Barclays PLC (BCS): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

No mundo dinâmico das finanças globais, o Barclays PLC se destaca como uma instituição imponente que criou magistralmente um modelo de negócios que mistura a proezas bancárias tradicionais com a inovação digital de ponta. Ao integrar estrategicamente serviços financeiros abrangentes, infraestrutura tecnológica avançada e uma abordagem centrada no cliente, o Barclays se posicionou como um participante formidável no cenário bancário internacional. Esse modelo de negócios Exploration revela como o banco transforma ecossistemas financeiros complexos em experiências simplificadas e orientadas por valor que atendem a diversos segmentos de clientes, de clientes de varejo individuais a investidores corporativos maciços.

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias

Alianças estratégicas com empresas globais de tecnologia financeira

O Barclays estabeleceu parcerias estratégicas com várias empresas globais de fintech:

Parceiro	Foco em parceria	Ano iniciado
Xadrez	Integração de API bancária aberta	2019
Marqeta	Tecnologia de emissão de cartões	2020
Máquina de pensamento	Infraestrutura bancária nativa em nuvem	2018

Colaboração com startups de fintech através do Barclays Accelerator

Estatísticas do Programa de Acelerador do Barclays:

• Total de startups suportadas: 250+ desde 2013
• Locais globais: Londres, Nova York, Tel Aviv
• Compromisso de investimento: £ 50 milhões anualmente

Parcerias com clientes de banco corporativo e de investimento

Setor	Número de clientes corporativos	Valor total da transação
Tecnologia	1,200	£ 87 bilhões
Energia	750	£ 62 bilhões
Assistência médica	500	£ 45 bilhões

Joint ventures em soluções bancárias digitais e de pagamento

Principais parcerias bancárias digitais:

• Apple Pay Integration: 12 milhões de usuários ativos
• Google Pay Parceria: 8,5 milhões de transações mensalmente
• Innovação de pagamento global Swift: 40 países conectados

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Serviços bancários comerciais e de varejo

O Barclays opera 1.434 filiais em todo o Reino Unido a partir de 2023. O total da base de clientes bancários de varejo é de 24,4 milhões de clientes ativos. A receita anual bancária de varejo atingiu £ 7,8 bilhões em 2022.

Categoria de serviço	Volume de transação	Receita anual
Contas atuais pessoais	15,2 milhões de contas	£ 3,6 bilhões
Banking de negócios	2,1 milhões de clientes comerciais	£ 2,4 bilhões
Serviços de hipoteca	Portfólio de empréstimos de £ 195 bilhões	£ 1,8 bilhão

Banco de investimento e gerenciamento de patrimônio

O segmento bancário de investimento gerou £ 10,2 bilhões em receita para 2022. A divisão de gerenciamento de patrimônio gerencia £ 387 bilhões em ativos de clientes.

• Receita da Divisão de Mercados Globais: £ 6,5 bilhões
• Receita do banco corporativo e de investimento: £ 3,7 bilhões
• REMOS ATIVOS DO CLASTE DE GERENCIAMENTO DE REMENTAÇÃO sob administração: £ 387 bilhões

Desenvolvimento da plataforma bancária digital

O Barclays Mobile Banking Platform serve 16,3 milhões de usuários digitais. O volume de transações on -line atingiu 2,4 bilhões de transações digitais em 2022.

Métrica da plataforma digital	2022 Performance
Usuários bancários móveis	16,3 milhões
Transações digitais	2,4 bilhões
Downloads de aplicativos móveis	8,7 milhões

Operações de gerenciamento de riscos e conformidade

O Barclays investiu £ 1,2 bilhão em infraestrutura de conformidade e gerenciamento de riscos em 2022. A equipe de conformidade consiste em 7.500 profissionais dedicados.

• Investimento de infraestrutura de conformidade: £ 1,2 bilhão
• Profissionais dedicados de gerenciamento de riscos: 7.500
• Orçamento de conformidade regulatória: £ 450 milhões

Processamento global de transações financeiras

O Barclays processou 3,6 bilhões de transações financeiras globalmente em 2022. O volume de transações internacionais atingiu £ 2,3 trilhões.

