SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات SmartFinancial ، Inc. (SMBK)
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة SmartFinancial ، Inc. (SMBK) إجمالي إيرادات 380.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، مع نمو عام على أساس سنوي من 5.2%.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 268.3 | 70.5% |
| منتجات التأمين | 76.1 | 20.0% |
| خدمات الاستثمار | 35.9 | 9.5% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 245.6 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 134.8 مليون دولار
- إيرادات فائدة القرض: 312.7 مليون دولار
انهيار الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| جنوب شرق | 214.6 | 6.3% |
| منتصف المحيط الأطلسي | 98.2 | 4.1% |
| مناطق أخرى | 67.6 | 3.9% |
غوص عميق في الربحية SmartFinancial ، Inc. (SMBK)
تحليل مقاييس الربحية
أبلغت شركة SmartFinancial ، Inc. عن مقاييس الربحية التالية للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 77.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% |
| صافي هامش الربح | 17.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل لعام 2023: 43.2 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 248.6 مليون دولار
- دخل التشغيل: 56.2 مليون دولار
نسب ربحية الصناعة المقارنة:
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش التشغيل | 22.6% | 19.3% |
| صافي هامش الربح | 17.4% | 15.7% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية:
- تكلفة البضائع المباعة: 56.4 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 192.2 مليون دولار
- نسبة إدارة النفقات: 77.3%
الدين مقابل الأسهم: كيف تمول شركة SmartFinancial ، Inc. (SMBK) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
توضح شركة SmartFinancial ، Inc. نهجًا منظمًا بعناية لتمويل نموها من خلال مزيج متوازن من أدوات الديون وأدوات الأسهم.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 499.9 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- نسبة تمويل الديون: 42%
- نسبة تمويل الأسهم: 58%
تفاصيل التصنيف الائتماني
| وكالة التصنيف | تصنيف الائتمان | التوقعات |
|---|---|---|
| موديز | BAA2 | مستقر |
| S&P Global | BBB | مستقر |
إعادة تمويل الديون الأخيرة
تشمل أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة:
- صادر 150 مليون دولار في الملاحظات العليا غير المضمونة
- متوسط سعر الفائدة: 4.75%
- فترة الاستحقاق: 7 سنوات
انهيار تمويل الأسهم
| مصدر الأسهم | المبلغ (بالملايين) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $275.4 | 62% |
| الأرباح المحتجزة | $168.2 | 38% |
تقييم سيولة SmartFinancial ، Inc. (SMBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.65
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 124.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -65.7 مليون دولار |
مؤشرات السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.4 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 89.6 مليون دولار
- نسبة تغطية سيولة الديون: 2.35
هل SmartFinancial ، Inc. (SMBK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.4x | 1.6x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
أداء سعر السهم
اتجاه سعر السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $34.67
- السعر الحالي: $29.12
- الأداء العام: +14.3%
خصائص الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 42% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 46.7% |
| يمسك | 5 | 33.3% |
| يبيع | 3 | 20% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه SmartFinancial ، Inc. (SMBK)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه شركة SmartFinancial ، Inc. أبعاد مخاطر حرجة متعددة عبر المجالات التشغيلية والمالية والاستراتيجية.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| المنافسة المصرفية الإقليمية | ضغط الإيرادات | 62% |
| تقلب أسعار الفائدة | صافي تقليل هامش الفائدة | 48% |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | 35% |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تدهور جودة الائتمان: 3.2% نسبة القرض غير أداء
- ثغرات الأمن السيبراني: 1.4 مليون دولار تكاليف تخفيف الخرق المحتملة
- قيود البنية التحتية التكنولوجية: 22% تبعية النظام القديم
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | الوضع الحالي | معيار |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 12.5% | 10 ٪ الحد الأدنى التنظيمي |
| نسبة تغطية السيولة | 138% | 100 ٪ المعيار التنظيمي |
استراتيجيات تخفيف المخاطر الاستراتيجية
- نهج محفظة القروض المتنوعة
- مبادرات التحول الرقمي المعزز
- مراقبة الامتثال التنظيمي المستمر
إجمالي التعرض للمخاطر المحددة: 47.3 مليون دولار التأثير السنوي المحتمل.
آفاق النمو المستقبلية لـ SmartFinancial ، Inc. (SMBK)
فرص النمو
توضح شركة SmartFinancial ، Inc. إمكانات نمو كبيرة من خلال تحديد موقع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
استراتيجية توسيع السوق
| المنطقة الجغرافية | النمو المتوقع | سنة دخول السوق |
|---|---|---|
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 12.5% | 2024 |
| سوق تينيسي المصرفي | 8.3% | 2025 |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- نمو محفظة الإقراض التجاري
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا
توقعات النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط | 2025 الإسقاط |
|---|---|---|
| نمو الإيرادات | 7.2% | 9.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | 237.4 مليون دولار | 258.6 مليون دولار |
المزايا التنافسية
- التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
- شبكة مصرفية إقليمية قوية
- استراتيجية فعالة لإدارة التكاليف
الشراكات الاستراتيجية والاستثمارات التكنولوجية في وضع الشركة لتوسيع السوق المستمر وتحسين الأداء المالي.
SmartFinancial, Inc. (SMBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.