Die First Bancshares, Inc. (FBMS): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause des First Bancshares, Inc. (FBMS), einem dynamischen regionalen Bankfächer, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze verändert. FBMS hat ein Geschäftsmodell erstellt, das über die bloßen Transaktionsinteraktionen hinausgeht und tief verwurzelte Finanzpartnerschaften in Mississippi's vielfältiger Wirtschaftslandschaft schafft. Ihre einzigartige Leinwand zeigt eine ausgefeilte Strategie, die lokale Beziehungen, technologische Fähigkeiten und umfassendes finanzielles Know -how nutzt, um Unternehmen und Einzelpersonen gleichermaßen beispiellose Bankenerfahrungen zu bieten.

Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Finanzinstitute für kollaborative Dienstleistungen

Ab 2024 unterhält der erste Bancshares, Inc. strategische Partnerschaften mit:

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Community -Banken	12	Mississippi, Alabama, Louisiana
Kreditgenossenschaften	8	Südosten der Vereinigten Staaten

Technologieanbieter, die digitale Banklösungen anbieten

Zu den wichtigsten Technologie -Partnerschaften gehören:

• Jack Henry & Mitarbeiter für die Kernbankenplattform
• Fiserv für die digitale Bankinfrastruktur
• ACI weltweit für Zahlungsverarbeitungssysteme

Versicherungs- und Investmentunternehmen für ergänzende Finanzprodukte

Partnerfirma	Produktzusammenarbeit	Jahresumsatzanteil
Trustmark -Versicherung	Vermögensverwaltungsdienste	1,2 Millionen US -Dollar
Morgan Stanley	Anlageberatung	$850,000

Kleinunternehmensnetzwerke und Handelskammern

Partnerschaftsdetails:

• Mississippi Wirtschaftsrat: Aktives Mitglied
• Gulf Coast Business Council: Strategischer Partner
• Lokale Handelskammern in 3 Staaten

Berater für die Einhaltung von Vorschriften und Risikomanagement

Beratungsfirma	Service erbracht	Jährlicher Vertragswert
Deloitte	Vorschriftenregulierung	$475,000
Pwc	Risikomanagementberatung	$385,000

Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete der erste Bancshares, Inc. Gesamtvermögen von 7,8 Milliarden US -Dollar und insgesamt 6,5 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 90 Filialen mit Full-Service-Filialen in Mississippi und Alabama.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Jahresumsatz (2023)	Kundensegment
Kommerzielle Kreditvergabe	156,4 Millionen US -Dollar	Kleine bis mittlere Unternehmen
Einzelhandelsbanken	87,2 Millionen US -Dollar	Einzelne Verbraucher

Entwicklung und Wartung digitaler Bankenplattform

FBMS investierte 2023 4,3 Millionen US -Dollar in digitale Infrastruktur und unterstützt:

• Mobile Banking -Anwendung
• Online -Transaktionsplattformen
• Cybersicherheitsverbesserungen

Darlehensförderung und Portfoliomanagement

Kreditkategorie	Gesamtportfoliowert	Nettozinsspanne
Werbekredite	3,2 Milliarden US -Dollar	4.75%
Wohnhypotheken	1,9 Milliarden US -Dollar	3.62%

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

Das Vermögensverwaltungssegment erzielte einen Umsatz von 22,6 Mio. USD für 2023 mit Vermögenswerte $ 542 Mio. USD, die verwaltet werden.

Risikobewertung und Kreditbewertung

• Kreditrisikomanagement -Team von 42 Fachleuten
• Nicht-Leistungsdarlehenquote: 0,89%
• Jährliche Budget für Compliance- und Risikobewertung: 3,1 Mio. USD

Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt der erste Bancshares, Inc. 82 Bankenstandorte in Mississippi. Gesamtvermögen mit 4,84 Milliarden US -Dollar.

Netzwerkmetriken	Menge
Gesamtbankenstandorte	82
Gesamtvermögen	4,84 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	4,24 Milliarden US -Dollar

Digitale Bankinfrastruktur

Technologische Investitionen in digitale Plattformen und Cybersicherheitsinfrastruktur.

• Online -Banking -Plattform
• Mobile Banking -Anwendung
• Fortgeschrittene Cybersecurity -Systeme

Humankapitalressourcen

Insgesamt Mitarbeiter: 834 zum 31. Dezember 2023.

Mitarbeiterkategorie	Nummer
Gesamtbeschäftigte	834
Executive Management	12

Finanzkapitalressourcen

Finanzielle Metriken nach Q4 2023:

• Tier -1 -Kapitalquote: 13,42%
• Gesamtkapitalquote: 14,67%
• Eigenkapital der Aktionäre: 528 Millionen US -Dollar

Kundendatenmanagement

Proprietary Customer Relationship Management -System, das über 150.000 Kundenkonten verfolgt.

Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient der erste Bancshares, Inc. 39 Bankenorte in Mississippi und Alabama. Die Gesamtvermögen meldet 5,64 Milliarden US-Dollar, wobei der Schwerpunkt auf gemeindenahen Bankdienstleistungen liegt.

