Leitbild, Vision, & Kernwerte (2024) von IIFL Finance Limited

Eine kurze Geschichte von IIFL Finance Limited

IIFL Finance Limited, ein wichtiger Akteur im indischen Finanzdienstleistungssektor, wurde 1995 gegründet. Das Unternehmen hat sich zuvor als IIFL Holdings Limited bekannt und hat sich von einem traditionellen Finanzdienstleister zu einem diversifizierten Finanzinstitut entwickelt, das sich auf Einzelhandelskredite, Vermögensverwaltung und Vermögensverwaltung und Vermögen und Vermögensverwaltung konzentriert, entwickelt hat. Vermögensverwaltung.

Im Geschäftsjahr 2022-2023 meldete IIFL Finance ein Gesamteinkommen von 3.475 Mrd. GBP, was ein Wachstum von ungefähr im Vorjahr entspricht 13%. Der Nettogewinn des Unternehmens für den gleichen Zeitraum lag bei 1.041 Mrd. GBP und kennzeichnete einen robusten Anstieg von etwa etwa 24% im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr.

Bis zum 31. März 2023 belief sich das Kreditbuch von IIFL Finance auf 62.900 Mrd. GBP, wobei ein erheblicher Teil aus den Kreditverkaufshandlungen entnommen wurde, die rund um 85% des gesamten Kreditportfolios. Das Unternehmen hat auch eine gesunde Vermögensqualität mit einem Brutto-NPA-Verhältnis von Assets von beibehalten 2.73% und ein Net -NPA -Verhältnis von 1.04%.

Schlüsselmeilensteine

• 1995: Gegründet wie IIFL Holdings Limited.
• 2007: Listet an der Bombay Stock Exchange (BSE) und der National Stock Exchange (NSE).
• 2015: Umbenannt wurde als IIFL Finance beschränkt, um seinen Fokus auf Finanzdienstleistungen widerzuspiegeln.
• 2020: Start mehrere Produkte für digitale Kreditvergabe, um den Zugang des Kunden zu Finanzdienstleistungen zu verbessern.
• 2022: erwarb einen erheblichen Anteil an einem Vermögensverwaltungsunternehmen, um seine Angebote zu diversifizieren.

Aktienleistung

Ab Oktober 2023 handelt die Aktie der IIFL Finance mit ca. 410 GBP pro Aktie. Die Leistung der Aktie im vergangenen Jahr zeigt eine Rendite von ungefähr 30%, widerspiegelt das Vertrauen der Anleger und die starken Grundlagen des Unternehmens.

In Bezug auf die Marktkapitalisierung liegt die IIFL -Finanzierung ab Oktober 2023 bei ca. 20.000 Mrd. GBP. Das Unternehmen hat seinen Anlegern durchweg attraktive Renditen erzielt und zielt auf eine weitere Expansion in verschiedenen Segmenten der Finanzdienstleistungslandschaft ab.

IIFL Finance hat sich im Laufe der Jahre auch auf Technologie und digitale Transformation konzentriert. Das Aufkommen ihrer mobilen App- und Internet -Banking -Lösungen hat das Kundenbindung und den einfachen Zugang zu Finanzprodukten erheblich verbessert. Diese Strategie entspricht dem wachsenden Trend der digitalen Einführung im Finanzsektor.

Zum Ende des zweiten Quartals für FJ2023-24 hatte IIFL Finance einen Kundenstamm von mehr als 5 Millionen Kunden, was das Filialnetzwerk und die digitalen Plattformen nutzte. Das Unternehmen erkundet weiterhin Innovationen in Fintech, um seine Produktangebote und seine betriebliche Effizienz zu verbessern.

A Who gehört IIFL Finance Limited

IIF Finance Limited, ein prominentes Nicht-Banking-Finanzunternehmen (NBFC) in Indien, hat eine vielfältige Eigentümerstruktur. Das Unternehmen wird öffentlich gehandelt und an der National Stock Exchange of India (NSE) und der Bombay Stock Exchange (BSE) aufgeführt. Nach den neuesten verfügbaren Daten zeigt das Aktionierungsmuster der IIFL -Finanzierung eine erhebliche institutionelle und Einzelhandelsbeteiligung.

