XPS Pensions Group plc: historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc se creó en 2017 tras la fusión entre Xafinity y Punter Southall Consulting. La fusión tenía como objetivo crear una consultoría integral de pensiones capaz de abordar las necesidades cambiantes de los planes de pensiones en el Reino Unido.

En su oferta pública inicial (IPO) en junio de 2021, XPS Pensions Group plc cotizó en la Bolsa de Valores de Londres con el símbolo XPS. La oferta pública inicial fijó el precio de las acciones en £1,26 libras cada una, recaudando aproximadamente £130 millones. Este capital estaba destinado al crecimiento futuro y a mejorar su oferta de servicios.

En el año fiscal 2023, XPS Pensions Group reportó ingresos de £85,6 millones de libras esterlinas, lo que refleja una fuerte demanda de sus servicios de consultoría y administración de inversiones. El EBITDA ajustado del grupo para el mismo período se situó en £24 millones de libras, con un margen de beneficio neto de aproximadamente 28%.

La empresa se centra en varios segmentos, incluida la administración de planes de pensiones y la consultoría de inversiones. En su último estado financiero, XPS Pensions Group observó un aumento significativo en los activos bajo gestión de consultoría, que ahora ascienden a £45 mil millones de libras, lo que representa un crecimiento interanual de 12%.

Métricas de desempeño financiero

XPS Pensions Group también ha puesto énfasis en la sostenibilidad en la inversión, alineando sus estrategias para cumplir con criterios ESG (Environmental, Social, and Governance). En 2022, la empresa se convirtió en signataria de los Principios para la Inversión Responsable (PRI) de la ONU, reforzando su compromiso con las prácticas de inversión responsable.

Como parte de su estrategia de crecimiento, en 2023, XPS adquirió una consultoría especializada en el espacio de transferencia de riesgos de pensiones, ampliando su participación de mercado y su oferta de servicios. Se espera que esta adquisición mejore las capacidades de XPS en la gestión de pasivos de pensiones y gestión de riesgos.

En términos de desempeño del mercado, las acciones de XPS Pensions Group han demostrado resistencia. En octubre de 2023, el precio de las acciones cerró a £1,92 libras, un aumento 52% desde la salida a bolsa. La capitalización de mercado de la empresa asciende actualmente a aproximadamente £500 millones de libras esterlinas.

XPS Pensions Group está bien posicionado para capitalizar la creciente complejidad de las regulaciones de pensiones y la creciente necesidad de soluciones sólidas de gestión de planes de pensiones en el Reino Unido, lo que lo convierte en un actor clave en el mercado de consultoría de pensiones.

A quién es propietario de XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc, una consultora líder en pensiones con sede en el Reino Unido, tiene una estructura accionarial que incluye una variedad de inversores institucionales e individuales. Según los últimos datos de la Bolsa de Valores de Londres, a octubre de 2023, XPS Pensions Group tiene una capitalización de mercado de aproximadamente £350 millones.

Los accionistas importantes de XPS Pensions Group según las últimas presentaciones incluyen:

XPS Pensions Group plc ha mostrado un aumento constante en el precio de las acciones, con un precio de acción reportado de £2.30 a octubre de 2023, lo que refleja un crecimiento en lo que va del año de aproximadamente 18%.

La empresa brinda servicios relacionados con la administración de pensiones, consultoría de inversiones y consultoría actuarial. Según los resultados financieros intermedios del primer semestre del año fiscal 2023, XPS reportó ingresos de £45 millones, lo que representa un crecimiento de 10% en comparación con el año anterior. El margen de beneficio neto de la empresa se situó en 12%, lo que indica una sólida gestión de costos y eficiencia operativa.

La distribución de la propiedad muestra una combinación equilibrada entre accionistas institucionales e individuales, lo que contribuye a la estabilidad del mercado de XPS. La diversidad de propiedad ayuda a mitigar los riesgos asociados con la volatilidad de las acciones y promueve una estructura de gobernanza integral.

Declaración de la misión de XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc aspira a ser el proveedor líder de servicios de administración y consultoría de pensiones en el Reino Unido. La empresa está comprometida a brindar servicios de alta calidad que mejoren la seguridad financiera de sus clientes. Este compromiso se refleja en su declaración de misión, que se centra en cuatro principios básicos: integridad, excelencia, asociación e innovación.

