|
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
يقع في قلب المشهد المالي لولاية ويسكونسن، 1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) تظهر كقوة مصرفية مجتمعية ديناميكية تمزج بسلاسة بين المبادئ المصرفية المحلية التقليدية والابتكار الرقمي المتطور. تعمل هذه المؤسسة المالية الفريدة على تحويل النموذج المصرفي التقليدي من خلال تقديم خدمات شخصية، واتخاذ قرارات محلية سريعة، والتزام عميق بالنمو الاقتصادي الإقليمي، ووضع نفسها على أنها أكثر من مجرد بنك، ولكنها شريك مجتمعي حقيقي مكرس لتمكين الشركات المحلية و الأفراد من خلال حلول مالية شاملة ومصممة خصيصًا.
1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المصارف المحلية والمؤسسات المالية
اعتبارًا من عام 2024، 1895، حافظ بانكورب من ويسكونسن على شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية المحلية في ولاية ويسكونسن، مع ما يقرب من 5-7 تعاون مصرفي إقليمي.
| المؤسسة الشريكة | نوع الشراكة | نطاق التعاون |
|---|---|---|
| مصرف الدولة المجتمعي | شبكة الإقراض | تقاسم القروض التجارية والسكنية |
| البنك الوطني الأول لفوند دو لاك | سوق الخدمات المالية | تنسيق منتجات الإيداع والاستثمار |
شبكات الاستثمار والإقراض الإقليمية
يشارك البنك في 3 شبكات استثمار إقليمية بإجمالي حجم إقراض تعاوني يقدر بنحو 42.3 مليون دولار في عام 2024.
- شبكة رابطة المصارف في ويسكونسن
- اتحاد الإقراض الإقليمي للغرب الأوسط
- تحالف الاستثمار التجاري الصغير
مقدمو خدمات التكنولوجيا
تشمل الشراكات التكنولوجية 4 مزودين أساسيين للبنية التحتية باستثمار تكنولوجي سنوي قدره 1.2 مليون دولار.
| مزود التكنولوجيا | فئة الخدمات | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | البرامج المصرفية الأساسية | $650,000 |
| فيسيرف | منصة الخدمات المصرفية الرقمية | $350,000 |
الامتثال التنظيمي والشركات الاستشارية
وتشمل شراكات الامتثال 2 شركات استشارية أولية يبلغ مجموع نفقاتها الاستشارية المتعلقة بالامتثال 000 475 دولار في عام 2024.
مزودو التأمين والمنتجات المالية
يحتفظ البنك بشراكات مع 6 موردين للتأمين والمنتجات المالية، مما يدر ما يقرب من 3.7 مليون دولار من تدفقات الإيرادات التعاونية.
- متبادل أوماها للتأمين
- المجموعة المالية الرئيسية
- التأمين على الصعيد الوطني
1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية المجتمعية
اعتبارًا من الربع الرابع 2023, 1895 يعمل بانكورب من ويسكونسن 7 مواقع مصرفية كاملة الخدمات عبر ولاية ويسكونسن. إجمالي الأصول المصرفية المجتمعية: 388.4 مليون دولار.
