L&T Finance Limited (LTF.NS) Bundle
Une brève histoire de L&T Finance Limited
L&T Finance Limited, une filiale de Larsen & Toubro (L&T), a été créée en 1994 et a évolué de manière significative au fil des ans. Initialement axé sur le financement des infrastructures, la société a diversifié ses opérations pour inclure divers services financiers.
D'ici l'exercice 2022, L&T Finance a déclaré un revenu total de 11 792 crores, présentant une croissance par rapport à 10 940 crores au cours de l'exercice 2021. Le bénéfice après impôt pour l'exercice 2022 s'est tenu à 1 749 crores, à partir de 1 659 crores l'année précédente.
En 2008, L&T Finance a reçu sa licence NBFC (non bancaire financière) de la Reserve Bank of India, lui permettant d'étendre considérablement son portefeuille. Les principaux segments de l'entreprise comprennent désormais le financement de la vente au détail, le financement en gros et l'inclusion financière.
Depuis mars 2023, le total des actifs de la société a atteint environ 1,51 000 crores, reflétant une croissance robuste de l'échelle et des opérations. Le rapport brut non performant des actifs (GNPA) a été signalé à 7.1%, légèrement plus élevé que le 6.8% enregistré l'année précédente.
En termes de capitalisation boursière, la finance L&T était évaluée à environ 50 000 crores En septembre 2023, le positionnant de manière compétitive entre ses pairs dans le secteur des services financiers.
| Année | Revenu total (crores ₹) | Bénéfice après impôt (crores ₹) | Total des actifs (crores ₹) | Ratio GNPA (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 10,872 | 1,541 | 1,25,000 | 6.5 |
| 2021 | 10,940 | 1,659 | 1,35,000 | 6.8 |
| 2022 | 11,792 | 1,749 | 1,45,000 | 7.1 |
| 2023 | N / A | N / A | 1,51,000 | N / A |
Pendant la pandémie, L&T Finance a mis en œuvre diverses mesures pour améliorer sa liquidité et gérer les risques associés aux défauts de prêt. L'entreprise s'est concentrée sur les stratégies de transformation numérique, qui comprenaient des demandes de prêt en ligne et des services de conseil financier, entraînant une augmentation de la clientèle.
En mars 2023, L&T Finance avait étendu sa portée à 1,3 million les clients, avec une partie importante étant dans les zones rurales et semi-urbaines. L'entreprise visait à stimuler la littératie financière dans le cadre de ses initiatives de responsabilité sociale des entreprises.
En 2022, L&T Finance a également introduit des solutions de financement durable pour répondre à la demande croissante d'options de financement vert. Cette décision était conforme à l'engagement de l'Inde à accroître la capacité des énergies renouvelables et à réduire les émissions de carbone.
Dans le cadre de sa stratégie de croissance, L&T Finance a été activement impliqué dans des partenariats et des collaborations pour améliorer les offres de services. Le paysage des services financiers en Inde évolue rapidement et L&T Finance se positionne pour capitaliser sur les tendances et les opportunités émergentes.
L'entreprise s'est toujours concentrée sur les pratiques de gestion des risques, en maintenant un bilan sain tout en naviguant dans les incertitudes économiques. À la lumière de l'évolution de la dynamique du marché, L&T Finance prévoit d'explorer de nouvelles avenues de financement et d'étendre son portefeuille de produits dans les années à venir.
A qui possède L&T Finance Limited
L&T Finance Limited est un acteur de premier plan du secteur des services financiers en Inde, une filiale du géant industriel Larsen & Toubro (L&T). À partir des dernières données disponibles, la structure de propriété de L&T Finance Limited présente un éventail diversifié d'actionnaires, couvrant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des investisseurs de détail.
Sur la base du dernier modèle d'actionnariat divulgué au cours du trimestre budgétaire se terminant en septembre 2023, la distribution de propriété est la suivante:
| Catégorie des actionnaires | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions (environ) |
|---|---|---|
| Promoteurs | 61.57% | 1,184,715,132 |
| Investisseurs institutionnels étrangers (FII) | 15.32% | 291,287,000 |
| Investisseurs institutionnels nationaux (DIIS) | 10.45% | 199,555,000 |
| Commerce de détail et autres | 12.66% | 239,145,000 |
Le principal promoteur de L&T Finance Limited est Larsen & Toubro Limited, qui détient un jeu important. L'actionnement des promoteurs est resté relativement stable au cours des trois dernières exercices, démontrant la confiance dans la croissance et l'efficacité opérationnelle de L&T Finance.
En termes de participations institutionnelles, les investisseurs institutionnels étrangers jouent un rôle substantiel, contribuant à 15.32% du total des actions. Cela reflète l'intérêt des investisseurs étrangers sur le marché des services financiers indiens, en particulier dans des sociétés bien établies comme L&T Finance Limited.
