|
The First Bancshares ، Inc. (FBMS): Canvas Model Canvas [Jan-2015 updated] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي في First Bancshares ، Inc. من خلال مزج المصرفية المجتمعية المخصصة ببراعة مع حلول رقمية متطورة ، صمم FBMS نموذجًا تجاريًا يتجاوز مجرد تفاعلات المعاملات ، مما يخلق شراكات مالية عميقة الجذور عبر المشهد الاقتصادي المتنوع في ولاية ميسيسيبي. تكشف قماشها الفريد عن استراتيجية متطورة تعزز العلاقات المحلية والبراعة التكنولوجية والخبرة المالية الشاملة لتقديم تجارب مصرفية لا مثيل لها للشركات والأفراد على حد سواء.
The First Bancshares ، Inc. (FBMS) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المالية المحلية والإقليمية للخدمات التعاونية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ First Bancshares ، Inc. بشراكات استراتيجية مع:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| البنوك المجتمع | 12 | ميسيسيبي ، ألاباما ، لويزيانا |
| النقابات الائتمانية | 8 | جنوب شرق الولايات المتحدة |
بائعي التكنولوجيا الذين يقدمون حلولًا مصرفية رقمية
تشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية:
- جاك هنري & الزملاء لمنصة البنوك الأساسية
- Fiserv للبنية التحتية المصرفية الرقمية
- ACI في جميع أنحاء العالم لأنظمة معالجة الدفع
شركات التأمين والاستثمار للمنتجات المالية التكميلية
| شركة شريك | تعاون المنتج | حصة الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| تأمين الثقة | خدمات إدارة الثروات | 1.2 مليون دولار |
| مورغان ستانلي | الاستشارات الاستثمار | $850,000 |
شبكات الأعمال الصغيرة وغرف التجارة
تفاصيل الشراكة:
- المجلس الاقتصادي في ميسيسيبي: عضو نشط
- مجلس أعمال ساحل الخليج: شريك استراتيجي
- غرف التجارة المحلية في 3 ولايات
استشاريون الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
| شركة الاستشارات | الخدمة المقدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| ديلويت | الامتثال التنظيمي | $475,000 |
| PWC | استشارية لإدارة المخاطر | $385,000 |
The First Bancshares ، Inc. (FBMS) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت First Bancshares ، Inc. عن إجمالي الأصول البالغة 7.8 مليار دولار وإجمالي الودائع التي تبلغ 6.5 مليار دولار. يدير البنك 90 فرعًا كامل الخدمات عبر ولاية ميسيسيبي وألاباما.
| فئة الخدمة المصرفية | الإيرادات السنوية (2023) | قطاع العملاء |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 156.4 مليون دولار | الشركات الصغيرة إلى المتوسطة |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 87.2 مليون دولار | المستهلكون الأفراد |
تطوير وصيانة المنصات المصرفية الرقمية
استثمرت FBMS 4.3 مليون دولار في البنية التحتية الرقمية في عام 2023 ، دعم:
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- منصات المعاملات عبر الإنترنت
- تحسينات الأمن السيبراني
إنشاء القرض وإدارة المحافظ
| فئة القرض | إجمالي قيمة الحافظة | هامش الفائدة الصافي |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 3.2 مليار دولار | 4.75% |
| الرهون العقارية السكنية | 1.9 مليار دولار | 3.62% |
إدارة الاستشارات المالية وإدارة الثروة
حقق قطاع إدارة الثروات 22.6 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023 ، مع 542 مليون دولار في الأصول الخاضعة للإدارة.
تقييم المخاطر وتقييم الائتمان
- فريق إدارة مخاطر الائتمان من 42 مهنيًا
- نسبة القرض غير الأداء: 0.89 ٪
- ميزانية الامتثال السنوية وتقييم المخاطر: 3.1 مليون دولار
The First Bancshares ، Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير شركة First Bancshares ، Inc. 82 موقعًا مصرفيًا عبر ولاية ميسيسيبي. أبلغ إجمالي الأصول عند 4.84 مليار دولار.
| مقاييس الشبكة | كمية |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 82 |
| إجمالي الأصول | 4.84 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.24 مليار دولار |
البنية التحتية المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي في المنصات الرقمية والبنية التحتية للأمن السيبراني.
- منصة المصرفية عبر الإنترنت
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- أنظمة الأمن السيبراني المتقدمة
موارد رأس المال البشري
إجمالي الموظفين: 834 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| فئة الموظف | رقم |
|---|---|
| إجمالي الموظفين | 834 |
| الإدارة التنفيذية | 12 |
موارد رأس المال المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من Q4 2023:
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.42 ٪
- إجمالي نسبة رأس المال: 14.67 ٪
- حقوق المساهمين: 528 مليون دولار
إدارة بيانات العميل
تتبع نظام إدارة علاقات العملاء الملكية أكثر من 150،000 حساب عملاء.