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| الحسابات المصرفية الشخصية | حسابات 12 547 |
| حسابات الأعمال المصرفية | حسابات 2 348 |
القروض التجارية والشخصية
توزيع محفظة القروض لعام 2023:
| نوع القرض | القيمة الإجمالية | عدد القروض |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 156.2 مليون دولار | 387 قرضا |
| قروض الرهن العقاري السكني | 112.7 مليون دولار | 542 قرضا |
| قروض المستهلكين | 41.5 مليون دولار | 1203 قروض |
إدارة حساب الودائع والادخار
إحصائيات حساب الإيداع لعام 2023:
- إجمالي الودائع: 345.6 مليون دولار
- متوسط رصيد حساب الودائع: 24387 دولارًا
- عدد حسابات الإيداع: 14895
الاستشارات المالية وإدارة الثروات
مقاييس أداء إدارة الثروات:
| فئة الخدمات | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | عدد العملاء |
|---|---|---|
| خدمات إدارة الثروات | 87.3 مليون دولار | 1 124 العملاء |
| استشارات الاستثمار | 42.6 مليون دولار | 612 عميلاً |
صيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس المشاركة المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 8742
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 11246
- حجم المعاملات الرقمية: 487321 معاملة
1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
وجود قوي للسوق المحلي في ولاية ويسكونسن
إجمالي الأصول اعتبارًا من الربع الرابع من 2023: 596.97 مليون دولار
| مقياس السوق | قيمة |
|---|---|
| عدد مواقع الفروع | 9 |
| التغطية الجغرافية | جنوب شرق ويسكونسن |
| تصنيف بنك المجتمع | مصرف الجماعة الإقليمية |
فريق الإدارة المصرفية والمالية ذو الخبرة
تكوين فريق الإدارة:
- إجمالي القيادة التنفيذية: 5 من كبار المديرين التنفيذيين
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 عامًا
- المهنيون المصرفيون المعتمدون: 4 من كل 5 مديرين تنفيذيين
البنية التحتية القوية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
| الموارد التكنولوجية | مواصفات |
|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | النظام المصرفي الحديث على شبكة الإنترنت والهاتف المحمول |
| استثمار الأمن السيبراني | 1.2 مليون دولار سنويًا |
| حجم المعاملات الرقمية | ما يقرب من 85٪ من إجمالي المعاملات |
العلاقات القائمة مع العملاء
مقاييس قاعدة العملاء:
- إجمالي حسابات العملاء: 42500
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87٪
- متوسط مدة علاقة العملاء: 8.3 سنوات
قدرات الامتثال وإدارة المخاطر
| مقياس الامتثال | قيمة |
|---|---|
| موظفو الامتثال التنظيمي | 7 متخصصين |
| ميزانية الامتثال السنوية | $950,000 |
| تصنيف إدارة المخاطر | قوي (حسب التقييم الداخلي) |
1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من الربع الرابع 2023, 1895 حافظ بانكورب من ويسكونسن على 6 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن، حيث يخدم ما يقرب من 12 500 حسابات عملاء.
| فئة الخدمات | شريحة العملاء | مجموع الحسابات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | العملاء الأفراد | 8,750 |
| الخدمات المصرفية للأعمال | الشركات المحلية | 3,750 |
معدلات القروض والودائع التنافسية
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، عرض البنك الأسعار التنافسية التالية:
| المنتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حساب التوفير الشخصي | 2.75% |
| التحقق من الأعمال | 1.50% |
| قروض الرهن العقاري | 6.25% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 7.50% |
اتخاذ القرارات المحلية والتجهيز السريع للقروض
في عام 2023، عالج البنك:
- إجمالي طلبات القروض: 425
- متوسط وقت الموافقة على القرض: 3.2 يوم عمل
- معدل الموافقة على القرض المحلي: 87٪
الخدمات المالية الشاملة
عروض الخدمات المالية اعتبارًا من عام 2024:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الخدمات المصرفية للأعمال
- الإقراض التجاري
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
- خدمات الاستثمار
- إدارة الثروات
الالتزام بالتنمية الاقتصادية المحلية
التأثير الاقتصادي المحلي في عام 2023:
- إجمالي قروض الأعمال المحلية: 42.6 مليون دولار
- عدد الشركات المحلية المدعومة: 215
- صناديق إعادة الاستثمار المجتمعية: 1.3 مليون دولار
1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
النهج المصرفي للعلاقات الشخصية
اعتبارا من 2024, 1895 بانكورب من ويسكونسن يحتفظ 5 مواقع الفروع في جميع أنحاء ويسكونسن، مع التركيز على التفاعلات المصرفية الشخصية.
| مقياس تفاعل العملاء | القيمة السنوية |
|---|---|
| متوسط وقت تفاعل العملاء | 22.4 دقيقة لكل جلسة |
| الاستشارات المالية الشخصية | مشاورات سنوية 1 247 |
فرق خدمة العملاء المحلية المخصصة
يوظف البنك 37 ممثل خدمة عملاء بدوام كامل عبر مواقعه في ويسكونسن.
