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Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Bundle
Descubra o plano estratégico por trás do Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT), uma potência bancária regional que transforma paisagens financeiras locais por meio de abordagens inovadoras e orientadas pela comunidade. Ao elaborar meticulosamente um modelo de negócios que entrelaça serviços personalizados, infraestrutura digital de ponta e insights do Deep Montana Market, o EBMT se posicionou como uma instituição financeira dinâmica adaptada exclusivamente para atender pequenas empresas, residentes locais e diversos setores econômicos. Essa tela de modelo de negócios revela os intrincados mecanismos que permitem que o EBMT ofereça valor excepcional, forja fortes conexões comunitárias e navegue no complexo ecossistema bancário com precisão e adaptabilidade notáveis.
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Empresas locais e clientes comerciais em Montana
A partir do quarto trimestre 2023, o Eagle Bancorp Montana mantinha 287 relacionamentos ativos de clientes comerciais dentro do ecossistema de negócios de Montana.
| Categoria de parceria | Número de parcerias ativas | Volume total de negócios |
|---|---|---|
| Clientes de pequenas empresas | 212 | US $ 89,4 milhões |
| Clientes médios da empresa | 75 | US $ 156,7 milhões |
Recomenda -se os promotores imobiliários e empresas de construção
Eagle Bancorp Montana colabora com 42 Parcerias de Desenvolvimento e Construção Imobiliárias em Montana.
- Portfólio total de empréstimos imobiliários: US $ 214,3 milhões
- Tamanho médio do empréstimo: US $ 5,1 milhões
- Cobertura geográfica: 7 condados de Montana
Organizações de investimento comunitário
| Tipo de organização | Contagem de parcerias | Valor do investimento |
|---|---|---|
| Agências de desenvolvimento econômico local | 9 | US $ 3,6 milhões |
| Fundamentos comunitários sem fins lucrativos | 6 | US $ 1,2 milhão |
Provedores de serviços financeiros regionais
Eagle Bancorp Montana mantém 15 Parcerias de Serviço Financeiro Estratégico a partir de 2024.
- Relacionamentos bancários correspondentes: 7
- Parcerias de processamento de pagamento: 4
- Colaborações do Serviço de Seguros: 4
| Tipo de parceria | Volume anual de transações | Receita gerada |
|---|---|---|
| Banco de correspondente | US $ 412,6 milhões | US $ 3,8 milhões |
| Processamento de pagamento | US $ 186,2 milhões | US $ 1,9 milhão |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de consumo
A partir do quarto trimestre 2023, o Eagle Bancorp Montana registrou uma carteira total de empréstimos de US $ 628,7 milhões, com a seguinte quebra:
| Categoria de empréstimo | Valor total ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 287,405,000 | 45.7% |
| Comercial e industrial | 156,175,000 | 24.8% |
| Imóveis residenciais | 132,638,000 | 21.1% |
| Empréstimos ao consumidor | 52,482,000 | 8.4% |
Empréstimos e originação hipotecária
As atividades de empréstimos hipotecários em 2023 incluíram:
- Origenas totais de hipoteca: US $ 89,3 milhões
- Portfólio de empréstimos hipotecários residenciais: US $ 132,6 milhões
- Tamanho médio do empréstimo hipotecário: US $ 276.500
Gerenciamento de conta de depósito
Estatísticas da conta de depósito para 2023:
| Tipo de depósito | Valor total ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Verificação não-interesse | 187,345,000 | 32.6% |
| Verificação de juros | 142,675,000 | 24.8% |
| Contas de poupança | 98,456,000 | 17.1% |
| Depósitos de tempo | 147,824,000 | 25.5% |
Suporte financeiro para pequenas empresas
Métricas de empréstimos para pequenas empresas em 2023:
- Empréstimos totais para pequenas empresas: US $ 156,2 milhões
- Número de contas de pequenas empresas ativas: 1.247
- Tamanho médio de empréstimo para pequenas empresas: US $ 125.300
Manutenção da plataforma bancária online e digital
Desempenho da plataforma bancária digital em 2023:
- Usuários bancários online: 38.500
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 12.700
- Volume de transação digital: 2,3 milhões de transações
- Investimento bancário digital: US $ 2,1 milhões
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Bancária Regional em Montana
A partir do quarto trimestre 2023, a Eagle Bancorp Montana, Inc. opera 13 locais bancários de serviço completo em Montana, com uma concentração primária nas regiões do oeste de Montana.
