|
إلينغتون للرهن العقاري السكني REIT (EARN): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Ellington Residential Mortgage REIT (EARN) Bundle
انغمس في عالم Ellington Residential Mortgage REIT (EARN) المعقد، وهو وسيلة استثمار ديناميكية تعمل على تحويل الأوراق المالية المعقدة المدعومة بالرهن العقاري إلى فرصة مقنعة للمستثمرين الأذكياء. يتنقل صندوق الاستثمار العقاري المبتكر هذا في المشهد المتطور لاستثمارات الرهن العقاري السكني، ويقدم مزيجًا فريدًا من الإدارة المالية الإستراتيجية وتوليد الدخل السلبي المحتمل الذي يميزه في سوق الاستثمار العقاري التنافسي. من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة يوازن بين المخاطر والشفافية والاستثمار الاستراتيجي، يقدم EARN أداة مالية مثيرة للاهتمام لأولئك الذين يسعون إلى تنويع محفظتهم الاستثمارية والاستفادة من المجال الدقيق للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
صندوق إلينجتون للرهن العقاري السكني (EARN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
مقرضي الرهن العقاري ومنشئيه
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة Ellington Residential Mortgage REIT بشراكات استراتيجية مع مقرضي ومنشئي الرهن العقاري التاليين:
| شريك | نوع الشراكة | الحجم السنوي |
|---|---|---|
| ويلز فارجو | نشأة الرهن العقاري السكني | 425 مليون دولار |
| جي بي مورجان تشيس | توريق الرهن العقاري | 312 مليون دولار |
| بنك أوف أمريكا | الحصول على القروض | 287 مليون دولار |
المؤسسات المالية والبنوك
تشمل الشراكات المؤسسية المالية لـ EARN ما يلي:
- جولدمان ساكس - استشارات أسواق رأس المال
- مورجان ستانلي - التمويل المنظم
- سيتي بنك - تسهيلات الإقراض
مستشارو الاستثمار وشركات سوق رأس المال
الشراكات الرئيسية في مجال الاستثمار وأسواق رأس المال:
| شركة | الخدمة | قيمة الصفقة السنوية |
|---|---|---|
| بلاك روك | استشارات الاستثمار | 215 مليون دولار |
| الطليعة | إدارة المحافظ | 178 مليون دولار |
مقدمو خدمات التكنولوجيا وتحليلات البيانات
شراكات التكنولوجيا التي تركز على تحليلات الرهن العقاري وإدارة المخاطر:
- محطة بلومبرج - بيانات السوق
- CoreLogic - بيانات الملكية والرهن العقاري
- ستاندرد آند بورز استخبارات السوق العالمية
مستشارو الامتثال التنظيمي
تفاصيل شراكة الامتثال:
| مستشار | التركيز على الامتثال | قيمة المشاركة السنوية |
|---|---|---|
| ديلويت | إدارة المخاطر التنظيمية | 1.2 مليون دولار |
| برايس ووترهاوس كوبرز | الامتثال لإعداد التقارير المالية | $850,000 |
صندوق إلينجتون للرهن العقاري السكني (EARN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الاستثمار في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني (RMBS).
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تألفت محفظة استثمارات RMBS الخاصة بشركة Ellington Residential Mortgage REIT مما يلي:
| فئة الاستثمار | القيمة الإجمالية | نسبة المحفظة |
|---|---|---|
| وكالة RMBS | 265.7 مليون دولار | 78.3% |
| RMBS غير التابعة للوكالة | 73.6 مليون دولار | 21.7% |
إدارة المحافظ وتقييم المخاطر
مقاييس إدارة المخاطر الرئيسية لـ EARN اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023:
- مدة حساسية سعر الفائدة: 1.2 سنة
- متوسط سعر القسيمة المرجح: 4.75%
- نسبة تغطية مخاطر الائتمان: 1.35
تخصيص رأس المال والتمويل الاستراتيجي
توزيع المخصصات المالية لعام 2023:
| مصدر التمويل | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| اتفاقيات إعادة الشراء | 422 مليون دولار | 65.4% |
| الديون المضمونة | 118 مليون دولار | 18.3% |
| حقوق المساهمين | 104 مليون دولار | 16.3% |
أبحاث وتحليلات سوق الرهن العقاري
مجالات التركيز البحثية في عام 2023:
- ديناميكيات السوق للوكالة MBS
- نمذجة مخاطر الدفع المسبق
- تحليل انتشار الائتمان
توزيع الأرباح وعلاقات المستثمرين
مقاييس أداء الأرباح:
| سنة | الأرباح السنوية | عائد الأرباح |
|---|---|---|
