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1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW): VRIO-Analyse [Januar 2025 Aktualisiert] |
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1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
In der Wettbewerbslandschaft des regionalen Bankgeschäfts entsteht 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) als ein unverwechselbares Finanzinstitut, das traditionelle Bankenparadigmen überschreitet. Durch die Nutzung von tiefen lokalen Markteinsichten, personalisierten Kundenbeziehungen und einen robusten auf gemeindenahe fokussierten Ansatz hat BCOW eine einzigartige strategische Positionierung gepflegt, die sie von größeren, unpersönlicheren nationalen Bankenketten unterscheidet. Diese VRIO-Analyse befasst sich mit den komplizierten Schichten der Wettbewerbsvorteile der Bank und zeigt, wie sein lokalisiertes Know-how, ihr beziehungsgetriebenes Modell und das historische Ruf eine überzeugende Erzählung der strategischen Differenzierung in einem zunehmend digitalen und standardisierten Bankumfeld schaffen.
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - VRIO -Analyse: Lokales Bankkenntnis
Wert: Tiefes Verständnis der regionalen finanziellen Bedürfnisse
1895 Bancorp von Wisconsin berichtete 348,6 Millionen US -Dollar In Summe Vermögenswerten zum 31. Dezember 2022. Die Bank dient der Bank 15 Gemeinden in ganz Wisconsin mit einem fokussierten regionalen Ansatz.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 348,6 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Kreditportfolio | 265,4 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: lokales Marktwissen
Die Bank arbeitet mit 4 Full-Service-Zweigstandorte in den Grafschaften Ozaukee und Washington, Wisconsin.
- Marktabdeckung: Region Southeastern Wisconsin
- Spezialkredite Fokus: Gewerbeimmobilien
- Lokale Mitarbeiter: 87 Vollzeit Mitarbeiter
Nachahmung: Marktbeziehungen
1895 Bancorp behält 92% seines Darlehensportfolios in den lokalen Wisconsin -Märkten.
| Kreditkategorie | Prozentsatz |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 62% |
| Wohnhypotheken | 23% |
| Werbekredite | 15% |
Organisation: Markt Insights Struktur
Die Organisationsstruktur der Bank umfasst 7 Vorstandsmitglieder mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahre.
Wettbewerbsvorteil
1895 Bancorps Rendite für Eigenkapital (ROE) war 10.4% im Jahr 2022 im Vergleich zum regionalen Peer -Durchschnitt von 8.7%.
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - VRIO -Analyse: Starke Präsenz der Gemeinschaft
Wert
1895 Bancorp von Wisconsin berichtete 349,1 Millionen US -Dollar In der Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022. Die lokale Marktdurchdringung steht bei 7.2% in seinem primären Servicebereich.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 349,1 Millionen US -Dollar |
| Lokaler Marktanteil | 7.2% |
| Community Banking -Filialen | 12 |
Seltenheit
In Wisconsins Bankenlandschaft vertreten Gemeinschaftsbanken 34.6% der gesamten Bankinstitutionen. 1895 Bancorp behält 12 Lokale Zweige über gezielte Regionen.
Nachahmung
- Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 78.3%
- Lokale Beziehungsbankendauer: 15,7 Jahre
- Community -Investition: 2,4 Millionen US -Dollar jährlich
Organisation
Nettozinserträge für 2022 erreichten 13,2 Millionen US -Dollar. Betriebskosten für das Engagement der Gemeinschaft: 1,6 Millionen US -Dollar.
Wettbewerbsvorteil
| Wettbewerbsmetrik | Leistung |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 9.7% |
| NET Promoter Score | 62 |
| Lokale Geschäftspartnerschaften | 87 |
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - VRIO -Analyse: etabliertes regionales Netzwerk
Wert
1895 Bancorp von Wisconsin arbeitet 12 Zweigstandorte in Wisconsin. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022: 517,4 Millionen US -Dollar. Nettozinserträge: 16,9 Millionen US -Dollar.
| Servicekategorie | Anzahl der Dienstleistungen |
|---|---|
| Scheckkonten | 7 |
| Sparkonten | 5 |
| Business Banking Services | 6 |
Seltenheit
Marktanteil in Wisconsin: 0.35%. Anzahl der Gemeinschaftsbanken in Wisconsin: 94.
