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1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Aninhado no coração do cenário financeiro de Wisconsin, 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) surge como uma potência bancária comunitária dinâmica que combina perfeitamente os princípios bancários locais tradicionais com a inovação digital de ponta. Essa instituição financeira única transforma o modelo bancário convencional, oferecendo serviços personalizados, tomada de decisão local rápida e um profundo compromisso com o crescimento econômico regional, se posicionando como mais do que apenas um banco, mas um verdadeiro parceiro comunitário dedicado a capacitar empresas e indivíduos locais por meio de soluções financeiras abrangentes e personalizadas.
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos comunitários locais e instituições financeiras
A partir de 2024, 1895 Bancorp, de Wisconsin, mantém parcerias estratégicas com instituições financeiras locais em Wisconsin, com aproximadamente 5-7 colaborações do Regional Bank.
| Instituição parceira | Tipo de parceria | Escopo de colaboração |
|---|---|---|
| Banco do Estado Comunitário | Rede de empréstimos | Compartilhamento de empréstimos comerciais e residenciais |
| Primeiro Banco Nacional de Fond du Lac | Exissão de Serviços Financeiros | Coordenação de produtos de depósito e investimento |
Redes regionais de investimento e empréstimos
O banco participa de três redes regionais de investimento com volume total de empréstimos colaborativos estimados em US $ 42,3 milhões em 2024.
- Rede de Associação Bancária de Wisconsin
- Consórcio de empréstimos Regionais do Centro -Oeste
- Aliança de Investimento para Pequenas Empresas
Provedores de serviços de tecnologia
As parcerias tecnológicas incluem 4 provedores de infraestrutura primária com um investimento anual de tecnologia de US $ 1,2 milhão.
| Provedor de tecnologia | Categoria de serviço | Valor anual do contrato |
|---|---|---|
| Jack Henry & Associados | Software bancário principal | $650,000 |
| Fiserv | Plataforma bancária digital | $350,000 |
Empresas regulatórias de conformidade e consultoria
As parcerias de conformidade envolvem 2 empresas de consultoria primária com as despesas totais de consultoria de conformidade de US $ 475.000 em 2024.
Provedores de seguros e produtos financeiros
O banco mantém parcerias com 6 provedores de seguros e produtos financeiros, gerando aproximadamente US $ 3,7 milhões em fluxos de receita colaborativa.
- Seguro Mútuo do Omaha
- Grupo Financeiro Principal
- Seguro nacional
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comunitários
A partir do quarto trimestre de 2023, 1895 Bancorp de Wisconsin opera 7 locais bancários de serviço completo em Wisconsin. Total de ativos bancários comunitários: US $ 388,4 milhões.
| Categoria de serviço | Volume total (2023) |
|---|---|
| Contas bancárias pessoais | 12.547 contas |
| Contas bancárias de negócios | 2.348 contas |
Originação comercial e de empréstimo pessoal
Breakdown da carteira de empréstimos para 2023:
| Tipo de empréstimo | Valor total | Número de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 156,2 milhões | 387 empréstimos |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 112,7 milhões | 542 empréstimos |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 41,5 milhões | 1.203 empréstimos |
Gerenciamento de contas de depósito e poupança
Estatísticas da conta de depósito para 2023:
- Total de depósitos: US $ 345,6 milhões
- Saldo médio da conta de depósito: US $ 24.387
- Número de contas de depósito: 14.895
Conselho financeiro e gestão de patrimônio
Métricas de desempenho do gerenciamento de patrimônio:
| Categoria de serviço | Total de ativos sob gestão | Número de clientes |
|---|---|---|
| Serviços de gerenciamento de patrimônio | US $ 87,3 milhões | 1.124 clientes |
| Aviso de investimento | US $ 42,6 milhões | 612 clientes |
Manutenção da plataforma bancária digital
Métricas de engajamento bancário digital para 2023:
- Usuários bancários móveis: 8.742
- Usuários bancários online: 11.246
- Volume da transação digital: 487.321 transações
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte presença no mercado local em Wisconsin
Total de ativos a partir do quarto trimestre 2023: US $ 596,97 milhões
| Métrica de mercado | Valor |
|---|---|
| Número de locais de ramificação | 9 |
| Cobertura geográfica | Sudeste de Wisconsin |
| Classificação de bancos comunitários | Banco Comunitário Regional |
Equipe de gestão bancária e financeira experiente
Composição da equipe de gerenciamento:
- Liderança executiva total: 5 executivos seniores
- Experiência bancária média: 22 anos
- Profissionais bancários certificados: 4 de 5 executivos
Infraestrutura de tecnologia bancária digital robusta
| Recurso de tecnologia | Especificação |
|---|---|
| Plataforma bancária online | Sistema bancário moderno da web e móveis |
| Investimento de segurança cibernética | US $ 1,2 milhão anualmente |
| Volume de transação digital | Aproximadamente 85% do total de transações |
Relacionamentos estabelecidos do cliente
Métricas da base de clientes:
- Total de contas de clientes: 42.500
- Taxa de retenção de clientes: 87%
- Duração média do relacionamento do cliente: 8,3 anos
Capacidades de conformidade e gerenciamento de riscos
| Métrica de conformidade | Valor |
|---|---|
| Equipe de conformidade regulatória | 7 profissionais dedicados |
| Orçamento anual de conformidade | $950,000 |
| Classificação de gerenciamento de riscos | Forte (por avaliação interna) |
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) - Modelo de negócios: proposições de valor
Experiência bancária comunitária personalizada
A partir do quarto trimestre de 2023, 1895 Bancorp, de Wisconsin, manteve 6 locais bancários de serviço completo em Wisconsin, atendendo a aproximadamente 12.500 contas de clientes.