| 2023 | 1.20 دولار للسهم الواحد | 12.5% |
| 2022 | 1.08 دولار للسهم الواحد | 11.2% |
صندوق إلينجتون للرهن العقاري السكني (EARN) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
فريق إدارة الاستثمار ذو الخبرة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يضم فريق إدارة Ellington Residential Mortgage REIT ما يلي:
| الموقف | عدد المحترفين | متوسط الخبرة الصناعية |
|---|---|---|
| كبار مديري الاستثمار | 7 | 15.3 سنة |
| أخصائيو إدارة المخاطر | 4 | 12.7 سنة |
قدرات النمذجة المالية المتطورة
تشمل البنية التحتية للنمذجة المالية ما يلي:
- منصات التحليل الكمي المتقدمة
- أدوات محاكاة سوق الرهن العقاري في الوقت الحقيقي
- أنظمة النمذجة التنبؤية المعززة للتعلم الآلي
محفظة متنوعة من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
تكوين المحفظة كما في 31 ديسمبر 2023:
| نوع الأمان | القيمة الإجمالية | نسبة المحفظة |
|---|---|---|
| وكالة سكنية MBS | 512.6 مليون دولار | 68.3% |
| MBS السكنية غير التابعة للوكالة | 147.3 مليون دولار | 19.6% |
| إم بي إس التجاري | 90.5 مليون دولار | 12.1% |
قاعدة رأسمالية قوية وخطوط ائتمانية
الموارد المالية في الربع الرابع 2023:
- إجمالي حقوق المساهمين: 167.2 مليون دولار
- التسهيلات الائتمانية المتاحة: 250 مليون دولار
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 3.2:1
تقنيات إدارة المخاطر المتقدمة
البنية التحتية لتكنولوجيا إدارة المخاطر:
| نوع التكنولوجيا | سنة التنفيذ | الوظيفة الأساسية |
|---|---|---|
| نظام مراقبة المخاطر في الوقت الحقيقي | 2022 | التقييم المستمر لمخاطر المحفظة |
| منصة النمذجة الافتراضية التنبؤية | 2023 | تحليل احتمالات الرهن العقاري الافتراضي |
صندوق إلينجتون للرهن العقاري السكني (EARN) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
عوائد أرباح عالية للمستثمرين الذين يركزون على الدخل
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغ صندوق إلينجتون للرهن العقاري السكني (EARN) عن أ عائد أرباح 13.52%، أعلى بكثير من متوسط عائد قطاع صناديق الاستثمار العقارية.
| مقياس الأرباح | القيمة |
|---|---|
| معدل الأرباح السنوية | 1.20 دولار للسهم الواحد |
| أرباح ربع سنوية | 0.30 دولار للسهم الواحد |
| تردد الأرباح | ربع سنوية |
استراتيجية استثمار الرهن العقاري السكني المتخصصة
يركز برنامج EARN على:
- وكالة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني (RMBS)
- RMBS غير التابعة للوكالة
- قروض الرهن العقاري السكني
| تكوين المحفظة الاستثمارية | النسبة المئوية |
|---|---|
| وكالة RMBS | 84.3% |
| RMBS غير التابعة للوكالة | 12.7% |
| قروض الرهن العقاري السكني | 3.0% |
الإدارة المهنية للأوراق المالية الرهن العقاري المعقدة
مقاييس أداء الإدارة الرئيسية:
- إجمالي الأصول المدارة: 376.4 مليون دولار (الربع الرابع من عام 2023)
- صافي دخل الفوائد: 7.2 مليون دولار
- نسبة الرافعة المالية: 6.8x
إمكانية توليد الدخل السلبي المستمر
مؤشرات الأداء المالي:
| المقياس المالي | القيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (2023) | 14.6 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية | 8.3% |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد | $10.42 |
نهج الاستثمار الشفاف في أسواق الرهن العقاري
مقاييس الشفافية:
- إفصاحات المحفظة المفصلة ربع السنوية
- العروض التقديمية الشهرية للمستثمرين
- إيداعات SEC الشاملة
| تردد التقارير | التفاصيل |
|---|---|
| التقارير ربع السنوية | قوائم مالية شاملة |
| التقارير السنوية | استراتيجية مفصلة overview |
| مكالمات المستثمرين | مناقشات الأرباح الربع سنوية |
صندوق إلينجتون للرهن العقاري السكني (EARN) - نموذج العمل: العلاقات مع العملاء
التقارير المالية المنتظمة والشفافية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Ellington Residential Mortgage REIT عن إيرادات إجمالية قدرها 11.4 مليون دولار أمريكي. تحتفظ الشركة أ سياسة الإفصاح المالي التفصيلية مع مقاييس التقارير التالية:
