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Barclays PLC (BCS): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
GB | Financial Services | Banks - Diversified | NYSE
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Barclays PLC (BCS) Bundle
No mundo dinâmico das finanças globais, o Barclays PLC se destaca como uma instituição imponente que criou magistralmente um modelo de negócios que mistura a proezas bancárias tradicionais com a inovação digital de ponta. Ao integrar estrategicamente serviços financeiros abrangentes, infraestrutura tecnológica avançada e uma abordagem centrada no cliente, o Barclays se posicionou como um participante formidável no cenário bancário internacional. Esse modelo de negócios Exploration revela como o banco transforma ecossistemas financeiros complexos em experiências simplificadas e orientadas por valor que atendem a diversos segmentos de clientes, de clientes de varejo individuais a investidores corporativos maciços.
Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Alianças estratégicas com empresas globais de tecnologia financeira
O Barclays estabeleceu parcerias estratégicas com várias empresas globais de fintech:
Parceiro | Foco em parceria | Ano iniciado |
---|---|---|
Xadrez | Integração de API bancária aberta | 2019 |
Marqeta | Tecnologia de emissão de cartões | 2020 |
Máquina de pensamento | Infraestrutura bancária nativa em nuvem | 2018 |
Colaboração com startups de fintech através do Barclays Accelerator
Estatísticas do Programa de Acelerador do Barclays:
- Total de startups suportadas: 250+ desde 2013
- Locais globais: Londres, Nova York, Tel Aviv
- Compromisso de investimento: £ 50 milhões anualmente
Parcerias com clientes de banco corporativo e de investimento
Setor | Número de clientes corporativos | Valor total da transação |
---|---|---|
Tecnologia | 1,200 | £ 87 bilhões |
Energia | 750 | £ 62 bilhões |
Assistência médica | 500 | £ 45 bilhões |
Joint ventures em soluções bancárias digitais e de pagamento
Principais parcerias bancárias digitais:
- Apple Pay Integration: 12 milhões de usuários ativos
- Google Pay Parceria: 8,5 milhões de transações mensalmente
- Innovação de pagamento global Swift: 40 países conectados
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
O Barclays opera 1.434 filiais em todo o Reino Unido a partir de 2023. O total da base de clientes bancários de varejo é de 24,4 milhões de clientes ativos. A receita anual bancária de varejo atingiu £ 7,8 bilhões em 2022.
Categoria de serviço | Volume de transação | Receita anual |
---|---|---|
Contas atuais pessoais | 15,2 milhões de contas | £ 3,6 bilhões |
Banking de negócios | 2,1 milhões de clientes comerciais | £ 2,4 bilhões |
Serviços de hipoteca | Portfólio de empréstimos de £ 195 bilhões | £ 1,8 bilhão |
Banco de investimento e gerenciamento de patrimônio
O segmento bancário de investimento gerou £ 10,2 bilhões em receita para 2022. A divisão de gerenciamento de patrimônio gerencia £ 387 bilhões em ativos de clientes.
- Receita da Divisão de Mercados Globais: £ 6,5 bilhões
- Receita do banco corporativo e de investimento: £ 3,7 bilhões
- REMOS ATIVOS DO CLASTE DE GERENCIAMENTO DE REMENTAÇÃO sob administração: £ 387 bilhões
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
O Barclays Mobile Banking Platform serve 16,3 milhões de usuários digitais. O volume de transações on -line atingiu 2,4 bilhões de transações digitais em 2022.
Métrica da plataforma digital | 2022 Performance |
---|---|
Usuários bancários móveis | 16,3 milhões |
Transações digitais | 2,4 bilhões |
Downloads de aplicativos móveis | 8,7 milhões |
Operações de gerenciamento de riscos e conformidade
O Barclays investiu £ 1,2 bilhão em infraestrutura de conformidade e gerenciamento de riscos em 2022. A equipe de conformidade consiste em 7.500 profissionais dedicados.
- Investimento de infraestrutura de conformidade: £ 1,2 bilhão
- Profissionais dedicados de gerenciamento de riscos: 7.500
- Orçamento de conformidade regulatória: £ 450 milhões
Processamento global de transações financeiras
O Barclays processou 3,6 bilhões de transações financeiras globalmente em 2022. O volume de transações internacionais atingiu £ 2,3 trilhões.
