Barclays PLC (BCS): Modelo de negocios Canvas [enero-2025 actualizado]

En el mundo dinámico de las finanzas globales, Barclays PLC se erige como una institución imponente que ha creado magistralmente un modelo de negocio que combina la destreza bancaria tradicional con innovación digital de vanguardia. Al integrar estratégicamente los servicios financieros integrales, la infraestructura tecnológica avanzada y un enfoque centrado en el cliente, Barclays se ha posicionado como un jugador formidable en el panorama bancario internacional. Esta exploración de lienzo de modelo de negocio revela cómo el banco transforma los ecosistemas financieros complejos en experiencias simplificadas e impulsadas por el valor que atienden a diversos segmentos de clientes, desde clientes minoristas individuales hasta inversores corporativos masivos.

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: asociaciones clave

Alianzas estratégicas con empresas de tecnología financiera global

Barclays ha establecido asociaciones estratégicas con varias empresas fintech globales:

Pareja	Enfoque de asociación	Año iniciado
Tartán	Integración de API de banca abierta	2019
Marqeta	Tecnología de emisión de tarjetas	2020
Máquina de pensar	Infraestructura bancaria nativa de nube	2018

Colaboración con nuevas empresas de FinTech a través de Barclays Acelerator

Estadísticas del programa de acelerador de Barclays:

• Startups totales compatibles: 250+ desde 2013
• Ubicaciones globales: Londres, Nueva York, Tel Aviv
• Compromiso de inversión: £ 50 millones anualmente

Asociaciones con clientes corporativos y de banca de inversión

Sector	Número de clientes corporativos	Valor de transacción total
Tecnología	1,200	£ 87 mil millones
Energía	750	£ 62 mil millones
Cuidado de la salud	500	£ 45 mil millones

Empresas conjuntas en soluciones de pago y banca digital

Asociaciones de banca digital clave:

• Integración de Apple Pay: 12 millones de usuarios activos
• Partnship de Google Pay: 8.5 millones de transacciones mensualmente
• Innovación de pagos globales de Swift: 40 países conectados

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: actividades clave

Servicios de banca minorista y comercial

Barclays opera 1.434 sucursales en todo el Reino Unido a partir de 2023. La base total de clientes de la banca minorista es de 24,4 millones de clientes activos. Los ingresos anuales de la banca minorista alcanzaron £ 7.8 mil millones en 2022.

Categoría de servicio	Volumen de transacción	Ingresos anuales
Cuentas de corriente personal	15.2 millones de cuentas	£ 3.6 mil millones
Banca de negocios	2.1 millones de clientes comerciales	£ 2.4 mil millones
Servicios hipotecarios	Cartera de préstamos de £ 195 mil millones	£ 1.8 mil millones

Banca de inversión y gestión de patrimonio

El segmento de banca de inversión generó £ 10.2 mil millones en ingresos para 2022. La división de gestión de patrimonio administra £ 387 mil millones en activos del cliente.

• Ingresos de la División de Mercados Globales: £ 6.5 mil millones
• Ingresos de banca corporativa y de inversión: £ 3.7 mil millones
• Activos del cliente de gestión de patrimonio bajo administración: £ 387 mil millones

Desarrollo de la plataforma de banca digital

La plataforma de banca móvil Barclays atiende a 16.3 millones de usuarios digitales. El volumen de transacciones en línea alcanzó 2.400 millones de transacciones digitales en 2022.

Métrica de plataforma digital	Rendimiento 2022
Usuarios de banca móvil	16.3 millones
Transacciones digitales	2.400 millones
Descargas de aplicaciones móviles	8.7 millones

Gestión de riesgos y operaciones de cumplimiento

Barclays invirtió £ 1.2 mil millones en infraestructura de gestión de riesgos y cumplimiento en 2022. El equipo de cumplimiento consta de 7,500 profesionales dedicados.

• Inversión de infraestructura de cumplimiento: £ 1.2 mil millones
• Profesionales dedicados de gestión de riesgos: 7,500
• Presupuesto de cumplimiento regulatorio: £ 450 millones

Procesamiento de transacciones financieras globales

Barclays procesó 3.600 millones de transacciones financieras a nivel mundial en 2022. El volumen de transacciones internacionales alcanzó £ 2.3 billones.

