SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
Verständnis von SmartFinancial, Inc. (SMBK) Einnahmequellenströmen
Einnahmeanalyse
SmartFinancial, Inc. (SMBK) meldete den Gesamtumsatz von 380,4 Millionen US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einem Vorjahreswachstum von gegenüber dem Vorjahr 5.2%.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Bankdienstleistungen | 268.3 | 70.5% |
| Versicherungsprodukte | 76.1 | 20.0% |
| Investmentdienstleistungen | 35.9 | 9.5% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Nettozinserträge: 245,6 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 134,8 Millionen US -Dollar
- Darlehenszinseinnahmen: 312,7 Millionen US -Dollar
Geografische Umsatzbaus:
| Region | Umsatz ($ M) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Südost | 214.6 | 6.3% |
| Mid-Atlantic | 98.2 | 4.1% |
| Andere Regionen | 67.6 | 3.9% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
SmartFinancial, Inc. berichtete über die folgenden Rentabilitätskennzahlen für das Geschäftsjahr 2023:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 77.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.6% |
| Nettogewinnmarge | 17.4% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettoeinkommen für 2023: 43,2 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatz: 248,6 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 56,2 Millionen US -Dollar
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche:
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Betriebsspanne | 22.6% | 19.3% |
| Nettogewinnmarge | 17.4% | 15.7% |
Betriebseffizienzindikatoren:
- Kosten der verkauften Waren: 56,4 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 192,2 Millionen US -Dollar
- Kosten -Management -Verhältnis: 77.3%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie SmartFinancial, Inc. (SMBK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
SmartFinancial, Inc. zeigt einen sorgfältig strukturierten Ansatz zur Finanzierung seines Wachstums durch eine ausgewogene Mischung aus Schulden- und Eigenkapitalinstrumenten.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 499,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Prozentsatz der Fremdfinanzierung: 42%
- Aktienfinanzierungsprozentsatz: 58%
Kreditratingdetails
| Ratingagentur | Gutschrift | Ausblick |
|---|---|---|
| Moody's | Baa2 | Stabil |
| S & P Global | BBB | Stabil |
Jüngste Schuldenrefinanzierung
Zu den jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden gehören:
- Ausgegeben 150 Millionen Dollar In älteren ungesicherten Notizen
- Durchschnittlicher Zinssatz: 4.75%
- Reifezeit: 7 Jahre
Aktienfinanzierungsausfall
| Eigenkapitalquelle | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | $275.4 | 62% |
| Gewinnrücklagen | $168.2 | 38% |
Bewertung der SmartFinancial, Inc. (SMBK) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.65
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -65,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsindikatoren
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,4 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 89,6 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenliquidität: Verhältnis: 2.35
Ist SmartFinancial, Inc. (SMBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische Einblicke in das aktuelle Marktpositionierungs- und Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.4x | 1,6x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrend in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $22.45
- 52 Wochen hoch: $34.67
- Aktueller Preis: $29.12
- Leistung von Jahr zu Jahr: +14.3%
Dividendenmerkmale
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 46.7% |
| Halten | 5 | 33.3% |
| Verkaufen | 3 | 20% |
Schlüsselrisiken für SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
SmartFinancial, Inc. steht in mehreren operativen, finanziellen und strategischen Bereichen mit mehreren kritischen Risikodimensionen.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Regionaler Bankenwettbewerb | Einnahmekomprimierung | 62% |
| Zinsvolatilität | Reduzierung der Nettozinsspanne | 48% |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | 35% |
Wichtige operative Risiken
- Verschlechterung der Kreditqualität: 3.2% Nicht-Leistungs-Darlehensquote
- Schwachstellen der Cybersicherheit: 1,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Kosten für Verstoßkosten
- Einschränkungen der Technologieinfrastruktur: 22% Legacy -Systemabhängigkeit
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikoindikator | Aktueller Status | Benchmark |
|---|---|---|
| Kapitaladäquanzquote | 12.5% | 10% regulatorischer Minimum |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 138% | 100% regulatorischer Standard |
Strategien für strategische Risikominderung
- Diversifizierter Kreditportfolio -Ansatz
- Verbesserte Initiativen für digitale Transformation
- Kontinuierliche Überwachung der Einhaltung von Regulierungen
Gesamt identifizierte Risikoexposition: 47,3 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Auswirkungen.
Zukünftige Wachstumsaussichten für SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Wachstumschancen
SmartFinancial, Inc. zeigt ein signifikantes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Markterweiterungsstrategie
| Geografische Region | Projiziertes Wachstum | Markteintrittsjahr |
|---|---|---|
| Südost -Vereinigte Staaten | 12.5% | 2024 |
| Tennessee Bankenmarkt | 8.3% | 2025 |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Wachstum kommerzieller Kredit -Portfolio
- Investitionen in Technologieinfrastruktur
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion | 2025 Projektion |
|---|---|---|
| Umsatzwachstum | 7.2% | 9.5% |
| Nettozinserträge | 237,4 Millionen US -Dollar | 258,6 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbsvorteile
- Fortschrittliche digitale Banktechnologie
- Starkes regionales Bankennetzwerk
- Effiziente Kostenmanagementstrategie
Strategische Partnerschaften und technologische Investitionen positionieren das Unternehmen für die kontinuierliche Markterweiterung und die Verbesserung der finanziellen Leistungen.
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