1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

1895 ist Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) im Herzen von Wisconsins Finanzlandschaft (BCOW) ein dynamisches Kraftwerk des Community-Bankhauses, das traditionelle lokale Bankenprinzipien mit modernsten digitalen Innovationen nahtlos kombiniert. Dieses einzigartige Finanzinstitut verändert das konventionelle Bankmodell, indem sie personalisierte Dienstleistungen, schnelle lokale Entscheidungen und ein tiefes Engagement für das regionale Wirtschaftswachstum anbieten und sich als mehr als nur als Bank positioniert, sondern ein echter Gemeinschaftspartner, der sich der Stärkung lokaler Unternehmen und Einzelpersonen widmet, durch umfassende, maßgeschneiderte Finanzlösungen.

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Gemeindebanken und Finanzinstitute

Ab 2024 unterhält Bancorp von Wisconsin 1895 strategische Partnerschaften mit lokalen Finanzinstituten in Wisconsin mit rund 5-7 regionalen Bankkollaborationen.

Partnerinstitution	Partnerschaftstyp	Kollaborationsumfang
Community State Bank	Kreditnetzwerk	Gewerbe- und Wohnkreditfreigabe
Erste Nationalbank von Fond du Lac	Finanzdienstleistungsaustausch	Einzahlungs- und Anlageproduktkoordination

Regionale Investitions- und Kreditnetzwerke

Die Bank nimmt an 3 regionalen Investitionsnetzwerken teil, wobei das gesamte kollaborative Kreditvolumen im Jahr 2024 auf 42,3 Mio. USD geschätzt wird.

• Wisconsin Banking Association Network
• Regionalkreditkonsortium im Mittleren Westen
• Investmentallianz kleiner Unternehmen

Technologiedienstleister

Zu den Technologiepartnerschaften gehören 4 primäre Infrastrukturanbieter mit einer jährlichen technologischen Investition von 1,2 Millionen US -Dollar.

Technologieanbieter	Servicekategorie	Jährlicher Vertragswert
Jack Henry & Mitarbeiter	Kernbankensoftware	$650,000
Fiserv	Digitale Bankplattform	$350,000

Vorschriften- und Beratungsfirmen regulatorischer

Compliance -Partnerschaften umfassen 2 primäre Beratungsunternehmen mit Gesamtkonformitätsberatungsausgaben von 475.000 USD im Jahr 2024.

Anbieter von Versicherungs- und Finanzprodukten

Die Bank unterhält Partnerschaften mit 6 Versicherungs- und Finanzproduktanbietern und generiert rund 3,7 Millionen US -Dollar an kollaborativen Einnahmenquellen.

• Gegenseitigkeit der Omaha -Versicherung
• Hauptfinanzgruppe
• Landesweite Versicherung

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Community Banking Services

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt 1895 Bancorp von Wisconsin 7 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Wisconsin. Total Community Banking Assets: 388,4 Millionen US -Dollar.

Servicekategorie	Gesamtvolumen (2023)
Persönliche Bankkonten	12.547 Konten
Geschäftsbankenkonten	2.348 Konten

Gewerbe- und persönlicher Darlehensförderung

Darlehensportfolio -Aufschlüsselung für 2023:

Kredittyp	Gesamtwert	Anzahl der Kredite
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	156,2 Millionen US -Dollar	387 Kredite
Wohnhypothekendarlehen	112,7 Millionen US -Dollar	542 Kredite
Verbraucherkredite	41,5 Millionen US -Dollar	1.203 Kredite

Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung

Einzahlungskonto -Statistiken für 2023:

• Gesamteinlagen: 345,6 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Einzahlungskonto -Guthaben: 24.387 USD
• Anzahl der Einlagenkonten: 14.895

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltungsleistung Metriken:

Servicekategorie	Togesal Assets, die verwaltet werden	Anzahl der Kunden
Vermögensverwaltungsdienste	87,3 Millionen US -Dollar	1.124 Kunden
Anlageberatung	42,6 Millionen US -Dollar	612 Kunden

