Barclays PLC (BCS): Canvas du modèle d'entreprise [Jan-2025 MISE À JOUR]

Dans le monde dynamique de la finance mondiale, Barclays PLC est une institution imposante qui a magistralement conçu un modèle commercial mélangeant les prouesses bancaires traditionnelles avec l'innovation numérique de pointe. En intégrant stratégiquement les services financiers complets, les infrastructures technologiques avancées et une approche centrée sur le client, Barclays s'est positionné comme un acteur formidable dans le paysage bancaire international. Cette exploration de toile de modèle commercial révèle comment la banque transforme les écosystèmes financiers complexes en expériences rationalisées et axées sur la valeur qui s'adressent à divers segments de clients, des clients de détail individuels aux investisseurs d'entreprise massifs.

Barclays PLC (BCS) - Modèle commercial: partenariats clés

Alliances stratégiques avec les entreprises mondiales de technologie financière

Barclays a établi des partenariats stratégiques avec plusieurs entreprises mondiales de fintech:

Partenaire	Focus de partenariat	Année initiée
Plaid	Intégration de l'API bancaire ouverte	2019
Marqeta	Technologie d'émission de cartes	2020
Réflexion	Infrastructure bancaire native du cloud	2018

Collaboration avec les startups fintech via Barclays Accelerator

Statistiques du programme Barclays Accelerator:

• Les startups totales prises en charge: 250+ depuis 2013
• Emplacements mondiaux: Londres, New York, Tel Aviv
• Engagement d'investissement: 50 millions de livres sterling par an

Partenariats avec les clients des entreprises et de la banque d'investissement

Secteur	Nombre de clients d'entreprise	Valeur totale de transaction
Technologie	1,200	87 milliards de livres sterling
Énergie	750	62 milliards de livres sterling
Soins de santé	500	45 milliards de livres sterling

Coentreprises dans les solutions bancaires numériques et de paiement

Partenariats clés de la banque numérique:

• Intégration Apple Pay: 12 millions d'utilisateurs actifs
• Google Pay Partnership: 8,5 millions de transactions mensuellement
• Innovation de paiement mondial rapide: 40 pays connectés

Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services de vente au détail et commerciaux

Barclays exploite 1 434 succursales à travers le Royaume-Uni en 2023. Total Retail Banking Base de clientèle s'élève à 24,4 millions de clients actifs. Les revenus annuels des banques de détail ont atteint 7,8 milliards de livres sterling en 2022.

Catégorie de service	Volume de transaction	Revenus annuels
Comptes courants personnels	15,2 millions de comptes	3,6 milliards de livres sterling
Banque d'affaires	2,1 millions de clients commerciaux	2,4 milliards de livres sterling
Services hypothécaires	Portfolio de prêts de 195 milliards de livres sterling	1,8 milliard de livres sterling

Banque d'investissement et gestion de patrimoine

Le segment de la banque d'investissement a généré 10,2 milliards de livres sterling de revenus pour 2022. La division de gestion de patrimoine gère 387 milliards de livres sterling d'actifs clients.

• Revenus de la division des marchés mondiaux: 6,5 milliards de livres sterling
• Revenus de banque des entreprises et des investissements: 3,7 milliards de livres sterling
• Actifs du client de gestion de patrimoine sous administration: 387 milliards de livres sterling

Développement de la plate-forme bancaire numérique

Barclays Mobile Banking Platform dessert 16,3 millions d'utilisateurs numériques. Le volume des transactions en ligne a atteint 2,4 milliards de transactions numériques en 2022.

Métrique de la plate-forme numérique	2022 Performance
Utilisateurs de la banque mobile	16,3 millions
Transactions numériques	2,4 milliards
Téléchargements d'applications mobiles	8,7 millions

Opérations de gestion des risques et de conformité

Barclays a investi 1,2 milliard de livres sterling dans les infrastructures de gestion des risques en 2022. L'équipe de conformité se compose de 7 500 professionnels dévoués.

• Investissement d'infrastructure de conformité: 1,2 milliard de livres sterling
• Professionnels de gestion des risques dédiés: 7 500
• Budget de conformité réglementaire: 450 millions de livres sterling

Traitement mondial des transactions financières

Barclays a traité 3,6 milliards de transactions financières à l'échelle mondiale en 2022. Le volume des transactions internationales a atteint 2,3 billions de livres sterling.

