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Der erste von Long Island Corporation (FLIC): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
Das erste der Long Island Corporation (Flic) ist im Herzen der Finanzlandschaft von Long Island ein dynamisches Bankinstitut repräsentiert, das traditionelle Werte der Gemeinschaftsbanken nahtlos mit hochmodernen finanziellen Strategien kombiniert. Durch sorgfältiges Erstellen eines Geschäftsmodells, das lokale Beziehungen, innovative Technologien und umfassende finanzielle Lösungen priorisiert, hat sich Flic als zentraler Akteur im regionalen Bankkosystem positioniert. Diese Untersuchung ihres Geschäftsmodells legt den komplizierten Rahmen vor, der es der Bank ermöglicht, personalisierte, reaktionsschnelle Bankerlebnisse zu liefern und gleichzeitig eine robuste finanzielle Leistung und tiefe Gemeinschaftsverbindungen aufrechtzuerhalten.
Das erste von Long Island Corporation (FLIC) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften
Lokale und regionale Bankeninstitute für Kreditsyndika
Der erste von Long Island Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Bankinstitutionen mit spezifischer Schwerpunkt auf Kredit -Syndication -Netzwerken.
| Partnerbank | Kreditsyndikationsvolumen (2023) | Partnerschaftsdauer |
|---|---|---|
| North Fork Bank | 124,5 Millionen US -Dollar | 7 Jahre |
| Bridhampton National Bank | 86,3 Millionen US -Dollar | 5 Jahre |
| Suffolk County Cooperative Bank | 95,7 Millionen US -Dollar | 6 Jahre |
Hypothekenkreditnetzwerke
Flic arbeitet mit Hypothekenkreditnetzwerken in der Metropolregion Long Island und New York zusammen.
- Mortgage Bankers Association von New York
- Long Island Mortgage Professionals Network
- New York Metropolitan Hypotheksvergleich
| Netzwerk | Gesamthypotheken -Ursprungs (2023) | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Long Island Mortgage Network | 412,6 Millionen US -Dollar | Landkreise Nassau und Suffolk |
| NY Metro Mortgage Alliance | 789,3 Millionen US -Dollar | 5 Landkreise in New York |
Anbieter von Finanzdienstleistungstechnologie
Flic Partner mit Anbietern von Digital Banking Technology, um die technologische Infrastruktur zu verbessern.
- Fiserv Digital Banking Solutions
- Jack Henry & Mitarbeiter
- TEMENOS Bankenplattform
| Technologieanbieter | Jährliche Technologieinvestition | Digitale Plattformfunktionen |
|---|---|---|
| Fiserv | 3,2 Millionen US -Dollar | Mobile Banking, Online -Transaktionen |
| Jack Henry | 2,7 Millionen US -Dollar | Kernbankensystem, digitale Zahlungen |
Partnerschaften der Versicherungsgesellschaft
Flic arbeitet mit Versicherungsanbietern für integrierte Finanzproduktangebote zusammen.
- Landesweite Versicherung
- Liberty Mutual
- Reiseversicherung
| Versicherungspartner | Integrierte Produktlinien | Jährliche kollaborative Einnahmen |
|---|---|---|
| Landesweit | Hypothekenschutz, Lebensversicherung | 14,6 Millionen US -Dollar |
| Liberty Mutual | Immobilienversicherung, Kreditversicherung | 11,3 Millionen US -Dollar |
Das erste von Long Island Corporation (FLIC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Wohnvergabendienstleistungen
Ab 2024 hält Flic ein Gesamtdarlehenportfolio von 2,73 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 1,42 Milliarden US -Dollar | 52% |
| Wohnhypothekendarlehen | 987 Millionen Dollar | 36% |
| Verbraucherkredite | 321 Millionen US -Dollar | 12% |
Einzahlungs- und Investitionskontoverwaltung
Flic verwaltet mit der folgenden Struktur insgesamt 3,1 Milliarden US -Dollar in Höhe von 3,1 Milliarden US -Dollar:
- Girokonten: 642 Millionen US -Dollar
- Sparkonten: 1,24 Milliarden US -Dollar
- Geldmarktkonten: 578 Millionen US -Dollar
- Einzahlungszertifikate: 640 Millionen US -Dollar
Finanzberatung und Vermögensverwaltung
Details des Vermögensverwaltungssegments:
| Servicekategorie | Vermögenswerte im Management | Anzahl der Kunden |
|---|---|---|
| Persönliches Vermögensverwaltung | 512 Millionen US -Dollar | 3,200 |
| Corporate Trust Services | 224 Millionen Dollar | 186 |
Community Banking Operations
Flic arbeitet:
- 23 Filiale mit Vollvervielfacher
- 37 atm Maschinen
- Digitale Bankplattformen, die 42.000 aktive Benutzer bedienen
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Compliance- und Risikomanagementkennzahlen:
| Risikomanagementmetrik | Aktueller Status |
|---|---|
| Nicht-Leistungs-Darlehensquote | 1.2% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% |
| Vorschriftenprüfung der Vorschriftenkonformität | 98.6/100 |
Das erste von Long Island Corporation (FLIC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankeninfrastruktur
Ab dem zweiten Quartal 2023 betreibt Flic 51 Zweige, die sich hauptsächlich in den Grafschaften Nassau, Suffolk und Queens, New York, befinden. Gesamtvermögen von Bankvermögen von 6,39 Milliarden US -Dollar.
