XPS Pensions Group plc: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do XPS Pensions Group plc

O XPS Pensions Group plc foi criado em 2017 após a fusão entre a Xafinity e a Punter Southall Consulting. A fusão teve como objetivo criar uma consultoria abrangente em pensões, capaz de responder à evolução das necessidades dos regimes de pensões no Reino Unido.

Na sua oferta pública inicial (IPO) em junho de 2021, o XPS Pensions Group plc foi listado na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo XPS. O IPO fixou o preço das ações em £ 1,26 cada, levantando aproximadamente £ 130 milhões. Este capital foi destinado ao crescimento futuro e ao aprimoramento da oferta de serviços.

No ano fiscal de 2023, o XPS Pensions Group reportou receitas de £85,6 milhões, refletindo uma forte procura pelos seus serviços em consultoria e administração de investimentos. O EBITDA ajustado do grupo para o mesmo período foi de £24 milhões, com uma margem de lucro líquido de aproximadamente 28%.

A empresa atua em diversos segmentos, incluindo administração de planos de previdência e consultoria de investimentos. No seu último balanço financeiro, o XPS Pensions Group observou um aumento significativo nos activos sob gestão de consultoria, totalizando agora £45 mil milhões, representando um crescimento anual de 12%.

Métricas de Desempenho Financeiro

O Grupo XPS Pensions também enfatizou a sustentabilidade no investimento, alinhando as suas estratégias para atender aos critérios ESG (Ambientais, Sociais e de Governança). Em 2022, a empresa tornou-se signatária dos Princípios da ONU para Investimento Responsável (PRI), reforçando seu compromisso com práticas de investimento responsável.

Como parte da sua estratégia de crescimento, em 2023, a XPS adquiriu uma consultoria especializada na área de transferência de riscos previdenciários, ampliando sua participação de mercado e ofertas de serviços. Espera-se que esta aquisição melhore as capacidades da XPS na gestão de responsabilidades com pensões e gestão de riscos.

Em termos de desempenho de mercado, as ações do XPS Pensions Group demonstraram resiliência. Em outubro de 2023, o preço das ações fechou em £ 1,92, uma alta 52% desde o IPO. A capitalização de mercado da empresa é atualmente de aproximadamente £500 milhões.

O XPS Pensions Group está bem posicionado para capitalizar a crescente complexidade das regulamentações previdenciárias e a crescente necessidade de soluções robustas de gestão de planos de pensões no Reino Unido, tornando-o um participante-chave no mercado de consultoria em pensões.

Quem possui o XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc, uma consultoria líder em pensões com sede no Reino Unido, possui uma estrutura acionista que inclui uma variedade de investidores institucionais e individuais. De acordo com os dados mais recentes da Bolsa de Valores de Londres, em outubro de 2023, o XPS Pensions Group tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente £ 350 milhões.

Os acionistas significativos do XPS Pensions Group de acordo com os registros mais recentes incluem:

O XPS Pensions Group plc apresentou um aumento constante no preço das ações, com um preço das ações relatado de £2.30 em outubro de 2023, refletindo um crescimento acumulado no ano de aproximadamente 18%.

A empresa presta serviços relacionados à administração de pensões, consultoria de investimentos e consultoria atuarial. De acordo com os resultados financeiros provisórios do primeiro semestre do ano fiscal de 2023, a XPS reportou receitas de £ 45 milhões, representando um crescimento de 10% em comparação com o ano anterior. A margem de lucro líquido da empresa foi de 12%, indicando gestão robusta de custos e eficiência operacional.

A distribuição da propriedade mostra uma combinação equilibrada entre acionistas institucionais e individuais, contribuindo para a estabilidade do mercado da XPS. A diversidade de propriedade ajuda a mitigar os riscos associados à volatilidade das ações e promove uma estrutura de governação completa.

Declaração de missão do XPS Pensions Group plc

O XPS Pensions Group plc pretende ser o fornecedor líder de serviços de consultoria e administração de pensões no Reino Unido. A empresa está comprometida em fornecer serviços de alta qualidade que aumentem a segurança financeira de seus clientes. Este compromisso reflete-se na sua declaração de missão, que se centra em quatro princípios fundamentais: integridade, excelência, parceria e inovação.

