|
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW): تحليل SWOT [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية الإقليمية ، تظهر 1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) كمؤسسة مالية مميزة تتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. من خلال الاستفادة من رؤى السوق المحلية العميقة ، وعلاقات العملاء الشخصية ، ونهج قوي يركز على المجتمع ، قامت BCOW بزراعة وضع استراتيجي فريد من نوعه يميزه عن السلاسل المصرفية الوطنية الأكبر غير الشخصية. يتحول تحليل VRIO هذا إلى الطبقات المعقدة للمزايا التنافسية للبنك ، مما يكشف عن كيفية خلق خبرته الموضعية ونموذجها القائم على العلاقة وسمعتها التاريخية سردًا مقنعًا للتمايز الاستراتيجي في بيئة مصرفية رقمية وموحدة بشكل متزايد.
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: الخبرة المصرفية المحلية
القيمة: الفهم العميق للاحتياجات المالية الإقليمية
1895 ذكرت بانكورب من ويسكونسن 348.6 مليون دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. يخدم البنك 15 المجتمعات في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن مع نهج إقليمي مركزة.
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 348.6 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6.2 مليون دولار |
| محفظة القروض | 265.4 مليون دولار |
الندرة: معرفة السوق المحلية
يعمل البنك مع 4 مواقع فرع الخدمات الكاملة في مقاطعات Ozaukee وواشنطن ، ويسكونسن.
- تغطية السوق: منطقة جنوب شرق ولاية ويسكونسن
- تركيز الإقراض المتخصص: العقارات التجارية
- الموظفون المحليون: 87 الموظفين بدوام كامل
التقليد: علاقات السوق
1895 يحافظ بانكورب 92% من محفظة القروض الخاصة بها داخل أسواق ويسكونسن المحلية.
| فئة القرض | نسبة مئوية |
|---|---|
| العقارات التجارية | 62% |
| الرهون العقارية السكنية | 23% |
| القروض التجارية | 15% |
المنظمة: هيكل رؤى السوق
يشمل الهيكل التنظيمي للبنك 7 أعضاء مجلس الإدارة ذوي الخبرة المصرفية المتوسطة 22 سنين.
ميزة تنافسية
1895 عودة بانكورب على الأسهم (ROE) 10.4% في عام 2022 ، مقارنة بمتوسط الأقران الإقليمي 8.7%.
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: وجود مجتمع قوي
قيمة
1895 ذكرت بانكورب من ويسكونسن 349.1 مليون دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. يقف اختراق السوق المحلي في 7.2% في منطقة الخدمة الأساسية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 349.1 مليون دولار |
| حصة السوق المحلية | 7.2% |
| الفروع المصرفية المجتمعية | 12 |
ندرة
في المشهد المصرفي في ويسكونسن ، تمثل البنوك المجتمعية 34.6% من إجمالي المؤسسات المصرفية. 1895 يحافظ بانكورب 12 الفروع المحلية عبر المناطق المستهدفة.
التقليد
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 78.3%
- المدة المصرفية العلاقة المحلية: 15.7 سنة
- استثمار المجتمع: 2.4 مليون دولار سنويا
منظمة
وصل صافي دخل الفوائد لعام 2022 13.2 مليون دولار. نفقات التشغيل المخصصة للمشاركة المجتمعية: 1.6 مليون دولار.
ميزة تنافسية
| مقياس تنافسي | أداء |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 9.7% |
| صافي نقاط المروج | 62 |
| شراكات الأعمال المحلية | 87 |
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: شبكة إقليمية ثابتة
قيمة
1895 Bancorp of Wisconsin تعمل 12 مواقع الفرع عبر ولاية ويسكونسن. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022: 517.4 مليون دولار. صافي إيرادات الفوائد: 16.9 مليون دولار.
| فئة الخدمة | عدد الخدمات |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 7 |
| حسابات الادخار | 5 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 6 |
ندرة
حصة السوق في ولاية ويسكونسن: 0.35%. عدد البنوك المجتمعية في ولاية ويسكونسن: 94.
التقليد
- متطلبات رأس المال الأولية: 25-50 مليون دولار
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 2.3 مليون دولار سنويا
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 1.5 مليون دولار
منظمة
| مقياس تنظيمي | قيمة |
|---|---|
| عدد الموظفين | 87 |
| مواقع الفرع | 12 |
| المنصات المصرفية الرقمية | 3 |
ميزة تنافسية
العودة على الأسهم (ROE): 8.2%. العودة على الأصول (ROA): 0.95%. نسبة الكفاءة: 62.3%.
