Barclays PLC (BCS): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Welt der globalen Finanzen ist Barclays Plc eine hoch aufragende Institution, die ein Geschäftsmodell meisterhaft erstellt hat, das traditionelle Bankangestellte mit hochmodernen digitalen Innovationen verbindet. Durch die strategische Integration umfassender Finanzdienstleistungen, die fortschrittliche technologische Infrastruktur und einen kundenorientierten Ansatz hat sich Barclays als gewaltiger Akteur in der internationalen Bankenlandschaft positioniert. Dieses Geschäftsmodell-Canvas-Exploration zeigt, wie die Bank komplexe finanzielle Ökosysteme in optimierte, wertorientierte Erlebnisse verwandelt, die auf verschiedene Kundensegmente geraten, von einzelnen Einzelhandelskunden bis hin zu massiven Unternehmensinvestoren.

Barclays PLC (BCS) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit globalen Finanztechnologieunternehmen

Barclays hat strategische Partnerschaften mit mehreren globalen Fintech -Unternehmen eingerichtet:

Partner	Partnerschaftsfokus	Jahr eingeleitet
Plaid	Open Banking API -Integration	2019
Marqeta	Kartenausgabe -Technologie	2020
Gedankenmaschine	Cloud-native Bankinfrastruktur	2018

Zusammenarbeit mit Fintech -Startups über Barclays Accelerator

Barclays Accelerator -Programmstatistik:

• Gesamtstarts unterstützt: 250+ seit 2013
• Globale Standorte: London, New York, Tel Aviv
• Investitionsbindung: £ 50 Millionen jährlich

Partnerschaften mit Unternehmens- und Investmentbanking -Kunden

Sektor	Anzahl der Unternehmenskunden	Gesamttransaktionswert
Technologie	1,200	87 Milliarden Pfund
Energie	750	£ 62 Milliarden
Gesundheitspflege	500	£ 45 Milliarden

Joint Ventures in Digital Banking und Zahlungslösungen

Wichtige digitale Bankpartnerschaften:

• Apple Pay Integration: 12 Millionen aktive Benutzer
• Google Pay Partnership: 8,5 Millionen Transaktionen monatlich
• Swift Global Zahlung Innovation: 40 Länder verbunden

Barclays PLC (BCS) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen

Barclays betreibt ab 2023 1.434 Filialen in Großbritannien. Der gesamte Kundenbankenstamm des Einzelhandelsbankens beträgt 24,4 Millionen aktive Kunden. Die jährlichen Einnahmen aus dem Einzelhandelsbanken erreichten im Jahr 2022 7,8 Mrd. GBP.

Servicekategorie	Transaktionsvolumen	Jahresumsatz
Persönliche Girokonten	15,2 Millionen Konten	3,6 Milliarden Pfund
Business Banking	2,1 Millionen Geschäftskunden	2,4 Milliarden Pfund
Hypothekendienstleistungen	£ 195 Milliarden Kreditportfolio	£ 1,8 Milliarden

Investmentbanking und Vermögensverwaltung

Das Investment Banking -Segment erzielte einen Umsatz von 10,2 Milliarden Pfund für 2022. Die Abteilung für Vermögensverwaltung verwaltet Kundenvermögen von 387 Milliarden Pfund.

• Umsatz der Global Markets Division: 6,5 Milliarden Pfund Sterling
• Umsatz von Unternehmens- und Investmentbanking: 3,7 Milliarden Pfund Sterling
• Vermögensverwaltung Kundenvermögen gemäß Verwaltung: £ 387 Milliarden

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Die Barclays Mobile Banking Platform bedient 16,3 Millionen digitale Benutzer. Das Online -Transaktionsvolumen erreichte 2022 2,4 Milliarden digitale Transaktionen.

Digitale Plattformmetrik	2022 Leistung
Benutzer von Mobile Banking	16,3 Millionen
Digitale Transaktionen	2,4 Milliarden
Mobile App -Downloads	8,7 Millionen

Risikomanagement- und Compliance -Operationen

Barclays investierte 2022 1,2 Milliarden Pfund in die Infrastruktur für Einhaltung und Risikomanagement. Das Compliance -Team besteht aus 7.500 engagierten Fachleuten.

• Compliance -Infrastrukturinvestition: 1,2 Milliarden Pfund Sterling
• Spezielle Risikomanagement -Fachkräfte: 7.500
• Budget für die Einhaltung von Vorschriften: 450 Millionen Pfund Sterling

Globale Finanztransaktionsverarbeitung

Barclays verarbeitete 2022 3,6 Milliarden Finanztransaktionen weltweit. Das internationale Transaktionsvolumen erreichte 2,3 Billionen Pfund.

