|
Banner Corporation (Banr): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Banner Corporation (BANR) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، تبرز Banner Corporation (BANR) كقوة استراتيجية ، وتشبك حلولًا رقمية مبتكرة وخدمات مالية شخصية في جميع أنحاء الولايات المتحدة الغربية. من خلال الموازنة ببراعة في الخدمات المصرفية التقليدية التي تعتمد على العلاقة مع التكنولوجيا المتطورة ، صمم Banr نموذج أعمال فريد من نوع هذا يميزهم في سوق تنافسي.
Banner Corporation (Banr) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الجمعيات المصرفية الإقليمية والشبكات المالية
تحافظ شركة Banner Corporation على شراكات استراتيجية مع الشبكات المصرفية الإقليمية التالية:
| شبكة | تفاصيل الشراكة |
|---|---|
| شبكة شمال غرب المحيط الهادئ | عضو نشط منذ عام 2019 |
| جمعية المصرفيين للولايات الغربية | عضو تعاوني مع 15 مؤسسة مالية إقليمية |
منظمات أعمال المجتمع المحلي
تتعاون Banner Corporation مع منظمات الأعمال المحلية:
- غرفة تجارة ولاية واشنطن
- جمعية الأعمال في ولاية أوريغون
- أيداهو مجلس التنمية الاقتصادية
بائعي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
تشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية:
| بائع | حل التكنولوجيا | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| fiserv | المنصة المصرفية الأساسية | 2021 |
| جاك هنري & زملاء | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 2022 |
مقدمي خدمات التأمين وإدارة الثروات
شركاء Banner Corporation مع:
- شمال غرب التأمين المتبادل
- إدارة الثروة Vanguard
- الخدمات المالية ريموند جيمس
الامتثال التنظيمي والشركات الاستشارية المالية
شراكات الامتثال والاستشارات:
| حازم | نطاق الخدمة |
|---|---|
| ديلويت | استشارية الامتثال التنظيمي |
| PWC | إدارة المخاطر المالية |
Banner Corporation (BANR) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، قامت Banner Corporation بتشغيل 144 فرعًا للبنوك في جميع أنحاء واشنطن وأوريجون وكاليفورنيا وإيداهو. بلغ إجمالي الأصول 21.4 مليار دولار مع محفظة قروض قدرها 16.8 مليار دولار.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 48،672 حساب |
| حسابات الادخار الشخصية | 127،345 حساب |
| خدمات الإقراض التجارية | 7.2 مليار دولار في القروض المعلقة |
إدارة محفظة الإقراض والائتمان
حافظت شركة Banner Corporation محفظة الإقراض المتنوعة مع التركيز الاستراتيجي على قطاعات محددة.
- القروض العقارية التجارية: 5.6 مليار دولار
- الإقراض الزراعي: 1.3 مليار دولار
- قروض البناء والتطوير: 892 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 1.1 مليار دولار
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
بلغ مجموع الاستثمارات المصرفية الرقمية في عام 2023 14.3 مليون دولار ، مع التركيز على تحسينات البنية التحتية التكنولوجية.
| مقياس منصة رقمية | 2023 الأداء |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 287،456 مستخدم نشط |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 3.2 مليون معاملة شهرية |
إدارة المخاطر والتحليل المالي
حافظت شركة Banner Corporation صافي هامش الفائدة 3.62 ٪ و احتياطي خسارة القرض بقيمة 172 مليون دولار في عام 2023.
- ميزانية إدارة مخاطر الائتمان: 8.7 مليون دولار
- فريق الامتثال والإبلاغ التنظيمي: 42 موظفًا بدوام كامل
- نفقات التدقيق وتقييم المخاطر السنوية: 5.4 مليون دولار
إدارة علاقات العملاء
أظهرت مقاييس مشاركة العملاء لعام 2023 أداءً قوياً عبر قنوات متعددة.
| مقياس CRM | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي قاعدة العملاء | 342،678 عملاء |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| تفاعلات خدمة العملاء | 1.2 مليون تفاعل سنوي |
Banner Corporation (BANR) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية
تعمل Banner Corporation في 9 ولايات غرب الولايات المتحدة مع 144 فرعًا متكامل الخدمات اعتبارًا من Q4 2023. إجمالي الأصول: 20.8 مليار دولار.
| وجود الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| واشنطن | 58 |
| أوريغون | 39 |
| أيداهو | 26 |
| دول أخرى | 21 |
فريق الإدارة المالية
القيادة التنفيذية: 7 كبار المسؤولين التنفيذيين مع متوسط الخبرة المصرفية لمدة 22 سنة.