La declaración de misión enfatiza la importancia de poner a los clientes en primer lugar, asegurando que sus necesidades guíen cada decisión y estrategia. Al aprovechar la tecnología y el profundo conocimiento de la industria, XPS Pensions Group busca simplificar los complejos planes de pensiones, haciéndolos accesibles y manejables para todas las partes interesadas involucradas.

Principios básicos de la declaración de misión

• Integridad: Mantener los más altos estándares éticos en todas las relaciones.
• Excelencia: Esforzarse por lograr un rendimiento y calidad superiores en la prestación de servicios.
• Asociación: Construir relaciones duraderas con los clientes a través de la colaboración y la confianza.
• Innovación: Utilizar tecnología de punta para mejorar los servicios y la eficiencia.

Métricas de rendimiento

Para medir la eficacia de su declaración de misión, XPS Pensions Group monitorea varias métricas de desempeño. La siguiente tabla ilustra los indicadores clave de desempeño de la empresa al último ejercicio financiero.

El compromiso de XPS Pensions Group con su misión se refleja en sus iniciativas estratégicas destinadas a mejorar los servicios al cliente y ampliar su presencia en el mercado. En el año fiscal 2023, la empresa registró unos ingresos anuales de **£70 millones**, lo que demuestra su sólida posición en el mercado y la confianza de los clientes.

Además, el énfasis de la empresa en la innovación es evidente en su inversión en soluciones tecnológicas, lo que ha mejorado significativamente la eficiencia operativa. Esto ha contribuido a una tasa de satisfacción del cliente del **92 %**, lo que subraya la eficacia de su enfoque centrado en el cliente.

Como parte de su misión, XPS Pensions Group continúa adaptándose a los cambios del mercado, asegurándose de que no solo cumplan sino superen las expectativas de sus clientes. El enfoque en la integridad y la excelencia impulsa su búsqueda de demostrar valor en cada compromiso.

Cómo funciona XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc es una firma de consultoría de pensiones líder en el Reino Unido, que se especializa en brindar una amplia gama de servicios que incluyen servicios actuariales, de inversión y administrativos. La empresa se centra principalmente en la gestión de planes de pensiones y en ofrecer soluciones de gestión de riesgos a fideicomisarios y empleadores.

Según los últimos datos financieros, XPS Pensions Group informó unos ingresos totales de £85 millones de libras esterlinas para el año financiero que finalizó en marzo de 2023. Esto representa un crecimiento de 12% del año anterior. El EBITDA ajustado se registró en £25 millones, lo que indica un margen de aproximadamente 29%.

XPS opera a través de distintos segmentos comerciales: consultoría y actuarial de pensiones, administración de pensiones y consultoría de inversiones. Cada segmento ha mostrado un sólido desempeño y el segmento de Administración de Pensiones creció en 15% en ingresos debido al aumento de la demanda de servicios subcontratados.

La empresa gestiona aproximadamente £80 mil millones en activos de pensiones, atendiendo a más de 1,200 planes de pensiones. Esta amplia base de clientes permite a XPS aprovechar las economías de escala tanto en la gestión de inversiones como en la eficiencia operativa.

En lo que respecta a las inversiones, XPS ofrece asesoramiento sobre asignación estratégica de activos, centrándose en la diversificación y la gestión de riesgos. El servicio de consultoría de inversiones de la empresa ha experimentado un repunte significativo, y los clientes buscan cada vez más exposición a alternativas, incluidas inversiones de capital privado e infraestructura. A partir del segundo trimestre de 2023, aproximadamente 30% de las carteras de clientes se asignan a activos alternativos.

XPS también ha enfatizado la tecnología y la innovación en sus operaciones. La empresa ha invertido alrededor de £5 millones en transformación digital para mejorar los servicios al cliente, mejorar las capacidades de manejo de datos y optimizar los procesos administrativos. Se prevé que esta inversión reducirá los costos operativos al 10% anualmente.

El entorno regulatorio es fundamental para dar forma a las operaciones de XPS. La compañía cumple con las últimas regulaciones establecidas por el Regulador de Pensiones (TPR) y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), garantizando el cumplimiento mientras navega por las complejidades asociadas con la gestión de pensiones.

Además de sus servicios principales, XPS ha desarrollado un conjunto de herramientas y recursos para clientes, incluidos paneles de control en línea y herramientas de informes que brindan información en tiempo real sobre el desempeño y el cumplimiento de los fondos. Este enfoque tecnológico ha dado como resultado mejores puntuaciones de satisfacción del cliente, alcanzando un promedio de 85%.