The First Bancshares ، Inc. (FBMS) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم First Bancshares ، Inc. 39 موقعًا مصرفيًا عبر ولاية ميسيسيبي وألاباما. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 5.64 مليار دولار مع التركيز على الخدمات المصرفية المتمحورة حول المجتمع.
| قطاع السوق | التغطية الجغرافية | قاعدة العملاء |
|---|---|---|
| المصرفية المجتمعية المحلية | 39 المواقع المصرفية | أكثر من 185000 حساب عميل |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة للمنتجات المصرفية الأساسية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 0.75 ٪ - 1.25 ٪ APY
- شهادات الإيداع: 3.50 ٪ - 4.75 ٪ APY
- حسابات فحص الأعمال: أسعار تنافسية مع عدم وجود رسوم صيانة شهرية
تجارب مصرفية رقمية ومتحركة مريحة
| مقاييس المنصة الرقمية | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 87،500 مستخدم نشط |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 2.3 مليون معاملة شهرية |
خدمة العملاء القائمة على العلاقة
معدل الاحتفاظ بالعملاء في 2023: 92.4 ٪ ، مع متوسط مدة علاقة العملاء 7.6 سنوات.
الخدمات المالية الشاملة والخدمات الاستشارية
- أصول إدارة الثروات: 742 مليون دولار
- العملاء الاستشاريين الاستثماريين: 4300
- خدمات التخطيط المالي: مشاورات مجانية للعملاء الحاليين
| انهيار الخدمة الاستشارية | 2023 الأداء |
|---|---|
| تخطيط التقاعد | 1850 مشاورات العميل |
| إدارة محفظة الاستثمار | 328 مليون دولار تحت الإدارة النشطة |
The First Bancshares ، Inc. (FBMS) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، توظف شركة First Bancshares ، Inc. 87 مديري علاقات مخصصين في فروعها في ميسيسيبي وألاباما. يتعامل هؤلاء المديرون مع محفظة عميل متوسطة تضم 128 من العملاء المصرفيين ذوي القيمة العالية والتجارية.
| منطقة الفرع | عدد مديري العلاقات | متوسط حجم محفظة العميل |
|---|---|---|
| ميسيسيبي | 52 | 124 عميل |
| ألاباما | 35 | 132 عميل |
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
يحافظ البنك على 42 حدثًا للمشاركة المجتمعية سنويًا ، ويستهدف شبكات الأعمال المحلية والمؤسسات المجتمعية.
- إجمالي مشاركة الأحداث المجتمعية: 3،245 فردًا في عام 2024
- أحداث شبكات الأعمال المحلية: 18 حدثًا
- جلسات محو الأمية المالية المجتمعية: 24 حدثًا
منصات الخدمة الذاتية عبر الإنترنت والجوال
تخدم المنصات المصرفية الرقمية 76،542 مستخدمًا نشطًا في عام 2024 ، مما يمثل 68 ٪ من إجمالي قاعدة عملاء البنك.
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 62,345 | 1,247,890 |
| موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 14,197 | 423,567 |
ورش عمل التعليم المالي المنتظم
يجري البنك 36 ورشة عمل للتعليم المالي سنويًا ، حيث وصلت إلى 1872 مشاركًا في مناطق خدماته.
- ورش العمل المالية الشخصية: 18 جلسة
- التخطيط المالي للشركات الصغيرة: 12 جلسة
- حلقات تخطيط التقاعد: 6 جلسات
قنوات دعم العملاء المستجيبة
يعالج البنية التحتية لدعم العملاء 97.3 ٪ من استفسارات العملاء في غضون 24 ساعة.
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 12 دقيقة | 94.5% |
| دعم البريد الإلكتروني | 4 ساعات | 92.7% |
| دردشة حية | 3 دقائق | 96.2% |
First Bancshares ، Inc. (FBMS) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير شركة First Bancshares ، Inc. 98 فرعًا من بنك الخدمات الكاملة في جميع أنحاء ميسيسيبي وألاباما.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| ميسيسيبي | 76 |
| ألاباما | 22 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر البنك منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- الاختبارات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول لعام 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 87,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 62,300 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحافظ FBMS على شبكة من 142 أجهزة الصراف الآلي عبر مناطقها التشغيلية.
| نوع ATM | رقم |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 98 |
| شركاء الشبكة أجهزة الصراف الآلي | 44 |
دعم الهاتف والرقم العميل الرقمي
مقاييس الأداء لقنوات دعم العملاء:
- ساعات مركز الاتصال: 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً CST
- متوسط وقت الاستجابة: 2.7 دقيقة
- معدل رضا العملاء: 94 ٪
| قناة الدعم | حجم الاتصال اليومي |
|---|---|
| دعم الهاتف | 1،250 مكالمة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 450 تفاعلات |
| دعم البريد الإلكتروني | 320 رسائل البريد الإلكتروني |
First Bancshares ، Inc. (FBMS) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم First Bancshares ، Inc. حوالي 2750 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم عبر ولاية ميسيسيبي وألاباما.
