Phoenix Group Holdings plc (PHNX.L) Bundle
تاريخ موجز لـ Phoenix Group Holdings PLC
تأسست في 2006، Phoenix Group Holdings PLC هي شركة تأمين على الحياة مقرها المملكة المتحدة ومتخصصة في الحصول على وإدارة صناديق التأمين على الحياة المغلقة. تعمل الشركة في المقام الأول في المملكة المتحدة وتهدف إلى تقديم قيمة طويلة الأجل لمساهميها من خلال التركيز على التميز التشغيلي والاستحواذ الاستراتيجية.
في 2010، اتخذت مجموعة فينيكس خطوة استراتيجية كبيرة من خلال الحصول على الأعمال التجارية في المملكة المتحدة لشركة التأمين ، القرار المحدود، السماح لهم بتعزيز وضعهم في السوق وتوسيع قاعدة الأصول الخاصة بهم. زاد هذا الاستحواذ أصولهم تحت الإدارة (AUM) بشكل كبير ، مما يتيح المزيد من النمو.
بواسطة 2016، تحولت مجموعة Phoenix إلى مجموعة موطنة رائدة في سوق التأمين على الحياة في المملكة المتحدة. 75 مليار جنيه إسترليني من الأصول تحت الإدارة. واصلوا النمو من خلال سلسلة من عمليات الاستحواذ الرئيسية ، بما في ذلك شراء طمأنة المجموعة في 2020 لما يقرب من 1.1 مليار جنيه إسترليني، مما أضاف نطاقًا إضافيًا وتنويعًا إلى محفظتهم.
في 2021، أبلغت الشركة عن نتائج العام بأكمله تسليط الضوء على إجمالي الربح التشغيلي لـ 1.8 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس الأداء القوي لمحفظة الاستثمار والكفاءة التشغيلية. كما أعلنت المجموعة عن خطط لتقديم أرباح 25.6 بنس للسهم الواحد ، يدل على التزامها بعوائد المساهمين.
| سنة | الأحداث الرئيسية | أصول تحت الإدارة (مليار جنيه إسترليني) | الربح التشغيلي (مليار جنيه إسترليني) | توزيع أرباح للسهم (بنس) |
|---|---|---|---|---|
| 2006 | تأسست الشركة | 3.9 | ن/أ | ن/أ |
| 2010 | القرار المكتسب المحدودة | 32.0 | ن/أ | ن/أ |
| 2016 | توسيع السوق التوسيع | 75.0 | ن/أ | ن/أ |
| 2020 | مجموعة طمأنة مكتسبة | 91.0 | ن/أ | ن/أ |
| 2021 | ذكرت أداء قوي | 107.0 | 1.8 | 25.6 |
اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، حافظت مجموعة Phoenix على وضع قوي في السوق مع إجمالي الأصول التي تصل إلى حوالي 110 مليار جنيه إسترليني. ركزت الشركة على دمج الطمأنينة وتحسين عملياتها ، مما أدى إلى زيادة ما يقرب من 10% في ربحها التشغيلي مقارنة بالعام السابق.
الالتزام بالاستثمارات المستدامة واضح ، مع تعهد مجموعة فينيكس بتخصيصه 30% من استثماراتها في المشاريع المستدامة بيئيا بواسطة 2025. هذا يتوافق مع اتجاهات الصناعة الأوسع نحو الاستدامة والاستثمار المسؤول.
من حيث أداء الأسهم في بورصة لندن ، تباينت أسهم Phoenix Group Holdings PLC ، مع نطاق سعري بين £6.00 و £7.80 في العام الماضي. تقف القيمة السوقية للمجموعة تقريبًا 4.6 مليار جنيه إسترليني اعتبارا من أحدث جلسات التداول.
بشكل عام ، تمثل Phoenix Group Holdings PLC النمو الاستراتيجي في قطاع التأمين على الحياة من خلال عمليات الاستحواذ المستهدفة ، وإدارة الأصول الفعالة ، والالتزام بتقديم قيمة المساهمين.
أ من يملك فينيكس مجموعة القابضة PLC
لدى Phoenix Group Holdings PLC ، وهي شركة بارزة في شركة التأمين على الحياة في المملكة المتحدة ، هيكل ملكية متنوع يعكس موقعها في السوق. اعتبارًا من نهاية Q3 2023 ، يشمل تكوين المساهمين للشركة المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الفرديين.
| نوع المساهمين | نسبة الملكية | المساهمين البارزين |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 75.3% | BlackRock ، إدارة الاستثمار القانونية والعامة |
| صناديق الاستثمار | 10.5% | مجموعة الطليعة |
| المساهمين الأفراد | 14.2% | مختلف المستثمرين للبيع بالتجزئة |
وفقًا لآخر البيانات المالية ، يحتفظ BlackRock تقريبًا 7.5% من بين إجمالي الأسهم ، مما يجعلها واحدة من أكبر المساهمين. تتبع إدارة الاستثمار القانونية والعامة عن كثب مع تعليق حولها 6.8%.