A declaração de missão enfatiza a importância de colocar os clientes em primeiro lugar, garantindo que as suas necessidades orientem todas as decisões e estratégias. Ao alavancar a tecnologia e o profundo conhecimento da indústria, o XPS Pensions Group procura simplificar regimes de pensões complexos, tornando-os acessíveis e geríveis para todas as partes interessadas envolvidas.

Princípios Fundamentais da Declaração de Missão

• Integridade: Manter os mais altos padrões éticos em todas as negociações.
• Excelência: Buscando desempenho superior e qualidade na prestação de serviços.
• Parceria: Construir relacionamentos duradouros com os clientes por meio de colaboração e confiança.
• Inovação: Utilizando tecnologia de ponta para melhorar os serviços e a eficiência.

Métricas de desempenho

Para avaliar a eficácia da sua declaração de missão, o XPS Pensions Group monitoriza várias métricas de desempenho. A tabela a seguir ilustra os principais indicadores de desempenho da empresa no último exercício financeiro.

O compromisso do Grupo XPS Pensions com a sua missão reflete-se nas suas iniciativas estratégicas destinadas a melhorar os serviços aos clientes e a expandir a sua presença no mercado. No ano fiscal de 2023, a empresa reportou uma receita anual de **70 milhões de libras**, demonstrando a sua forte posição no mercado e a confiança dos clientes.

Além disso, a ênfase da empresa na inovação é evidente no seu investimento em soluções tecnológicas, o que melhorou significativamente a eficiência operacional. Isto contribuiu para uma taxa de satisfação do cliente de **92%**, sublinhando a eficácia da sua abordagem centrada no cliente.

Como parte da sua missão, o Grupo XPS Pensions continua a adaptar-se às mudanças do mercado, garantindo que estas não só satisfazem, mas superam as expectativas dos seus clientes. O foco na integridade e na excelência impulsiona sua busca pela demonstração de valor em cada compromisso.

Como funciona o XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc é uma empresa líder de consultoria em pensões no Reino Unido, especializada na prestação de uma ampla gama de serviços, incluindo serviços atuariais, de investimento e administrativos. A empresa se concentra principalmente na gestão de planos de pensões e no fornecimento de soluções de gestão de risco para administradores e empregadores.

De acordo com os dados financeiros mais recentes, o XPS Pensions Group reportou uma receita total de £85 milhões para o exercício financeiro encerrado em março de 2023. Isto representa um crescimento de 12% do ano anterior. O EBITDA ajustado foi registado em £25 milhões, indicando uma margem de aproximadamente 29%.

A XPS opera através de segmentos de negócios distintos: Consultoria e Atuarial de Previdência, Administração de Previdência e Consultoria de Investimentos. Cada segmento tem apresentado forte desempenho, com o segmento de Administração de Pensões crescendo em 15% na receita devido ao aumento da demanda por serviços terceirizados.

A empresa administra aproximadamente £80 bilhões em ativos de pensão, atendendo a mais de 1,200 regimes de pensões. Esta ampla base de clientes permite à XPS alavancar economias de escala tanto na gestão de investimentos como na eficiência operacional.

Do lado do investimento, a XPS fornece consultoria estratégica de alocação de ativos, com foco na diversificação e gestão de risco. O serviço de consultoria de investimentos da empresa registou um aumento significativo, com os clientes a procurarem cada vez mais exposição a alternativas, incluindo investimentos em private equity e infraestruturas. No segundo trimestre de 2023, aproximadamente 30% das carteiras de clientes estão alocadas em ativos alternativos.

A XPS também enfatizou a tecnologia e a inovação em suas operações. A empresa investiu cerca de £5 milhões em transformação digital para aprimorar os serviços ao cliente, melhorar as capacidades de tratamento de dados e agilizar os processos administrativos. Este investimento destina-se a reduzir os custos operacionais ao 10% anualmente.

O ambiente regulatório é fundamental na definição das operações da XPS. A empresa adere aos regulamentos mais recentes estabelecidos pelo Regulador de Pensões (TPR) e pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA), garantindo a conformidade enquanto navega pelas complexidades associadas à gestão de pensões.

Além dos seus serviços principais, a XPS desenvolveu um conjunto de ferramentas e recursos para clientes, incluindo painéis online e ferramentas de relatórios que fornecem informações em tempo real sobre o desempenho e conformidade dos fundos. Esta abordagem tecnológica resultou em melhores índices de satisfação do cliente, atingindo uma média de 85%.

