|
Ameris Bancorp (ABCB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Ameris Bancorp (ABCB) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ Ameris Bancorp (ABCB) ، وهي مؤسسة مالية ديناميكية وضعت بشكل رائع نموذجًا تجاريًا يمزج البراعة المصرفية التقليدية مع الابتكار الرقمي المتطور. من خلال الاستفادة الاستراتيجية للشراكات الإقليمية ، والتكنولوجيا المتقدمة ، ونهج تركز على العملاء ، وضعت ABCB نفسها كلاعب هائل في المشهد المصرفي الجنوبي الشرقي ، مما يوفر حلولًا مالية شاملة تدمج خدمة شخصية بسلاسة مع تجارب رقمية قوية.
Ameris Bancorp (ABCB) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المالية الإقليمية والوطنية لمشاركة القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظ Ameris Bancorp على شراكات مشاركة القروض مع 47 مؤسسة مالية إقليمية. بلغ حجم مشاركة القرض الإجمالي 1.2 مليار دولار ، وهو ما يمثل 18.3 ٪ من إجمالي محفظة القروض للبنك.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | إجمالي حجم المشاركة |
|---|---|---|
| البنوك الإقليمية | 37 | 892 مليون دولار |
| البنوك الوطنية | 10 | 308 مليون دولار |
بائعي التكنولوجيا للمنصات المصرفية الرقمية
تعاون Ameris Bancorp مع 5 بائعي تكنولوجيا أساسيين لدعم البنية التحتية المصرفية الرقمية.
- جاك هنري & الزملاء - المنصة المصرفية الأساسية
- Fiserv - حلول الدفع الرقمية
- Finastra - تقنية الإقراض
- Microsoft Azure - البنية التحتية السحابية
- Salesforce - إدارة علاقات العملاء
مقدمي التأمين للخدمات المالية المجمعة
في عام 2023 ، عقدت شركة Ameris Bancorp شراكة مع 12 مقدم تأمين ، حيث حققت 43.7 مليون دولار من الإيرادات المتقاطعة من خلال الخدمات المالية المجمعة.
| فئة التأمين | عدد مقدمي الخدمات | الإيرادات المولدة |
|---|---|---|
| التأمين على الحياة | 4 | 18.2 مليون دولار |
| ملكية & ضحية | 5 | 15.5 مليون دولار |
| التأمين المتخصص | 3 | 10 ملايين دولار |
شبكات الأعمال المحلية وغرف التجارة
حافظت Ameris Bancorp على عضوية نشطة في 83 غرفة تجارية محلية عبر 7 ولايات ، مع إجمالي شبكة أعمال تضم 4،672 شركة متصلة.
شبكات إحالة الرهن العقاري والإقراض
أنشأ البنك شراكات الإحالة مع 216 وسيطين للرهن العقاري والشبكات العقارية ، مما يولد 275.6 مليون دولار من أصول الرهن العقاري خلال عام 2023.
| نوع شبكة الإحالة | عدد الشركاء | حجم الإنشاء |
|---|---|---|
| وسطاء الرهن العقاري | 129 | 187.3 مليون دولار |
| شبكات العقارات | 87 | 88.3 مليون دولار |
Ameris Bancorp (ABCB) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Ameris Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 24.1 مليار دولار مع محفظة قروض بقيمة 18.3 مليار دولار. يدير البنك 173 فرعًا متكامل الخدمات عبر ولايات متعددة بما في ذلك جورجيا وفلوريدا وألاباما وكاروليناس.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| القروض التجارية | 10.7 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 7.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 21.5 مليار دولار |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
يمثل إقراض الرهن العقاري نشاطًا رئيسيًا مهمًا لـ Ameris Bancorp.
- إجمالي حجم نشأ الرهن العقاري (2023): 3.2 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 4.5 مليار دولار
- متوسط حجم قرض الرهن: 285،000 دولار
إدارة الثروات وخدمات الاستثمار
تولد إدارة الثروة تدفقات إيرادات إضافية للبنك.
| مقاييس إدارة الثروة | 2023 الأداء |
|---|---|
| الأصول تحت الإدارة | 2.8 مليار دولار |
| الحسابات الاستشارية الاستثمارية | 22500 حساب |
| الإيرادات من خدمات الثروة | 87.4 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
لا يزال التحول الرقمي نشاطًا مهمًا لـ Ameris Bancorp.