| Categoria de serviço | Segmento de clientes | Contas totais |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Clientes individuais | 8,750 |
| Banking de negócios | Empresas locais | 3,750 |
Taxas competitivas de empréstimo e depósito
Em 31 de dezembro de 2023, o banco ofereceu as seguintes taxas competitivas:
| Produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Conta de poupança pessoal | 2.75% |
| Verificação de negócios | 1.50% |
| Empréstimos hipotecários | 6.25% |
| Empréstimos para pequenas empresas | 7.50% |
Tomada de decisão local e processamento rápido de empréstimos
Em 2023, o banco processou:
- Pedidos de empréstimo total: 425
- Tempo médio de aprovação do empréstimo: 3.2 dias úteis
- Taxa de aprovação de empréstimo local: 87%
Serviços financeiros abrangentes
Ofertas de serviço financeiro em 2024:
- Bancos pessoais
- Banking de negócios
- Empréstimos comerciais
- Banco online e móvel
- Serviços de investimento
- Gestão de patrimônio
Compromisso de Desenvolvimento Econômico Local
Impacto econômico local em 2023:
- Empréstimos comerciais locais totais: US $ 42,6 milhões
- Número de empresas locais suportadas: 215
- Fundos de reinvestimento da comunidade: US $ 1,3 milhão
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) - Modelo de negócios: Relacionamentos ao cliente
Abordagem bancária de relacionamento pessoal
A partir de 2024, 1895 Bancorp, de Wisconsin, mantém 5 locais de filiais em Wisconsin, com foco em interações bancárias personalizadas.
| Métrica de interação do cliente | Valor anual |
|---|---|
| Tempo médio de interação do cliente | 22,4 minutos por sessão |
| Consultas financeiras personalizadas | 1.247 consultas anuais |
Equipes de atendimento ao cliente locais dedicados
O banco emprega 37 representantes de atendimento ao cliente em período integral em seus locais de Wisconsin.
- Time de atendimento ao cliente Pouco médio: 6,3 anos
- Tempo médio de resposta às perguntas dos clientes: 12,6 horas
- Classificação de satisfação do cliente: 4.5/5
Suporte bancário digital e pessoal
Suporte de plataformas bancárias digitais 87% de transações de clientes a partir de 2024.
| Canal bancário | Porcentagem de uso |
|---|---|
| Mobile Banking | 62% |
| Bancos online | 25% |
| Bancos pessoais | 13% |
Programas de engajamento e educação financeira da comunidade
Investimento anual em educação financeira comunitária: US $ 127.500
- Número de oficinas de alfabetização financeira: 24 anualmente
- TOTAL COMUNICA COMPLETAS: 653 indivíduos
- Programas de bolsas de estudos Valor: US $ 45.000 por ano
Soluções financeiras personalizadas para diversas necessidades de clientes
Diversidade de produtos direcionando segmentos específicos de clientes:
| Segmento de clientes | Produtos especializados | Taxa de adoção anual |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | Verificação de negócios, empréstimos da SBA | 47 novos clientes |
| Setor agrícola | Financiamento de equipamentos agrícolas | 23 novos clientes |
| Bancos pessoais | Programas iniciantes pela primeira vez | 36 novos clientes |
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) - Modelo de negócios: canais
Rede de filial física em Wisconsin
A partir de 2024, 1895 Bancorp de Wisconsin mantém 7 locais de ramificação física em Wisconsin.
| Localização da filial | Cidade | Condado |
|---|---|---|
| Ramo principal | Hartland | Waukesha |
| Ramo 2 | Oconomowoc | Waukesha |
| Ramo 3 | Pewaukee | Waukesha |
Plataforma bancária online
Os recursos bancários digitais incluem:
- Rastreamento do saldo da conta
- Histórico de transações
- Serviços de pagamento da conta
- Transferências de fundos
Aplicativo bancário móvel
Mobile App Download Statistics:
- 3.500 usuários de bancos móveis ativos
- Disponível em plataformas iOS e Android
- Suporta depósito de cheque móvel
Serviços bancários telefônicos
Telefone Horário operacional bancário: de segunda a sexta, 7:00 - 19:00 CST
| Tipo de serviço | Disponibilidade |
|---|---|
| Informações da conta | 24/7 |
| Suporte ao cliente | Horário de negócios |
Rede ATM
Detalhes da rede ATM:
- 12 ATMs proprietários locais
- Transações gratuitas em caixas eletrônicos de propriedade de bancos
- Parceria com a rede atm em todo o país
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Empresas pequenas e médias locais
A partir do quarto trimestre 2023, 1895 Bancorp atende a aproximadamente 372 empresas pequenas e médias em Wisconsin. O portfólio total de negócios bancários está avaliado em US $ 48,3 milhões.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Valor total do portfólio |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 187 | US $ 22,1 milhões |
| Negócios de serviço | 105 | US $ 16,5 milhões |
| Fabricação | 80 | US $ 9,7 milhões |
Consumidores individuais em Wisconsin
O banco atende 4.829 contas de consumo individuais com um portfólio bancário pessoal total de US $ 67,2 milhões.
