Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Business Model Canvas

Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Business Model Canvas

Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets

Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates

Investor-Approved Valuation Models

MAC/PC Compatible, Fully Unlocked

No Expertise Is Needed; Easy To Follow

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

اكتشف المخطط الاستراتيجي وراء Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول المناظر الطبيعية المالية المحلية من خلال مناهج مبتكرة تعتمد على المجتمع. من خلال صياغة نموذج أعمال بدقة يتشابك في الخدمات الشخصية ، والبنية التحتية الرقمية المتطورة ، ورؤى سوق مونتانا العميقة ، وضعت EBMT نفسها كمؤسسة مالية ديناميكية مصممة بشكل فريد لخدمة الشركات الصغيرة والمقيمين المحليين والقطاعات الاقتصادية المتنوعة. يكشف قماش نموذج الأعمال هذا عن الآليات المعقدة التي تمكن EBMT من تقديم قيمة استثنائية ، وتشكيل اتصالات مجتمعية قوية ، وتنقل النظام البيئي المصرفي المعقد بدقة ملحوظة وقدرة على التكيف.


Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية

الشركات المحلية والعملاء التجاريين في مونتانا

اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظ Eagle Bancorp Montana 287 علاقات عميل تجارية نشطة ضمن النظام البيئي للأعمال في مونتانا.

فئة الشراكة عدد الشراكات النشطة إجمالي حجم الأعمال
عملاء الأعمال الصغيرة 212 89.4 مليون دولار
عملاء المؤسسة المتوسطة 75 156.7 مليون دولار

مطوري العقارات وشركات البناء

يتعاون Eagle Bancorp Montana 42 شراكات التطوير العقاري والبناء عبر مونتانا.

  • إجمالي محفظة قروض العقارات: 214.3 مليون دولار
  • متوسط ​​حجم القرض: 5.1 مليون دولار
  • التغطية الجغرافية: 7 مقاطعات مونتانا

منظمات الاستثمار المجتمعية

نوع المنظمة عدد الشراكة مبلغ الاستثمار
وكالات التنمية الاقتصادية المحلية 9 3.6 مليون دولار
أسس المجتمع غير الهادفة للربح 6 1.2 مليون دولار

مقدمي الخدمات المالية الإقليمية

يحافظ Eagle Bancorp Montana 15 شراكات الخدمة المالية الاستراتيجية اعتبارا من 2024.

  • العلاقات المصرفية المراسلة: 7
  • شراكات معالجة الدفع: 4
  • تعاون خدمة التأمين: 4
نوع الشراكة حجم المعاملة السنوي الإيرادات المولدة
المراسل المصرفي 412.6 مليون دولار 3.8 مليون دولار
معالجة الدفع 186.2 مليون دولار 1.9 مليون دولار

Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك

اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Eagle Bancorp Montana عن إجمالي محفظة القروض البالغة 628.7 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:

فئة القرض المبلغ الإجمالي ($) نسبة مئوية
العقارات التجارية 287,405,000 45.7%
التجاري والصناعي 156,175,000 24.8%
العقارات السكنية 132,638,000 21.1%
قروض المستهلك 52,482,000 8.4%

إقراض الرهن العقاري والإنشاء

وشملت أنشطة إقراض الرهن العقاري في عام 2023:

  • إجمالي أصول الرهن العقاري: 89.3 مليون دولار
  • محفظة قرض الرهن العقاري السكنية: 132.6 مليون دولار
  • متوسط ​​قرض الرهن العقاري: 276،500 دولار

إدارة حساب الودائع

إحصائيات حساب الإيداع لعام 2023:

نوع الإيداع المبلغ الإجمالي ($) نسبة مئوية
فحص غير المصالح 187,345,000 32.6%
فحص الفائدة 142,675,000 24.8%
حسابات الادخار 98,456,000 17.1%
ودائع الوقت 147,824,000 25.5%

الدعم المالي للشركات الصغيرة

مقاييس إقراض الأعمال الصغيرة في عام 2023:

  • إجمالي قروض الأعمال الصغيرة: 156.2 مليون دولار
  • عدد حسابات الأعمال الصغيرة النشطة: 1،247
  • متوسط ​​حجم قرض الأعمال الصغيرة: 125300 دولار