Selon les données de septembre 2023, les meilleurs fonds communs de placement détenant des actions de L&T Finance Limited comprennent:
| Fonds commun de placement | Pourcentage | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Fonds commun de placement HDFC | 5.09% | 97,000,000 |
| Fonds commun de placement ICICI Prudential | 4.12% | 78,700,000 |
| Fonds commun de placement SBI | 3.88% | 73,500,000 |
| Aditya Birla Sun Life Mutual Fund | 2.75% | 52,000,000 |
La performance du marché de L&T Finance a été influencée par sa structure d'actionnariat, avec approximativement 10.45% détenu par des investisseurs institutionnels nationaux. Cette base de propriété diversifiée améliore la stabilité de l'entreprise et fournit une structure de capital robuste.
En octobre 2023, L&T Finance Limited a montré une trajectoire de croissance cohérente dans sa performance financière, contribuant à une augmentation de sa capitalisation boursière, qui se dressait à peu près 185 milliards INR. Le stock a montré une résilience dans le paysage économique difficile, fermant à peu près INR 88 par action Dans la dernière session de négociation.
Comprendre la dynamique de propriété de L&T Finance Limited offre un aperçu de sa structure de gouvernance et de la confiance des investisseurs, facteurs essentiels pour évaluer ses performances et sa stabilité futures dans le secteur des services financiers.
Énoncé de mission L&T Finance Limited
L&T Finance Limited (LTFH) opère avec une mission claire pour devenir un fournisseur de services financiers en Inde, en tirant parti de la technologie et de l'innovation pour fournir aux clients un large éventail de solutions financières. La société vise à favoriser une croissance durable et à fournir de la valeur aux parties prenantes grâce à sa diversité d'offres.
L'énoncé de mission met l'accent sur la centricité du client, l'inclusion financière et les pratiques de prêt responsables. L&T Finance s'engage à établir des relations à long terme avec les clients, à assurer la transparence et à maintenir des cadres de gestion des risques robustes pour protéger les intérêts des clients.
Depuis l'exercice se terminant en mars 2023, L&T Finance a déclaré un revenu consolidé de 10 701 ₹ crores, reflétant une croissance d'environ 12% de l'année précédente. Le bénéfice après impôt était à 1 043 crores de ₹, présentant une augmentation en glissement annuel de 18%.
Valeurs fondamentales
- Intégrité
- Focus client
- Innovation
- Excellence
- Travail d'équipe
Segments d'entreprise
L&T Finance fonctionne à travers plusieurs segments d'entreprise, répondant à divers besoins des clients:
| Segment d'entreprise | Exercice 2023 Revenus (₹ Crores) | Croissance (%) en glissement annuel |
|---|---|---|
| Financement de la vente au détail | 4,120 | 15% |
| Financement en gros | 3,860 | 10% |
| Gestion des investissements | 2,250 | 20% |
| Assurance | 1,471 | 5% |
L'accent mis par l'entreprise sur l'innovation est évident dans ses efforts pour numériser les services financiers, offrant une expérience client transparente. Par exemple, L&T Finance a intégré l'analyse avancée et l'intelligence artificielle dans ses processus de souscription pour optimiser les approbations de prêts et améliorer les évaluations des risques.
Indicateurs de performance financière
Dans les derniers faits saillants financiers:
| Mesures financières clés | Exercice 2023 |
|---|---|
| Revenu net des intérêts (crores ₹) | 4,500 |
| Actifs bruts non performants (%) | 4.5% |
| Retour des actifs (%) | 1.6% |
| Retour des capitaux propres (%) | 12% |
La société a également fait des progrès dans l'amélioration de l'inclusion financière en augmentant sa portée entre les segments mal desservis. Depuis mars 2023, L&T Finance avait une clientèle comprenant 6,5 millions individus et entreprises.
Investir dans des pratiques durables, L&T Finance est également engagé à financer des projets verts. Au cours de l'exercice 2023, la société a approuvé 2 000 crores Pour les seuls projets d'énergie renouvelable, soutenant la transition de l'Inde vers des sources d'énergie durables.
Comment fonctionne L&T Finance Limited
L&T Finance Limited fonctionne en tant que société financière non bancaire (NBFC) en Inde, fournissant principalement une gamme de produits et services financiers. À la fin de l'exercice 2023, la société a déclaré un revenu total de 10 155 crore, reflétant une croissance d'environ 22% en glissement annuel.
Les principaux segments commerciaux de la finance L&T comprennent:
- Financement de la vente au détail
- Financement en gros
- Gestion des investissements
- Financement des infrastructures
Financement de la vente au détail
Dans le segment du financement de la vente au détail, L&T Finance s'adresse aux particuliers par le biais de produits tels que des prêts personnels, des prêts à deux roues et des prêts contre la propriété. Pour l'exercice 2023, le livre de prêts au détail s'élevait à environ 30 000 crore, contribuant à 58% du portefeuille de prêts totaux.
Financement en gros
Le segment du financement en gros se concentre sur la fourniture de crédits aux entreprises, y compris les projets de construction et d'infrastructure. En mars 2023, le livre de prêts en gros a été signalé à 21 000 crore, avec une taille moyenne des billets d'environ 5 crore par prêt.
