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Ameris Bancorp (ABCB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Ameris Bancorp (ABCB) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Ameris Bancorp (ABCB), einem dynamischen Finanzinstitut, das ein Geschäftsmodell meisterhaft erstellt hat, das traditionelle Bankgeschäfte mit hochmodernen digitalen Innovationen verbindet. Durch die strategische Nutzung regionaler Partnerschaften, fortschrittlicher Technologie und eines kundenorientierten Ansatzes hat sich ABCB als hervorragender Akteur in der Southeastern Banking-Landschaft positioniert und umfassende finanzielle Lösungen anbietet, die den personalisierten Service nahtlos mit robusten digitalen Erlebnissen integrieren.
Ameris Bancorp (ABCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Regionale und nationale Finanzinstitute für Kreditbeteiligung
Ab dem vierten Quartal 2023 behielt Ameris Bancorp mit 47 regionalen Finanzinstituten die Darlehensbeteiligungspartnerschaften bei. Das Gesamtvolumen des gesamten Darlehens betrug 1,2 Milliarden US -Dollar, was 18,3% des gesamten Kreditportfolios der Bank entspricht.
| Partnertyp | Anzahl der Partner | Gesamtbeteiligungsvolumen |
|---|---|---|
| Regionalbanken | 37 | 892 Millionen US -Dollar |
| Nationalbanken | 10 | 308 Millionen US -Dollar |
Technologieanbieter für digitale Bankplattformen
Ameris Bancorp arbeitete mit 5 Primärtechnologieanbietern zusammen, um die digitale Bankinfrastruktur zu unterstützen.
- Jack Henry & Mitarbeiter - Kernbankenplattform
- Fiserv - Digitale Zahlungslösungen
- Finastra - Kreditvergabetechnologie
- Microsoft Azure - Cloud -Infrastruktur
- Salesforce - Kundenbeziehungsmanagement
Versicherer für gebündelte Finanzdienstleistungen
Im Jahr 2023 arbeitete Ameris Bancorp mit 12 Versicherungsanbietern zusammen und erzielte durch gebündelte Finanzdienstleistungen 43,7 Millionen US-Dollar an Sellverkaufsumläufern.
| Versicherungskategorie | Anzahl der Anbieter | Einnahmen generiert |
|---|---|---|
| Lebensversicherung | 4 | 18,2 Millionen US -Dollar |
| Eigentum & Opfer | 5 | 15,5 Millionen US -Dollar |
| Spezialversicherung | 3 | 10 Millionen Dollar |
Lokale Geschäftsnetzwerke und Handelskammern
Ameris Bancorp hatte aktive Mitgliedschaften in 83 lokalen Handelskammern in 7 Bundesstaaten mit einem Gesamtbetriebsnetzwerk von 4.672 verbundenen Unternehmen.
Überweisungsnetzwerke von Hypotheken und Krediten
Die Bank gründete Überweisungspartnerschaften mit 216 Hypothekenmakler und Immobiliennetzwerken und generierte 2023 Hypothekenentrüstung in Höhe von 275,6 Mio. USD.
| Überweisungsnetzwerkstyp | Anzahl der Partner | Originierungsvolumen |
|---|---|---|
| Hypothekenmakler | 129 | 187,3 Millionen US -Dollar |
| Immobiliennetzwerke | 87 | 88,3 Millionen US -Dollar |
Ameris Bancorp (ABCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Ameris Bancorp ein Gesamtvermögen von 24,1 Milliarden US -Dollar mit einem Kreditportfolio von 18,3 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 173 Filialen mit Full-Service-Filialen in mehreren Bundesstaaten, darunter Georgia, Florida, Alabama und die Carolinas.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Werbekredite | 10,7 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 7,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 21,5 Milliarden US -Dollar |
Hypothekenkredite und Herkunft
Die Hypothekenkredite stellt eine signifikante Schlüsselaktivität für Ameris Bancorp dar.
- Total Hypothekenstätte (2023): 3,2 Milliarden US -Dollar
- Wohnhypothekendarlehen: 4,5 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 285.000 USD
Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen
Wealth Management generiert zusätzliche Einnahmequellen für die Bank.
| Vermögensverwaltungsmetriken | 2023 Leistung |
|---|---|
| Vermögenswerte im Management | 2,8 Milliarden US -Dollar |
| Anlageberatungskonten | 22.500 Konten |
| Einnahmen aus Vermögensdiensten | 87,4 Millionen US -Dollar |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Die digitale Transformation bleibt eine kritische Aktivität für Ameris Bancorp.
