L&T Finance Limited (LTF.NS) Bundle
تاريخ موجز لشركة L&T Finance Limited
تأسست L&T Finance Limited، وهي شركة تابعة لشركة Larsen & Toubro (L&T)، في عام 1994 وتطورت بشكل كبير على مر السنين. ركزت الشركة في البداية على تمويل البنية التحتية، وقامت بتنويع عملياتها لتشمل خدمات مالية مختلفة.
بحلول السنة المالية 2022، أعلنت L&T Finance عن إجمالي دخل قدره 11، 792 كرور يورو، وإظهار نمو مقارنة 10، 940 كرور يورو في السنة المالية 2021. بلغ الربح بعد الضريبة للسنة المالية 2022 1749 كرور يورو، حتى من 1، 659 كرور يورو السنة السابقة.
في عام 2008، حصلت L&T Finance على ترخيص NBFC (الشركة المالية غير المصرفية) من بنك الاحتياطي الهندي، مما سمح لها بتوسيع محفظتها بشكل كبير. تشمل القطاعات الرئيسية للشركة الآن تمويل التجزئة وتمويل الجملة والشمول المالي.
اعتبارًا من مارس 2023، ارتفع إجمالي أصول الشركة إلى ما يقرب من 1، 51، 000 كرور يورو، مما يعكس نموا قويا في الحجم والعمليات. تم الإبلاغ عن النسبة الإجمالية للأصول المتعثرة عند 7.1%، أعلى بقليل من 6.8% في السنة السابقة.
من حيث القيمة السوقية، تم تقييم L&T Finance بحوالي 50000 كرور يورو اعتبارًا من سبتمبر 2023، مما جعلها قادرة على المنافسة بين أقرانها في قطاع الخدمات المالية.
| السنة | إجمالي الدخل (كرور يورو) | الربح بعد الضريبة (كرور يورو) | إجمالي الأصول (كرور يورو) | نسبة GNPA (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 10,872 | 1,541 | 1,25,000 | 6.5 |
| 2021 | 10,940 | 1,659 | 1,35,000 | 6.8 |
| 2022 | 11,792 | 1,749 | 1,45,000 | 7.1 |
| 2023 | لا ينطبق | لا ينطبق | 1,51,000 | لا ينطبق |
خلال الجائحة، نفذت L&T Finance تدابير مختلفة لتعزيز سيولتها وإدارة المخاطر المرتبطة بالتخلف عن سداد القروض. ركزت الشركة على استراتيجيات التحول الرقمي، والتي تضمنت طلبات القروض عبر الإنترنت وخدمات الاستشارات المالية، مما أدى إلى زيادة قاعدة العملاء.
بحلول مارس 2023، وسعت L&T Finance نطاق وصولها إلى أكثر من 1.3 مليون ، مع وجود جزء كبير منها في المناطق الريفية وشبه الحضرية. تهدف الشركة إلى تعزيز محو الأمية المالية كجزء من مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات.
في عام 2022، قدمت L&T Finance أيضًا حلول تمويل مستدامة لتلبية الطلب المتزايد على خيارات التمويل الأخضر. تتماشى هذه الخطوة مع التزام الهند بزيادة قدرة الطاقة المتجددة وتقليل انبعاثات الكربون.
كجزء من استراتيجية النمو، شاركت L&T Finance بنشاط في الشراكات والتعاون لتعزيز عروض الخدمات. يتطور مشهد الخدمات المالية في الهند بسرعة، وتضع L&T Finance نفسها للاستفادة من الاتجاهات والفرص الناشئة.
ركزت الشركة باستمرار على ممارسات إدارة المخاطر، والحفاظ على ميزانية عمومية صحية أثناء التنقل من خلال عدم اليقين الاقتصادي. في ضوء ديناميكيات السوق المتغيرة، تخطط L&T Finance لاستكشاف طرق تمويل جديدة وتوسيع محفظة منتجاتها في السنوات القادمة.
من يمتلك L&T Finance Limited
تعد L&T Finance Limited لاعبًا بارزًا في قطاع الخدمات المالية في الهند، وهي شركة تابعة للعملاق الصناعي Larsen & Toubro (L&T). اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة، يعرض هيكل ملكية L&T Finance Limited مجموعة متنوعة من المساهمين، تشمل المستثمرين المؤسسيين والصناديق المشتركة ومستثمري التجزئة.
