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Finwise Bancorp (FinW): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 aktualisiert] |
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FinWise Bancorp (FINW) Bundle
Entdecken Sie den strategischen Blaupause hinter dem innovativen Ansatz von Fingew. Bancorp zum Bankwesen, bei dem personalisierte Finanzlösungen die modernste digitale Technologie erfüllen. Dieses Geschäftsmodell kann enthüllt, wie eine flinke, auf Community-fokussierte Institution traditionelle Bankenparadigmen verändert, ausgefeilte digitale Plattformen und gezielte Dienste zur Stärkung kleiner Unternehmen und lokaler Unternehmer einnimmt. Von flexiblen Kreditstrategien bis hin zur fortschrittlichen technologischen Infrastruktur zeigt Finwise Bancorp ein bemerkenswertes Engagement, Finanzdienstleistungen in der heutigen dynamischen Wirtschaftslandschaft neu zu interpretieren.
Finwise Bancorp (FinW) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale und regionale Geschäftsverbände
Finwise Bancorp unterhält Partnerschaften mit den folgenden Geschäftsverbänden:
| Verein | Art der Partnerschaft | Jahr etabliert |
|---|---|---|
| Utah Bankers Association | Regulierungs- und Networking | 2018 |
| Small Business Administration (SBA) | Kreditnetzwerk | 2016 |
Technologiedienstleister für Banksoftware
Zu den wichtigsten Technologie -Partnerschaften gehören:
- Jack Henry & Mitarbeiter - Kernbankenplattform
- Fiserv - Zahlungsverarbeitungslösungen
- Temenos - Digital Banking Technology
Fintech -Unternehmen für digitale Banklösungen
Finwise arbeitet mit den folgenden Fintech -Partnern zusammen:
| Fintech Partner | Service erbracht | Partnerschaftswert |
|---|---|---|
| Marqeta | Embedded Banking Card ausgestellt | 5,2 Millionen US -Dollar jährlicher Vertrag |
| Green Dot Corporation | Banking-as-a-Service-Plattform | 3,7 Millionen US -Dollar jährliche Partnerschaft |
Hypotheken- und Kredit -Netzwerkpartner
Lendungsnetzwerkpartnerschaften:
- Lendungsclub - Online -Kredit -Plattform
- Cross River Bank - Alternative Kreditvergabenetzwerk
- Avant - Lösungen für digitale Kreditvergabe
Zahlungsverarbeitungs- und Finanzdienstleisteranbieter
Zahlungs- und Finanzdienstleistungspartnerschaften:
| Verkäufer | Service -Typ | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Streifen | Online -Zahlungsverarbeitung | Jährliche Transaktionen von 127 Millionen US -Dollar |
| Visum | Karten -Netzwerkdienste | 89 Millionen US -Dollar verarbeitete Zahlungen |
Finwise Bancorp (FinW) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Finwise Bancorp ein Gesamtvermögen von 1,47 Milliarden US -Dollar. Die Handels- und Verbraucherbankendienstleistungen der Bank erzielten für das Geschäftsjahr 2023 einen Nettozinserträge von 47,3 Mio. USD.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Werbekredite | 892,4 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 412,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,32 Milliarden US -Dollar |
Kredite und Unterstützung kleiner Unternehmen
Finwise ist auf Kredite auf Kleinunternehmen spezialisiert und konzentriert sich auf bestimmte Marktsegmente.
- Darlehensportfolio für Kleinunternehmen: 276,8 Mio. USD
- Durchschnittliche Darlehensgröße: $ 124.500
- Anzahl der aktiven Kleinunternehmenskredite: 2.221
Digital Banking Platform Management
Fingew. investierte 2023 3,2 Millionen US -Dollar in die Infrastruktur für digitale Banktechnologie.
| Digitale Plattformmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 58,400 |
| Online -Transaktionsvolumen | 1,4 Millionen Transaktionen |
| Einnahmen digitaler Bankgeschäfte | 12,6 Millionen US -Dollar |
Darlehensförderung und Underwriting
Abgeschlossen verarbeitet 4.567 Kreditanträge im Jahr 2023 mit einem Gesamtfördervolumen von 1,1 Milliarden US -Dollar.