Métrique de traitement des transactions	2022 Performance
Total des transactions traitées	3,6 milliards
Volume international des transactions	2,3 billions de livres sterling
Transactions de paiement transfrontalières	587 milliards de livres sterling

Barclays PLC (BCS) - Modèle commercial: Ressources clés

Vaste réseau bancaire mondial

Depuis 2024, Barclays fonctionne dans 40 pays sur plusieurs continents avec un total de 1 348 succursales. La banque maintient une présence significative au Royaume-Uni et aux marchés internationaux.

Région	Nombre de branches	Présence du marché
Royaume-Uni	845	Marché primaire
Afrique	263	Marché secondaire
Europe	172	Marché stratégique
Autres marchés internationaux	68	Marchés émergents

Infrastructure de technologie bancaire numérique avancée

Barclays a investi 1,6 milliard de livres sterling Dans la transformation numérique et l'infrastructure technologique en 2023. La plate-forme numérique de la banque prend en charge:

• Applications bancaires mobiles
• Plateformes bancaires en ligne
• Systèmes de cybersécurité avancés
• Outils de service client alimenté en IA

Professionnels financiers hautement qualifiés

Depuis 2024, Barclays emploie 83 200 employés à l'échelle mondiale, avec une expérience professionnelle moyenne de 12,5 ans dans les services financiers.

Catégorie des employés	Nombre d'employés	Pourcentage
Banque commerciale	24,960	30%
Banque de détail	33,280	40%
Banque d'investissement	16,640	20%
Soutien / administratif	8,320	10%

Grande réputation de marque et confiance des clients

Barclays maintient un Évaluation de satisfaction du client de 4,2 / 5 et a 24,5 millions de clients actifs à travers ses opérations mondiales.

Capital financier robuste et réserves

Les ressources financières à partir de 2024 comprennent:

• Actifs totaux: 1,63 billion de livres sterling
• Ratio de capital de niveau 1: 14.7%
• Équité totale: 71,2 milliards de livres sterling
• Equivalents en espèces et en espèces: 203,5 milliards de livres sterling

Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Services financiers complets sur plusieurs secteurs

Barclays fournit des services financiers dans les secteurs clés de la répartition des revenus suivante:

Secteur	Revenus (2023)	Part de marché
Banque des entreprises et des investissements	8,3 milliards de livres sterling	12.4%
Banque de consommation	6,7 milliards de livres sterling	9.2%
Gestion de la richesse	2,1 milliards de livres sterling	7.6%

Solutions bancaires numériques innovantes

Les capacités bancaires numériques comprennent:

• Application bancaire mobile avec 17,4 millions d'utilisateurs actifs
• Volume de transaction numérique: 342 milliards de livres sterling en 2023
• Système de détection de fraude propulsé par l'IA

Offres de gestion de patrimoine personnalisées

Détails du segment de gestion de la patrimoine:

Métrique	Valeur
Total des actifs sous gestion	246 milliards de livres sterling
Valeur moyenne du portefeuille client	1,3 million de livres sterling
Nombre de clients de gestion de patrimoine	385,000

Approche bancaire durable et éthique

Mesures de durabilité:

• Engagement de financement vert: 100 milliards de livres sterling d'ici 2025
• Cible de neutralité en carbone atteint en 2022
• Produits d'investissement ESG: 42 milliards de livres sterling

Expertise financière mondiale et informations sur le marché

Statistiques mondiales de présence:

Région	Nombre de pays	Total des employés
Europe	12	48,000
Amériques	6	22,000
Afrique	5	15,000

Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Expériences bancaires numériques personnalisées

Barclays propose des plateformes bancaires numériques avec 8,2 millions d'utilisateurs numériques actifs à partir de 2023. L'application mobile de la banque a été téléchargée 16,5 millions de fois, avec une cote d'utilisateurs de 4,6 / 5.

Métrique bancaire numérique	2023 statistiques
Utilisateurs numériques actifs	8,2 millions
Téléchargements d'applications mobiles	16,5 millions
Note utilisateur de l'application mobile	4.6/5

Support bancaire en ligne et mobile 24/7

Barclays fournit un support client 24h / 24 via plusieurs canaux:

• Assistance de chat en ligne disponible 24/7
• Banque téléphonique avec des heures prolongées
• Réponse d'assistance par e-mail dans les 24 heures

Gestionnaires de relations dédiées aux entreprises clientes

Barclays sert 45 000 clients d'entreprise et institutionnels avec des équipes de gestion des relations spécialisées. La Banque alloue en moyenne 2,3 gestionnaires de relations dédiés par grand compte d'entreprise.