بناءً على أحدث نمط للمساهمة تم الكشف عنه في الربع المالي المنتهي في سبتمبر 2023، فإن توزيع الملكية هو على النحو التالي:
| فئة المساهمين | النسبة المئوية للملكية | عدد الأسهم (تقريبًا) |
|---|---|---|
| المروجون | 61.57% | 1,184,715,132 |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب | 15.32% | 291,287,000 |
| المستثمرون المؤسسيون المحليون | 10.45% | 199,555,000 |
| تجارة التجزئة وغيرها | 12.66% | 239,145,000 |
المروج الرئيسي لشركة L&T Finance Limited هو Larsen & Toubro Limited، التي تمتلك حصة كبيرة. ظلت حصة المروج مستقرة نسبيًا خلال السنوات المالية الثلاث الماضية، مما يدل على الثقة في نمو L&T Finance وكفاءتها التشغيلية.
وفيما يتعلق بالحيازات المؤسسية، يقوم المستثمرون المؤسسيون الأجانب بدور هام يساهمون في حوالي 15.32% من مجموع الأسهم. وهذا يعكس اهتمام المستثمرين الأجانب بسوق الخدمات المالية الهندية، لا سيما في الشركات الراسخة مثل L&T Finance Limited.
وفقًا لبيانات سبتمبر 2023، تشمل أكبر الصناديق المشتركة التي تمتلك أسهمًا في L&T Finance Limited ما يلي:
| صندوق التعاون | النسبة المئوية للمقتنيات | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| HDFC الصندوق المشترك | 5.09% | 97,000,000 |
| ICICI صندوق التعاون الحذر | 4.12% | 78,700,000 |
| الصندوق المشترك للهيئة الفرعية للتنفيذ | 3.88% | 73,500,000 |
| صندوق Aditya Birla Sun Life Mutual Fund | 2.75% | 52,000,000 |
تأثر أداء سوق L&T Finance بهيكل حصتها تقريبًا 10.45% التي تحتفظ بها المؤسسات المحلية. تعزز قاعدة الملكية المتنوعة هذه استقرار الشركة وتوفر هيكلًا رأسماليًا قويًا.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهرت L&T Finance Limited مسار نمو ثابتًا في أدائها المالي، مما ساهم في زيادة قيمتها السوقية، والتي بلغت تقريبًا 185 مليار روبية هندية. أظهر السهم مرونة في المشهد الاقتصادي الصعب، حيث أغلق عند حوالي INR 88 للسهم في جلسة التداول الأخيرة.
يوفر فهم ديناميكيات ملكية L&T Finance Limited رؤى حول هيكل الحوكمة وثقة المستثمرين، وهي عوامل ضرورية لتقييم أدائها المستقبلي واستقرارها في قطاع الخدمات المالية.
بيان مهمة L&T Finance Limited
تعمل L&T Finance Limited (LTFH) بمهمة واضحة لتصبح مزودًا رائدًا للخدمات المالية في الهند، وتستفيد من التكنولوجيا والابتكار لتزويد العملاء بمجموعة واسعة من الحلول المالية. تهدف الشركة إلى تعزيز النمو المستدام وتقديم قيمة لأصحاب المصلحة من خلال مجموعة متنوعة من العروض.
يؤكد بيان المهمة على التركيز على العملاء، والشمول المالي، وممارسات الإقراض المسؤولة. تلتزم L&T Finance ببناء علاقات طويلة الأجل مع العملاء، وضمان الشفافية، والحفاظ على أطر قوية لإدارة المخاطر لحماية مصالح العملاء.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت L&T Finance عن إيرادات موحدة قدرها 10، 701 كرور يورو، مما يعكس نموا قدره تقريبا 12% من السنة السابقة. بلغ الربح بعد الضريبة عند 1، 043 كرور يوروزيادة سنوية قدرها 18%.
القيم الأساسية
- النزاهة
- تركيز العملاء
- الابتكار
- التميز
- العمل الجماعي
قطاعات الأعمال
تعمل L&T Finance من خلال قطاعات أعمال متعددة، تلبي احتياجات العملاء المختلفة:
| قطاع الأعمال | إيرادات السنة المالية 2023 (- كرور) | النمو (٪) على أساس سنوي |
|---|---|---|
| تمويل التجزئة | 4,120 | 15% |
| تمويل الجملة | 3,860 | 10% |
| إدارة الاستثمارات | 2,250 | 20% |
| التأمين | 1,471 | 5% |
يتضح تركيز الشركة على الابتكار في جهودها لرقمنة الخدمات المالية، مما يوفر تجربة عملاء سلسة. على سبيل المثال، قامت L&T Finance بدمج التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي في عمليات الاكتتاب الخاصة بها لتحسين الموافقات على القروض وتعزيز تقييمات المخاطر.
