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Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT): Modelo de negocios Canvas [enero-2025 actualizado] |

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Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Bundle
Descubra el plan estratégico detrás de Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT), una potencia bancaria regional que transforma los paisajes financieros locales a través de enfoques innovadores impulsados por la comunidad. Al elaborar meticulosamente un modelo de negocio que entrelazan los servicios personalizados, la infraestructura digital de vanguardia y las ideas profundas del mercado de Montana, EBMT se ha posicionado como una institución financiera dinámica adaptada exclusivamente para atender a pequeñas empresas, residentes locales y diversos sectores económicos. Este lienzo de modelo de negocio presenta los intrincados mecanismos que permiten a EBMT ofrecer un valor excepcional, forjar conexiones comunitarias fuertes y navegar por el complejo ecosistema bancario con una notable precisión y adaptabilidad.
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Empresas locales y clientes comerciales en Montana
A partir del cuarto trimestre de 2023, Eagle Bancorp Montana mantuvo 287 Relaciones activas de clientes comerciales Dentro del ecosistema comercial de Montana.
Categoría de asociación | Número de asociaciones activas | Volumen empresarial total |
---|---|---|
Pequeñas empresas | 212 | $ 89.4 millones |
Clientes empresariales medianos | 75 | $ 156.7 millones |
Desarrolladores inmobiliarios y empresas de construcción
Eagle Bancorp Montana colabora con 42 Asociaciones de desarrollo y construcción de bienes raíces al otro lado de Montana.
- Cartera total de préstamos inmobiliarios: $ 214.3 millones
- Tamaño promedio del préstamo: $ 5.1 millones
- Cobertura geográfica: 7 condados de Montana
Organizaciones de inversión comunitaria
Tipo de organización | Recuento de asociaciones | Monto de la inversión |
---|---|---|
Agencias de desarrollo económico local | 9 | $ 3.6 millones |
Fundaciones de la comunidad sin fines de lucro | 6 | $ 1.2 millones |
Proveedores de servicios financieros regionales
Eagle Bancorp Montana mantiene 15 asociaciones estratégicas de servicio financiero a partir de 2024.
- Relaciones bancarias corresponsales: 7
- Asociaciones de procesamiento de pagos: 4
- Colaboraciones de servicio de seguro: 4
Tipo de asociación | Volumen de transacción anual | Ingresos generados |
---|---|---|
Banca corresponsal | $ 412.6 millones | $ 3.8 millones |
Procesamiento de pagos | $ 186.2 millones | $ 1.9 millones |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negocio: actividades clave
Servicios de banca comercial y de consumo
A partir del cuarto trimestre de 2023, Eagle Bancorp Montana reportó una cartera de préstamos totales de $ 628.7 millones, con el siguiente desglose:
Categoría de préstamo | Monto total ($) | Porcentaje |
---|---|---|
Inmobiliario comercial | 287,405,000 | 45.7% |
Comercial e industrial | 156,175,000 | 24.8% |
Inmobiliario residencial | 132,638,000 | 21.1% |
Préstamos al consumo | 52,482,000 | 8.4% |
Préstamo y origen hipotecario
Las actividades de préstamos hipotecarios en 2023 incluyeron:
- Originaciones de hipotecas totales: $ 89.3 millones
- Portafolio de préstamos hipotecarios residenciales: $ 132.6 millones
- Tamaño promedio del préstamo hipotecario: $ 276,500
Gestión de cuentas de depósito
Estadísticas de la cuenta de depósito para 2023:
Tipo de depósito | Monto total ($) | Porcentaje |
---|---|---|
Verificación de no interés | 187,345,000 | 32.6% |
Verificación de intereses | 142,675,000 | 24.8% |
Cuentas de ahorro | 98,456,000 | 17.1% |
Depósitos de tiempo | 147,824,000 | 25.5% |
Soporte financiero de pequeñas empresas
Métricas de préstamos para pequeñas empresas en 2023:
- Préstamos totales de pequeñas empresas: $ 156.2 millones
- Número de cuentas activas de pequeñas empresas: 1,247
- Tamaño promedio del préstamo para pequeñas empresas: $ 125,300
Mantenimiento de la plataforma de banca en línea y digital
Rendimiento de la plataforma de banca digital en 2023:
- Usuarios bancarios en línea: 38,500
- Descargas de aplicaciones de banca móvil: 12,700
- Volumen de transacciones digitales: 2.3 millones de transacciones
- Inversión bancaria digital: $ 2.1 millones
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negocio: recursos clave
Red bancaria regional fuerte en Montana
A partir del cuarto trimestre de 2023, Eagle Bancorp Montana, Inc. opera 13 ubicaciones de banca de servicio completo en Montana, con una concentración primaria en las regiones occidentales de Montana.
