XPS Pensions Group plc (XPS.L) Bundle
نبذة تاريخية عن XPS Pensions Group plc
تأسست XPS Pensions Group plc في عام 2017 بعد الاندماج بين Xafinity وPunter Southall Consulting. يهدف الدمج إلى إنشاء شركة استشارية شاملة للمعاشات التقاعدية قادرة على تلبية الاحتياجات المتطورة لأنظمة المعاشات التقاعدية في المملكة المتحدة.
في طرحها العام الأولي (IPO) في يونيو 2021، تم إدراج XPS Pensions Group plc في بورصة لندن تحت رمز السهم XPS. قام الاكتتاب العام بتسعير الأسهم بسعر 1.26 جنيه إسترليني للسهم الواحد، مما جمع حوالي 130 مليون جنيه إسترليني. كان الهدف من رأس المال هذا هو النمو المستقبلي وتعزيز عروض خدماتهم.
اعتبارًا من السنة المالية 2023، أعلنت XPS Pensions Group عن إيرادات قدرها 85.6 مليون جنيه إسترليني، مما يعكس الطلب القوي على خدماتها في الاستشارات الاستثمارية والإدارة. وبلغت الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك للمجموعة لنفس الفترة 24 مليون جنيه إسترليني، مع هامش ربح صافي يبلغ تقريبًا 28%.
وتركز الشركة على قطاعات مختلفة، بما في ذلك إدارة نظام التقاعد والاستشارات الاستثمارية. في بيانها المالي الأخير، لاحظت XPS Pensions Group زيادة كبيرة في الأصول الخاضعة للإدارة الاستشارية، والتي يبلغ مجموعها الآن 45 مليار جنيه إسترليني، وهو ما يمثل نموًا سنويًا قدره 45 مليار جنيه إسترليني. 12%.
مقاييس الأداء المالي
| سنة | الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (مليون جنيه إسترليني) | صافي هامش الربح (%) | الأصول تحت الإدارة الاستشارية (مليار جنيه استرليني) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 65.4 | 18.2 | 27% | 34 |
| 2022 | 75.3 | 21.5 | 28% | 40 |
| 2023 | 85.6 | 24 | 28% | 45 |
ركزت XPS Pensions Group أيضًا على الاستدامة في الاستثمار، ومواءمة استراتيجياتها لتلبية معايير ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة). وفي عام 2022، أصبحت الشركة من الموقعين على مبادئ الأمم المتحدة للاستثمار المسؤول (PRI)، مما عزز التزامها بممارسات الاستثمار المسؤول.
كجزء من استراتيجية النمو الخاصة بها، في عام 2023، استحوذت XPS على شركة استشارية متخصصة في مجال نقل مخاطر التقاعد، مما أدى إلى توسيع حصتها في السوق وعروض الخدمات. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاستحواذ إلى تعزيز قدرات XPS في إدارة التزامات التقاعد وإدارة المخاطر.
فيما يتعلق بأداء السوق، أظهر سهم XPS Pensions Group مرونة. اعتبارًا من أكتوبر 2023، أغلق سعر السهم عند 1.92 جنيه إسترليني، مرتفعًا 52% منذ الاكتتاب العام. تبلغ القيمة السوقية للشركة حاليًا حوالي 500 مليون جنيه إسترليني.
تتمتع XPS Pensions Group بوضع جيد للاستفادة من التعقيد المتزايد للوائح المعاشات التقاعدية والحاجة المتزايدة إلى حلول قوية لإدارة نظام المعاشات التقاعدية في المملكة المتحدة، مما يجعلها لاعبًا رئيسيًا في سوق استشارات المعاشات التقاعدية.
من يملك XPS Pensions Group plc
تمتلك XPS Pensions Group plc، وهي شركة رائدة في مجال استشارات المعاشات التقاعدية ومقرها في المملكة المتحدة، هيكلًا للمساهمين يتضمن مجموعة متنوعة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. وفقًا لأحدث البيانات من بورصة لندن، اعتبارًا من أكتوبر 2023، تمتلك XPS Pensions Group قيمة سوقية تبلغ حوالي 350 مليون جنيه استرليني.
يشمل المساهمين الرئيسيين في XPS Pensions Group اعتبارًا من أحدث الإيداعات ما يلي:
| نوع المساهم | الاسم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | هارجريف هيل المحدودة | 15.3% | 12,900,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 10.7% | 9,000,000 |
| مستثمر فردي | روبرت هـ. هارجريفز | 5.4% | 4,800,000 |
| المستثمر المؤسسي | جي بي مورغان لإدارة الأصول | 4.9% | 4,200,000 |
| مستثمر فردي | جين سميث | 3.2% | 2,750,000 |
| مستثمرون آخرون | مختلف | 60.5% | 50,000,000 |
أظهرت XPS Pensions Group plc زيادة مطردة في سعر السهم، حيث بلغ سعر السهم المعلن عنه £2.30 اعتبارًا من أكتوبر 2023، مما يعكس نموًا سنويًا حتى الآن يبلغ تقريبًا 18%.