Métrica de processamento de transações	2022 Performance
Total de transações processadas	3,6 bilhões
Volume da transação internacional	£ 2,3 trilhões
Transações de pagamento transfronteiriças	£ 587 bilhões

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Extensa rede bancária global

A partir de 2024, o Barclays opera em 40 países em vários continentes com um total de 1.348 ramos. O banco mantém uma presença significativa no Reino Unido e nos mercados internacionais.

Região	Número de ramificações	Presença de mercado
Reino Unido	845	Mercado primário
África	263	Mercado secundário
Europa	172	Mercado estratégico
Outros mercados internacionais	68	Mercados emergentes

Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada

O Barclays investiu £ 1,6 bilhão na infraestrutura de transformação e tecnologia digital em 2023. A plataforma digital do banco suporta:

• Aplicativos bancários móveis
• Plataformas bancárias online
• Sistemas avançados de segurança cibernética
• Ferramentas de atendimento ao cliente movidas pela IA

Profissionais financeiros altamente qualificados

A partir de 2024, o Barclays emprega 83.200 funcionários globalmente, com uma experiência profissional média de 12,5 anos em serviços financeiros.

Categoria de funcionários	Número de funcionários	Percentagem
Banco corporativo	24,960	30%
Banco de varejo	33,280	40%
Banco de investimento	16,640	20%
Suporte/Administrativo	8,320	10%

Forte reputação da marca e confiança do cliente

O Barclays mantém um Classificação de satisfação do cliente de 4.2/5 e tem 24,5 milhões de clientes ativos em suas operações globais.

Capital financeiro robusto e reservas

Os recursos financeiros a partir de 2024 incluem:

• Total de ativos: £ 1,63 trilhão
• TIER 1 Ratio de capital: 14.7%
• Patrimônio total: £ 71,2 bilhões
• Caixa e equivalentes em dinheiro: £ 203,5 bilhões

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Serviços financeiros abrangentes em vários setores

O Barclays fornece serviços financeiros em todos os setores -chave com a seguinte quebra de receita:

Setor	Receita (2023)	Quota de mercado
Banco corporativo e de investimento	£ 8,3 bilhões	12.4%
Bancos bancários do consumidor	£ 6,7 bilhões	9.2%
Gestão de patrimônio	£ 2,1 bilhões	7.6%

Soluções bancárias digitais inovadoras

Os recursos bancários digitais incluem:

• Aplicativo bancário móvel com 17,4 milhões de usuários ativos
• Volume de transação digital: £ 342 bilhões em 2023
• Sistema de detecção de fraude movido a IA

Ofertas personalizadas de gerenciamento de patrimônio

Detalhes do segmento de gerenciamento de patrimônio:

Métrica	Valor
Total de ativos sob gestão	£ 246 bilhões
Valor médio do portfólio de clientes	£ 1,3 milhão
Número de clientes de gerenciamento de patrimônio	385,000

Abordagem bancária sustentável e ética

Métricas de sustentabilidade:

• Compromisso de financiamento verde: £ 100 bilhões até 2025
• Alvo de neutralidade de carbono alcançado em 2022
• ESG Produtos de Investimento: £ 42 bilhões

Conhecimento financeiro global e insights de mercado

Estatística de presença global:

Região	Número de países	Total de funcionários
Europa	12	48,000
Américas	6	22,000
África	5	15,000

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Experiências bancárias digitais personalizadas

O Barclays oferece plataformas bancárias digitais com 8,2 milhões de usuários digitais ativos a partir de 2023. O aplicativo móvel do banco foi baixado 16,5 milhões de vezes, com uma classificação de usuário de 4,6/5.

Métrica bancária digital	2023 Estatísticas
Usuários digitais ativos	8,2 milhões
Downloads de aplicativos móveis	16,5 milhões
Classificação de usuário de aplicativo móvel	4.6/5

Suporte bancário online e móvel 24/7

O Barclays fornece suporte ao cliente 24 horas por meio de vários canais:

• Suporte de bate -papo online disponível 24/7
• Banco telefônico com horário prolongado
• Resposta de suporte por e -mail dentro de 24 horas

Gerentes de relacionamento dedicados para clientes corporativos

Barclays serve 45.000 clientes corporativos e institucionais com equipes especializadas de gerenciamento de relacionamento. O banco aloca uma média de 2,3 gerentes de relacionamento dedicados por conta corporativa importante.

