SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
هل تساءلت يومًا عن القصة وراءها SmartFinancial ، Inc. (SMBK)، لاعب رئيسي في السوق المصرفية جنوب شرق؟ مع الأصول التي تتجاوز 5.2 مليار دولار، تعمل شركة Knoxville ، شركة Financial Holding التي تتخذ من TN مقراً لها ، في المقام الأول من خلال شركة SmartBank التابعة لها ، وتقدم خدمات مالية متنوعة للأفراد وعملاء الشركات عبر تينيسي وألاباما وفلوريدا. ولكن كيف وصلوا إلى هنا ، وما الذي يجعلهم علامة؟ استمر في القراءة لاستكشاف التاريخ ، هيكل الملكية ، والمهمة ، واستراتيجيات توليد الإيرادات في SmartFinancial.
تاريخ SmartFinancial ، Inc. (SMBK)
SmartFinancial ، Inc. الجدول الزمني المؤسس
أنشأت سنة
تأسست الشركة في 2007.
الموقع الأصلي
يقع المقر الرئيسي للشركة في نوكسفيل ، تينيسي.
أعضاء الفريق المؤسسين
تم ذكر ميلر ويلبورن كرئيس تنفيذي للشركة. قد تتطلب تفاصيل الفريق المؤسس الكامل مصادر إضافية ومحددة.
رأس المال الأولي/التمويل
المعلومات المتعلقة برأس المال الأولي الدقيق والتمويل لإنشاء الشركة غير متوفرة في نتائج البحث المقدمة. يمكن العثور على تفاصيل حول التمويل الأولي في الوثائق المالية التاريخية أو إعلانات الشركة من جميع أنحاء 2007.
SmartFinancial ، Inc. Evolution Milestones
| سنة | الحدث الرئيسي | دلالة |
|---|---|---|
| 2015 | الاستحواذ على بنك مقاطعة سيفير | وسعت بصمة الشركة وأصولها ، مما يزيد من وجودها في السوق في تينيسي. |
| 2016 | الحصول على بنك الادخار التقدمي | مزيد من التوسع داخل تينيسي ، مما يعزز قاعدة إيداع الشركة والوصول إلى العملاء. |
| 2017 | الاستحواذ على بنك اتحاد المرتفعات | مدد عمليات الشركة إلى جنوب غرب فرجينيا ونورث كارولينا ، مما يمثل توسعًا جغرافيًا كبيرًا. |
| 2018 | الاستحواذ على بنك التلال والثقة | النمو المستمر من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية ، إضافة إلى أصول الشركة وحصة السوق. |
| 2019 | تكامل عمليات الاستحواذ الاستراتيجية | العمليات المبسطة والكفاءة المعززة ، والاستفادة من التآزر من عمليات الاستحواذ السابقة لتحسين الأداء الكلي. |
| 2020 | التركيز على النمو العضوي والخدمات المصرفية الرقمية | التحول في التركيز نحو مبادرات النمو الداخلي والاستثمارات في المنصات المصرفية الرقمية لتلبية احتياجات العملاء المتطورة. |
| 2021 | استمرار التوسع وترقيات التكنولوجيا | مزيد من التوسيع في السوق وتنفيذ حلول التكنولوجيا المتقدمة لتعزيز تجربة العملاء والقدرات التشغيلية. |
| 2022 | الحفاظ على الأداء المالي القوي | أظهرت المرونة والاستقرار في بيئة اقتصادية صعبة ، مما يحقق نتائج مالية متسقة. |
| 2023 | الاستثمارات الاستراتيجية في مجالات النمو الرئيسية | ركز على الاستثمارات الاستراتيجية التي تهدف إلى دفع النمو المستقبلي وتعزيز قيمة المساهمين على المدى الطويل. |
SmartFinancial ، Inc. اللحظات التحويلية
- عمليات الاستحواذ الاستراتيجية: سلسلة عمليات الاستحواذ من 2015 ل 2018 وسعت بشكل كبير البصمة الجغرافية للشركة وقاعدة الأصول. جلبت كل عملية استحواذ عملاء جدد وفروع وفرص السوق ، وتحويل الشركة من لاعب إقليمي إلى مؤسسة مالية أكبر وأكثر تنوعًا.
