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Ameris Bancorp (ABCB): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour] |
Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
Compatible MAC/PC, entièrement débloqué
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Ameris Bancorp (ABCB) Bundle
Plongez dans le plan stratégique d'Ameris Bancorp (ABCB), une institution financière dynamique qui a magistralement conçu un modèle commercial mélangeant les prouesses bancaires traditionnelles avec l'innovation numérique de pointe. En tirant stratégiquement les partenariats régionaux, les technologies de pointe et une approche centrée sur le client, ABCB s'est positionné comme un acteur formidable dans le paysage bancaire du sud-est, offrant des solutions financières complètes qui intègrent de manière transparente un service personnalisé avec des expériences numériques robustes.
Ameris Bancorp (ABCB) - Modèle d'entreprise: partenariats clés
Institutions financières régionales et nationales pour les participations aux prêts
Depuis le quatrième trimestre 2023, Ameris Bancorp a maintenu des partenariats de participation aux prêts avec 47 institutions financières régionales. Le volume total de la participation au prêt a atteint 1,2 milliard de dollars, ce qui représente 18,3% du portefeuille total de prêts de la banque.
| Type de partenaire | Nombre de partenaires | Volume de participation totale |
|---|---|---|
| Banques régionales | 37 | 892 millions de dollars |
| Banques nationales | 10 | 308 millions de dollars |
Vendeurs technologiques pour les plateformes bancaires numériques
Ameris Bancorp a collaboré avec 5 fournisseurs de technologies primaires pour soutenir l'infrastructure bancaire numérique.
- Jack Henry & Associés - Plateforme bancaire de base
- Fiserv - Solutions de paiement numérique
- Finastra - Technologie de prêt
- Microsoft Azure - Infrastructure cloud
- Salesforce - Gestion de la relation client
Fournisseurs d'assurance pour les services financiers groupés
En 2023, Ameris Bancorp s'est associé à 12 fournisseurs d'assurance, générant 43,7 millions de dollars de revenus croisés grâce à des services financiers groupés.
| Catégorie d'assurance | Nombre de prestataires | Revenus générés |
|---|---|---|
| Assurance-vie | 4 | 18,2 millions de dollars |
| Propriété & Victime | 5 | 15,5 millions de dollars |
| Assurance spécialisée | 3 | 10 millions de dollars |
Réseaux commerciaux locaux et chambres de commerce
Ameris Bancorp a maintenu des abonnements actifs dans 83 chambres de commerce locales dans 7 États, avec un réseau commercial total de 4 672 entreprises connectées.
Réseaux de référence hypothécaire et prêt
La banque a établi des partenariats de référence avec 216 courtiers hypothécaires et réseaux immobiliers, générant 275,6 millions de dollars de créations hypothécaires en 2023.
| Type de réseau de référence | Nombre de partenaires | Volume d'origine |
|---|---|---|
| Courtiers en hypothèques | 129 | 187,3 millions de dollars |
| Réseaux immobiliers | 87 | 88,3 millions de dollars |
Ameris Bancorp (ABCB) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Services bancaires commerciaux et de détail
Au quatrième trimestre 2023, Ameris Bancorp a déclaré un actif total de 24,1 milliards de dollars avec un portefeuille de prêts de 18,3 milliards de dollars. La banque exploite 173 succursales à service complet dans plusieurs États, dont la Géorgie, la Floride, l'Alabama et les Carolines.
| Catégorie de service bancaire | Volume total (2023) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 10,7 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 7,6 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 21,5 milliards de dollars |
Prêts hypothécaires et origine
Les prêts hypothécaires représentent une activité clé importante pour Ameris Bancorp.
- Volume total d'origine hypothécaire (2023): 3,2 milliards de dollars
- Prêts hypothécaires résidentiels: 4,5 milliards de dollars
- Taille moyenne du prêt hypothécaire: 285 000 $
Services de gestion de patrimoine et d'investissement
La gestion de la patrimoine génère des sources de revenus supplémentaires pour la banque.
| Métriques de gestion de la patrimoine | Performance de 2023 |
|---|---|
| Actifs sous gestion | 2,8 milliards de dollars |
| Comptes de conseil en investissement | 22 500 comptes |
| Revenus des services de richesse | 87,4 millions de dollars |
Développement de la plate-forme bancaire numérique
La transformation numérique reste une activité critique pour Ameris Bancorp.