Métrica de procesamiento de transacciones	Rendimiento 2022
Transacciones totales procesadas	3.600 millones
Volumen de transacciones internacionales	£ 2.3 billones
Transacciones de pago transfronterizas	£ 587 mil millones

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: recursos clave

Extensa red bancaria global

A partir de 2024, Barclays opera en 40 países en múltiples continentes con un total de 1.348 ramas. El banco mantiene una presencia significativa en el Reino Unido y los mercados internacionales.

Región	Número de ramas	Presencia en el mercado
Reino Unido	845	Mercado principal
África	263	Mercado secundario
Europa	172	Mercado estratégico
Otros mercados internacionales	68	Mercados emergentes

Infraestructura avanzada de tecnología de banca digital

Barclays ha invertido £ 1.6 mil millones en Infraestructura de transformación y tecnología digital en 2023. La plataforma digital del banco admite:

• Aplicaciones de banca móvil
• Plataformas de banca en línea
• Sistemas avanzados de ciberseguridad
• Herramientas de servicio al cliente con IA

Profesionales financieros altamente calificados

A partir de 2024, Barclays emplea 83,200 empleados a nivel mundial, con una experiencia profesional promedio de 12.5 años en servicios financieros.

Categoría de empleado	Número de empleados	Porcentaje
Banca corporativa	24,960	30%
Banca minorista	33,280	40%
Banca de inversión	16,640	20%
Apoyo/administrativo	8,320	10%

Fuerte reputación de marca y confianza del cliente

Barclays mantiene un Calificación de satisfacción del cliente de 4.2/5 y tiene 24.5 millones de clientes activos en sus operaciones globales.

Capital financiero y reservas robustas

Los recursos financieros a partir de 2024 incluyen:

• Activos totales: £ 1.63 billones
• Relación de capital de nivel 1: 14.7%
• Equidad total: £ 71.2 mil millones
• Equivalentes de efectivo y efectivo: £ 203.5 mil millones

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Servicios financieros integrales en múltiples sectores

Barclays ofrece servicios financieros en los sectores clave con el siguiente desglose de ingresos:

Sector	Ingresos (2023)	Cuota de mercado
Banca corporativa y de inversión	£ 8.3 mil millones	12.4%
Banca de consumo	£ 6.7 mil millones	9.2%
Gestión de patrimonio	£ 2.1 mil millones	7.6%

Soluciones de banca digital innovadoras

Las capacidades de banca digital incluyen:

• Aplicación de banca móvil con 17.4 millones de usuarios activos
• Volumen de transacción digital: £ 342 mil millones en 2023
• Sistema de detección de fraude con IA

Ofertas personalizadas de gestión de patrimonio

Detalles del segmento de gestión de patrimonio:

Métrico	Valor
Activos totales bajo administración	£ 246 mil millones
Valor promedio de cartera de clientes	£ 1.3 millones
Número de clientes de gestión de patrimonio	385,000

Enfoque de banca sostenible y ética

Métricas de sostenibilidad:

• Compromiso de financiamiento verde: £ 100 mil millones para 2025
• Objetivo de neutralidad de carbono logrado en 2022
• Productos de inversión de ESG: £ 42 mil millones

Experiencia financiera global e ideas del mercado

Estadísticas de presencia global:

Región	Número de países	Total de empleados
Europa	12	48,000
América	6	22,000
África	5	15,000

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes

Experiencias de banca digital personalizadas

Barclays ofrece plataformas de banca digital con 8.2 millones de usuarios digitales activos a partir de 2023. La aplicación móvil del banco se ha descargado 16.5 millones de veces, con una calificación de usuario de 4.6/5.

Métrica de banca digital	2023 estadísticas
Usuarios digitales activos	8.2 millones
Descargas de aplicaciones móviles	16.5 millones
Calificación del usuario de la aplicación móvil	4.6/5

Soporte de banca en línea y móvil 24/7

Barclays proporciona atención al cliente las 24 horas a través de múltiples canales:

• Soporte de chat en línea disponible 24/7
• Banca telefónica con horas extendidas
• Respuesta de soporte por correo electrónico dentro de las 24 horas

Gerentes de relaciones dedicadas para clientes corporativos

Barclays sirve 45,000 clientes corporativos e institucionales con equipos especializados de gestión de relaciones. El banco asigna un promedio de 2.3 gerentes de relaciones dedicadas por cuenta corporativa importante.