Wartung der digitalen Bankplattform

Digital Banking Engagement Metrics für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 8.742
• Online -Banking -Benutzer: 11.246
• Digitales Transaktionsvolumen: 487.321 Transaktionen

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke lokale Marktpräsenz in Wisconsin

Gesamtvermögen ab dem vierten Quartal 2023: 596,97 Mio. USD

Marktmetrik	Wert
Anzahl der Zweigstandorte	9
Geografische Abdeckung	Südost Wisconsin
Community Bank Ranking	Regionale Gemeinschaftsbank

Erfahrenes Bank- und Finanzmanagementteam

Komposition des Managementteams:

• Total Executive Leadership: 5 leitende Angestellte
• Durchschnittliche Bankenerfahrung: 22 Jahre
• Zertifizierte Bankprofis: 4 von 5 Führungskräften

Robuste Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieressource	Spezifikation
Online -Banking -Plattform	Modernes Web- und Mobile -Banking -System
Cybersecurity -Investition	1,2 Millionen US -Dollar pro Jahr
Digitales Transaktionsvolumen	Ungefähr 85% der gesamten Transaktionen

Etablierte Kundenbeziehungen

Kundenstammmetriken:

• Gesamtkundenkonten: 42.500
• Kundenbindungsrate: 87%
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,3 Jahre

Compliance- und Risikomanagementfähigkeiten

Compliance -Metrik	Wert
Vorschriftenpersonal regulatorischer Compliance	7 engagierte Profis
Jährliches Compliance -Budget	$950,000
Risikomanagement -Rating	Stark (pro interner Einschätzung)

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Community -Banking -Erfahrung

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Bancorp aus Wisconsin 1895 6 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Wisconsin und betreut rund 12.500 Kundenkonten.

Servicekategorie	Kundensegment	Gesamtkonten
Persönliches Bankgeschäft	Einzelkunden	8,750
Business Banking	Lokale Unternehmen	3,750

Wettbewerbsdarlehen und Einlagenzinsen

Zum 31. Dezember 2023 bot die Bank die folgenden Wettbewerbssätze an:

Produkt	Zinssatz
Persönliches Sparkonto	2.75%
Geschäftsprüfung	1.50%
Hypothekendarlehen	6.25%
Kredite für kleine Unternehmen	7.50%

Lokale Entscheidungsfindung und schnelle Kreditverarbeitung

Im Jahr 2023 verarbeitete die Bank:

• Gesamtdarlehensanträge: 425
• Durchschnittliche Kreditgenehmigung für Krediten: 3,2 Werktage
• Lokale Kreditgenehmigung Zinssatz: 87%

Umfassende Finanzdienstleistungen

Finanzdienstleistungsangebote ab 2024:

• Persönliches Bankgeschäft
• Business Banking
• Kommerzielle Kreditvergabe
• Online- und Mobile -Banking
• Investmentdienstleistungen
• Vermögensverwaltung

Lokale wirtschaftliche Entwicklung Engagement

Lokale wirtschaftliche Auswirkungen im Jahr 2023:

• Gesamt lokale Geschäftskredite: 42,6 Millionen US -Dollar
• Anzahl der unterstützten lokalen Unternehmen: 215
• Community Reinvestment Funds: 1,3 Millionen US -Dollar

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönlicher Beziehungsbankansatz

Ab 2024 unterhält 1895 Bancorp aus Wisconsin 5 Zweigstandorte in ganz Wisconsin und konzentriert sich auf personalisierte Bankenwechselwirkungen.

Kundeninteraktionsmetrik	Jahreswert
Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit	22,4 Minuten pro Sitzung
Personalisierte finanzielle Konsultationen	1.247 jährliche Konsultationen

Spezielle lokale Kundendienstteams

Die Bank beschäftigt 37 Vollzeit-Kundendienstmitarbeiter in ihren Standorten in Wisconsin.

