Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) d'IIFL Finance Limited

Une brève histoire de l'IIFL Finance Limited

IIFL Finance Limited, un acteur clé du secteur des services financiers indiens, a été fondée en 1995. Auparavant connu sous le nom de IIFL Holdings Limited, la société est passée d'un fournisseur de services financiers traditionnels à une institution financière diversifiée axée sur les prêts au détail, la gestion de patrimoine et Gestion des actifs.

Au cours de l'exercice 2022-2023, l'IIFL Finance a déclaré un revenu total de 3 475 crore, reflétant une croissance annuelle d'environ 13%. Le bénéfice net de l'entreprise pour la même période s'est élevé à 1 041 crore, marquant une augmentation robuste d'environ 24% par rapport à l'exercice précédent.

Au 31 mars 2023, le livre de prêts d'IIFL Finance s'élevait à 62 900 crore, avec une partie importante provenant des prêts au détail, qui représentait autour 85% du portefeuille de prêts totaux. La société a également maintenu une qualité d'actif sain avec un rapport NPA brut (actif non performant) 2.73% et un rapport NPA net de 1.04%.

Jalons clés

• 1995: établi en tant que IIFL Holdings Limited.
• 2007: inscrit à la Bourse de Bombay (BSE) et à la Bourse nationale (NSE).
• 2015: rebaptisé IIFL Finance limité pour refléter son accent sur les services financiers.
• 2020: Lancé plusieurs produits de crédit numérique, améliorant l'accès des clients aux services financiers.
• 2022: a acquis une participation importante dans une société de gestion d'actifs pour diversifier ses offres.

Performance du stock

En octobre 2023, les actions d'IIFL Finance se négocient à environ 410 ₹ par action. La performance du stock au cours de la dernière année indique un retour d'environ 30%, reflétant la confiance des investisseurs et les fondamentaux solides de l'entreprise.

En termes de capitalisation boursière, l'IIFL Finance s'élève à environ 20 000 crore en octobre 2023. La société a toujours fourni des rendements attrayants à ses investisseurs et vise à une expansion supplémentaire dans divers segments du paysage des services financiers.

IIFL Finance s'est également concentré sur la technologie et la transformation numérique au fil des ans. L'avènement de leur application mobile et de leurs solutions bancaires sur Internet a considérablement amélioré l'engagement des clients et la facilité d'accès aux produits financiers. Cette stratégie s'aligne sur la tendance croissante de l'adoption numérique dans le secteur financier.

À la fin du T22023-24, IIFL Finance avait une clientèle dépassant 5 millions de clients, tirant parti de son réseau de succursales et de ses plates-formes numériques. L'entreprise continue d'explorer les innovations en fintech pour améliorer ses offres de produits et son efficacité opérationnelle.

A qui possède IIFL Finance Limited

IIFL Finance Limited, une éminente société financière non bancaire (NBFC) en Inde, a une structure de propriété diversifiée. La société est cotée en bourse et inscrite à la Bourse nationale de l'Inde (NSE) et à la Bourse de Bombay (BSE). À partir des dernières données disponibles, le modèle d'actionnariat de l'IIFL Finance révèle une participation institutionnelle et au détail importante.

Les promoteurs de l'IIFL Finance Limited incluent principalement le groupe IIFL, fondé par Nirmal Jain et Raghav Bahl. La participation importante est révélatrice du contrôle exercé par le groupe IIFL sur l'orientation et les opérations stratégiques de l'entreprise.

En mars 2023, la capitalisation boursière de la société s'élevait à environ 12 500 crore. Le stock avait montré une résilience avec un ratio prix / gagnant (P / E) 20.5, reflétant la confiance des investisseurs dans le potentiel de croissance de l'entreprise et les perspectives de rentabilité de l'entreprise.

De plus, l'IIFL Finance a signalé de solides performances financières. Pour l'exercice se terminant en mars 2023, la société a enregistré un chiffre d'affaires total de 4 200 crore, avec un bénéfice net de 750 crore, mettant en évidence une marge bénéficiaire nette d'environ 17.9%.

En termes de ratios financiers, le rendement des capitaux propres (ROE) a été noté à 14.3%, alors que la qualité de l'actif reste louable avec un rapport actif brut non performant (NPA) 1.9%.

De plus, la société a maintenu un livre de prêts diversifié dans divers segments, notamment les prêts au détail, les prêts en or et le financement des véhicules commerciaux, ce qui aide à atténuer les risques associés à tout secteur unique.