La sólida estructura de gobierno de la empresa incluye una junta experimentada compuesta por profesionales con amplia experiencia en derecho, finanzas y pensiones, lo que ha contribuido a un crecimiento y estabilidad constantes.

El compromiso de los empleados es otra área de enfoque para XPS, con encuestas anuales que muestran una puntuación de compromiso de 78%, indicativo de una cultura laboral positiva y bajas tasas de rotación. La firma invierte de manera proactiva en programas de capacitación y desarrollo para cultivar el talento dentro de la organización.

El compromiso de XPS Pensions Group con las prácticas de inversión sostenible se refleja en sus políticas ESG (Ambiental, Social y de Gobernanza). A partir de 2023, más 50% de sus fondos de inversión recomendados han sido analizados en función de factores ESG, alineándose con la creciente tendencia entre los clientes hacia la inversión responsable.

Cómo gana dinero XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc genera ingresos principalmente a través de una amplia gama de servicios dentro del sector de pensiones y beneficios para empleados. La empresa opera en tres segmentos de negocio principales: consultoría, administración y consultoría de inversiones.

Desglose de ingresos

A partir del año fiscal que finalizó en marzo de 2023, XPS Pensions Group reportó unos ingresos totales de £95,6 millones. Esto representa un crecimiento de 13% de los ingresos del año anterior de £84,6 millones.

• Consultoría: £40,2 millones (42% de los ingresos totales)
• Administración: £32,1 millones (34% de los ingresos totales)
• Consultoría de inversiones: £23,3 millones (24% de los ingresos totales)

Servicios de consultoría

El segmento de consultoría brinda asesoramiento estratégico sobre gestión de planes de pensiones, cumplimiento normativo y gestión de riesgos. Los clientes clave incluyen corporaciones y entidades del sector público. Los honorarios promedio por servicios de consultoría varían desde £150 a £300 por hora, dependiendo de la complejidad del consejo dado.

En 2023, XPS obtuvo múltiples contratos, lo que contribuyó a un aumento de 15% en ingresos por consultoría respecto al último ejercicio fiscal. Los proyectos notables incluyeron funciones de asesoramiento en la eliminación de riesgos de planes y cambios regulatorios relacionados con la Ley de Pensiones.

Servicios de administración

La división de administración gestiona aproximadamente 300,000 registros de miembros en varios planes de pensiones. En 2023, este segmento de servicios experimentó un aumento de ingresos de 10% año tras año debido a la incorporación de nuevos clientes.

Las tarifas promedio por los servicios de administración son aproximadamente £35 a £45 por miembro anualmente. La empresa tiene como objetivo mejorar la eficiencia a través de la tecnología, reduciendo los costos generales y mejorando los márgenes de beneficio en este espacio.

Consultoría de Inversiones

XPS también brinda servicios de consultoría de inversiones, orientando a los clientes en la asignación de activos y la estrategia de inversión. La firma tiene más £30 mil millones de activos bajo asesoramiento. Los ingresos por consultoría de inversiones se generan a través de una combinación de honorarios anuales y honorarios relacionados con el desempeño, con un promedio de alrededor de 0.15% de los activos bajo gestión.

El año pasado, este segmento experimentó un aumento en los ingresos de 8%, atribuido al sólido desempeño del mercado y a una mayor demanda de estrategias de inversión ESG.

Base de clientes y posición en el mercado

XPS tiene una base de clientes diversa, con más 1,000 clientes que van desde pequeñas empresas hasta grandes corporaciones y organizaciones del sector público. La empresa se encuentra entre las cinco principales empresas del Reino Unido en consultoría y administración de pensiones y mantiene una importante cuota de mercado.

Métricas financieras

Las métricas financieras clave para XPS Pensions Group a marzo de 2023 incluyen:

Estrategias de crecimiento

XPS Pensions Group se centra en ampliar su presencia en el mercado aprovechando la tecnología para mejorar la oferta de servicios y aumentar la eficiencia operativa. La compañía ha invertido en plataformas digitales que agilizan las tareas administrativas y mejoran la participación del cliente, con el objetivo de impulsar un mayor crecimiento de los ingresos en los próximos años.

Además, XPS está explorando adquisiciones estratégicas para ampliar sus capacidades y su base de clientes dentro del mercado de pensiones. El compromiso de la empresa con la sostenibilidad y la inversión responsable se alinea con la creciente demanda de los clientes de servicios de asesoramiento que cumplan con los estándares ESG.