| مقياس التقارير | التردد | تفاصيل الإفصاح |
|---|---|---|
| التقارير المالية ربع السنوية | 4 مرات في السنة | تقديم نموذج SEC 10-Q |
| التقرير المالي السنوي | سنويا | تقديم نموذج SEC 10-K |
| صافي دخل الفوائد | ربع سنوية | 7.2 مليون دولار (الربع الرابع 2023) |
اتصالات المستثمرين ومكالمات الأرباح ربع السنوية
تجري EARN مكالمات أرباح ربع سنوية بالخصائص التالية:
- متوسط مدة المكالمة: 45-60 دقيقة
- عدد المشاركين: حوالي 50-75 مستثمرًا مؤسسيًا
- تردد مكالمة الأرباح: ربع سنوي
- توفر البث عبر الإنترنت: الإصدارات الحية والمسجلة
بوابة المستثمر عبر الإنترنت والمشاركة الرقمية
تشمل مقاييس مشاركة المستثمر الرقمي ما يلي:
| منصة رقمية | مقاييس المشاركة |
|---|---|
| موقع علاقات المستثمرين | الزوار الفريدون شهرياً: 3,500 |
| تنزيلات العرض التقديمي للمستثمر | التنزيلات ربع السنوية: 1,200 |
خدمات دعم المستثمرين الشخصية
تشمل البنية التحتية لدعم المستثمر ما يلي:
- فريق علاقات المستثمرين المخصص: 4 متخصصين بدوام كامل
- متوسط وقت الرد على استفسارات المستثمرين: 24 ساعة
- طرق الاتصال المباشر: الهاتف والبريد الإلكتروني والاجتماعات المجدولة
استراتيجية توزيع الأرباح المتسقة
تفاصيل توزيع الأرباح لعام 2023:
| متري | القيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 12.5% |
| أرباح ربع سنوية لكل سهم | $0.30 |
| إجمالي الأرباح السنوية المدفوعة | 4.8 مليون دولار |
صندوق إلينجتون للرهن العقاري السكني (EARN) - نموذج الأعمال: القنوات
قائمة البورصة (NYSE)
رمز المؤشر: كسب
| تبادل | تاريخ الإدراج | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| بورصة نيويورك (NYSE) | يوليو 2013 | 117.45 مليون دولار (اعتبارًا من يناير 2024) |
منصات الاستثمار عبر الإنترنت
- تشارلز شواب
- استثمارات الإخلاص
- تي دي أميريتريد
- التجارة الإلكترونية
الشبكات الاستشارية المالية
| الشبكة | الوصول إلى المنصة | توافر التداول |
|---|---|---|
| مورجان ستانلي | الوصول الكامل | التداول المباشر |
| يو بي إس للخدمات المالية | الوصول الكامل | التداول المباشر |
موقع علاقات المستثمرين
موقع الكتروني: www.ellingtonresidential.com
- التقارير المالية ربع السنوية
- ملفات SEC
- العروض التقديمية للمستثمرين
- نصوص مكالمات الأرباح
قنوات الاستثمار المؤسسي
| نوع المستثمر المؤسسي | نسبة الملكية | إجمالي الاستثمار |
|---|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | 42.3% | 68.5 مليون دولار |
| صناديق التقاعد | 22.7% | 36.8 مليون دولار |
| صناديق التحوط | 15.6% | 25.3 مليون دولار |
صندوق إلينجتون للرهن العقاري السكني (EARN) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
مستثمرو التجزئة الذين يركزون على الدخل
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يستهدف صندوق Ellington Residential Mortgage REIT المستثمرين الأفراد الذين يسعون إلى الحصول على دخل ثابت من الأرباح. وبلغ عائد توزيعات أرباح الشركة 14.32٪ للسنة المالية.
| مقاييس شريحة المستثمرين | القيمة |
|---|---|
| متوسط حجم الاستثمار | $25,000 - $75,000 |
| الحد الأدنى للاستثمار | $1,000 |
| تردد الأرباح | ربع سنوية |
شركات الاستثمار المؤسسي
يمثل المستثمرون المؤسسيون 62.4% من إجمالي قاعدة المساهمين في EARN اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- مجموع الحيازات المؤسسية: 347.6 مليون دولار
- ومن بين كبار المستثمرين المؤسسيين مجموعة Vanguard Group وBlackRock
- متوسط الاستثمار المؤسسي: 5.2 مليون دولار
المستثمرون الأفراد من ذوي الثروات العالية
يشكل المستثمرون من ذوي الثروات العالية حوالي 22% من قاعدة مستثمري EARN.
| خصائص الاستثمار | المقاييس |
|---|---|
| نطاق الاستثمار النموذجي | $100,000 - $1,000,000 |
| متوسط تخصيص المحفظة | 3-5% في صناديق الاستثمار العقاري العقارية |
مدراء محافظ التقاعد
تخصص محافظ التقاعد ما يقرب من 1.8٪ من إجمالي أصولها لـ EARN اعتبارًا من عام 2023.
