SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
Comprendre les sources de revenus SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Analyse des revenus
SmartFinancial, Inc. (SMBK) a déclaré un chiffre d'affaires total de 380,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, avec une croissance annuelle de 5.2%.
| Source de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Services bancaires | 268.3 | 70.5% |
| Produits d'assurance | 76.1 | 20.0% |
| Services d'investissement | 35.9 | 9.5% |
Les principales informations sur les revenus comprennent:
- Revenu net des intérêts: 245,6 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 134,8 millions de dollars
- Revenus d'intérêts de prêt: 312,7 millions de dollars
Répartition des revenus géographiques:
| Région | Revenus ($ m) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Au sud-est | 214.6 | 6.3% |
| Moyen-atlantique | 98.2 | 4.1% |
| Autres régions | 67.6 | 3.9% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Analyse des métriques de rentabilité
SmartFinancial, Inc. a déclaré les mesures de rentabilité suivantes pour l'exercice 2023:
| Métrique de la rentabilité | Valeur |
|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 77.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 17.4% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Revenu net pour 2023: 43,2 millions de dollars
- Revenu total: 248,6 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 56,2 millions de dollars
Ratios de rentabilité de l'industrie comparative:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge opérationnelle | 22.6% | 19.3% |
| Marge bénéficiaire nette | 17.4% | 15.7% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle:
- Coût des marchandises vendues: 56,4 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 192,2 millions de dollars
- Ratio de gestion des dépenses: 77.3%
Dette vs Équité: comment SmartFinancial, Inc. (SMBK) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
SmartFinancial, Inc. démontre une approche soigneusement structurée pour financer sa croissance grâce à un mélange équilibré de dettes et d'instruments d'actions.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 412,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 87,3 millions de dollars |
| Dette totale | 499,9 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Pourcentage de financement de la dette: 42%
- Pourcentage de financement par actions: 58%
Détails de notation de crédit
| Agence de notation | Cote de crédit | Perspectives |
|---|---|---|
| Moody's | Baa2 | Écurie |
| S&P Global | BBB | Écurie |
Refinancement de la dette récent
Les activités récentes de refinancement de la dette comprennent:
- Émis 150 millions de dollars Dans des notes non sécurisées seniors
- Taux d'intérêt moyen: 4.75%
- Période de maturité: 7 ans
Répartition du financement des actions
| Source d'équité | Montant (en millions) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | $275.4 | 62% |
| Des bénéfices non répartis | $168.2 | 38% |
Évaluation des liquidités SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios actuels et rapides
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.05 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement démontre les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.65
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 124,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 65,7 millions de dollars |
Indicateurs de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,4 millions de dollars
- Investissements à court terme: 89,6 millions de dollars
- Ratio de couverture de liquidité de la dette: 2.35
SmartFinancial, Inc. (SMBK) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation de la société révèle des informations critiques sur son positionnement actuel du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.4x | 1,6x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Performance du cours des actions
Tendance des cours des actions au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $22.45
- 52 semaines de haut: $34.67
- Prix actuel: $29.12
- Performance de l'année à jour: +14.3%
Caractéristiques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 42% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 46.7% |
| Prise | 5 | 33.3% |
| Vendre | 3 | 20% |
Risques clés face à SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Facteurs de risque: analyse complète
SmartFinancial, Inc. fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans des domaines opérationnels, financiers et stratégiques.
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Concours bancaire régional | Compression des revenus | 62% |
| Volatilité des taux d'intérêt | Réduction de la marge d'intérêt net | 48% |
| Conformité réglementaire | Pénalités financières potentielles | 35% |
Risques opérationnels clés
- Détérioration de la qualité du crédit: 3.2% Ratio de prêts non performants
- Vulnérabilités de la cybersécurité: 1,4 million de dollars Coûts potentiels d'atténuation des violations
- Limitations de l'infrastructure technologique: 22% Dépendance du système hérité
Métriques de risque financier
| Indicateur de risque | État actuel | Référence |
|---|---|---|
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.5% | 10% minimum réglementaire |
| Ratio de couverture de liquidité | 138% | Norme réglementaire à 100% |
Stratégies stratégiques d'atténuation des risques
- Approche du portefeuille de prêts diversifié
- Initiatives de transformation numérique améliorées
- Surveillance continue de la conformité réglementaire
Exposition totale des risques identifiés: 47,3 millions de dollars Impact annuel potentiel.
Perspectives de croissance futures pour SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Opportunités de croissance
SmartFinancial, Inc. démontre un potentiel de croissance significatif grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Stratégie d'expansion du marché
| Région géographique | Croissance projetée | Année d'entrée sur le marché |
|---|---|---|
| Du sud-est des États-Unis | 12.5% | 2024 |
| Marché bancaire du Tennessee | 8.3% | 2025 |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Croissance du portefeuille de prêts commerciaux
- Investissement infrastructure technologique
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projection | 2025 projection |
|---|---|---|
| Croissance des revenus | 7.2% | 9.5% |
| Revenu net d'intérêt | 237,4 millions de dollars | 258,6 millions de dollars |
Avantages compétitifs
- Technologie des banques numériques avancées
- Réseau bancaire régional solide
- Stratégie de gestion des coûts efficace
Les partenariats stratégiques et les investissements technologiques positionnent la société pour une expansion continue du marché et une amélioration des performances financières.
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