مؤشرات الأداء المالي
في أحدث المعالم المالية:
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2023 |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد (يورو كروس) | 4,500 |
| إجمالي الأصول غير العاملة (٪) | 4.5% |
| عائد الأصول (٪) | 1.6% |
| العائد على حقوق الملكية (٪) | 12% |
خطت الشركة أيضًا خطوات واسعة في تعزيز الشمول المالي من خلال زيادة انتشارها عبر القطاعات المحرومة. اعتبارًا من مارس 2023، كان لدى L&T Finance قاعدة عملاء تتألف من أكثر من 6.5 مليون الأفراد والشركات
من خلال الاستثمار في الممارسات المستدامة، تلتزم L&T Finance أيضًا بتمويل المشاريع الخضراء. في السنة المالية 2023، وافقت الشركة على قروض تصل إلى 2000 كرور يورو لمشاريع الطاقة المتجددة وحدها، ودعم انتقال الهند نحو مصادر الطاقة المستدامة.
كيف تعمل L&T Finance Limited
تعمل L&T Finance Limited كشركة مالية غير مصرفية (NBFC) في الهند، وتوفر بشكل أساسي مجموعة من المنتجات والخدمات المالية. اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2023، أعلنت الشركة عن إجمالي دخل قدره 10155 كرور يورو، مما يعكس نموًا يقارب 22% على أساس سنوي.
تشمل قطاعات الأعمال الرئيسية في L&T Finance ما يلي:
- تمويل التجزئة
- تمويل الجملة
- إدارة الاستثمارات
- تمويل البنية التحتية
تمويل التجزئة
في قطاع تمويل التجزئة، تقدم L&T Finance خدماتها للأفراد من خلال منتجات مثل القروض الشخصية والقروض ذات العجلتين والقروض مقابل العقارات. بالنسبة للسنة المالية 2023، بلغ دفتر قروض البيع بالتجزئة حوالي 30 ألف كرور يورو، مما ساهم بحوالي 58% من مجموع حافظة القروض.
تمويل الجملة
يركز قطاع تمويل الجملة على توفير الائتمان للشركات، بما في ذلك مشاريع البناء والبنية التحتية. اعتبارًا من مارس 2023، تم الإبلاغ عن دفتر قروض الجملة بمبلغ 21000 كرور يورو، بمتوسط حجم تذكرة يبلغ حوالي 5 كرور يورو لكل قرض.
إدارة الاستثمارات
تمتلك L&T Finance أيضًا قسمًا قويًا لإدارة الاستثمار. يدير هذا القطاع أصولًا بقيمة 80 ألف كرور يورو اعتبارًا من نهاية 2023 السنة المالية، مع مجموعة من منتجات الصناديق المشتركة التي تلبي احتياجات مستثمري التجزئة والمؤسسات.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في مارس 2023، أبلغت L&T Finance عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل (كرور يورو) | 10,155 | 8,327 |
| صافي الربح (كرور روبية) | 1,560 | 1,080 |
| العائد على حقوق الملكية (٪) | 15.6 | 11.2 |
| صافي NPA (٪) | 1.5 | 2.1 |
| كتاب القرض (كرور روبية) | 51,000 | 46,000 |
إدارة المخاطر والامتثال التنظيمي
تلتزم L&T Finance بممارسات إدارة المخاطر الصارمة وتتوافق مع اللوائح التي وضعها بنك الاحتياطي الهندي (RBI). تحافظ الشركة على نسبة كفاية رأس المال البالغة 18%، أعلى بكثير من الشرط التنظيمي 15%.
تواجد السوق
تعمل L&T Finance في جميع أنحاء الهند بشبكة تضم أكثر من 200 فرع. اعتبارًا من السنة المالية 2023، أبلغت الشركة عن ذلك 1.5 مليون العملاء النشطون، الذين يخدمون قطاعات البيع بالتجزئة والشركات. يدعم الوجود القوي للعلامة التجارية للشركة الشركة الأم، Larsen & Toubro، وهي لاعب رئيسي في الهندسة والبناء.