من حيث أداء الأسهم ، كانت أسهم Phoenix Group Holdings PLC تتداول في حوالي £6.25 في النهاية في 20 أكتوبر 2023 ، مما يعكس زيادة عام 13.4%مع الإشارة إلى وضع قوي في السوق وسط الظروف الاقتصادية المتطورة.
كانت القيمة السوقية للشركة تقع في حوالي 4.1 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يؤكد مكانته في قطاع التأمين على الحياة. على النقيض من ذلك ، فإن الحد الأقصى لسوق السوق لشركات التأمين على الحياة في المملكة المتحدة موجود 2.5 مليار جنيه إسترليني، وضع مجموعة فينيكس فوق هذا المعيار.
بالإضافة إلى ذلك ، كشفت التقارير المالية للمجموعة للنصف الأول من عام 2023 عن ربح التشغيل 322 مليون جنيه إسترليني، حتى من 278 مليون جنيه إسترليني في العام السابق ، عرض مسار النمو الذي يتردد صداها بشكل جيد مع مساهميها. عائد توزيعات أرباح الشركة تقريبًا 6.1%، جذب المستثمرين الذين يبحثون عن الدخل إلى جانب النمو.
بشكل عام ، توفر ملكية Phoenix Group Holdings PLC رؤية واضحة للشركة التي تدعمها دعم مؤسسي كبير ، وسعر سهم مستقر ، والالتزام القوي بعوائد المساهمين من خلال الأرباح. يعكس المزيج المتنوع من المستثمرين المؤسسيين والتجزئة الثقة في استراتيجية الشركة والأداء التشغيلي.
بيان Mission Plc Group Holdings
تعمل Phoenix Group Holdings Plc ، وهي لاعبة بارزة في قطاع التأمين والمعاشات التقاعدية ، بمهمة واضحة تهدف إلى تحقيق نمو وقيمة مستدامة لعملائها. يؤكد بيان مهمة الشركة على التزامها بتوفير منتجات مالية عالية الجودة تركز على العملاء والتي تلبي الاحتياجات المتطورة لحاملي الوثائق.
يتم تغليف جوهر مهمة مجموعة Phoenix في هدفها المتمثل في "مساعدة عملائنا على تحقيق تقاعد آمن ومزدهر". توجه هذه المهمة المبادرات الاستراتيجية للشركة والقرارات التشغيلية ، مع التركيز على الاستدامة طويلة الأجل ورضا العملاء.
الجوانب الرئيسية لمهمة مجموعة فينيكس
- تركيز العملاء: تهدف الشركة إلى تقديم خدمة استثنائية وحلول مبتكرة مصممة لتلبية احتياجات حاملي الوثائق.
- الاستدامة: تكرس مجموعة Phoenix للعمل بطريقة مسؤولة بيئيًا ، والتي تنعكس في استراتيجيات الاستثمار وحوكمة الشركات.
- القوة المالية: تزويد العملاء براحة البال من خلال وضع مالي قوي ، يتضح من أصول كبيرة تحت الإدارة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من النصف الثاني من عام 2023 ، أبلغت مجموعة Phoenix ما مجموعه 362 مليار جنيه إسترليني في الأصول الخاضعة للإدارة. وقد أظهرت الشركة باستمرار الاستقرار والنمو في مقاييسها المالية.
| مقياس مالي | 2023 (نصف سنة) | 2022 (سنة كاملة) |
|---|---|---|
| الأصول تحت الإدارة | 362 مليار جنيه إسترليني | 355 مليار جنيه إسترليني |
| الربح التشغيلي | 600 مليون جنيه إسترليني | 1.2 مليار جنيه إسترليني |
| صافي النقد | 350 مليون جنيه إسترليني | 700 مليون جنيه إسترليني |
| توزيع أرباح للسهم | £0.25 | £0.50 |
| نسبة الملاءة الثانية | 179% | 180% |
بالإضافة إلى هذه النقاط البارزة ، تؤكد مهمة مجموعة Phoenix أيضًا على أهمية معاملة العملاء بشكل عادل. نفذت الشركة العديد من المبادرات التي تهدف إلى تحسين مشاركة العملاء والشفافية.
المبادرات الاستراتيجية
- الاستثمار في التكنولوجيا: خصصت Phoenix موارد كبيرة لتحسين المنصات الرقمية ، مع إنفاق يصل إلى 50 مليون جنيه إسترليني في عام 2023.