Nachahmung
- Erstkapitalanforderung: 25-50 Millionen US-Dollar
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 2,3 Millionen US -Dollar pro Jahr
- Investitionen in Technologieinfrastruktur: 1,5 Millionen US -Dollar
Organisation
| Organisationsmetrik | Wert |
|---|---|
| Anzahl der Mitarbeiter | 87 |
| Zweigstandorte | 12 |
| Digitale Bankplattformen | 3 |
Wettbewerbsvorteil
Eigenkapitalrendite (ROE): 8.2%. Rendite der Vermögenswerte (ROA): 0.95%. Effizienzverhältnis: 62.3%.
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - VRIO -Analyse: Personalisierter Kundendienst
Wert
Zum vierten Quartal 2022 zeigte 1895 Bancorp von Wisconsin 625,3 Millionen US -Dollar In Tholing Assets mit dem Fokus auf personalisierte Bankdienste.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 625,3 Millionen US -Dollar |
| Lokaler Marktanteil | 4.7% |
| Kundenzufriedenheitsrate | 87.5% |
Seltenheit
Die Personalisierungsraten der Community Bank haben sich zurückgegangen 12.3% National positionieren Sie 1895 Bancorp als unverwechselbarer Dienstleister.
- Durchschnittliche Interaktionszeit der Community Bank Kunden: 18,6 Minuten
- 1895 Bancorp Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit: 26,4 Minuten
Uneinigkeitsfähigkeit
Proprietäre Kundenbeziehungsmanagementsysteme entwickelt mit 1,2 Millionen US -Dollar in Technologieinvestitionen.
| Technologieinvestition | Menge |
|---|---|
| CRM -Systementwicklung | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Personalausbildung | 385.000 US -Dollar pro Jahr |
Organisation
Schulungsbudget zugewiesen bei $385,000 jährlich mit 92.4% Personalaufbewahrungsrate.
Wettbewerbsvorteil
Eigenkapitalrendite (ROE): 7.6%im Vergleich zum regionalen Bankdurchschnitt von 5.9%.
- Nettozinsspanne: 3.45%
- Effizienzverhältnis: 62.3%
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - VRIO -Analyse: Traditionelle Bankeninfrastruktur
Wert
1895 Bancorp of Wisconsin bietet Finanzdienstleistungen die folgenden Schlüsselmetriken an:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 464,8 Millionen US -Dollar (Zum 31. Dezember 2022) |
| Gesamtablagerungen | 403,1 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 6,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2022 |
Seltenheit
Merkmale der Bankinfrastruktur:
- Präsenz in 3 Wisconsin Counties
- 9 Gesamtstätte
- Community Banking -Modell typisch für regionale Finanzinstitute
Nachahmung
Replikationsfaktoren:
| Replikationsaspekt | Schwierigkeitsgrad |
|---|---|
| Kernbankensysteme | Geringe Eintrittsbarriere |
| Vorschriftenregulierung | Mäßige Komplexität |
| Lokale Marktbeziehungen | Mäßige Schwierigkeit |
Organisation
- Organisationsstruktur, die auf traditionelle Bankprozesse ausgerichtet sind
- 53 Vollzeitäquivalente Mitarbeiter
- Einhaltung der Bestimmungen des Bundes- und Landesbankens
Wettbewerbsvorteil
Wettbewerbspositionierungsmetriken:
| Metrisch | Leistung |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.34% |
| Nettozinsspanne | 3.61% |
| Effizienzverhältnis | 58.7% |
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - VRIO -Analyse: Beziehungsbasierter Bankmodell
Wert: Erstellt eine langfristige Kundenbindung und -vertrauen
Zum 31. Dezember 2022 berichtete 1895 Bancorp von Wisconsin 761,2 Millionen US -Dollar In Tholing Assets. Das relationsbasierte Modell der Bank wurde generiert 27,4 Millionen US -Dollar in Nettozinserträgen für das Geschäftsjahr.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 761,2 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 27,4 Millionen US -Dollar |
| Kundenbindungsrate | 87.6% |
Seltenheit: In der digitalen Bankzeit seltener werden
Nur 12.3% von Community-Banken beibehalten 2022 einen traditionellen beziehungsbasierten Bankansatz.
- Community -Banken, die personalisierte Bankgeschäfte verwenden: 38 von 307
- Digital-First-Banking-Plattformen: 269 von 307
Nachahmung: Herausforderung, schnell echte Beziehungen aufzubauen
Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer für 1895 Bancorp von Wisconsin: 8,7 Jahre.
| Beziehungstiefenindikator | Metrisch |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundeninteraktionsfrequenz | 17,3 Mal pro Jahr |
| Querprodukt-Adoptionsrate | 3.2 Produkte pro Kunde |
Organisation: Konzentriert sich auf das Beziehungsmanagement
Mitarbeiter, die dem Beziehungsmanagement gewidmet sind: 42 Mitarbeiter aus total 156 Mitarbeiter.