La solide base de capitaux de l'IIFL Finance est soutenue par un solide ratio d'adéquation du capital (CAR) de 18.5%, qui est bien au-dessus de l'exigence réglementaire, garantissant la stabilité financière et le respect des normes de la Banque de réserve de l'Inde.

La dynamique de la propriété illustre un mélange d'investisseurs institutionnels et de détail, qui joue un rôle crucial dans la stimulation de la gouvernance et des stratégies opérationnelles de l'entreprise. La stabilité fournie par les principaux acteurs institutionnels aux côtés de la participation active au détail démontre la confiance et la confiance dans la gestion de l'IIFL Finance et sa trajectoire de croissance à long terme.

Énoncé de mission limité IIFL Finance

IIFL Finance Limited se consacre à fournir des solutions financières accessibles aux particuliers et aux entreprises à travers l'Inde. L'énoncé de mission de la société souligne son engagement à fournir des services financiers centrés sur le client tout en favorisant l'inclusion financière par l'innovation. L'IIFL vise à permettre à ses clients de conseils d'experts et de produits financiers sur mesure qui répondent aux besoins divers.

En mars 2023, IIFL Finance a déclaré un revenu total consolidé de 4 507 crores de livres sterling, reflétant sa stratégie de croissance et se concentre sur l'excellence des services. La mission centrée sur le client de l'entreprise est soutenue par un modèle d'exploitation robuste qui hiérarte l'intégration technologique pour une prestation de services améliorée.

L'énoncé de mission de l'IIFL Finance est exécuté par diverses initiatives stratégiques conçues pour optimiser l'accessibilité financière. L'accent mis par la société sur la transformation numérique a connu une augmentation de sa clientèle, atteignant plus de ** 4,5 millions ** clients d'ici la fin de l'exercice 2023. L'entreprise emploie plus de ** 9 000 ** professionnels, garantissant une compréhension approfondie des besoins des clients et Dynamique du marché.

Les offres de produits d'IIFL Finance reflètent sa mission pour répondre aux aspirations financières d'une clientèle diversifiée. Les produits vont des prêts personnels et des prêts immobiliers aux services de financement et d'assurance des PME, permettant aux clients de divers horizons socio-économiques de bénéficier d'une aide financière complète.

Dans le cadre de son engagement envers la responsabilité sociale, l'IIFL Finance vise à améliorer la littératie financière par le biais de programmes et d'ateliers communautaires, visant à éduquer les clients potentiels sur la prise de décisions financières éclairées. Cela s'aligne parfaitement sur sa mission non seulement de fournir des services financiers, mais aussi d'élever et d'autonomiser les communautés.

En outre, la société a priorisé l'adoption des technologies, améliorant son efficacité opérationnelle et son engagement client via des applications mobiles et des plateformes en ligne. D'ici 2023, ** 75% ** des transactions ont été effectuées numériquement, présentant l'engagement d'IIFL à l'innovation et à l'accessibilité, approuvant davantage son énoncé de mission.

Comment iIFL Finance Limited fonctionne

IIFL Finance Limited est une éminente société financière non bancaire (NBFC) en Inde, principalement engagée dans la fourniture d'un large éventail de services financiers, y compris des prêts, des assurances et des produits d'investissement. Les opérations de l'entreprise peuvent être segmentées en divers services financiers: prêts au détail, prêts en gros et gestion des investissements.

Prêts au détail

Le segment des prêts au détail se concentre sur les prêts personnels, les prêts immobiliers et les prêts contre les biens. En mars 2023, IIFL Finance avait un livre de prêts au détail à peu près 30 000 crore ₹, présentant une croissance régulière au cours des années précédentes. L'entreprise a une clientèle diversifiée, avec plus 6,5 millions les clients bénéficiant de ses services.

Prêts en gros

Les prêts en gros de l'IIFL s'adressent principalement aux développeurs et aux entreprises dans des secteurs tels que l'immobilier et les infrastructures. Comme indiqué dans les derniers états financiers, le livre de prêts en gros constitue 40% du portefeuille de prêts totaux, équivalant à approximativement 20 000 crore.

Gestion des investissements

La division de gestion des investissements comprend des fonds communs de placement et des services de gestion du portefeuille. Les actifs sous gestion (AUM) pour l'entreprise de fonds communs de placement de l'IIFL ont atteint environ 12 000 ₹ crore En septembre 2023, indiquant une trajectoire de croissance robuste tirée par un fort sentiment des investisseurs.