تقدم الشركة الخدمات المتعلقة بإدارة المعاشات التقاعدية والاستشارات الاستثمارية والاستشارات الاكتوارية. وفقًا للنتائج المالية المؤقتة للنصف الأول من العام المالي 2023، أعلنت XPS عن إيرادات قدرها 45 مليون جنيه استرليني، وهو ما يمثل نموا 10% مقارنة بالعام السابق. وبلغ هامش الربح الصافي للشركة 12%مما يشير إلى إدارة قوية للتكاليف والكفاءة التشغيلية.
يُظهر توزيع الملكية مزيجًا متوازنًا بين المساهمين من المؤسسات والأفراد، مما يساهم في استقرار سوق XPS. ويساعد تنوع الملكية على تخفيف المخاطر المرتبطة بتقلبات الأسهم ويعزز هيكل الإدارة الشامل.
بيان مهمة XPS Pensions Group plc
تهدف XPS Pensions Group plc إلى أن تكون المزود الرائد للخدمات الاستشارية والإدارية للمعاشات التقاعدية في المملكة المتحدة. تلتزم الشركة بتقديم خدمات عالية الجودة تعزز الأمن المالي لعملائها. وينعكس هذا الالتزام في بيان مهمتهم، الذي يتمحور حول أربعة مبادئ أساسية: النزاهة والتميز والشراكة والابتكار.
ويؤكد بيان المهمة على أهمية وضع العملاء في المقام الأول، والتأكد من أن احتياجاتهم توجه كل قرار واستراتيجية. من خلال الاستفادة من التكنولوجيا والمعرفة العميقة بالصناعة، تسعى XPS Pensions Group إلى تبسيط أنظمة المعاشات التقاعدية المعقدة، مما يجعلها في متناول جميع أصحاب المصلحة المعنيين ويمكن إدارتها.
المبادئ الأساسية لبيان المهمة
-
النزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في كافة التعاملات.
-
التميز: السعي لتحقيق الأداء المتفوق والجودة في تقديم الخدمات.
-
الشراكة: بناء علاقات دائمة مع العملاء من خلال التعاون والثقة.
-
الابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا المتطورة لتحسين الخدمات والكفاءة.
مقاييس الأداء
- النزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في كافة التعاملات.
- التميز: السعي لتحقيق الأداء المتفوق والجودة في تقديم الخدمات.
- الشراكة: بناء علاقات دائمة مع العملاء من خلال التعاون والثقة.
- الابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا المتطورة لتحسين الخدمات والكفاءة.
مقاييس الأداء
لقياس مدى فعالية بيان مهمتها، تقوم XPS Pensions Group بمراقبة مقاييس الأداء المختلفة. ويوضح الجدول التالي مؤشرات الأداء الرئيسية للشركة حتى آخر سنة مالية.
| مقياس الأداء | القيمة (2023) |
|---|---|
| معدل رضا العملاء | 92% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 88% |
| درجة مشاركة الموظف | 85% |
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 70 |
| الإيرادات السنوية | 70 مليون جنيه استرليني |
ينعكس التزام XPS Pensions Group بمهمتها في مبادراتها الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز خدمات العملاء وتوسيع تواجدها في السوق. في السنة المالية 2023، أعلنت الشركة عن إيرادات سنوية ** 70 مليون جنيه إسترليني **، مما يوضح مكانتها القوية في السوق وثقة العملاء.
علاوة على ذلك، فإن تركيز الشركة على الابتكار يتجلى في استثمارها في الحلول التقنية، مما أدى إلى تحسين الكفاءة التشغيلية بشكل كبير. وقد ساهم ذلك في تحقيق معدل رضا العملاء **92%**، مما يؤكد فعالية نهجهم الذي يركز على العميل.
كجزء من مهمتها، تواصل XPS Pensions Group التكيف مع تغيرات السوق، مما يضمن أنها لا تلبي توقعات عملائها فحسب، بل تتجاوزها أيضًا. إن التركيز على النزاهة والتميز يدفعهم إلى إظهار القيمة في كل مشاركة.
