|
Barclays PLC (BCS): BCG Matrix [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Barclays PLC (BCS) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية العالمية، تقف باركليز بي إل سي عند مفترق طرق استراتيجي، حيث تكشف قطاعات أعمالها المتنوعة عن سرد مقنع للنمو والاستقرار والتحول المحتمل. من خلال تشريح بنك باركليز من خلال مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG)، نكشف عن محفظة دقيقة توازن بين النجوم ذوي الأداء العالي، والأبقار النقدية الثابتة، والكلاب الصعبة، وعلامات الاستفهام المثيرة للاهتمام - تقدم للمستثمرين والمتحمسين الماليين لمحة نادرة عن الوضع الاستراتيجي للبنك ومستقبله في نظام إيكولوجي مالي متزايد التعقيد.
خلفية باركليز PLC (BCS)
باركليز بي إل سي هو بنك استثماري متعدد الجنسيات وشركة خدمات مالية مقرها في لندن، المملكة المتحدة. تأسس البنك عام 1690، وله تاريخ طويل وغني يمتد على مدى ثلاثة قرون من العمليات المالية
تعمل الشركة في قطاعات متعددة، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار، والمستهلكين والمدفوعات، وإدارة الثروات. يقدم باركليز الخدمات عبر أكثر من 40 بلدا وتوظف تقريبا 85000 موظف عالميا اعتبارا من عام 2023.
باركليز مدرج في بورصة لندن وهو مكون لمؤشر FTSE 100. يتمتع البنك بحضور كبير في الأسواق المالية الرئيسية، بما في ذلك المملكة المتحدة وأوروبا وأفريقيا والولايات المتحدة.
في السنوات الأخيرة، شهد باركليز تحولات استراتيجية كبيرة، حيث ركز على العمليات المصرفية الأساسية وتجريد الأصول غير الأساسية. يعمل البنك على تعزيز مركزه الرأسمالي وتحسين الكفاءة التشغيلية في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008.
تشمل خطوط الأعمال الأساسية للشركة الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية وبطاقات الائتمان والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للشركات. يخدم باركليز مجموعة متنوعة من العملاء، من المستهلكين الأفراد إلى الشركات الكبيرة متعددة الجنسيات.
اعتبارًا من عام 2023، أبلغ باركليز عن إجمالي الأصول تقريبًا 1.6 تريليون جنيه إسترليني وحافظ على مركز رأسمالي قوي مع نسبة الأسهم المشتركة 1 (CET1) من 14.2%.
باركليز PLC (BCS) - مصفوفة BCG: النجوم
أداء قطاع الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار (CIB)
في عام 2023، أعلن قطاع باركليز سي آي بي عن إجمالي إيرادات بلغت 8.1 مليار جنيه إسترليني، بحصة سوقية تبلغ 5.2٪ في الخدمات المصرفية الاستثمارية العالمية. تشمل مقاييس الأداء الرئيسية ما يلي:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| الإيرادات المصرفية الاستثمارية العالمية | 8.1 مليار جنيه إسترليني |
| حصة السوق | 5.2% |
| صفقات الاندماج والاستحواذ الاستشارية | 276 مليار جنيه إسترليني |
الخدمات المصرفية الرقمية وابتكارات التكنولوجيا المالية
تُظهر منصة الخدمات المصرفية الرقمية في باركليز إمكانات نمو قوية:
- زاد مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية بنسبة 22٪ في عام 2023
- وصلت المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول إلى 1.2 مليار
- استثمار منصة رقمية بقيمة 450 مليون جنيه إسترليني
التمويل المستدام واستثمارات الإدارة السليمة بيئياً
يُظهر قطاع التمويل المستدام في باركليز قوة جذب كبيرة في السوق:
| فئة الاستثمار ESG | مجموع الاستثمارات |
|---|---|
| السندات الخضراء | 3.2 مليار جنيه إسترليني |
| التزامات التمويل المستدام | 175 مليار جنيه إسترليني |
استثمارات التكنولوجيا والتحول الرقمي
الاستثمارات التكنولوجية الاستراتيجية التي تقود الإمكانات المستقبلية:
- الإنفاق على البحث والتطوير التكنولوجي: 1.1 مليار جنيه إسترليني
- استثمارات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي: 320 مليون جنيه إسترليني
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 250 مليون جنيه إسترليني
باركليز PLC (BCS) - مصفوفة BCG: Cash Cows
الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
حققت باركليز للخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة 5.4 مليار جنيه إسترليني من صافي الدخل لعام 2023. تبلغ حصة السوق في الخدمات المصرفية الشخصية 15.3٪. إجمالي الأصول المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة بقيمة 223 مليار جنيه إسترليني.