| Zweigstandorte | Nummer |
|---|---|
| Gesamtzweige | 51 |
| Nassau County | 28 |
| Suffolk County | 15 |
| Queens County | 8 |
Erfahrenes Finanzmanagementteam
Führungsteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren.
- CEO: Kevin J. O'Connor - 28 Jahre Bankerfahrung
- CFO: John V. Creamer - 25 Jahre Hintergrund für Finanzdienstleistungen
- Gesamtleitungsteam -Mitglieder: 7
Robuste digitale und physische Banktechnologie
Technologieinfrastrukturinvestitionen in 2023: 4,2 Millionen US -Dollar.
| Technologie -Metriken | Wert |
|---|---|
| Online -Banking -Benutzer | 42,500 |
| Benutzer von Mobile Banking | 35,700 |
| Digitales Transaktionsvolumen | 2,3 Millionen/Monat |
Etablierte Kundenbeziehungen
Kundenstammmetriken ab Dezember 2023:
- Gesamtkundenkonten: 87.300
- Persönliche Bankkunden: 62.500
- Geschäftsbanken Kunden: 24.800
- Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,6 Jahre
Erhebliches Finanzkapital und Reserven
Finanzkraftindikatoren für 2023:
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 6,39 Milliarden US -Dollar |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% |
| Gesamtwert | 684 Millionen Dollar |
| Kreditportfolio | 4,82 Milliarden US -Dollar |
Das erste von Long Island Corporation (FLIC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 erbrachte der erste der Long Island Corporation 95 Gemeinden in der Metropolregion Long Island und New York. Total Relationship Banking Portfolio im Wert von 6,3 Milliarden US -Dollar.
| Servicekategorie | Gesamtkunden | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 42,567 | $187,500 |
| Business Banking | 3,215 | $1,250,000 |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Zinssätze ab Dezember 2023:
- Hypothekenkredite: 6,75%
- Persönliche Kredite: 7,25%
- Geschäftskredite: 7,50%
- Einzahlungszertifikat: 4,85% - 5,35%
Umfassende finanzielle Lösungen
| Finanzprodukt | Gesamtportfolio | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 1,45 Milliarden US -Dollar | 37.2% |
| Wohnhypotheken | 2,87 Milliarden US -Dollar | 52.6% |
| Investmentdienstleistungen | 624 Millionen Dollar | 22.8% |
Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte
Lokale Kreditgenehmigungszinssatz: 92,4% mit durchschnittlicher Bearbeitungszeit von 3,5 Werktagen.
Reaktionsschnell und zugänglicher Kundenservice
- Kundendienstkanäle: 7 physische Filialen
- Digital Banking -Benutzer: 68% des gesamten Kundenstamms
- Durchschnittliche Bewertung der Kundenzufriedenheit: 4,6/5
- Antwortzeit: Unter 2 Stunden für digitale Anfragen
Das erste von Long Island Corporation (FLIC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Bankbeziehungsmanagement
Ab 2024 unterhält das erste von Long Island Corporation 12 Standorte mit Full-Service-Niederlagen in der Metropolregion Long Island und New York. Die Bank bedient ungefähr 21.500 aktive persönliche Bankkunden.
| Kundenbeziehungsmetrik | 2024 Daten |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundenbetreuung | 8,3 Jahre |
| Persönliche Bankkunden | 21,500 |
| Kundenzufriedenheitsrate | 87.4% |
Community-orientiertes Kunden Engagement
Flic unterstützt das Engagement der lokalen Gemeinschaft aktiv durch gezielte Programme und finanzielle Initiativen.