- برامج مشاركة العملاء: أطلقت الشركة مبادرات جديدة تهدف إلى تحسين خدمة العملاء ، والتي شهدت نموًا في درجات رضا العملاء بواسطة 10% على أساس سنوي.
- ممارسات الاستثمار المستدامة: التزمت المجموعة بزيادة تخصيصها للاستثمارات المستدامة ، بالهدف من ذلك 30% محفظة الاستثمار بحلول عام 2025.
من خلال بيان مهمة واضح ومركّز ، لا يهدف Phoenix Group Holdings PLC فقط إلى تعزيز قيمة المساهمين ولكن أيضًا لضمان احتياجات عملائها في طليعة استراتيجية أعمالها.
كيف تعمل مجموعة Phoenix Group Holdings PLC
Phoenix Group Holdings PLC هي شركة تأمين واستثمار مقرها المملكة المتحدة ، تركز في الغالب على اكتساب وإدارة صناديق الحياة المغلقة. تتركز عمليات الشركة حول توحيد شركات التأمين على الحياة ، مما يسمح لها بإنشاء قيمة من خلال الكفاءة التشغيلية وتحسين خدمة العملاء.
تعمل الشركة من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: التأمين على الحياة ، وإدارة الأصول ، والخدمات المالية. ضمن قطاع التأمين على الحياة ، تدير Phoenix أكثر 320 مليار جنيه إسترليني في الأصول ، تلبي احتياجات حولها 10 ملايين حاملي الوثائق. كان التركيز الرئيسي للشركة هو تحسين أداء هذه الأصول مع ضمان الضمانات طويلة الأجل لحاملي الوثائق.
الأداء المالي
للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغت مجموعة فينيكس عن دخل إجمالي 2.8 مليار جنيه إسترلينيزيادة كبيرة من 2.5 مليار جنيه إسترليني في عام 2021. حققت المجموعة ربحًا تشغيليًا 1.1 مليار جنيه إسترليني، مدفوعة بدخل الاستثمار القوي وتحسين الكفاءة التشغيلية.
| مقياس مالي | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل | 2.8 مليار جنيه إسترليني | 2.5 مليار جنيه إسترليني | 2.3 مليار جنيه إسترليني |
| الربح التشغيلي | 1.1 مليار جنيه إسترليني | 1.0 مليار جنيه إسترليني | 900 مليون جنيه إسترليني |
| الأصول تحت الإدارة | 320 مليار جنيه إسترليني | 310 مليار جنيه إسترليني | 300 مليار جنيه إسترليني |
| حاملي الوثائق | 10 ملايين | 9.5 مليون | 9 ملايين |
أحد المحركات الرئيسية للنمو لمجموعة فينيكس هي عمليات الاستحواذ الاستراتيجية. عزز الاستحواذ على ضمان الحياة القياسي في عام 2018 أصوله تحت الإدارة وتوسيع قاعدة عملائها. سمحت هذه الخطوة الاستراتيجية للشركة بالاستفادة من التآزر التشغيلي وزيادة الربحية.
استراتيجيات الاستثمار
توظف مجموعة Phoenix استراتيجية استثمارية متنوعة ، مع التركيز على كل من الأوراق المالية الدخل الثابتة والأوراق المالية ، إلى جانب أصول الاستثمار البديلة. اعتبارا من نهاية عام 2022 تقريبًا 60% من استثماراتها كانت في دخل ثابت 30% كانوا في الأسهم والبقاء 10% في الاستثمارات البديلة.
في عام 2022 ، تم الإبلاغ عن متوسط إجمالي عائد الاستثمار السنوي في 6.3%، تجاوز متوسط الصناعة 5.5%. يعكس هذا العائد التزام الشركة بتحسين تخصيص الأصول وتخفيف المخاطر من خلال التنويع.
البيئة التنظيمية
يتم تنظيم صناعة التأمين في المملكة المتحدة بشكل كبير ، وخاصة من قبل هيئة التنظيم الحصرية (PRA) وسلطة السلوك المالي (FCA). تحافظ مجموعة Phoenix على نسبة ملاءة قوية ، تم الإبلاغ عنها في 205% اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب 150%.
تلتزم الشركة باستمرار بإطار Solvency II ، مما يضمن ممارسات إدارة رأس المال القوية وعمليات تقييم المخاطر. هذا الامتثال التنظيمي لا يعزز سمعة الشركة فحسب ، بل يغرس أيضًا الثقة بين أصحاب المصلحة وحاملي الوثائق.