- المستخدمون الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 340،000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت (السنوية): 42.6 مليون
- الاستثمار المصرفي الرقمي (2023): 22.5 مليون دولار
استراتيجيات الاندماج وتكامل الاستحواذ
يواصل Ameris Bancorp التوسع الاستراتيجي من خلال عمليات الاستحواذ المستهدفة.
| نشاط الاندماج والشراء الأخير | تفاصيل |
|---|---|
| إجمالي عمليات الاستحواذ (2022-2023) | 2 تكامل البنوك الإقليمية |
| إنفاق الاستحواذ الكلي | 415 مليون دولار |
| وأضاف فروع جديدة | 37 فروع |
Ameris Bancorp (ABCB) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة فرع واسعة
اعتبارًا من Q4 2023 ، يعمل Ameris Bancorp 247 المواقع المصرفية عبر جنوب شرق الولايات المتحدة ، على وجه التحديد:
- جورجيا: 127 فرع
- فلوريدا: 58 فرع
- ألاباما: 32 فرع
- تينيسي: 15 فرع
- ساوث كارولينا: 15 فرع
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
| مقاييس المنصة الرقمية | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 372,000 |
| المنصات المصرفية عبر الإنترنت | 3 أنظمة متكاملة |
| الاستثمار الرقمي السنوي | 18.4 مليون دولار |
فريق الإدارة المالية
تكوين القيادة:
- إجمالي الفريق التنفيذي: 7 أعضاء
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 سنة
- حيازة القيادة في Ameris: 9.3 سنة متوسط
محفظة القرض والإيداع
| قطاع الحافظة | المبلغ الإجمالي (Q4 2023) |
|---|---|
| إجمالي القروض | 22.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 19.7 مليار دولار |
| القروض التجارية | 12.6 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 9.7 مليار دولار |
أنظمة إدارة المخاطر
تفاصيل البنية التحتية لإدارة المخاطر:
- فريق إدارة المخاطر للمؤسسات: 42 مهنيًا
- استثمار الأمن السيبراني السنوي: 7.2 مليون دولار
- أنظمة مراقبة الامتثال: تتبع الوقت الحقيقي
Ameris Bancorp (ABCB) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مالية شاملة للشركات والأفراد
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Ameris Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 24.1 مليار دولار وإجمالي الودائع البالغة 19.4 مليار دولار. يقدم البنك مجموعة متنوعة من المنتجات المالية:
| فئة المنتج | القيمة الإجمالية | عدد العملاء |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 8.7 مليار دولار | 12500 عملاء الأعمال |
| قروض المستهلك | 6.3 مليار دولار | 185،000 عميل فردي |
| قروض الرهن العقاري | 4.2 مليار دولار | 45000 عملاء الرهن العقاري |
خدمة العملاء المخصصة في الأسواق المحلية
Ameris Bancorp يعمل 190 المواقع المصرفية عبر حالات متعددة ، مع وجود كبير في:
- جورجيا: 87 فرع
- فلوريدا: 62 فرع
- ألاباما: 24 فرع
- تينيسي: 17 فرع
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المصرفية
| منتج | سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| حسابات الادخار | 3.75% | 0.25 ٪ أعلى من المتوسط الإقليمي |
| حسابات سوق المال | 4.25% | 0.35 ٪ أعلى من المتوسط الإقليمي |
| فحص الأعمال | 2.50% | 0.15 ٪ أعلى من المتوسط الإقليمي |
تجارب مصرفية رقمية ومتحركة قوية
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 275،000
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 42 مليون معاملة
- تصنيف تطبيقات الجوال: 4.6/5
تكامل سلس للمنصات المصرفية المكتسبة
عمليات الاستحواذ الأخيرة وأداء التكامل:
| البنك المكتسب | سنة الاستحواذ | تكلفة التكامل | التآزر الإيرادات |
|---|---|---|---|
| بنك الإخلاص | 2020 | 750 مليون دولار | تآزر سنوي بقيمة 125 مليون دولار |
| العاصمة الأطلسي | 2018 | 300 مليون دولار | التآزر السنوي 65 مليون دولار |
Ameris Bancorp (ABCB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النهج المصرفي القائم على العلاقة
اعتبارًا من Q4 2023 ، يحتفظ Ameris Bancorp 377 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر 8 ولايات. يخدم البنك حوالي 1.8 مليون عميل من خلال استراتيجيته المصرفية الشاملة.