- Contas de corrente pessoal: 2.341
- Contas de poupança pessoal: 1.987
- Contas de investimento pessoal: 501
Membros da comunidade agrícola e rural
O segmento bancário agrícola representa 28% da base total de clientes do banco, com 613 clientes agrícolas ativos.
| Segmento agrícola | Número de clientes | Empréstimos agrícolas totais |
|---|---|---|
| Empréstimos operacionais agrícolas | 412 | US $ 34,6 milhões |
| Financiamento de equipamentos agrícolas | 201 | US $ 15,3 milhões |
Provedores de serviços profissionais
O segmento de clientes de serviços profissionais inclui 256 clientes com um portfólio bancário profissional total de US $ 22,7 milhões.
- Profissionais de saúde: 87 clientes
- Profissionais jurídicos: 69 clientes
- Profissionais de contabilidade: 100 clientes
Organizações sem fins lucrativos locais
O banco suporta 43 organizações locais sem fins lucrativos com um portfólio bancário sem fins lucrativos total de US $ 5,6 milhões.
| Categoria sem fins lucrativos | Número de organizações | Portfólio total |
|---|---|---|
| Organizações sem fins lucrativos educacionais | 18 | US $ 2,4 milhões |
| Organizações de Serviço Comunitário | 15 | US $ 1,9 milhão |
| Organizações sem fins lucrativos de saúde | 10 | US $ 1,3 milhão |
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais de ramificação
Despesas operacionais de ramificação total para 2023: $ 4.562.000
| Categoria de despesa | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel e utilitários | $1,245,000 |
| Manutenção | $687,000 |
| Seguro | $412,000 |
| Segurança | $218,000 |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura digital
Custos totais de infraestrutura de tecnologia: US $ 3.215.000
- Manutenção do sistema bancário principal: US $ 1.450.000
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 875.000
- Atualizações da plataforma bancária digital: US $ 690.000
- Manutenção de rede e hardware: $ 200.000
Salários e benefícios dos funcionários
Total de despesas de pessoal: US $ 12.345.000
| Categoria de funcionários | Remuneração anual |
|---|---|
| Gestão executiva | $2,145,000 |
| Funcionários da filial | $5,678,000 |
| Equipe de TI e tecnologia | $2,345,000 |
| Benefícios e impostos sobre a folha de pagamento | $2,177,000 |
Custos de conformidade regulatória
Despesas totais de conformidade: US $ 2.876.000
- Taxas legais e de consultoria: US $ 1.245.000
- Despesas de auditoria e relatório: US $ 687.000
- Software e sistemas de conformidade: US $ 544.000
- Treinamento e certificação: US $ 400.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Despesas totais de marketing: US $ 1.987.000
| Canal de marketing | Gastos anuais |
|---|---|
| Marketing digital | $875,000 |
| Publicidade tradicional | $412,000 |
| Patrocínio da comunidade | $345,000 |
| Programas de aquisição de clientes | $355,000 |
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
A partir do quarto trimestre de 2023, 1895 Bancorp, de Wisconsin, registrou receita total de juros de US $ 14,2 milhões. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Tipo de empréstimo | Balanço total | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 87,3 milhões | US $ 5,6 milhões |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 62,5 milhões | US $ 3,9 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 24,1 milhões | US $ 1,7 milhão |
Taxas de conta de depósito
As taxas de conta de depósito de 2023 totalizaram US $ 1,8 milhão, com o seguinte quebra:
- Taxas de conta corrente: US $ 850.000
- Taxas da conta poupança: US $ 450.000
- Taxas de conta do mercado monetário: US $ 350.000
- Outros cobranças de serviço de depósito: US $ 150.000
Cobranças de serviço de gestão de patrimônio
A receita de gestão de patrimônio para 2023 foi de US $ 2,3 milhões, gerado de:
| Categoria de serviço | Receita |
|---|---|
| Planejamento financeiro | $780,000 |
| Aviso de investimento | US $ 1,1 milhão |
| Serviços de confiança | $420,000 |
Taxas de transação
As taxas de transação para 2023 totalizaram US $ 1,2 milhão:
- Taxas de transação ATM: US $ 350.000
- Taxas de transferência de fio: US $ 450.000
- Taxas de transação bancária online: $ 400.000
Comissões de investimento e produto financeiro
O total de comissões de produtos financeiros em 2023 atingiu US $ 1,5 milhão:
| Tipo de produto | Receita da Comissão |
|---|---|
| Vendas de fundos mútuos | $650,000 |
| Comissões de produtos de seguro | $450,000 |
| Serviços de corretagem | $400,000 |
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