Revenus et rentabilité

IIFL Finance a déclaré un revenu d'intérêt net (NII) d'environ 4 500 ₹ crore pour l'exercice 2022-2023, représentant une augmentation en glissement annuel de 15%. Le bénéfice net pour la même période était là 1 200 ₹ crore, avec un rendement des capitaux propres (ROE) d'environ 14%.

Performance financière

Gestion des risques

L'IIFL Finance utilise un cadre de gestion des risques robuste, de surveillance le risque de crédit, de risque de liquidité et de risque de marché. Le ratio d'adéquation total du capital (CAR) se tenait à 16%, dépassant l'exigence réglementaire de 15%. Le ratio actifs non performants de la société (NPA) a été maintenu à 2.5%, reflétant de solides pratiques de gestion de la qualité des actifs.

Initiatives numériques

Pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations, IIFL Finance a adopté la transformation numérique. La plate-forme numérique de l'entreprise permet aux clients de demander des prêts en ligne, de vérifier l'admissibilité et de suivre les applications en temps réel. À la mi-2023, 40% de toutes les demandes de prêt ont été traitées via des canaux numériques.

Présence du marché

IIFL Finance s'est imposé comme un acteur clé dans le paysage financier indien, avec un réseau de plus 3 200 branches à travers le pays. L'entreprise est stratégiquement placée pour exploiter la demande croissante de crédit dans les zones urbaines et rurales, tirée par une classe moyenne naissante et une littératie financière croissante.

Conclusion

Le modèle opérationnel d'IIFL Finance Limited combine un portefeuille de prêt diversifié, un engagement envers l'innovation numérique et un cadre solide de gestion des risques, le positionnant comme un NBFC leader en Inde.

Comment IIFL Finance Limited fait de l'argent

IIFL Finance Limited, une société financière non bancaire proéminente (NBFC) en Inde, génère des revenus principalement grâce à la fourniture de prêts et de services financiers. Ses différents segments d'entreprises contribuent de manière significative à son flux de revenus.

1. Financement de la vente au détail

Le segment du financement de la vente au détail comprend des prêts personnels, des prêts à domicile et des prêts contre la propriété (LAP). Auprès du Q2 FY 2023, IIFL Finance a signalé un livre de prêts au détail d'environ 40 000 crore, contribuant à 74% au total des actifs sous gestion de l'entreprise (AUM).

• Prêts personnels: la taille moyenne des billets pour les prêts personnels est autour ₹ 2 lakh.
• Prêts immobiliers: l'IIFL propose des taux d'intérêt concurrentiels, généralement entre 8% à 10%.
• Prêt contre les biens: le segment du tour a connu un taux de croissance d'environ 15% en glissement annuel.

2. Financement en gros

La division de financement en gros comprend des prêts aux petites et moyennes entreprises (PME) et diverses options de financement pour la construction et l'immobilier. En décembre 2022, le segment de financement en gros représentait presque 26% de l'Aum.

• Prêts aux PME: la taille moyenne des prêts varie généralement de 50 lakh à 5 crore ₹.
• Financement immobilier: l'entreprise a déboursé 10 000 ₹ crore dans les prêts immobiliers.

3. Services financiers

IIFL Finance génère également des revenus de la gestion de la patrimoine, de l'assurance et des services de courtage en actions. Environ ₹ 500 crore a été réalisé par ces services au cours de l'exercice 2022.

• Gestion de la patrimoine: les actifs sous gestion dans ce segment atteint 14 000 crore.
• Produits d'assurance: IIFL propose une gamme de produits, contribuant à un revenu à peu près 300 ₹ crore.

4. Revenu des intérêts et frais

IIFL Finance gagne des revenus d'intérêt substantiels de son portefeuille de prêts. Le rendement moyen des opérations de prêt est entourée 12.5%. Au cours de l'exercice 2022, le revenu d'intérêt global était approximativement 4 600 ₹ crore.

5. Récupération des prêts et qualité des actifs

Des mécanismes de récupération efficaces ont renforcé la santé financière de l'IIFL. La société a signalé un ratio actif brut non performant (NPA) 2.5% En mars 2023, qui est inférieur à la moyenne de l'industrie.

En résumé, IIFL Finance Limited conserve un modèle de revenus diversifié, équilibrant le commerce de détail et le financement en gros aux côtés de services financiers. Alors que l'entreprise continue de croître, l'accent stratégique sur l'augmentation de son carnet de prêts tout en gérant la qualité des actifs reste essentiel pour une rentabilité soutenue.