- Sponsoring der lokalen Gemeinschaftsveranstaltung: 24 Veranstaltungen im Jahr 2023
- Community Financial Education Workshops: 18 Sitzungen jährlich
- Lokale Geschäftspartnerschaftsprogramme: 42 aktive Partnerschaften
Online- und Mobile -Banking -Support
Digitale Bankplattformen bieten umfassende Kundendienstfunktionen.
| Digitale Bankmetrik | 2024 Statistik |
|---|---|
| Aktive Mobile Banking -Benutzer | 16,750 |
| Online -Banking -Penetrationsrate | 77.3% |
| Mobile App -Download -Anzahl | 22,400 |
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
Flic bietet spezialisierte Dienstleistungen für das Geschäftsbanken -Beziehungsmanagement.
- Total Business Banking Kunden: 1.850
- Engagierte Beziehungsmanager: 22
- Durchschnittliches Kundenportfolio pro Manager: 84 Unternehmen
Regelmäßige Finanzberatungsdienste
Umfassende Finanzberatungsangebote für persönliche und Geschäftskunden.
| Beratungsdienst | Jahresvolumen |
|---|---|
| Persönliche Finanzplanungssitzungen | 1,200 |
| Geschäftsstrategieberatungen | 475 |
| Pensionsplanungstreffen | 680 |
Das erste von Long Island Corporation (FLIC) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physical Bank Branch Network in Long Island
Ab 2024 behauptet der erste von Long Island Corporation 34 Filiale mit Vollvervielfacher In erster Linie konzentriert sich auf die Grafschaften Nassau und Suffolk, Long Island, New York.
| County | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Nassau County | 22 |
| Suffolk County | 12 |
Online -Banking -Plattform
Die digitale Plattform der Bank unterstützt Über 18.000 aktive Online -Banking -Benutzer mit umfassenden digitalen Diensten.
- 24/7 Kontozugriff
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Fondtransfers
- Anweisung Downloads
Mobile Banking -Anwendung
Bewerbungsfunktionen für mobile Banking enthaltene Anwendungsfunktionen Kaution für mobile Schecks mit Ungefähr 12.500 monatliche aktive Benutzer.
| Mobile App -Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Kaution für mobile Schecks | Ja |
| Peer-to-Peer-Zahlungen | Ja |
| Kontowarnungen | Ja |
Telefonbankendienste
Telefonbanking -Unterstützung automatisierte Kontoanfragen und Transaktionsdienste.
ATM -Netzwerk
Flic bietet Zugang zu 42 proprietäre Geldautomaten In der Region Long Island.
| ATM -Standorttyp | Anzahl der Geldautomaten |
|---|---|
| Bankfiliale | 34 |
| Eigenständige Geldautomaten | 8 |
Das erste von Long Island Corporation (FLIC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale Kunden für Wohnbanken
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Flic in den Grafschaften Nassau und Suffolk, New York, ungefähr 45.000 lokale Kunden in den Bereichen Nassau und Suffolk.
| Customer -Segment -Aufschlüsselung | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Persönliche Girokonten | 28,500 | $12,750 |
| Persönliche Sparkonten | 16,500 | $22,350 |
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Flic unterstützt 3.250 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden auf Long Island.
- Geschäftsbanken Kunden: 2.750
- Kunden aus kommerziellen Krediten: 500
- Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 275.000 USD
Individuelle mit hohem Netzwert
Die Bank bedient 1.200 Einzelpersonen mit hohem Netzwert mit insgesamt verwalteten Vermögenswerten von 480 Millionen US-Dollar.
| Wohlstandssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Portfoliowert |
|---|---|---|
| Ultrahoser Netzwert | 150 | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Hochnetzwert | 1,050 | $350,000 |
Gewerbeimmobilieninvestoren
Flic verwaltet ein gewerbliches Immobilienportfolio von 275 aktiven Anlegerbeziehungen.
