|
شركة إيجل بانكورب مونتانا (EBMT): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Bundle
اكتشف المخطط الاستراتيجي وراء شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT)، وهي مؤسسة مصرفية إقليمية تعمل على تحويل المشهد المالي المحلي من خلال أساليب مبتكرة يقودها المجتمع. من خلال صياغة نموذج عمل دقيق يجمع بين الخدمات الشخصية والبنية التحتية الرقمية المتطورة والرؤى العميقة لسوق مونتانا، وضعت EBMT نفسها كمؤسسة مالية ديناميكية مصممة بشكل فريد لخدمة الشركات الصغيرة والسكان المحليين والقطاعات الاقتصادية المتنوعة. يكشف نموذج الأعمال هذا عن الآليات المعقدة التي تمكن EBMT من تقديم قيمة استثنائية، وإقامة اتصالات مجتمعية قوية، والتنقل في النظام البيئي المصرفي المعقد بدقة ملحوظة وقدرة على التكيف.
شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والعملاء التجاريين في مونتانا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، حافظت إيجل بانكورب مونتانا على مكانتها 287 علاقة تجارية نشطة مع العملاء ضمن النظام البيئي للأعمال في مونتانا.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات النشطة | إجمالي حجم الأعمال |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال الصغيرة | 212 | 89.4 مليون دولار |
| عملاء المؤسسات المتوسطة | 75 | 156.7 مليون دولار |
المطورين العقاريين وشركات البناء
تتعاون شركة Eagle Bancorp Montana مع 42 شراكة للتطوير العقاري والبناء عبر مونتانا.
- إجمالي محفظة القروض العقارية: 214.3 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 5.1 مليون دولار
- التغطية الجغرافية: 7 مقاطعات مونتانا
منظمات الاستثمار المجتمعي
| نوع المنظمة | عدد الشراكة | مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| وكالات التنمية الاقتصادية المحلية | 9 | 3.6 مليون دولار |
| المؤسسات المجتمعية غير الربحية | 6 | 1.2 مليون دولار |
مقدمو الخدمات المالية الإقليميون
يؤكد إيجل بانكورب مونتانا 15 شراكة للخدمات المالية الاستراتيجية اعتبارًا من عام 2024.
- العلاقات المصرفية المراسلة: 7
- شراكات معالجة الدفع: 4
- التعاون في مجال خدمات التأمين: 4
| نوع الشراكة | حجم المعاملات السنوية | الإيرادات المولدة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية المراسلة | 412.6 مليون دولار | 3.8 مليون دولار |
| معالجة الدفع | 186.2 مليون دولار | 1.9 مليون دولار |
شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة إيجل بانكورب مونتانا عن إجمالي محفظة قروض بقيمة 628.7 مليون دولار أمريكي، مع التوزيع التالي:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي ($) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 287,405,000 | 45.7% |
| التجارية والصناعية | 156,175,000 | 24.8% |
| العقارات السكنية | 132,638,000 | 21.1% |
| القروض الاستهلاكية | 52,482,000 | 8.4% |
الإقراض العقاري ونشأته
وشملت أنشطة الإقراض العقاري في عام 2023 ما يلي:
- إجمالي أصول الرهن العقاري: 89.3 مليون دولار
- محفظة قروض الرهن العقاري السكني: 132.6 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 276.500 دولار
إدارة حساب الودائع
إحصائيات حساب الودائع لعام 2023:
| نوع الإيداع | المبلغ الإجمالي ($) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| التحقق من عدم الفائدة | 187,345,000 | 32.6% |
| فحص الفائدة | 142,675,000 | 24.8% |
| حسابات التوفير | 98,456,000 | 17.1% |
| الودائع لأجل | 147,824,000 | 25.5% |
الدعم المالي للشركات الصغيرة
مقاييس إقراض الشركات الصغيرة في عام 2023:
- إجمالي قروض الأعمال الصغيرة: 156.2 مليون دولار
- عدد حسابات الأعمال الصغيرة النشطة: 1,247
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 125.300 دولار
صيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية والإلكترونية
أداء منصة الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 38,500
- تنزيلات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 12,700
- حجم المعاملات الرقمية: 2.3 مليون معاملة
- الاستثمار في الخدمات المصرفية الرقمية: 2.1 مليون دولار
شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في مونتانا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. 13 موقعًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية مونتانا، مع التركيز بشكل أساسي في مناطق غرب مونتانا.