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
يقدم Ameris Bancorp دعمًا مصرفيًا تجاريًا متخصصًا مع:
- أكثر من 85 مديري علاقات تجارية مخصصة
- متوسط محفظة القروض التجارية 6.3 مليار دولار
- حلول مالية مخصصة للمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم
دعم العملاء متعدد القنوات
| قناة الدعم | إحصائيات الاستخدام |
|---|---|
| تفاعلات الفرع المادي | 42 ٪ من معاملات العملاء |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 38 ٪ من تفاعلات العملاء |
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 27 ٪ من المعاملات الرقمية |
| دعم الهاتف | 15 ٪ من ارتباطات خدمة العملاء |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
يقدم Ameris Bancorp خدمات استشارية مستهدفة مع:
- أصول إدارة الثروات بقيمة 2.1 مليار دولار
- 49 مستشارين ماليين معتمدين
- تخطيط شامل للاستثمار والتقاعد
برامج الولاء وأسعار العلاقات
| ميزة برنامج الولاء | تفاصيل |
|---|---|
| أسعار العملاء المفضلة | ما يصل إلى 0.25 ٪ فائدة إضافية على الودائع |
| مستويات تسعير العلاقة | 4 مستويات متميزة من علاقة العملاء |
| خصومات منتجات متقاطعة | تخفيض تصل إلى 15 ٪ على رسوم الخدمة المصرفية |
Ameris Bancorp (ABCB) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من Q4 2023 ، يعمل Ameris Bancorp 200 فرع البنوك المادية عبر حالات متعددة ، في المقام الأول في:
- Georgia
- فلوريدا
- ألاباما
- ساوث كارولينا
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| Georgia | 87 |
| فلوريدا | 65 |
| ألاباما | 28 |
| ساوث كارولينا | 20 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
منصة المصرفية الرقمية مع 184،000 المستخدم المصرفي النشط عبر الإنترنت اعتبارا من ديسمبر 2023.
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
ميزات تطبيق الجوال:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- خدمات دفع الفواتير
- تنبيهات المعاملة في الوقت الحقيقي
- إدارة الحساب
دعم مركز الاتصال
مركز دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع 145 من ممثلي خدمة العملاء المتفانين الذين يتعاملون مع حوالي 68000 تفاعل عميل شهريًا.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر Ameris Bancorp الوصول إليه 276 أجهزة الصراف الآلي الملكية و 30000+ أجهزة الصراف الآلي خالية من الرسوم الإضافية من خلال شراكات الشبكة.
| نوع ATM | العد الكلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 276 |
| أجهزة الصراف الآلي الشريك الشريك | 30,000+ |
Ameris Bancorp (ABCB) - نموذج العمل: شرائح العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Ameris Bancorp حوالي 12500 عملاء تجاريين صغار إلى متوسط الحجم عبر بصمتها التشغيلية.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 5,700 | $125,000 |
| الشركات الصغيرة | 4,800 | $350,000 |
| الشركات المتوسطة | 2,000 | $750,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم Ameris Bancorp 425،000 عميل خدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 285،000
- حسابات التوفير الشخصية: 210،000
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 215،000
العملاء المصرفيين التجاريين
يحافظ البنك على 3،750 علاقات مصرفية تجارية مع إجمالي محفظة القروض التجارية البالغة 8.2 مليار دولار في عام 2023.
| قطاع تجاري | عدد العميل | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 850 | 4.5 مليار دولار |
| السوق الأوسط | 1,900 | 2.7 مليار دولار |
| العقارات التجارية | 1,000 | 1 مليار دولار |
عملاء إدارة الثروات
يتضمن قطاع إدارة الثروات 22،500 عميل بأصول 3.6 مليار دولار في إطار الإدارة اعتبارًا من عام 2023.