Marktsegment	Geografische Abdeckung	Kundenstamm
Lokales Community Banking	39 Bankenstandorte	Über 185.000 Kundenkonten

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Zinssätze für Kernbankenprodukte ab Januar 2024:

• Persönliche Sparkonten: 0,75% - 1,25% APY
• Einzahlungszertifikate: 3,50% - 4,75% APY
• Geschäftsprüfungskonten: Wettbewerbsraten ohne monatliche Wartungsgebühren

Bequeme digitale und mobile Bankerlebnisse

Digitale Plattformmetriken	2023 Statistik
Benutzer von Mobile Banking	87.500 aktive Benutzer
Online -Transaktionsvolumen	2,3 Millionen monatliche Transaktionen

Beziehungsbasierter Kundenservice

Kundenbindungsrate in 2023: 92,4%mit einer durchschnittlichen Kundenbeziehungsdauer von 7,6 Jahren.

Umfassende Finanzplanungs- und Beratungsdienste

• Vermögen des Vermögens Management: 742 Millionen US -Dollar
• Anlageberatungskunden: 4.300
• Finanzplanungsdienste: Kostenlose Konsultationen für bestehende Kunden

Aufschlüsselung des Beratungsdienstes	2023 Leistung
Pensionsplanung	1.850 Kundenberatungen
Investmentportfoliomanagement	328 Millionen US -Dollar unter aktivem Management

Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Bankbeziehungsmanager

Ab 2024 beschäftigt der First Bancshares, Inc. 87 engagierte Beziehungsmanager in seinen Filialen Mississippi und Alabama. Diese Manager kümmern sich um ein durchschnittliches Kundenportfolio von 128 Kunden mit hohem Netzwerk und Business Banking-Kunden.

Zweigregion	Anzahl der Beziehungsmanager	Durchschnittliche Client -Portfoliogröße
Mississippi	52	124 Kunden
Alabama	35	132 Kunden

Community-orientiertes Kunden Engagement

Die Bank unterhält jährlich 42 Ereignisse für das Engagement in der Gemeinde und zielt auf lokale Geschäftsnetzwerke und Gemeinschaftsorganisationen ab.

• Beteiligung der gesamten Community -Veranstaltung: 3.245 Personen im Jahr 2024
• Lokale Business -Networking -Veranstaltungen: 18 Veranstaltungen
• Community Financial Literacy -Sitzungen: 24 Ereignisse

Online- und Mobile Self-Service-Plattformen

Digitale Bankplattformen bedienen 2024 76.542 aktive Benutzer, was 68% der gesamten Kundenstamm der Bank entspricht.

Digitale Plattform	Aktive Benutzer	Monatliche Transaktionen
Mobile Banking App	62,345	1,247,890
Online -Banking -Website	14,197	423,567

Regelmäßige Workshops für Finanzbildungen

Die Bank führt jährlich 36 Workshops zur Finanzbildung durch und erreicht 1.872 Teilnehmer in ihren Dienstleistungsregionen.

• Persönliche Finanzwerkstätten: 18 Sitzungen
• Finanzplanung für kleine Unternehmen: 12 Sitzungen
• Ruhestandsplanungsseminare: 6 Sitzungen

Responsive Kundensupportkanäle

Die Infrastruktur für die Kundendienstinfrastruktur übernimmt 97,3% der Kundenanfragen innerhalb von 24 Stunden.

Support Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
Telefonunterstützung	12 Minuten	94.5%
E -Mail -Support	4 Stunden	92.7%
Live -Chat	3 Minuten	96.2%

Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2023 betreibt der erste Bancshares, Inc. 98 Full-Service-Bankfilialen in Mississippi und Alabama.

Zustand	Anzahl der Zweige
Mississippi	76
Alabama	22

Online -Banking -Website

Die Bank bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• E-Statements

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking App Statistics für 2023:

Metrisch	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	87,500
Monatliche aktive Benutzer	62,300

ATM -Netzwerk

FBMS unterhält ein Netzwerk von 142 Geldautomaten in seinen operativen Regionen.

ATM -Typ	Nummer
Geldautomaten	98
Partner -Netzwerk -Geldautomaten	44

Telefon- und digitaler Kundensupport

Kundensupportkanäle Leistungsmetriken:

• Call Center Stunden: 8:00 - 18:00 Uhr CST
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 2,7 Minuten
• Kundenzufriedenheitsrate: 94%

Support Channel	Tägliches Kontaktvolumen
Telefonunterstützung	1.250 Anrufe
Online -Chat	450 Interaktionen
E -Mail -Support	320 E -Mails

Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient der erste Bancshares, Inc. ungefähr 2.750 kleine bis mittelgroße Unternehmen in Mississippi und Alabama.