• Kundendienstteam durchschnittliche Amtszeit: 6,3 Jahre
• Durchschnittliche Antwortzeit für Kundenanfragen: 12,6 Stunden
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,5/5

Digitale und persönliche Bankenunterstützung

Digitale Bankplattformen Support 87% von Kundentransaktionen ab 2024.

Bankkanal	Prozentsatz der Nutzung
Mobile Banking	62%
Online -Banking	25%
Persönliche Bankengeschäft	13%

Programme für das Engagement der Gemeinschaft und die Finanzbildungsprogramme

Jährliche Investition in die Finanzbildung in der Gemeinde: 127.500 USD

• Anzahl der Workshops der Finanzkompetenz: 24 jährlich
• Gesamtbeteiligte Community: 653 Personen
• Stipendienprogramme Wert: 45.000 USD pro Jahr

Geschnittene finanzielle Lösungen für verschiedene Kundenbedürfnisse

Produktvielfalt an bestimmte Kundensegmente:

Kundensegment	Spezialprodukte	Jährliche Adoptionsrate
Kleinunternehmen	Geschäftsprüfung, SBA -Kredite	47 Neukunden
Agrarsektor	Finanzierung von landwirtschaftlichen Geräten	23 neue Kunden
Persönliches Bankgeschäft	Erstkäufer-Programme	36 Neukunden

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Zweignetzwerk in Wisconsin

Ab 2024 behauptet 1895 Bancorp von Wisconsin 7 Standorte für physische Zweigstellen in ganz Wisconsin.

Zweigstandort	Stadt	County
Hauptzweig	Hartland	Waukesha
Zweig 2	OCONOMOWOC	Waukesha
Zweig 3	Pewaukee	Waukesha

Online -Banking -Plattform

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• Kontostandverfolgung
• Transaktionsgeschichte
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App Download Statistiken:

• 3.500 aktive Mobile Banking -Benutzer
• Erhältlich auf iOS- und Android -Plattformen
• Unterstützt die Einzahlung mobiler Schecks

Telefonbankendienste

Betriebsstunden für Telefonbanking: Montag bis Freitag, 7:00 - 19:00 Uhr CST

Service -Typ	Verfügbarkeit
Kontoinformationen	24/7
Kundenbetreuung	Geschäftszeiten

ATM -Netzwerk

ATM -Netzwerkdetails:

• 12 Proprietäre Geldautomatenstandorte
• Kostenlose Transaktionen an Geldautomaten im Besitz
• Partnerschaft mit dem landesweiten ATM -Netzwerk

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale kleine bis mittlere Unternehmen

Zum vierten Quartal 2023 dient Bancorp 1895 ungefähr 372 kleine bis mittelgroße Unternehmen in Wisconsin. Das gesamte Business Banking -Portfolio hat einen Wert von 48,3 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtportfoliowert
Einzelhandelsgeschäfte	187	22,1 Millionen US -Dollar
Servicegeschäfte	105	16,5 Millionen US -Dollar
Herstellung	80	9,7 Millionen US -Dollar

Einzelne Verbraucher in Wisconsin

Die Bank bedient 4.829 einzelne Verbraucherkonten mit einem Gesamtbankenportfolio von 67,2 Mio. USD.

• Persönliche Girokonten: 2.341
• Persönliche Sparkonten: 1.987
• Persönliche Investitionskonten: 501

Mitglieder der landwirtschaftlichen und ländlichen Gemeinschaft

Das Agrarbankensegment entspricht 28% der gesamten Kundenstamm der Bank mit 613 aktiven Agrarkunden.

Agrarsegment	Anzahl der Kunden	Totale landwirtschaftliche Kredite
Farm -Betriebskredite	412	34,6 Millionen US -Dollar
Landwirtschaftliche Ausrüstungsfinanzierung	201	15,3 Millionen US -Dollar

Professionelle Dienstleister

Das Professional Services -Kundendienstsegment umfasst 256 Kunden mit einem Gesamtbankenportfolio von 22,7 Mio. USD.

