|
Barclays PLC (BCS): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Barclays PLC (BCS) Bundle
في العالم الديناميكي للتمويل العالمي ، تقف Barclays PLC كمؤسسة شاهقة قامت بتصنيع نموذج أعمال تمجج براعة مصرفية تقليدية مع ابتكار رقمي متطور. من خلال دمج الخدمات المالية الشاملة بشكل استراتيجي ، والبنية التحتية التكنولوجية المتقدمة ، ونهج يركز على العملاء ، وضعت باركليز نفسها كلاعب هائل في المشهد المصرفي الدولي. يكشف استكشاف نموذج الأعمال هذا عن كيفية تحويل البنك إلى النظم الإيكولوجية المالية المعقدة إلى تجارب مبسطة ذات قيمة تلبي احتياجات قطاعات العملاء المتنوعة ، من عملاء البيع بالتجزئة الفرديين إلى مستثمري الشركات الضخمة.
Barclays PLC (BCS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية العالمية
أنشأت باركليز شراكات استراتيجية مع العديد من شركات Fintech العالمية:
| شريك | تركيز الشراكة | بدأت سنة |
|---|---|---|
| منقوشة | تفتح تكامل واجهة برمجة التطبيقات المصرفية | 2019 |
| Marqeta | بطاقة إصدار البطاقات | 2020 |
| آلة التفكير | البنية التحتية المصرفية السحابية | 2018 |
التعاون مع Fintech Startups من خلال Barclays Accelerator
إحصائيات برنامج أسرع باركليز:
- إجمالي الشركات الناشئة المدعومة: 250+ منذ عام 2013
- المواقع العالمية: لندن ، نيويورك ، تل أبيب
- التزام الاستثمار: 50 مليون جنيه إسترليني سنويًا
الشراكات مع العملاء المصرفيين من الشركات والاستثمار
| قطاع | عدد عملاء الشركات | إجمالي قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| تكنولوجيا | 1,200 | 87 مليار جنيه إسترليني |
| طاقة | 750 | 62 مليار جنيه إسترليني |
| الرعاية الصحية | 500 | 45 مليار جنيه إسترليني |
المشاريع المشتركة في حلول الخدمات المصرفية والدفع الرقمية
الشراكات المصرفية الرقمية الرئيسية:
- تكامل Apple Pay: 12 مليون مستخدم نشط
- شراكة Google Pay: 8.5 مليون معاملة شهريًا
- ابتكار الدفع العالمي السريع: 40 دولة متصلة
Barclays PLC (BCS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية
تدير Barclays 1434 فرعًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة اعتبارًا من عام 2023. يبلغ إجمالي قاعدة عملاء الخدمات المصرفية للتجزئة 24.4 مليون عميل نشط. بلغت الإيرادات المصرفية للتجزئة السنوية 7.8 مليار جنيه إسترليني في عام 2022.
| فئة الخدمة | حجم المعاملة | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية الشخصية | 15.2 مليون حساب | 3.6 مليار جنيه إسترليني |
| الخدمات المصرفية التجارية | 2.1 مليون عميل تجاري | 2.4 مليار جنيه إسترليني |
| خدمات الرهن العقاري | محفظة قرض 195 مليار جنيه إسترليني | 1.8 مليار جنيه إسترليني |
الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات
حقق قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية 10.2 مليار جنيه إسترليني من الإيرادات لعام 2022. قسم إدارة الثروات يدير 387 مليار جنيه إسترليني من أصول العميل.
- إيرادات قسم الأسواق العالمية: 6.5 مليار جنيه إسترليني
- الإيرادات المصرفية للشركات والاستثمار: 3.7 مليار جنيه إسترليني
- أصول عميل إدارة الثروات تحت الإدارة: 387 مليار جنيه إسترليني
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
تخدم منصة Barclays Mobile Banking 16.3 مليون مستخدم رقمي. وصل حجم المعاملات عبر الإنترنت إلى 2.4 مليار معاملة رقمية في عام 2022.
| مقياس منصة رقمية | 2022 الأداء |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 16.3 مليون |
| المعاملات الرقمية | 2.4 مليار |
| تنزيلات تطبيق الجوال | 8.7 مليون |
عمليات إدارة المخاطر والامتثال
استثمر باركليز 1.2 مليار جنيه إسترليني في البنية التحتية للامتثال وإدارة المخاطر في عام 2022. يتكون فريق الامتثال من 7500 مهني مخصص.
