XPS Pensions Group plc (XPS.L) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة معاشات XPS PLC
تم إنشاء مجموعة XPS Pensions Group PLC في عام 2017 بعد الاندماج بين Xafinity و Punter Southall Consulting. يهدف الاندماج إلى إنشاء استشارات شاملة للمعاشات القادرة على تلبية الاحتياجات المتطورة لمخططات التقاعد في المملكة المتحدة.
في طرحها العام الأولي (IPO) في يونيو 2021 ، تم إدراج مجموعة XPS Pensions Group PLC في بورصة لندن تحت رمز Ticker XPS. أسعار الاكتتاب العام بسعر 1.26 جنيه إسترليني لكل منها ، ويجمع حوالي 130 مليون جنيه إسترليني. كان هذا العاصمة مخصصًا للنمو في المستقبل وتعزيز عروض الخدمات الخاصة بهم.
اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، أبلغت مجموعة XPS معاشات المعاشات عن إيرادات قدرها 85.6 مليون جنيه إسترليني ، مما يعكس طلبًا قويًا على خدماتها في استشارات الاستثمار والإدارة. بلغت EBITDA المعدلة للمجموعة لنفس الفترة 24 مليون جنيه إسترليني ، مع هامش ربح صافي تقريبًا 28%.
تركز الشركة على مختلف القطاعات ، بما في ذلك إدارة مخطط التقاعد والاستشارات الاستثمارية. في بيانها المالي الأخير ، لاحظت مجموعة XPS معاشات التقاعد زيادة كبيرة في الأصول تحت إدارة الاستشارات ، والتي بلغ مجموعها الآن 45 مليار جنيه إسترليني ، تمثل نموًا على أساس سنوي من 12%.
مقاييس الأداء المالي
| سنة | الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | تعديل EBITDA (مليون جنيه إسترليني) | صافي هامش الربح (٪) | الأصول تحت إدارة الاستشارات (مليار جنيه إسترليني) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 65.4 | 18.2 | 27% | 34 |
| 2022 | 75.3 | 21.5 | 28% | 40 |
| 2023 | 85.6 | 24 | 28% | 45 |
أكدت مجموعة XPS معاشات المعاشات التقاعدية أيضًا الاستدامة في الاستثمار ، ومحاذاة استراتيجياتها لتلبية معايير ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة). في عام 2022 ، أصبحت الشركة موقعة لمبادئ الأمم المتحدة للاستثمار المسؤول (PRI) ، مما يعزز التزامها بممارسات الاستثمار المسؤولة.
كجزء من استراتيجية النمو الخاصة بها ، في عام 2023 ، استحوذت XPS على استشارات متخصصة في مساحة نقل مخاطر التقاعد ، وتوسيع نطاق حصتها في السوق وعروض الخدمات. من المتوقع أن يعزز هذا الاستحواذ قدرات XPS في إدارة التزامات المعاشات التقاعدية وإدارة المخاطر.
فيما يتعلق بأداء السوق ، أظهر سهم مجموعة XPS Group مرونة. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، أغلق سعر السهم عند 1.92 جنيه إسترليني 52% منذ الاكتتاب العام. تبلغ القيمة السوقية للشركة حاليًا حوالي 500 مليون جنيه إسترليني.
مجموعة معاشات XPS في وضع جيد للاستفادة من التعقيد المتزايد في لوائح المعاشات التقاعدية والحاجة المتزايدة لحلول إدارة مخطط المعاشات القوية في المملكة المتحدة ، مما يجعلها لاعبًا رئيسيًا في سوق الاستشارات المعاشات التقاعدية.
أ من يمتلك مجموعة معاشات XPS PLC
تتمتع مجموعة XPS Hetions Group PLC ، وهي شركة استشارية بارزة في المعاشات التقاعدية في المملكة المتحدة ، بهيكل مساهمين يتضمن مجموعة متنوعة من المستثمرين المؤسسيين والأفراد. وفقًا لأحدث البيانات من بورصة لندن ، اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تمتلك مجموعة XPS Pensions القيمة السوقية تقريبًا 350 مليون جنيه إسترليني.
يشمل المساهمين المهمين لمجموعة XPS معاشات التقاعيد اعتبارًا من أحدث الإيداعات:
| نوع المساهمين | اسم | النسبة المئوية ملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | Hargreave Hale Limited | 15.3% | 12,900,000 |
| المستثمر المؤسسي | BlackRock ، Inc. | 10.7% | 9,000,000 |
| المستثمر الفردي | روبرت هـ. هارجريفز | 5.4% | 4,800,000 |
| المستثمر المؤسسي | JPMorgan إدارة الأصول | 4.9% | 4,200,000 |
| المستثمر الفردي | جين سميث | 3.2% | 2,750,000 |
| مستثمرين آخرين | متنوع | 60.5% | 50,000,000 |
أظهرت مجموعة معاشات XPS PLC زيادة مطردة في سعر السهم ، بسعر سهم تم الإبلاغ عنه £2.30 اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يعكس نمو عام تقريبًا 18%.