- Utilisateurs de la banque mobile: 340 000
- Transactions bancaires en ligne (annuelle): 42,6 millions
- Investissement bancaire numérique (2023): 22,5 millions de dollars
Stratégies d'intégration de fusion et d'acquisition
Ameris Bancorp poursuit l'expansion stratégique grâce à des acquisitions ciblées.
| Activité de fusions et acquisitions récentes | Détails |
|---|---|
| Acquisitions totales (2022-2023) | 2 intégrations bancaires régionales |
| Dépenses totales d'acquisition | 415 millions de dollars |
| Nouvelles branches ajoutées | 37 branches |
Ameris Bancorp (ABCB) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Réseau de succursale étendue
Depuis le quatrième trimestre 2023, Ameris Bancorp fonctionne 247 lieux bancaires Dans le sud-est des États-Unis, en particulier: couvrant spécifiquement:
- Géorgie: 127 succursales
- Floride: 58 succursales
- Alabama: 32 branches
- Tennessee: 15 succursales
- Caroline du Sud: 15 succursales
Infrastructure de technologie bancaire numérique
| Métriques de plate-forme numérique | 2023 statistiques |
|---|---|
| Utilisateurs de la banque mobile | 372,000 |
| Plateformes bancaires en ligne | 3 systèmes intégrés |
| Investissement numérique annuel | 18,4 millions de dollars |
Équipe de gestion financière
Composition du leadership:
- Équipe de direction totale: 7 membres
- Expérience bancaire moyenne: 22 ans
- Tiration du leadership chez Ameris: 9,3 ans moyenne
Portefeuille de prêts et de dépôts
| Segment de portefeuille | Montant total (Q4 2023) |
|---|---|
| Prêts totaux | 22,3 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 19,7 milliards de dollars |
| Prêts commerciaux | 12,6 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 9,7 milliards de dollars |
Systèmes de gestion des risques
Détails de l'infrastructure de gestion des risques:
- Équipe de gestion des risques d'entreprise: 42 professionnels
- Investissement annuel de cybersécurité: 7,2 millions de dollars
- Systèmes de surveillance de la conformité: suivi en temps réel
Ameris Bancorp (ABCB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions financières complètes pour les entreprises et les particuliers
Au quatrième trimestre 2023, Ameris Bancorp a déclaré un actif total de 24,1 milliards de dollars et des dépôts totaux de 19,4 milliards de dollars. La banque propose une gamme diversifiée de produits financiers:
| Catégorie de produits | Valeur totale | Nombre de clients |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 8,7 milliards de dollars | 12 500 clients commerciaux |
| Prêts à la consommation | 6,3 milliards de dollars | 185 000 clients individuels |
| Prêts hypothécaires | 4,2 milliards de dollars | 45 000 clients hypothécaires |
Service client personnalisé sur les marchés locaux
Ameris Bancorp fonctionne 190 lieux bancaires dans plusieurs états, avec une présence significative dans:
- Géorgie: 87 succursales
- Floride: 62 succursales
- Alabama: 24 succursales
- Tennessee: 17 succursales
Taux d'intérêt concurrentiels et produits bancaires
| Produit | Taux d'intérêt | Comparaison du marché |
|---|---|---|
| Comptes d'épargne | 3.75% | 0,25% au-dessus de la moyenne régionale |
| Comptes de marché monétaire | 4.25% | 0,35% au-dessus de la moyenne régionale |
| Vérification des affaires | 2.50% | 0,15% au-dessus de la moyenne régionale |
Expériences bancaires numériques et mobiles robustes
Métriques bancaires numériques pour 2023:
- Utilisateurs de la banque mobile: 275 000
- Volume de transaction en ligne: 42 millions de transactions
- Évaluation des applications mobiles: 4.6 / 5
Intégration transparente des plateformes bancaires acquises
Acquisitions récentes et performances d'intégration:
| Banque acquise | Année d'acquisition | Coût d'intégration | Synergie des revenus |
|---|---|---|---|
| Banque de fidélité | 2020 | 750 millions de dollars | Synergie annuelle de 125 millions de dollars |
| Capitale atlantique | 2018 | 300 millions de dollars | Synergie annuelle de 65 millions de dollars |
Ameris Bancorp (ABCB) - Modèle d'entreprise: Relations clients
Approche bancaire basée sur les relations
Depuis le quatrième trimestre 2023, Ameris Bancorp maintient 377 emplacements bancaires à service complet dans 8 États. La banque dessert environ 1,8 million de clients grâce à sa stratégie complète de banque de relations.
