Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) de Phoenix Group Holdings plc

Uma breve história do Phoenix Group Holdings plc

Fundado em 2006, Phoenix Group Holdings Plc é uma companhia de seguros de vida do Reino Unido especializada em aquisição e gerenciamento de fundos de seguro de vida fechados. A Companhia opera principalmente no Reino Unido e pretende oferecer valor a longo prazo aos seus acionistas através do foco na excelência operacional e nas aquisições estratégicas.

Em 2010, O Phoenix Group fez um movimento estratégico significativo ao adquirir a empresa do Reino Unido da companhia de seguros, Resolução Limitada, permitindo que eles aprimorem o posicionamento do mercado e expandam sua base de ativos. Essa aquisição aumentou significativamente seus ativos sob gestão (AUM), permitindo um crescimento adicional.

Por 2016, Phoenix Group havia se transformado em um consolidador líder no mercado de seguro de vida do Reino Unido com a volta £ 75 bilhões de ativos sob gestão. Eles continuaram a crescer através de uma série de principais aquisições, incluindo a compra do Tranquilize o grupo em 2020 para aproximadamente £ 1,1 bilhão, o que adicionou mais escala e diversificação ao seu portfólio.

Em 2021, a empresa relatou seus resultados do ano inteiro destacando um lucro operacional total de £ 1,8 bilhão, refletindo o forte desempenho de seu portfólio de investimentos e eficiência operacional. O grupo também anunciou planos de entregar um dividendo de 25.6 Pence por ação, indicativo de seu compromisso com os retornos dos acionistas.

Em meados de 2023, o Phoenix Group manteve uma posição robusta de mercado, com ativos totais atingindo aproximadamente £ 110 bilhões. A empresa se concentrou na integração de tranquilização e otimização de suas operações, resultando em um aumento de aproximadamente 10% em seu lucro operacional em comparação com o ano anterior.

O compromisso com investimentos sustentáveis ​​é evidente, com o Phoenix Group prometendo 30% de seus investimentos em projetos ambientalmente sustentáveis ​​por 2025. Isso se alinha a tendências mais amplas da indústria em relação à sustentabilidade e investimento responsável.

Em termos de desempenho das ações na Bolsa de Londres, as ações da Phoenix Group Holdings plc variaram, com uma faixa de preço entre £6.00 e £7.80 no ano passado. A capitalização de mercado do grupo é aproximadamente £ 4,6 bilhões A partir das últimas sessões de negociação.

No geral, o Phoenix Group Holdings Plc exemplifica o crescimento estratégico no setor de seguros de vida por meio de aquisições direcionadas, gerenciamento de ativos eficientes e um compromisso de oferecer valor aos acionistas.

Um dono da Phoenix Group Holdings plc

A Phoenix Group Holdings Plc, uma importante empresa de seguros de vida do Reino Unido, tem uma estrutura de propriedade diversificada que reflete sua posição de mercado estabelecida. No final do terceiro trimestre de 2023, a composição dos acionistas da empresa inclui investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais.

De acordo com os dados financeiros mais recentes, o BlackRock detém aproximadamente 7.5% do total de ações, tornando -o um dos maiores acionistas. Gerenciamento jurídico e de investimento geral segue de perto com uma participação em torno 6.8%.

Em termos de desempenho das ações, as ações da Phoenix Group Holdings PLC estavam sendo negociadas em aproximadamente £6.25 no fechamento em 20 de outubro de 2023, refletindo um aumento de um ano a data de 13.4%, indicando uma posição robusta no mercado em meio a condições econômicas em evolução.

A capitalização de mercado da empresa era de cerca de £ 4,1 bilhões Em outubro de 2023, sublinhando sua estatura no setor de seguros de vida. Por outro lado, o valor de mercado médio para empresas de seguros de vida do Reino Unido está por perto £ 2,5 bilhões, posicionando o grupo de Phoenix acima deste benchmark.

Além disso, os relatórios financeiros do grupo para a primeira metade de 2023 divulgaram um lucro operacional de £ 322 milhões, de cima de £ 278 milhões No ano anterior, mostrando uma trajetória de crescimento que ressoa bem com seus acionistas. O rendimento de dividendos da empresa é aproximadamente 6.1%, apelando para os investidores que buscam renda juntamente com o crescimento.

No geral, a propriedade do Phoenix Group Holdings Plc fornece uma visão clara de uma empresa apoiada por apoio institucional significativo, um preço estável das ações e um forte compromisso com os retornos dos acionistas por meio de dividendos. A mistura diversificada de investidores institucionais e de varejo reflete a confiança na estratégia e no desempenho operacional da empresa.