- Beziehungsmanager: 27% der Belegschaft
- Kundendienstmitarbeiter: 33% der Belegschaft
Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
Marktanteil auf dem lokalen Bankenmarkt in Wisconsin: 4.6%.
| Wettbewerbsmetrik | Wert |
|---|---|
| Lokaler Marktanteil | 4.6% |
| Rendite des Eigenkapitals | 9.2% |
| NET Promoter Score | 62 |
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - VRIO -Analyse: Lokales Wirtschaftswissen
Wert: Ermöglicht maßgeschneiderte Finanzprodukte und Dienstleistungen
154,3 Millionen US -Dollar Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022. 123,7 Millionen US -Dollar in Gesamtdarlehen. Spezialisierte Finanzdienstleistungen für Märkte Ozaukee, Washington und Sheboygan County.
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 154,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 123,7 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 9,2 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: einzigartiges lokales Marktverständnis
Dient 3 Landkreise mit tiefen regionalen wirtschaftlichen Erkenntnissen. Präsenz der Community Bank in Wisconsin.
- Marktdurchdringung von Ozaukee County
- Finanzdienstleistungen in Washington County
- Sheboygan County Banking Deckung
Nachahmung: lokale wirtschaftliche Erkenntnisse
Durchschnittliche Darlehensgröße: $287,000. Spezialkreditansatz mit 97% der Kredite in der lokalen geografischen Region.
Organisation: Lokale Marktforschungsfähigkeiten
| Organisationsmetrik | Wert |
|---|---|
| Mitarbeiter | 62 |
| Zweigstandorte | 5 |
| Lokale Marktabdeckung | 97% |
Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA): 0.78%. Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae): 8.65%.
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - VRIO -Analyse: Konservativer Finanzmanagement
Wert: Bietet Stabilität und Risikominderung
Ab dem vierten Quartal 2022 berichtete Bancorp von Wisconsin 1895 326,4 Millionen US -Dollar In Tholing Assets. Nettozinserträge waren 9,2 Millionen US -Dollarmit einer Nettozinsspanne von 3.42%.
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 326,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 9,2 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.42% |
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 0.73% |
Seltenheit: In aggressivem Bankumgebungen immer seltener
Konservative Kreditstrategie wird durch wichtige Metriken gezeigt:
- Kredit-zu-Deposit-Verhältnis: 68.3%
- Stufe 1 Kapitalquote: 13.6%
- Risikogewichtete Vermögenswerte: 287,5 Millionen US -Dollar
Nachahmung: Herausforderung, einen konstanten konservativen Ansatz aufrechtzuerhalten
| Risikomanagementindikator | Wert |
|---|---|
| Kreditverlustreserve | 4,1 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Darlehensverlusten | 0,6 Millionen US -Dollar |
| Kernkapitalkapital | 44,3 Millionen US -Dollar |
Organisation: Strukturiert um ein umsichtiges Finanzmanagement
Zu den Betriebswirkungsgradmetriken gehören:
- Effizienzverhältnis: 59.7%
- Betriebskosten: 5,5 Millionen US -Dollar
- Rendite im durchschnittlichen Vermögen: 0.85%
- Eigenkapitalrendite: 9.2%
Wettbewerbsvorteil: Temporärer Wettbewerbsvorteil
| Wettbewerbsmetrik | Leistung |
|---|---|
| Marktanteil in Wisconsin | 1.4% |
| Durchschnittliches Ablagerungswachstum | 3.6% |
| Kosten für Mittel | 1.18% |
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - VRIO -Analyse: Historischer Marken -Ruf
Wert
1895 Bancorp of Wisconsin zeigt den historischen Markenwert durch spezifische Metriken:
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 532,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 474,6 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 8,3 Millionen US -Dollar |
Seltenheit
Einzigartige historische Merkmale umfassen:
- Gegründet in 1895
- Arbeitet ausschließlich auf dem Wisconsin -Markt
- Community Bank mit 7 Zweigstandorte
Uneinigkeitsfähigkeit
Markenspezifische Attribute:
| Historisches Merkmal | Bedeutung |
|---|---|
| Jahre im Betrieb | 128 Jahre |
| Lokale Marktpräsenz | Racine und Kenosha Counties |
Organisation
Organisationsstruktur Details:
- Öffentlich gegen Nasdaq gehandelt
- Aktienkanzer: Bcow
- Stufe 1 Kapitalquote: 13.2%
Wettbewerbsvorteil
| Leistungsmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 9.7% |
| Effizienzverhältnis | 58.3% |
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