Programmes de fidélisation de la clientèle

Fonctionnalité du programme de fidélité	Détails
Points de récompense publiés chaque année	3,6 millions
Taux de rétention de la clientèle	87.4%
Engagement moyen du programme de fidélité	62% des clients bancaires de détail

Services de conseil financier réguliers

Barclays fournit 1 200 conseillers financiers dévoués à travers son réseau mondial. La banque effectue environ 78 000 consultations de conseil financier par an, avec une fréquence d'interaction moyenne de 4,2 fois par an.

• Consultations en gestion de patrimoine
• Sessions de stratégie d'investissement
• Services de planification de la retraite
• Conseil des services bancaires personnels

Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: canaux

Plateformes bancaires en ligne

Barclays exploite la plate-forme numérique Barclays.com desservant 48,4 millions de clients bancaires numériques dans le monde en 2023. La plate-forme en ligne a traité 1,2 billion de livres sterling en transactions numériques au cours de l'exercice 2022.

Métriques des canaux numériques	Données 2022-2023
Total des utilisateurs numériques	48,4 millions
Volume de transaction numérique	1,2 billion de livres sterling
Pénétration des services bancaires en ligne	73% de la clientèle totale

Applications bancaires mobiles

Barclays Mobile App a déclaré 17,2 millions d'utilisateurs mensuels actifs au Royaume-Uni au quatrième trimestre 2023. L'application traite environ 2,5 millions de transactions quotidiennes.

• 17,2 millions d'utilisateurs mensuels de banque mobile active
• 2,5 millions de transactions mobiles quotidiennes
• 4,8 millions de téléchargements d'applications en 2022

Succursales bancaires physiques

Barclays exploite 1 429 succursales physiques à travers le Royaume-Uni en décembre 2023. La fréquentation quotidienne moyenne de la succursale est d'environ 12 500 clients.

Statistiques du réseau de succursales	2023 données
Branches physiques totales	1,429
Visiteurs de la succursale quotidienne	12 500 clients

Réseaux ATM

Barclays maintient 3 200 machines ATM à travers le Royaume-Uni. Ces distributeurs automatiques de billets ont traité 142 millions de transactions de retrait en espèces en 2022.

• 3 200 machines ATM au total
• 142 millions de retraits en espèces par an
• Valeur de transaction moyenne: 127 £ par retrait

Services bancaires téléphoniques

Le centre bancaire par téléphone de Barclays gère 2,3 millions d'interactions client tous les mois. Le temps moyen de résolution des appels est de 7,5 minutes par interaction client.

Métriques bancaires téléphoniques	Données 2022-2023
Interactions mensuelles du client	2,3 millions
Temps de résolution des appels moyens	7,5 minutes
Taux de satisfaction client	86%

Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Clients bancaires au détail

En 2024, Barclays dessert environ 24 millions de clients bancaires de détail à travers le Royaume-Uni. La banque propose des services bancaires personnels avec la distribution des clients suivante:

Catégorie client	Nombre de clients
Porteurs de compte actuels personnels	16,3 millions
Clients du compte d'épargne	8,7 millions
Utilisateurs de la banque numérique	12,5 millions

Petites et moyennes entreprises

Barclays prend en charge environ 450 000 petites et moyennes entreprises (PME) avec des services bancaires spécialisés:

• Range de chiffre d'affaires annuel: 50 000 £ à 25 millions de livres sterling
• Secteurs desservis: vente au détail, services professionnels, technologie, fabrication
• Portfolio de prêt d'entreprise: 22,3 milliards de livres sterling

GRANDES clients d'entreprise

Le segment des services bancaires d'entreprise comprend 5 200 grands clients d'entreprise avec les caractéristiques suivantes:

Segment de l'entreprise	Nombre de clients	Valeur totale de la relation bancaire
FTSE 100 entreprises	85	176 milliards de livres sterling
Sociétés multinationales	1,200	124 milliards de livres sterling
Sociétés de marché intermédiaire	3,915	89 milliards de livres sterling