Gestion des investissements
L&T Finance a également une division de gestion des investissements robuste. Ce segment gère les actifs d'une valeur de 80 000 crore à la fin de l'exercice 2023, avec une gamme de produits de fonds communs de placement s'adressant aux investisseurs de vente au détail et institutionnels.
Performance financière
Pour l'exercice se terminant en mars 2023, L&T Finance a annoncé les données financières suivantes:
| Métrique financière | Exercice 2023 | Exercice 2022 |
|---|---|---|
| Revenu total (crore ₹) | 10,155 | 8,327 |
| Bénéfice net (crore ₹) | 1,560 | 1,080 |
| Retour des capitaux propres (%) | 15.6 | 11.2 |
| NPA net (%) | 1.5 | 2.1 |
| Livre de prêts (₹ crore) | 51,000 | 46,000 |
Gestion des risques et conformité réglementaire
L&T Finance adhère aux pratiques strictes de gestion des risques et est conforme aux réglementations établies par la Reserve Bank of India (RBI). La société maintient un ratio adéquat de capital de 18%, significativement au-dessus de l'exigence réglementaire de 15%.
Présence du marché
L&T Finance fonctionne à travers l'Inde avec un réseau de plus de 200 succursales. Depuis l'exercice 2023, la société a rapporté 1,5 million clients actifs, desservant les segments de vente au détail et d'entreprise. La forte présence de la marque de la société est soutenue par sa société mère, Larsen & Toubro, qui est un acteur majeur de l'ingénierie et de la construction.
Perspectives futures
Pour l'avenir, L&T Finance vise à étendre son portefeuille de prêts au détail et à explorer de nouvelles voies en finance numérique. Pour l'exercice 2024, la société prévoit un taux de croissance d'environ 18-20% Dans son livre de prêts global, tiré par une demande accrue dans l'espace de financement au détail.
En conclusion, L&T Finance Limited exploite un modèle de services financiers diversifié et robuste en mettant l'accent sur la croissance durable et les solutions centrées sur le client.
Comment L&T Finance Limited fait de l'argent
L&T Finance Limited, une filiale de Larsen & Toubro, opère principalement dans le secteur des services financiers, offrant divers produits financiers qui génèrent des revenus grâce à des revenus d'intérêt, des honoraires et d'autres services financiers. Depuis mars 2023, le total des actifs de la société était à peu près 1,16 246 INR.
Les sources de revenus de la société peuvent être classées en plusieurs segments:
- Financement au détail
- Financement en gros
- Gestion des investissements
Financement au détail
L&T Finance génère une partie importante de ses revenus grâce au financement de la vente au détail, qui comprend des prêts personnels, des prêts à deux roues et des prêts immobiliers. Au cours de l'exercice 2022-23, le segment des finances de vente au détail a déclaré un revenu total d'environ INR 6 200 crore, constituant autour 54% des revenus globaux de l'entreprise.
Financement en gros
La finance en gros comprend des prêts aux entreprises et aux sociétés, au financement du projet et aux finances structurées. Pour l'exercice 2022-23, ce segment a contribué approximativement INR 4 800 crore au revenu total, qui est à peu près 41% du revenu global de L&T Finance.
Gestion des investissements
La division de gestion des investissements gère principalement la gestion des actifs pour divers clients, notamment les fonds communs de placement et les services de gestion de portefeuille. Au cours du dernier exercice, ce segment a enregistré INR 800 crore, équivalant à 5% du total des revenus.
Répartition des revenus
| Segment | Revenus (FY 2022-23) (INR Crore) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Financement au détail | 6200 | 54% |
| Financement en gros | 4800 | 41% |
| Gestion des investissements | 800 | 5% |
Revenu d'intérêt
Une grande source de revenus pour la finance L&T est les revenus des intérêts de ses activités de prêt. En mars 2023, la marge d'intérêt nette a été signalée à peu près 5.1%, qui a été cohérent au cours des trois dernières exercices.
Frais et commissions
En plus des revenus d'intérêts, L&T Finance obtient des frais et des commissions de divers services, qui comprennent des frais de traitement des prêts, des frais de gestion des fonds communs de placement et des services de conseil. Au cours de l'exercice 2022-23, ces frais ont totalisé INR 1 200 crore.
Dispositions et radiations
Il est essentiel de prendre en compte les dispositions des mauvais prêts, qui ont un impact sur la rentabilité globale. Pour l'exercice 2022-23, la société a signalé une disposition de autour 500 INR, impactant son revenu net qui se dressait à peu près INR 2 300 crore.
Portefeuille de prêts
En mars 2023, le portefeuille total de prêts de L&T Finance était approximativement 1,02 000 crore INR, avec des prêts de vente au détail représentant environ 65% du portefeuille. Cette diversification aide à l'atténuation des risques associés aux défauts de défaut et améliore la stabilité des revenus.
Conclusion
La combinaison de divers sources de revenus, de solides marges nettes d'intérêt et d'un vaste portefeuille de prêts soutient les performances financières robustes de L&T Finance Limited. Avec l'évolution du paysage financier, la société est bien positionnée pour s'adapter et augmenter ses sources de revenus.
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