- متوسط مدة فريق خدمة العملاء: 6.3 سنة
- متوسط وقت الرد على استفسارات العملاء: 12.6 ساعة
- تصنيف رضا العملاء: 4.5/5
الدعم المصرفي الرقمي والشخصي
دعم المنصات المصرفية الرقمية 87% لمعاملات العملاء اعتبارا من عام 2024.
| قناة مصرفية | النسبة المئوية للاستخدام |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 25% |
| الأعمال المصرفية الشخصية | 13% |
المشاركة المجتمعية وبرامج التعليم المالي
الاستثمار السنوي في التعليم المالي المجتمعي: 500 127 دولار
- عدد حلقات العمل المتعلقة بمحو الأمية المالية: 24 سنويا
- إجمالي المشاركين في المجتمع: 653 فردًا
- قيمة برامج المنح الدراسية: 45000 دولار في السنة
حلول مالية مصممة خصيصًا لاحتياجات العملاء المتنوعة
تنوع المنتجات الذي يستهدف قطاعات معينة من العملاء:
| شريحة العملاء | المنتجات المتخصصة | معدل التبني السنوي |
|---|---|---|
| الأعمال التجارية الصغيرة | التحقق من الأعمال، قروض SBA | 47 عميلا جديدا |
| القطاع الزراعي | تمويل المعدات الزراعية | 23 عميلاً جديداً |
| الخدمات المصرفية الشخصية | برامج مشتري المنازل لأول مرة | 36 عميلا جديدا |
1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي في ويسكونسن
اعتبارًا من عام 2024، 1895 يحتفظ بانكورب من ويسكونسن 7 مواقع فرعية مادية عبر ولاية ويسكونسن.
| موقع الفرع | مدينة | مقاطعة |
|---|---|---|
| الفرع الرئيسي | هارتلاند | واكيشا |
| الفرع ٢ | Oconomowoc | واكيشا |
| الفرع ٣ | بيوكي | واكيشا |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تشمل الميزات المصرفية الرقمية ما يلي:
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملات
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول:
- 3500 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- متوفر على منصات iOS و Android
- يدعم إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
ساعات تشغيل الخدمات المصرفية عبر الهاتف: من الاثنين إلى الجمعة، 7:00 صباحًا - 7:00 مساءً. CST
| نوع الخدمة | توافر |
|---|---|
| معلومات الحساب | 24/7 |
| دعم العملاء | ساعات العمل |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة أجهزة الصراف الآلي:
- 12 موقعًا مملوكًا لأجهزة الصراف الآلي
- المعاملات المجانية في أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك
- الشراكة مع شبكة أجهزة الصراف الآلي على الصعيد الوطني
1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات المحلية الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع 2023, 1895 تخدم بانكورب ما يقرب من 372 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في ولاية ويسكونسن. تبلغ قيمة إجمالي محفظة الأعمال المصرفية 48.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 187 | 22.1 مليون دولار |
| أعمال الخدمة | 105 | 16.5 مليون دولار |
| التصنيع | 80 | 9.7 مليون دولار |
المستهلكون الأفراد في ولاية ويسكونسن
يخدم البنك 4829 حسابًا استهلاكيًا فرديًا بمحفظة مصرفية شخصية إجمالية قدرها 67.2 مليون دولار.
- حسابات الفحص الشخصي: 2 341
- حسابات التوفير الشخصية: 1 987
- حسابات الاستثمار الشخصي: 501
أعضاء المجتمع الزراعي والريفي
يمثل قطاع الخدمات المصرفية الزراعية 28٪ من إجمالي قاعدة عملاء البنك، مع 613 عميلًا زراعيًا نشطًا.
| القطاع الزراعي | عدد العملاء | إجمالي الإقراض الزراعي |
|---|---|---|
| القروض التشغيلية للمزارع | 412 | 34.6 مليون دولار |
| تمويل المعدات الزراعية | 201 | 15.3 مليون دولار |
مقدمو الخدمات المهنية
يشمل قطاع عملاء الخدمات المهنية 256 عميلاً بإجمالي محفظة مصرفية احترافية تبلغ 22.7 مليون دولار.