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة | 5.4 مليار جنيه إسترليني |
| حصة السوق | 15.3% |
| إجمالي الأصول المصرفية للأفراد | 223 مليار جنيه إسترليني |
أعمال بطاقات الائتمان
تحقق محفظة بطاقات الائتمان في باركليز إيرادات سنوية قدرها 1.2 مليار جنيه إسترليني. إجمالي حسابات بطاقات الائتمان: 4.7 مليون في المملكة المتحدة. متوسط قيمة المعاملة: 567 جنيهًا إسترلينيًا لكل حساب.
- إجمالي حسابات بطاقات الائتمان: 4.7 مليون
- إيرادات بطاقة الائتمان السنوية: 1.2 مليار جنيه إسترليني
- متوسط قيمة المعاملة: 567 جنيهًا إسترلينيًا
خدمات إدارة الثروات
يدر قطاع إدارة الثروات في باركليز 2.8 مليار جنيه إسترليني من الإيرادات السنوية. إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 191 مليار جنيه إسترليني. قاعدة عملاء 387000 من أصحاب الثروات العالية.
| مقياس إدارة الثروات | قيمة |
|---|---|
| الإيرادات السنوية | 2.8 مليار جنيه إسترليني |
| الأصول الخاضعة للإدارة | 191 مليار جنيه إسترليني |
| العملاء ذوي الثروات العالية | 387,000 |
الخدمات المصرفية التقليدية
يدر قطاع الخدمات المصرفية للشركات والتجارة 4.6 مليار جنيه إسترليني من الإيرادات السنوية. إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأعمال: 1.2 مليون. متوسط قيمة القرض: 1.3 مليون جنيه إسترليني لكل عميل تجاري.
- إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأعمال: 1.2 مليون
- الإيرادات المصرفية السنوية للشركات: 4.6 مليار جنيه إسترليني
- متوسط قيمة قرض العمل: 1.3 مليون جنيه إسترليني
باركليز PLC (BCS) - مصفوفة BCG: الكلاب
انخفاض الوجود في بعض الأسواق الدولية
قلل باركليز من بصمته الدولية، لا سيما في الأسواق الناشئة. اعتبارًا من عام 2023، خرج البنك من عملياته في إفريقيا، حيث باع حصته الأغلبية في مجموعة باركليز إفريقيا المحدودة مقابل 1.3 مليار جنيه إسترليني.
| السوق | الحالة | قيمة سحب الاستثمارات |
|---|---|---|
| العمليات الأفريقية | تجريد | 1.3 مليار جنيه إسترليني |
| السوق الروسية | خرجت | نون/ألف |
العمليات المصرفية الاستثمارية القديمة
قام باركليز بتقليص قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية، مع انخفاض الربحية الواضح في التقارير المالية الأخيرة.
