XPS Pensions Group plc : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc a été créé en 2017 à la suite de la fusion entre Xafinity et Punter Southall Consulting. La fusion visait à créer un cabinet de conseil complet en matière de retraites, capable de répondre aux besoins changeants des régimes de retraite au Royaume-Uni.

Lors de son introduction en bourse (IPO) en juin 2021, XPS Pensions Group plc a été cotée à la Bourse de Londres sous le symbole XPS. L'introduction en bourse a fixé le prix des actions à 1,26 £ chacune, ce qui a permis de récolter environ 130 millions de livres sterling. Ce capital était destiné à la croissance future et à bonifier leur offre de services.

Pour l'exercice 2023, XPS Pensions Group a déclaré un chiffre d'affaires de 85,6 millions de livres sterling, reflétant une forte demande pour ses services de conseil en investissement et d'administration. L'EBITDA ajusté du groupe pour la même période s'est élevé à 24 millions de livres sterling, avec une marge bénéficiaire nette d'environ 28%.

La société se concentre sur divers segments, notamment l'administration de régimes de retraite et le conseil en investissement. Dans ses derniers états financiers, XPS Pensions Group a noté une augmentation significative des actifs sous gestion de conseil, totalisant désormais 45 milliards de livres sterling, soit une croissance d'une année sur l'autre de 12%.

Mesures de performance financière

XPS Pensions Group a également mis l'accent sur la durabilité dans ses investissements, en alignant ses stratégies pour répondre aux critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). En 2022, l'entreprise est devenue signataire des Principes pour l'investissement responsable (PRI) des Nations Unies, renforçant ainsi son engagement en faveur de pratiques d'investissement responsable.

Dans le cadre de sa stratégie de croissance, en 2023, XPS a acquis un cabinet de conseil spécialisé dans le domaine du transfert des risques de retraite, élargissant ainsi sa part de marché et son offre de services. Cette acquisition devrait renforcer les capacités de XPS en matière de gestion des engagements de retraite et de gestion des risques.

En termes de performance du marché, l'action de XPS Pensions Group a fait preuve de résilience. En octobre 2023, le cours de l'action a clôturé à 1,92 £, en hausse 52% depuis l'introduction en bourse. La capitalisation boursière de la société s'élève actuellement à environ 500 millions de livres sterling.

XPS Pensions Group est bien placé pour tirer parti de la complexité croissante des réglementations en matière de retraite et du besoin croissant de solutions robustes de gestion des régimes de retraite au Royaume-Uni, ce qui en fait un acteur clé sur le marché du conseil en matière de retraite.

A À qui appartient XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc, un cabinet de conseil en retraites de premier plan basé au Royaume-Uni, dispose d'une structure d'actionnariat qui comprend une variété d'investisseurs institutionnels et individuels. Selon les dernières données de la Bourse de Londres, en octobre 2023, XPS Pensions Group avait une capitalisation boursière d'environ 350 millions de livres sterling.

Les principaux actionnaires de XPS Pensions Group selon les derniers documents déposés comprennent :

XPS Pensions Group plc a affiché une augmentation constante du cours de son action, avec un cours de l'action déclaré de £2.30 en octobre 2023, reflétant une croissance depuis le début de l'année d'environ 18%.

La société fournit des services liés à l'administration des retraites, au conseil en investissement et au conseil en actuariat. Selon les résultats financiers intermédiaires du premier semestre de l'exercice 2023, XPS a déclaré un chiffre d'affaires de 45 millions de livres sterling, ce qui représente une croissance de 10% par rapport à l'année précédente. La marge bénéficiaire nette de l'entreprise s'élève à 12%, indiquant une gestion robuste des coûts et une efficacité opérationnelle.

La répartition de la propriété montre une répartition équilibrée entre actionnaires institutionnels et individuels, contribuant à la stabilité du marché de XPS. La diversité de la propriété contribue à atténuer les risques associés à la volatilité des actions et favorise une structure de gouvernance équilibrée.

Énoncé de mission de XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc a pour objectif de devenir le principal fournisseur de services de conseil et d'administration en matière de retraites au Royaume-Uni. La société s'engage à fournir des services de haute qualité qui améliorent la sécurité financière de ses clients. Cet engagement se reflète dans leur énoncé de mission, qui s'articule autour de quatre principes fondamentaux : l'intégrité, l'excellence, le partenariat et l'innovation.