Métrica de processamento de transações | 2022 Performance |
---|---|
Total de transações processadas | 3,6 bilhões |
Volume da transação internacional | £ 2,3 trilhões |
Transações de pagamento transfronteiriças | £ 587 bilhões |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Extensa rede bancária global
A partir de 2024, o Barclays opera em 40 países em vários continentes com um total de 1.348 ramos. O banco mantém uma presença significativa no Reino Unido e nos mercados internacionais.
Região | Número de ramificações | Presença de mercado |
---|---|---|
Reino Unido | 845 | Mercado primário |
África | 263 | Mercado secundário |
Europa | 172 | Mercado estratégico |
Outros mercados internacionais | 68 | Mercados emergentes |
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
O Barclays investiu £ 1,6 bilhão na infraestrutura de transformação e tecnologia digital em 2023. A plataforma digital do banco suporta:
- Aplicativos bancários móveis
- Plataformas bancárias online
- Sistemas avançados de segurança cibernética
- Ferramentas de atendimento ao cliente movidas pela IA
Profissionais financeiros altamente qualificados
A partir de 2024, o Barclays emprega 83.200 funcionários globalmente, com uma experiência profissional média de 12,5 anos em serviços financeiros.
Categoria de funcionários | Número de funcionários | Percentagem |
---|---|---|
Banco corporativo | 24,960 | 30% |
Banco de varejo | 33,280 | 40% |
Banco de investimento | 16,640 | 20% |
Suporte/Administrativo | 8,320 | 10% |
Forte reputação da marca e confiança do cliente
O Barclays mantém um Classificação de satisfação do cliente de 4.2/5 e tem 24,5 milhões de clientes ativos em suas operações globais.
Capital financeiro robusto e reservas
Os recursos financeiros a partir de 2024 incluem:
- Total de ativos: £ 1,63 trilhão
- TIER 1 Ratio de capital: 14.7%
- Patrimônio total: £ 71,2 bilhões
- Caixa e equivalentes em dinheiro: £ 203,5 bilhões
Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Serviços financeiros abrangentes em vários setores
O Barclays fornece serviços financeiros em todos os setores -chave com a seguinte quebra de receita:
Setor | Receita (2023) | Quota de mercado |
---|---|---|
Banco corporativo e de investimento | £ 8,3 bilhões | 12.4% |
Bancos bancários do consumidor | £ 6,7 bilhões | 9.2% |
Gestão de patrimônio | £ 2,1 bilhões | 7.6% |
Soluções bancárias digitais inovadoras
Os recursos bancários digitais incluem:
- Aplicativo bancário móvel com 17,4 milhões de usuários ativos
- Volume de transação digital: £ 342 bilhões em 2023
- Sistema de detecção de fraude movido a IA
Ofertas personalizadas de gerenciamento de patrimônio
Detalhes do segmento de gerenciamento de patrimônio:
Métrica | Valor |
---|---|
Total de ativos sob gestão | £ 246 bilhões |
Valor médio do portfólio de clientes | £ 1,3 milhão |
Número de clientes de gerenciamento de patrimônio | 385,000 |
Abordagem bancária sustentável e ética
Métricas de sustentabilidade:
- Compromisso de financiamento verde: £ 100 bilhões até 2025
- Alvo de neutralidade de carbono alcançado em 2022
- ESG Produtos de Investimento: £ 42 bilhões
Conhecimento financeiro global e insights de mercado
Estatística de presença global:
Região | Número de países | Total de funcionários |
---|---|---|
Europa | 12 | 48,000 |
Américas | 6 | 22,000 |
África | 5 | 15,000 |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Experiências bancárias digitais personalizadas
O Barclays oferece plataformas bancárias digitais com 8,2 milhões de usuários digitais ativos a partir de 2023. O aplicativo móvel do banco foi baixado 16,5 milhões de vezes, com uma classificação de usuário de 4,6/5.
Métrica bancária digital | 2023 Estatísticas |
---|---|
Usuários digitais ativos | 8,2 milhões |
Downloads de aplicativos móveis | 16,5 milhões |
Classificação de usuário de aplicativo móvel | 4.6/5 |
Suporte bancário online e móvel 24/7
O Barclays fornece suporte ao cliente 24 horas por meio de vários canais:
- Suporte de bate -papo online disponível 24/7
- Banco telefônico com horário prolongado
- Resposta de suporte por e -mail dentro de 24 horas
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes corporativos
Barclays serve 45.000 clientes corporativos e institucionais com equipes especializadas de gerenciamento de relacionamento. O banco aloca uma média de 2,3 gerentes de relacionamento dedicados por conta corporativa importante.