- الرئيس التنفيذي: Mark J. Grescovich (خبرة مصرفية 30+ سنة)
- المدير المالي: روبرت ج. هيوز (25 سنة الخدمات المالية)
التكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي: 24.3 مليون دولار في عام 2023 لترقيات البنية التحتية الرقمية.
| منصة رقمية | مقاييس المستخدم |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 127,000 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 98,000 |
محفظة القروض والاستثمار
إجمالي محفظة القروض: 16.7 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- القروض التجارية: 9.2 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 5.4 مليار دولار
- قروض المستهلكين: 2.1 مليار دولار
شبكة العملاء
إجمالي قاعدة العملاء: 237،000 اعتبارًا من Q4 2023.
| قطاع العملاء | عدد العملاء |
|---|---|
| عملاء الأعمال | 42,000 |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 195,000 |
Banner Corporation (BANR) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد
اعتبارًا من Q4 2023 ، قدمت Banner Corporation الخدمات المصرفية لحوالي 98000 من العملاء التجاريين والأفراد في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ.
| قطاع العملاء | إجمالي العملاء | متوسط حجم الحساب |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال | 42,500 | 1.2 مليون دولار |
| العملاء الأفراد | 55,500 | $87,500 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
قدمت شركة Banner Corporation الأسعار التنافسية التالية اعتبارًا من ديسمبر 2023:
| منتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| فحص الأعمال | 2.35% |
| المدخرات الشخصية | 3.75% |
| القروض التجارية | 7.25% |
خبرة مصرفية يحركها العلاقة المحلية
حافظت شركة Banner Corporation على 86 موقعًا فرعيًا في واشنطن وأوريجون وإيداهو اعتبارًا من عام 2023.
- واشنطن: 52 فرع
- أوريغون: 24 فرع
- أيداهو: 10 فروع
قدرات مصرفية رقمية ومتحركة شاملة
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | اعتماد المستخدم |
|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 78 ٪ من العملاء |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 85 ٪ من العملاء |
| إيداع فحص الهاتف المحمول | 62 ٪ من مستخدمي الهاتف المحمول |
الخدمات الاستشارية المالية المصممة
عروض الخدمة الاستشارية المالية في عام 2023:
- إدارة الثروات: 1.4 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة
- تخطيط التقاعد: 22000 حساب تقاعد نشط
- استشارات الاستثمار: متوسط حجم محفظة العميل 475،000 دولار
Banner Corporation (BANR) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ Banner Corporation 120 مديري علاقات مخصصين عبر شبكتها المصرفية الإقليمية. يخدم البنك ما يقرب من 87000 عميل من الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية.
| قطاع العملاء | مديري العلاقات | متوسط تردد تفاعل العميل |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 75 مديرين | 4.2 التفاعلات في الربع |
| الخدمات المصرفية التجارية | 45 مديرين | 6.7 التفاعلات في الربع |
قنوات دعم العملاء المباشرة
توفر Banner Corporation دعمًا متعدد القنوات العملاء مع المقاييس التالية:
- مركز الاتصال: 92 ٪ معدل دقة الاتصال الأول
- متوسط وقت الانتظار: 3.4 دقيقة
- ساعات الدعم: 7:00 صباحًا - 8:00 مساءً بتوقيت المحيط الهادئ
- تفاعلات دعم العملاء السنوية: 426،000
المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات المشاركة المصرفية الرقمية لعام 2023:
| منصة | المستخدمين النشطين | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 62،500 مستخدم | 1.4 مليون معاملة |
| موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 54300 مستخدم | 980،000 معاملات |
استراتيجيات المشاركة التي تركز على المجتمع
مقاييس مشاركة المجتمع لعام 2023:
- أحداث المجتمع المحلي برعاية: 87
- إجمالي استثمار المجتمع: 1.2 مليون دولار
- برامج التعليم المالي: 42 ورشة عمل
- المشاركون في برامج محو الأمية المالية: 3600
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
انهيار إدارة العلاقات المصرفية التجارية:
| قطاع الأعمال | عدد المديرين المتفانين | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 28 المدير | 85 عميل لكل مدير |
| شركات منتصف السوق | 12 المدير | 45 عميل لكل مدير |
| الخدمات المصرفية للشركات | 5 مديرين | 15 عميل لكل مدير |
Banner Corporation (Banr) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي في الولايات الغربية
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Banner Corporation 96 فرعًا للبنوك المادية عبر 5 ولايات غربية: واشنطن وأوريجون وكاليفورنيا وإيداهو وأريزونا.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| واشنطن | 42 |
| أوريغون | 22 |
| كاليفورنيا | 15 |
| أيداهو | 10 |
| أريزونا | 7 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تعمل المنصة المصرفية عبر الإنترنت لشركة Banner Corporation 87،346 مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية النشطة اعتبارا من Q4 2023.
- تم إطلاق موقع الويب في عام 2015
- يدعم أمان تشفير 128 بت
- يقدم الوصول إلى الحساب على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 65224 مستخدمين نشطين شهريين مع تصنيف 4.6/5 على متاجر التطبيقات.
| منصة | تنزيل الإحصاءات |
|---|---|
| متجر تطبيقات iOS | 42،567 تنزيل |
| متجر Google Play | 38،912 التنزيلات |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يتوافق الخدمات المصرفية للهاتف تقريبًا 22500 تفاعل عميل شهريًا.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحافظ Banner Corporation على 127 موقع ATM عبر منطقة خدمتها.
| نوع موقع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| المواقع المملوكة للبنك | 87 |
| مواقع الشريك | 40 |
Banner Corporation (BANR) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Banner Corporation ما
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 4,823 | $375,000 |
| الخدمات المهنية | 3,692 | $425,000 |
| تصنيع | 2,156 | $612,000 |
الشركات التجارية المحلية
لدى Banner Corporation ما مجموعه 6215 من عملاء المؤسسات التجارية المحلية مع محفظة قروض تجارية مجتمعة تبلغ 2.3 مليار دولار.