صيانة المنصة المصرفية عبر الإنترنت والرقمية

أداء منصة الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023:

  • المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 38،500
  • تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 12،700
  • حجم المعاملات الرقمية: 2.3 مليون معاملة
  • الاستثمار المصرفي الرقمي: 2.1 مليون دولار

Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية

شبكة مصرفية إقليمية قوية في مونتانا

اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير شركة Eagle Bancorp Montana ، Inc. 13 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء مونتانا ، مع تركيز أولي في مناطق مونتانا الغربية.

نوع الموقع عدد الفروع التغطية الجغرافية
فروع الخدمة كاملة 13 غرب مونتانا
إجمالي الأصول 1.08 مليار دولار اعتبارا من 31 ديسمبر 2023

فريق الإدارة ذوي الخبرة

تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:

  • إجمالي أعضاء الفريق التنفيذي: 5
  • متوسط ​​الخبرة في الصناعة المصرفية: 22 سنة
  • مدة الرئيس التنفيذي الحالي: 8 سنوات

البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية

الخدمة الرقمية توافر
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول متاح
منصة المصرفية عبر الإنترنت التشغيل الكامل
حجم المعاملة الرقمية 68 ٪ من إجمالي المعاملات في عام 2023

محفظة منتجات مالية شاملة

  • الإقراض التجاري
  • القروض الزراعية
  • الخدمات المصرفية الشخصية
  • الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة
  • إقراض الرهن العقاري

المعرفة والعلاقات في السوق المحلية

مقاييس اختراق السوق لمونتانا:

قطاع السوق الحصة السوقية
إقراض الأعمال الصغيرة 7.3%
القروض الزراعية 5.9%
الخدمات المصرفية الشخصية 4.6%

Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) - نموذج العمل: مقترحات القيمة

الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية

اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Eagle Bancorp Montana 11 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء مونتانا. يخدم البنك 4 مقاطعات أولية مع إجمالي وجود السوق البالغ 1.13 مليار دولار في إجمالي الأصول.

فئة الخدمة عدد العروض
المنتجات المصرفية الشخصية 17
المنتجات المصرفية التجارية 12
القنوات المصرفية الرقمية 4

أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع

هيكل سعر الفائدة الحالي في EBMT اعتبارًا من يناير 2024:

نوع القرض نطاق سعر الفائدة
القروض العقارية التجارية 6.25% - 8.75%
قروض الأعمال الصغيرة 7.50% - 9.25%
حسابات الادخار الشخصية 3.10% - 4.50%

خدمة عملاء سريعة وسريعة الاستجابة

  • متوسط ​​وقت استجابة العميل: 2.3 ساعة
  • وقت الدقة المصرفية الرقمية: 45 دقيقة
  • تصنيف رضا العملاء: 4.6/5

حلول مالية مرنة للشركات الصغيرة

محفظة إقراض الأعمال الصغيرة اعتبارًا من عام 2023:

فئة قرض الأعمال القيمة الإجمالية
قروض رأس المال العامل 42.6 مليون دولار
تمويل المعدات 23.4 مليون دولار
قروض SBA 18.9 مليون دولار

صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات

مقاييس الإقراض المحلي وصنع القرار لعام 2023:

  • معدل الموافقة على القرض المحلي: 92 ٪
  • متوسط ​​مدة العلاقة مع عملاء الأعمال: 7.2 سنة
  • النسبة المئوية للإقراض المحلي في مونتانا: 86 ٪

Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) - نموذج العمل: علاقات العملاء

مديري العلاقات المصرفية الشخصية

اعتبارًا من Q4 2023 ، استخدم Eagle Bancorp Montana 37 مديري علاقات مصرفية شخصية مخصصة في مواقع الفرع الـ 12 في مونتانا.

قطاع العملاء مديرين مخصصين متوسط ​​حجم الحافظة
الخدمات المصرفية التجارية 15 42 عملاء تجاري لكل مدير
الخدمات المصرفية الشخصية 22 189 عميل فردي لكل مدير

مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع

في عام 2023 ، استثمر Eagle Bancorp Montana 276،500 دولار في مبادرات مشاركة المجتمع المحلي.