- Kreditgenehmigung Zinssatz: 62,3%
- Durchschnittliche Verarbeitungszeit: 7,4 Tage
- Underwriting -Teamgröße: 87 Profis
Einzahlungs- und Anlageproduktentwicklung
Die Bank bietet im Jahr 2023 vielfältige Einzahlungs- und Anlageprodukte mit insgesamt verwaltetem Vermögen von 1,65 Milliarden US -Dollar an.
| Produktkategorie | Gesamtvermögen | Durchschnittlicher Ausbeute |
|---|---|---|
| Sparkonten | 612 Millionen US -Dollar | 2.35% |
| Einzahlungszertifikate | 418 Millionen US -Dollar | 3.75% |
| Geldmarktkonten | 276 Millionen US -Dollar | 2.85% |
Finwise Bancorp (FinW) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Infrastruktur für Bankentechnologie
Fingew. Bancorp meldete Gesamtinvestitionen in Höhe von 3,7 Mio. USD im Jahr 2023. Die Infrastruktur der Kernbankensysteme umfasst::
- Cloud-basierte Kernbankenplattform
- Fortgeschrittene Cybersecurity -Systeme
- Digital Banking Technology Stack
| Technologiekategorie | Investitionsbetrag | Prozentsatz des gesamten IT -Budgets |
|---|---|---|
| Kernbankensysteme | 1,8 Millionen US -Dollar | 48.6% |
| Cybersecurity -Infrastruktur | 1,2 Millionen US -Dollar | 32.4% |
| Digitale Bankplattformen | $700,000 | 18.9% |
Erfahrenes Finanzmanagementteam
FINWEISE BANCORP Executive Team Komposition ab 2024:
- Durchschnittliche Executive -Erfahrung: 22 Jahre
- 5 leitende Angestellte mit Bankenzeiten über 15 Jahre
- 100% mit fortgeschrittenen Finanzzertifizierungen
Starke Kapitalreserven
Kapitalreserven und finanzielle Metriken:
| Kapitalmetrik | Menge | Regulatorische Anforderung |
|---|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% | 10.5% |
| Gesamtkapitalreserven | 87,6 Millionen US -Dollar | N / A |
| Risikogewichtete Vermögenswerte | 702 Millionen US -Dollar | N / A |
Kundendatenbank und Beziehungsnetzwerk
Kundendatenbankstatistik:
- Gesamt aktive Kundenkonten: 42.670
- Digital Banking Users: 31.500
- Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 14.230
Vorschriften- und Risikomanagementsysteme für die Regulierung
Compliance Infrastrukturinvestitionen:
| Compliance -Bereich | Jährliche Investition | Compliance -Rating |
|---|---|---|
| Regulatorische Überwachung | $960,000 | Exzellent |
| Risikomanagementtechnologie | $720,000 | Stark |
| Anti-Geld-Wäschesysteme | $480,000 | Konform |
Finwise Bancorp (FinW) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für kleine Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Finwise Bancorp 1,07 Milliarden US -Dollar an Vermögenswerten, wobei ein spezifischer Schwerpunkt auf Lösungen für Kleinunternehmen liegt. Die Bank bietet maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen für Segmente für kleine Unternehmen an.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Darlehensvolumen | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 287,5 Millionen US -Dollar | $124,000 |
| SBA -Kredite | 156,3 Millionen US -Dollar | $375,000 |
Flexibler und reaktionsschnell Kreditvergabeansatz
Finwise zeigt die Flexibilität der Kreditvergabe mit den folgenden Eigenschaften:
- Kreditgenehmigungszins für Kleinunternehmen: 68%
- Durchschnittliche Darlehensbearbeitungszeit: 5-7 Werktage
- Darlehensentscheidung Turnaround: innerhalb von 24-48 Stunden
Fortschrittliche digitale Banktechnologien
| Digital Banking -Funktion | Benutzerannahme -Rate | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 62% | 1,2 Millionen monatliche Transaktionen |
| Online -Kontoverwaltung | 55% | 890.000 monatliche Interaktionen |
Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte
Zinssätze und Produktangebote ab Januar 2024:
- Unternehmensprüfungszins: 0,75%
- Geschäftssparzinssatz: 1,25%
- Kleinunternehmenslinie von Kreditrate: 7,5% - 12,5%
Lokales Marktkompetenz und Community-Acused-Service
| Geografische Präsenz | Anzahl der Zweige | Gemeinschaftsinvestitionen |
|---|---|---|
| Utah Primärmarkt | 12 Zweige | 4,3 Millionen US -Dollar |
| Regionale Expansion | 6 zusätzliche Standorte | 1,7 Millionen US -Dollar |
Finwise Bancorp (FinW) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Personalisierter Kundenservice
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Finwise Bancorp 48.372 Kundenkonten mit Schwerpunkt auf personalisierten Banklösungen.