• Angehörige der Gesundheitsberufe: 87 Kunden
• Anwaltskräfte: 69 Kunden
• Buchhaltungsfachleute: 100 Kunden

Lokale gemeinnützige Organisationen

Die Bank unterstützt 43 lokale gemeinnützige Organisationen mit einem insgesamt gemeinnützigen Bankportfolio von 5,6 Mio. USD.

Gemeinnützige Kategorie	Anzahl der Organisationen	Gesamtportfolio
Gemeinnützige Organisationen	18	2,4 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Organisationen	15	1,9 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Organisationen im Gesundheitswesen	10	1,3 Millionen US -Dollar

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Gesamtbetriebsaufwendungen für 2023: 4.562.000 USD

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Versorgungsunternehmen	$1,245,000
Wartung	$687,000
Versicherung	$412,000
Sicherheit	$218,000

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Gesamtkosten für Technologieinfrastruktur: 3.215.000 USD

• Wartung des Kernbankensystems: 1.450.000 USD
• Cybersecurity -Infrastruktur: 875.000 US -Dollar
• Upgrades für digitale Bankenplattform: 690.000 US -Dollar
• Netzwerk- und Hardware -Wartung: 200.000 US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Gesamtpersonalausgaben: 12.345.000 USD

Mitarbeiterkategorie	Jährliche Vergütung
Executive Management	$2,145,000
Zweigstellenpersonal	$5,678,000
IT und Technologiepersonal	$2,345,000
Leistungen und Gehaltsabrechnungssteuern	$2,177,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Gesamtkonformitätskosten: 2.876.000 USD

• Rechts- und Beratungsgebühren: 1.245.000 USD
• Prüfungs- und Berichtskosten: 687.000 USD
• Compliance -Software und -Systeme: $ 544.000
• Schulung und Zertifizierung: 400.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Gesamtvermarktungsausgaben: 1.987.000 USD

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitales Marketing	$875,000
Traditionelle Werbung	$412,000
Community -Sponsoring	$345,000
Kundenakquisitionsprogramme	$355,000

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Zum vierten Quartal 2023 meldete Bancorp von Wisconsin 1895 einen Gesamtzinseinkommen von 14,2 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kredittyp	Gesamtbetrag	Zinserträge
Werbekredite	87,3 Millionen US -Dollar	5,6 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	62,5 Millionen US -Dollar	3,9 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	24,1 Millionen US -Dollar	1,7 Millionen US -Dollar

Einzahlungskontogebühren

Einzahlungskontogebühren für 2023 beliefen sich auf 1,8 Mio. USD, wobei die folgenden Aufschlüsselung:

• Girokontogebühren: 850.000 USD
• Sparkontogebühren: 450.000 USD
• Geldmarktkontogebühren: 350.000 USD
• Andere Einzahlungsdienstgebühren: 150.000 US -Dollar

Vermögensverwaltungsdienstgebühren

Das Vermögensverwaltungsumsatz für 2023 betrug 2,3 Millionen US -Dollar, erzeugt von:

Servicekategorie	Einnahmen
Finanzplanung	$780,000
Anlageberatung	1,1 Millionen US -Dollar
Vertrauensdienste	$420,000

Transaktionsgebühren

Die Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 1,2 Millionen US -Dollar:

• ATM -Transaktionsgebühren: 350.000 US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 450.000 US -Dollar
• Online -Banking -Transaktionsgebühren: 400.000 USD

Investitions- und Finanzproduktprovisionen

Die Gesamtprovisionen von Finanzprodukten im Jahr 2023 erreichten 1,5 Millionen US -Dollar:

Produkttyp	Einnahmen aus Provision
Umsatz von Investmentfonds	$650,000
Versicherungsproduktkommissionen	$450,000
Maklerdienste	$400,000