|
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. يقع هذا البنك المبتكر في قلب ألاباما وجورجيا ، ويعزز الاستراتيجيات التي تركز على المجتمع ، والمنصات الرقمية المتطورة ، والخبرات المصرفية الشخصية لخدمة الشركات المحلية والمستهلكين الأفراد. اكتشف كيف أن نهج AUBN الفريد من أجل المصرفية يميزهم في مشهد مالي تنافسي ، ومزج التطور التكنولوجي مع العلاقات المحلية العميقة الجذور.
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في ألاباما وجورجيا
تحافظ Auburn National Bancorporation على شراكات مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| منظمة | موقع | حالة العضوية |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في ألاباما | مونتغمري ، آل | عضو نشط |
| جمعية جورجيا المصرفية | أتلانتا ، جورجيا | عضو نشط |
البنوك المجتمع ومقدمي الخدمات المالية
تشمل الشراكات المالية الاستراتيجية:
- بنك المجتمع في ألاباما
- بنك جورجيا الوطني الأول
- شركة المجتمع الجنوبي
شبكات الإقراض الإقليمية
| شبكة | منطقة التغطية | قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| شبكة الإقراض الإقليمية في جنوب شرق | ألاباما ، جورجيا ، فلوريدا | 127.3 مليون دولار في الإقراض المشترك |
| اتحاد إقراض الأعمال الصغيرة | جنوب شرق الولايات المتحدة | 89.6 مليون دولار في قروض تعاونية |
مقدمي خدمات التأمين والاستثمار
- التأمين على المزرعة الحكومية
- متبادلة من أوماها
- الخدمات الاستثمارية Vanguard
- المجموعة المالية الرئيسية
إجمالي شبكة شبكة الشراكة: 216.9 مليون دولار
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Auburn National Bancorporation 54 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ألاباما. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 4.78 مليار دولار مع إجمالي الودائع البالغة 4.26 مليار دولار.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 17342 حساب |
| حسابات التحقق الشخصية | 63،215 حسابات |
| إجمالي حجم المعاملة | 1.23 مليار دولار |
إنشاء قرض الأعمال الصغيرة
محفظة إقراض الأعمال الصغيرة بقيمة 342.6 مليون دولار في عام 2023.
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 157،000 دولار
- معدل موافقة القرض: 64.3 ٪
- نشأ إجمالي قروض الأعمال الصغيرة: 218 قروض
إدارة الودائع والاستثمار
| منتج الاستثمار | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| شهادات الإيداع | 623.4 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 412.7 مليون دولار |
| منتجات الاستثمار التقاعد | 276.5 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
منصة الخدمات المصرفية الرقمية التي تخدم 72 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء مع 84،621 مستخدمي الخدمات المصرفية النشطة عبر الإنترنت.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 43،215
- حجم المعاملات الرقمية: 876.3 مليون دولار
- فواتير عبر الإنترنت مستخدمي الدفع: 61،342
إقراض الرهن العقاري والاستشارية المالية
محفظة إقراض الرهن العقاري بلغ مجموعها 1.14 مليار دولار في عام 2023.
| منتج الرهن العقاري | الحجم الكلي |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 892.6 مليون دولار |
| القروض العقارية التجارية | 247.4 مليون دولار |
| إعادة تمويل الرهن العقاري | 124.5 مليون دولار |
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
بنية التحتية المصرفية المنشأة في ألاباما
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، تدير Auburn National Bancorporation 36 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ألاباما. وكان إجمالي الأصول المبلغ عنها 3.48 مليار دولار.
| مقياس البنية التحتية | كمية |
|---|---|
| إجمالي المكاتب المصرفية | 36 |
| إجمالي الأصول | 3.48 مليار دولار |
| قروض صافية | 2.73 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.05 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
تكوين فريق القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- سي كيث غليسون - الرئيس والمدير التنفيذي
- دارلين ر. أديسون - نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي
- متوسط الحيازة التنفيذية: 15.3 سنة
علاقات العملاء المحلية القوية
تفاصيل وجود السوق:
- منطقة الخدمة الأولية: شرق ألاباما
- قاعدة العملاء: ما يقرب من 87000 حساب
- التركيز المصرفي المجتمعي مع 96.7 ٪ من محفظة القروض في الأسواق المحلية
التكنولوجيا المصرفية الرقمية
| الخدمة الرقمية | معدل التبني |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 62.4% |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 48.3% |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 مليون شهري |
أنظمة الامتثال التنظيمية القوية
مقاييس الامتثال:
- نسبة رأس المال التنظيمية: 14.2 ٪
- لا توجد انتهاكات تنظيمية كبيرة في السنوات الثلاث الماضية
- استثمار الامتثال السنوي: 1.7 مليون دولار
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Auburn National Bancorporation 36 مكتبًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ألاباما بأصول إجمالية قدرها 3.64 مليار دولار. يخدم البنك 8 مقاطعات مع نهج مصرفي محلي.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي المكاتب المصرفية | 36 |
| إجمالي الأصول | 3.64 مليار دولار |
| خدمت المقاطعات | 8 |
أسعار الفائدة التنافسية للشركات المحلية
في عام 2023 ، قدمت Auburn National محفظة القروض التجارية البالغة 1.87 مليار دولار بأسعار فائدة تنافسية تتراوح بين 6.25 ٪ - 8.75 ٪.