- الأفراد ذوي القيمة العالية: 5500
- عملاء تخطيط التقاعد: 12000
- عملاء إدارة الاستثمار: 5000
المقترضين الرهن العقاري
تتكون محفظة إقراض الرهن العقاري من 95000 عميل نشط الرهن العقاري مع إجمالي قروض الرهن العقاري 14.3 مليار دولار.
| نوع الرهن العقاري | عدد المقترضين | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| الشراء السكني | 62,000 | 9.1 مليار دولار |
| إعادة التمويل | 21,000 | 3.5 مليار دولار |
| المساواة في المنزل | 12,000 | 1.7 مليار دولار |
Ameris Bancorp (ABCB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
العمليات الفرعية والصيانة
اعتبارًا من عام 2023 ، قام Ameris Bancorp بتشغيل 387 مركزًا مصرفيًا في 8 ولايات. بلغ إجمالي نفقات الصيانة والفرع السنوي 124.3 مليون دولار.
| فئة التكلفة | المصاريف السنوية ($ م) |
|---|---|
| الإيجار والتأجير | 52.6 |
| المرافق | 18.7 |
| صيانة | 32.4 |
| ضرائب الممتلكات | 20.6 |
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
بلغ الإنفاق التكنولوجي لعام 2023 87.5 مليون دولار ، وهو ما يمثل 3.2 ٪ من إجمالي نفقات التشغيل.
- تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 36.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 22.8 مليون دولار
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 28.5 مليون دولار
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2023 392.6 مليون دولار ، ويغطي 5،983 موظفًا بدوام كامل.
| مكون التعويض | المصاريف السنوية ($ م) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 268.4 |
| مكافآت الأداء | 54.2 |
| فوائد الرعاية الصحية | 42.7 |
| مساهمات التقاعد | 27.3 |
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت تكاليف الامتثال لعام 2023 63.4 مليون دولار ، بما في ذلك نفقات التقارير القانونية والتنظيمية.
- أنظمة التقارير التنظيمية: 22.6 مليون دولار
- رواتب موظفي الامتثال: 28.3 مليون دولار
- التدقيق والاستشارات الخارجية: 12.5 مليون دولار
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 41.2 مليون دولار ، مع التركيز على قنوات التسويق الرقمية والتقليدية.
| قناة التسويق | المصاريف السنوية ($ م) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 18.6 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 12.4 |
| رعاية المجتمع | 6.2 |
| برامج اكتساب العملاء | 4.0 |
Ameris Bancorp (ABCB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Ameris Bancorp عن صافي دخل الفوائد البالغ 343.6 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي التوازن المتميز |
|---|---|
| القروض التجارية | 8.4 مليار دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 4.2 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 1.6 مليار دولار |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
وصل دخل غير المصالح من الخدمات المصرفية إلى 97.2 مليون دولار في عام 2023 ، مع فئات الرسوم التالية:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 42.5 مليون دولار
- رسوم معاملة أجهزة الصراف الآلي ومكافحة الخصم: 23.7 مليون دولار
- دخل الدخل: 18.9 مليون دولار
رسوم الرهن العقاري ورسوم الخدمة
الإيرادات المتعلقة بالرهن العقاري لعام 2023:
| تدفق الإيرادات | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| رسوم إنشاء الرهن العقاري | 76.3 مليون دولار |
| رسوم خدمة الرهن العقاري | 24.6 مليون دولار |
الرسوم الاستشارية لإدارة الثروات
أنتج قطاع إدارة الثروات 38.5 مليون دولار من الرسوم الاستشارية خلال عام 2023.
إيرادات إدارة الخزانة والاستثمار
بلغ إجمالي عائدات إدارة الخزانة الاستثمارية وإدارة الخزانة 52.1 مليون دولار في عام 2023 ، مع الانهيار التالي:
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 22.7 مليون دولار
- خدمات إدارة الخزانة: 29.4 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.