كيف تعمل XPS Pensions Group plc
XPS Pensions Group plc هي شركة استشارات معاشات تقاعدية رائدة في المملكة المتحدة، متخصصة في تقديم مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات الاكتوارية والاستثمارية والإدارية. تركز الشركة في المقام الأول على إدارة نظام التقاعد وتوفير حلول إدارة المخاطر للأمناء وأصحاب العمل.
وفقًا لأحدث البيانات المالية، أعلنت XPS Pensions Group عن إيرادات إجمالية قدرها 85 مليون جنيه إسترليني للسنة المالية المنتهية في مارس 2023. ويمثل هذا نموًا قدره 12% من العام السابق. تم تسجيل الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك عند 25 مليون جنيه إسترليني، مما يشير إلى هامش تقريبي 29%.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | 76 | 85 |
| الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (مليون جنيه إسترليني) | 22 | 25 |
| صافي الربح (مليون جنيه استرليني) | 14 | 18 |
| EPS (ربحية السهم) (جنيه إسترليني) | 0.22 | 0.26 |
| أرباح السهم (جنيه إسترليني) | 0.05 | 0.06 |
تعمل XPS من خلال قطاعات أعمال متميزة: استشارات المعاشات التقاعدية والاكتوارية، وإدارة المعاشات التقاعدية، واستشارات الاستثمار. أظهر كل قطاع أداءً قويًا مع نمو قطاع إدارة المعاشات التقاعدية 15% في الإيرادات بسبب زيادة الطلب على الخدمات الخارجية.
تدير الشركة ما يقرب من 80 مليار جنيه إسترليني من أصول التقاعد، وتلبي احتياجات أكثر من 80 مليار جنيه إسترليني 1,200 خطط التقاعد. تتيح قاعدة العملاء الواسعة هذه لشركة XPS الاستفادة من وفورات الحجم في كل من إدارة الاستثمار والكفاءة التشغيلية.
على الجانب الاستثماري، تقدم XPS المشورة الإستراتيجية لتخصيص الأصول، مع التركيز على التنويع وإدارة المخاطر. وشهدت خدمة الاستشارات الاستثمارية التي تقدمها الشركة ارتفاعًا كبيرًا، حيث يسعى العملاء بشكل متزايد إلى التعرض للبدائل، بما في ذلك الاستثمارات في الأسهم الخاصة والبنية التحتية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تقريبًا 30% من محافظ العملاء يتم تخصيصها للأصول البديلة.
ركزت XPS أيضًا على التكنولوجيا والابتكار في عملياتها. استثمرت الشركة حوالي 5 ملايين جنيه إسترليني في التحول الرقمي لتعزيز خدمات العملاء، وتحسين قدرات معالجة البيانات، وتبسيط العمليات الإدارية. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاستثمار إلى خفض التكاليف التشغيلية بنسبة 10% سنويا.
تعتبر البيئة التنظيمية محورية في تشكيل عمليات XPS. تلتزم الشركة بأحدث اللوائح التي وضعها منظم المعاشات التقاعدية (TPR) وهيئة السلوك المالي (FCA)، مما يضمن الامتثال أثناء التعامل مع التعقيدات المرتبطة بإدارة المعاشات التقاعدية.
بالإضافة إلى خدماتها الأساسية، قامت XPS بتطوير مجموعة من الأدوات والموارد للعملاء، بما في ذلك لوحات المعلومات عبر الإنترنت وأدوات إعداد التقارير التي توفر رؤى في الوقت الفعلي حول أداء الصندوق والامتثال. وقد أدى هذا النهج التكنولوجي المتقدم إلى تحسين درجات رضا العملاء، حيث وصل إلى متوسط 85%.
يشتمل هيكل الإدارة القوي للشركة على مجلس إدارة ذو خبرة يتألف من محترفين يتمتعون بخلفيات واسعة في القانون والمالية والمعاشات التقاعدية، مما ساهم في تحقيق النمو المطرد والاستقرار.
تعد مشاركة الموظفين أحد مجالات التركيز الأخرى لـ XPS، حيث تُظهر الاستطلاعات السنوية درجة مشاركة تبلغ 78%مما يدل على ثقافة إيجابية في مكان العمل وانخفاض معدلات دوران الموظفين. تستثمر الشركة بشكل استباقي في برامج التدريب والتطوير لتنمية المواهب داخل المنظمة.
ينعكس التزام XPS Pensions Group بممارسات الاستثمار المستدام في سياساتها البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). اعتبارًا من عام 2023، انتهى 50% وقد تم فحص صناديق الاستثمار الموصى بها بحثًا عن العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة، بما يتماشى مع الاتجاه المتزايد بين العملاء للاستثمار المسؤول.
