|
The First Bancshares, Inc. (FBMS): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة The First Bancshares, Inc. (FBMS)، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تعمل على تحويل الخدمات المالية التقليدية من خلال أساليب مبتكرة. من خلال المزج ببراعة بين الخدمات المصرفية المجتمعية الشخصية والحلول الرقمية المتطورة، قامت FBMS بصياغة نموذج أعمال يتجاوز مجرد تفاعلات المعاملات، وإنشاء شراكات مالية عميقة الجذور عبر المشهد الاقتصادي المتنوع في ولاية ميسيسيبي. ويكشف مخططهم الفريد عن استراتيجية متطورة تستفيد من العلاقات المحلية والبراعة التكنولوجية والخبرة المالية الشاملة لتقديم تجارب مصرفية لا مثيل لها للشركات والأفراد على حد سواء.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المالية المحلية والإقليمية للخدمات التعاونية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة The First Bancshares, Inc. بشراكات استراتيجية مع:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| بنوك المجتمع | 12 | ميسيسيبي، ألاباما، لويزيانا |
| الاتحادات الائتمانية | 8 | جنوب شرق الولايات المتحدة |
بائعو التكنولوجيا الذين يقدمون الحلول المصرفية الرقمية
تشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية ما يلي:
- جاك هنري & شركاء لمنصة المصرفية الأساسية
- Fiserv للبنية التحتية المصرفية الرقمية
- ACI العالمية لأنظمة معالجة الدفع
شركات التأمين والاستثمار للمنتجات المالية التكميلية
| شركة شريكة | التعاون المنتج | حصة الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| تأمين علامة الثقة | خدمات إدارة الثروات | 1.2 مليون دولار |
| مورجان ستانلي | استشارات الاستثمار | $850,000 |
شبكات الأعمال الصغيرة والغرف التجارية
تفاصيل الشراكة:
- مجلس ميسيسيبي الاقتصادي: عضو نشط
- مجلس أعمال ساحل الخليج: شريك استراتيجي
- غرف التجارة المحلية في 3 ولايات
استشارات الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
| شركة استشارية | الخدمة المقدمة | قيمة العقد السنوي |
|---|---|---|
| ديلويت | الامتثال التنظيمي | $475,000 |
| برايس ووترهاوس كوبرز | استشارات إدارة المخاطر | $385,000 |
شركة The First Bancshares, Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة The First Bancshares, Inc. عن إجمالي أصول بقيمة 7.8 مليار دولار أمريكي وإجمالي الودائع بقيمة 6.5 مليار دولار أمريكي. يدير البنك 90 فرعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ميسيسيبي وألاباما.
| فئة الخدمة المصرفية | الإيرادات السنوية (2023) | شريحة العملاء |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 156.4 مليون دولار | الشركات الصغيرة والمتوسطة |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 87.2 مليون دولار | المستهلكين الأفراد |
تطوير وصيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمرت FBMS 4.3 مليون دولار في البنية التحتية الرقمية في عام 2023، لدعم:
- تطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول
- منصات المعاملات عبر الإنترنت
- تحسينات الأمن السيبراني
إنشاء القروض وإدارة المحافظ
| فئة القرض | إجمالي قيمة المحفظة | صافي هامش الفائدة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 3.2 مليار دولار | 4.75% |
| الرهون العقارية السكنية | 1.9 مليار دولار | 3.62% |
الاستشارات المالية وإدارة الثروات
حقق قطاع إدارة الثروات إيرادات بقيمة 22.6 مليون دولار لعام 2023، مع 542 مليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.
تقييم المخاطر وتقييم الائتمان
- فريق إدارة مخاطر الائتمان مكون من 42 متخصصًا
- نسبة القروض المتعثرة: 0.89%
- الميزانية السنوية للامتثال وتقييم المخاطر: 3.1 مليون دولار
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير شركة The First Bancshares, Inc. 82 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية ميسيسيبي. إجمالي الأصول المبلغ عنها 4.84 مليار دولار.
| مقاييس الشبكة | الكمية |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 82 |
| إجمالي الأصول | 4.84 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.24 مليار دولار |
البنية التحتية المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي في المنصات الرقمية والبنية التحتية للأمن السيبراني.