- استثمار البنية التحتية للامتثال: 1.2 مليار جنيه إسترليني
- متخصصون في إدارة المخاطر المتفانين: 7500
- ميزانية الامتثال التنظيمية: 450 مليون جنيه إسترليني
معالجة المعاملات المالية العالمية
تمت معالجة باركليز 3.6 مليار معاملة مالية على مستوى العالم في عام 2022. بلغ حجم المعاملات الدولية 2.3 تريليون جنيه إسترليني.
| مقياس معالجة المعاملات | 2022 الأداء |
|---|---|
| إجمالي المعاملات التي تمت معالجتها | 3.6 مليار |
| حجم المعاملات الدولية | 2.3 تريليون جنيه إسترليني |
| معاملات الدفع عبر الحدود | 587 مليار جنيه إسترليني |
Barclays PLC (BCS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية عالمية واسعة النطاق
اعتبارًا من عام 2024 ، يعمل باركليز في 40 دولة عبر قارات متعددة مع إجمالي 1،348 فرع. يحافظ البنك على وجود كبير في المملكة المتحدة والأسواق الدولية.
| منطقة | عدد الفروع | وجود السوق |
|---|---|---|
| المملكة المتحدة | 845 | السوق الأولية |
| أفريقيا | 263 | السوق الثانوية |
| أوروبا | 172 | السوق الاستراتيجية |
| الأسواق الدولية الأخرى | 68 | الأسواق الناشئة |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
وقد استثمرت باركليز 1.6 مليار جنيه إسترليني في التحول الرقمي والبنية التحتية للتكنولوجيا في عام 2023. يدعم النظام الأساسي للبنك:
- التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت
- أنظمة الأمن السيبراني المتقدمة
- أدوات خدمة العملاء التي تعمل بمنظمة العفو الدولية
المهنيون الماليون ذوي المهارات العالية
اعتبارًا من عام 2024 ، يعمل باركليز 83200 موظف على الصعيد العالمي ، مع تجربة مهنية متوسطة 12.5 سنة في الخدمات المالية.
| فئة الموظف | عدد الموظفين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 24,960 | 30% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 33,280 | 40% |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 16,640 | 20% |
| الدعم/الإداري | 8,320 | 10% |
سمعة العلامة التجارية القوية وثقة العملاء
باركليز يحافظ على أ تصنيف رضا العملاء من 4.2/5 ولديه 24.5 مليون عميل نشط عبر عملياتها العالمية.