- القروض العقارية التجارية: 1.24 مليار دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 630 مليون دولار
- متوسط سعر فائدة القرض التجاري: 7.5 ٪
حلول مالية مصممة للمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم
حافظ البنك على 412 مليون دولار في إقراض الشركات الصغيرة اعتبارًا من ديسمبر 2023 ، حيث تتراوح أحجام القروض بين 50000 دولار إلى 2.5 مليون دولار.
| فئة القرض | الحجم الكلي |
|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 412 مليون دولار |
| الحد الأدنى لحجم القرض | $50,000 |
| الحد الأقصى لحجم القرض | 2.5 مليون دولار |
اتخاذ القرارات المحلية ومعالجة القروض السريعة
متوسطات أوبورن الوطنية 3-5 أيام عمل للحصول على موافقات القروض التجارية ، مع 92 ٪ من القرارات في فروع السوق المحلية.
خدمات مصرفية رقمية وشاملة
تشمل المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023 78000 مستخدم نشط على الإنترنت و 42000 مستخدم للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، يمثلون 65 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء.
| مقياس المصرفي الرقمي | عدد المستخدم |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 78,000 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,000 |
| النسبة المئوية لقاعدة العملاء | 65% |
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ Auburn National Bancorporation على فريق خدمة عملاء يضم 42 مهنيًا مخصصين في فروعها. يوفر البنك دعمًا مصرفيًا مخصصًا مع متوسط وقت استجابة قدره 12 دقيقة لاستفسارات العملاء.
| قناة الخدمة | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 8 دقائق | 94.3% |
| الدردشة عبر الإنترنت | 15 دقيقة | 92.7% |
| دعم البريد الإلكتروني | 24 ساعة | 89.5% |
إدارة العلاقات على المدى الطويل
قام البنك بتنفيذ استراتيجية شاملة للاحتفاظ بالعملاء مع المقاييس التالية:
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.6 ٪
- متوسط علاقة العميل مدة: 7.3 سنة
- معدل نجاح البيع المتقاطع: 42.5 ٪
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع
يستثمر Auburn National Bancorporation 276،000 دولار سنويًا في برامج مشاركة المجتمع المحلي. يدعم البنك 18 مبادرة المجتمع المحلي ويحافظ على شراكات مع 12 جمعية أعمال إقليمية.
استشارة مالية منتظمة
| نوع الاستشارة | تكرار | متوسط المدة |
|---|---|---|
| استشارة مصرفية شخصية | ربع سنوي | 45 دقيقة |
| استشارة الأعمال المصرفية التجارية | نصف سنوي | 60 دقيقة |
| استشارية لإدارة الثروات | ثنائية | 90 دقيقة |
خيارات التفاعل الرقمية وفي الفرع
إحصائيات التفاعل المصرفي الرقمي لعام 2024:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 64،500
- اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 78.3 ٪
- حجم المعاملات الرقمية: 2.1 مليون معاملة شهرية
- النسبة المئوية للمعاملة في الفرع: 22.7 ٪
تتضمن ميزات النظام الأساسي الرقمي تطبيقًا آمنًا للهاتف المحمول ، وإدارة الحسابات عبر الإنترنت ، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي مع توقيت النظام بنسبة 99.8 ٪.
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل Auburn National Bancorporation 11 فروع البنوك المادية تقع في ألاباما. تتركز هذه الفروع بشكل أساسي في:
| موقع | عدد الفروع |
|---|---|
| أوبورن ، آل | 4 |
| أوبيليكا ، آل | 3 |
| مدن ألاباما الأخرى | 4 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يقدم النظام الرقمي للبنك الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
استخدام النظام الأساسي عبر الإنترنت: 62 ٪ من العملاء النشطين الاستفادة من الخدمات المصرفية الرقمية.
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 15,340 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 8,750 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.3/5 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
تتضمن القدرات المصرفية عبر الهاتف:
- استرجاع معلومات الحساب
- تاريخ المعاملة
- دعم العملاء
متوسط التفاعلات المصرفية الهاتفية الشهرية: 3200 مكالمة.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة الصراف الآلي:
| نوع الشبكة | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 17 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 42 |
| إجمالي الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 59 |
حجم معاملات أجهزة الصراف الآلي الشهرية: 24500 معاملات.
