|
1895 شركة بانكورب أوف ويسكونسن (BCOW): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
تقع شركة 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) في قلب المشهد المالي في ولاية ويسكونسن، وتظهر كقوة مصرفية مجتمعية ديناميكية تمزج بسلاسة المبادئ المصرفية المحلية التقليدية مع الابتكار الرقمي المتطور. تعمل هذه المؤسسة المالية الفريدة على تحويل النموذج المصرفي التقليدي من خلال تقديم خدمات شخصية، واتخاذ قرارات محلية سريعة، والتزام عميق بالنمو الاقتصادي الإقليمي، وتضع نفسها أكثر من مجرد بنك، ولكنها شريك مجتمعي حقيقي مكرس لتمكين الشركات المحلية والأفراد من خلال حلول مالية شاملة ومصممة خصيصًا.
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
بنوك المجتمع المحلي والمؤسسات المالية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ بانكورب أوف ويسكونسن بشراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية المحلية في ولاية ويسكونسن، مع ما يقرب من 5-7 بنوك إقليمية.
| المؤسسة الشريكة | نوع الشراكة | نطاق التعاون |
|---|---|---|
| بنك الدولة المجتمعي | شبكة الإقراض | تقاسم القروض التجارية والسكنية |
| البنك الوطني الأول لفوند دو لاك | تبادل الخدمات المالية | تنسيق منتجات الودائع والاستثمار |
شبكات الاستثمار والإقراض الإقليمية
ويشارك البنك في 3 شبكات استثمار إقليمية بإجمالي حجم إقراض تعاوني يقدر بـ 42.3 مليون دولار في عام 2024.
- شبكة جمعية ويسكونسن المصرفية
- اتحاد الإقراض الإقليمي في الغرب الأوسط
- تحالف الاستثمار في الأعمال التجارية الصغيرة
مقدمو خدمات التكنولوجيا
تشمل الشراكات التكنولوجية 4 من موفري البنية التحتية الأساسيين باستثمار تكنولوجي سنوي قدره 1.2 مليون دولار.
| مزود التكنولوجيا | فئة الخدمة | قيمة العقد السنوي |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | البرامج المصرفية الأساسية | $650,000 |
| فيسيرف | منصة الخدمات المصرفية الرقمية | $350,000 |
الامتثال التنظيمي والشركات الاستشارية
تشمل شراكات الامتثال شركتين استشاريتين رئيسيتين بإجمالي نفقات استشارات الامتثال بقيمة 475000 دولار في عام 2024.
مقدمو خدمات التأمين والمنتجات المالية
يحتفظ البنك بشراكات مع 6 من مقدمي خدمات التأمين والمنتجات المالية، مما يولد ما يقرب من 3.7 مليون دولار من تدفقات الإيرادات التعاونية.
- المتبادلة للتأمين أوماها
- المجموعة المالية الرئيسية
- التأمين على الصعيد الوطني
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية المجتمعية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، 1895، تدير شركة Bancorp of Wisconsin 7 مواقع مصرفية متكاملة الخدمات في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن. إجمالي الأصول المصرفية المجتمعية: 388.4 مليون دولار.