| Kundendienstkanal | Durchschnittliche Reaktionszeit | Kundenzufriedenheitsrate |
|---|---|---|
| Telefonunterstützung | 12 Minuten | 87% |
| Online -Chat | 8 Minuten | 92% |
| E -Mail -Support | 24 Stunden | 79% |
Engagement der digitalen Bankplattform
Digitale Plattform -Nutzungsmetriken für 2023:
- Downloads für Mobile Banking App: 22.145
- Active Digital Banking Users: 35.672
- Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen Transaktionen
Beziehungsbankmodell
Der Relationship Banking -Ansatz von Finwise Bancorp konzentriert sich auf:
- Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $47,300
- Cross-Selling-Verhältnis: 2.3 Produkte pro Kunde
- Kundenbindungsrate: 84%
Proaktive Finanzberatungsdienste
| Beratungstyp | Anzahl der Kunden serviert | Durchschnittliche Beratungsgebühr |
|---|---|---|
| Persönliche Finanzplanung | 3,245 | $ 750/Jahr |
| Business Banking Consultation | 1,872 | $ 1.200/Jahr |
| Anlageberatung | 2,567 | $ 1.500/Jahr |
Regulierter Unterstützung für Kommunikations- und Kontoverwaltung
Kommunikationsmetriken für 2023:
- Monatliche Kontoaussagen gesendet: 48,372
- Vierteljährliche finanzielle Bewertungen durchgeführt: 22,145
- Jährliche Beziehungscheck: 35,672
Finwise Bancorp (FinW) - Geschäftsmodell: Kanäle
Online -Banking -Plattform
Ab 2024 unterstützt die Online -Banking -Plattform von Finwise Bancorp 42.687 aktive digitale Benutzer. Die Plattform verarbeitet durchschnittlich 137.456 monatliche Transaktionen mit einem gesamten digitalen Transaktionsvolumen von 214,3 Mio. USD pro Jahr.
| Digitale Plattformmetriken | 2024 Daten |
|---|---|
| Aktive digitale Benutzer | 42,687 |
| Monatliche Transaktionen | 137,456 |
| Jährliches digitales Transaktionsvolumen | 214,3 Millionen US -Dollar |
Mobile Banking -Anwendung
Die Finse Mobile -Anwendung hat 28.345 monatliche aktive Benutzer mit einer App Store -Bewertung von 4,6/5. Die App unterstützt:
- Echtzeit-Gleichgewichtsprüfung
- Mobile prüfen Einlagen
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
Physische Zweigstandorte
Fingewise betreibt 17 physische Zweigstellen in Utah, wobei ein durchschnittlicher täglicher Kundenbetrag von 124 Kunden pro Filiale.
| Zweigdetails | 2024 Metriken |
|---|---|
| Gesamtstätte | 17 |
| Durchschnittlicher täglicher Kundenverkehr | 124 Kunden/Filiale |
Kundendienst Call Center
Das Call Center übernimmt monatlich 6.752 Kundeninteraktionen mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 3,2 Minuten und einer Kundenzufriedenheitsrate von 92,4%.
Finanzberater von Drittanbietern
Fingew. arbeitet mit 43 unabhängigen Finanzberatungsunternehmen zusammen und erzielte 2024 über Überweisungs- und Partnerschaftseinnahmen in Höhe von 37,6 Mio. USD.
| Partnernetzwerkstatistik | 2024 Daten |
|---|---|
| Unabhängige Finanzberatungspartner | 43 |
| Einnahmen aus Partnerschaft | 37,6 Millionen US -Dollar |
Finwise Bancorp (FinW) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Finwise Bancorp zielt auf kleine bis mittelgroße Unternehmen mit jährlichen Einnahmen zwischen 500.000 und 10 Millionen US-Dollar ab. Ab dem vierten Quartal 2023 berichtete die Bank mit rund 1.247 Geschäftskunden.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 412 | $375,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 315 | $425,000 |
| Herstellung | 218 | $612,000 |
Lokale Unternehmer der Gemeinschaft
Finwise Bancorp konzentriert sich auf die Unterstützung lokaler Unternehmer, wobei sich 73% seines Geschäftsdarlehensportfolios in Utah und den Nachbarstaaten konzentrieren.
- Insgesamt lokale Unternehmerdarlehen im Jahr 2023: 87,4 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Darlehenszeit: 5,2 Jahre
- Kreditgenehmigungszins für lokale Unternehmer: 62%
Einzelne Verbraucher in Zielgeografischen Regionen
Die Bank dient individuelle Verbraucher hauptsächlich in Utah, wobei sie in den umliegenden westlichen Staaten ausgeweitet wird.
| Zustand | Kundenbankenkunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Utah | 18,642 | $24,500 |
| Idaho | 3,215 | $19,800 |
| Nevada | 2,103 | $22,300 |
Professionelle Dienstleister
Finwise Bancorp verfügt über spezielle Banklösungen für professionelle Dienstleister.