L'énoncé de mission souligne l'importance de donner la priorité aux clients, en veillant à ce que leurs besoins guident chaque décision et stratégie. En tirant parti de la technologie et de sa connaissance approfondie du secteur, XPS Pensions Group cherche à simplifier les régimes de retraite complexes, en les rendant accessibles et gérables pour toutes les parties prenantes impliquées.

Principes fondamentaux de l'énoncé de mission

• Intégrité : Respecter les normes éthiques les plus élevées dans toutes les transactions.
• Excellence : En quête de performances et de qualité supérieures dans la prestation de services.
• Partenariat : Construire des relations durables avec les clients grâce à la collaboration et à la confiance.
• Innovations : Utiliser une technologie de pointe pour améliorer les services et l’efficacité.

Mesures de performances

Pour évaluer l'efficacité de son énoncé de mission, XPS Pensions Group surveille diverses mesures de performance. Le tableau suivant présente les indicateurs clés de performance de la société au cours du dernier exercice.

L'engagement du Groupe de Pensions XPS envers sa mission se reflète dans ses initiatives stratégiques visant à améliorer les services à la clientèle et à étendre sa présence sur le marché. Au cours de l'exercice 2023, la société a déclaré un chiffre d'affaires annuel de **70 millions de livres sterling**, démontrant sa solide position sur le marché et la confiance de ses clients.

En outre, l'accent mis par l'entreprise sur l'innovation est évident dans ses investissements dans des solutions technologiques, qui ont considérablement amélioré l'efficacité opérationnelle. Cela a contribué à un taux de satisfaction client de **92 %**, soulignant l'efficacité de leur approche centrée sur le client.

Dans le cadre de sa mission, XPS Pensions Group continue de s'adapter aux changements du marché, s'assurant non seulement de répondre, mais aussi de dépasser les attentes de ses clients. L’accent mis sur l’intégrité et l’excellence les pousse à démontrer de la valeur dans chaque engagement.

Comment fonctionne XPS Pensions Group plc

XPS Pensions Group plc est l'un des principaux cabinets de conseil en matière de retraites au Royaume-Uni, spécialisé dans la fourniture d'une large gamme de services, notamment des services d'actuariat, d'investissement et d'administration. La société se concentre principalement sur la gestion des régimes de retraite et fournit des solutions de gestion des risques aux fiduciaires et aux employeurs.

Selon les dernières données financières, XPS Pensions Group a déclaré un chiffre d'affaires total de 85 millions de livres sterling pour l'exercice clos en mars 2023. Cela représente une croissance de 12% de l'année précédente. L'EBITDA ajusté a été enregistré à 25 millions de livres sterling, ce qui indique une marge d'environ 29%.

XPS opère à travers des segments d'activité distincts : Conseil en retraite et actuariat, Administration des retraites et Conseil en investissement. Chaque segment a affiché une solide performance, le segment Administration des retraites ayant connu une croissance de 15% en chiffre d'affaires en raison de la demande accrue de services externalisés.

La société gère environ 80 milliards de livres sterling d'actifs de retraite, couvrant plus de 1,200 régimes de retraite. Cette large base de clients permet à XPS de tirer parti des économies d'échelle en matière de gestion des investissements et d'efficacité opérationnelle.

Du côté des investissements, XPS fournit des conseils stratégiques en matière d'allocation d'actifs, en mettant l'accent sur la diversification et la gestion des risques. Le service de conseil en investissement de la société a connu une augmentation significative, les clients recherchant de plus en plus une exposition à des alternatives, notamment des investissements en capital-investissement et en infrastructures. Au deuxième trimestre 2023, environ 30% des portefeuilles clients sont alloués aux actifs alternatifs.

XPS a également mis l'accent sur la technologie et l'innovation dans ses opérations. La société a investi environ 5 millions de livres sterling dans la transformation numérique pour améliorer les services clients, améliorer les capacités de traitement des données et rationaliser les processus administratifs. Cet investissement devrait réduire les coûts opérationnels de 10% annuellement.

L’environnement réglementaire joue un rôle essentiel dans l’élaboration des opérations de XPS. La société adhère aux dernières réglementations établies par le Pension Regulator (TPR) et la Financial Conduct Authority (FCA), garantissant ainsi la conformité tout en naviguant dans les complexités associées à la gestion des retraites.

En plus de ses principaux services, XPS a développé une suite d'outils et de ressources pour ses clients, notamment des tableaux de bord en ligne et des outils de reporting qui fournissent des informations en temps réel sur la performance et la conformité des fonds. Cette approche avant-gardiste a permis d'améliorer les scores de satisfaction des clients, atteignant une moyenne de 85%.