تقدم الشركة الخدمات المتعلقة بإدارة المعاشات التقاعدية ، والاستشارات الاستثمارية ، والاستشارات الاكتوارية. وفقًا للنتائج المالية المؤقتة للنصف الأول من السنة المالية 2023 ، أبلغت XPS عن إيراداتها 45 مليون جنيه إسترليني، يمثل نموا 10% بالمقارنة مع العام السابق. وقفت هامش الربح الصافي للشركة في 12%، مما يشير إلى إدارة التكاليف القوية والكفاءة التشغيلية.
يُظهر توزيع الملكية مزيجًا متوازنًا بين المساهمين المؤسسيين والفرديين ، مما يساهم في استقرار سوق XPS. يساعد تنوع الملكية في تخفيف المخاطر المرتبطة بتقلب الأسهم ويعزز هيكل الحوكمة المدورة جيدًا.
بيان مهمة مجموعة XPS PLC PLC
تهدف مجموعة XPS Pensions Group PLC إلى أن تكون المزود الرائد لخدمات الاستشارات والمعاشات التقاعدية في المملكة المتحدة. تلتزم الشركة بتقديم خدمات عالية الجودة تعزز الأمن المالي لعملائها. ينعكس هذا الالتزام في بيان مهمتهم ، والذي يتركز حول أربعة مبادئ أساسية: النزاهة والتميز والشراكة والابتكار.
يؤكد بيان المهمة على أهمية وضع العملاء أولاً ، مما يضمن أن احتياجاتهم توجه كل قرار واستراتيجية. من خلال الاستفادة من التكنولوجيا ومعرفة الصناعة العميقة ، تسعى مجموعة معاشات XPS إلى تبسيط مخططات التقاعد المعقدة ، مما يجعلها في متناول جميع أصحاب المصلحة المعنيين.
المبادئ الأساسية لبيان المهمة
-
نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع المعاملات.
-
التميز: السعي لتحقيق أداء فائق وجودة في تقديم الخدمات.
-
شراكة: بناء علاقات دائمة مع العملاء من خلال التعاون والثقة.
-
ابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا المتطورة لتحسين الخدمات والكفاءة.
مقاييس الأداء
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع المعاملات.
- التميز: السعي لتحقيق أداء فائق وجودة في تقديم الخدمات.
- شراكة: بناء علاقات دائمة مع العملاء من خلال التعاون والثقة.
- ابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا المتطورة لتحسين الخدمات والكفاءة.
مقاييس الأداء
لقياس فعالية بيان مهمتها ، تراقب مجموعة معاشات XPS مقاييس الأداء المختلفة. يوضح الجدول التالي مؤشرات الأداء الرئيسية للشركة اعتبارًا من آخر عام مالي.
| مقياس الأداء | القيمة (2023) |
|---|---|
| معدل رضا العميل | 92% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 88% |
| درجة مشاركة الموظف | 85% |
| صافي نقاط المروج (NPS) | 70 |
| الإيرادات السنوية | 70 مليون جنيه إسترليني |
ينعكس التزام مجموعة XPS Pensions Group بمهمتها في مبادراتها الاستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز خدمات العملاء وتوسيع وجودهم في السوق. في السنة المالية 2023 ، أبلغت الشركة عن إيرادات سنوية ** 70 مليون جنيه إسترليني ** ، حيث تعرض موقعها القوي في السوق وثقة العملاء.
علاوة على ذلك ، فإن تركيز الشركة على الابتكار واضح في استثماراتها في حلول التكنولوجيا ، والتي حسنت بشكل كبير الكفاءة التشغيلية. وقد ساهم ذلك في معدل رضا العملاء بنسبة ** 92 ٪ ** ، مما يؤكد على فعالية نهجهم المتمحور حول العميل.
كجزء من مهمتها ، تواصل مجموعة XPS Pensions Group التكيف مع تغييرات السوق ، مما يضمن أنها لا تلتقي فقط بتوقعات عملائها. إن التركيز على النزاهة والتميز يدفع سعيهم لإظهار القيمة في كل مشاركة.