- Benutzer von Mobile Banking: 340.000
- Online -Banking -Transaktionen (jährlich): 42,6 Millionen
- Digital Banking Investment (2023): 22,5 Mio. USD
Fusions- und Akquisitionsintegrationsstrategien
Ameris Bancorp setzt die strategische Expansion durch gezielte Akquisitionen fort.
| Jüngste M & A -Aktivitäten | Details |
|---|---|
| Gesamtakquisitionen (2022-2023) | 2 Regionale Bankintegrationen |
| Gesamtakquisitionsausgaben | 415 Millionen US -Dollar |
| Neue Zweige hinzugefügt | 37 Zweige |
Ameris Bancorp (ABCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Umfangreiches Zweignetz
Ab dem zweiten Quartal 2023 betreibt Ameris Bancorp 247 Bankenstandorte in den südöstlichen Vereinigten Staaten, speziell abdeckt:
- Georgia: 127 Zweige
- Florida: 58 Zweige
- Alabama: 32 Zweige
- Tennessee: 15 Zweige
- South Carolina: 15 Zweige
Infrastruktur für digitale Banktechnologie
| Digitale Plattformmetriken | 2023 Statistik |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 372,000 |
| Online -Banking -Plattformen | 3 integrierte Systeme |
| Jährliche digitale Investition | 18,4 Millionen US -Dollar |
Finanzmanagementteam
Führungskomposition:
- Totaler Führungsteam: 7 Mitglieder
- Durchschnittliche Bankenerfahrung: 22 Jahre
- Führungszeiten bei Ameris: 9,3 Jahre Durchschnitt
Darlehens- und Einlagenportfolio
| Portfoliosegment | Gesamtbetrag (Q4 2023) |
|---|---|
| Gesamtdarlehen | 22,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 19,7 Milliarden US -Dollar |
| Werbekredite | 12,6 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 9,7 Milliarden US -Dollar |
Risikomanagementsysteme
Details der Risikomanagementinfrastruktur:
- Unternehmensrisikomanagement -Team: 42 Fachleute
- Jährliche Cybersicherheitsinvestition: 7,2 Millionen US -Dollar
- Compliance-Überwachungssysteme: Echtzeitverfolgung
Ameris Bancorp (ABCB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Umfassende finanzielle Lösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Ameris Bancorp Gesamtvermögen von 24,1 Mrd. USD und insgesamt 19,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten:
| Produktkategorie | Gesamtwert | Anzahl der Kunden |
|---|---|---|
| Werbekredite | 8,7 Milliarden US -Dollar | 12.500 Geschäftskunden |
| Verbraucherkredite | 6,3 Milliarden US -Dollar | 185.000 einzelne Kunden |
| Hypothekendarlehen | 4,2 Milliarden US -Dollar | 45.000 Hypothekenkunden |
Personalisierter Kundendienst in lokalen Märkten
Ameris Bancorp arbeitet 190 Bankenstandorte über mehrere Zustände hinweg mit erheblicher Präsenz in:
- Georgien: 87 Zweige
- Florida: 62 Zweige
- Alabama: 24 Zweige
- Tennessee: 17 Zweige
Wettbewerbszinsen und Bankprodukte
| Produkt | Zinssatz | Marktvergleich |
|---|---|---|
| Sparkonten | 3.75% | 0,25% über dem regionalen Durchschnitt |
| Geldmarktkonten | 4.25% | 0,35% über dem regionalen Durchschnitt |
| Geschäftsprüfung | 2.50% | 0,15% über dem regionalen Durchschnitt |
Robuste digitale und mobile Bankerlebnisse
Digitale Bankmetriken für 2023:
- Benutzer von Mobile Banking: 275.000
- Online -Transaktionsvolumen: 42 Millionen Transaktionen
- Mobile App -Bewertung: 4.6/5
Nahtlose Integration erworbener Bankenplattformen
Neuere Akquisitionen und Integrationsleistung:
| Erworbene Bank | Akquisitionsjahr | Integrationskosten | Einnahmesynergie |
|---|---|---|---|
| Fidelity Bank | 2020 | 750 Millionen US -Dollar | Jährliche Synergie von 125 Millionen US -Dollar |
| Atlantische Hauptstadt | 2018 | 300 Millionen Dollar | 65 Millionen US -Dollar jährliche Synergie |
Ameris Bancorp (ABCB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Beziehungsbasiertes Bankansatz
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Ameris Bancorp 377 Full-Service-Bankenstandorte in 8 Bundesstaaten. Die Bank bedient ungefähr 1,8 Millionen Kunden durch ihre umfassende Strategie für die Beziehungsbanken.