| فئة الخدمة | الحجم الإجمالي (2023) |
|---|---|
| الحسابات المصرفية الشخصية | 12,547 حساب |
| الحسابات المصرفية التجارية | 2,348 حساب |
إنشاء القروض التجارية والشخصية
توزيع محفظة القروض لعام 2023:
| نوع القرض | القيمة الإجمالية | عدد القروض |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 156.2 مليون دولار | 387 قرضا |
| قروض الرهن العقاري السكني | 112.7 مليون دولار | 542 قرضا |
| القروض الاستهلاكية | 41.5 مليون دولار | 1,203 قروض |
إدارة الودائع وحسابات التوفير
إحصائيات حساب الودائع لعام 2023:
- إجمالي الودائع: 345.6 مليون دولار
- متوسط رصيد حساب الودائع: 24,387 دولارًا
- عدد حسابات الودائع: 14,895
الاستشارات المالية وإدارة الثروات
مقاييس أداء إدارة الثروات:
| فئة الخدمة | إجمالي الأصول تحت الإدارة | عدد العملاء |
|---|---|---|
| خدمات إدارة الثروات | 87.3 مليون دولار | 1,124 عميل |
| استشارات الاستثمار | 42.6 مليون دولار | 612 عميلاً |
صيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس المشاركة المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 8,742
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 11,246
- حجم المعاملات الرقمية: 487,321 معاملة
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
حضور قوي في السوق المحلية في ولاية ويسكونسن
إجمالي الأصول اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023: 596.97 مليون دولار
| متري السوق | القيمة |
|---|---|
| عدد مواقع الفروع | 9 |
| التغطية الجغرافية | جنوب شرق ولاية ويسكونسن |
| تصنيف بنك المجتمع | بنك المجتمع الإقليمي |
فريق إدارة مصرفية ومالية ذو خبرة
تكوين فريق الإدارة:
- إجمالي القيادة التنفيذية: 5 من كبار التنفيذيين
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 سنة
- المحترفون المصرفيون المعتمدون: 4 من أصل 5 مديرين تنفيذيين
بنية تحتية قوية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
| الموارد التكنولوجية | المواصفات |
|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | النظام المصرفي الحديث عبر الإنترنت والهاتف المحمول |
| الاستثمار في الأمن السيبراني | 1.2 مليون دولار سنويا |
| حجم المعاملات الرقمية | حوالي 85% من إجمالي المعاملات |
علاقات العملاء المنشأة
مقاييس قاعدة العملاء:
- إجمالي حسابات العملاء: 42,500
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87%
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 8.3 سنوات
قدرات الامتثال وإدارة المخاطر
| مقياس الامتثال | القيمة |
|---|---|
| موظفو الامتثال التنظيمي | 7 متخصصين متخصصين |
| ميزانية الامتثال السنوية | $950,000 |
| تصنيف إدارة المخاطر | قوي (حسب التقييم الداخلي) |
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، احتفظت شركة Bancorp of Wisconsin بـ 6 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن، وتخدم ما يقرب من 12500 حساب عميل.
| فئة الخدمة | شريحة العملاء | إجمالي الحسابات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | العملاء الأفراد | 8,750 |
| الخدمات المصرفية للأعمال | الشركات المحلية | 3,750 |
أسعار تنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، قدم البنك الأسعار التنافسية التالية:
| المنتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حساب التوفير الشخصي | 2.75% |
| فحص الأعمال | 1.50% |
| القروض العقارية | 6.25% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 7.50% |
صنع القرار المحلي والمعالجة السريعة للقروض
في عام 2023، قام البنك بمعالجة:
- إجمالي طلبات القروض: 425
- متوسط وقت الموافقة على القرض: 3.2 يوم عمل
- نسبة الموافقة على القروض المحلية: 87%
خدمات مالية شاملة
عروض الخدمات المالية اعتبارًا من عام 2024:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الخدمات المصرفية للأعمال
- الإقراض التجاري
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
- خدمات الاستثمار
- إدارة الثروات
الالتزام بالتنمية الاقتصادية المحلية
الأثر الاقتصادي المحلي في عام 2023:
- إجمالي القروض التجارية المحلية: 42.6 مليون دولار
- عدد الشركات المحلية المدعومة: 215
- صناديق إعادة الاستثمار المجتمعية: 1.3 مليون دولار
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
نهج العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة Bancorp of Wisconsin بخمسة مواقع فرعية في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن، مع التركيز على التفاعلات المصرفية الشخصية.
| مقياس تفاعل العملاء | القيمة السنوية |
|---|---|
| متوسط وقت تفاعل العملاء | 22.4 دقيقة لكل جلسة |
| استشارات مالية شخصية | 1,247 استشارة سنوية |
فرق خدمة العملاء المحلية المخصصة
يوظف البنك 37 ممثلًا لخدمة العملاء بدوام كامل عبر مواقعه في ولاية ويسكونسن.
