|
Finwise Bancorp (FINW): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
FinWise Bancorp (FINW) Bundle
اكتشف المخطط الاستراتيجي وراء نهج Finwise Bancorp المبتكر للخدمات المصرفية ، حيث تلبي الحلول المالية المخصصة التكنولوجيا الرقمية المتطورة. تكشف قماش النموذج التجاري هذا عن كيفية قيام المؤسسة ذكية وتركز على المجتمع بتحويل النماذج المصرفية التقليدية ، والاستفادة من المنصات الرقمية المتطورة والخدمات المستهدفة لتمكين الشركات الصغيرة ورجال الأعمال المحليين. من استراتيجيات الإقراض المرنة إلى البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة ، توضح Finwise Bancorp التزامًا ملحوظًا بإعادة تخيل الخدمات المالية في المشهد الاقتصادي الديناميكي اليوم.
Finwise Bancorp (FINW) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية والإقليمية
تحتفظ Finwise Bancorp بالشراكات مع جمعيات الأعمال التالية:
| منظمة | نوع الشراكة | أنشأت سنة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في ولاية يوتا | التنظيمية والشبكات | 2018 |
| إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) | شبكة الإقراض | 2016 |
مقدمي خدمات التكنولوجيا للبرامج المصرفية
تشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية:
- جاك هنري & الزملاء - المنصة المصرفية الأساسية
- Fiserv - حلول معالجة الدفع
- Temenos - التكنولوجيا المصرفية الرقمية
شركات Fintech للحلول المصرفية الرقمية
تتعاون Finwise مع FinTech Partners التالية:
| شريك fintech | الخدمة المقدمة | قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| Marqeta | إصدار بطاقة مصرفية مضمنة | عقد سنوي بقيمة 5.2 مليون دولار |
| شركة النقطة الخضراء | منصة الخدمات المصرفية كخدمة | شراكة سنوية بقيمة 3.7 مليون دولار |
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
شراكات شبكة الإقراض:
- Lending Club - منصة الإقراض عبر الإنترنت
- Cross River Bank - شبكة الإقراض البديلة
- حلول الإقراض الرقمية
معالجة الدفع والخدمات المالية بائعي الخدمات
شراكات الدفع والخدمات المالية:
| بائع | نوع الخدمة | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| شريط | معالجة الدفع عبر الإنترنت | 127 مليون دولار معاملات سنوية |
| فيزا | خدمات شبكة البطاقات | مدفوعات معالجة بقيمة 89 مليون دولار |
Finwise Bancorp (FINW) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Finwise Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 1.47 مليار دولار. حققت الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك للبنك صافي دخل الفوائد البالغ 47.3 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| القروض التجارية | 892.4 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 412.6 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1.32 مليار دولار |
إقراض ودعم الشركات الصغيرة
FinWise متخصص في إقراض الأعمال الصغيرة مع التركيز على قطاعات السوق المحددة.
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 276.8 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 124،500 دولار
- عدد قروض الأعمال الصغيرة النشطة: 2،221
إدارة المنصات المصرفية الرقمية
استثمرت Finwise 3.2 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية في عام 2023.
| مقياس منصة رقمية | 2023 الأداء |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 58,400 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 1.4 مليون معاملة |
| الإيرادات المصرفية الرقمية | 12.6 مليون دولار |
نشأة القرض والاكتتاب
معالجة الزعنفة 4567 طلبات القرض في عام 2023 مع حجم نشأ إجمالي قدره 1.1 مليار دولار.
- معدل موافقة القرض: 62.3 ٪
- متوسط وقت المعالجة: 7.4 يومًا
- حجم فريق الاكتتاب: 87 محترفًا
تطوير منتجات الإيداع والاستثمار
يقدم البنك منتجات إيداع واستثمار متنوعة مع إجمالي الأصول المدارة 1.65 مليار دولار في عام 2023.