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
Ameris Bancorp bietet Unterstützung für spezialisierte Business Banking mit:
- Über 85 engagierte kommerzielle Beziehungsmanager
- Durchschnittliches gewerbliches Darlehensportfolio von 6,3 Milliarden US -Dollar
- Mustdliche Finanzlösungen für kleine bis mittelständische Unternehmen
Multichannel -Kundensupport
| Support Channel | Nutzungsstatistik |
|---|---|
| Interaktionen zwischen physischer Zweig | 42% der Kundentransaktionen |
| Online -Banking | 38% der Kundeninteraktionen |
| Mobile Banking App | 27% der digitalen Transaktionen |
| Telefonunterstützung | 15% der Kundenservice -Engagements |
Personalisierte Finanzberatungsdienste
Ameris Bancorp bietet gezielte Beratungsdienste an mit:
- Vermögensvermögen von Vermögensmanagement in Höhe von 2,1 Milliarden US -Dollar
- 49 Zertifizierte Finanzberater
- Umfassende Investitions- und Altersvorsorgeplanung
Loyalitätsprogramme und Relationship -Preisgestaltung
| Loyalitätsprogramm -Funktion | Details |
|---|---|
| Bevorzugte Kundendaten | Bis zu 0,25% zusätzliche Zinsen für Einlagen |
| Relationship -Preisstufen | 4 unterschiedliche Kundenbeziehungsstufen |
| Querproduktrabatte | Bis zu 15% Reduzierung der Bankendienstgebühren |
Ameris Bancorp (ABCB) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physischer Zweignetzwerk
Ab dem zweiten Quartal 2023 betreibt Ameris Bancorp 200 physische Bankfilialen über mehrere Zustände hinweg in erster Linie in:
- Georgia
- Florida
- Alabama
- South Carolina
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Georgia | 87 |
| Florida | 65 |
| Alabama | 28 |
| South Carolina | 20 |
Online -Banking -Plattform
Digitale Bankplattform mit 184.000 aktive Online -Banking -Benutzer Ab Dezember 2023.
Mobile Banking -Anwendung
Mobile App -Funktionen:
- Kaution für mobile Schecks
- Bill Pay Services
- Echtzeit-Transaktionswarnungen
- Kontoverwaltung
Callcenter -Unterstützung
24/7 Kunden Support Center Mit 145 engagierten Kundendienstmitarbeitern, die monatlich rund 68.000 Kundeninteraktionen bearbeiten.
ATM -Netzwerk
Ameris Bancorp bietet Zugriff auf 276 proprietäre Geldautomaten Und Mehr als 30.000 auf dem Zuschlag freie Geldautomaten über Netzwerkpartnerschaften.
| ATM -Typ | Gesamtzahl |
|---|---|
| Proprietäre Geldautomaten | 276 |
| Netzwerkpartner -Geldautomaten | 30,000+ |
Ameris Bancorp (ABCB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Ameris Bancorp in seinem operativen Fußabdruck ungefähr 12.500 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Mikrounternehmen | 5,700 | $125,000 |
| Kleine Unternehmen | 4,800 | $350,000 |
| Mittlere Unternehmen | 2,000 | $750,000 |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Ameris Bancorp bedient im Dezember 2023 425.000 Einzelhandelsbankenkunden.
- Persönliche Girokonten: 285.000
- Persönliche Sparkonten: 210.000
- Digital Banking Users: 215.000
Geschäftsbankenkunden
Die Bank hat im Jahr 2023 3.750 Geschäftsbankenbeziehungen mit einem gesamten gewerblichen Kreditportfolio von 8,2 Milliarden US -Dollar.
| Handelssegment | Kundenzahl | Gesamtkreditportfolio |
|---|---|---|
| Unternehmensbanking | 850 | 4,5 Milliarden US -Dollar |
| Mittelmarkt | 1,900 | 2,7 Milliarden US -Dollar |
| Gewerbeimmobilien | 1,000 | 1 Milliarde US -Dollar |
Kundenverwaltungskunden
Das Vermögensverwaltungssegment umfasst 22.500 Kunden mit einem Verwaltungsvermögen von 3,6 Milliarden US -Dollar ab 2023.