Tipo de ubicación | Número de ramas | Cobertura geográfica |
---|---|---|
Ramas de servicio completo | 13 | Montana occidental |
Activos totales | $ 1.08 mil millones | Al 31 de diciembre de 2023 |
Equipo de gestión experimentado
Composición de liderazgo a partir de 2024:
- Total de los miembros del equipo ejecutivo: 5
- Experiencia de la industria bancaria promedio: 22 años
- Tenencia del CEO actual: 8 años
Infraestructura de tecnología de banca digital
Servicio digital | Disponibilidad |
---|---|
Aplicación de banca móvil | Disponible |
Plataforma bancaria en línea | Totalmente operativo |
Volumen de transacción digital | 68% de las transacciones totales en 2023 |
Cartera integral de productos financieros
- Préstamo comercial
- Préstamos agrícolas
- Servicios bancarios personales
- Banca de pequeñas empresas
- Préstamo hipotecario
Conocimiento y relaciones del mercado local
Métricas de penetración del mercado para Montana:
Segmento de mercado | Cuota de mercado |
---|---|
Préstamos para pequeñas empresas | 7.3% |
Préstamos agrícolas | 5.9% |
Banca personal | 4.6% |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Servicios bancarios personalizados para comunidades locales
A partir del cuarto trimestre de 2023, Eagle Bancorp Montana opera 11 ubicaciones de banca de servicio completo en Montana. El banco atiende a 4 condados principales con una presencia total del mercado de $ 1.13 mil millones en activos totales.
Categoría de servicio | Número de ofrendas |
---|---|
Productos bancarios personales | 17 |
Productos bancarios de negocios | 12 |
Canales bancarios digitales | 4 |
Tasas de interés competitivas sobre préstamos y depósitos
Estructura de tasa de interés actual de EBMT a partir de enero de 2024:
Tipo de préstamo | Rango de tasas de interés |
---|---|
Préstamos inmobiliarios comerciales | 6.25% - 8.75% |
Préstamos para pequeñas empresas | 7.50% - 9.25% |
Cuentas de ahorro personal | 3.10% - 4.50% |
Servicio al cliente rápido y receptivo
- Tiempo promedio de respuesta al cliente: 2.3 horas
- Tiempo de resolución de banca digital: 45 minutos
- Calificación de satisfacción del cliente: 4.6/5
Soluciones financieras flexibles para pequeñas empresas
Portafolio de préstamos para pequeñas empresas a partir de 2023:
Categoría de préstamo comercial | Valor total |
---|---|
Préstamos de capital de trabajo | $ 42.6 millones |
Financiación de equipos | $ 23.4 millones |
Préstamos de la SBA | $ 18.9 millones |
Toma de decisiones locales y banca basada en relaciones
Métricas locales de préstamos y toma de decisiones para 2023:
- Tasa de aprobación de préstamos locales: 92%
- Duración promedio de la relación con clientes comerciales: 7.2 años
- Porcentaje de préstamos locales a base de Montana: 86%
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Gerentes de relaciones bancarias personales
A partir del cuarto trimestre de 2023, Eagle Bancorp Montana empleó a 37 gerentes de relaciones bancarias personales dedicadas en sus 12 ubicaciones de sucursales en Montana.