| فئة المنتج | إجمالي الأصول | متوسط العائد |
|---|---|---|
| حسابات الادخار | 612 مليون دولار | 2.35% |
| شهادات الإيداع | 418 مليون دولار | 3.75% |
| حسابات سوق المال | 276 مليون دولار | 2.85% |
Finwise Bancorp (FINW) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية
أبلغت Finwise Bancorp إلى إجمالي استثمارات التكنولوجيا البالغة 3.7 مليون دولار في عام 2023. تشمل البنية التحتية للأنظمة المصرفية الأساسية:
- منصة البنوك الأساسية المستندة إلى مجموعة النظراء
- أنظمة الأمن السيبراني المتقدمة
- مكدس التكنولوجيا المصرفية الرقمية
| فئة التكنولوجيا | مبلغ الاستثمار | النسبة المئوية لمجموع ميزانية تكنولوجيا المعلومات |
|---|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | 1.8 مليون دولار | 48.6% |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 1.2 مليون دولار | 32.4% |
| المنصات المصرفية الرقمية | $700,000 | 18.9% |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
تكوين الفريق التنفيذي في Finwise Bancorp اعتبارًا من عام 2024:
- متوسط الخبرة التنفيذية: 22 سنة
- 5 كبار المسؤولين التنفيذيين مع مدة الخدمات المصرفية على مدار 15 عامًا
- 100 ٪ مع الشهادات المالية المتقدمة
احتياطيات رأس المال القوية
احتياطيات رأس المال والمقاييس المالية:
| مقياس رأس المال | كمية | المتطلبات التنظيمية |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% | 10.5% |
| إجمالي احتياطيات رأس المال | 87.6 مليون دولار | ن/أ |
| الأصول مرجحة المخاطر | 702 مليون دولار | ن/أ |
قاعدة بيانات العملاء وشبكة العلاقة
إحصائيات قاعدة بيانات العملاء:
- إجمالي حسابات العملاء النشطة: 42،670
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 31،500
- متوسط قيمة علاقة العملاء: 14،230 دولار
أنظمة الامتثال التنظيمية وأنظمة إدارة المخاطر
استثمارات البنية التحتية للامتثال:
| منطقة الامتثال | الاستثمار السنوي | تصنيف الامتثال |
|---|---|---|
| المراقبة التنظيمية | $960,000 | ممتاز |
| تكنولوجيا إدارة المخاطر | $720,000 | قوي |
| أنظمة غسل الأموال | $480,000 | متوافق |
Finwise Bancorp (FINW) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات الصغيرة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Finwise Bancorp عن 1.07 مليار دولار من إجمالي الأصول ، مع التركيز بشكل خاص على حلول الأعمال المصرفية التجارية الصغيرة. يوفر البنك خدمات مالية مخصصة تستهدف قطاعات الأعمال الصغيرة.
| فئة الخدمة المصرفية | حجم القرض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 287.5 مليون دولار | $124,000 |
| قروض SBA | 156.3 مليون دولار | $375,000 |
نهج الإقراض المرن والاستجابة
يوضح Finwise مرونة الإقراض مع الخصائص التالية:
- معدل موافقة القرض للشركات الصغيرة: 68 ٪
- متوسط وقت معالجة القرض: 5-7 أيام عمل
- تحول قرار القرض: في غضون 24-48 ساعة
التقنيات المصرفية الرقمية المتقدمة
| ميزة المصرفية الرقمية | معدل اعتماد المستخدم | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62% | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| إدارة الحسابات عبر الإنترنت | 55% | 890،000 تفاعلات شهرية |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة وعروض المنتجات اعتبارًا من يناير 2024:
- فحص سعر الفائدة من العمل: 0.75 ٪
- سعر الفائدة في توفير الأعمال: 1.25 ٪
- خط الأعمال الصغيرة من معدل الائتمان: 7.5 ٪ - 12.5 ٪
خبرة السوق المحلية والخدمة التي تركز على المجتمع
| التواجد الجغرافي | عدد الفروع | استثمار المجتمع |
|---|---|---|
| سوق يوتا الأساسي | 12 فرع | 4.3 مليون دولار |
| التوسع الإقليمي | 6 مواقع إضافية | 1.7 مليون دولار |
Finwise Bancorp (FINW) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Finwise Bancorp عن 48،372 من حسابات العملاء الإجمالية مع التركيز على الحلول المصرفية الشخصية.