- Gesamtprofessionelle Dienstleisterkonten: 876
- Spezielle Unternehmenskonten: 512
- Durchschnittliche professionelle Servicedarlehensgröße: 287.000 USD
Startup und aufstrebende Unternehmen Unternehmen
Die Bank hat Programme für Startup- und aufstrebende Unternehmen mit Schwerpunkt auf Technologie und innovativen Sektoren.
| Startsegment | Anzahl der Kunden | Gesamtfinanzierung zur Verfügung gestellt |
|---|---|---|
| Technologie -Startups | 124 | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Innovation im Gesundheitswesen | 87 | 31,2 Millionen US -Dollar |
| Fintech Enterprises | 56 | 22,8 Millionen US -Dollar |
Finwise Bancorp (FinW) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Wartung der Technologieinfrastruktur
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Fingew. Bancorp Technologie- und Datenverarbeitungskosten in Höhe von 3,7 Mio. USD, was einem Anstieg von 12,3% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
| Technologiekostenkategorie | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Kernbankensysteme | 1,450,000 |
| Cybersecurity -Infrastruktur | 825,000 |
| Cloud Computing -Dienste | 685,000 |
| Software -Lizenzierung | 540,000 |
Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen
Die Gesamtpersonalkosten für Fingew. Bancorp im Jahr 2023 betrugen 14,2 Millionen US -Dollar.
- Gehälter: 10,6 Millionen US -Dollar
- Krankenversicherung: 1,8 Millionen US -Dollar
- Altersvorsorgevorteile: 1,2 Millionen US -Dollar
- Andere Entschädigung: 600.000 US -Dollar
Vorschriftenkosten für die Vorschriften
Die Compliance-bezogenen Kosten beliefen sich im Jahr 2023 auf 2,1 Millionen US-Dollar, mit einer Aufschlüsselung wie folgt:
| Compliance -Bereich | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Rechts- und Beratungsdienste | 850,000 |
| Prüfung und Berichterstattung | 625,000 |
| Regulierungsausbildung | 385,000 |
| Compliance -Software | 240,000 |
Zweigbetriebskosten
Die Gesamtkosten für die Filiale für 2023 betrugen 5,3 Mio. USD.
- Miete und Belegung: 2,4 Millionen US -Dollar
- Versorgungsunternehmen: 680.000 US -Dollar
- Wartung: 1,2 Millionen US -Dollar
- Zweigausrüstung: 620.000 US -Dollar
- Sicherheit: $ 400.000
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 belief sich auf 1,9 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Digitale Werbung | 725,000 |
| Traditionelle Medien | 450,000 |
| Content -Marketing | 385,000 |
| Kundenüberweisungsprogramme | 340,000 |
Finwise Bancorp (FinW) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Finwiw Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 46,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtdarlehensbilanz | Zinserträge |
|---|---|---|
| Werbekredite | 187,4 Millionen US -Dollar | 22,1 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 95,6 Millionen US -Dollar | 15,2 Millionen US -Dollar |
| Kredite für kleine Unternehmen | 76,3 Millionen US -Dollar | 9,0 Millionen US -Dollar |
Bankdienstgebühren
Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 8,7 Millionen US -Dollar mit der folgenden Ausschüttung:
- Kontowartungsgebühren: 3,2 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren: 2,5 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 1,6 Millionen US -Dollar
- Andere Bankdienstleistungen: 1,4 Millionen US -Dollar
Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte
Die Umsatzerlöse für das digitale Bankgeschäft erreichten 2023 5,4 Millionen US -Dollar mit:
| Digitaler Dienst | Einnahmen | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 2,1 Millionen US -Dollar | 1,2 Millionen Transaktionen |
| Online -Rechnung | 1,8 Millionen US -Dollar | 890.000 Transaktionen |
| Digitale Zahlungsdienste | 1,5 Millionen US -Dollar | 675.000 Transaktionen |
Anlageproduktprovisionen
Anlageproduktprovisionen für 2023 beliefen sich auf 6,9 Mio. USD:
- Investmentfonds -Provisionen: 3,2 Millionen US -Dollar
- Gebühren für das Rentenkonto: 2,1 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsdienste: 1,6 Millionen US -Dollar
Small Business Banking Service Gebühren
Die Gebühren für den Bankgeschäftsbanken für Kleinunternehmen belief sich im Jahr 2023 auf 4,5 Millionen US -Dollar:
| Servicekategorie | Einnahmen |
|---|---|
| Geschäftskontogebühren | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Händlerdienste | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Unterstützung bei der Kreditkredite | 0,7 Millionen US -Dollar |
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