| نوع الموقع | عدد الفروع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع متكاملة الخدمات | 13 | غرب مونتانا |
| إجمالي الأصول | 1.08 مليار دولار | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
فريق إدارة ذو خبرة
تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- إجمالي أعضاء الفريق التنفيذي: 5
- متوسط الخبرة في القطاع المصرفي: 22 سنة
- مدة ولاية الرئيس التنفيذي الحالي: 8 سنوات
البنية التحتية لتكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية
| الخدمة الرقمية | التوفر |
|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | متاح |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | التشغيلية بالكامل |
| حجم المعاملات الرقمية | 68% من إجمالي التعاملات في 2023 |
محفظة المنتجات المالية الشاملة
- الإقراض التجاري
- القروض الزراعية
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الأعمال المصرفية الصغيرة
- الإقراض العقاري
المعرفة والعلاقات بالسوق المحلية
مقاييس اختراق السوق لمونتانا:
| قطاع السوق | حصة السوق |
|---|---|
| إقراض الأعمال الصغيرة | 7.3% |
| القروض الزراعية | 5.9% |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 4.6% |
شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير شركة Eagle Bancorp Montana 11 موقعًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية مونتانا. يخدم البنك 4 مقاطعات رئيسية بإجمالي حضور في السوق يبلغ 1.13 مليار دولار من إجمالي الأصول.
| فئة الخدمة | عدد العروض |
|---|---|
| المنتجات المصرفية الشخصية | 17 |
| منتجات الأعمال المصرفية | 12 |
| القنوات المصرفية الرقمية | 4 |
أسعار فائدة تنافسية على القروض والودائع
هيكل أسعار الفائدة الحالي لـ EBMT اعتبارًا من يناير 2024:
| نوع القرض | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 6.25% - 8.75% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 7.50% - 9.25% |
| حسابات التوفير الشخصية | 3.10% - 4.50% |
خدمة عملاء سريعة ومستجيبة
- متوسط زمن استجابة العميل: 2.3 ساعة
- وقت حل الخدمات المصرفية الرقمية: 45 دقيقة
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
حلول مالية مرنة للشركات الصغيرة
محفظة إقراض الشركات الصغيرة اعتبارًا من عام 2023:
| فئة القروض التجارية | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| قروض رأس المال العامل | 42.6 مليون دولار |
| تمويل المعدات | 23.4 مليون دولار |
| قروض SBA | 18.9 مليون دولار |
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
مقاييس الإقراض المحلي وصنع القرار لعام 2023:
- نسبة الموافقة على القروض المحلية: 92%
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء من رجال الأعمال: 7.2 سنوات
- نسبة الإقراض المحلي في ولاية مونتانا: 86%
شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
مدراء العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، وظفت شركة Eagle Bancorp Montana 37 مديرًا متخصصًا للعلاقات المصرفية الشخصية عبر مواقع فروعها الـ 12 في مونتانا.
| شريحة العملاء | مدراء مخصصون | متوسط حجم المحفظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للأعمال | 15 | 42 عميلاً تجاريًا لكل مدير |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 22 | 189 عميلًا فرديًا لكل مدير |
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
في عام 2023، استثمرت شركة Eagle Bancorp Montana مبلغ 276,500 دولار أمريكي في مبادرات مشاركة المجتمع المحلي.
- رعاية 24 فعالية مجتمعية محلية
- المشاركة في 18 برنامجاً للتنمية الاقتصادية المحلية
- عقد 6 ورش عمل حول الثقافة المالية
قنوات دعم العملاء المباشرة
| قناة الدعم | حجم الاتصال السنوي | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| الدعم عبر الهاتف | 47632 مكالمة | 8.2 دقيقة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 22,145 تفاعل | 4.6 دقيقة |
| دعم البريد الإلكتروني | 15,387 بريدًا إلكترونيًا | 12.3 ساعة |
خيارات التفاعل الرقمي والشخصي
معدل اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية: 68.3% من العملاء يستخدمون منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول بشكل نشط في عام 2023
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 45,721 مستخدمًا نشطًا
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 62,394 مستخدمًا مسجلاً
- الزيارات الشخصية للفروع: متوسط 3,214 شهريًا
نصائح واستشارات مالية مخصصة
| نوع الاستشارة | الحجم السنوي | متوسط المدة |
|---|---|---|
| استشارات الاستثمار | 1,247 استشارة | 62 دقيقة |
| استشارات الرهن العقاري | 892 جلسة | 45 دقيقة |
| التخطيط للتقاعد | 673 استشارة | 55 دقيقة |
شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) – نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية في مونتانا
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة Eagle Bancorp Montana 14 موقعًا فرعيًا فعليًا في جميع أنحاء ولاية مونتانا، موزعة على النحو التالي:
| المنطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| غرب مونتانا | 7 |
| شرق مونتانا | 4 |
| وسط مونتانا | 3 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
ميزات منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت الخاصة بـ Eagle Bancorp Montana:
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملات
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الجوال:
- إجمالي التنزيلات: 22,567
- المستخدمون النشطون شهريًا: 15,342
- متوفر على منصات iOS وAndroid
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
| مقياس الخدمة | البيانات |
|---|---|
| متوسط حجم المكالمات اليومية | 187 مكالمة |
| ساعات خدمة العملاء | 7:00 صباحًا - 7:00 مساءً بتوقيت جرينتش |
| الميزانية السنوية لمركز الاتصال | 1.2 مليون دولار |
شبكة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة الصراف الآلي:
- إجمالي أجهزة الصراف الآلي: 24
- تغطية الشبكة: 12 مقاطعة مونتانا
- حجم المعاملات السنوية لأجهزة الصراف الآلي: 342,567 صفقة
شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من الربع الأخير من عام 2023، تخدم إيجل بانكورب مونتانا حوالي 1,247 عميلًا من الشركات الصغيرة والمتوسطة في مونتانا. إجمالي محفظة القروض التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة: 287.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 423 | 92.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 356 | 78.4 مليون دولار |
| التصنيع | 218 | 64.2 مليون دولار |
سكان مونتانا المحليين
قاعدة العملاء: 47,532 من أصحاب الحسابات الفردية. توزيع المنتجات المصرفية الشخصية:
- الحسابات الجارية: 22,687
- حسابات التوفير: 18,945
- القروض الشخصية: 6,900
المستثمرين العقاريين التجاريين
محفظة القروض العقارية التجارية: 412.5 مليون دولار. عملاء العقارات التجارية النشطين: 276.
