|
أول شركة Long Island Corporation (FLIC): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
تمثل أول شركة Long Island Corporation (FLIC) في قلب المشهد المالي في لونغ آيلاند (FLIC) مؤسسة مصرفية ديناميكية تمزج بسلاسة القيم المصرفية المجتمعية التقليدية مع الاستراتيجيات المالية المتطورة. من خلال صياغة نموذج تجاري بدقة يعطي الأولوية للعلاقات المحلية والتكنولوجيا المبتكرة والحلول المالية الشاملة ، وضعت FLIC نفسها كلاعب محوري في النظام البيئي المصرفي الإقليمي. يكشف هذا الاستكشاف لنموذج أعمالهم عن الإطار المعقد الذي يمكّن البنك من تقديم تجارب مصرفية مخصصة ومستجيبة مع الحفاظ على الأداء المالي القوي والاتصالات المجتمعية العميقة.
أول شركة Long Island Corporation (FLIC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المصرفية المحلية والإقليمية لمشاركة القروض
تحافظ أول شركة Long Island Corporation على شراكات استراتيجية مع المؤسسات المصرفية المحلية ، مع التركيز بشكل خاص على شبكات نقابة القروض.
| شريك بنك | حجم مشاركة القرض (2023) | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| نورث فورك بنك | 124.5 مليون دولار | 7 سنوات |
| بنك بريدجهامبتون الوطني | 86.3 مليون دولار | 5 سنوات |
| بنك مقاطعة سوفولك التعاوني | 95.7 مليون دولار | 6 سنوات |
شبكات إقراض الرهن العقاري
تتعاون FLIC مع شبكات إقراض الرهن العقاري في جميع أنحاء Long Island ومنطقة New York Metropolitan.
- رابطة مصرفي الرهن العقاري في نيويورك
- شبكة محترفي الرهن العقاري في لونغ آيلاند
- اتحاد الرهن العقاري العاصمة في نيويورك
| شبكة | إجمالي أصول الرهن العقاري (2023) | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| شبكة الرهن العقاري لونغ آيلاند | 412.6 مليون دولار | مقاطعات ناسو و سوفولك |
| تحالف الرهن العقاري في نيويورك مترو | 789.3 مليون دولار | 5 مقاطعات متروبوليتان في نيويورك |
مقدمو تكنولوجيا الخدمات المالية
شركاء FLIC مع مقدمي التكنولوجيا المصرفية الرقمية لتعزيز البنية التحتية التكنولوجية.
- حلول مصرفية رقمية Fiserv
- جاك هنري & زملاء
- منصة Temenos المصرفية
| مزود التكنولوجيا | الاستثمار التكنولوجي السنوي | ميزات المنصة الرقمية |
|---|---|---|
| fiserv | 3.2 مليون دولار | الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، والمعاملات عبر الإنترنت |
| جاك هنري | 2.7 مليون دولار | النظام المصرفي الأساسي ، المدفوعات الرقمية |
شراكات شركة التأمين
تتعاون FLIC مع مقدمي التأمين لعروض المنتجات المالية المتكاملة.