Phoenix Group Holdings Plc Mission Declaração

O Phoenix Group Holdings Plc, um participante de destaque no setor de seguro de vida e pensões, opera com uma missão clara que visa oferecer crescimento e valor sustentáveis ​​para seus clientes. A declaração de missão da Companhia enfatiza seu compromisso de fornecer produtos financeiros centrados no cliente e alta qualidade que atendam às necessidades em evolução de seus segurados.

A essência da missão do grupo de Phoenix está encapsulada em seu objetivo de "ajudar nossos clientes a alcançar uma aposentadoria segura e próspera". Essa missão orienta as iniciativas estratégicas e decisões operacionais da empresa, com foco na sustentabilidade a longo prazo e na satisfação do cliente.

Aspectos -chave da missão do grupo de Phoenix

• Foco no cliente: A empresa pretende fornecer serviços excepcionais e soluções inovadoras adaptadas às necessidades dos segurados.
• Sustentabilidade: O Phoenix Group se dedica a operar de maneira ambientalmente responsável, o que se reflete em suas estratégias de investimento e governança corporativa.
• Força financeira: Fornecer aos clientes tranquilidade por meio de uma posição financeira robusta, evidenciada por ativos significativos sob gestão.

Desempenho financeiro Overview

Na segunda metade de 2023, o Phoenix Group registrou um total de 362 bilhões de libras em ativos sob administração. A empresa demonstrou consistentemente estabilidade e crescimento em suas métricas financeiras.

Além desses destaques financeiros, a missão do Phoenix Group também enfatiza a importância de tratar os clientes de maneira justa. A Companhia implementou várias iniciativas destinadas a melhorar o envolvimento e a transparência dos clientes.

Iniciativas estratégicas

• Investimento em tecnologia: A Phoenix alocou recursos significativos para melhorar as plataformas digitais, com os gastos atingindo £ 50 milhões em 2023.
• Programas de engajamento do cliente: A empresa lançou novas iniciativas destinadas a melhorar o atendimento ao cliente, que obteve um crescimento nas pontuações de satisfação do cliente por 10% ano a ano.
• Práticas de investimento sustentável: O grupo se comprometeu a aumentar sua alocação a investimentos sustentáveis, buscando 30% do portfólio de investimentos até 2025.

Por meio de uma declaração de missão clara e focada, a Phoenix Group Holdings Plc não apenas visa melhorar o valor dos acionistas, mas também garantir que as necessidades de seus clientes estejam na vanguarda de sua estratégia de negócios.

Como funciona o Phoenix Group Holdings plc

A Phoenix Group Holdings Plc é uma empresa de seguros e investimentos no Reino Unido, focada predominantemente na aquisição e gerenciamento de fundos de vida fechados. As operações da empresa estão centradas em torno da consolidação de empresas de seguro de vida, permitindo que elas criem valor por meio de eficiência operacional e melhor atendimento ao cliente.

A empresa opera através de três segmentos principais: seguro de vida, gerenciamento de ativos e serviços financeiros. Dentro do segmento de seguro de vida, Phoenix gerencia £ 320 bilhões em ativos, atendendo a torno 10 milhões segurados. O foco principal da empresa tem sido otimizar o desempenho desses ativos, garantindo garantias de longo prazo para os segurados.

Desempenho financeiro

Para o exercício fritado em 31 de dezembro de 2022, o Phoenix Group relatou uma renda total de £ 2,8 bilhões, um aumento significativo de £ 2,5 bilhões em 2021. O grupo alcançou um lucro operacional de £ 1,1 bilhão, impulsionado por uma sólida renda de investimento e eficiências operacionais aprimoradas.

Um dos principais fatores de crescimento do grupo de Phoenix tem sido suas aquisições estratégicas. A aquisição da Standard Life Assurance em 2018 aumentou significativamente seus ativos em administração e expandiu sua base de clientes. Esse movimento estratégico permitiu à empresa aproveitar sinergias operacionais e aumentar a lucratividade.

Estratégias de investimento

O Phoenix Group emprega uma estratégia de investimento diversificada, com foco em títulos de renda fixa e patrimônio líquido, juntamente com ativos de investimento alternativos. No final de 2022, aproximadamente 60% de seus investimentos estavam em renda fixa, enquanto 30% estavam em ações e o restante 10% Em investimentos alternativos.

