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El primero de Long Island Corporation (FLIC): Business Model Canvas [enero-2025 actualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
Ubicado en el corazón del paisaje financiero de Long Island, el primero de Long Island Corporation (FLIC) representa una institución bancaria dinámica que combina sin problemas los valores de la banca comunitaria tradicional con estrategias financieras de vanguardia. Al crear meticulosamente un modelo de negocio que prioriza las relaciones locales, la tecnología innovadora y las soluciones financieras integrales, FLIC se ha posicionado como un jugador fundamental en el ecosistema bancario regional. Esta exploración de su lienzo de modelo de negocio presenta el intrincado marco que permite al banco ofrecer experiencias bancarias personalizadas y receptivas al tiempo que mantiene un rendimiento financiero sólido y profundas conexiones comunitarias.
El primero de Long Island Corporation (FLIC) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Instituciones bancarias locales y regionales para la sindicación de préstamos
El primero de Long Island Corporation mantiene asociaciones estratégicas con instituciones bancarias locales, con un enfoque específico en las redes de sindicación de préstamos.
| Banco de socios | Volumen de sindicación de préstamos (2023) | Duración de la asociación |
|---|---|---|
| Banco North Fork | $ 124.5 millones | 7 años |
| Bridgehampton National Bank | $ 86.3 millones | 5 años |
| Banco Cooperativo del Condado de Suffolk | $ 95.7 millones | 6 años |
Redes de préstamos hipotecarios
FLIC colabora con redes de préstamos hipotecarios en Long Island y el área metropolitana de Nueva York.
- Asociación de banqueros hipotecarios de Nueva York
- Red de profesionales de hipotecas de Long Island
- Consorcio Metropolitan Mutg desde de Nueva York
| Red | Originaciones de hipotecas totales (2023) | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Red de hipotecas de Long Island | $ 412.6 millones | Condados de Nassau y Suffolk |
| NY Metro Mortgage Alliance | $ 789.3 millones | 5 condados metropolitanos de Nueva York |
Proveedores de tecnología de servicios financieros
FLIC se asocia con proveedores de tecnología de banca digital para mejorar la infraestructura tecnológica.
- Soluciones de banca digital Fiserv
- Jack Henry & Asociado
- Plataforma bancaria Temenos
| Proveedor de tecnología | Inversión tecnológica anual | Características de la plataforma digital |
|---|---|---|
| Fiserv | $ 3.2 millones | Banca móvil, transacciones en línea |
| Jack Henry | $ 2.7 millones | Sistema bancario central, pagos digitales |
Asociaciones de la compañía de seguros
FLIC colabora con proveedores de seguros para ofertas integradas de productos financieros.
- Seguro nacional
- Libertad Mutual
- Seguro de viajero
| Socio | Líneas de productos integradas | Ingresos colaborativos anuales |
|---|---|---|
| A escala nacional | Protección hipotecaria, seguro de vida | $ 14.6 millones |
| Libertad Mutual | Seguro de propiedad, cobertura de préstamos | $ 11.3 millones |
El primero de Long Island Corporation (FLIC) - Modelo de negocios: actividades clave
Servicios de préstamos comerciales y residenciales
A partir de 2024, FLIC mantiene una cartera de préstamos total de $ 2.73 mil millones, con el siguiente desglose:
| Categoría de préstamo | Saldo total | Porcentaje de cartera |
|---|---|---|
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $ 1.42 mil millones | 52% |
| Préstamos hipotecarios residenciales | $ 987 millones | 36% |
| Préstamos al consumo | $ 321 millones | 12% |
Gestión de cuentas de depósito e inversión
FLIC administra depósitos totales de $ 3.1 mil millones con la siguiente estructura:
- Cuentas corrientes: $ 642 millones
- Cuentas de ahorro: $ 1.24 mil millones
- Cuentas del mercado monetario: $ 578 millones
- Certificados de depósito: $ 640 millones
Asesoramiento financiero y gestión de patrimonio
Detalles del segmento de gestión de patrimonio:
| Categoría de servicio | Activos bajo administración | Número de clientes |
|---|---|---|
| Gestión de patrimonio personal | $ 512 millones | 3,200 |
| Servicios de confianza corporativa | $ 224 millones | 186 |
Operaciones bancarias comunitarias
Flic opera:
- 23 ubicaciones de ramas de servicio completo
- 37 cajeros automáticos
- Plataformas de banca digital que atienden a 42,000 usuarios activos
Gestión de riesgos y monitoreo de cumplimiento
Cumplimiento y métricas de gestión de riesgos:
| Métrica de gestión de riesgos | Estado actual |
|---|---|
| Ratio de préstamo sin rendimiento | 1.2% |
| Relación de capital de nivel 1 | 12.4% |
| Puntaje de auditoría de cumplimiento regulatorio | 98.6/100 |
El primero de Long Island Corporation (FLIC) - Modelo de negocios: recursos clave
Infraestructura bancaria regional fuerte
A partir del cuarto trimestre de 2023, FLIC opera 51 sucursales ubicadas principalmente en los condados de Nassau, Suffolk y Queens, Nueva York. Los activos bancarios totales informaron en $ 6.39 mil millones.
