Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Entdecken Sie den strategischen Blaupause hinter Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT), einem regionalen Bankenkraftwerk, das lokale Finanzlandschaften durch innovative, kommunale Ansätze verändert. EBMT hat sich sorgfältig mit einem Geschäftsmodell, das personalisierte Dienste, personalisierte Dienste, die modernste digitale Infrastruktur und die tiefen Markteinsichten in Montana zusammenfasst, als dynamisches Finanzinstitut positioniert, das auf Kleinunternehmen, Anwohner und vielfältige Wirtschaftssektoren zugeschnitten ist. Dieses Geschäftsmodell kann die komplizierten Mechanismen enthüllt, die es EBMT ermöglichen, außergewöhnlichen Wert zu erzielen, starke Gemeinschaftsverbindungen zu zwingen und das komplexe Bankkosystem mit bemerkenswerter Präzision und Anpassungsfähigkeit zu steuern.

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Unternehmen und gewerbliche Kunden in Montana

Ab dem zweiten Quartal 2023 behielt Eagle Bancorp Montana auf 287 aktive kommerzielle Kundenbeziehungen Innerhalb von Montanas Business -Ökosystem.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der aktiven Partnerschaften	Gesamtgeschäftsvolumen
Kleinunternehmenskunden	212	89,4 Millionen US -Dollar
Medium Enterprise Clients	75	156,7 Millionen US -Dollar

Immobilienentwickler und Bauunternehmen

Eagle Bancorp Montana arbeitet zusammen mit 42 Immobilienentwicklungs- und Baupartnerschaften Über Montana.

• Gesamt -Immobilienkreditportfolio: 214,3 Mio. USD
• Durchschnittliche Darlehensgröße: 5,1 Millionen US -Dollar
• Geografische Abdeckung: 7 Montana Counties

Community -Investmentorganisationen

Organisationstyp	Partnerschaftszahl	Investitionsbetrag
Lokale Wirtschaftsentwicklungsagenturen	9	3,6 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Gemeinschaftsstiftungen	6	1,2 Millionen US -Dollar

Regionale Finanzdienstleister

Eagle Bancorp Montana behauptet 15 Strategische Finanzdienstleistungspartnerschaften Ab 2024.

• Korrespondenten Bankbeziehungen: 7
• Zahlungsabwicklungspartnerschaften: 4
• Kollaborationen für den Versicherungsdienst: 4

Partnerschaftstyp	Jährliches Transaktionsvolumen	Einnahmen generiert
Korrespondenzbanking	412,6 Millionen US -Dollar	3,8 Millionen US -Dollar
Zahlungsabwicklung	186,2 Millionen US -Dollar	1,9 Millionen US -Dollar

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Eagle Bancorp Montana ein Gesamtdarlehenportfolio von 628,7 Mio. USD, wobei der folgende Aufschlüsselung:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz
Gewerbeimmobilien	287,405,000	45.7%
Gewerbe und industriell	156,175,000	24.8%
Wohnimmobilien	132,638,000	21.1%
Verbraucherkredite	52,482,000	8.4%

Hypothekenkredite und Herkunft

Hypothekenkreditaktivitäten im Jahr 2023 umfassten:

• Gesamthypothekenursprung: 89,3 Millionen US -Dollar
• Hypothekendarlehensportfolio in Wohngebieten: 132,6 Mio. USD
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 276.500 USD

Einzahlungskontoverwaltung

Einzahlungskonto -Statistiken für 2023:

Einzahlungstyp	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz
Nicht-zinsgünstige Überprüfung	187,345,000	32.6%
Zinsprüfung	142,675,000	24.8%
Sparkonten	98,456,000	17.1%
Zeiteinzahlungen	147,824,000	25.5%

Finanzielle Unterstützung für kleine Unternehmen

Kennzahlen für Kleinunternehmen im Jahr 2023:

• Gesamtdarlehen in Kleinunternehmen: 156,2 Millionen US -Dollar
• Anzahl der aktiven kleinen Geschäftskonten: 1.247
• Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 125.300 USD

Online- und Digital Banking Platform Wartung

Leistung der digitalen Bankenplattform im Jahr 2023:

• Online -Banking -Benutzer: 38.500
• Downloads für Mobile Banking App: 12.700
• Digitales Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen Transaktionen
• Digitale Bankinvestition: 2,1 Millionen US -Dollar

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Montana

Ab dem zweiten Quartal 2023 betreibt Eagle Bancorp Montana, Inc. 13 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Montana mit einer primären Konzentration in Regionen westlicher Montana.