- التركيز على النمو العضوي والخدمات المصرفية الرقمية (2020): إدراكًا للمشهد المتغير للصناعة المصرفية ، حولت الشركة تركيزها نحو النمو العضوي واستثمرت في المنصات المصرفية الرقمية. كانت هذه الخطوة حاسمة في جذب العملاء والاحتفاظ بهم في عالم رقمي متزايد ، وتعزيز تجربة العملاء ، وتحسين الكفاءة التشغيلية.
- التوسع في أسواق جديدة: الاستحواذ على بنك Highlands Union في 2017، التي مددت عمليات الشركة إلى جنوب غرب فرجينيا ونورث كارولينا ، كانت لحظة تحويلية. كان يمثل توسعًا جغرافيًا كبيرًا وتنوع تدفقات إيرادات الشركة.
- التقدم التكنولوجي: سمحت الترقيات المستمرة للبنية التحتية للتكنولوجيا الخاصة بها للشركة بتقديم المزيد من المنتجات والخدمات المبتكرة ، وتحسين خدمة العملاء ، وتبسيط العمليات الداخلية. كانت هذه التقدم حيوية في الحفاظ على ميزة تنافسية والتكيف مع الاحتياجات المتطورة للسوق.
اقرأ المزيد عن الصحة المالية لـ SmartFinancial ، Inc. هنا: تحطيم SmartFinancial ، Inc. (SMBK) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين
هيكل ملكية SmartFinancial ، Inc. (SMBK)
تتميز شركة SmartFinancial ، Inc. بمزيج من الملكية المؤسسية وتجارة التجزئة والداخلية ، مما يعكس قاعدة مستثمر متنوعة.
الوضع الحالي لشركة SmartFinancial
SmartFinancial ، Inc. هي شركة متداولة للجمهور ، مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر SMBK. هذا يعني أن أسهمها متاحة للشراء من قبل عامة الناس ، وأن الشركة تخضع للوائح ومتطلبات الإبلاغ التي تحددها لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
انهيار ملكية شركة SmartFinancial
يتم توزيع ملكية SmartFinancial ، Inc. بين أنواع مختلفة من المساهمين. يوضح الجدول أدناه انهيارًا تقريبيًا:
| نوع المساهمين | الملكية ، ٪ | ملحوظات |
|---|---|---|
| المؤسسات | ~75% | يمثل المقتنيات من قبل شركات الاستثمار وصناديق الاستثمار وشركات التأمين والمستثمرين المؤسسيين الآخرين. |
| مستثمري التجزئة | ~20% | يشمل المستثمرين الأفراد الذين يمتلكون أسهم SmartFinancial ، Inc. |
| المطلعين | ~5% | يضم مديري الشركة التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة الذين يمتلكون الأسهم ، بما في ذلك خيارات الأسهم والأسهم المقيدة. |
قيادة شركة SmartFinancial
يوجه فريق القيادة الاتجاه الاستراتيجي وعمليات SmartFinancial ، Inc. الأعضاء الرئيسية:
- ميلر ويلبورن: الرئيس والمدير التنفيذي
- رونالد غورشينسكي: المدير المالي
يوفر فهم المهمة والرؤية والقيم الأساسية التي تدفع الأهداف الإستراتيجية لـ SmartFinancial نظرة إضافية على اتجاه الشركة. تعرف على المزيد في: بيان المهمة ، الرؤية ، والقيم الأساسية لـ SmartFinancial ، Inc. (SMBK).
Mission وقيم SmartFinancial ، Inc. (SMBK)
تهدف شركة SmartFinancial ، Inc. إلى تقديم حلول مالية مبتكرة مع الحفاظ على التزام قوي لعملائها وموظفيها ومجتمعاتها. تؤكد القيم الأساسية للشركة على النزاهة وتركيز العملاء ومشاركة المجتمع.