A forte estrutura de governança da empresa inclui um conselho experiente composto por profissionais com ampla experiência em direito, finanças e pensões, o que contribuiu para o crescimento constante e a estabilidade.

O envolvimento dos funcionários é outra área de foco do XPS, com pesquisas anuais mostrando uma pontuação de envolvimento de 78%, indicativo de uma cultura positiva no local de trabalho e baixas taxas de rotatividade. A empresa investe proativamente em programas de treinamento e desenvolvimento para cultivar talentos dentro da organização.

O compromisso do Grupo XPS Pensions com práticas de investimento sustentáveis ​​está refletido nas suas políticas ESG (Ambientais, Sociais e de Governança). Em 2023, mais 50% de seus fundos de investimento recomendados foram avaliados quanto a fatores ESG, alinhando-se com a tendência crescente entre os clientes de investimento responsável.

Como o XPS Pensions Group plc ganha dinheiro

O XPS Pensions Group plc gera receitas principalmente através de uma gama diversificada de serviços no setor de pensões e benefícios a empregados. A empresa atua em três segmentos principais de negócios: Consultoria, Administração e Consultoria de Investimentos.

Detalhamento da receita

No ano fiscal encerrado em março de 2023, o XPS Pensions Group relatou uma receita total de £ 95,6 milhões. Isto representa um crescimento de 13% da receita do ano anterior de £ 84,6 milhões.

• Consultoria: £ 40,2 milhões (42% da receita total)
• Administração: £ 32,1 milhões (34% da receita total)
• Consultoria de investimento: £ 23,3 milhões (24% da receita total)

Serviços de consultoria

O segmento de consultoria fornece consultoria estratégica sobre gestão de planos de pensões, conformidade regulatória e gestão de riscos. Os principais clientes incluem empresas e entidades do setor público. Os honorários médios dos serviços de consultoria variam de £150 para £300 por hora, dependendo da complexidade do aconselhamento prestado.

Em 2023, o XPS garantiu vários contratos, contribuindo para um aumento de 15% na receita de consultoria em comparação com o último ano fiscal. Projetos notáveis ​​incluíram funções de consultoria na redução de riscos de esquemas e alterações regulamentares relacionadas com a Lei das Pensões.

Serviços de Administração

A divisão de administração gerencia aproximadamente 300,000 registros de membros em vários planos de pensões. Em 2023, este segmento de serviços teve um aumento de receita de 10% ano após ano devido à integração de novos clientes.

As taxas médias para serviços de administração são de aproximadamente £35 para £45 por membro anualmente. A empresa pretende aumentar a eficiência através da tecnologia, reduzindo custos indiretos e melhorando as margens de lucro neste espaço.

Consultoria de Investimentos

A XPS também fornece serviços de consultoria de investimentos, orientando os clientes na alocação de ativos e na estratégia de investimento. A empresa acabou £ 30 bilhões de bens sob aconselhamento. A receita de consultoria de investimento é gerada por meio de uma combinação de taxas anuais de retenção e taxas relacionadas ao desempenho, com média de cerca de 0.15% dos ativos sob gestão.

No ano passado, este segmento experimentou um aumento na receita em 8%, atribuído ao forte desempenho do mercado e ao aumento da demanda por estratégias de investimento ESG.

Base de clientes e posição de mercado

XPS tem uma base de clientes diversificada, com mais de 1,000 clientes que vão desde pequenas empresas até grandes corporações e organizações do setor público. A empresa está classificada entre as cinco principais empresas do Reino Unido em consultoria e administração de pensões, mantendo uma quota de mercado significativa.

Métricas Financeiras

As principais métricas financeiras do XPS Pensions Group em março de 2023 incluem:

Estratégias de crescimento

O XPS Pensions Group está focado em expandir a sua presença no mercado, aproveitando a tecnologia para melhorar as ofertas de serviços e aumentar a eficiência operacional. A empresa investiu em plataformas digitais que agilizam as tarefas administrativas e melhoram o envolvimento do cliente, com o objetivo de impulsionar ainda mais o crescimento das receitas nos próximos anos.

Além disso, a XPS está a explorar aquisições estratégicas para ampliar as suas capacidades e base de clientes no mercado de pensões. O compromisso da empresa com a sustentabilidade e o investimento responsável está alinhado com a crescente demanda dos clientes por serviços de consultoria em conformidade com ESG.