SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
Underfunding SmartFinancial, Inc. (SMBK) fluxos de receita
Análise de receita
SmartFinancial, Inc. (SMBK) relatou receita total de US $ 380,4 milhões Para o ano fiscal de 2023, com um crescimento ano a ano de 5.2%.
| Fonte de receita | 2023 valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Serviços bancários | 268.3 | 70.5% |
| Produtos de seguro | 76.1 | 20.0% |
| Serviços de investimento | 35.9 | 9.5% |
As principais idéias de receita incluem:
- Receita líquida de juros: US $ 245,6 milhões
- Receita não jurídica: US $ 134,8 milhões
- Receita de juros de empréstimo: US $ 312,7 milhões
Redução de receita geográfica:
| Região | Receita ($ m) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Sudeste | 214.6 | 6.3% |
| Meio do atlântico | 98.2 | 4.1% |
| Outras regiões | 67.6 | 3.9% |
Um mergulho profundo na lucratividade SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Análise de métricas de rentabilidade
A SmartFinancial, Inc. relatou as seguintes métricas de rentabilidade para o ano fiscal de 2023:
| Métrica de rentabilidade | Valor |
|---|---|
| Margem de lucro bruto | 77.3% |
| Margem de lucro operacional | 22.6% |
| Margem de lucro líquido | 17.4% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.8% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.2% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Lucro líquido para 2023: US $ 43,2 milhões
- Receita total: US $ 248,6 milhões
- Receita operacional: US $ 56,2 milhões
Índices de rentabilidade comparativa da indústria:
| Métrica | Empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem operacional | 22.6% | 19.3% |
| Margem de lucro líquido | 17.4% | 15.7% |
Indicadores de eficiência operacional:
- Custo dos bens vendidos: US $ 56,4 milhões
- Despesas operacionais: US $ 192,2 milhões
- Taxa de gerenciamento de despesas: 77.3%
Dívida vs. Equity: How SmartFinancial, Inc. (SMBK) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A SmartFinancial, Inc. demonstra uma abordagem cuidadosamente estruturada para financiar seu crescimento através de uma mistura equilibrada de instrumentos de dívida e patrimônio.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 412,6 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 87,3 milhões |
| Dívida total | US $ 499,9 milhões |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
- Porcentagem de financiamento da dívida: 42%
- Porcentagem de financiamento de patrimônio: 58%
Detalhes da classificação de crédito
| Agência de classificação | Classificação de crédito | Panorama |
|---|---|---|
| Moody's | Baa2 | Estável |
| S&P Global | BBB | Estável |
Refinanciamento recente da dívida
As atividades recentes de refinanciamento de dívidas incluem:
- Publicado US $ 150 milhões em notas não seguras sênior
- Taxa de juros média: 4.75%
- Período de vencimento: 7 anos
Recuoração de financiamento de ações
| Fonte de patrimônio | Quantidade (em milhões) | Percentagem |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | $275.4 | 62% |
| Lucros acumulados | $168.2 | 38% |
Avaliando a liquidez do SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.
Taxas atuais e rápidas
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.12 | 1.05 |
Tendências de capital de giro
A análise de capital de giro demonstra as seguintes características:
- Capital total de giro: US $ 87,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Índice de capital de giro líquido: 0.65
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 124,5 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,3 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 65,7 milhões |
Indicadores de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,4 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 89,6 milhões
- Índice de cobertura de liquidez da dívida: 2.35
O SmartFinancial, Inc. (SMBK) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação para a empresa revela informações críticas sobre seu atual potencial de posicionamento e investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.4x | 1.6x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.2x |
Desempenho do preço das ações
Tendência do preço das ações nos últimos 12 meses:
- Baixa de 52 semanas: $22.45
- Alta de 52 semanas: $34.67
- Preço atual: $29.12
- Desempenho no ano: +14.3%
Características de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento | 42% |
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 46.7% |
| Segurar | 5 | 33.3% |
| Vender | 3 | 20% |
Riscos -chave enfrentados SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Fatores de risco: análise abrangente
O SmartFinancial, Inc. enfrenta várias dimensões críticas de risco nos domínios operacional, financeiro e estratégico.
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Competição bancária regional | Compressão da receita | 62% |
| Volatilidade da taxa de juros | Redução da margem de juros líquidos | 48% |
| Conformidade regulatória | Potenciais multas financeiras | 35% |
Principais riscos operacionais
- Deterioração da qualidade do crédito: 3.2% taxa de empréstimo sem desempenho
- Vulnerabilidades de segurança cibernética: US $ 1,4 milhão Custos potenciais de mitigação de violação
- Limitações de infraestrutura de tecnologia: 22% Dependência do sistema herdado
Métricas de risco financeiro
| Indicador de risco | Status atual | Benchmark |
|---|---|---|
| Índice de adequação de capital | 12.5% | 10% Mínimo regulatório |
| Índice de cobertura de liquidez | 138% | Padrão regulatório 100% |
Estratégias estratégicas de mitigação de risco
- Abordagem diversificada de portfólio de empréstimos
- Iniciativas aprimoradas de transformação digital
- Monitoramento contínuo de conformidade regulatória
Exposição total ao risco identificado: US $ 47,3 milhões impacto anual potencial.
Perspectivas de crescimento futuro da SmartFinancial, Inc. (SMBK)
Oportunidades de crescimento
A SmartFinancial, Inc. demonstra um potencial de crescimento significativo por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas de expansão direcionadas.
Estratégia de expansão do mercado
| Região geográfica | Crescimento projetado | Ano de entrada no mercado |
|---|---|---|
| Sudeste dos Estados Unidos | 12.5% | 2024 |
| Tennessee Banking Market | 8.3% | 2025 |
Drivers de crescimento estratégico
- Expansão da plataforma bancária digital
- Crescimento do portfólio de empréstimos comerciais
- Investimento de infraestrutura de tecnologia
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2024 Projeção | 2025 Projeção |
|---|---|---|
| Crescimento de receita | 7.2% | 9.5% |
| Receita de juros líquidos | US $ 237,4 milhões | US $ 258,6 milhões |
Vantagens competitivas
- Tecnologia Bancária Digital Avançada
- Forte Rede Bancária Regional
- Estratégia de gerenciamento de custos eficiente
Parcerias estratégicas e investimentos tecnológicos posicionam a Companhia para expansão contínua do mercado e melhoria do desempenho financeiro.
SmartFinancial, Inc. (SMBK) DCF Excel Template
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