رأس المال المالي القوي والاحتياطيات
تشمل الموارد المالية اعتبارًا من عام 2024:
- إجمالي الأصول: 1.63 تريليون جنيه إسترليني
- نسبة رأس المال المستوى 1: 14.7%
- إجمالي الإنصاف: 71.2 مليار جنيه إسترليني
- النقد والمكافئات النقدية: 203.5 مليار جنيه إسترليني
Barclays PLC (BCS) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
خدمات مالية شاملة عبر قطاعات متعددة
يوفر Barclays خدمات مالية عبر القطاعات الرئيسية مع انهيار الإيرادات التالية:
| قطاع | الإيرادات (2023) | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| الشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية | 8.3 مليار جنيه إسترليني | 12.4% |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 6.7 مليار جنيه إسترليني | 9.2% |
| إدارة الثروة | 2.1 مليار جنيه إسترليني | 7.6% |
حلول مصرفية رقمية مبتكرة
تشمل القدرات المصرفية الرقمية:
- تطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 17.4 مليون مستخدم نشط
- حجم المعاملات الرقمية: 342 مليار جنيه إسترليني في عام 2023
- نظام الكشف عن الاحتيال الذي يعمل بمنظمة العفو الدولية
عروض إدارة الثروات الشخصية
تفاصيل قطاع إدارة الثروات:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | 246 مليار جنيه إسترليني |
| متوسط قيمة محفظة العميل | 1.3 مليون جنيه إسترليني |
| عدد عملاء إدارة الثروات | 385,000 |
النهج المصرفي المستدام والأخلاقي
مقاييس الاستدامة:
- التزام التمويل الأخضر: 100 مليار جنيه إسترليني بحلول عام 2025
- هدف حيادية الكربون التي تحققت في عام 2022
- منتجات ESG الاستثمارية: 42 مليار جنيه إسترليني
الخبرة المالية العالمية ورؤى السوق
إحصائيات الوجود العالمي:
| منطقة | عدد البلدان | إجمالي الموظفين |
|---|---|---|
| أوروبا | 12 | 48,000 |
| الأمريكتين | 6 | 22,000 |
| أفريقيا | 5 | 15,000 |
Barclays PLC (BCS) - نموذج العمل: علاقات العملاء
تجارب مصرفية رقمية شخصية
يقدم Barclays منصات مصرفية رقمية مع 8.2 مليون مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من عام 2023. تم تنزيل تطبيق Mobile للبنك 16.5 مليون مرة ، مع تصنيف مستخدم 4.6/5.
| مقياس المصرفي الرقمي | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| المستخدمين الرقميين النشطين | 8.2 مليون |
| تنزيلات تطبيق الجوال | 16.5 مليون |
| تصنيف مستخدم تطبيق الجوال | 4.6/5 |
24/7 على الإنترنت والدعم المصرفي عبر الهاتف المحمول
يوفر Barclays دعم العملاء على مدار الساعة من خلال قنوات متعددة:
- دعم الدردشة عبر الإنترنت متاح 24/7
- الخدمات المصرفية عبر الهاتف مع ساعات طويلة
- استجابة دعم البريد الإلكتروني خلال 24 ساعة
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الشركات
باركليز يخدم 45000 عميل من الشركات والمؤسسات مع فرق إدارة العلاقات المتخصصة. يخصص البنك 2.3 مديري علاقات مخصص في المتوسط لكل حساب الشركة الرئيسي.
برامج ولاء العملاء
| ميزة برنامج الولاء | تفاصيل |
|---|---|
| نقاط المكافأة الصادرة سنويا | 3.6 مليون |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.4% |
| متوسط مشاركة برنامج الولاء | 62 ٪ من العملاء المصرفيين بالتجزئة |
الخدمات الاستشارية المالية العادية
باركليز يوفر 1200 مستشار مالي مخصصون عبر شبكتها العالمية. يجري البنك ما يقرب من 78000 استشارات استشارية مالية سنويا ، مع متوسط تردد تفاعل العميل 4.2 مرة في السنة.
- استشارات إدارة الثروة
- جلسات استراتيجية الاستثمار
- خدمات تخطيط التقاعد
- الاستشارات المصرفية الشخصية
Barclays PLC (BCS) - نموذج الأعمال: القنوات
المنصات المصرفية عبر الإنترنت
تدير Barclays منصة Barclays.com الرقمية التي تخدم 48.4 مليون عميل مصرفي رقمي على مستوى العالم اعتبارًا من عام 2023. تمت معالجة النظام الأساسي عبر الإنترنت بقيمة 1.2 تريليون جنيه إسترليني في المعاملات الرقمية خلال السنة المالية 2022.
| مقاييس القناة الرقمية | 2022-2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين الرقميين | 48.4 مليون |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 تريليون جنيه إسترليني |
| اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 73 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء |
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
أبلغ تطبيق Barclays Mobile 17.2 مليون مستخدم شهري نشط في المملكة المتحدة اعتبارًا من Q4 2023. يعالج التطبيق حوالي 2.5 مليون معاملة يومية.