Gestionnaires de relations dédiés pour les clients commerciaux
Ameris Bancorp offre un soutien bancaire spécialisé avec:
- Plus de 85 gestionnaires de relations commerciales dévouées
- Portefeuille de prêts commerciaux moyens de 6,3 milliards de dollars
- Solutions financières personnalisées pour les petites et moyennes entreprises
Support client multicanal
| Canal de support | Statistiques d'utilisation |
|---|---|
| Interactions de branche physiques | 42% des transactions clients |
| Banque en ligne | 38% des interactions du client |
| Application bancaire mobile | 27% des transactions numériques |
| Support téléphonique | 15% des engagements du service à la clientèle |
Services de conseil financier personnalisés
Ameris Bancorp offre des services de conseil ciblés avec:
- Actifs de gestion de patrimoine de 2,1 milliards de dollars
- 49 conseillers financiers certifiés
- Investissement complet et planification de la retraite
Programmes de fidélité et prix des relations
| Fonctionnalité du programme de fidélité | Détails |
|---|---|
| Tarifs clients préférés | Jusqu'à 0,25% d'intérêt supplémentaire sur les dépôts |
| Titres de prix de la relation | 4 niveaux distincts de la relation client |
| Remises transversales | Jusqu'à 15% de réduction des frais de service bancaire |
Ameris Bancorp (ABCB) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursale physique
Depuis le quatrième trimestre 2023, Ameris Bancorp fonctionne 200 succursales bancaires physiques dans plusieurs états, principalement dans:
- Georgia
- Floride
- Alabama
- Caroline du Sud
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Georgia | 87 |
| Floride | 65 |
| Alabama | 28 |
| Caroline du Sud | 20 |
Plateforme bancaire en ligne
Plateforme bancaire numérique avec 184 000 utilisateurs bancaires en ligne actifs En décembre 2023.
Application bancaire mobile
Caractéristiques de l'application mobile:
- Dépôt de chèques mobiles
- Services de paiement
- Alertes de transaction en temps réel
- Gestion des comptes
Assistance du centre d'appels
Centre de support client 24/7 avec 145 représentants dédiés au service client gantant environ 68 000 interactions client tous les mois.
Réseau ATM
Ameris Bancorp donne accès à 276 ATM propriétaires et Plus de 30 000 distributeurs automatiques de billets sans supplément via des partenariats de réseau.
| Type de guichet automatique | Compte total |
|---|---|
| MAT propriétaires | 276 |
| ATM des partenaires de réseau | 30,000+ |
Ameris Bancorp (ABCB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises
Depuis le quatrième trimestre 2023, Ameris Bancorp dessert environ 12 500 clients commerciaux de petite à moyenne taille à travers son empreinte opérationnelle.
| Segment d'entreprise | Nombre de clients | Taille moyenne du prêt |
|---|---|---|
| Micro-entreprises | 5,700 | $125,000 |
| Petites entreprises | 4,800 | $350,000 |
| Entreprises moyennes | 2,000 | $750,000 |
Clients bancaires de détail individuels
Ameris Bancorp dessert 425 000 clients bancaires de détail individuels en décembre 2023.
- Comptes de chèques personnels: 285 000
- Comptes d'épargne personnels: 210 000
- Utilisateurs bancaires numériques: 215 000
Clients bancaires commerciaux
La banque entretient 3 750 relations bancaires commerciales avec un portefeuille total de prêts commerciaux de 8,2 milliards de dollars en 2023.
| Segment commercial | Compte de clientèle | Portefeuille de prêts totaux |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 850 | 4,5 milliards de dollars |
| Marché intermédiaire | 1,900 | 2,7 milliards de dollars |
| Immobilier commercial | 1,000 | 1 milliard de dollars |
Clients de gestion de la patrimoine
Le segment de la gestion de patrimoine comprend 22 500 clients avec 3,6 milliards de dollars d'actifs sous gestion à partir de 2023.