Programas de fidelización de clientes

Característica del programa de fidelización	Detalles
Puntos de recompensa emitidos anualmente	3.6 millones
Tasa de retención de clientes	87.4%
Participación promedio del programa de fidelización	62% de los clientes de la banca minorista

Servicios de asesoramiento financiero regular

Barclays proporciona 1.200 asesores financieros dedicados a través de su red global. El banco realiza aproximadamente 78,000 consultas de asesoramiento financiero anualmente, con una frecuencia promedio de interacción del cliente de 4.2 veces por año.

• Consultas de gestión de patrimonio
• Sesiones de estrategia de inversión
• Servicios de planificación de jubilación
• Aviso de banca personal

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: canales

Plataformas de banca en línea

Barclays opera la plataforma digital Barclays.com que atiende a 48.4 millones de clientes de banca digital a nivel mundial a partir de 2023. La plataforma en línea procesó £ 1.2 billones en transacciones digitales durante el año fiscal 2022.

Métricas de canales digitales	2022-2023 datos
Usuarios digitales totales	48.4 millones
Volumen de transacción digital	£ 1.2 billones
Penetración bancaria en línea	73% de la base total de clientes

Aplicaciones de banca móvil

Barclays Mobile App reportó 17.2 millones de usuarios mensuales activos en el Reino Unido a partir del cuarto trimestre de 2023. La aplicación procesa aproximadamente 2.5 millones de transacciones diarias.

• 17.2 millones de usuarios de banca móvil activa mensual
• 2.5 millones de transacciones móviles diarias
• 4.8 millones de descargas de aplicaciones en 2022

Sucursales bancarias físicas

Barclays opera 1.429 ramas físicas en todo el Reino Unido a partir de diciembre de 2023. La pisada promedio de la sucursal diaria es de aproximadamente 12.500 clientes.

Estadísticas de red de sucursales	2023 datos
Ramas físicas totales	1,429
Visitantes de la rama diaria	12,500 clientes

Redes de cajeros automáticos

Barclays mantiene 3.200 cajeros automáticos en todo el Reino Unido. Estos cajeros automáticos procesaron 142 millones de transacciones de retiro de efectivo en 2022.

• 3.200 cajeros automáticos totales
• 142 millones de retiros de efectivo anualmente
• Valor de transacción promedio: £ 127 por retiro

Servicios de banca telefónica

Barclays Telephone Banking Center maneja 2.3 millones de interacciones de los clientes mensualmente. El tiempo de resolución de llamadas promedio es de 7.5 minutos por interacción con el cliente.

Métricas de banca telefónica	2022-2023 datos
Interacciones mensuales del cliente	2.3 millones
Tiempo de resolución de llamadas promedio	7.5 minutos
Tasa de satisfacción del cliente	86%

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Clientes de banca minorista

A partir de 2024, Barclays atiende a aproximadamente 24 millones de clientes bancarios minoristas en todo el Reino Unido. El banco ofrece servicios bancarios personales con la siguiente distribución del cliente:

Categoría de clientes	Número de clientes
Titulares de cuentas de corriente personal	16.3 millones
Clientes de cuentas de ahorro	8.7 millones
Usuarios bancarios digitales	12.5 millones

Empresas pequeñas y medianas

Barclays admite aproximadamente 450,000 empresas pequeñas y medianas (PYME) con servicios bancarios especializados:

• Rango de facturación anual: £ 50,000 a £ 25 millones
• Sectores atendidos: minorista, servicios profesionales, tecnología, fabricación
• Portafolio de préstamos comerciales: £ 22.3 mil millones

Grandes clientes corporativos

El segmento de banca corporativa incluye 5.200 grandes clientes corporativos con las siguientes características:

Segmento corporativo	Número de clientes	Valor total de la relación bancaria
FTSE 100 empresas	85	£ 176 mil millones
Corporaciones multinacionales	1,200	£ 124 mil millones
Corporaciones del mercado medio	3,915	£ 89 mil millones