Em 2022, o retorno médio de investimento total anualizado foi relatado em 6.3%, superando a média da indústria de 5.5%. Esse retorno reflete o compromisso da empresa de otimizar a alocação de ativos e mitigar riscos por meio da diversificação.

Ambiente Regulatório

O setor de seguros no Reino Unido é fortemente regulamentado, principalmente pela Prudential Regulation Authority (PRA) e pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). O Phoenix Group mantém uma forte taxa de solvência, relatada em 205% em dezembro de 2022, bem acima do mínimo necessário de 150%.

A empresa adere consistentemente à estrutura da Solvência II, garantindo práticas robustas de gerenciamento de capital e processos de avaliação de riscos. Essa conformidade regulatória não apenas solidifica a reputação da empresa, mas também incutora confiança entre as partes interessadas e os segurados.

Engajamento e tecnologia do cliente

O Phoenix Group prioriza o envolvimento do cliente por meio da transformação digital. A empresa investiu significativamente em tecnologia para aprimorar o atendimento ao cliente e melhorar a eficiência operacional. Em 2021, a Phoenix lançou uma plataforma digital que permite aos segurados gerenciar suas contas on -line, resultando em um 30% Redução nas consultas de call center.

Através dessas iniciativas, a Phoenix pretende melhor atender seus clientes e reduzir os custos operacionais. O compromisso da empresa com a sustentabilidade e as práticas de investimento responsável também ressoou com os segurados, promovendo a lealdade a longo prazo.

Como o Phoenix Group Holdings plc ganha dinheiro

O Phoenix Group Holdings Plc opera principalmente no mercado de seguros de vida do Reino Unido. Ele gera receita através de uma combinação de apólices de seguro de vida, gerenciamento de ativos e estratégias de gerenciamento de capital.

Apólices de seguro de vida

A empresa se concentra em adquirir e gerenciar livros de seguro de vida fechados. No final de 2022, o grupo de Phoenix tinha aproximadamente £ 335 bilhões do total de ativos sob gestão (AUM). A renda premium anual está em torno £ 1,5 bilhão.

Gestão de ativos

O Phoenix Group também gera renda por meio de seus recursos de gerenciamento de ativos. Em 2022, a receita de gerenciamento de ativos contribuiu aproximadamente £ 340 milhões para as receitas gerais da empresa. A empresa gerencia investimentos em várias classes de ativos, incluindo renda fixa, patrimônio líquido e imóveis.

Estratégias de gerenciamento de capital

O gerenciamento de capital é um fator -chave da lucratividade para o grupo Phoenix. Em 2022, alcançou uma forte posição de capital com uma taxa de cobertura de solvência II de 179%. Essa posição robusta permite que a empresa gerencie os custos de maneira eficaz e otimize os retornos para os acionistas.

Canais de distribuição

O Phoenix Group utiliza vários canais de distribuição para alcançar seus clientes. Estes incluem:

• Vendas diretas através de plataformas digitais
• Parcerias com consultores financeiros
• Colaboração com corretores de seguros

Principais métricas financeiras

Abaixo está um resumo das principais métricas financeiras do Phoenix Group de seu mais recente relatório de ganhos para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022:

Estrutura de custos

A estrutura de custos do Phoenix Group é composta principalmente por reivindicações, despesas operacionais e custos de aquisição. Em 2022, as despesas operacionais totais foram aproximadamente £ 210 milhões, enquanto as reivindicações pagas totalizaram £ 1,2 bilhão.

A estratégia focada da empresa em alavancar as economias de escala por meio de consolidação e transformação digital permite otimizar seu modelo operacional, o que aumenta ainda mais a lucratividade.

Estratégia de investimento

A estratégia de investimento do Phoenix Group inclui um portfólio diversificado destinado a maximizar os retornos, gerenciando o risco. A empresa aloca seus ativos predominantemente para:

• Títulos do governo (aproximadamente 60%)
• Títulos corporativos (aproximadamente 25%)
• Ações (aproximadamente 10%)
• Investimentos alternativos (aproximadamente 5%)

Perspectivas de crescimento futuro

Olhando para o futuro, o Phoenix Group está estrategicamente posicionado para capitalizar as tendências do setor, incluindo:

• A crescente demanda por soluções de aposentadoria em um envelhecimento crescente
• Oportunidades na aquisição de livros de negócios fechados adicionais

A estratégia da empresa de se concentrar no crescimento orgânico e nas aquisições sinérgicas o coloca em uma posição forte para melhorar os fluxos de receita nos próximos anos.