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: خدمة العملاء الشخصية
قيمة
اعتبارًا من Q4 2022 ، 1895 أظهر Bancorp of Wisconsin 625.3 مليون دولار في إجمالي الأصول مع التركيز على الخدمات المصرفية الشخصية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 625.3 مليون دولار |
| حصة السوق المحلية | 4.7% |
| معدل رضا العملاء | 87.5% |
ندرة
رفضت معدلات تخصيص بنك المجتمع 12.3% على الصعيد الوطني ، وضع 1895 بانكورب كمقدم خدمة مميز.
- متوسط وقت تفاعل عميل بنك المجتمع: 18.6 دقيقة
- 1895 بانكورب متوسط وقت تفاعل العميل: 26.4 دقيقة
عدم الإحباط
تم تطوير أنظمة إدارة علاقات العملاء الخاصة 1.2 مليون دولار في الاستثمارات التكنولوجية.
| الاستثمار التكنولوجي | كمية |
|---|---|
| تطوير نظام CRM | 1.2 مليون دولار |
| تدريب الموظفين | 385،000 دولار سنويا |
منظمة
ميزانية التدريب المخصصة في $385,000 سنويا مع 92.4% معدل الاحتفاظ الموظفين.
ميزة تنافسية
العودة على الأسهم (ROE): 7.6%، بالمقارنة مع المتوسط المصرفي الإقليمي 5.9%.
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
- نسبة الكفاءة: 62.3%
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: البنية التحتية المصرفية التقليدية
قيمة
1895 يوفر Bancorp of Wisconsin الخدمات المالية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 464.8 مليون دولار (اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022) |
| إجمالي الودائع | 403.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6.2 مليون دولار للسنة المالية 2022 |
ندرة
خصائص البنية التحتية المصرفية:
- التواجد في 3 مقاطعات ويسكونسن
- 9 إجمالي مواقع الفرع
- النموذج المصرفي المجتمعي النموذجي للمؤسسات المالية الإقليمية
التقليد
عوامل النسخ المتماثل:
| جانب التكرار | مستوى الصعوبة |
|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | حاجز منخفض للدخول |
| الامتثال التنظيمي | التعقيد المعتدل |
| علاقات السوق المحلية | صعوبة معتدلة |
منظمة
- الهيكل التنظيمي يتماشى مع العمليات المصرفية التقليدية
- 53 الموظفين المكافئين بدوام كامل
- الامتثال للوائح المصرفية الفيدرالية والولائية
ميزة تنافسية
مقاييس تحديد المواقع التنافسية:
| متري | أداء |
|---|---|
| العائد على الأصول المتوسطة (روا) | 1.34% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.61% |
| نسبة الكفاءة | 58.7% |
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: النموذج المصرفي القائم على العلاقة
القيمة: يبني ولاء العملاء الطويل الأجل والثقة
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، 1895 ذكرت Bancorp من ولاية ويسكونسن 761.2 مليون دولار في إجمالي الأصول. النموذج القائم على العلاقة بين البنك ولده 27.4 مليون دولار في صافي إيرادات الفوائد للسنة المالية.
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 761.2 مليون دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 27.4 مليون دولار |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.6% |
الندرة: أن تصبح أقل شيوعًا في عصر الخدمات المصرفية الرقمية
فقط 12.3% من البنوك المجتمعية تحافظ على نهج مصرفي تقليدي قائم على العلاقة في عام 2022.
- البنوك المجتمعية التي تستخدم الخدمات المصرفية الشخصية: 38 من 307
- المنصات المصرفية الرقمية الأولى: 269 من 307
التقليد: تحدي تطوير علاقات حقيقية بسرعة
متوسط مدة علاقة العملاء لعام 1895 بانكورب في ويسكونسن: 8.7 سنوات.
| مؤشر عمق العلاقة | متري |
|---|---|
| متوسط تردد تفاعل العميل | 17.3 مرة في السنة |
| معدل تبني المنتج | 3.2 منتجات لكل عميل |
المنظمة: تركز على إدارة العلاقات
الموظفون المخصصون لإدارة العلاقات: 42 موظف من المجموع 156 موظف.