Individuos de alto nivel de red

Barclays Private Bank atiende a clientes de alto patrimonio con segmentación específica:

• Total de clientes de alto nivel de red: 72,500
• Valor mínimo de la cartera: £ 1 millón
• Riqueza promedio del cliente: £ 4.7 millones

Inversores corporativos internacionales

Detalles del segmento de inversión corporativa global:

Región	Número de inversores corporativos	Valor de la cartera de inversiones
Reino Unido	2,300	£ 87 mil millones
Europa	1,150	£ 62 mil millones
América del norte	850	£ 41 mil millones
Asia-Pacífico	600	£ 28 mil millones

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Inversiones de infraestructura tecnológica

En 2023, Barclays invirtió £ 1.6 mil millones en tecnología e infraestructura digital. El desglose del gasto tecnológico del banco incluye:

Categoría de inversión tecnológica	Cantidad (£ millones)
Infraestructura de computación en la nube	453
Sistemas de ciberseguridad	312
Plataformas de banca digital	425
AI y tecnologías de aprendizaje automático	210

Compensación y capacitación de empleados

Los gastos totales relacionados con los empleados de Barclays para 2023 fueron de £ 9.2 mil millones, con la siguiente asignación:

• Salarios base: £ 6.3 mil millones
• Bonos de rendimiento: £ 1.8 mil millones
• Capacitación y desarrollo: £ 245 millones
• Beneficios para empleados: £ 855 millones

Gastos de cumplimiento regulatorio

Los costos relacionados con el cumplimiento para Barclays en 2023 totalizaron £ 782 millones, distribuidos de la siguiente manera:

Área de cumplimiento	Cantidad (£ millones)
Anti-lavado de dinero	276
Prevención del delito financiero	214
Informes regulatorios	172
Personal de cumplimiento	120

Mantenimiento de la plataforma digital

Los costos de mantenimiento de la plataforma digital para 2023 fueron de £ 412 millones, que incluyen:

• Actualizaciones de la aplicación de banca móvil: £ 98 millones
• Infraestructura del sitio web: £ 127 millones
• Mejoras de seguridad digital: £ 87 millones
• Actualizaciones del sistema bancario en línea: £ 100 millones

Costos de marketing y adquisición de clientes

El gasto de marketing de Barclays para 2023 alcanzó £ 345 millones, con el siguiente desglose:

Canal de marketing	Cantidad (£ millones)
Marketing digital	142
Publicidad de medios tradicional	98
Campañas de adquisición de clientes	105

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: flujos de ingresos

Ingresos por intereses de préstamos e hipotecas

Para el año fiscal 2023, Barclays informó ingresos por intereses netos de £ 10.6 mil millones. Desglose de las fuentes de ingresos por intereses:

Segmento	Ingresos por intereses (mil millones)
Banca minorista del Reino Unido	4.2
Banca corporativa y de inversión	5.1
Banca internacional	1.3

Tarifas de banca de inversión

Los ingresos de la banca de inversión para 2023 totalizaron £ 4.3 mil millones, con el siguiente desglose de la tarifa:

• Aviso de fusión y adquisición: £ 1.6 mil millones
• Servicios de suscripción: £ 1.9 mil millones
• Mercados de capital de deuda: £ 0.8 mil millones

Ingresos de gestión de activos

Barclays Asset Management generó ingresos de £ 2.1 mil millones en 2023, con segmentos clave:

Segmento de gestión de activos	Ingresos (£ millones)
Gestión de patrimonio	1,200
Fondos de inversión	650
Inversiones institucionales	250

Tarifas de transacción y servicio

Las tarifas de transacción para 2023 ascendieron a £ 3.7 mil millones, incluyendo:

• Tarifas de procesamiento de pagos: £ 1.5 mil millones
• Tarifas de administración de cuentas: £ 1.2 mil millones
• Tarifas de transacción con tarjeta de crédito: £ 1.0 mil millones

Ingresos comerciales de divisas

El comercio de divisas generó £ 1.8 mil millones en ingresos para 2023, con distribución geográfica:

Región	Ingresos comerciales FX (£ millones)
Europa	800
América del norte	600
Asia Pacífico	400