Transaktionsverarbeitungsmetrik	2022 Leistung
Gesamttransaktionen verarbeitet	3,6 Milliarden
Internationales Transaktionsvolumen	£ 2,3 Billionen
Grenzüberschreitende Zahlungstransaktionen	£ 587 Milliarden

Barclays PLC (BCS) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches globales Bankennetzwerk

Ab 2024 arbeitet Barclays in 40 Länder über mehrere Kontinente mit insgesamt insgesamt 1.348 Zweige. Die Bank hält eine bedeutende Präsenz auf dem Vereinigten Königreich und in den internationalen Märkten bei.

Region	Anzahl der Zweige	Marktpräsenz
Vereinigtes Königreich	845	Primärmarkt
Afrika	263	Sekundärmarkt
Europa	172	Strategischer Markt
Andere internationale Märkte	68	Schwellenländer

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Barclays hat investiert £ 1,6 Milliarden In der digitalen Transformation und Technologieinfrastruktur im Jahr 2023 unterstützt die digitale Plattform der Bank:

• Mobile Banking -Anwendungen
• Online -Banking -Plattformen
• Fortgeschrittene Cybersecurity -Systeme
• KSA-betriebene Kundendienstwerkzeuge

Hochqualifizierte Finanzfachleute

Ab 2024 beschäftigt Barclays 83.200 Mitarbeiter weltweit, mit einer durchschnittlichen Berufserfahrung von 12,5 Jahre in Finanzdienstleistungen.

Mitarbeiterkategorie	Anzahl der Mitarbeiter	Prozentsatz
Unternehmensbanking	24,960	30%
Einzelhandelsbanken	33,280	40%
Investmentbanking	16,640	20%
Support/Verwaltung	8,320	10%

Starker Markenreputation und Kundenvertrauen

Barclays unterhält a Kundenzufriedenheitsbewertung von 4,2/5 und hat 24,5 Millionen aktive Kunden über seine globalen Operationen hinweg.

Robustes Finanzkapital und Reserven

Finanzielle Ressourcen ab 2024 umfassen:

• Gesamtvermögen: £ 1,63 Billion
• Stufe 1 Kapitalquote: 14.7%
• Gesamtwert: £ 71,2 Milliarden
• Bargeld und Bargeldäquivalente: £ 203,5 Milliarden

Barclays PLC (BCS) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Finanzdienstleistungen in mehreren Sektoren

Barclays bietet Finanzdienstleistungen in den wichtigsten Sektoren mit den folgenden Einnahmen:

Sektor	Einnahmen (2023)	Marktanteil
Unternehmens- und Investmentbanking	8,3 Milliarden Pfund	12.4%
Consumer Banking	£ 6,7 Milliarden	9.2%
Vermögensverwaltung	2,1 Milliarden Pfund	7.6%

Innovative digitale Banklösungen

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• Mobile Banking -App mit 17,4 Millionen aktiven Benutzern
• Digitales Transaktionsvolumen: £ 342 Milliarden im Jahr 2023
• AI-betriebenes Betrugserkennungssystem

Personalisierte Vermögensverwaltungsangebote

Details des Vermögensverwaltungssegments:

Metrisch	Wert
Togesal Assets, die verwaltet werden	£ 246 Milliarden
Durchschnittlicher Client -Portfoliowert	1,3 Millionen Pfund
Anzahl der Kunden des Vermögens Management	385,000

Nachhaltiger und ethischer Bankansatz

Nachhaltigkeitsmetriken:

• Grüne Finanzierungsverpflichtung: 100 Milliarden Pfund bis 2025
• Zielkohlenstoffneutralitätsziel im Jahr 2022 erreicht
• ESG -Anlageprodukte: £ 42 Milliarden

Globales Finanzkompetenz und Markteinsichten

Globale Präsenzstatistik:

Region	Anzahl der Länder	Gesamtbeschäftigte
Europa	12	48,000
Amerika	6	22,000
Afrika	5	15,000

Barclays PLC (BCS) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierte digitale Bankerlebnisse

Barclays bietet ab 2023 digitale Bankplattformen mit 8,2 Millionen aktiven digitalen Nutzern an. Die mobile App der Bank wurde 16,5 Millionen Mal mit einer Benutzerbewertung von 4,6/5 heruntergeladen.