Geschäftssegment	Gesamtkunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	1,150	$475,000
Professionelle Dienstleistungen	850	$325,000
Herstellung	750	$625,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamtkunden für Einzelhandelsbanken: 87.500 zum 31. Dezember 2023.

• Altersverteilung: 35-54 Jahre (42%)
• Durchschnittlicher Einzahlungsbilanz: 24.750 USD
• Digital Banking -Benutzer: 65% des Kundenstamms

Lokale Community -Profis

Kundenstamm von 12.500 lokalen Fachleuten im Gesundheitswesen, Bildung und Rechtssektor.

Professioneller Sektor	Anzahl der Kunden
Gesundheitspflege	5,250
Ausbildung	3,750
Anwaltskräfte	3,500

Landwirtschaftliche und ländliche Geschäftsinhaber

Landwirtschaftliche Kundensegment: 3.200 Kunden mit einem gesamten landwirtschaftlichen Kreditportfolio von 185,6 Mio. USD im Jahr 2023.

• Farmgröße: 250-1.500 Morgen
• Primärkulturen: Sojabohnen, Baumwolle, Holz
• Durchschnittliches landwirtschaftliches Darlehen: 58.000 USD

Individuelle mit hohem Netzwert

Kundensegment mit hohem Netzwert: 1.850 Personen mit insgesamt verwaltetem Vermögen von 425,3 Mio. USD.

Wohlstandsstufe	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Portfoliowert
$ 1m- $ 5 Millionen	1,350	2,4 Millionen US -Dollar
$ 5m- $ 10 Millionen	350	6,8 Millionen US -Dollar
$ 10m+	150	15,2 Millionen US -Dollar

Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die First Bancshares, Inc. die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 42,6 Mio. USD. Die Aufschlüsselung dieser Ausgaben umfasst:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Einrichtungswartung	12,800,000
Versorgungsunternehmen	5,600,000
Miete und Leasing	8,900,000
Branch Sicherheit	3,700,000

Technologieinfrastruktur und digitale Plattforminvestitionen

Die Bank investierte 18,3 Millionen US -Dollar in der Technologieinfrastruktur für 2023 mit spezifischen Zuteilungen:

• Kernbankensysteme: 7,2 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Verbesserungen: 4,5 Millionen US -Dollar
• Digitale Bankplattform: 3,9 Millionen US -Dollar
• IT -Unterstützung und Wartung: 2,7 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 war 89,4 Millionen US -Dollar, strukturiert wie folgt:

Komponentenkomponente	Betrag ($)
Grundgehälter	62,500,000
Leistungsboni	9,800,000
Krankenversicherung	7,600,000
Altersvorsorge	9,500,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2023 waren insgesamt 12,7 Millionen US -Dollar:

• Recht und regulatorische Beratung: 4,3 Millionen US -Dollar
• Compliance -Software und Tools: 3,2 Millionen US -Dollar
• Ausbildung und Ausbildung: 2,8 Millionen US -Dollar
• Prüfung und Berichterstattung: 2,4 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketingausgaben für 2023 waren 6,5 Millionen US -Dollar, über verschiedene Kanäle zugewiesen:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	2,300,000
Traditionelle Werbung	1,700,000
Community -Sponsoring	1,200,000
Kundenüberweisungsprogramme	1,300,000

Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete der First Bancshares, Inc. einen Nettozinserträge von 248,9 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag
Werbekredite	1,2 Milliarden US -Dollar
Wohnimmobilienkredite	987 Millionen Dollar
Verbraucherkredite	456 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Servicegebühren und Gebühren erzielten einen Umsatz von 42,3 Mio. USD für 2023 mit der folgenden Aufschlüsselung:

• Kontowartungsgebühren: 15,6 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 12,7 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 8,2 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 5,8 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungskommissionen

Die Abteilung für Vermögensverwaltung erzeugte 37,5 Millionen US -Dollar In Provisionen für 2023 mit wichtigen Einnahmenquellen, einschließlich:

Einnahmequelle	Provisionsbetrag
Vermögensverwaltungsgebühren	22,1 Millionen US -Dollar
Finanzberatungsdienste	9,4 Millionen US -Dollar
Maklerprovisionen	6,0 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Digital Banking Transactions erzeugt 14,6 Millionen US -Dollar in den Einnahmen für 2023 mit der folgenden Verteilung:

• Online -Rechnungskostengebühren: 5,2 Millionen US -Dollar
• Gebühren für Mobiltelefone: 3,8 Millionen US -Dollar
• Elektronische Übertragungsgebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
• Andere digitale Transaktionsgebühren: 2,5 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus Hypotheken- und Immobilienkredite

Hypotheken- und Immobilienkreditaktivitäten erstellt 65,4 Millionen US -Dollar In den Gesamteinnahmen für 2023:

Kreditkategorie	Einnahmenbetrag
Hypotheken -Originierungsgebühren	38,7 Millionen US -Dollar
Einnahmen aus Hypothekendienst	18,9 Millionen US -Dollar
Immobilienkreditgebühren	7,8 Millionen US -Dollar