- التأمين على الصعيد الوطني
- الحرية متبادلة
- تأمين المسافرين
| شريك التأمين | خطوط الإنتاج المتكاملة | الإيرادات التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| على مستوى البلاد | حماية الرهن العقاري والتأمين على الحياة | 14.6 مليون دولار |
| الحرية متبادلة | تأمين الممتلكات ، تغطية القرض | 11.3 مليون دولار |
أول شركة Long Island Corporation (FLIC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات الإقراض التجارية والسكنية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ FLIC بمحفظة قروض إجمالية تبلغ 2.73 مليار دولار ، مع الانهيار التالي:
| فئة القرض | التوازن الكلي | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 1.42 مليار دولار | 52% |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 987 مليون دولار | 36% |
| قروض المستهلك | 321 مليون دولار | 12% |
إدارة حساب الودائع والاستثمار
تدير FLIC إجمالي الودائع البالغة 3.1 مليار دولار مع الهيكل التالي:
- حساب الحسابات: 642 مليون دولار
- حسابات التوفير: 1.24 مليار دولار
- حسابات سوق المال: 578 مليون دولار
- شهادات الإيداع: 640 مليون دولار
إدارة الاستشارات المالية وإدارة الثروة
تفاصيل قطاع إدارة الثروات:
| فئة الخدمة | الأصول تحت الإدارة | عدد العملاء |
|---|---|---|
| إدارة الثروة الشخصية | 512 مليون دولار | 3,200 |
| خدمات الثقة الشركات | 224 مليون دولار | 186 |
العمليات المصرفية المجتمعية
تعمل FLIC:
- 23 مواقع فرع الخدمة الكاملة
- 37 أجهزة الصراف الآلي
- المنصات المصرفية الرقمية التي تخدم 42000 مستخدم نشط
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
مقاييس الامتثال وإدارة المخاطر:
| مقياس إدارة المخاطر | الوضع الحالي |
|---|---|
| نسبة القرض غير أداء | 1.2% |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| درجة تدقيق الامتثال التنظيمي | 98.6/100 |
أول شركة Long Island Corporation (FLIC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير FLIC 51 فرعًا تقع بشكل أساسي في مقاطعات Nassau و Suffolk و Queens ، نيويورك. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول المصرفية عند 6.39 مليار دولار.
| مواقع الفرع | رقم |
|---|---|
| مجموع الفروع | 51 |
| مقاطعة ناسو | 28 |
| مقاطعة سوفولك | 15 |
| مقاطعة كوينز | 8 |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
فريق القيادة مع متوسط الخبرة المصرفية لمدة 22 عامًا.
- الرئيس التنفيذي: Kevin J. O'Connor - 28 عامًا خبرة مصرفية
- المدير المالي: جون ف. كريدر - 25 سنة خلفية الخدمات المالية
- إجمالي أعضاء الفريق التنفيذي: 7
تقنية مصرفية رقمية وجسدية قوية
الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023: 4.2 مليون دولار.
| مقاييس التكنولوجيا | قيمة |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 42,500 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 35,700 |
| حجم المعاملة الرقمية | 2.3 مليون/شهر |
أنشأت علاقات العملاء
مقاييس قاعدة العملاء اعتبارًا من ديسمبر 2023:
- إجمالي حسابات العملاء: 87،300
- العملاء المصرفيون الشخصيون: 62،500
- عملاء الخدمات المصرفية التجارية: 24،800
- متوسط علاقة العميل مدة: 8.6 سنة
رأس المال المالي الكبير والاحتياطيات
مؤشرات القوة المالية لعام 2023:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.39 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| مجموع الأسهم | 684 مليون دولار |
| محفظة القروض | 4.82 مليار دولار |
أول شركة Long Island Corporation (FLIC) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، قدمت أول شركة Long Island Corporation الخدمات المصرفية إلى 95 مجتمعًا في جميع أنحاء Long Island ومنطقة New York Metropolitan. إجمالي محفظة المصرفية العلاقة بقيمة 6.3 مليار دولار.
| فئة الخدمة | إجمالي العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 42,567 | $187,500 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 3,215 | $1,250,000 |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة اعتبارًا من ديسمبر 2023:
- قروض الرهن العقاري: 6.75 ٪
- القروض الشخصية: 7.25 ٪
- قروض الأعمال: 7.50 ٪
- شهادة معدلات الإيداع: 4.85 ٪ - 5.35 ٪
حلول مالية شاملة
| المنتج المالي | إجمالي محفظة | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 1.45 مليار دولار | 37.2% |
| الرهون العقارية السكنية | 2.87 مليار دولار | 52.6% |
| خدمات الاستثمار | 624 مليون دولار | 22.8% |
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
معدل الموافقة على القرض المحلي: 92.4 ٪ مع متوسط وقت المعالجة من 3.5 أيام عمل.