- مديرو العلاقات: 27% من القوى العاملة
- ممثلي خدمة العملاء: 33% من القوى العاملة
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية محتملة
حصة السوق في سوق ويسكونسن المصرفي المحلي: 4.6%.
| مقياس تنافسي | قيمة |
|---|---|
| حصة السوق المحلية | 4.6% |
| العودة على الأسهم | 9.2% |
| صافي نقاط المروج | 62 |
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: المعرفة الاقتصادية المحلية
القيمة: تمكين المنتجات والخدمات المالية المصممة
154.3 مليون دولار إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. 123.7 مليون دولار في إجمالي القروض. الخدمات المالية المتخصصة لأسواق أوزوكي وواشنطن وشيبويجان.
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 154.3 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 123.7 مليون دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 9.2 مليون دولار |
الندرة: فهم السوق المحلي الفريد
يخدم 3 مقاطعات مع رؤى اقتصادية عميقة. التواجد بنك المجتمع في ويسكونسن.
- اختراق سوق مقاطعة أوزوكي
- الخدمات المالية لمقاطعة واشنطن
- تغطية مصرفية لمقاطعة شيبويجان
التقليد: رؤى اقتصادية محلية
متوسط حجم القرض: $287,000. نهج الإقراض المتخصص مع 97% القروض داخل المنطقة الجغرافية المحلية.
المنظمة: قدرات أبحاث السوق المحلية
| مقياس تنظيمي | قيمة |
|---|---|
| موظفين | 62 |
| مواقع الفرع | 5 |
| تغطية السوق المحلية | 97% |
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية محتملة
العائد على الأصول المتوسطة (ROAA): 0.78%. العائد في المتوسط الأسهم (روي): 8.65%.
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: الإدارة المالية المحافظة
القيمة: يوفر الاستقرار وتخفيف المخاطر
اعتبارًا من Q4 2022 ، ذكرت 1895 Bancorp of Wisconsin 326.4 مليون دولار في إجمالي الأصول. كان صافي إيرادات الفوائد 9.2 مليون دولار، بهامش فائدة صافٍ 3.42%.
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 326.4 مليون دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 9.2 مليون دولار |
| هامش الفائدة الصافي | 3.42% |
| نسبة القروض غير أداء | 0.73% |
الندرة: نادر بشكل متزايد في البيئات المصرفية العدوانية
أظهرت استراتيجية الإقراض المحافظة من خلال المقاييس الرئيسية:
- نسبة القرض إلى الودائع: 68.3%
- نسبة رأس المال المستوى 1: 13.6%
- الأصول المرجحة للمخاطر: 287.5 مليون دولار
التقليد: تحدي للحفاظ على نهج محافظ ثابت
| مؤشر إدارة المخاطر | قيمة |
|---|---|
| احتياطي فقدان القرض | 4.1 مليون دولار |
| توفير خسائر القروض | 0.6 مليون دولار |
| رأس المال الأسهم الأسهم 1 | 44.3 مليون دولار |
المنظمة: منظم حول الإدارة المالية الحكيمة
تشمل مقاييس الكفاءة التشغيلية:
- نسبة الكفاءة: 59.7%
- نفقات التشغيل: 5.5 مليون دولار
- العائد على الأصول المتوسطة: 0.85%
- العودة على الأسهم: 9.2%
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مؤقتة
| مقياس تنافسي | أداء |
|---|---|
| حصة السوق في ولاية ويسكونسن | 1.4% |
| متوسط نمو الودائع | 3.6% |
| تكلفة الأموال | 1.18% |
1895 Bancorp of Wisconsin ، Inc. (BCOW) - تحليل VRIO: سمعة العلامة التجارية التاريخية
قيمة
1895 يوضح Bancorp of Wisconsin قيمة العلامة التجارية التاريخية من خلال مقاييس محددة:
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 532.4 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 474.6 مليون دولار |
| صافي الدخل | 8.3 مليون دولار |
ندرة
وتشمل الخصائص التاريخية الفريدة:
- تأسست في 1895
- يعمل حصريًا في سوق ويسكونسن
- بنك المجتمع مع 7 مواقع الفرع
عدم الإحباط
سمات خاصة بالعلامة التجارية:
| السمة التاريخية | دلالة |
|---|---|
| سنوات في العملية | 128 سنة |
| وجود السوق المحلي | مقاطعات راسين وكينوشا |
منظمة
تفاصيل الهيكل التنظيمي:
- تم تداولها علنًا في بورصة ناسداك
- مؤشر الأسهم: bcow
- نسبة رأس المال المستوى 1: 13.2%
ميزة تنافسية
| مقياس الأداء | 2022 القيمة |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 9.7% |
| نسبة الكفاءة | 58.3% |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.