التوقعات المستقبلية
بالنظر إلى المستقبل، تهدف L&T Finance إلى توسيع محفظة إقراض التجزئة واستكشاف طرق جديدة في التمويل الرقمي. بالنسبة للسنة المالية 2024، تتوقع الشركة معدل نمو يقارب 18-20% في دفتر القروض الإجمالي، مدفوعًا بزيادة الطلب في مساحة تمويل التجزئة.
في الختام، تدير L&T Finance Limited نموذجًا متنوعًا وقويًا للخدمات المالية مع التركيز على النمو المستدام والحلول التي تركز على العملاء.
كيف تجني L&T Finance Limited الأموال
تعمل L&T Finance Limited، وهي شركة تابعة لشركة Larsen & Toubro، بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، حيث تقدم العديد من المنتجات المالية التي تدر إيرادات من خلال دخل الفوائد والرسوم والخدمات المالية الأخرى. اعتبارًا من مارس 2023، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي INR 1 16 246 كرور روبية.
يمكن تصنيف تدفقات إيرادات الشركة إلى قطاعات متعددة:
- تمويل التجزئة
- تمويل الجملة
- إدارة الاستثمارات
تمويل التجزئة
تولد L&T Finance جزءًا كبيرًا من دخلها من خلال تمويل التجزئة، والذي يشمل القروض الشخصية والقروض ذات العجلتين وقروض المنازل. في السنة المالية 2022-23، أعلن قطاع تمويل التجزئة عن إجمالي دخل يقارب INR 6200 كرور روبية، التي تشكل حوالي 54% من إجمالي إيرادات الشركة.
تمويل الجملة
يشمل تمويل الجملة قروضًا للشركات والشركات وتمويل المشاريع والتمويل المهيكل. بالنسبة للسنة المالية 2022-23، ساهم هذا الجزء تقريبًا INR 4800 كرور روبية إلى إجمالي الدخل، وهو حوالي 41% من الدخل الإجمالي لشركة L&T Finance.
إدارة الاستثمارات
تتولى شعبة إدارة الاستثمارات في المقام الأول إدارة الأصول لمختلف العملاء، بما في ذلك الصناديق المشتركة وخدمات إدارة الحافظات. في السنة المالية الماضية، سجل هذا القطاع حوالي INR 800 كرور روبية، التي تبلغ قيمتها 5% من مجموع الإيرادات.
توزيع الإيرادات
| الجزء | الإيرادات (السنة المالية 2022-23) (INR Crore) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| تمويل التجزئة | 6200 | 54% |
| تمويل الجملة | 4800 | 41% |
| إدارة الاستثمارات | 800 | 5% |
إيرادات الفوائد
أحد المصادر الرئيسية لإيرادات L&T Finance هو إيرادات الفوائد من أنشطة الإقراض. اعتبارًا من مارس 2023، تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة عند حوالي 5.1%التي ظلت ثابتة خلال السنوات المالية الثلاث الماضية.
الرسوم والعمولات
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تكسب L&T Finance رسومًا وعمولات من خدمات مختلفة، والتي تشمل رسوم معالجة القروض ورسوم الإدارة من الصناديق المشتركة والخدمات الاستشارية. في السنة المالية 2022-23، بلغ إجمالي هذه الرسوم حوالي INR 1200 كرور روبية.
الاعتمادات والمبالغ المشطوبة
من الضروري النظر في مخصصات القروض المعدومة، والتي تؤثر على الربحية الإجمالية. بالنسبة للسنة المالية 2022-23، أبلغت الشركة عن توفير حوالي INR 500 كرور روبية، مما أثر على صافي دخلها الذي بلغ تقريبا INR 2300 كرور روبية.
حافظة القروض
اعتبارًا من مارس 2023، كان إجمالي محفظة قروض L&T Finance تقريبًا INR 102000 كرور روبية، مع قروض التجزئة حوالي 65% للحافظة. يساعد هذا التنويع في التخفيف من المخاطر المرتبطة بالتخلف عن السداد ويعزز استقرار الإيرادات.
استنتاج
يدعم الجمع بين تدفقات الإيرادات المتنوعة وهوامش صافي الفائدة القوية ومحفظة القروض الواسعة الأداء المالي القوي لشركة L&T Finance Limited. مع تطور المشهد المالي، فإن الشركة في وضع جيد للتكيف وزيادة مصادر دخلها.
L&T Finance Limited (LTF.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.