La solide structure de gouvernance de l’entreprise comprend un conseil d’administration expérimenté composé de professionnels possédant une vaste expérience dans les domaines du droit, de la finance et des retraites, ce qui a contribué à une croissance et une stabilité constantes.

L'engagement des employés est un autre domaine d'intérêt pour XPS, avec des enquêtes annuelles montrant un score d'engagement de 78%, révélateur d'une culture de travail positive et de faibles taux de roulement. L'entreprise investit de manière proactive dans des programmes de formation et de développement pour cultiver les talents au sein de l'organisation.

L’engagement de XPS Pensions Group envers des pratiques d’investissement durables se reflète dans ses politiques ESG (environnementales, sociales et de gouvernance). En 2023, plus de 50% de ses fonds d'investissement recommandés ont été examinés en fonction des facteurs ESG, ce qui s'aligne sur la tendance croissante des clients en faveur de l'investissement responsable.

Comment XPS Pensions Group plc gagne de l'argent

XPS Pensions Group plc génère des revenus principalement grâce à une gamme diversifiée de services dans le secteur des retraites et des avantages sociaux. La société opère dans trois secteurs d'activité principaux : le conseil, l'administration et le conseil en investissement.

Répartition des revenus

Pour l'exercice se terminant en mars 2023, XPS Pensions Group a déclaré un chiffre d'affaires total de 95,6 millions de livres sterling. Cela représente une croissance de 13% du chiffre d’affaires de l’année précédente de 84,6 millions de livres sterling.

• Conseil : 40,2 millions £ (42 % du chiffre d'affaires total)
• Administration : 32,1 millions £ (34 % du chiffre d'affaires total)
• Conseil en investissement : 23,3 millions £ (24 % du chiffre d'affaires total)

Services de conseil

Le secteur conseil fournit des conseils stratégiques sur la gestion des régimes de retraite, la conformité réglementaire et la gestion des risques. Les principaux clients comprennent des entreprises et des entités du secteur public. Les honoraires moyens des services de conseil varient de £150 à £300 par heure, en fonction de la complexité des conseils donnés.

En 2023, XPS a remporté plusieurs contrats, contribuant à une augmentation de 15% de revenus de conseil par rapport au dernier exercice. Les projets notables comprenaient des rôles consultatifs dans la réduction des risques des régimes et les changements réglementaires liés à la loi sur les retraites.

Services administratifs

La division administration gère environ 300,000 dossiers des membres de divers régimes de retraite. En 2023, ce segment de services a vu ses revenus augmenter de 10% année après année en raison de l’intégration de nouveaux clients.

Les frais moyens pour les services administratifs sont d'environ £35 à £45 par membre et par an. L'entreprise vise à améliorer l'efficacité grâce à la technologie, en réduisant les frais généraux et en améliorant les marges bénéficiaires dans ce domaine.

Conseil en investissement

XPS fournit également des services de conseil en investissement, guidant les clients dans l'allocation d'actifs et la stratégie d'investissement. L'entreprise a plus de 30 milliards de livres sterling des actifs sous conseil. Les revenus du conseil en investissement sont générés par une combinaison de commissions annuelles et de commissions liées à la performance, en moyenne autour de 0.15% des actifs sous gestion.

Au cours de la dernière année, ce segment a connu une augmentation de ses revenus de 8%, attribuée à la solide performance du marché et à la demande accrue de stratégies d’investissement ESG.

Clientèle et position sur le marché

XPS a une clientèle diversifiée, avec plus de 1,000 clients allant des petites entreprises aux grandes entreprises et aux organisations du secteur public. La société se classe parmi les cinq plus grandes sociétés du Royaume-Uni dans le domaine du conseil et de l'administration des retraites, conservant une part de marché importante.

Mesures financières

Les principaux indicateurs financiers du XPS Pensions Group en mars 2023 comprennent :

Stratégies de croissance

XPS Pensions Group se concentre sur l’expansion de sa présence sur le marché en tirant parti de la technologie pour améliorer les offres de services et accroître l’efficacité opérationnelle. L'entreprise a investi dans des plateformes numériques qui rationalisent les tâches administratives et améliorent l'engagement des clients, dans le but de générer une nouvelle croissance des revenus dans les années à venir.

De plus, XPS étudie des acquisitions stratégiques pour élargir ses capacités et sa clientèle sur le marché des retraites. L’engagement de la société en faveur du développement durable et de l’investissement responsable s’aligne sur la demande croissante des clients pour des services de conseil conformes aux critères ESG.