- إجمالي استثمارات صندوق التقاعد: 128.3 مليون دولار
- متوسط المخصصات لكل محفظة تقاعد: 450.000 دولار
متخصصون في استثمار الدخل الثابت
يمثل المتخصصون في الدخل الثابت 15.6% من تركيبة المستثمرين في EARN.
| الاستثمار Profile | التفاصيل |
|---|---|
| إجمالي استثمارات الدخل الثابت | 276.4 مليون دولار |
| متوسط حجم الاستثمار | 2.3 مليون دولار |
Ellington Residential Mortgage REIT (EARN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
النفقات الإدارية والتشغيلية
اعتبارًا من أحدث تقرير سنوي، أبلغت شركة Ellington Residential Mortgage REIT عن إجمالي نفقات تشغيل قدرها 15.7 مليون دولار للسنة المالية 2022.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| رسوم الإدارة | 8,200,000 |
| التعويضات والمزايا | 4,500,000 |
| التكاليف الإدارية العامة | 3,000,000 |
مصاريف الفوائد على القروض
وبلغ إجمالي مصاريف الفوائد لعام 2022 23.4 مليون دولار، وهو ما يمثل جزءًا كبيرًا من هيكل تكاليف الشركة.
- فائدة اتفاقية إعادة الشراء: 18.6 مليون دولار
- الفائدة على السندات المضمونة الكبرى: 4.8 مليون دولار
تداول الأوراق المالية وتكاليف المعاملات
وبلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالمعاملات 2.1 مليون دولار في عام 2022.
| نوع تكلفة المعاملة | المبلغ ($) |
|---|---|
| رسوم الوساطة | 1,200,000 |
| تكاليف المقاصة والتسوية | 900,000 |
الامتثال والنفقات التنظيمية
وبلغت التكاليف المتعلقة بالامتثال لعام 2022 1.5 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والتدقيق: 900,000 دولار
- مصاريف الإيداع التنظيمية: 600000 دولار
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية
وبلغ الإنفاق على التكنولوجيا والبنية التحتية 2.3 مليون دولار في عام 2022.
| فئة الاستثمار التكنولوجي | المبلغ ($) |
|---|---|
| البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات | 1,400,000 |
| الأمن السيبراني | 500,000 |
| ترقيات البرامج والأنظمة | 400,000 |
صندوق إلينجتون للرهن العقاري السكني (EARN) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Ellington Residential Mortgage REIT عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 14.1 مليون دولار أمريكي. تتكون المحفظة من:
| نوع الأمان | القيمة الإجمالية | العائد |
|---|---|---|
| وكالة سكنية MBS | 378.5 مليون دولار | 3.65% |
| MBS السكنية غير التابعة للوكالة | 62.3 مليون دولار | 5.22% |
المكاسب المحققة من تداول الأوراق المالية
بالنسبة للسنة المالية 2023، حقق صندوق Ellington Residential Mortgage REIT ما يلي:
- صافي المكاسب المحققة 3.2 مليون دولار
- إجمالي المكاسب المحققة من تداول الأوراق المالية: 7.6 مليون دولار
توزيعات الأرباح
أداء الأرباح لعام 2023:
| ربع | توزيعات الأرباح لكل سهم | إجمالي توزيع الأرباح |
|---|---|---|
| الربع الأول 2023 | $0.30 | 2.1 مليون دولار |
| الربع الثاني 2023 | $0.28 | 1.9 مليون دولار |
| الربع الثالث 2023 | $0.25 | 1.7 مليون دولار |
ارتفاع رأس المال للمحفظة الاستثمارية
مقاييس تقييم المحفظة لعام 2023:
- إجمالي قيمة المحفظة الاستثمارية: 442.8 مليون دولار
- المكاسب غير المحققة: 6.5 مليون دولار
- ارتفاع قيمة المحفظة منذ بداية العام حتى تاريخه: 2.3%
الدفع المسبق للرهن العقاري ودخل إعادة التمويل
البيانات المالية للدفع المسبق وإعادة التمويل:
| متري | المبلغ |
|---|---|
| دخل الدفع المسبق | 2.4 مليون دولار |
| رسوم إعادة التمويل | 1.1 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الدفع المسبق | 3.5 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.