- متخصصو الرعاية الصحية: 87 عميلاً
- المهنيون القانونيون: 69 عميلاً
- مهنيو المحاسبة: 100 عميل
المنظمات المحلية غير الربحية
يدعم البنك 43 منظمة محلية غير ربحية بإجمالي محفظة مصرفية غير ربحية تبلغ 5.6 مليون دولار.
| فئة المنظمات غير الربحية | عدد المنظمات | إجمالي الحافظة |
|---|---|---|
| المنظمات التعليمية غير الربحية | 18 | 2.4 مليون دولار |
| منظمات الخدمة المجتمعية | 15 | 1.9 مليون دولار |
| منظمات الرعاية الصحية غير الربحية | 10 | 1.3 مليون دولار |
1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصروفات التشغيلية للفرع
مجموع المصروفات التشغيلية للفرع لعام 2023: 000 562 4 دولار
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $1,245,000 |
| الصيانة | $687,000 |
| التأمين | $412,000 |
| ٢ - الأمن | $218,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
مجموع تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا: 000 215 3 دولار
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 000 450 1 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 875000 دولار
- ترقيات المنصة المصرفية الرقمية: 690 ألف دولار
- صيانة الشبكة والمعدات: 000 200 دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
مجموع مصروفات الموظفين: 000 345 12 دولار
| فئة الموظفين | التعويض السنوي |
|---|---|
| الإدارة التنفيذية | $2,145,000 |
| موظفو الفرع | $5,678,000 |
| موظفو تكنولوجيا المعلومات والتكنولوجيا | $2,345,000 |
| الاستحقاقات وضرائب الرواتب | $2,177,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
مجموع نفقات الامتثال: 000 876 2 دولار
- الرسوم القانونية والاستشارية: 000 245 1 دولار
- مصروفات مراجعة الحسابات والإبلاغ: 000 687 دولار
- برامج ونظم الامتثال: 000 544 دولار
- التدريب والشهادة: 000 400 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
مجموع نفقات التسويق: 000 987 1 دولار
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $875,000 |
| الإعلان التقليدي | $412,000 |
| الرعاية المجتمعية | $345,000 |
| برامج اكتساب العملاء | $355,000 |
1895 Bancorp of Wisconsin، Inc. (BCOW) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من الربع الرابع 2023, 1895 أعلنت بانكورب من ويسكونسن عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 14.2 مليون دولار. يشمل توزيع محفظة القروض ما يلي:
| نوع القرض | مجموع الرصيد | إيرادات الفوائد |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 87.3 مليون دولار | 5.6 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكني | 62.5 مليون دولار | 3.9 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 24.1 مليون دولار | 1.7 مليون دولار |
رسوم حساب الإيداع
بلغ إجمالي رسوم حساب الودائع لعام 2023 1.8 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم الحساب الجاري: 850 ألف دولار
- رسوم حساب التوفير: 450 ألف دولار
- رسوم حساب سوق المال: 350 ألف دولار
- رسوم خدمة الودائع الأخرى: 150 ألف دولار
رسوم خدمة إدارة الثروات
بلغت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 2.3 مليون دولار، المستمدة من:
| فئة الخدمات | الإيرادات |
|---|---|
| التخطيط المالي | $780,000 |
| خدمات استشارية في مجال الاستثمار | 1.1 مليون دولار |
| خدمات الثقة | $420,000 |
رسوم المعاملات
بلغت رسوم المعاملات لعام 2023 1.2 مليون دولار:
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 350 ألف دولار
- رسوم التحويل البرقي: 450 ألف دولار
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 400000 دولار
لجان الاستثمار والمنتجات المالية
بلغ إجمالي العمولات من المنتجات المالية في عام 2023 1.5 مليون دولار:
| نوع المنتج | إيرادات العمولة |
|---|---|
| مبيعات الصناديق المشتركة | $650,000 |
| لجان منتجات التأمين | $450,000 |
| خدمات الوساطة | $400,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.