Programas de fidelidade do cliente

Recurso do programa de fidelidade	Detalhes
Pontos de recompensa emitidos anualmente	3,6 milhões
Taxa de retenção de clientes	87.4%
Engajamento médio do programa de fidelidade	62% dos clientes bancários de varejo

Serviços de Consultoria Financeira regular

O Barclays fornece 1.200 consultores financeiros dedicados em sua rede global. O banco realiza aproximadamente 78.000 consultas de consultoria financeira anualmente, com uma frequência média de interação do cliente de 4,2 vezes por ano.

• Consultas de gerenciamento de patrimônio
• Sessões de estratégia de investimento
• Serviços de planejamento de aposentadoria
• Aviso bancário pessoal

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Canais

Plataformas bancárias online

O Barclays opera o Barclays.com Plataforma digital que atende 48,4 milhões de clientes bancários digitais globalmente a partir de 2023. A plataforma on -line processou 1,2 trilhão de libras em transações digitais durante o ano fiscal de 2022.

Métricas de canal digital	2022-2023 dados
Total de usuários digitais	48,4 milhões
Volume de transação digital	£ 1,2 trilhão
Penetração bancária online	73% da base total de clientes

Aplicativos bancários móveis

O Barclays Mobile App reportou 17,2 milhões de usuários mensais ativos no Reino Unido a partir do quarto trimestre 2023. O aplicativo processa aproximadamente 2,5 milhões de transações diárias.

• 17,2 milhões de usuários de bancos móveis ativos mensais
• 2,5 milhões de transações móveis diárias
• 4,8 milhões de downloads de aplicativos em 2022

Agências bancárias físicas

O Barclays opera 1.429 filiais físicas em todo o Reino Unido em dezembro de 2023. O pegada médio diária é de aproximadamente 12.500 clientes.

Estatísticas da rede de filiais	2023 dados
Ramos físicos totais	1,429
Visitantes diários da filial	12.500 clientes

Redes de caixas eletrônicos

O Barclays mantém 3.200 caixas eletrônicos em todo o Reino Unido. Esses caixas eletrônicos processaram 142 milhões de transações de retirada em dinheiro em 2022.

• 3.200 caixas eletrônicos totais
• 142 milhões de retiradas em dinheiro anualmente
• Valor médio da transação: £ 127 por retirada

Serviços bancários telefônicos

O Barclays Telephone Banking Center lida com 2,3 milhões de interações com os clientes mensalmente. O tempo médio de resolução de chamadas é de 7,5 minutos por interação do cliente.

Métricas bancárias telefônicas	2022-2023 dados
Interações mensais do cliente	2,3 milhões
Tempo médio de resolução de chamadas	7,5 minutos
Taxa de satisfação do cliente	86%

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Clientes bancários de varejo

A partir de 2024, o Barclays atende a aproximadamente 24 milhões de clientes bancários de varejo em todo o Reino Unido. O banco oferece serviços bancários pessoais com a seguinte distribuição de clientes:

Categoria de cliente	Número de clientes
Titulares de conta corrente pessoal	16,3 milhões
Clientes da conta poupança	8,7 milhões
Usuários bancários digitais	12,5 milhões

Pequenas e médias empresas

O Barclays suporta aproximadamente 450.000 pequenas e médias empresas (PMEs) com serviços bancários especializados:

• Faixa anual de rotatividade: £ 50.000 a £ 25 milhões
• Setores servidos: varejo, serviços profissionais, tecnologia, fabricação
• Portfólio de empréstimos para negócios: £ 22,3 bilhões

Grandes clientes corporativos

O segmento bancário corporativo inclui 5.200 grandes clientes corporativos com as seguintes características:

Segmento corporativo	Número de clientes	Valor do relacionamento bancário total
FTSE 100 empresas	85	£ 176 bilhões
Corporações multinacionais	1,200	£ 124 bilhões
Empresas do mercado intermediário	3,915	£ 89 bilhões