- متوسط مدة خدمة العملاء: 6.3 سنوات
- متوسط زمن الرد على استفسارات العملاء: 12.6 ساعة
- تصنيف رضا العملاء: 4.5/5
دعم الخدمات المصرفية الرقمية والشخصية
دعم منصات الخدمات المصرفية الرقمية 87% معاملات العملاء اعتبارًا من عام 2024.
| القناة المصرفية | نسبة الاستخدام |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 25% |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 13% |
برامج المشاركة المجتمعية والتعليم المالي
الاستثمار السنوي في التعليم المالي المجتمعي: 127.500 دولار
- عدد ورش التثقيف المالي: 24 ورشة عمل سنوياً
- مجموع المشاركين المجتمعيين: 653 فرداً
- قيمة برامج المنح الدراسية: 45,000 دولار سنويًا
حلول مالية مصممة لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة
تنوع المنتجات التي تستهدف شرائح محددة من العملاء:
| شريحة العملاء | المنتجات المتخصصة | معدل التبني السنوي |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | فحص الأعمال، قروض SBA | 47 عميلاً جديدًا |
| القطاع الزراعي | تمويل المعدات الزراعية | 23 عميلاً جديدًا |
| الخدمات المصرفية الشخصية | برامج مشتري المنزل لأول مرة | 36 عميلاً جديدًا |
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية في ولاية ويسكونسن
اعتبارًا من عام 2024، 1895، تحتفظ بانكورب من ولاية ويسكونسن 7 مواقع فرعية فعلية عبر ولاية ويسكونسن.
| موقع الفرع | المدينة | مقاطعة |
|---|---|---|
| الفرع الرئيسي | هارتلاند | واوكيشا |
| فرع 2 | أوكونوموك | واوكيشا |
| فرع 3 | بيواوكي | واوكيشا |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تشمل ميزات الخدمات المصرفية الرقمية ما يلي:
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملات
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول:
- 3500 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- متوفر على منصات iOS وAndroid
- يدعم إيداع الشيكات المتنقلة
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
ساعات عمل الخدمات المصرفية عبر الهاتف: من الاثنين إلى الجمعة، من 7:00 صباحًا إلى 7:00 مساءً بتوقيت وسط أمريكا
| نوع الخدمة | التوفر |
|---|---|
| معلومات الحساب | 24/7 |
| دعم العملاء | ساعات العمل |
شبكة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة الصراف الآلي:
- 12 موقعًا خاصًا لأجهزة الصراف الآلي
- معاملات مجانية عبر أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك
- الشراكة مع شبكة الصراف الآلي الوطنية
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات المحلية الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، 1895، تخدم Bancorp ما يقرب من 372 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم في ولاية ويسكونسن. وتبلغ قيمة إجمالي محفظة الخدمات المصرفية للأعمال 48.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 187 | 22.1 مليون دولار |
| الأعمال الخدمية | 105 | 16.5 مليون دولار |
| التصنيع | 80 | 9.7 مليون دولار |
المستهلكين الأفراد في ولاية ويسكونسن
يخدم البنك 4829 حسابًا فرديًا للمستهلكين بإجمالي محفظة مصرفية شخصية تبلغ 67.2 مليون دولار.
- الحسابات الجارية الشخصية: 2,341
- حسابات التوفير الشخصية: 1,987
- حسابات الاستثمار الشخصية: 501
أعضاء المجتمع الزراعي والريفي
ويمثل قطاع الخدمات المصرفية الزراعية 28% من إجمالي قاعدة عملاء البنك، حيث يبلغ عدد العملاء الزراعيين النشطين 613 عميلاً.
| القطاع الزراعي | عدد العملاء | إجمالي الإقراض الزراعي |
|---|---|---|
| القروض التشغيلية الزراعية | 412 | 34.6 مليون دولار |
| تمويل المعدات الزراعية | 201 | 15.3 مليون دولار |
مقدمو الخدمات المهنية
يشمل قطاع عملاء الخدمات المهنية 256 عميلاً بإجمالي محفظة مصرفية احترافية تبلغ 22.7 مليون دولار.