Zu den Promotoren der IIFL Finance gehören in erster Linie die IIFL -Gruppe, die von Nirmal Jain und Raghav Bahl gegründet wird. Die prominente Beteiligung zeigt die Kontrolle der IIFL -Gruppe über die strategische Ausrichtung und den Betrieb des Unternehmens.

Ab März 2023 betrug die Marktkapitalisierung des Unternehmens bei rund 12.500 Mrd. GBP. Die Aktie hatte Resilienz mit einem Preis-zu-Verdiener-Verhältnis von rund um 20.5das Vertrauen der Anleger in das Wachstumspotenzial und die Rentabilitätsaussichten des Unternehmens.

Darüber hinaus hat IIFL Finance eine starke finanzielle Leistung gemeldet. Für das Geschäftsjahr bis März 2023 erzielte das Unternehmen den Gesamtumsatz von 4.200 Mrd. GBP mit einem Nettogewinn von 750 Mrd. GBP, wobei eine Nettogewinnspanne von ungefähr hervorgehoben wurde 17.9%.

In Bezug auf die finanziellen Verhältnisse wurde die Rendite für Eigenkapital (ROE) bei festgestellt 14.3%, während die Vermögensqualität mit einem Brutto-nicht-Leistungsvermögen (NPA) von NPA-Verhältnis von nicht lobenswert ist 1.9%.

Darüber hinaus hat das Unternehmen ein diversifiziertes Darlehensbuch in verschiedenen Segmenten, einschließlich Einzelhandelsdarlehen, Goldkredite und Nutzfahrzeugfinanzierung, beibehalten, was dazu beiträgt, Risiken im Zusammenhang mit jedem einzelnen Sektor zu mindern.

Die robuste Kapitalbasis der IIFL Finance wird durch ein starkes Kapitaladäquanz -Ratio (CAR) von unterstützt 18.5%, was weit über den behördlichen Anforderungen liegt und die finanzielle Stabilität und die Einhaltung der Normen der Reserve Bank of India gewährleistet.

Die Eigentümerdynamik veranschaulicht eine Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren, die eine entscheidende Rolle bei der Förderung der Governance- und Betriebsstrategien des Unternehmens spielt. Die Stabilität der wichtigsten institutionellen Akteure sowie die aktive Beteiligung des Einzelhandels zeigt das Vertrauen und das Vertrauen in das Management von IIFL Finance und seine langfristige Wachstumstrajektorie.

IIFL Finance Limited Mission Statement

IIFL Finance Limited ist bestrebt, Einzelpersonen und Unternehmen in ganz Indien zugängliche finanzielle Lösungen bereitzustellen. Der Leitbild des Unternehmens betont sein Engagement für die Bereitstellung kundenorientierter Finanzdienstleistungen und fördert gleichzeitig die finanzielle Einbeziehung durch Innovation. IIFL zielt darauf ab, seine Kunden eine Expertenanleitung und maßgeschneiderte Finanzprodukte zu befähigen, die den unterschiedlichen Bedürfnissen entsprechen.

Ab März 2023 meldete IIFL Finance ein konsolidiertes Gesamteinkommen von 4.507 Mrd. GBP, was seine Wachstumsstrategie widerspiegelt und sich auf die Exzellenz des Service konzentriert. Die kundenorientierte Mission des Unternehmens wird durch ein robustes Betriebsmodell unterstützt, das die technologische Integration für eine verbesserte Servicebereitstellung priorisiert.

Das Leitbild von IIFL Finance wird durch verschiedene strategische Initiativen ausgeführt, die die finanzielle Zugänglichkeit optimieren sollen. Der Fokus des Unternehmens auf die digitale Transformation hat zu einem Anstieg des Kundenstamms zugenommen und bis zum Ende des Geschäftsjahres 2023 über ** 4,5 Millionen ** Kunden erreicht. Das Unternehmen beschäftigt über ** 9.000 ** Fachkräfte und sorgt für ein tiefes Verständnis der Kundenbedürfnisse und des Kundenbedarfs und der Marktdynamik.

Das Produktangebot der IIFL Finance spiegelt seine Mission wider, die finanziellen Bestrebungen einer vielfältigen Kunden zu erfüllen. Die Produkte reichen von persönlichen Darlehen und Wohnungsbaudarlehen bis hin zu KMU -Finanzierungs- und Versicherungsdiensten, sodass Kunden aus verschiedenen sozioökonomischen Hintergründen von umfassender finanzieller Unterstützung profitieren können.