| قناة خدمة العملاء | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 12 دقيقة | 87% |
| الدردشة عبر الإنترنت | 8 دقائق | 92% |
| دعم البريد الإلكتروني | 24 ساعة | 79% |
مشاركة المنصة المصرفية الرقمية
مقاييس استخدام المنصة الرقمية لعام 2023:
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 22،145
- المستخدمون المصرفيون الرقميون النشطون: 35،672
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 1.2 مليون معاملة
نموذج المصرفية العلاقة
يركز النهج المصرفي لعلاقة Finwise Bancorp على:
- متوسط قيمة علاقة العملاء: $47,300
- نسبة البيع عبر: 2.3 منتجات لكل عميل
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 84%
الخدمات الاستشارية المالية الاستباقية
| نوع الخدمة الاستشارية | عدد العملاء الذين خدموا | متوسط الرسوم الاستشارية |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الشخصي | 3,245 | 750 دولار في السنة |
| استشارة الأعمال المصرفية التجارية | 1,872 | 1200 دولار في السنة |
| الاستشارات الاستثمار | 2,567 | 1500 دولار في السنة |
دعم الاتصال وإدارة الحساب بشكل منتظم
مقاييس الاتصالات لعام 2023:
- بيانات الحساب الشهرية المرسلة: 48,372
- المراجعات المالية الفصلية التي أجريت: 22,145
- شيكات العلاقة السنوية: 35,672
Finwise Bancorp (FINW) - نموذج الأعمال: القنوات
منصة المصرفية عبر الإنترنت
اعتبارًا من عام 2024 ، تدعم منصة Finwise Bancorp المصرفية عبر الإنترنت 42،687 مستخدمًا رقميًا نشطًا. تقوم المنصة بمعالجة 137،456 معاملة شهرية مع إجمالي حجم المعاملات الرقمية البالغ 214.3 مليون دولار سنويًا.
| مقاييس المنصة الرقمية | 2024 البيانات |
|---|---|
| المستخدمين الرقميين النشطين | 42,687 |
| المعاملات الشهرية | 137,456 |
| حجم المعاملات الرقمية السنوية | 214.3 مليون دولار |
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يحتوي تطبيق FinWise Mobile على 28،345 مستخدمًا نشطًا شهريًا مع تصنيف متجر التطبيقات 4.6/5. يدعم التطبيق:
- التحقق من التوازن في الوقت الحقيقي
- ودائع فحص الهاتف المحمول
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
مواقع الفرع المادي
تدير FINWISE 17 موقعًا فنيًا في جميع أنحاء ولاية يوتا ، حيث يبلغ متوسط عدد العميل اليومي 124 عميلًا لكل فرع.
| تفاصيل الفرع | 2024 المقاييس |
|---|---|
| إجمالي مواقع الفرع | 17 |
| متوسط حركة العميل اليومية | 124 عملاء/فرع |
مركز اتصال خدمة العملاء
يتولى مركز الاتصال 6،752 تفاعلات العملاء شهريًا ، بمتوسط وقت استجابة قدره 3.2 دقيقة ومعدل رضا العملاء بنسبة 92.4 ٪.
شبكات المستشار المالي لجهة خارجية
تتعاون Finwise مع 43 شركة استشارية مالية مستقلة ، حيث تولد 37.6 مليون دولار من إيرادات الإحالة والشراكة في عام 2024.
| إحصائيات الشبكة الشريكة | 2024 البيانات |
|---|---|
| شركاء استشاريين ماليين مستقلين | 43 |
| إيرادات الشراكة | 37.6 مليون دولار |
Finwise Bancorp (FINW) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
تستهدف Finwise Bancorp الشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم مع إيرادات سنوية تتراوح بين 500000 دولار و 10 ملايين دولار. اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ البنك عن خدمة ما يقرب من 1،247 عميلًا من الخدمات المصرفية التجارية.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | $375,000 |
| الخدمات المهنية | 315 | $425,000 |
| تصنيع | 218 | $612,000 |
رواد الأعمال في المجتمع المحلي
تركز Finwise Bancorp على دعم رواد الأعمال المحليين ، حيث تتركز 73 ٪ من محفظة القروض التجارية في ولاية يوتا والولايات المجاورة.