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- أنظمة الأمن السيبراني المتقدمة
موارد رأس المال البشري
إجمالي الموظفين: 834 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| فئة الموظف | رقم |
|---|---|
| إجمالي الموظفين | 834 |
| الإدارة التنفيذية | 12 |
موارد رأس المال المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023:
- نسبة رأس المال فئة 1: 13.42%
- نسبة إجمالي رأس المال: 14.67%
- حقوق المساهمين: 528 مليون دولار
إدارة بيانات العملاء
نظام إدارة علاقات العملاء الخاص يتتبع أكثر من 150.000 حساب عميل.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم شركة The First Bancshares, Inc. خدماتها إلى 39 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء ميسيسيبي وألاباما. بلغ إجمالي الأصول 5.64 مليار دولار أمريكي مع التركيز على الخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع.
| قطاع السوق | التغطية الجغرافية | قاعدة العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للمجتمع المحلي | 39 موقعًا مصرفيًا | أكثر من 185.000 حساب للعملاء |
أسعار فائدة تنافسية ومنتجات مالية
أسعار الفائدة على المنتجات المصرفية الأساسية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 0.75% - 1.25% سنوياً
- شهادات الإيداع: 3.50% - 4.75% سنويا
- الحسابات التجارية الجارية: أسعار تنافسية بدون رسوم صيانة شهرية
تجارب مصرفية رقمية ومتنقلة مريحة
| مقاييس المنصة الرقمية | إحصائيات 2023 |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 87,500 مستخدم نشط |
| حجم المعاملات عبر الإنترنت | 2.3 مليون معاملة شهرية |
خدمة العملاء على أساس العلاقة
معدل الاحتفاظ بالعملاء في عام 2023: 92.4%، مع متوسط مدة العلاقة مع العملاء 7.6 سنوات.
التخطيط المالي الشامل والخدمات الاستشارية
- أصول إدارة الثروات: 742 مليون دولار
- عملاء استشارات الاستثمار: 4,300
- خدمات التخطيط المالي: استشارات مجانية للعملاء الحاليين
| انهيار الخدمة الاستشارية | أداء 2023 |
|---|---|
| التخطيط للتقاعد | 1,850 استشارة للعملاء |
| إدارة المحافظ الاستثمارية | 328 مليون دولار تحت الإدارة النشطة |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
مدراء العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، توظف شركة The First Bancshares, Inc. 87 مدير علاقات متخصصًا عبر فروعها في ميسيسيبي وألاباما. يتعامل هؤلاء المديرون مع محفظة عملاء متوسطة تضم 128 من عملاء الخدمات المصرفية من ذوي الثروات العالية والأعمال المصرفية.
| منطقة الفرع | عدد مديري العلاقات | متوسط حجم محفظة العملاء |
|---|---|---|
| ميسيسيبي | 52 | 124 عميلاً |
| ألاباما | 35 | 132 عميلاً |
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
ينظم البنك 42 فعالية مشاركة مجتمعية سنويًا، تستهدف شبكات الأعمال المحلية والمنظمات المجتمعية.
- إجمالي المشاركة في الفعاليات المجتمعية: 3,245 فردًا في عام 2024
- فعاليات شبكات الأعمال المحلية: 18 فعالية
- جلسات التثقيف المالي المجتمعي: 24 حدثًا
منصات الخدمة الذاتية عبر الإنترنت والمحمول
تخدم منصات الخدمات المصرفية الرقمية 76,542 مستخدمًا نشطًا في عام 2024، وهو ما يمثل 68% من إجمالي قاعدة عملاء البنك.
| منصة رقمية | المستخدمون النشطون | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62,345 | 1,247,890 |
| موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 14,197 | 423,567 |
ورش عمل منتظمة للتعليم المالي
ويعقد البنك 36 ورشة عمل للتثقيف المالي سنويًا، يستفيد منها 1,872 مشاركًا عبر مناطق خدمته.
- ورش التمويل الشخصي: 18 جلسة
- التخطيط المالي للشركات الصغيرة: 12 جلسة
- ندوات التخطيط للتقاعد: 6 جلسات
قنوات دعم العملاء سريعة الاستجابة
تتعامل البنية التحتية لدعم العملاء مع 97.3% من استفسارات العملاء خلال 24 ساعة.
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| الدعم عبر الهاتف | 12 دقيقة | 94.5% |
| دعم البريد الإلكتروني | 4 ساعات | 92.7% |
| الدردشة الحية | 3 دقائق | 96.2% |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فروع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2023، تدير شركة The First Bancshares, Inc. 98 فرعًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ميسيسيبي وألاباما.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| ميسيسيبي | 76 |
| ألاباما | 22 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر البنك منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت تتميز بالميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لعام 2023:
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 87,500 |
| المستخدمون النشطون شهريًا | 62,300 |
شبكة الصراف الآلي
يحتفظ FBMS بشبكة مكونة من 142 جهاز صراف آلي عبر مناطقه التشغيلية.
| نوع الصراف الآلي | رقم |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 98 |
| أجهزة الصراف الآلي لشبكة الشركاء | 44 |
دعم العملاء عبر الهاتف والرقمي
مقاييس أداء قنوات دعم العملاء:
- ساعات مركز الاتصال: 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت وسط أمريكا
- متوسط زمن الاستجابة: 2.7 دقيقة
- معدل رضا العملاء: 94%
| قناة الدعم | حجم الاتصال اليومي |
|---|---|
| الدعم عبر الهاتف | 1,250 مكالمة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 450 تفاعل |
| دعم البريد الإلكتروني | 320 بريد الكتروني |
شركة The First Bancshares, Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم شركة The First Bancshares, Inc. ما يقرب من 2750 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم عبر ميسيسيبي وألاباما.
| قطاع الأعمال | إجمالي العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,150 | $475,000 |
| الخدمات المهنية | 850 | $325,000 |
| التصنيع | 750 | $625,000 |
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 87,500 حتى 31 ديسمبر 2023.