| Tipo de localização | Número de ramificações | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Ramificações de serviço completo | 13 | Western Montana |
| Total de ativos | US $ 1,08 bilhão | Em 31 de dezembro de 2023 |
Equipe de gerenciamento experiente
Composição de liderança em 2024:
- Total de membros da equipe executiva: 5
- Experiência média da indústria bancária: 22 anos
- Posse de CEO atual: 8 anos
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
| Serviço digital | Disponibilidade |
|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | Disponível |
| Plataforma bancária online | Totalmente operacional |
| Volume de transação digital | 68% do total de transações em 2023 |
Portfólio de produtos financeiros abrangentes
- Empréstimos comerciais
- Empréstimos agrícolas
- Serviços bancários pessoais
- Bancos de pequenas empresas
- Empréstimos hipotecários
Conhecimento e relacionamentos do mercado local
Métricas de penetração de mercado para Montana:
| Segmento de mercado | Quota de mercado |
|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | 7.3% |
| Empréstimos agrícolas | 5.9% |
| Bancos pessoais | 4.6% |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negócios: proposições de valor
Serviços bancários personalizados para comunidades locais
A partir do quarto trimestre 2023, o Eagle Bancorp Montana opera 11 locais bancários de serviço completo em Montana. O banco atende a 4 municípios principais com uma presença total do mercado de US $ 1,13 bilhão em ativos totais.
| Categoria de serviço | Número de ofertas |
|---|---|
| Produtos bancários pessoais | 17 |
| Produtos bancários de negócios | 12 |
| Canais bancários digitais | 4 |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Estrutura atual da taxa de juros da EBMT em janeiro de 2024:
| Tipo de empréstimo | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | 6.25% - 8.75% |
| Empréstimos para pequenas empresas | 7.50% - 9.25% |
| Contas de poupança pessoal | 3.10% - 4.50% |
Atendimento ao cliente rápido e responsivo
- Tempo médio de resposta ao cliente: 2,3 horas
- Time de resolução bancária digital: 45 minutos
- Classificação de satisfação do cliente: 4.6/5
Soluções financeiras flexíveis para pequenas empresas
Portfólio de empréstimos para pequenas empresas a partir de 2023:
| Categoria de empréstimo comercial | Valor total |
|---|---|
| Empréstimos de capital de giro | US $ 42,6 milhões |
| Financiamento de equipamentos | US $ 23,4 milhões |
| Empréstimos da SBA | US $ 18,9 milhões |
Tomada de decisão local e bancos baseados em relacionamento
Métricas locais de empréstimos e tomadas de decisão para 2023:
- Taxa de aprovação de empréstimo local: 92%
- Duração média do relacionamento com clientes empresariais: 7,2 anos
- Porcentagem de empréstimos locais à base de Montana: 86%
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Gerentes de relacionamento bancário pessoal
A partir do quarto trimestre 2023, a Eagle Bancorp Montana empregou 37 gerentes de relacionamento bancários pessoais dedicados em seus 12 locais de filiais em Montana.
| Segmento de clientes | Gerentes dedicados | Tamanho médio do portfólio |
|---|---|---|
| Banking de negócios | 15 | 42 clientes comerciais por gerente |
| Bancos pessoais | 22 | 189 clientes individuais por gerente |
Engajamento do cliente focado na comunidade
Em 2023, a Eagle Bancorp Montana investiu US $ 276.500 em iniciativas de envolvimento da comunidade local.
- Patrocinado 24 eventos da comunidade local
- Participou de 18 programas de desenvolvimento econômico local
- Conduziu 6 oficinas de alfabetização financeira
Canais diretos de suporte ao cliente
| Canal de suporte | Volume de contato anual | Tempo médio de resposta |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 47.632 chamadas | 8,2 minutos |
| Chat online | 22.145 interações | 4,6 minutos |
| Suporte por e -mail | 15.387 e -mails | 12,3 horas |
Opções de interação digital e pessoal
Taxa de adoção bancária digital: 68,3% dos clientes usam ativamente plataformas bancárias on -line e móveis em 2023.
- Aplicativo bancário móvel: 45.721 usuários ativos
- Plataforma bancária online: 62.394 usuários registrados
- Visitas de filiais pessoais: média de 3.214 mensais
Conselhos financeiros e consultas personalizadas
| Tipo de consulta | Volume anual | Duração média |
|---|---|---|
| Aviso de investimento | 1.247 consultas | 62 minutos |
| Aconselhamento de hipotecas | 892 sessões | 45 minutos |
| Planejamento de aposentadoria | 673 consultas | 55 minutos |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negócios: canais
Locais de filiais físicas em Montana
A partir de 2024, o Eagle Bancorp Montana opera 14 locais de filiais físicas em Montana, distribuídas da seguinte forma:
| Região | Número de ramificações |
|---|---|
| Western Montana | 7 |
| Montana Oriental | 4 |
| Montana central | 3 |
Plataforma bancária online
Recursos de plataforma bancária on -line do Eagle Bancorp Montana:
- Rastreamento do saldo da conta
- Histórico de transações
- Serviços de pagamento da conta
- Transferências de fundos
Aplicativo bancário móvel
Estatísticas de aplicativos móveis:
- Downloads totais: 22,567
- Usuários ativos mensais: 15,342
- Disponível em plataformas iOS e Android
Serviços bancários telefônicos
| Métrica de serviço | Dados |
|---|---|
| Volume médio de chamada diária | 187 ligações |
| Horário de atendimento ao cliente | 7:00 - 19:00 MST |
| Orçamento anual de call center | US $ 1,2 milhão |
Rede ATM
Detalhes da rede ATM:
- ATMs totais: 24
- Cobertura de rede: 12 condados de Montana
- Volume anual de transação ATM: 342.567 transações
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, o Eagle Bancorp Montana atende a aproximadamente 1.247 clientes comerciais pequenos e médios em Montana. Portfólio total de empréstimos comerciais para SMBs: US $ 287,3 milhões.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Valor total do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 423 | US $ 92,6 milhões |
| Serviços profissionais | 356 | US $ 78,4 milhões |
| Fabricação | 218 | US $ 64,2 milhões |
Moradores locais de Montana
Base de clientes: 47.532 titulares de contas individuais. Distribuição de produtos bancários pessoais:
- Contas de corrente: 22.687
- Contas de poupança: 18.945
- Empréstimos pessoais: 6.900
Investidores imobiliários comerciais
Portfólio de empréstimos imobiliários comerciais: US $ 412,5 milhões. Customers de imóveis comerciais ativos: 276.