Segmento de clientes | Gerentes dedicados | Tamaño promedio de la cartera |
---|---|---|
Banca de negocios | 15 | 42 clientes comerciales por gerente |
Banca personal | 22 | 189 clientes individuales por gerente |
Compromiso del cliente centrado en la comunidad
En 2023, Eagle Bancorp Montana invirtió $ 276,500 en iniciativas de participación de la comunidad local.
- Patrocinado 24 eventos de la comunidad local
- Participó en 18 programas locales de desarrollo económico
- Realizó 6 talleres de educación financiera
Canales directos de atención al cliente
Canal de soporte | Volumen de contacto anual | Tiempo de respuesta promedio |
---|---|---|
Soporte telefónico | 47,632 llamadas | 8.2 minutos |
Chat en línea | 22,145 interacciones | 4.6 minutos |
Soporte por correo electrónico | 15,387 correos electrónicos | 12.3 horas |
Opciones de interacción digital y en persona
Tasa de adopción de banca digital: El 68.3% de los clientes usan activamente plataformas de banca en línea y móvil en 2023.
- Aplicación de banca móvil: 45,721 usuarios activos
- Plataforma de banca en línea: 62,394 usuarios registrados
- Visitas en la rama en persona: promedio de 3,214 mensuales
Asesoramiento financiero y consulta a medida
Tipo de consulta | Volumen anual | Duración promedio |
---|---|---|
Aviso de inversión | 1.247 consultas | 62 minutos |
Asesoramiento hipotecario | 892 sesiones | 45 minutos |
Planificación de jubilación | 673 consultas | 55 minutos |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negocios: canales
Ubicaciones de ramas físicas en Montana
A partir de 2024, Eagle Bancorp Montana opera 14 ubicaciones de ramas físicas en Montana, distribuido de la siguiente manera:
Región | Número de ramas |
---|---|
Montana occidental | 7 |
Oriente Montana | 4 |
Montana central | 3 |
Plataforma bancaria en línea
Características de la plataforma bancaria en línea de Eagle Bancorp Montana:
- Seguimiento del saldo de la cuenta
- Historial de transacciones
- Servicios de pago de facturas
- Transferencias de fondos
Aplicación de banca móvil
Estadísticas de aplicaciones móviles:
- Descargas totales: 22,567
- Usuarios activos mensuales: 15,342
- Disponible en plataformas iOS y Android
Servicios de banca telefónica
Métrico de servicio | Datos |
---|---|
Volumen diario promedio de llamadas | 187 llamadas |
Horario de servicio al cliente | 7:00 am - 7:00 PM MST |
Presupuesto anual del centro de llamadas | $ 1.2 millones |
Red de cajeros automáticos
Detalles de la red de cajeros automáticos:
- ATMS totales: 24
- Cobertura de red: 12 condados de Montana
- Volumen anual de transacción de cajeros automáticos: 342,567 transacciones
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Empresas pequeñas a medianas
A partir del cuarto trimestre de 2023, Eagle Bancorp Montana atiende a aproximadamente 1,247 clientes comerciales pequeños a medianos en Montana. Cartera total de préstamos comerciales para SMB: $ 287.3 millones.
Segmento de negocios | Número de clientes | Valor total del préstamo |
---|---|---|
Negocios minoristas | 423 | $ 92.6 millones |
Servicios profesionales | 356 | $ 78.4 millones |
Fabricación | 218 | $ 64.2 millones |
Residentes locales de Montana
Base de clientes: 47,532 titulares de cuentas individuales. Distribución de productos bancarios personales:
- Cuentas corrientes: 22,687
- Cuentas de ahorro: 18,945
- Préstamos personales: 6,900
Inversores inmobiliarios comerciales
Cartera de préstamos inmobiliarios comerciales: $ 412.5 millones. Clientes de bienes raíces comerciales activos: 276.
Tipo de propiedad | Número de inversores | Inversión total |
---|---|---|
Espacios minoristas | 89 | $ 156.7 millones |
Edificios de oficinas | 67 | $ 124.3 millones |
Residencial multifamiliar | 120 | $ 131.5 millones |
Profesionales del sector agrícola
Portafolio de préstamos agrícolas: $ 203.6 millones. Total de clientes agrícolas: 512.