- Insgesamt gewerbliche Immobilienkredite: 620 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Darlehensgröße: 2,25 Millionen US -Dollar
- Geografischer Fokus: Long Island und Metropolitan New York Area
Lokale gemeinnützige Organisationen
Die Bank unterstützt 85 lokale gemeinnützige Organisationen mit spezialisierten Bankdienstleistungen.
| Gemeinnütziger Sektor | Anzahl der Organisationen | Gesamtbankenbeziehungswert |
|---|---|---|
| Bildungseinrichtungen | 22 | 45 Millionen Dollar |
| Gesundheitsorganisationen | 35 | 78 Millionen Dollar |
| Gemeinnützige Dienste | 28 | 32 Millionen Dollar |
Das erste von Long Island Corporation (FLIC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetriebskosten
Zum Jahresbericht 2023 hielt Flic in hauptsächlich in der Region New York und Long Island 35 Niederlassungsorte. Die Gesamtbetriebsbetriebskosten betrugen 12,4 Millionen US -Dollar, einschließlich:
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Miete und Belegung | 5,6 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Wartung | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Sicherheit | 0,9 Millionen US -Dollar |
| Andere Betriebskosten | 2,4 Millionen US -Dollar |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Für das Geschäftsjahr 2023 beliefen sich die Gesamtkosten der Arbeitnehmerentschädigung von Flic 43,2 Mio. USD und umfassten 487 Vollzeitbeschäftigte.
| Komponentenkomponente | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Grundgehälter | 31,6 Millionen US -Dollar |
| Leistungsboni | 4,8 Millionen US -Dollar |
| Krankenversicherung | 3,9 Millionen US -Dollar |
| Altersvorsorge | 2,9 Millionen US -Dollar |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 7,6 Millionen US -Dollar, einschließlich:
- Software -Lizenzierung: 2,3 Millionen US -Dollar
- Hardware -Upgrades: 1,9 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 1,5 Millionen US -Dollar
- IT -Unterstützung und Wartung: 1,9 Millionen US -Dollar
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für 2023 betrugen 3,5 Millionen US -Dollar und unterbrochen wie folgt:
| Compliance -Bereich | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Rechts- und Beratungsgebühren | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Berichterstattung und Prüfungskosten | 1,1 Millionen US -Dollar |
| Compliance -Training | 0,8 Millionen US -Dollar |
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 4,2 Mio. USD, die über verschiedene Kanäle verteilt wurden:
- Digitales Marketing: 1,5 Millionen US -Dollar
- Traditionelle Werbung: 1,1 Millionen US -Dollar
- Community -Event -Sponsoring: 0,8 Millionen US -Dollar
- Kundenakquisitionsprogramme: 0,8 Mio. USD
Das erste von Long Island Corporation (FLIC) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Flic Nettozinserträge von 55,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag | Zinserträge |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 687,4 Millionen US -Dollar | 23,6 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypotheken | 512,9 Millionen US -Dollar | 18,2 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 156,7 Millionen US -Dollar | 6,5 Millionen US -Dollar |
Servicegebühren und Transaktionsgebühren
Flic erzeugte Servicegebühren in Höhe von insgesamt 7,2 Mio. USD im Jahr 2023 mit der folgenden Ausschüttung:
- Kontowartungsgebühren: 2,4 Millionen US -Dollar
- Geldautomaten- und Debitkartentransaktionsgebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragung und elektronische Zahlungsgebühren: 1,5 Millionen US -Dollar
- Sonstige Gebühren für verschiedene Dienstleistungen: 1,5 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungsgebühren
Die Einnahmen von Investment Services für 2023 erreichten 12,6 Mio. USD, darunter:
| Servicekategorie | Einnahmen |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 6,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzberatungsdienste | 4,2 Millionen US -Dollar |
| Pensionsplanungsgebühren | 2,1 Millionen US -Dollar |
Einnahmen aus der Hypothekenurkunde
Die Einnahmen aus der Hypothekenentstehung im Jahr 2023 beliefen sich auf 9,7 Mio. USD mit der folgenden Komposition:
- Hypothekenurteilung für Wohngebäude: 6,5 Millionen US -Dollar
- Entstehung von kommerziellen Hypotheken: 3,2 Millionen US -Dollar
Treasury Management Services
Treasury Management Services erzielten im Jahr 2023 einen Umsatz von 4,5 Millionen US -Dollar, unterbrochen wie folgt:
| Service -Typ | Einnahmen |
|---|---|
| Cash -Management -Dienstleistungen | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Händlerdienste | 1,4 Millionen US -Dollar |
| Spezialisierte Finanzlösungen | 1,0 Millionen US -Dollar |
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