Programas de fidelidade do cliente
Recurso do programa de fidelidade | Detalhes |
---|---|
Pontos de recompensa emitidos anualmente | 3,6 milhões |
Taxa de retenção de clientes | 87.4% |
Engajamento médio do programa de fidelidade | 62% dos clientes bancários de varejo |
Serviços de Consultoria Financeira regular
O Barclays fornece 1.200 consultores financeiros dedicados em sua rede global. O banco realiza aproximadamente 78.000 consultas de consultoria financeira anualmente, com uma frequência média de interação do cliente de 4,2 vezes por ano.
- Consultas de gerenciamento de patrimônio
- Sessões de estratégia de investimento
- Serviços de planejamento de aposentadoria
- Aviso bancário pessoal
Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Canais
Plataformas bancárias online
O Barclays opera o Barclays.com Plataforma digital que atende 48,4 milhões de clientes bancários digitais globalmente a partir de 2023. A plataforma on -line processou 1,2 trilhão de libras em transações digitais durante o ano fiscal de 2022.
Métricas de canal digital | 2022-2023 dados |
---|---|
Total de usuários digitais | 48,4 milhões |
Volume de transação digital | £ 1,2 trilhão |
Penetração bancária online | 73% da base total de clientes |
Aplicativos bancários móveis
O Barclays Mobile App reportou 17,2 milhões de usuários mensais ativos no Reino Unido a partir do quarto trimestre 2023. O aplicativo processa aproximadamente 2,5 milhões de transações diárias.
- 17,2 milhões de usuários de bancos móveis ativos mensais
- 2,5 milhões de transações móveis diárias
- 4,8 milhões de downloads de aplicativos em 2022
Agências bancárias físicas
O Barclays opera 1.429 filiais físicas em todo o Reino Unido em dezembro de 2023. O pegada médio diária é de aproximadamente 12.500 clientes.
Estatísticas da rede de filiais | 2023 dados |
---|---|
Ramos físicos totais | 1,429 |
Visitantes diários da filial | 12.500 clientes |
Redes de caixas eletrônicos
O Barclays mantém 3.200 caixas eletrônicos em todo o Reino Unido. Esses caixas eletrônicos processaram 142 milhões de transações de retirada em dinheiro em 2022.
- 3.200 caixas eletrônicos totais
- 142 milhões de retiradas em dinheiro anualmente
- Valor médio da transação: £ 127 por retirada
Serviços bancários telefônicos
O Barclays Telephone Banking Center lida com 2,3 milhões de interações com os clientes mensalmente. O tempo médio de resolução de chamadas é de 7,5 minutos por interação do cliente.
Métricas bancárias telefônicas | 2022-2023 dados |
---|---|
Interações mensais do cliente | 2,3 milhões |
Tempo médio de resolução de chamadas | 7,5 minutos |
Taxa de satisfação do cliente | 86% |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes bancários de varejo
A partir de 2024, o Barclays atende a aproximadamente 24 milhões de clientes bancários de varejo em todo o Reino Unido. O banco oferece serviços bancários pessoais com a seguinte distribuição de clientes:
Categoria de cliente | Número de clientes |
---|---|
Titulares de conta corrente pessoal | 16,3 milhões |
Clientes da conta poupança | 8,7 milhões |
Usuários bancários digitais | 12,5 milhões |
Pequenas e médias empresas
O Barclays suporta aproximadamente 450.000 pequenas e médias empresas (PMEs) com serviços bancários especializados:
- Faixa anual de rotatividade: £ 50.000 a £ 25 milhões
- Setores servidos: varejo, serviços profissionais, tecnologia, fabricação
- Portfólio de empréstimos para negócios: £ 22,3 bilhões
Grandes clientes corporativos
O segmento bancário corporativo inclui 5.200 grandes clientes corporativos com as seguintes características:
Segmento corporativo | Número de clientes | Valor do relacionamento bancário total |
---|---|---|
FTSE 100 empresas | 85 | £ 176 bilhões |
Corporações multinacionais | 1,200 | £ 124 bilhões |
Empresas do mercado intermediário | 3,915 | £ 89 bilhões |
Indivíduos de alta rede