كيف تعمل مجموعة معاشات XPS PLC
XPS Hetions Group PLC هي شركة استشارية بارزة في المملكة المتحدة ، تتخصص في تقديم مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك خدمات الاكتوارية والاستثمار والإدارة. تركز الشركة بشكل أساسي على إدارة مخطط المعاشات التقاعدية وتوفير حلول لإدارة المخاطر للأمناء وأرباب العمل.
اعتبارًا من أحدث البيانات المالية ، أبلغت مجموعة معاشات XPS عن إيرادات إجمالية قدرها 85 مليون جنيه إسترليني للسنة المالية المنتهية في مارس 2023. وهذا يمثل نموًا 12% من العام السابق. تم تسجيل EBITDA المعدل بمبلغ 25 مليون جنيه إسترليني ، مما يشير إلى هامش تقارب 29%.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | 76 | 85 |
| تعديل EBITDA (مليون جنيه إسترليني) | 22 | 25 |
| صافي الربح (مليون جنيه إسترليني) | 14 | 18 |
| ربحية (ربحية للسهم) (جنيه إسترليني) | 0.22 | 0.26 |
| توزيع أرباح للسهم (£) | 0.05 | 0.06 |
تعمل XPS من خلال قطاعات أعمال مميزة: استشارات المعاشات التقاعدية والاكتواري ، وإدارة المعاشات التقاعدية ، والاستشارات الاستثمارية. أظهر كل قطعة أداءً قويًا مع نمو قطاع إدارة المعاشات التقاعدية 15% في الإيرادات بسبب زيادة الطلب على الخدمات الاستعانة بمصادر خارجية.
تدير الشركة ما يقرب من 80 مليار جنيه إسترليني من أصول المعاشات التقاعدية ، وتلبية احتياجات أكثر من ذلك 1,200 مخططات التقاعد. تتيح قاعدة العملاء الواسعة هذه XPS الاستفادة من اقتصادات الحجم في كل من إدارة الاستثمار والكفاءة التشغيلية.
على جانب الاستثمار ، تقدم XPS نصيحة لتخصيص الأصول الاستراتيجية ، مع التركيز على التنويع وإدارة المخاطر. شهدت خدمة الاستشارات الاستثمارية للشركة زيادة كبيرة ، حيث يسعى العملاء بشكل متزايد إلى التعرض للبدائل ، بما في ذلك الاستثمارات الخاصة بالأسهم الخاصة والبنية التحتية. اعتبارا من Q2 2023 ، تقريبا 30% يتم تخصيص محافظ العميل للأصول البديلة.
أكدت XPS أيضًا التكنولوجيا والابتكار في عملياتها. استثمرت الشركة حوالي 5 ملايين جنيه إسترليني في التحول الرقمي لتعزيز خدمات العملاء ، وتحسين قدرات معالجة البيانات ، وتبسيط عمليات الإدارة. من المتوقع أن يقلل هذا الاستثمار من تكاليف التشغيلية 10% سنويا.
البيئة التنظيمية محورية في تشكيل عمليات XPS. تلتزم الشركة بأحدث اللوائح التي حددها منظم المعاشات التقاعدية (TPR) وهيئة السلوك المالي (FCA) ، مما يضمن الامتثال أثناء التنقل في التعقيدات المرتبطة بإدارة المعاشات التقاعدية.
بالإضافة إلى خدماتها الأساسية ، طورت XPS مجموعة من الأدوات والموارد للعملاء ، بما في ذلك لوحات المعلومات عبر الإنترنت وأدوات الإبلاغ التي توفر رؤى في الوقت الفعلي في أداء الأموال والامتثال. أدى هذا النهج التقني إلى الأمام إلى تعزيز درجات رضا العميل ، حيث يصل إلى متوسط 85%.
يتضمن هيكل الحوكمة القوي للشركة مجلسًا من ذوي الخبرة يتكون من مهنيين لديهم خلفيات واسعة في القانون والتمويل والمعاشات التقاعدية ، مما ساهم في نمو ثابت واستقرار.
مشاركة الموظفين هي مجال تركيز آخر لـ XPS ، حيث تُظهر الدراسات الاستقصائية السنوية درجة المشاركة 78%، مما يدل على ثقافة مكان عمل إيجابية وانخفاض معدلات الدوران. تستثمر الشركة بشكل استباقي في برامج التدريب والتطوير لتنمية المواهب داخل المنظمة.
ينعكس التزام مجموعة XPS Pensions بممارسات الاستثمار المستدامة في سياسات ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة). اعتبارا من عام 2023 ، أكثر 50% من صناديق الاستثمار الموصى بها تم فحصها لعوامل ESG ، تتوافق مع الاتجاه المتزايد بين العملاء للاستثمار المسؤول.