- التوزيع العمري: 35-54 سنة (42%)
- متوسط رصيد الوديعة: 24,750 دولارًا
- مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية: 65% من قاعدة العملاء
المتخصصين في المجتمع المحلي
قاعدة عملاء تضم 12,500 متخصص محلي في قطاعات الرعاية الصحية والتعليم والقطاع القانوني.
| القطاع المهني | عدد العملاء |
|---|---|
| الرعاية الصحية | 5,250 |
| التعليم | 3,750 |
| المهنيين القانونيين | 3,500 |
أصحاب الأعمال الزراعية والريفية
شريحة العملاء الزراعيين: 3200 عميل بإجمالي محفظة قروض زراعية تبلغ 185.6 مليون دولار عام 2023.
- مساحة المزرعة: 250-1500 فدان
- المحاصيل الأولية: فول الصويا، القطن، الأخشاب
- متوسط القرض الزراعي: 58.000 دولار
الأفراد ذوي الثروات العالية
شريحة العملاء من ذوي الثروات العالية: 1,850 فردًا بإجمالي أصول تحت الإدارة تبلغ 425.3 مليون دولار.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| 1 مليون دولار - 5 ملايين دولار | 1,350 | 2.4 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 350 | 6.8 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار + | 150 | 15.2 مليون دولار |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف تشغيل وصيانة الفروع
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة The First Bancshares, Inc. عن إجمالي نفقات تشغيل الفروع بقيمة 42.6 مليون دولار. يشمل تفصيل هذه النفقات ما يلي:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| صيانة المرافق | 12,800,000 |
| المرافق | 5,600,000 |
| الإيجار والتأجير | 8,900,000 |
| أمن الفروع | 3,700,000 |
البنية التحتية التكنولوجية واستثمارات المنصات الرقمية
استثمر البنك 18.3 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 بمخصصات محددة:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 7.2 مليون دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 4.5 مليون دولار
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 3.9 مليون دولار
- دعم وصيانة تكنولوجيا المعلومات: 2.7 مليون دولار
رواتب الموظفين ومزاياهم
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2023 89.4 مليون دولار، منظم على النحو التالي:
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62,500,000 |
| مكافآت الأداء | 9,800,000 |
| التأمين الصحي | 7,600,000 |
| فوائد التقاعد | 9,500,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
إجمالي النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023 12.7 مليون دولار:
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 4.3 مليون دولار
- برامج وأدوات الامتثال: 3.2 مليون دولار
- التدريب والتعليم: 2.8 مليون دولار
- التدقيق وإعداد التقارير: 2.4 مليون دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 6.5 مليون دولار، موزعة عبر قنوات مختلفة:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2,300,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,700,000 |
| الرعاية المجتمعية | 1,200,000 |
| برامج إحالة العملاء | 1,300,000 |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة The First Bancshares, Inc. عن صافي دخل فوائد قدره 248.9 مليون دولار. يشمل تفصيل محفظة القروض ما يلي:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| القروض التجارية | 1.2 مليار دولار |
| القروض العقارية السكنية | 987 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 456 مليون دولار |
رسوم الخدمات المصرفية
حققت رسوم الخدمة ورسومها إيرادات بقيمة 42.3 مليون دولار لعام 2023، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 15.6 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 12.7 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 8.2 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 5.8 مليون دولار
لجان الاستثمار وإدارة الثروات
تم إنشاء قسم إدارة الثروات 37.5 مليون دولار في العمولات لعام 2023، مع مصادر الإيرادات الرئيسية بما في ذلك:
| مصدر الإيرادات | مبلغ العمولة |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 22.1 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 9.4 مليون دولار |
| عمولات الوساطة | 6.0 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
المعاملات المصرفية الرقمية التي تم إنشاؤها 14.6 مليون دولار في الإيرادات لعام 2023، بالتوزيع التالي:
- رسوم دفع الفواتير عبر الإنترنت: 5.2 مليون دولار
- رسوم الإيداع عبر الهاتف المحمول: 3.8 مليون دولار
- رسوم التحويل الإلكتروني: 3.1 مليون دولار
- رسوم المعاملات الرقمية الأخرى: 2.5 مليون دولار
إيرادات الرهن العقاري والإقراض العقاري
إنتاج أنشطة الرهن العقاري والإقراض العقاري 65.4 مليون دولار في إجمالي الإيرادات لعام 2023:
| فئة الإقراض | مبلغ الإيرادات |
|---|---|
| رسوم إنشاء الرهن العقاري | 38.7 مليون دولار |
| إيرادات خدمة الرهن العقاري | 18.9 مليون دولار |
| رسوم القروض العقارية | 7.8 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.