الغرض الأساسي لشركة SmartFinancial
بيان المهمة الرسمي
على الرغم من أن SmartFinancial ، Inc. ليس لديها بيان رسمي واحد يتم نشره عالميًا متاح بسهولة في الإيداعات العامة الحديثة ، فإن العديد من المصادر تبرز الجوانب الرئيسية لفلسفةها التشغيلية. بناءً على تصرفاتهم وبياناتهم العامة ، يمكننا استنتاج المبادئ الأساسية لمهمتهم:
- الالتزام بتوفير الخدمات المالية التي تركز على العملاء، مع التركيز على بناء علاقات دائمة وتقديم حلول مخصصة.
- التفاني في التعزيز نمو المجتمع من خلال الاستثمارات المحلية ، والأنشطة الخيرية ، وتطوع الموظفين.
- التركيز على الحفاظ على أ مؤسسة مالية قوية ومستقرة التي تعطي الأولوية لإدارة المخاطر والنمو المستدام.
- السعي لإنشاء أ بيئة عمل إيجابية وشاملة الذي يجذب ويحتفظ ويطور الموظفين الموهوبين.
بيان الرؤية
يمكن فهم رؤية SmartFinancial من خلال أهدافها الاستراتيجية وتطلعاتها طويلة الأجل ، حتى في غياب بيان الرؤية المعلن رسميًا:
- ليتم الاعتراف بها ك قيادة مؤسسة مالية تركز على المجتمع في المناطق التي يخدمونها.
- لتحقيق النمو المستدام والربحية من خلال تقديم تجارب عملاء استثنائية وحلول مالية مبتكرة.
- لتعزيز أ ثقافة التميز والنزاهة الذي يجذب ويحتفظ بالمواهب العليا.
- لجعل تأثير إيجابي كبير على المجتمعات التي يخدمون من خلال الدعم المالي ومشاركة المجتمع.
شعار الشركة/شعار
معلومات حول شعار SmartFinancial المحدد أو سطر الوصف غير متوفر بسهولة في موادهم العامة الحديثة. ومع ذلك ، يمكن العثور على نظرة ثاقبة نهج الشركة في هذا التحليل الشامل: تحطيم SmartFinancial ، Inc. (SMBK) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين.
SmartFinancial ، Inc. (SMBK) كيف تعمل
تعمل SmartFinancial ، Inc. كشركة Bank Holding لـ SmartBank ، حيث توفر مجموعة من الخدمات المالية للأفراد والشركات. يركزون على الخدمات المصرفية المجتمعية ، وتقديم حسابات الودائع والقروض والخدمات الأخرى ذات الصلة المصممة لتلبية احتياجات عملائها.
محفظة منتج/خدمة SmartFinancial ،
| المنتج/الخدمة | السوق المستهدف | الميزات الرئيسية |
|---|---|---|
| حسابات الودائع (التحقق ، الادخار ، سوق المال) | الأفراد والشركات الصغيرة والعملاء التجاريين | أسعار الفائدة التنافسية ، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول ، وخيارات الحسابات المختلفة لتناسب الاحتياجات المختلفة. |
| الإقراض التجاري (قروض الأجل ، خطوط الائتمان ، تمويل العقارات) | شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم (SMBS) ، المستثمرين العقاريين التجاريين | حلول التمويل المخصصة ، صنع القرار المحلي ، الخدمات المصرفية القائمة على العلاقات. |
| إقراض المستهلك (الرهون العقارية ، القروض التلقائية ، القروض الشخصية) | الأفراد والأسر | الأسعار التنافسية ، شروط مرنة ، عملية التقديم عبر الإنترنت. |
| إدارة الثروة وخدمات الثقة | الأفراد ذوي القيمة العالية والأسر والشركات | التخطيط المالي ، إدارة الاستثمار ، إدارة الثقة. |
| خدمات إدارة الخزانة | الشركات ، غير الربحية | إدارة النقد عبر الإنترنت ، الوقاية من الاحتيال ، والتقاط الإيداع عن بُعد. |
الإطار التشغيلي لشركة SmartFinancial
تعمل SmartFinancial مع نموذج مصرفي مجتمعي ، مع التركيز على خدمة اتخاذ القرارات المحلية والعلاقات. يشمل إطار عملهم:
- شبكة الفرع: الحفاظ على الفروع المادية في المواقع الاستراتيجية لخدمة العملاء وجهاً لوجه.