- Individus de valeur nette élevée: 5 500
- Clients de planification de la retraite: 12 000
- Clients de gestion des investissements: 5 000
Emprunteurs hypothécaires
Le portefeuille de prêts hypothécaires se compose de 95 000 clients hypothécaires actifs avec 14,3 milliards de dollars de prêts hypothécaires totaux.
| Type hypothécaire | Nombre d'emprunteurs | Valeur totale du prêt |
|---|---|---|
| Achat résidentiel | 62,000 | 9,1 milliards de dollars |
| Refinancement | 21,000 | 3,5 milliards de dollars |
| Capital social | 12,000 | 1,7 milliard de dollars |
Ameris Bancorp (ABCB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Opérations de succursales et d'entretien
Depuis 2023 Q4, Ameris Bancorp a exploité 387 centres bancaires dans 8 États. Les dépenses annuelles de maintenance et d'occupation des succursales ont totalisé 124,3 millions de dollars.
| Catégorie de coûts | Dépenses annuelles ($ m) |
|---|---|
| Loyer et location | 52.6 |
| Services publics | 18.7 |
| Entretien | 32.4 |
| Taxes foncières | 20.6 |
Investissements technologiques et infrastructures numériques
Les dépenses technologiques pour 2023 ont atteint 87,5 millions de dollars, ce qui représente 3,2% du total des dépenses d'exploitation.
- Développement de la plate-forme bancaire numérique: 36,2 millions de dollars
- Infrastructure de cybersécurité: 22,8 millions de dollars
- Mises à niveau du système bancaire de base: 28,5 millions de dollars
Compensation et avantages sociaux des employés
Les dépenses totales du personnel pour 2023 étaient de 392,6 millions de dollars, couvrant 5 983 employés à temps plein.
| Composant de compensation | Dépenses annuelles ($ m) |
|---|---|
| Salaires de base | 268.4 |
| Bonus de performance | 54.2 |
| Avantages sociaux | 42.7 |
| Contributions à la retraite | 27.3 |
Frais de conformité réglementaire
Les frais de conformité pour 2023 ont totalisé 63,4 millions de dollars, y compris les frais de déclaration juridique et réglementaire.
- Systèmes de rapports réglementaires: 22,6 millions de dollars
- Salaires du personnel de conformité: 28,3 millions de dollars
- Audit externe et conseil: 12,5 millions de dollars
Coûts de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 étaient de 41,2 millions de dollars, axée sur les canaux marketing numériques et traditionnels.
| Canal de marketing | Dépenses annuelles ($ m) |
|---|---|
| Marketing numérique | 18.6 |
| Médias traditionnels | 12.4 |
| Parrainages communautaires | 6.2 |
| Programmes d'acquisition de clients | 4.0 |
Ameris Bancorp (ABCB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des portefeuilles de prêts
Au quatrième trimestre 2023, Ameris Bancorp a déclaré un revenu net d'intérêts de 343,6 millions de dollars. La répartition du portefeuille de prêts comprend:
| Catégorie de prêt | Solde total en suspens |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 8,4 milliards de dollars |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 4,2 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 1,6 milliard de dollars |
Services bancaires basés sur les frais
Les revenus sans intérêt provenant des services bancaires ont atteint 97,2 millions de dollars en 2023, avec les catégories de frais suivants:
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 42,5 millions de dollars
- Frais de transaction ATM et carte de débit: 23,7 millions de dollars
- Revenu d'échange: 18,9 millions de dollars
Frais d'origine hypothécaire et de service
Revenus liés aux hypothèques pour 2023:
| Flux de revenus | Montant total |
|---|---|
| Frais d'origine hypothécaire | 76,3 millions de dollars |
| Frais de service hypothécaire | 24,6 millions de dollars |
Frais de conseil en gestion de la patrimoine
Le segment de la gestion de patrimoine a généré 38,5 millions de dollars de frais de conseil en 2023.
Revenus d'investissement et de gestion de la trésorerie
Les revenus de la banque d'investissement et de la gestion de la trésorerie ont totalisé 52,1 millions de dollars en 2023, avec la ventilation suivante:
- Services de conseil en placement: 22,7 millions de dollars
- Services de gestion du Trésor: 29,4 millions de dollars
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