Standorttyp	Anzahl der Zweige	Geografische Abdeckung
Full-Service-Zweige	13	Western Montana
Gesamtvermögen	1,08 Milliarden US -Dollar	Zum 31. Dezember 2023

Erfahrenes Managementteam

Führungskomposition ab 2024:

• Gesamtleiter des Führungsteams: 5
• Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre
• Amtszeit des aktuellen CEO: 8 Jahre

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Digitaler Dienst	Verfügbarkeit
Mobile Banking App	Verfügbar
Online -Banking -Plattform	Voll fahrbereit
Digitales Transaktionsvolumen	68% der Gesamttransaktionen im Jahr 2023

Umfassendes Finanzproduktportfolio

• Kommerzielle Kreditvergabe
• Landwirtschaftliche Kredite
• Persönliche Bankdienste
• Small Business Banking
• Hypothekenkredite

Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen

Marktdurchdringungsmetrationen für Montana:

Marktsegment	Marktanteil
Kredite für kleine Unternehmen	7.3%
Landwirtschaftliche Kredite	5.9%
Persönliches Bankgeschäft	4.6%

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Eagle Bancorp Montana 11 Full-Service-Bankorte in ganz Montana. Die Bank bedient 4 Primärländer mit einer Gesamtmarktpräsenz von 1,13 Milliarden US -Dollar.

Servicekategorie	Anzahl der Angebote
Persönliche Bankprodukte	17
Business Banking -Produkte	12
Digitale Bankkanäle	4

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Die aktuelle Zinsstruktur von EBMT im Januar 2024:

Kredittyp	Zinsbereich
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	6.25% - 8.75%
Kredite für kleine Unternehmen	7.50% - 9.25%
Persönliche Sparkonten	3.10% - 4.50%

Schneller und reaktionsschneller Kundenservice

• Durchschnittliche Kundenantwortzeit: 2,3 Stunden
• Digital Banking -Auflösungszeit: 45 Minuten
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5

Flexible finanzielle Lösungen für kleine Unternehmen

Little -Kredit -Kredit -Portfolio ab 2023:

Geschäftsdarlehen Kategorie	Gesamtwert
Betriebskapitalkredite	42,6 Millionen US -Dollar
Ausrüstungsfinanzierung	23,4 Millionen US -Dollar
SBA -Kredite	18,9 Millionen US -Dollar

Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte

Lokale Kreditvergabe und Entscheidungsmetriken für 2023:

• Lokale Kreditgenehmigung Zinssatz: 92%
• Durchschnittliche Beziehungsdauer mit Geschäftskunden: 7,2 Jahre
• Prozentsatz der lokalen Kreditvergabe in Montana: 86%

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Bankbeziehungsmanager

Ab dem vierten Quartal 2023 setzte Eagle Bancorp Montana 37 engagierte persönliche Bankbeziehungsmanager an seinen 12 Filialen in Montana ein.

Kundensegment	Engagierte Manager	Durchschnittliche Portfoliosgröße
Business Banking	15	42 Geschäftskunden pro Manager
Persönliches Bankgeschäft	22	189 Einzelkunden pro Manager

Community-orientiertes Kunden Engagement

Im Jahr 2023 investierte Eagle Bancorp Montana 276.500 US -Dollar in die örtlichen Initiativen zur Begründung der Gemeinschaft.

• Gesponserte 24 lokale Community -Veranstaltungen
• Nahm an 18 lokalen Wirtschaftsentwicklungsprogrammen teil
• Führte 6 Workshops für Finanzkompetenz durch

Direkte Kundendienstkanäle

Support Channel	Jahreskontaktvolumen	Durchschnittliche Reaktionszeit
Telefonunterstützung	47.632 Anrufe	8.2 Minuten
Online -Chat	22.145 Wechselwirkungen	4,6 Minuten
E -Mail -Support	15.387 E -Mails	12,3 Stunden

Digitale und persönliche Interaktionsoptionen

Annahme von Digital Banking: 68,3% der Kunden nutzen 2023 online- und mobile Banking -Plattformen aktiv.

• Mobile Banking App: 45.721 aktive Benutzer
• Online -Banking -Plattform: 62.394 registrierte Benutzer
• In-Person-Filiale Besuche: Durchschnitt 3.214 monatlich

Geschnittene finanzielle Beratung und Beratung

Konsultationstyp	Jahresvolumen	Durchschnittliche Dauer
Anlageberatung	1.247 Konsultationen	62 Minuten
Hypothekenberatung	892 Sitzungen	45 Minuten
Pensionsplanung	673 Konsultationen	55 Minuten

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte in Montana

Ab 2024 betreibt Eagle Bancorp Montana 14 physische Zweigstandorte in Montana, die wie folgt verteilt ist:

Region	Anzahl der Zweige
Western Montana	7
Ostmontana	4
Zentralmontana	3

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform von Eagle Bancorp Montana: Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Transaktionsgeschichte
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Statistik:

• Gesamtdownloads: 22,567
• Monatliche aktive Benutzer: 15,342
• Erhältlich auf iOS- und Android -Plattformen

Telefonbankendienste

Service Metrik	Daten
Durchschnittliches tägliches Anrufvolumen	187 Anrufe
Kundendienststunden	7:00 - 19:00 Uhr MST
Jährliches Callcenter -Budget	1,2 Millionen US -Dollar