  • برعاية 24 حدث مجتمعي محلي
  • شارك في 18 برنامج التنمية الاقتصادية المحلية
  • أجرت 6 ورش محو الأمية المالية

قنوات دعم العملاء المباشرة

قناة الدعم حجم الاتصال السنوي متوسط ​​وقت الاستجابة
دعم الهاتف 47،632 مكالمة 8.2 دقيقة
الدردشة عبر الإنترنت 22،145 التفاعلات 4.6 دقيقة
دعم البريد الإلكتروني 15387 رسائل البريد الإلكتروني 12.3 ساعة

خيارات التفاعل الرقمية والشخصية

معدل التبني المصرفي الرقمي: 68.3 ٪ من العملاء يستخدمون بنشاط المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول في عام 2023.

  • التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 45721 مستخدمًا نشطًا
  • منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 62،394 مستخدم مسجل
  • زيارات الفرع الشخصي: متوسط ​​3،214 شهريًا

المشورة المالية المصممة خصيصًا

نوع الاستشارة الحجم السنوي متوسط ​​المدة
الاستشارات الاستثمار 1،247 استشارات 62 دقيقة
استشارات الرهن العقاري 892 جلسات 45 دقيقة
تخطيط التقاعد 673 الاستشارات 55 دقيقة

Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) - نموذج العمل: القنوات

مواقع الفرع المادي في مونتانا

اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Eagle Bancorp Montana 14 موقعًا فرعيًا ماديًا في جميع أنحاء مونتانا ، موزعة على النحو التالي:

منطقة عدد الفروع
غرب مونتانا 7
شرق مونتانا 4
وسط مونتانا 3

منصة المصرفية عبر الإنترنت

ميزات المنصة المصرفية عبر الإنترنت لـ Eagle Bancorp Montana:

  • تتبع رصيد الحساب
  • تاريخ المعاملة
  • خدمات دفع الفواتير
  • نقل الصندوق

التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول

إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول:

  • إجمالي التنزيلات: 22,567
  • المستخدمين النشطين الشهري: 15,342
  • متوفر على منصات iOS و Android

الخدمات المصرفية عبر الهاتف

مقياس الخدمة بيانات
متوسط ​​حجم المكالمات اليومية 187 مكالمات
ساعات خدمة العملاء 7:00 صباحًا - 7:00 مساءً MST
ميزانية مركز الاتصال السنوي 1.2 مليون دولار

شبكة أجهزة الصراف الآلي

تفاصيل شبكة الصراف الآلي:

  • إجمالي أجهزة الصراف الآلي: 24
  • تغطية الشبكة: 12 مقاطعة مونتانا
  • حجم معاملات أجهزة الصراف الآلي السنوية: 342،567 معاملات

Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم

اعتبارًا من Q4 2023 ، يقدم Eagle Bancorp Montana حوالي 1،247 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط ​​في مونتانا. إجمالي محفظة القروض التجارية ل SMBS: 287.3 مليون دولار.

قطاع الأعمال عدد العملاء إجمالي قيمة القرض
أعمال البيع بالتجزئة 423 92.6 مليون دولار
الخدمات المهنية 356 78.4 مليون دولار
تصنيع 218 64.2 مليون دولار

سكان مونتانا المحليين

قاعدة العملاء: 47،532 حاملي الحسابات الفردية. توزيع المنتجات المصرفية الشخصية:

  • التحقق من الحسابات: 22،687
  • حسابات الادخار: 18،945
  • القروض الشخصية: 6،900

المستثمرين العقاريين التجاريين

محفظة القروض العقارية التجارية: 412.5 مليون دولار. عملاء العقارات التجارية النشطة: 276.

نوع الخاصية عدد المستثمرين إجمالي الاستثمار
مساحات البيع بالتجزئة 89 156.7 مليون دولار
مباني المكاتب 67 124.3 مليون دولار
سكني متعدد الأسر 120 131.5 مليون دولار

المحترفين في القطاع الزراعي

محفظة القروض الزراعية: 203.6 مليون دولار. إجمالي العملاء الزراعيين: 512.