Indivíduos de alta rede

O Barclays Private Bank atende clientes de alta rede com segmentação específica:

• Total de clientes de alta rede: 72.500
• Valor mínimo do portfólio: £ 1 milhão
• Riqueza média do cliente: £ 4,7 milhões

Investidores corporativos internacionais

Detalhes do segmento de investimento corporativo global:

Região	Número de investidores corporativos	Valor da portfólio de investimentos
Reino Unido	2,300	£ 87 bilhões
Europa	1,150	£ 62 bilhões
América do Norte	850	£ 41 bilhões
Ásia-Pacífico	600	£ 28 bilhões

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Investimentos de infraestrutura de tecnologia

Em 2023, o Barclays investiu £ 1,6 bilhão em tecnologia e infraestrutura digital. O colapso dos gastos com tecnologia do banco inclui:

Categoria de investimento em tecnologia	Valor (milhões de libras)
Infraestrutura de computação em nuvem	453
Sistemas de segurança cibernética	312
Plataformas bancárias digitais	425
AI e tecnologias de aprendizado de máquina	210

Compensação e treinamento de funcionários

As despesas totais relacionadas aos funcionários do Barclays em 2023 foram de £ 9,2 bilhões, com a seguinte alocação:

• Salários base: £ 6,3 bilhões
• Bônus de desempenho: £ 1,8 bilhão
• Treinamento e desenvolvimento: £ 245 milhões
• Benefícios dos funcionários: £ 855 milhões

Despesas de conformidade regulatória

Os custos relacionados à conformidade para o Barclays em 2023 totalizaram £ 782 milhões, distribuídos da seguinte forma:

Área de conformidade	Valor (milhões de libras)
Lavagem anti-dinheiro	276
Prevenção do crime financeiro	214
Relatórios regulatórios	172
Pessoal de conformidade	120

Manutenção da plataforma digital

Os custos de manutenção da plataforma digital para 2023 foram de £ 412 milhões, incluindo:

• Atualizações de aplicativos bancários móveis: £ 98 milhões
• Infraestrutura do site: £ 127 milhões
• Aprimoramentos de segurança digital: £ 87 milhões
• Atualizações do sistema bancário online: £ 100 milhões

Custos de marketing e aquisição de clientes

As despesas de marketing do Barclays em 2023 atingiram £ 345 milhões, com o seguinte quebra:

Canal de marketing	Valor (milhões de libras)
Marketing digital	142
Publicidade tradicional da mídia	98
Campanhas de aquisição de clientes	105

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros de empréstimos e hipotecas

Para o ano fiscal de 2023, o Barclays registrou receita de juros líquidos de £ 10,6 bilhões. Repartição das fontes de renda de juros:

Segmento	Receita de juros (£ bilhão)
Banco de varejo do Reino Unido	4.2
Banco corporativo e de investimento	5.1
Bancos internacionais	1.3

Taxas bancárias de investimento

A receita bancária de investimento para 2023 totalizou £ 4,3 bilhões, com a seguinte quebra de taxa:

• Consultor de fusão e aquisição: £ 1,6 bilhão
• Serviços de subscrição: £ 1,9 bilhão
• Mercado de capital de dívida: £ 0,8 bilhão

Receitas de gerenciamento de ativos

O gerenciamento de ativos do Barclays gerou receitas de £ 2,1 bilhões em 2023, com os principais segmentos:

Segmento de gerenciamento de ativos	Receita (milhão de libras)
Gestão de patrimônio	1,200
Fundos de investimento	650
Investimentos institucionais	250

Taxas de transação e serviço

As taxas de transação para 2023 totalizaram £ 3,7 bilhões, incluindo:

• Taxas de processamento de pagamento: £ 1,5 bilhão
• Taxas de gerenciamento de contas: £ 1,2 bilhão
• Taxas de transação do cartão de crédito: £ 1,0 bilhão

Receita de negociação em câmbio

A negociação cambial gerou 1,8 bilhão de libras em receita para 2023, com distribuição geográfica:

Região	Receita de negociação de FX (milhão de libras)
Europa	800
América do Norte	600
Ásia -Pacífico	400