| نوع العقار | عدد المستثمرين | إجمالي الاستثمار |
|---|---|---|
| مساحات البيع بالتجزئة | 89 | 156.7 مليون دولار |
| مباني المكاتب | 67 | 124.3 مليون دولار |
| سكن متعدد الأسر | 120 | 131.5 مليون دولار |
المتخصصين في القطاع الزراعي
محفظة القروض الزراعية: 203.6 مليون دولار. إجمالي العملاء الزراعيين: 512.
- مزارعو المحاصيل: 287
- عمليات الثروة الحيوانية: 155
- خدمات الدعم الزراعي: 70
المستهلكون الأفراد والعائلات
إجمالي العملاء من المستهلكين الأفراد: 38,945. تفاصيل المنتجات المصرفية الشخصية:
| نوع المنتج | عدد العملاء | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| القروض العقارية | 4,672 | 689.4 مليون دولار |
| القروض الشخصية | 6,900 | 87.3 مليون دولار |
| بطاقات الائتمان | 9,234 | 42.6 مليون دولار |
شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
رواتب الموظفين ومزاياهم
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. عن إجمالي نفقات التعويضات بقيمة 16.3 مليون دولار. يشمل التقسيم:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 12,450,000 |
| فوائد الموظف | 3,850,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية للبنك في عام 2022 حوالي 2.7 مليون دولار، والتي شملت:
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 1,200,000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 850 ألف دولار
- ترقية البرمجيات والأجهزة: 650.000 دولار
مصاريف تشغيل الفروع
وتم توثيق التكاليف التشغيلية المتعلقة بالفروع لعام 2022 على النحو التالي:
| نوع المصاريف | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 1,450,000 |
| المرافق | 380,000 |
| الصيانة | 290,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022 مبلغ 1.5 مليون دولار، بما في ذلك:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 750,000 دولار أمريكي
- برامج وأنظمة الامتثال: 450 ألف دولار
- التدريب والتوثيق: 300.000 دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 مبلغ 680 ألف دولار، مع التخصيص التالي:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 280,000 |
| الطباعة ووسائل الإعلام التقليدية | 220,000 |
| الرعاية المجتمعية | 180,000 |
شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Eagle Bancorp Montana, Inc. عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 50.3 مليون دولار، مع تقسيم فئة القروض التالية:
| فئة القرض | دخل الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 22,750,000 |
| قروض الرهن العقاري السكني | 15,600,000 |
| القروض التجارية التجارية | 9,450,000 |
| القروض الاستهلاكية | 2,500,000 |
رسوم الإقراض العقاري
بلغت إيرادات رسوم الإقراض العقاري لعام 2023، 3.2 مليون دولار، موزعة على العناصر التالية:
- رسوم الإنشاء: 2,100,000 دولار
- رسوم الاكتتاب: 650,000 دولار
- رسوم الإغلاق: 450.000 دولار
رسوم الخدمة على حسابات الودائع
بلغت إيرادات رسوم الخدمات لعام 2023 4.7 مليون دولار، منها:
| نوع الحساب | رسوم الخدمة ($) |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 2,850,000 |
| حسابات التوفير | 1,100,000 |
| الحسابات التجارية | 750,000 |
لجان المنتجات الاستثمارية
بلغت إيرادات عمولات المنتجات الاستثمارية لعام 2023 2.5 مليون دولار، موزعة على:
- عمولات صناديق الاستثمار المشتركة: 1,200,000 دولار
- رسوم حساب التقاعد: 850,000 دولار
- خدمات إدارة الثروات: 450 ألف دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 1.6 مليون دولار أمريكي، مع التوزيع التالي:
| الخدمة الرقمية | رسوم المعاملات ($) |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 850,000 |
| المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 550,000 |
| التحويلات المالية الإلكترونية | 200,000 |
إجمالي تدفقات الإيرادات لعام 2023: 62.3 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.