- قرض عقاري تجاري متوسط: 1.2 مليون دولار
- حصة سوق الإقراض التجاري في الأسواق الأولية: 17.3 ٪
- متوسط رصيد حساب الودائع التجارية: 487،000 دولار
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، تخدم Banner Corporation 157،392 من العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 89,214 | $12,500 |
| المدخرات الشخصية | 68,178 | $25,700 |
عملاء المجتمع الزراعي والريفي
تدعم Banner Corporation 3،876 من عملاء المجتمع الزراعي والريفي مع محفظة إقراض زراعية متخصصة تبلغ 547 مليون دولار.
- متوسط حجم القرض الزراعي: 341،000 دولار
- النسبة المئوية لتغطية السوق الريفية: 42.6 ٪
- معدل التخلف عن سداد القرض الزراعي: 2.3 ٪
الأفراد ذوي القيمة العالية
تخدم Banner Corporation 2،341 من العملاء الفرديين ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول المدارة 1.2 مليار دولار.
| طبقة الأصول | عدد العملاء | متوسط الأصول المدارة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 1,687 | 2.3 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 454 | 6.7 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار+ | 200 | 15.4 مليون دولار |
Banner Corporation (BANR) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
في عام 2023 ، أبلغت شركة Banner Corporation عن نفقات تشغيل الفرع الإجمالية البالغة 78.4 مليون دولار. وهذا يشمل تكاليف:
- صيانة المنشأة
- المرافق
- تكاليف الإشغال
- الدعم الإداري على مستوى الفرع
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والتأجير | 24,600,000 |
| المرافق | 5,900,000 |
| صيانة | 12,300,000 |
| الدعم الإداري | 35,600,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لشركة Banner Corporation 42.1 مليون دولار في عام 2023 ، مما يضم:
- ترقيات أنظمة تكنولوجيا المعلومات
- استثمارات الأمن السيبراني
- ترخيص البرامج
- استبدال الأجهزة
| حساب التكنولوجيا | المبلغ ($) |
|---|---|
| الأجهزة | 12,500,000 |
| ترخيص البرامج | 8,700,000 |
| الأمن السيبراني | 11,200,000 |
| دعم | 9,700,000 |
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لشركة Banner Corporation 215.6 مليون دولار في عام 2023.
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 156,800,000 |
| مكافآت | 28,700,000 |
| التأمين الصحي | 18,500,000 |
| فوائد التقاعد | 11,600,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لشركة Banner Corporation 22.3 مليون دولار في عام 2023.
| منطقة الامتثال | المبلغ ($) |
|---|---|
| الاستشارات القانونية | 8,900,000 |
| التدقيق والإبلاغ | 7,200,000 |
| الإيداع التنظيمي | 4,600,000 |
| تدريب الامتثال | 1,600,000 |
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق 35.2 مليون دولار في عام 2023.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 14,500,000 |
| الإعلان التقليدي | 9,800,000 |
| اكتساب العملاء | 6,700,000 |
| أبحاث التسويق | 4,200,000 |
Banner Corporation (BANR) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، أعلنت شركة Banner Corporation عن صافي دخل الفوائد البالغ 428.7 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | التوازن الكلي | عائد الفائدة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 4.2 مليار دولار | 5.65% |
| تجاري & صناعي | 1.8 مليار دولار | 5.42% |
| الرهن العقاري السكني | 2.1 مليار دولار | 4.87% |
| قروض المستهلك | 612 مليون دولار | 4.75% |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
بلغ إجمالي دخل الرسوم لعام 2023 87.3 مليون دولار ، مع انهيار الخدمة التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 22.6 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 15.4 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 9.2 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 7.1 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 33 مليون دولار
رسوم إدارة الاستثمار والثروة
حقق قطاع إدارة الثروات 53.6 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
| خدمة | ربح | الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| الاستشارات المالية | 24.3 مليون دولار | 2.1 مليار دولار |
| إدارة المحافظ | 18.7 مليون دولار | 1.5 مليار دولار |
| تخطيط التقاعد | 10.6 مليون دولار | 892 مليون دولار |
خدمات إدارة الخزانة
بلغت إيرادات إدارة الخزانة لعام 2023 41.2 مليون دولار ، مع الخدمات الرئيسية بما في ذلك:
- إدارة التدفق النقدي: 16.5 مليون دولار
- معالجة الدفع: 12.8 مليون دولار
- حلول إدارة المخاطر: 11.9 مليون دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
ولدت الخدمات المصرفية الرقمية 22.7 مليون دولار من إيرادات المعاملات لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | حجم المعاملة | ربح |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 3.2 مليون معاملات | 12.4 مليون دولار |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 2.7 مليون معاملة | 6.8 مليون دولار |
| المدفوعات الرقمية | 1.9 مليون معاملة | 3.5 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.