Digitale Bankmetrik	2023 Statistik
Aktive digitale Benutzer	8,2 Millionen
Mobile App -Downloads	16,5 Millionen
Benutzerbewertung mobiler Apps	4.6/5

24/7 Online- und Mobile Banking Support

Barclays bietet rund um die Uhr Kundenbetreuung über mehrere Kanäle:

• Online -Chat -Support verfügbar 24/7
• Telefonbanking mit verlängerten Stunden
• E -Mail -Support -Antwort innerhalb von 24 Stunden

Engagierte Beziehungsmanager für Unternehmenskunden

Barclays dient 45.000 Unternehmens- und institutionelle Kunden mit spezialisierten Beziehungsmanagementteams. Die Bank weist durchschnittlich 2,3 engagierte Beziehungsmanager pro großes Unternehmenskonto zu.

Kundenbindungsprogramme

Loyalitätsprogramm -Funktion	Details
Jährliche Belohnungspunkte	3,6 Millionen
Kundenbindungsrate	87.4%
Durchschnittliches Engagement des Treueprogramms	62% der Kunden im Einzelhandelskunden

Reguläre Finanzberatungsdienste

Barclays bietet 1.200 spezielle Finanzberater über sein globales Netzwerk. Die Bank führt jährlich rund 78.000 Finanzberatungskonsultationen durch, wobei eine durchschnittliche Kundeninteraktionsfrequenz von 4,2 Mal pro Jahr.

• Vermögensverwaltungskonsultationen
• Anlagestrategiesitzungen
• Ruhestandsplanungsdienste
• Personal Banking Advisory

Barclays PLC (BCS) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Plattformen

Barclays betreibt die digitale Plattform von Barclays.com, die ab 2023 48,4 Millionen Digital Banking -Kunden weltweit bedient. Die Online -Plattform verarbeitete während des Geschäftsjahres 2022 1,2 Billionen GBP an digitalen Transaktionen.

Digitale Kanalmetriken	2022-2023 Daten
Gesamt digitale Benutzer	48,4 Millionen
Digitales Transaktionsvolumen	£ 1,2 Billion
Online -Banking -Penetration	73% des gesamten Kundenstamms

Mobile Banking -Anwendungen

Barclays Mobile App meldete im vierten Quartal 2023 17,2 Millionen aktive monatliche Nutzer im Vereinigten Königreich. Die App verarbeitet rund 2,5 Millionen tägliche Transaktionen.

• 17,2 Millionen monatliche aktive Mobile Banking -Benutzer
• 2,5 Millionen tägliche mobile Transaktionen
• 4,8 Millionen App -Downloads im Jahr 2022

Physische Bankfiliale

Barclays betreibt ab Dezember 2023 1.429 physische Zweige im Vereinigten Königreich. Durchschnittlicher täglicher Zweigbetrag beträgt ungefähr 12.500 Kunden.

Zweignetzwerkstatistik	2023 Daten
Gesamt physikalische Zweige	1,429
Tägliche Branch -Besucher	12.500 Kunden

ATM -Netzwerke

Barclays unterhält 3.200 Geldautomaten im gesamten Vereinigten Königreich. Diese Geldautomaten verarbeiteten 142 Millionen Bargeldabhebungstransaktionen im Jahr 2022.

• 3.200 ATM -Maschinen insgesamt
• 142 Millionen Barauszahlungen jährlich
• Durchschnittlicher Transaktionswert: £ 127 pro Auszahlung

Telefonbankendienste

Das Barclays Telephone Banking Center übernimmt monatlich 2,3 Millionen Kundeninteraktionen. Die durchschnittliche Anrufauflösungszeit beträgt 7,5 Minuten pro Kundeninteraktion.

Telefonbankenkennzahlen	2022-2023 Daten
Monatliche Kundeninteraktionen	2,3 Millionen
Durchschnittliche Anrufauflösungzeit	7,5 Minuten
Kundenzufriedenheitsrate	86%

Barclays PLC (BCS) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden

Ab 2024 bedient Barclays rund 24 Millionen Kunden für Einzelhandelsbanken in Großbritannien. Die Bank bietet persönliche Bankdienste mit der folgenden Kundenverteilung an:

Kundenkategorie	Anzahl der Kunden
Personalkontoinhaber	16,3 Millionen
Sparkonto -Kunden	8,7 Millionen
Digital Banking -Benutzer	12,5 Millionen

Kleine und mittlere Unternehmen

Barclays unterstützt ungefähr 450.000 kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) mit spezialisierten Bankdienstleistungen:

• Jahresumsatzbereich: £ 50.000 bis 25 Millionen Pfund Sterling
• Sektoren bedient: Einzelhandel, professionelle Dienstleistungen, Technologie, Fertigung
• Business Lending Portfolio: £ 22,3 Milliarden

Große Unternehmenskunden

Das Unternehmenssegment des Unternehmensbankens umfasst 5.200 große Unternehmenskunden mit folgenden Merkmalen:

Unternehmenssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtbankenbeziehungswert
FTSE 100 Unternehmen	85	£ 176 Milliarden
Multinationale Unternehmen	1,200	£ 124 Milliarden
Mid-Market-Unternehmen	3,915	89 Milliarden Pfund

Individuelle mit hohem Netzwert

Die Barclays Private Bank bedient Kunden mit einer spezifischen Segmentierung mit hoher Netzwerke:

• Gesamtkunden mit hohem Netzwerhnum: 72.500
• Mindestportfoliowert: £ 1 Million
• Durchschnittlicher Kundenvermögen: £ 4,7 Millionen

Internationale Unternehmensinvestoren

Globale Unternehmensinvestitionssegmentdetails:

Region	Anzahl der Unternehmensinvestoren	Anlageportfoliowert
Vereinigtes Königreich	2,300	87 Milliarden Pfund
Europa	1,150	£ 62 Milliarden
Nordamerika	850	£ 41 Milliarden
Asiatisch-pazifik	600	£ 28 Milliarden

Barclays PLC (BCS) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Technologieinfrastrukturinvestitionen

Im Jahr 2023 investierte Barclays 1,6 Milliarden Pfund in Technologie und digitale Infrastruktur. Die technologische Ausgabenausgaben der Bank umfassen:

Technologieinvestitionskategorie	Betrag (£ Millionen)
Cloud Computing -Infrastruktur	453
Cybersecurity -Systeme	312
Digitale Bankplattformen	425
KI und maschinelles Lernen Technologien	210

Arbeitnehmerentschädigung und Schulung

Die Gesamtkosten von Barclays für 2023 betrugen 9,2 Mrd. GBP mit der folgenden Zuweisung:

• Grundgehälter: £ 6,3 Milliarden
• Leistungsboni: £ 1,8 Milliarden
• Ausbildung und Entwicklung: £ 245 Millionen
• Leistungen der Mitarbeiter: £ 855 Millionen

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Compliance-bezogene Kosten für Barclays im Jahr 2023 beliefen sich auf 782 Mio. GBP, verteilt wie folgt:

Compliance -Bereich	Betrag (£ Millionen)
Anti-Geldwäsche	276
Prävention von Finanzkriminalität	214
Regulierungsberichterstattung	172
Compliance -Personal	120

Wartung digitaler Plattform

Die Wartungskosten für die digitale Plattform für 2023 betrugen 412 Mio. GBP, einschließlich:

• Updates für mobile Banking -Apps: £ 98 Millionen
• Website -Infrastruktur: £ 127 Millionen
• Verbesserungen der digitalen Sicherheit: £ 87 Millionen
• Online -Banking -System Upgrades: £ 100 Millionen

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben von Barclays für 2023 erreichten 345 Millionen Pfund, wobei der folgende Zusammenbruch:

Marketingkanal	Betrag (£ Millionen)
Digitales Marketing	142
Traditionelle Medienwerbung	98
Kampagnen für Kundenakquisitionen	105

Barclays PLC (BCS) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kredite und Hypotheken

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Barclays einen Nettozinserträge von 10,6 Milliarden Pfund. Aufschlüsselung von Zinserträgenquellen:

Segment	Zinserträge (GBP)
UK Retail Banking	4.2
Unternehmens- und Investmentbanking	5.1
Internationales Bankgeschäft	1.3

Investmentbanking -Gebühren

Investmentbanking -Einnahmen für 2023 beliefen sich auf 4,3 Mrd. GBP, wobei die folgende Gebührenregelung:

• Fusions- und Akquisitionsberatung: 1,6 Milliarden Pfund Sterling
• Underwriting -Dienstleistungen: 1,9 Milliarden Pfund Sterling
• Schuldenkapitalmärkte: £ 0,8 Milliarden

Einnahmen aus dem Vermögensverwaltung

Barclays Asset Management erzielte 2023 Einnahmen in Höhe von 2,1 Milliarden GBP mit wichtigen Segmenten:

Asset Management -Segment	Umsatz (Mio. GBP)
Vermögensverwaltung	1,200
Investmentfonds	650
Institutionelle Investitionen	250

Transaktions- und Servicegebühren

Die Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 3,7 Milliarden Pfund, einschließlich:

• Zahlungsbearbeitungsgebühren: £ 1,5 Milliarden
• Kontoverwaltungsgebühren: £ 1,2 Milliarden
• Kreditkartentransaktionsgebühren: £ 1,0 Milliarden £

Devisenhandelseinkommen

Devisenhandel erzielte einen Umsatz von 1,8 Milliarden Pfund für 2023 mit geografischer Verteilung:

Region	FX Handelsumsatz (Mio. GBP)
Europa	800
Nordamerika	600
Asien -Pazifik	400