ATM -Netzwerk

ATM -Netzwerkdetails:

• Gesamtautomaten: 24
• Netzwerkabdeckung: 12 Grafschaften Montana
• Jährliches Geldautomatenvolumen: 342.567 Transaktionen

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 serviert Eagle Bancorp Montana in Montana ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden. Gesamtsportfolio für kommerzielle Darlehen für KMBs: 287,3 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehenswert
Einzelhandelsgeschäfte	423	92,6 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	356	78,4 Millionen US -Dollar
Herstellung	218	64,2 Millionen US -Dollar

Lokale Bewohner von Montana

Kundenbasis: 47.532 einzelne Kontoinhaber. Persönliche Bankprodukte Vertrieb:

• Girokonten: 22.687
• Sparkonten: 18.945
• Persönliche Kredite: 6.900

Gewerbeimmobilieninvestoren

Gewerbe Immobilienkreditportfolio: 412,5 Mio. USD. Aktive gewerbliche Immobilienkunden: 276.

Eigenschaftstyp	Anzahl der Investoren	Gesamtinvestition
Einzelhandelsräume	89	156,7 Millionen US -Dollar
Bürogebäude	67	124,3 Millionen US -Dollar
Multi-Familie-Wohngebäude	120	131,5 Millionen US -Dollar

Profis des Agrarsektors

Agrarkreditportfolio: 203,6 Millionen US -Dollar. Totale landwirtschaftliche Kunden: 512.

• Erntebauern: 287
• Viehoperationen: 155
• Landwirtschaftliche Unterstützungsdienste: 70

Einzelne Verbraucher und Familien

Gesamt individuelle Verbraucherkunden: 38.945. Persönliche Bankenprodukt -Aufschlüsselung:

Produkttyp	Anzahl der Kunden	Gesamtwert
Hypothekendarlehen	4,672	689,4 Millionen US -Dollar
Persönliche Kredite	6,900	87,3 Millionen US -Dollar
Kreditkarten	9,234	42,6 Millionen US -Dollar

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum Jahresbericht 2022 meldete Eagle Bancorp Montana, Inc. die Gesamtausgleichskosten von 16,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Gehälter	12,450,000
Leistungen der Mitarbeiter	3,850,000

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Kosten für die technologische Infrastruktur für die Bank im Jahr 2022 beliefen sich auf rund 2,7 Millionen US -Dollar, darunter:

• IT -Systemwartung: 1.200.000 US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 850.000 US -Dollar
• Software- und Hardware -Upgrades: 650.000 US -Dollar

Zweigbetriebskosten

Die Betriebskosten für die Filiale für 2022 wurden wie folgt dokumentiert:

Kostentyp	Betrag ($)
Miete und Belegung	1,450,000
Versorgungsunternehmen	380,000
Wartung	290,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2022 belief sich auf 1,5 Mio. USD, einschließlich:

• Rechts- und Beratungsgebühren: 750.000 US -Dollar
• Compliance -Software und -Systeme: 450.000 US -Dollar
• Schulung und Dokumentation: 300.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2022 wurden mit der folgenden Zuteilung mit 680.000 USD gemeldet:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	280,000
Druck und traditionelle Medien	220,000
Community -Sponsoring	180,000

Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Eagle Bancorp Montana, Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 50,3 Mio. USD, wobei die folgende Darlehenskategorie aufschließt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($)
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	22,750,000
Wohnhypothekendarlehen	15,600,000
Handelsgeschäftskredite	9,450,000
Verbraucherkredite	2,500,000

Hypothekenkreditgebühren

Die Einnahmen aus Hypothekenkreditgebühren für 2023 beliefen sich auf 3,2 Mio. USD mit den folgenden Komponenten:

• Originierungsgebühren: 2.100.000 USD
• Underwriting -Gebühren: 650.000 US -Dollar
• Abschlussgebühren: 450.000 US -Dollar

Servicegebühren auf Einlagenkonten

Die Einnahmen für die Gebühr für 2023 belief sich auf 4,7 Mio. USD, einschließlich:

Kontotyp	Servicegebühren ($)
Scheckkonten	2,850,000
Sparkonten	1,100,000
Geschäftskonten	750,000

Anlageproduktprovisionen

Der Umsatz der Investmentprodukt -Kommission für 2023 betrug 2,5 Mio. USD und verteilt über:

• Investmentfonds -Kommissionen: 1.200.000 USD
• Rentenkontogebühren: 850.000 USD
• Vermögensverwaltungsdienste: 450.000 US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Der Umsatz von Digital Banking Transaction Gebühren für 2023 belief sich auf 1,6 Mio. USD, wobei der folgende Aufschlüsselung:

Digitaler Dienst	Transaktionsgebühren ($)
Online -Banking -Transaktionen	850,000
Mobile -Banking -Transaktionen	550,000
Elektronische Fondsübertragung	200,000

Gesamtumsatzströme für 2023: 62,3 Millionen US -Dollar