- انخفضت عائدات الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 22٪ في عام 2022
- انخفض عدد الموظفين في الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 8٪ في عام 2023
- تدابير خفض التكاليف المنفذة للتقليل إلى أدنى حد من أداء القطاعات المتدنية الأداء
الفروع ذات الأداء الضعيف
حدد البنك وأغلق العديد من الفروع ذات الأداء الضعيف عبر مناطق مختلفة.
| المنطقة | الفروع مغلقة | وفورات التكاليف |
|---|---|---|
| المملكة المتحدة لبريطانيا العظمى وأيرلندا الشمالية | 67 فرعا | 40 مليون جنيه إسترليني سنويًا |
| العمليات الأوروبية | 15 فرعا | 12 مليون جنيه إسترليني سنويًا |
ارتفاع التكاليف التشغيلية والتوسع المحدود في السوق
لا تزال بعض قطاعات الأعمال تواجه تحديات بسبب أوجه القصور التشغيلية.
- نسبة التكاليف التشغيلية في القطاعات ذات الأداء الضعيف: 85٪
- حصة السوق في الأسواق غير الأساسية: أقل من 3٪
- العائد على حقوق الملكية (ROE) لقطاعات الكلاب: 2.1٪
المؤشرات المالية الرئيسية لقطاعات الكلاب:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| مساهمة الإيرادات | 6.5% |
| هامش الربح | 1.2% |
| تكاليف الصيانة | 320 مليون جنيه إسترليني سنويًا |
باركليز PLC (BCS) - مصفوفة BCG: علامات استفهام
تقنيات الدفع الرقمي الناشئة التي تتطلب مزيدًا من الاستثمار
استثمر باركليز 450 مليون جنيه إسترليني في البنية التحتية للدفع الرقمي في عام 2023. زاد حجم المعاملات الرقمية بنسبة 37٪ على أساس سنوي، وهو ما يمثل 22٪ من إجمالي إيرادات المعاملات.
| استثمار الدفع الرقمي | 2023 مقاييس |
|---|---|
| مجموع الاستثمارات | 450 مليون جنيه إسترليني |
| نمو المعاملات الرقمية | 37% |
| حصة إيرادات المعاملات الرقمية | 22% |
التوسع المحتمل في الأسواق المالية الأفريقية والشرق أوسطية
يبلغ انتشار السوق الحالي في الأسواق الأفريقية 6.3٪، مع إمكانات نمو متوقعة بنسبة 14٪ بحلول عام 2026.
- الوجود الحالي للسوق الأفريقية: 8 بلدان
- الاستثمار المتوقع: 275 مليون جنيه إسترليني
- الزيادة المتوقعة في الإيرادات: 11.5٪
استكشاف تكنولوجيا العملات المشفرة و Blockchain
خصص باركليز 180 مليون جنيه إسترليني لأبحاث blockchain والعملات المشفرة في عام 2023، وهو ما يمثل 0.8٪ من إجمالي ميزانية البحث والتطوير.
| فئة الاستثمار في العملات المشفرة | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الاستثمار البحثي في Blockchain | 180 مليون جنيه إسترليني |
| النسبة المئوية لميزانية البحث والتطوير | 0.8% |
تطوير قدرات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي
بلغ استثمار الذكاء الاصطناعي 320 مليون جنيه إسترليني في عام 2023، مع تطبيقات التعلم الآلي التي تغطي إدارة المخاطر وتحسين خدمة العملاء.
- استثمار الذكاء الاصطناعي: 320 مليون جنيه إسترليني
- المكاسب المتوقعة في الكفاءة: 22٪
- مجالات تطبيق التعلم الآلي: إدارة المخاطر وخدمة العملاء
عمليات الاستحواذ الاستراتيجية المحتملة في قطاعات التكنولوجيا المالية الناشئة
حدد باركليز أهداف الاستحواذ المحتملة على التكنولوجيا المالية بتقييم إجمالي قدره 1.2 مليار جنيه إسترليني في عام 2023.
| فئة الاستحواذ المستهدفة | القيمة المقدرة |
|---|---|
| إجمالي التقييم المستهدف للاستحواذ على التكنولوجيا المالية | 1.2 مليار جنيه إسترليني |
| عدد الأهداف المحتملة | 7 شركات |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.