| قطاع الأعمال | إجمالي العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,150 | $475,000 |
| الخدمات المهنية | 850 | $325,000 |
| تصنيع | 750 | $625,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 87،500 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- توزيع العمر: 35-54 سنة (42 ٪)
- متوسط رصيد الودائع: 24،750 دولار
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 65 ٪ من قاعدة العملاء
محترفي المجتمع المحلي
قاعدة عملاء من 12500 مهني محلي في قطاعات الرعاية الصحية والتعليم والقانونية.
| القطاع المهني | عدد العملاء |
|---|---|
| الرعاية الصحية | 5,250 |
| تعليم | 3,750 |
| المهنيون القانونيون | 3,500 |
أصحاب الأعمال الزراعية والريفية
قطاع العملاء الزراعيين: 3200 عميل مع إجمالي محفظة القروض الزراعية بقيمة 185.6 مليون دولار في عام 2023.
- حجم المزرعة: 250-1،500 فدان
- المحاصيل الأولية: فول الصويا ، القطن ، الأخشاب
- متوسط القرض الزراعي: 58000 دولار
الأفراد ذوي القيمة العالية
قطاع العملاء ذوي القيمة العالية: 1850 فردًا لديهم إجمالي الأصول تحت إدارته 425.3 مليون دولار.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| مليون دولار-5 ملايين دولار | 1,350 | 2.4 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار-10 ملايين دولار | 350 | 6.8 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار+ | 150 | 15.2 مليون دولار |
The First Bancshares ، Inc. (FBMS) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
للعام المالي 2023 ، أبلغت شركة First Bancshares ، Inc. إلى إجمالي مصاريف تشغيل الفروع البالغة 42.6 مليون دولار. يشمل انهيار هذه النفقات:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| صيانة المنشأة | 12,800,000 |
| المرافق | 5,600,000 |
| الإيجار والتأجير | 8,900,000 |
| أمن الفرع | 3,700,000 |
البنية التحتية للتكنولوجيا واستثمارات المنصات الرقمية
استثمر البنك 18.3 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 ، مع مخصصات محددة:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 7.2 مليون دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 4.5 مليون دولار
- المنصة المصرفية الرقمية: 3.9 مليون دولار
- دعم وصيانة: 2.7 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
كان إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 89.4 مليون دولارمنظم على النحو التالي:
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62,500,000 |
| مكافآت الأداء | 9,800,000 |
| التأمين الصحي | 7,600,000 |
| فوائد التقاعد | 9,500,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغ مجموع النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023 12.7 مليون دولار:
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 4.3 مليون دولار
- برنامج الامتثال والأدوات: 3.2 مليون دولار
- التدريب والتعليم: 2.8 مليون دولار
- التدقيق والإبلاغ: 2.4 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
كان الإنفاق التسويقي لعام 2023 6.5 مليون دولار، مخصص عبر قنوات مختلفة:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2,300,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,700,000 |
| رعاية المجتمع | 1,200,000 |
| برامج إحالة العملاء | 1,300,000 |
The First Bancshares ، Inc. (FBMS) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
للسنة المالية 2023 ، سجلت شركة First Bancshares ، Inc. صافي دخل الفوائد البالغ 248.9 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| القروض التجارية | 1.2 مليار دولار |
| قروض العقارات السكنية | 987 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 456 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
حققت رسوم الخدمة والرسوم 42.3 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023 ، مع الانهيار التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 15.6 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 12.7 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 8.2 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 5.8 مليون دولار
عمولات إدارة الاستثمار والثروة
ولدت قسم إدارة الثروات 37.5 مليون دولار في العمولات لعام 2023 ، مع مصادر الإيرادات الرئيسية بما في ذلك:
| مصدر الإيرادات | مبلغ العمولة |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 22.1 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 9.4 مليون دولار |
| لجان الوساطة | 6.0 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
تم إنشاء المعاملات المصرفية الرقمية 14.6 مليون دولار في إيرادات عام 2023 ، مع التوزيع التالي:
- رسوم دفع الفواتير عبر الإنترنت: 5.2 مليون دولار
- رسوم إيداع الهاتف المحمول: 3.8 مليون دولار
- رسوم النقل الإلكترونية: 3.1 مليون دولار
- رسوم المعاملات الرقمية الأخرى: 2.5 مليون دولار
الرهن العقاري والعائدات الإقراض العقاري
أنشطة الإقراض العقاري والعقارات المنتجة 65.4 مليون دولار في إجمالي الإيرادات لعام 2023:
| فئة الإقراض | مبلغ الإيرادات |
|---|---|
| رسوم إنشاء الرهن العقاري | 38.7 مليون دولار |
| إيرادات خدمة الرهن العقاري | 18.9 مليون دولار |
| رسوم القروض العقارية | 7.8 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.