Im Rahmen seines Engagements für die soziale Verantwortung versucht IIFL Finance, die Finanzkompetenz durch Gemeinschaftsprogramme und Workshops zu verbessern, um potenzielle Kunden über fundierte finanzielle Entscheidungen aufzuklären. Dies entspricht nahtlos auf seine Mission, nicht nur Finanzdienstleistungen, sondern auch die Anhebung und Stärkung der Gemeinschaften zu erbringen.

Darüber hinaus hat das Unternehmen die Einführung der Technologie priorisiert und seine betriebliche Effizienz und das Kundenbindung über mobile Anwendungen und Online -Plattformen verbessert. Bis 2023 wurden ** 75%** der Transaktionen digital durchgeführt, wodurch das Engagement der IIFL für Innovation und Zugänglichkeit vorgestellt wurde, wodurch ihr Leitbild weiter unterstützt wird.

Wie IIFL Finance Limited funktioniert

IIFL Finance Limited ist ein prominentes Nicht-Banking-Finanzunternehmen (NBFC) in Indien, das hauptsächlich eine breite Palette von Finanzdienstleistungen anbietet, darunter Kredite, Versicherungen und Anlageprodukte. Die Geschäftstätigkeit des Unternehmens können in verschiedene Finanzdienstleistungen unterteilt werden: Kredite für Einzelhandel, Großhandelskrediten und Investmentmanagement.

Einzelhandelskredite

Das Segment Retail Lending konzentriert sich auf persönliche Kredite, Wohnungsbaudarlehen und Darlehen gegen Eigentum. Ab März 2023 hatte IIFL Finance ein Einzelhandelsdarlehensbuch von ungefähr £ 30.000 crorePräsentieren Sie ein stetiges Wachstum in den vergangenen Jahren. Das Unternehmen hat einen vielfältigen Kundenbasis mit Over 6,5 Millionen Kunden, die ihre Dienstleistungen in Anspruch nehmen.

Kredite im Großhandel

Die Kredite der IIFL -Großhandel richten sich hauptsächlich an Entwickler und Unternehmen in Sektoren wie Immobilien und Infrastruktur. Wie im jüngsten Abschluss berichtet, stellt das Großhandelskreditbuch dar 40% des gesamten Kreditportfolios in Höhe von ungefähr ungefähr £ 20.000 crore.

Investmentmanagement

Die Abteilung für Investment -Management -Abteilung umfasst Investmentfonds und Portfoliomanagementdienste. Die verwalteten Vermögenswerte (AUM) für das Investmentfondsgeschäft von IIFL erreichten ungefähr £ 12.000 crore Ab September 2023, was auf eine robuste Wachstumskurie hinweist, die von einer starken Stimmung in Anleger angetrieben wird.

Umsatz und Rentabilität

IIFL Finance meldete einen Nettozinseinkommen (NII) von ungefähr £ 4.500 crore für das Geschäftsjahr 2022-2023, was einem Anstieg der Vorjahres gegenüber dem Vorjahr entspricht 15%. Der Nettogewinn für denselben Zeitraum lag in der Nähe £ 1.200 crore, mit einer Rendite des Eigenkapitals (ROE) von ungefähr 14%.

Finanzielle Leistung

Risikomanagement

IIFL Finance beschäftigt ein robustes Risikomanagement -Rahmen, das das Kreditrisiko, das Liquiditätsrisiko und das Marktrisiko überwacht. Das Gesamtkapitaladäquanz -Ratio (CAR) stand bei 16%, überschreiten die behördlichen Anforderungen von 15%. Das NPAS-Verhältnis (Non-Performing Assets) des Unternehmens wurde beibehalten 2.5%, reflektiert starke Praktiken des Qualitätsmanagements.

Digitale Initiativen

Um das Kundenerlebnis zu verbessern und den Betrieb zu optimieren, hat die IIFL -Finanzen die digitale Transformation angenommen. Mit der digitalen Plattform des Unternehmens können Kunden Online-Kredite bewerben, die Berechtigung überprüfen und Anwendungen in Echtzeit verfolgen. Ab Mitte 2023 ungefähr 40% Von allen Kreditanträgen wurden über digitale Kanäle verarbeitet.