كيف تجني XPS Pensions Group plc الأموال
تحقق XPS Pensions Group plc إيرادات بشكل أساسي من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات ضمن قطاع معاشات التقاعد واستحقاقات الموظفين. تعمل الشركة تحت ثلاثة قطاعات أعمال رئيسية: الاستشارات والإدارة والاستشارات الاستثمارية.
توزيع الإيرادات
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت مجموعة XPS Pensions Group عن إجمالي إيرادات قدره 95.6 مليون جنيه استرليني. وهذا يمثل نموا 13% من إيرادات العام الماضي 84.6 مليون جنيه استرليني.
- الاستشارات: 40.2 مليون جنيه إسترليني (42% من إجمالي الإيرادات)
- الإدارة: 32.1 مليون جنيه إسترليني (34% من إجمالي الإيرادات)
- الاستشارات الاستثمارية: 23.3 مليون جنيه إسترليني (24% من إجمالي الإيرادات)
الخدمات الاستشارية
يقدم القطاع الاستشاري المشورة الاستراتيجية بشأن إدارة نظام التقاعد، والامتثال التنظيمي، وإدارة المخاطر. يشمل العملاء الرئيسيون الشركات وكيانات القطاع العام. يتراوح متوسط رسوم الخدمات الاستشارية من £150 ل £300 في الساعة، اعتمادًا على مدى تعقيد النصيحة المقدمة.
في عام 2023، حصلت XPS على عقود متعددة، مما ساهم في زيادة 15% في إيرادات الاستشارات مقارنة بالسنة المالية الماضية. وشملت المشاريع البارزة الأدوار الاستشارية في خطة إزالة المخاطر والتغييرات التنظيمية المتعلقة بقانون المعاشات التقاعدية.
الخدمات الإدارية
يدير قسم الإدارة تقريبًا 300,000 سجلات الأعضاء عبر أنظمة التقاعد المختلفة. وفي عام 2023، شهد قطاع الخدمات هذا زيادة في الإيرادات بنسبة 10% سنة بعد سنة بسبب تأهيل عملاء جدد.
متوسط رسوم الخدمات الإدارية تقريباً £35 ل £45 لكل عضو سنويا. وتهدف الشركة إلى تعزيز الكفاءة من خلال التكنولوجيا، وخفض التكاليف العامة وتحسين هوامش الربح في هذا المجال.
استشارات الاستثمار
توفر XPS أيضًا خدمات الاستشارات الاستثمارية، وتوجيه العملاء في توزيع الأصول واستراتيجية الاستثمار. لقد انتهت الشركة 30 مليار جنيه استرليني من الأصول تحت المشورة. يتم توليد إيرادات الاستشارات الاستثمارية من خلال مزيج من رسوم التجنيب السنوية والرسوم المتعلقة بالأداء، بمتوسط حوالي 0.15% من الأصول الخاضعة للإدارة.
وفي العام الماضي، شهد هذا القطاع ارتفاعًا طفيفًا في الإيرادات بنسبة 8%، ويعزى ذلك إلى الأداء القوي للسوق وزيادة الطلب على استراتيجيات الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة.
قاعدة العملاء وموقف السوق
لدى XPS قاعدة عملاء متنوعة، مع أكثر من 1,000 عملاء يتراوحون من الشركات الصغيرة إلى الشركات الكبيرة ومؤسسات القطاع العام. تُصنف الشركة من بين أفضل خمس شركات في المملكة المتحدة في مجال استشارات وإدارة المعاشات التقاعدية، وتحافظ على حصة سوقية كبيرة.
المقاييس المالية
تشمل المقاييس المالية الرئيسية لمجموعة XPS Pensions Group اعتبارًا من مارس 2023 ما يلي:
| المقياس المالي | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 95.6 مليون جنيه استرليني |
| الهامش الإجمالي | 57% |
| الربح التشغيلي | 17.5 مليون جنيه استرليني |
| هامش صافي الربح | 18% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 21.0 مليون جنيه استرليني |
استراتيجيات النمو
تركز XPS Pensions Group على توسيع تواجدها في السوق من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز عروض الخدمات وزيادة الكفاءة التشغيلية. استثمرت الشركة في المنصات الرقمية التي تعمل على تبسيط المهام الإدارية وتحسين مشاركة العملاء، بهدف دفع المزيد من نمو الإيرادات في السنوات المقبلة.
بالإضافة إلى ذلك، تستكشف XPS عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتوسيع قدراتها وقاعدة عملائها داخل سوق المعاشات التقاعدية. يتماشى التزام الشركة بالاستدامة والاستثمار المسؤول مع الطلب المتزايد من العملاء على الخدمات الاستشارية المتوافقة مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة.
XPS Pensions Group plc (XPS.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.