- 17.2 مليون شهرية مستخدمين مخصصين للنقل عبر الهاتف المحمول
- 2.5 مليون معاملات متنقلة يومية
- 4.8 مليون تنزيل تطبيق في عام 2022
فروع البنوك المادية
تدير Barclays 1429 فرعًا ماديًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة اعتبارًا من ديسمبر 2023. يبلغ متوسط فصح الفروع اليومية حوالي 12500 عميل.
| إحصائيات شبكة الفرع | 2023 البيانات |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 1,429 |
| زوار الفرع اليومي | 12500 عميل |
شبكات الصراف الآلي
يحافظ باركليز على 3200 جهاز ATM في جميع أنحاء المملكة المتحدة. قامت أجهزة الصراف الآلي هذه بمعالجة 142 مليون معاملة سحب نقدي في عام 2022.
- 3200 إجمالي أجهزة الصراف الآلي
- 142 مليون سحب نقدي سنويا
- متوسط قيمة المعاملة: 127 جنيهًا إسترلينيًا لكل انسحاب
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يتولى مركز Barclays Telephone Banking Center 2.3 مليون تفاعل عميل شهريًا. متوسط وقت دقة المكالمات هو 7.5 دقيقة لكل تفاعل العميل.
| المقاييس المصرفية عبر الهاتف | 2022-2023 البيانات |
|---|---|
| تفاعلات العملاء الشهرية | 2.3 مليون |
| متوسط وقت دقة المكالمات | 7.5 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 86% |
Barclays PLC (BCS) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
العملاء المصرفيين بالتجزئة
اعتبارًا من عام 2024 ، يخدم باركليز ما يقرب من 24 مليون عميل مصرفي للتجزئة في جميع أنحاء المملكة المتحدة. يقدم البنك خدمات مصرفية شخصية مع توزيع العملاء التالي:
| فئة العميل | عدد العملاء |
|---|---|
| أصحاب الحسابات الجارية الشخصية | 16.3 مليون |
| عملاء حساب التوفير | 8.7 مليون |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 12.5 مليون |
الشركات الصغيرة والمتوسطة
يدعم Barclays حوالي 450،000 مؤسسة صغيرة ومتوسطة (SMEs) مع خدمات مصرفية متخصصة:
- نطاق الدوران السنوي: 50،000 جنيه إسترليني إلى 25 مليون جنيه إسترليني
- القطاعات التي يتم تقديمها: البيع بالتجزئة ، الخدمات المهنية ، التكنولوجيا ، التصنيع
- محفظة إقراض الأعمال: 22.3 مليار جنيه إسترليني
عملاء الشركات الكبار
يتضمن القطاع المصرفي للشركات 5،200 عميل من الشركات الكبرى مع الخصائص التالية:
| قطاع الشركات | عدد العملاء | إجمالي قيمة العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| FTSE 100 الشركات | 85 | 176 مليار جنيه إسترليني |
| الشركات متعددة الجنسيات | 1,200 | 124 مليار جنيه إسترليني |
| شركات منتصف السوق | 3,915 | 89 مليار جنيه إسترليني |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم Barclays Private Bank عملاء ذوي قيمة عالية مع تجزئة محددة:
- إجمالي عملاء القيمة العالية: 72،500
- الحد الأدنى لقيمة المحفظة: 1 مليون جنيه إسترليني
- متوسط ثروة العميل: 4.7 مليون جنيه إسترليني
المستثمرين الدوليين للشركات
تفاصيل قطاع الاستثمار العالمي للشركات:
| منطقة | عدد مستثمري الشركات | قيمة محفظة الاستثمار |
|---|---|---|
| المملكة المتحدة | 2,300 | 87 مليار جنيه إسترليني |
| أوروبا | 1,150 | 62 مليار جنيه إسترليني |
| أمريكا الشمالية | 850 | 41 مليار جنيه إسترليني |
| آسيا والمحيط الهادئ | 600 | 28 مليار جنيه إسترليني |
Barclays PLC (BCS) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
في عام 2023 ، استثمر باركليز 1.6 مليار جنيه إسترليني في التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية. يشمل انهيار الإنفاق التكنولوجي للبنك:
| فئة الاستثمار التكنولوجي | المبلغ (ملايين جنيه إسترليني) |
|---|---|
| البنية التحتية الحوسبة السحابية | 453 |
| أنظمة الأمن السيبراني | 312 |
| المنصات المصرفية الرقمية | 425 |
| منظمة العفو الدولية وتقنيات التعلم الآلي | 210 |
تعويض الموظفين والتدريب
بلغت إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين في باركليز لعام 2023 9.2 مليار جنيه إسترليني ، مع التخصيص التالي:
- الرواتب الأساسية: 6.3 مليار جنيه إسترليني
- مكافآت الأداء: 1.8 مليار جنيه إسترليني
- التدريب والتطوير: 245 مليون جنيه إسترليني
- استحقاقات الموظفين: 855 مليون جنيه إسترليني
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغ إجمالي التكاليف المتعلقة بالامتثال لباركليز في عام 2023 782 مليون جنيه إسترليني ، موزعة على النحو التالي:
| منطقة الامتثال | المبلغ (ملايين جنيه إسترليني) |
|---|---|
| غسل الأموال | 276 |
| منع الجريمة المالية | 214 |
| التقارير التنظيمية | 172 |
| موظفو الامتثال | 120 |
صيانة المنصة الرقمية
بلغت تكاليف صيانة المنصات الرقمية لعام 2023 412 مليون جنيه إسترليني ، بما في ذلك:
- تحديثات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 98 مليون جنيه إسترليني
- البنية التحتية للموقع: 127 مليون جنيه إسترليني
- تحسينات الأمن الرقمية: 87 مليون جنيه إسترليني
- ترقيات النظام المصرفي عبر الإنترنت: 100 مليون جنيه إسترليني
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق في باركليز لعام 2023 345 مليون جنيه إسترليني ، مع الانهيار التالي:
| قناة التسويق | المبلغ (ملايين جنيه إسترليني) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 142 |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 98 |
| حملات اكتساب العملاء | 105 |
Barclays PLC (BCS) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
للسنة المالية 2023 ، أبلغ باركليز عن صافي دخل الفوائد البالغ 10.6 مليار جنيه إسترليني. انهيار مصادر دخل الفوائد:
| شريحة | دخل الفوائد (مليار جنيه إسترليني) |
|---|---|
| المصرفية التجزئة في المملكة المتحدة | 4.2 |
| الشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية | 5.1 |
| المصرفية الدولية | 1.3 |
الرسوم المصرفية الاستثمارية
بلغت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية لعام 2023 4.3 مليار جنيه إسترليني ، مع انهيار الرسوم التالية:
- استشاري الاندماج والاستحواذ: 1.6 مليار جنيه إسترليني
- خدمات الاكتتاب: 1.9 مليار جنيه إسترليني
- أسواق رأس مال الديون: 0.8 مليار جنيه إسترليني
إيرادات إدارة الأصول
حققت Barclays Asset Management إيرادات بقيمة 2.1 مليار جنيه إسترليني في عام 2023 ، مع قطاعات رئيسية:
| قطاع إدارة الأصول | الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|
| إدارة الثروة | 1,200 |
| صناديق الاستثمار | 650 |
| الاستثمارات المؤسسية | 250 |
رسوم المعاملات وخدمة
بلغت رسوم المعاملات لعام 2023 3.7 مليار جنيه إسترليني ، بما في ذلك:
- رسوم معالجة الدفع: 1.5 مليار جنيه إسترليني
- رسوم إدارة الحساب: 1.2 مليار جنيه إسترليني
- رسوم معاملة بطاقة الائتمان: 1.0 مليار جنيه إسترليني
دخل التداول في العملات الأجنبية
حقق تداول الصرف الأجنبي 1.8 مليار جنيه إسترليني في عام 2023 ، مع التوزيع الجغرافي:
| منطقة | إيرادات التداول FX (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|
| أوروبا | 800 |
| أمريكا الشمالية | 600 |
| آسيا والمحيط الهادئ | 400 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.