O Barclays Private Bank atende clientes de alta rede com segmentação específica:
- Total de clientes de alta rede: 72.500
- Valor mínimo do portfólio: £ 1 milhão
- Riqueza média do cliente: £ 4,7 milhões
Investidores corporativos internacionais
Detalhes do segmento de investimento corporativo global:
Região | Número de investidores corporativos | Valor da portfólio de investimentos |
---|---|---|
Reino Unido | 2,300 | £ 87 bilhões |
Europa | 1,150 | £ 62 bilhões |
América do Norte | 850 | £ 41 bilhões |
Ásia-Pacífico | 600 | £ 28 bilhões |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Investimentos de infraestrutura de tecnologia
Em 2023, o Barclays investiu £ 1,6 bilhão em tecnologia e infraestrutura digital. O colapso dos gastos com tecnologia do banco inclui:
Categoria de investimento em tecnologia | Valor (milhões de libras) |
---|---|
Infraestrutura de computação em nuvem | 453 |
Sistemas de segurança cibernética | 312 |
Plataformas bancárias digitais | 425 |
AI e tecnologias de aprendizado de máquina | 210 |
Compensação e treinamento de funcionários
As despesas totais relacionadas aos funcionários do Barclays em 2023 foram de £ 9,2 bilhões, com a seguinte alocação:
- Salários base: £ 6,3 bilhões
- Bônus de desempenho: £ 1,8 bilhão
- Treinamento e desenvolvimento: £ 245 milhões
- Benefícios dos funcionários: £ 855 milhões
Despesas de conformidade regulatória
Os custos relacionados à conformidade para o Barclays em 2023 totalizaram £ 782 milhões, distribuídos da seguinte forma:
Área de conformidade | Valor (milhões de libras) |
---|---|
Lavagem anti-dinheiro | 276 |
Prevenção do crime financeiro | 214 |
Relatórios regulatórios | 172 |
Pessoal de conformidade | 120 |
Manutenção da plataforma digital
Os custos de manutenção da plataforma digital para 2023 foram de £ 412 milhões, incluindo:
- Atualizações de aplicativos bancários móveis: £ 98 milhões
- Infraestrutura do site: £ 127 milhões
- Aprimoramentos de segurança digital: £ 87 milhões
- Atualizações do sistema bancário online: £ 100 milhões
Custos de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing do Barclays em 2023 atingiram £ 345 milhões, com o seguinte quebra:
Canal de marketing | Valor (milhões de libras) |
---|---|
Marketing digital | 142 |
Publicidade tradicional da mídia | 98 |
Campanhas de aquisição de clientes | 105 |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e hipotecas
Para o ano fiscal de 2023, o Barclays registrou receita de juros líquidos de £ 10,6 bilhões. Repartição das fontes de renda de juros:
Segmento | Receita de juros (£ bilhão) |
---|---|
Banco de varejo do Reino Unido | 4.2 |
Banco corporativo e de investimento | 5.1 |
Bancos internacionais | 1.3 |
Taxas bancárias de investimento
A receita bancária de investimento para 2023 totalizou £ 4,3 bilhões, com a seguinte quebra de taxa:
- Consultor de fusão e aquisição: £ 1,6 bilhão
- Serviços de subscrição: £ 1,9 bilhão
- Mercado de capital de dívida: £ 0,8 bilhão
Receitas de gerenciamento de ativos
O gerenciamento de ativos do Barclays gerou receitas de £ 2,1 bilhões em 2023, com os principais segmentos:
Segmento de gerenciamento de ativos | Receita (milhão de libras) |
---|---|
Gestão de patrimônio | 1,200 |
Fundos de investimento | 650 |
Investimentos institucionais | 250 |
Taxas de transação e serviço
As taxas de transação para 2023 totalizaram £ 3,7 bilhões, incluindo:
- Taxas de processamento de pagamento: £ 1,5 bilhão
- Taxas de gerenciamento de contas: £ 1,2 bilhão
- Taxas de transação do cartão de crédito: £ 1,0 bilhão
Receita de negociação em câmbio
A negociação cambial gerou 1,8 bilhão de libras em receita para 2023, com distribuição geográfica:
Região | Receita de negociação de FX (milhão de libras) |
---|---|
Europa | 800 |
América do Norte | 600 |
Ásia -Pacífico | 400 |
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