خدمة عملاء سريعة الاستجابة ويمكن الوصول إليها
- قنوات دعم العملاء: 7 فروع مادية
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- متوسط رضا العملاء: 4.6/5
- وقت الاستجابة: أقل من ساعتين للاستفسارات الرقمية
أول شركة Long Island Corporation (FLIC) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ أول شركة Long Island Corporation على 12 موقعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء Long Island ومنطقة New York Metropolitan. يخدم البنك ما يقرب من 21500 من العملاء المصرفيين الشخصيين النشطين.
| مقياس علاقة العملاء | 2024 البيانات |
|---|---|
| متوسط مدة العميل | 8.3 سنوات |
| العملاء المصرفيين الشخصية | 21,500 |
| معدل رضا العملاء | 87.4% |
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
تدعم FLIC مشاركة المجتمع المحلي بنشاط من خلال البرامج المستهدفة والمبادرات المالية.
- رعاية أحداث المجتمع المحلي: 24 حدثًا في عام 2023
- ورش عمل التعليم المالي المجتمعي: 18 جلسة سنويًا
- برامج شراكة الأعمال المحلية: 42 شراكات نشطة
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
توفر المنصات المصرفية الرقمية إمكانات شاملة لخدمة العملاء.
| مقياس المصرفي الرقمي | 2024 إحصائيات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية النشطة للهواتف المحمولة | 16,750 |
| معدل الاختراق المصرفي عبر الإنترنت | 77.3% |
| عدد تنزيل تطبيق الجوال | 22,400 |
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
يوفر FLIC خدمات إدارة العلاقات المصرفية التجارية المتخصصة.
- إجمالي عملاء الخدمات المصرفية التجارية: 1850
- مديري العلاقات المتفانين: 22
- محفظة العميل المتوسطة لكل مدير: 84 شركة
خدمات الاستشارة المالية المنتظمة
عروض استشارات مالية شاملة للعملاء الشخصيين والعمال.
| خدمة الاستشارة | الحجم السنوي |
|---|---|
| جلسات التخطيط المالي الشخصي | 1,200 |
| استشارات استراتيجية العمل | 475 |
| اجتماعات تخطيط التقاعد | 680 |
أول شركة Long Island Corporation (FLIC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي في لونغ آيلاند
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ أول شركة Long Island Corporation 34 مواقع فرع الخدمة الكاملة تتركز بشكل أساسي في مقاطعات ناسو وساولك ، لونغ آيلاند ، نيويورك.
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة ناسو | 22 |
| مقاطعة سوفولك | 12 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يدعم المنصة الرقمية للبنك أكثر من 18000 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت مع الخدمات الرقمية الشاملة.
- 24/7 الوصول إلى الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
- تنزيل البيان
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تتضمن ميزات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول إيداع فحص الهاتف المحمول مع ما يقرب من 12500 مستخدم نشط شهريًا.
| ميزة تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| مدفوعات نظير إلى نظير | نعم |
| تنبيهات الحساب | نعم |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
الدعم المصرفي عبر الهاتف استفسارات الحساب الآلية وخدمات المعاملات.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر FLIC الوصول إلى 42 آلات الصراف الآلي الملكية عبر منطقة لونغ آيلاند.
| نوع موقع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| مواقع فرع البنك | 34 |
| أجهزة الصراف الآلي المستقلة | 8 |
أول شركة Long Island Corporation (FLIC) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
العملاء المصرفيين السكني المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم FLIC حوالي 45000 من العملاء المصرفيين السكنيين المحليين في مقاطعات Nassau و Suffolk ، نيويورك.
| انهيار قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| حسابات التحقق الشخصية | 28,500 | $12,750 |
| حسابات الادخار الشخصية | 16,500 | $22,350 |
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
تدعم FLIC 3،250 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في جميع أنحاء لونغ آيلاند.
- عملاء الخدمات المصرفية التجارية: 2،750
- عملاء الإقراض التجاري: 500
- متوسط حجم قرض العمل: 275،000 دولار
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم البنك 1200 من العملاء الفرديين ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارة 480 مليون دولار.
| قطاع الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| فائقة الشبكة العالية | 150 | 3.2 مليون دولار |
| عالي الشبكة | 1,050 | $350,000 |
المستثمرين العقاريين التجاريين
تدير FLIC محفظة عقارية تجارية من 275 علاقات مستثمر نشطة.