- إجمالي قروض ريادة الأعمال المحلية في عام 2023: 87.4 مليون دولار
- متوسط القرض: 5.2 سنة
- معدل موافقة القرض لأصحاب المشاريع المحلية: 62 ٪
المستهلكون الأفراد في المناطق الجغرافية المستهدفة
يخدم البنك المستهلكين الأفراد في ولاية يوتا في المقام الأول ، مع توسيع نطاق التواجد في الدول الغربية المحيطة.
| ولاية | العملاء المصرفيين المستهلكين | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| يوتا | 18,642 | $24,500 |
| أيداهو | 3,215 | $19,800 |
| نيفادا | 2,103 | $22,300 |
مقدمي الخدمات المهنية
لدى Finwise Bancorp حلول مصرفية متخصصة لمقدمي الخدمات المهنية.
- إجمالي حسابات مزود الخدمة المهنية: 876
- حسابات فحص الأعمال المتخصصة: 512
- متوسط حجم قرض الخدمة المهنية: 287،000 دولار
الشركات الناشئة والمؤسسات التجارية الناشئة
لدى البنك برامج مخصصة للشركات الناشئة والشركات الناشئة ، مع التركيز على التكنولوجيا والقطاعات المبتكرة.
| شريحة بدء التشغيل | عدد العملاء | إجمالي التمويل المقدم |
|---|---|---|
| الشركات الناشئة التكنولوجية | 124 | 42.6 مليون دولار |
| ابتكار الرعاية الصحية | 87 | 31.2 مليون دولار |
| Fintech Enterprises | 56 | 22.8 مليون دولار |
Finwise Bancorp (FINW) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بالنسبة للعام المالي 2023 ، أبلغت Finwise Bancorp إلى مصاريف معالجة البيانات ومعالجة البيانات البالغة 3.7 مليون دولار ، والتي تمثل زيادة بنسبة 12.3 ٪ عن العام السابق.
| فئة تكلفة التكنولوجيا | المصاريف السنوية ($) |
|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | 1,450,000 |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 825,000 |
| خدمات الحوسبة السحابية | 685,000 |
| ترخيص البرامج | 540,000 |
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لـ Finwise Bancorp في عام 2023 14.2 مليون دولار.
- الرواتب: 10.6 مليون دولار
- التأمين الصحي: 1.8 مليون دولار
- مزايا التقاعد: 1.2 مليون دولار
- تعويض آخر: 600000 دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغ إجمالي التكاليف المتعلقة بالامتثال 2.1 مليون دولار في عام 2023 ، مع انهيار على النحو التالي:
| منطقة الامتثال | المصاريف السنوية ($) |
|---|---|
| الخدمات القانونية والاستشارية | 850,000 |
| التدقيق والإبلاغ | 625,000 |
| التدريب التنظيمي | 385,000 |
| برنامج الامتثال | 240,000 |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالفرع لعام 2023 5.3 مليون دولار.
- الإيجار والإشغال: 2.4 مليون دولار
- المرافق: 680،000 دولار
- الصيانة: 1.2 مليون دولار
- معدات الفرع: 620،000 دولار
- الأمن: 400،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 1.9 مليون دولار.
| قناة التسويق | المصاريف السنوية ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 725,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 450,000 |
| تسويق المحتوى | 385,000 |
| برامج إحالة العملاء | 340,000 |
Finwise Bancorp (FINW) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Finwise Bancorp عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 46.3 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 187.4 مليون دولار | 22.1 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 95.6 مليون دولار | 15.2 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 76.3 مليون دولار | 9.0 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 8.7 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 3.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 2.5 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1.6 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 1.4 مليون دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية 5.4 مليون دولار في عام 2023 ، مع:
| الخدمة الرقمية | ربح | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2.1 مليون دولار | 1.2 مليون معاملة |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 1.8 مليون دولار | 890،000 معاملات |
| خدمات الدفع الرقمية | 1.5 مليون دولار | 675،000 معاملات |
عمولات منتجات الاستثمار
بلغت عمولات منتجات الاستثمار لعام 2023 6.9 مليون دولار:
- عمولات صناديق الاستثمار: 3.2 مليون دولار
- رسوم حساب التقاعد: 2.1 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات: 1.6 مليون دولار
رسوم الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة
بلغت رسوم الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة 4.5 مليون دولار في عام 2023:
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم حساب العمل | 2.3 مليون دولار |
| خدمات التاجر | 1.5 مليون دولار |
| دعم إقراض الأعمال | 0.7 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.