كيف تجني مجموعة معاشات XPS PLC المال
تقوم مجموعة XPS Pensions Group PLC بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات داخل قطاع المعاشات التقاعدية ومزايا الموظفين. تدير الشركة بموجب ثلاثة قطاعات أعمال رئيسية: الاستشارات والإدارة والاستثمار الاستشاري.
انهيار الإيرادات
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت مجموعة XPS Pensions عن إيرادات إجمالية 95.6 مليون جنيه إسترليني. هذا يمثل نموا 13% من إيرادات العام السابق 84.6 مليون جنيه إسترليني.
- الاستشارات: 40.2 مليون جنيه إسترليني (42 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الإدارة: 32.1 مليون جنيه إسترليني (34 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- استشارات الاستثمار: 23.3 مليون جنيه إسترليني (24 ٪ من إجمالي الإيرادات)
الخدمات الاستشارية
يوفر قطاع الاستشارات المشورة الاستراتيجية بشأن إدارة مخطط التقاعد ، والامتثال التنظيمي ، وإدارة المخاطر. من بين العملاء الرئيسيين الشركات وكيانات القطاع العام. يتراوح متوسط رسوم الخدمات الاستشارية من £150 ل £300 في الساعة ، اعتمادًا على تعقيد النصيحة المقدمة.
في عام 2023 ، قامت XPS بتأمين عقود متعددة ، مما يساهم في زيادة 15% في الإيرادات الاستشارية مقارنة بالسنة المالية الأخيرة. وشملت المشاريع البارزة الأدوار الاستشارية في مخطط التغير والتغييرات التنظيمية المتعلقة بقانون المعاشات التقاعدية.
خدمات الإدارة
يدير قسم الإدارة تقريبًا 300,000 سجلات الأعضاء عبر مخططات التقاعد المختلفة. في عام 2023 ، شهد قطاع الخدمة زيادة إيرادات 10% على أساس سنوي بسبب ذلك على متن العملاء الجدد.
متوسط رسوم خدمات الإدارة تقريبًا £35 ل £45 لكل عضو سنوي. تهدف الشركة إلى تعزيز الكفاءة من خلال التكنولوجيا ، وتقليل التكاليف العامة وتحسين هوامش الربح في هذا المجال.
استشارات الاستثمار
يوفر XPS أيضًا خدمات استشارية للاستثمار ، وتوجيه العملاء في تخصيص الأصول واستراتيجية الاستثمار. انتهت الشركة 30 مليار جنيه إسترليني من الأصول تحت النصيحة. يتم إنشاء إيرادات استشارات الاستثمار من خلال مزيج من رسوم التجنيب السنوية والرسوم المتعلقة بالأداء ، ومتوسطها حولها 0.15% من الأصول تحت الإدارة.
في العام الماضي ، شهد هذا القطاع زيادة في الإيرادات 8%يعزى إلى أداء السوق القوي وزيادة الطلب على استراتيجيات الاستثمار في ESG.
قاعدة العملاء وموقف السوق
XPS لديها قاعدة عملاء متنوعة ، مع أكثر 1,000 العملاء يتراوحون من الشركات الصغيرة إلى الشركات الكبيرة ومنظمات القطاع العام. تحتل الشركة المرتبة بين أفضل خمس شركات في المملكة المتحدة للاستشارات والإدارة للمعاشات التقاعدية ، مع الحفاظ على حصة كبيرة في السوق.
المقاييس المالية
تشمل المقاييس المالية الرئيسية لمجموعة XPS المعاشات التقاعدية اعتبارًا من مارس 2023:
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 95.6 مليون جنيه إسترليني |
| الهامش الإجمالي | 57% |
| الربح التشغيلي | 17.5 مليون جنيه إسترليني |
| صافي هامش الربح | 18% |
| EBITDA | 21.0 مليون جنيه إسترليني |
استراتيجيات النمو
تركز مجموعة XPS Pensions Group على توسيع وجودها في السوق من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز عروض الخدمات وزيادة الكفاءة التشغيلية. استثمرت الشركة في المنصات الرقمية التي تبسيط المهام الإدارية وتحسن مشاركة العملاء ، والتي تهدف إلى زيادة نمو الإيرادات في السنوات القادمة.
بالإضافة إلى ذلك ، تستكشف XPS عمليات الاستحواذ الاستراتيجية لتوسيع قدراتها وقاعدة العملاء في سوق المعاشات التقاعدية. يتماشى التزام الشركة بالاستدامة والاستثمار المسؤول مع تزايد الطلب على العملاء على الخدمات الاستشارية المتوافقة مع ESG.
XPS Pensions Group plc (XPS.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.