Individus à haute nette

Barclays Private Bank dessert les clients de netteur haute avec une segmentation spécifique:

• Clients totaux à haute noue: 72 500
• Valeur du portefeuille minimum: 1 million de livres sterling
• Richesse moyenne du client: 4,7 millions de livres sterling

Investisseurs internationaux d'entreprise

Détails du segment mondial d'investissement d'entreprise:

Région	Nombre d'investisseurs d'entreprise	Valeur du portefeuille d'investissement
Royaume-Uni	2,300	87 milliards de livres sterling
Europe	1,150	62 milliards de livres sterling
Amérique du Nord	850	41 milliards de livres sterling
Asie-Pacifique	600	28 milliards de livres sterling

Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Investissements infrastructures technologiques

En 2023, Barclays a investi 1,6 milliard de livres sterling dans la technologie et les infrastructures numériques. La répartition des dépenses technologiques de la banque comprend:

Catégorie d'investissement technologique	Montant (£ millions)
Infrastructure de cloud computing	453
Systèmes de cybersécurité	312
Plateformes bancaires numériques	425
IA et technologies d'apprentissage automatique	210

Compensation et formation des employés

Les dépenses totales liées aux employés de Barclays pour 2023 étaient de 9,2 milliards de livres sterling, avec l'allocation suivante:

• Salaires de base: 6,3 milliards de livres sterling
• Bonus de performance: 1,8 milliard de livres sterling
• Formation et développement: 245 millions de livres sterling
• Avantages sociaux: 855 millions de livres sterling

Frais de conformité réglementaire

Les coûts liés à la conformité pour Barclays en 2023 ont totalisé 782 millions de livres sterling, distribué comme suit:

Zone de conformité	Montant (£ millions)
Anti-blanchiment	276
Prévention du crime financier	214
Représentation réglementaire	172
Personnel de conformité	120

Maintenance de plate-forme numérique

Les coûts de maintenance des plateformes numériques pour 2023 étaient de 412 millions de livres sterling, notamment:

• Mises à jour des applications bancaires mobiles: 98 millions de livres sterling
• Infrastructure du site Web: 127 millions de livres sterling
• Améliorations de la sécurité numérique: 87 millions de livres sterling
• Mises à niveau du système bancaire en ligne: 100 millions de livres sterling

Coûts de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing de Barclays pour 2023 ont atteint 345 millions de livres sterling, avec la ventilation suivante:

Canal de marketing	Montant (£ millions)
Marketing numérique	142
Publicité médiatique traditionnelle	98
Campagnes d'acquisition de clients	105

Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et hypothèques

Pour l'exercice 2023, Barclays a déclaré un revenu net d'intérêts de 10,6 milliards de livres sterling. Déchange des sources de revenus d'intérêts:

Segment	Revenu des intérêts (milliards de livres sterling)
Banque de détail britannique	4.2
Banque des entreprises et des investissements	5.1
Banque internationale	1.3

Frais de banque d'investissement

Les revenus de la banque d'investissement pour 2023 ont totalisé 4,3 milliards de livres sterling, avec la répartition des frais suivante:

• Conseil de fusion et d'acquisition: 1,6 milliard de livres sterling
• Services de souscription: 1,9 milliard de livres sterling
• Marchés des capitaux de la dette: 0,8 milliard de livres sterling

Revenus de gestion des actifs

Barclays Asset Management a généré des revenus de 2,1 milliards de livres sterling en 2023, avec des segments clés:

Segment de gestion des actifs	Revenus (millions de livres sterling)
Gestion de la richesse	1,200
Fonds d'investissement	650
Investissements institutionnels	250

Frais de transaction et de service

Les frais de transaction pour 2023 s'élevaient à 3,7 milliards de livres sterling, notamment:

• Frais de traitement des paiements: 1,5 milliard de livres sterling
• Frais de gestion du compte: 1,2 milliard de livres sterling
• Frais de transaction de carte de crédit: 1,0 milliard de livres sterling

Revenu de négociation des changes

Le trading de change a généré 1,8 milliard de livres sterling de revenus pour 2023, avec distribution géographique:

Région	FX Revenue commerciale (million de livres sterling)
Europe	800
Amérique du Nord	600
Asie-Pacifique	400