- Agricultores de cultivos: 287
- Operaciones ganaderas: 155
- Servicios de apoyo agrícola: 70
Consumidores y familias individuales
Total de clientes de consumo individuales: 38,945. Desglose de productos bancarios personales:
Tipo de producto | Número de clientes | Valor total |
---|---|---|
Préstamos hipotecarios | 4,672 | $ 689.4 millones |
Préstamos personales | 6,900 | $ 87.3 millones |
Tarjetas de crédito | 9,234 | $ 42.6 millones |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Salarios y beneficios de los empleados
A partir del informe anual de 2022, Eagle Bancorp Montana, Inc. reportó gastos de compensación total de $ 16.3 millones. El desglose incluye:
Categoría de gastos | Monto ($) |
---|---|
Salarios | 12,450,000 |
Beneficios para empleados | 3,850,000 |
Mantenimiento de tecnología e infraestructura
Los costos de infraestructura tecnológica para el banco en 2022 totalizaron aproximadamente $ 2.7 millones, lo que incluyó:
- Mantenimiento de sistemas de TI: $ 1,200,000
- Inversiones de ciberseguridad: $ 850,000
- Actualizaciones de software y hardware: $ 650,000
Gastos de operación de rama
Los costos operativos relacionados con las sucursales para 2022 se documentaron de la siguiente manera:
Tipo de gasto | Monto ($) |
---|---|
Alquiler y ocupación | 1,450,000 |
Utilidades | 380,000 |
Mantenimiento | 290,000 |
Costos de cumplimiento regulatorio
Los gastos relacionados con el cumplimiento para 2022 ascendieron a $ 1.5 millones, que incluyen:
- Tarifas legales y de consultoría: $ 750,000
- Software y sistemas de cumplimiento: $ 450,000
- Capacitación y documentación: $ 300,000
Gastos de marketing y adquisición de clientes
Los gastos de marketing para 2022 se informaron en $ 680,000, con la siguiente asignación:
Canal de marketing | Monto ($) |
---|---|
Marketing digital | 280,000 |
Impresión y medios tradicionales | 220,000 |
Patrocinios comunitarios | 180,000 |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Ingresos por intereses de préstamos
Para el año fiscal 2023, Eagle Bancorp Montana, Inc. reportó ingresos por intereses totales de $ 50.3 millones, con el siguiente desglose de categoría de préstamo:
Categoría de préstamo | Ingresos de intereses ($) |
---|---|
Préstamos inmobiliarios comerciales | 22,750,000 |
Préstamos hipotecarios residenciales | 15,600,000 |
Préstamos comerciales comerciales | 9,450,000 |
Préstamos al consumo | 2,500,000 |
Tarifas de préstamos hipotecarios
Los ingresos por tarifas de préstamo hipotecario para 2023 totalizaron $ 3.2 millones, con los siguientes componentes:
- Tarifas de origen: $ 2,100,000
- Tasas de suscripción: $ 650,000
- Tarifas de cierre: $ 450,000
Cargos de servicio en cuentas de depósito
Los ingresos por carga de servicio para 2023 ascendieron a $ 4.7 millones, que incluyen:
Tipo de cuenta | Cargos de servicio ($) |
---|---|
Cuentas corrientes | 2,850,000 |
Cuentas de ahorro | 1,100,000 |
Cuentas comerciales | 750,000 |
Comisiones de productos de inversión
Los ingresos por la Comisión de Productos de Inversión para 2023 fueron de $ 2.5 millones, distribuidos en todo:
- Comisiones de fondos mutuos: $ 1,200,000
- Tarifas de la cuenta de jubilación: $ 850,000
- Servicios de gestión de patrimonio: $ 450,000
Tarifas de transacción bancaria digital
Los ingresos por la tarifa de transacción bancaria digital para 2023 totalizaron $ 1.6 millones, con el siguiente desglose:
Servicio digital | Tarifas de transacción ($) |
---|---|
Transacciones bancarias en línea | 850,000 |
Transacciones bancarias móviles | 550,000 |
Transferencias de fondos electrónicos | 200,000 |
Flujos de ingresos totales para 2023: $ 62.3 millones
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