  • مزارعو المحاصيل: 287
  • عمليات الثروة الحيوانية: 155
  • خدمات الدعم الزراعي: 70

المستهلكون والأسر الأفراد

إجمالي عملاء المستهلكين الفرديين: 38،945. انهيار المنتج المصرفي الشخصي:

نوع المنتج عدد العملاء القيمة الإجمالية
قروض الرهن العقاري 4,672 689.4 مليون دولار
القروض الشخصية 6,900 87.3 مليون دولار
بطاقات الائتمان 9,234 42.6 مليون دولار

Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) - نموذج العمل: هيكل التكلفة

رواتب وفوائد الموظفين

اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، أبلغت شركة Eagle Bancorp Montana ، Inc. إلى إجمالي مصاريف التعويضات البالغة 16.3 مليون دولار. يشمل الانهيار:

فئة النفقات المبلغ ($)
الرواتب 12,450,000
استحقاقات الموظفين 3,850,000

صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية

بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا للبنك في عام 2022 حوالي 2.7 مليون دولار ، والتي شملت:

  • صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 1200،000 دولار
  • استثمارات الأمن السيبراني: 850،000 دولار
  • ترقيات البرامج والأجهزة: 650،000 دولار

نفقات التشغيل الفرع

تم توثيق التكاليف التشغيلية المتعلقة بالفرع لعام 2022 على النحو التالي:

نوع المصاريف المبلغ ($)
الإيجار والإشغال 1,450,000
المرافق 380,000
صيانة 290,000

تكاليف الامتثال التنظيمية

بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022 1.5 مليون دولار ، بما في ذلك:

  • الرسوم القانونية والاستشارية: 750،000 دولار
  • برامج وأنظمة الامتثال: 450،000 دولار
  • التدريب والوثائق: 300000 دولار

نفقات التسويق واكتساب العملاء

تم الإبلاغ عن نفقات التسويق لعام 2022 بمبلغ 680،000 دولار ، مع التخصيص التالي:

قناة التسويق المبلغ ($)
التسويق الرقمي 280,000
الوسائط المطبوعة والتقليدية 220,000
رعاية المجتمع 180,000

Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات

دخل الفوائد من القروض

للسنة المالية 2023 ، سجلت شركة Eagle Bancorp Montana ، Inc. إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 50.3 مليون دولار ، مع انهيار فئة القرض التالية:

فئة القرض إيرادات الفوائد ($)
القروض العقارية التجارية 22,750,000
قروض الرهن العقاري السكنية 15,600,000
قروض الأعمال التجارية 9,450,000
قروض المستهلك 2,500,000

رسوم إقراض الرهن العقاري

بلغ إجمالي إيرادات رسوم إقراض الرهن العقاري لعام 2023 3.2 مليون دولار ، مع المكونات التالية:

  • رسوم الإنشور: 2،100،000 دولار
  • رسوم الاكتتاب: 650،000 دولار
  • رسوم الختام: 450،000 دولار

رسوم الخدمة على حسابات الإيداع

بلغت إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 4.7 مليون دولار ، بما في ذلك:

نوع الحساب رسوم الخدمة ($)
التحقق من الحسابات 2,850,000
حسابات الادخار 1,100,000
حسابات العمل 750,000

عمولات منتجات الاستثمار

بلغت إيرادات لجنة منتجات الاستثمار لعام 2023 2.5 مليون دولار ، موزعة عبر:

  • عمولات صناديق الاستثمار المتبادلة: 1200،000 دولار
  • رسوم حساب التقاعد: 850،000 دولار
  • خدمات إدارة الثروات: 450،000 دولار

رسوم المعاملات المصرفية الرقمية

بلغت إيرادات رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 1.6 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:

الخدمة الرقمية رسوم المعاملات ($)
المعاملات المصرفية عبر الإنترنت 850,000
المعاملات المصرفية المتنقلة 550,000
نقل الأموال الإلكترونية 200,000

إجمالي تدفقات الإيرادات لعام 2023: 62.3 مليون دولار


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.