- إجمالي القروض العقارية التجارية: 620 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 2.25 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: منطقة Long Island و Metropolitan New York
المنظمات المحلية غير الربحية
يدعم البنك 85 منظمة غير ربحية محلية مع خدمات مصرفية متخصصة.
| القطاع غير الربحي | عدد المنظمات | إجمالي قيمة العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| المؤسسات التعليمية | 22 | 45 مليون دولار |
| منظمات الرعاية الصحية | 35 | 78 مليون دولار |
| خدمات المجتمع | 28 | 32 مليون دولار |
أول شركة Long Island Corporation (FLIC) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، حافظت FLIC على 35 موقعًا فرعيًا في المقام الأول في نيويورك ومنطقة لونغ آيلاند. بلغ إجمالي نفقات تشغيل الفروع 12.4 مليون دولار ، بما في ذلك:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 5.6 مليون دولار |
| المرافق | 1.2 مليون دولار |
| صيانة | 2.3 مليون دولار |
| حماية | 0.9 مليون دولار |
| تكاليف تشغيلية أخرى | 2.4 مليون دولار |
رواتب وفوائد الموظفين
للسنة المالية 2023 ، بلغ إجمالي نفقات تعويض الموظفين في FLIC 43.2 مليون دولار ، تغطي 487 موظفًا بدوام كامل.
| مكون التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 31.6 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 4.8 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 3.9 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 2.9 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 7.6 مليون دولار ، بما في ذلك:
- ترخيص البرامج: 2.3 مليون دولار
- ترقيات الأجهزة: 1.9 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1.5 مليون دولار
- دعم وصيانة: 1.9 مليون دولار
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 3.5 مليون دولار ، تم تقسيمها على النحو التالي:
| منطقة الامتثال | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرسوم القانونية والاستشارية | 1.6 مليون دولار |
| نفقات الإبلاغ والمراجعة | 1.1 مليون دولار |
| تدريب الامتثال | 0.8 مليون دولار |
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 4.2 مليون دولار ، موزعة عبر قنوات مختلفة:
- التسويق الرقمي: 1.5 مليون دولار
- الإعلان التقليدي: 1.1 مليون دولار
- رعاية الأحداث المجتمعية: 0.8 مليون دولار
- برامج اكتساب العملاء: 0.8 مليون دولار
أول شركة Long Island Corporation (FLIC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت FLIC عن صافي دخل الفوائد البالغ 55.3 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 687.4 مليون دولار | 23.6 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 512.9 مليون دولار | 18.2 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 156.7 مليون دولار | 6.5 مليون دولار |
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
تم إنشاء رسوم خدمة FLIC التي بلغ مجموعها 7.2 مليون دولار في عام 2023 ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 2.4 مليون دولار
- رسوم معاملة أجهزة الصراف الآلي ومكافحة الخصم: 1.8 مليون دولار
- الرسائل البنكية ورسوم الدفع الإلكترونية: 1.5 مليون دولار
- رسوم خدمة متنوعة أخرى: 1.5 مليون دولار
رسوم إدارة الاستثمار والثروة
وصلت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 إلى 12.6 مليون دولار ، والتي تضم:
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 6.3 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 4.2 مليون دولار |
| رسوم تخطيط التقاعد | 2.1 مليون دولار |
إيرادات إنشاء الرهن العقاري
بلغ إجمالي إيرادات إنشاء الرهن العقاري في عام 2023 9.7 مليون دولار ، مع التكوين التالي:
- إنشاء الرهن العقاري السكني: 6.5 مليون دولار
- إنشاء الرهن العقاري التجاري: 3.2 مليون دولار
خدمات إدارة الخزانة
حققت خدمات إدارة الخزانة 4.5 مليون دولار من الإيرادات خلال عام 2023 ، على النحو التالي:
| نوع الخدمة | ربح |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 2.1 مليون دولار |
| خدمات التاجر | 1.4 مليون دولار |
| حلول الخزانة المتخصصة | 1.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.