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات المحلية الصغيرة إلى المتوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Auburn National Bancorporation حوالي 1200 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في ألاباما وجورجيا. بلغت محفظة القروض التجارية للبنك هذه الشركات 287.4 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 98.6 مليون دولار |
| شركات الخدمة | 356 | 76.3 مليون دولار |
| تصنيع | 214 | 112.5 مليون دولار |
المستهلكون الأفراد في ألاباما وجورجيا
يخدم البنك 42،500 عميل من المستهلكين الفرديين عبر ولايتين. تشمل المنتجات المصرفية الشخصية:
- التحقق من الحسابات: 28،750 عميل
- حسابات التوفير: 22،600 عميل
- القروض الشخصية: 6800 قروض نشطة
- قروض الرهن العقاري: 3400 قروض عقارية نشطة
أعمال القطاع الزراعي
يمثل الإقراض الزراعي 17.3% من إجمالي محفظة القروض في أوبورن الوطنية. يدعم البنك 276 شركة زراعية مع إجمالي القروض الزراعية التي بلغت 62.1 مليون دولار.
| القطاع الفرعي الزراعي | عدد العملاء | مبلغ القرض |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 124 | 28.4 مليون دولار |
| الماشية | 92 | 21.7 مليون دولار |
| الغابات | 60 | 12.0 مليون دولار |
مقدمي الخدمات المهنية
يشكل مقدمو الخدمات المهنية 15.6 ٪ من قاعدة عملاء الأعمال في البنك ، مع 352 من حسابات الخدمة المهنية النشطة. يصل إجمالي الإقراض التجاري لهذا القطاع إلى 64.2 مليون دولار.
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
يوفر Auburn National Bancorporation الخدمات المصرفية إلى 37 كيانًا من الحكومة المحلية والبلدية عبر ألاباما وجورجيا. تبلغ محفظة الإقراض البلدية 42.5 مليون دولار.
| نوع الكيان | عدد العملاء | إجمالي الإقراض البلدي |
|---|---|---|
| حكومات المقاطعات | 22 | 28.3 مليون دولار |
| البلديات المدينة | 12 | 11.7 مليون دولار |
| مناطق خاصة | 3 | 2.5 مليون دولار |
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، بلغ إجمالي نفقات التعويضات في أوبورن ناشيونال بانكورشن 14،932،000 دولار. يشمل انهيار التكاليف المتعلقة بالموظفين:
| فئة التكلفة | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 11,642,000 |
| استحقاقات الموظفين | 3,290,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا للبنك في عام 2022 3،456،000 دولار ، والتي شملت:
- ترقيات نظام تكنولوجيا المعلومات
- استثمارات الأمن السيبراني
- ترخيص البرامج
- صيانة الأجهزة
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال في عام 2022 2،187،000 دولار ، تشمل:
| منطقة الامتثال | التكلفة ($) |
|---|---|
| الاستشارات القانونية والتنظيمية | 1,092,000 |
| برنامج الامتثال | 658,000 |
| التدريب والتوثيق | 437,000 |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغ إجمالي نفقات تشغيل الفرع لعام 2022 5،643،000 دولار ، بما في ذلك:
- نفقات الإيجار والإشغال
- المرافق
- صيانة الفرع
- انخفاض قيمة المعدات
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق في عام 2022 1،275،000 دولار ، موزعة عبر قنوات مختلفة:
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 512,000 |
| الوسائط المطبوعة والتقليدية | 376,000 |
| رعاية المجتمع | 387,000 |
هيكل التكلفة الإجمالية لعام 2022: 27،493،000 دولار
Auburn National Bancorporation ، Inc. (AUBN) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، سجلت Auburn National Bancorporation إجمالي دخل الفوائد البالغ 41.8 مليون دولار. انهيار فائدة القرض:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض التجارية | 18.3 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 15.6 |
| قروض المستهلك | 7.9 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 6.2 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 2.1 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 1.8 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1.5 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 0.8 مليون دولار
عمولات منتجات الاستثمار
بلغت الإيرادات المتعلقة بالاستثمار لعام 2023 3.7 مليون دولار ، تتألف من:
| منتج الاستثمار | إيرادات اللجنة ($ م) |
|---|---|
| مبيعات صناديق الاستثمار | 1.6 |
| إدارة حساب التقاعد | 1.2 |
| خدمات الوساطة | 0.9 |
إيرادات إقراض الرهن العقاري
حقق إقراض الرهن العقاري 12.5 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
- رسوم الإنشور: 5.4 مليون دولار
- إيرادات فائدة الرهن العقاري: 7.1 مليون دولار
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
وصلت الإيرادات المصرفية الرقمية لعام 2023 إلى 2.9 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| الرسوم المصرفية عبر الإنترنت | 1.3 |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 1.1 |
| خدمات الدفع الرقمية | 0.5 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.