| Tipo de propriedade | Número de investidores | Investimento total |
|---|---|---|
| Espaços de varejo | 89 | US $ 156,7 milhões |
| Edifícios de escritórios | 67 | US $ 124,3 milhões |
| Residencial multifamiliar | 120 | US $ 131,5 milhões |
Profissionais do setor agrícola
Portfólio de empréstimos agrícolas: US $ 203,6 milhões. Total de clientes agrícolas: 512.
- Agricultores de culturas: 287
- Operações de gado: 155
- Serviços de apoio agrícola: 70
Consumidores e famílias individuais
Total de clientes individuais de consumidores: 38.945. Redução de produtos bancários pessoais:
| Tipo de produto | Número de clientes | Valor total |
|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários | 4,672 | US $ 689,4 milhões |
| Empréstimos pessoais | 6,900 | US $ 87,3 milhões |
| Cartões de crédito | 9,234 | US $ 42,6 milhões |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
No relatório anual de 2022, a Eagle Bancorp Montana, Inc. registrou despesas totais de remuneração de US $ 16,3 milhões. O colapso inclui:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Salários | 12,450,000 |
| Benefícios dos funcionários | 3,850,000 |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
Os custos de infraestrutura tecnológica do banco em 2022 totalizaram aproximadamente US $ 2,7 milhões, que incluíram:
- Manutenção de sistemas de TI: US $ 1.200.000
- Investimentos de segurança cibernética: US $ 850.000
- Atualizações de software e hardware: US $ 650.000
Despesas de operação de ramificação
Os custos operacionais relacionados à filial para 2022 foram documentados da seguinte forma:
| Tipo de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | 1,450,000 |
| Utilitários | 380,000 |
| Manutenção | 290,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas relacionadas à conformidade em 2022 totalizaram US $ 1,5 milhão, incluindo:
- Taxas legais e de consultoria: US $ 750.000
- Software e sistemas de conformidade: US $ 450.000
- Treinamento e documentação: US $ 300.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2022 foram relatadas em US $ 680.000, com a seguinte alocação:
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 280,000 |
| Mídia impressa e tradicional | 220,000 |
| Patrocínio da comunidade | 180,000 |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a Eagle Bancorp Montana, Inc. relatou receita total de juros de US $ 50,3 milhões, com a seguinte categoria de empréstimo quebra:
| Categoria de empréstimo | Receita de juros ($) |
|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | 22,750,000 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 15,600,000 |
| Empréstimos comerciais comerciais | 9,450,000 |
| Empréstimos ao consumidor | 2,500,000 |
Taxas de empréstimos hipotecários
A receita da taxa de empréstimos hipotecários para 2023 totalizou US $ 3,2 milhões, com os seguintes componentes:
- Taxas de originação: US $ 2.100.000
- Taxas de subscrição: US $ 650.000
- Taxas de fechamento: US $ 450.000
Cobranças de serviço em contas de depósito
A receita de taxa de serviço para 2023 totalizou US $ 4,7 milhões, incluindo:
| Tipo de conta | Cobranças de serviço ($) |
|---|---|
| Contas de verificação | 2,850,000 |
| Contas de poupança | 1,100,000 |
| Contas de negócios | 750,000 |
Comissões de produtos de investimento
A receita da Comissão de Produtos de Investimento para 2023 foi de US $ 2,5 milhões, distribuída:
- Comissões de fundos mútuos: US $ 1.200.000
- Taxas de conta de aposentadoria: US $ 850.000
- Serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 450.000
Taxas de transação bancária digital
A receita da taxa de transação bancária digital para 2023 totalizou US $ 1,6 milhão, com a seguinte quebra:
| Serviço digital | Taxas de transação ($) |
|---|---|
| Transações bancárias online | 850,000 |
| Transações bancárias móveis | 550,000 |
| Transferências de fundos eletrônicos | 200,000 |
Fluxos totais de receita para 2023: US $ 62,3 milhões
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