مشاركة العملاء وتكنولوجيا
تعطي مجموعة Phoenix أولوية مشاركة العملاء من خلال التحول الرقمي. استثمرت الشركة بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز خدمة العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية. في عام 2021 ، أطلقت Phoenix منصة رقمية تمكن حاملي الوثائق من إدارة حساباتهم عبر الإنترنت ، مما أدى إلى أ 30% انخفاض في استفسارات مركز الاتصال.
من خلال هذه المبادرات ، تهدف Phoenix إلى خدمة عملائها بشكل أفضل وتقليل تكاليف التشغيل. كما صدى التزام الشركة بالاستدامة وممارسات الاستثمار المسؤولة مع حاملي الوثائق ، مما يعزز الولاء على المدى الطويل.
كيف تكسب Phoenix Group Holdings PLC المال
تعمل Phoenix Group Holdings PLC بشكل أساسي في سوق التأمين على الحياة في المملكة المتحدة. ويولد الإيرادات من خلال مجموعة من بوالص التأمين على الحياة ، وإدارة الأصول ، واستراتيجيات إدارة رأس المال.
سياسات التأمين على الحياة
تركز الشركة على اكتساب وإدارة كتب التأمين على الحياة المغلقة. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، كان لدى مجموعة فينيكس تقريبًا 335 مليار جنيه إسترليني من إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM). الدخل القوي السنوي يقف في حوال 1.5 مليار جنيه إسترليني.
إدارة الأصول
تولد مجموعة Phoenix أيضًا الدخل من خلال قدرات إدارة الأصول. في عام 2022 ، ساهمت إيرادات إدارة الأصول تقريبًا 340 مليون جنيه إسترليني إلى إيرادات الشركة الإجمالية. تدير الشركة الاستثمارات عبر مختلف فئات الأصول ، بما في ذلك الدخل الثابت والإنصاف والعقارات.
استراتيجيات إدارة رأس المال
تعد إدارة رأس المال محركًا رئيسيًا للربحية لمجموعة فينيكس. في عام 2022 ، حقق موقعًا كبيرًا في رأس المال مع نسبة تغطية الملاءة II 179%. يمكّن هذا الموقف القوي الشركة من إدارة التكاليف بفعالية وتحسين العوائد للمساهمين.
قنوات التوزيع
تستخدم مجموعة Phoenix قنوات التوزيع المختلفة للوصول إلى عملائها. وتشمل هذه:
- المبيعات المباشرة من خلال المنصات الرقمية
- الشراكات مع المستشارين الماليين
- التعاون مع وسطاء التأمين
المقاييس المالية الرئيسية
فيما يلي ملخص للمقاييس المالية الرئيسية لمجموعة Phoenix من أحدث تقرير أرباحها للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | 335 مليار جنيه إسترليني |
| دخل قسط السنوي | 1.5 مليار جنيه إسترليني |
| إيرادات إدارة الأصول | 340 مليون جنيه إسترليني |
| نسبة تغطية الملاءة الثانية | 179% |
| الربح قبل الضرائب | 407 مليون جنيه إسترليني |
| الربح التشغيلي | 526 مليون جنيه إسترليني |
هيكل التكلفة
يتكون هيكل تكلفة مجموعة Phoenix بشكل أساسي من المطالبات والنفقات التشغيلية وتكاليف الاستحواذ. في عام 2022 ، كانت النفقات التشغيلية الإجمالية تقريبًا 210 مليون جنيه إسترليني، بينما تم إجمالي المطالبات المدفوعة حولها 1.2 مليار جنيه إسترليني.
تتيح استراتيجية الشركة المركزة حول الاستفادة من وفورات الحجم من خلال التوحيد والتحول الرقمي تحسين نموذج التشغيل ، مما يعزز الربحية.
استراتيجية الاستثمار
تتضمن استراتيجية الاستثمار لمجموعة Phoenix مجموعة متنوعة تهدف إلى زيادة العائدات مع إدارة المخاطر. تخصص الشركة أصولها في الغالب إلى:
- السندات الحكومية (تقريبا 60%)
- سندات الشركات (تقريبا 25%)
- الأسهم (تقريبا 10%)
- الاستثمارات البديلة (تقريبا 5%)
آفاق النمو المستقبلية
تتطلع مجموعة Phoenix إلى المستقبل ، في وضع استراتيجي للاستفادة من اتجاهات الصناعة ، بما في ذلك:
- الطلب المتزايد على حلول التقاعد في عدد متزايد من السكان
- فرص في الحصول على كتب أعمال مغلقة إضافية
إن استراتيجية الشركة للتركيز على النمو العضوي والاستحواذ التآزرية تضعها في وضع قوي لتعزيز تدفقات الإيرادات في السنوات القادمة.
Phoenix Group Holdings plc (PHNX.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.