- أخصائيو الرعاية الصحية: 87 عميلاً
- المتخصصون القانونيون: 69 عميلاً
- محترفو المحاسبة: 100 عميل
المنظمات غير الربحية المحلية
يدعم البنك 43 منظمة محلية غير ربحية بمحفظة مصرفية غير ربحية إجمالية تبلغ 5.6 مليون دولار.
| فئة المنظمات غير الربحية | عدد المنظمات | إجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| المؤسسات التعليمية غير الربحية | 18 | 2.4 مليون دولار |
| منظمات خدمة المجتمع | 15 | 1.9 مليون دولار |
| الرعاية الصحية غير الربحية | 10 | 1.3 مليون دولار |
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصاريف التشغيلية للفروع
إجمالي المصاريف التشغيلية للفروع لعام 2023: 4,562,000 دولار أمريكي
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $1,245,000 |
| الصيانة | $687,000 |
| التأمين | $412,000 |
| الأمن | $218,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية: 3,215,000 دولار
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 1,450,000 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 875 ألف دولار
- ترقيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 690 ألف دولار
- صيانة الشبكات والأجهزة: 200,000 دولار
رواتب الموظفين ومزاياهم
إجمالي نفقات الموظفين: 12,345,000 دولار
| فئة الموظف | التعويض السنوي |
|---|---|
| الإدارة التنفيذية | $2,145,000 |
| طاقم الفرع | $5,678,000 |
| موظفو تكنولوجيا المعلومات والتكنولوجيا | $2,345,000 |
| الفوائد والضرائب على الرواتب | $2,177,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
إجمالي نفقات الامتثال: 2,876,000 دولار
- الرسوم القانونية والاستشارية: 1,245,000 دولار أمريكي
- مصاريف التدقيق وإعداد التقارير: 687.000 دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 544000 دولار
- التدريب والشهادة: 400,000 دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
إجمالي نفقات التسويق: 1,987,000 دولار
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $875,000 |
| الإعلان التقليدي | $412,000 |
| الرعاية المجتمعية | $345,000 |
| برامج اكتساب العملاء | $355,000 |
1895 شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Bancorp of Wisconsin في عام 1895 عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 14.2 مليون دولار. يشمل تفصيل محفظة القروض ما يلي:
| نوع القرض | الرصيد الإجمالي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 87.3 مليون دولار | 5.6 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكني | 62.5 مليون دولار | 3.9 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 24.1 مليون دولار | 1.7 مليون دولار |
رسوم حساب الودائع
وبلغ إجمالي رسوم حساب الودائع لعام 2023 1.8 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم الحساب الجاري: 850,000 دولار
- رسوم حساب التوفير: 450,000 دولار
- رسوم حساب سوق المال: 350,000 دولار
- رسوم خدمة الإيداع الأخرى: 150.000 دولار
رسوم خدمة إدارة الثروات
بلغت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 2.3 مليون دولار، المتولدة من:
| فئة الخدمة | الإيرادات |
|---|---|
| التخطيط المالي | $780,000 |
| استشارات الاستثمار | 1.1 مليون دولار |
| خدمات الثقة | $420,000 |
رسوم المعاملات
رسوم المعاملات لعام 2023 بلغت 1.2 مليون دولار:
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 350,000 دولار
- رسوم التحويل البنكي: 450,000 دولار أمريكي
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 400,000 دولار أمريكي
لجان الاستثمار والمنتجات المالية
ووصل إجمالي العمولات من المنتجات المالية في عام 2023 إلى 1.5 مليون دولار:
| نوع المنتج | إيرادات العمولة |
|---|---|
| مبيعات صناديق الاستثمار المشتركة | $650,000 |
| عمولات منتجات التأمين | $450,000 |
| خدمات الوساطة | $400,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.