- الخدمات المصرفية الرقمية: توفير منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول للوصول المريح إلى الحسابات والخدمات.
- الائتمان الائتماني: توظيف نهج منضبط لإدارة مخاطر الائتمان ، وضمان جودة محفظة القروض الخاصة بهم.
- إدارة علاقات العملاء: التركيز على بناء علاقات طويلة الأجل مع العملاء من خلال خدمة شخصية.
- الامتثال التنظيمي: التمسك بجميع اللوائح المصرفية المعمول بها والحفاظ على برنامج امتثال قوي.
في 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول SmartFinancial تقريبًا 4.9 مليار دولار، مما يعكس مقياس العمليات وحضور السوق.
المزايا الاستراتيجية لشركة SmartFinancial
تشمل المزايا الإستراتيجية لـ SmartFinancial ما يلي:
- وجود محلي قوي: جذور عميقة في المجتمعات التي يخدمونها ، وتمكينهم من جذب العملاء والاحتفاظ بهم.
- العلاقة المصرفية: التركيز على بناء علاقات شخصية مع العملاء ، والتمييز بينهم من البنوك الأكبر غير الشخصية.
- فريق الإدارة ذوي الخبرة: فريق قيادة متمرس مع سجل حافل من النجاح في الخدمات المصرفية المجتمعية.
- العمليات الفعالة: التركيز على الكفاءة والتحكم في التكاليف ، وتمكينهم من تقديم أداء مالي قوي.
- القدرة على التكيف: القدرة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة واحتياجات العملاء ، وضمان الاستدامة طويلة الأجل.
لمزيد من الأفكار حول SmartFinancial ، Inc. ، تحقق من: استكشاف مستثمر SmartFinancial ، Inc. (SMBK) Profile: من يشتري ولماذا؟
SmartFinancial ، Inc. (SMBK) كيف يكسب المال
تقوم شركة SmartFinancial ، Inc. بإنشاء إيرادات من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية ، مع التركيز على صافي إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات ، وكذلك الدخل غير المصالح من خدمات مثل إدارة الثروات والتأمين والرسوم الأخرى.
انهيار إيرادات SmartFinancial ،
نظرًا لأن شركة SmartFinancial Inc. هي مؤسسة مالية ، فإن جزءًا كبيرًا من إيراداتها مستمدة من الأنشطة القائمة على الفائدة. في حين أن الأرقام والنسب المئوية الدقيقة للسنة المالية 2024 غير متوفرة ، overview بناءً على النموذج التشغيلي للشركة يمكن توفيره.
| تدفق الإيرادات | ٪ من المجموع | اتجاه النمو |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | ~70% - 80% | ربما تزداد |
| الدخل غير المصالح (الرسوم ، رسوم الخدمة ، وما إلى ذلك) | ~20% - 30% | ربما تزداد |
SmartFinancial ، اقتصاديات الأعمال في Inc.
تتأثر اقتصاديات الأعمال في SmartFinancial ، Inc. بالعديد من العوامل الرئيسية:
- انتشار سعر الفائدة: الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع أمر بالغ الأهمية. يؤدي انتشار أوسع عادة إلى ربحية أعلى.
- تكوين محفظة القروض: تؤثر أنواع القروض (على سبيل المثال ، التجاري والسكني والمستهلك) ومستويات المخاطر المرتبطة بها على العائد الكلي وإمكانية الخسائر.
- كفاءة التشغيل: إدارة التكاليف التشغيلية تساعد بشكل فعال على تحسين النتيجة النهائية. ويشمل ذلك السيطرة على النفقات المتعلقة بالرواتب والتكنولوجيا والعمليات الفرعية.