- Hochvermögen Einzelpersonen: 5.500
- Kundenplanung Kunden: 12.000
- Kundenmanagement -Kunden: 5.000
Hypothekenkredite
Das Hypothekenkreditportfolio besteht aus 95.000 aktiven Hypothekenkunden mit 14,3 Milliarden US -Dollar an Hypothekendarlehen.
| Hypothekenart | Anzahl der Kreditnehmer | Gesamtdarlehenswert |
|---|---|---|
| Wohnungskauf | 62,000 | 9,1 Milliarden US -Dollar |
| Refinanzierung | 21,000 | 3,5 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital zu Hause | 12,000 | 1,7 Milliarden US -Dollar |
Ameris Bancorp (ABCB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetrieb und Wartung
Ab 2023 Q4 betrieb Ameris Bancorp 387 Bankenzentren in 8 Bundesstaaten. Die jährlichen Auslastungskosten der Niederlassung beliefen sich auf 124,3 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten ($ m) |
|---|---|
| Miete und Mietvertrag | 52.6 |
| Versorgungsunternehmen | 18.7 |
| Wartung | 32.4 |
| Grundsteuern | 20.6 |
Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen
Die Technologieausgaben für 2023 erreichten 87,5 Mio. USD, was 3,2% der gesamten Betriebskosten entspricht.
- Entwicklung digitaler Bankenplattform: 36,2 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity Infrastruktur: 22,8 Millionen US -Dollar
- Upgrades für das Bankensystem für Banken: 28,5 Millionen US -Dollar
Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen
Die Gesamtkosten für 2023 betrugen 392,6 Mio. USD und deckten 5.983 Vollzeitbeschäftigte.
| Komponentenkomponente | Jährliche Kosten ($ m) |
|---|---|
| Grundgehälter | 268.4 |
| Leistungsboni | 54.2 |
| Gesundheitsvorteile | 42.7 |
| Ruhestandsbeiträge | 27.3 |
Vorschriftenkosten für die Vorschriften
Die Compliance -Kosten für 2023 beliefen sich auf 63,4 Mio. USD, einschließlich rechtlicher und behördlicher Berichtskosten.
- Regulierungsberichtssysteme: 22,6 Millionen US -Dollar
- Gehälter der Compliance -Mitarbeiter: 28,3 Millionen US -Dollar
- Externe Prüfung und Beratung: 12,5 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 41,2 Millionen US -Dollar und konzentrierten sich auf digitale und traditionelle Marketingkanäle.
| Marketingkanal | Jährliche Kosten ($ m) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 18.6 |
| Traditionelle Medien | 12.4 |
| Community -Sponsoring | 6.2 |
| Kundenakquisitionsprogramme | 4.0 |
Ameris Bancorp (ABCB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Ameris Bancorp einen Nettozinserträge von 343,6 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtausschuss |
|---|---|
| Werbekredite | 8,4 Milliarden US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | 4,2 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 1,6 Milliarden US -Dollar |
Gebührenbasierte Bankdienste
Das nicht zinslose Einkommen aus den Bankdienstleistungen erreichte 2023 97,2 Mio. USD mit den folgenden Gebührenkategorien:
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 42,5 Mio. USD
- Geldautomaten- und Debitkartentransaktionsgebühren: 23,7 Millionen US -Dollar
- Austauscheinkommen: 18,9 Millionen US -Dollar
Hypothekenhypotheken- und Wartungsgebühren
Hypothekenbezogene Einnahmen für 2023:
| Einnahmequelle | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Hypotheken -Originierungsgebühren | 76,3 Millionen US -Dollar |
| Hypothekendienstgebühren | 24,6 Millionen US -Dollar |
Wohlstandsmanagement -Beratungsgebühren
Das Vermögensverwaltungssegment hat im Jahr 2023 Beratungsgebühren in Höhe von 38,5 Mio. USD generiert.
Einnahmen in Investitions- und Finanzverwaltungsmanagement
Investmentbanking und Treasury Management -Umsatz beliefen sich im Jahr 2023 auf 52,1 Mio. USD, wobei der folgende Zusammenbruch:
- Anlageberatungsdienste: 22,7 Millionen US -Dollar
- Treasury Management Services: 29,4 Millionen US -Dollar
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