Marktpräsenz

IIFL Finance hat sich als wichtiger Akteur in der indischen Finanzlandschaft mit einem Netzwerk etabliert 3.200 Zweige im ganzen Land. Das Unternehmen ist strategisch positioniert, um die wachsende Nachfrage nach Krediten sowohl in städtischen als auch in ländlichen Gebieten zu nutzen, die von einer aufstrebenden Mittelschicht und einer zunehmenden Finanzkompetenz angetrieben werden.

Abschluss

Das operative Modell von IIFL Finance Limited kombiniert ein vielfältiges Kreditportfolio, ein Engagement für digitale Innovationen und ein solides Risikomanagement -Rahmen, das es als führende NBFC in Indien positioniert.

Wie IIFL Finance Limited Geld verdient

IIFL Finance Limited, ein prominentes Nicht-Banking-Finanzunternehmen (NBFC) in Indien, erzielt hauptsächlich durch die Bereitstellung von Darlehen und Finanzdienstleistungen. Die verschiedenen Geschäftssegmente tragen erheblich zu seiner Einkommensströme bei.

1. Einzelhandelsfinanzierung

Das Segment für Einzelhandelsfinanzierung umfasst persönliche Kredite, Wohnungsbaudarlehen und Darlehen gegen Immobilien (RAP). Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete IIFL Finance ein Einzelhandelsdarlehensbuch von ungefähr £ 40.000 crore, beitragen zu 74% in die zu verwaltenden Vermögenswerte des Unternehmens (AUM).

• Persönliche Kredite: Die durchschnittliche Ticketgröße für persönliche Kredite liegt in der Nähe £ 2 lakh.
• Heimdarlehen: IIFL bietet wettbewerbsfähige Zinssätze in der Regel zwischen 8% bis 10%.
• Darlehen gegen Eigentum: Das LAP -Segment hat eine Wachstumsrate von ungefähr verzeichnet 15% gegenüber dem Jahr.

2. Großhandelfinanzierung

Die Abteilung für Großhandelsfinanzierung umfasst Kredite an kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und verschiedene Finanzierungsoptionen für Bau und Immobilien. Ab Dezember 2022 machte das Segment Großhandelfinanzierung fast aus 26% des AUM.

• KMU -Kredite: Die durchschnittliche Darlehensgröße reicht normalerweise von £ 50 lakh bis £ 5 crore.
• Immobilienfinanzierung: Das Unternehmen hat sich ausgezahlt £ 10.000 crore in Immobilienkrediten.

3. Finanzdienstleistungen

IIFL Finance erzielt auch Einnahmen aus Vermögensverwaltungs-, Versicherungs- und Börsenmaklerdiensten. Etwa £ 500 crore wurde durch diese Dienste im Geschäftsjahr 2022 realisiert.

• Vermögensverwaltung: Vermögenswerte in diesem Segment erreicht erreicht £ 14.000 crore.
• Versicherungsprodukte: IIFL bietet eine Reihe von Produkten an, die zu einem Einkommen von ungefähr beitragen £ 300 crore.

4. Zinserträge und Gebühren

IIFL Finance verdient erhebliche Zinserträge aus seinem Kreditportfolio. Die durchschnittliche Ausbeute aus Kreditgeschäften liegt in der Nähe 12.5%. Im Geschäftsjahr 2022 betrug der Gesamtzinsertrag ungefähr ungefähr £ 4.600 crore.

5. Darlehensrückgewinnung und Vermögensqualität

Effektive Erholungsmechanismen haben die finanzielle Gesundheit von IIFL gestärkt. Das Unternehmen berichtete 2.5% Ab März 2023, der unter dem Branchendurchschnitt liegt.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die IIFL Finance Limited ein diversifiziertes Einnahmemodell unterhält, das sowie Finanzdienstleistungen im Einzelhandel und Großhandel finanziert. Während das Unternehmen weiter wächst, bleibt der strategische Fokus auf die Erhöhung seines Darlehensbuchs und die Verwaltung der Vermögensqualität für eine anhaltende Rentabilität von entscheidender Bedeutung.