- البيئة التنظيمية: يمكن أن تؤثر اللوائح المصرفية ومتطلبات الامتثال على التكاليف التشغيلية والقرارات الاستراتيجية.
الأداء المالي لشركة SmartFinancial
يتضمن تحليل الأداء المالي لشركة SmartFinancial ، Inc. النظر في العديد من المقاييس الرئيسية:
- هامش الفائدة الصافي (NIM): يقيس كفاءة كسب إيرادات الفائدة. يشير NIM الأعلى إلى ربحية أفضل من أصول كسب الفائدة.
- العودة على الأصول (ROA): يشير إلى مدى فعالية الشركة التي تستخدم أصولها لتوليد الربح.
- العودة على الأسهم (ROE): يقيس العائد الناتج عن حقوق المساهمين.
- نسبة الكفاءة: يشير إلى مدى جودة الشركة التي تسيطر على نفقات التشغيل الخاصة بها بالنسبة لإيراداتها. نسبة أقل عمومًا أفضل.
- جودة الأصول: تعد مراقبة الأصول غير المنفذة واحتياطيات فقدان القروض ضرورية لتقييم صحة محفظة القروض.
لمزيد من الأفكار حول SmartFinancial ، Inc. ، استكشف: استكشاف مستثمر SmartFinancial ، Inc. (SMBK) Profile: من يشتري ولماذا؟
SmartFinancial ، Inc. (SMBK) موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تم وضع SmartFinancial ، Inc. في وضع استراتيجي للاستفادة من نموذجها المصرفي المجتمعي في جنوب شرق الولايات المتحدة ، مع التركيز على النمو العضوي والاستحواذ الاستراتيجية لتعزيز قيمة المساهمين. تواجه الشركة كل من الفرص في توسيع وجودها في السوق والتحديات من التغييرات التنظيمية والظروف الاقتصادية.
المشهد التنافسي
| شركة | الحصة السوقية، ٪ | ميزة رئيسية |
|---|---|---|
| SmartFinancial ، Inc. | ~ 1-2 ٪ (التقدير على أساس التواجد الإقليمي) | معرفة السوق المحلية القوية وعلاقات العملاء. |
| شركة ترويست المالية | ~ 20-25 ٪ (في الجنوب الشرقي) | شبكة فرع واسعة وخدمات مالية متنوعة. |
| شركاء Pinnacle Financial | ~ 5-10 ٪ (في الأسواق الرئيسية) | استراتيجية النمو العدوانية والتركيز على العملاء التجاريين. |
الفرص والتحديات
| فرص | المخاطر |
|---|---|
| التوسع في نمو الأسواق الجنوبية الشرقية التي يقودها السكان والهجرة التجارية. | زيادة تكاليف التدقيق التنظيمي والامتثال التي تؤثر على الربحية. |
| عمليات الاستحواذ الاستراتيجية للبنوك المجتمعية الأصغر لزيادة حصة السوق والبصمة الجغرافية. | الانكماش الاقتصادي الذي يؤثر على أداء القرض وجودة الأصول. |
| الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. | ارتفاع أسعار الفائدة زيادة تكاليف التمويل وربما تباطؤ نمو القروض. |
موقف الصناعة
يعمل SmartFinancial كبنك يركز على المجتمع ، مع التركيز على الخدمة الشخصية واتخاذ القرارات المحلية. تشمل الجوانب الرئيسية في وضعها في الصناعة ما يلي:
- التركيز المصرفي المجتمعي: إعطاء الأولوية للعلاقات مع الشركات المحلية والمقيمين.
- التوسع الإقليمي: استهداف الأسواق عالية النمو داخل الجنوب الشرقي.
- عمليات الاستحواذ الاستراتيجية: دمج البنوك المكتسبة لتوسيع وجود السوق وعروض الخدمات.
لمزيد من الأفكار حول المكانة المالية لشركة SmartFinancial ، فكر في القراءة: تحطيم SmartFinancial ، Inc. (SMBK) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين
SmartFinancial, Inc. (SMBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.