| Ubicaciones de ramas | Número |
|---|---|
| Total de ramas | 51 |
| Condado de Nassau | 28 |
| Condado de Suffolk | 15 |
| Condado de reinas | 8 |
Equipo experimentado de gestión financiera
Equipo de liderazgo con experiencia bancaria promedio de 22 años.
- CEO: Kevin J. O'Connor - 28 años de experiencia bancaria
- CFO: John V. Creamer - 25 años de antecedentes de servicios financieros
- Miembros del equipo ejecutivo total: 7
Tecnología de banca digital y física robusta
Inversión en infraestructura tecnológica en 2023: $ 4.2 millones.
| Métricas tecnológicas | Valor |
|---|---|
| Usuarios bancarios en línea | 42,500 |
| Usuarios de banca móvil | 35,700 |
| Volumen de transacción digital | 2.3 millones/mes |
Relaciones establecidas de clientes
Métricas de la base de clientes a diciembre de 2023:
- Cuentas totales de clientes: 87,300
- Clientes de banca personal: 62,500
- Clientes de banca de negocios: 24,800
- Duración promedio de la relación con el cliente: 8.6 años
Capital financiero y reservas financieras sustanciales
Indicadores de fortaleza financiera para 2023:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 6.39 mil millones |
| Relación de capital de nivel 1 | 12.4% |
| Equidad total | $ 684 millones |
| Cartera de préstamos | $ 4.82 mil millones |
El primero de Long Island Corporation (FLIC) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Servicios bancarios personalizados para comunidades locales
A partir del cuarto trimestre de 2023, el primero de Long Island Corporation proporcionó servicios bancarios a 95 comunidades en el área metropolitana de Long Island y Nueva York. Portafolio de banca de relación total valorada en $ 6.3 mil millones.
| Categoría de servicio | Total de clientes | Valor de cuenta promedio |
|---|---|---|
| Banca personal | 42,567 | $187,500 |
| Banca de negocios | 3,215 | $1,250,000 |
Tasas de interés competitivas sobre préstamos y depósitos
Tasas de interés a diciembre de 2023:
- Préstamos hipotecarios: 6.75%
- Préstamos personales: 7.25%
- Préstamos comerciales: 7.50%
- Certificado de tasas de depósito: 4.85% - 5.35%
Soluciones financieras integrales
| Producto financiero | Cartera total | Penetración del mercado |
|---|---|---|
| Préstamo comercial | $ 1.45 mil millones | 37.2% |
| Hipotecas residenciales | $ 2.87 mil millones | 52.6% |
| Servicios de inversión | $ 624 millones | 22.8% |
Toma de decisiones locales y banca basada en relaciones
Tasa de aprobación de préstamos locales: 92.4% con tiempo de procesamiento promedio de 3.5 días hábiles.
Servicio al cliente receptivo y accesible
- Canales de atención al cliente: 7 ramas físicas
- Usuarios de banca digital: 68% de la base total de clientes
- Calificación promedio de satisfacción del cliente: 4.6/5
- Tiempo de respuesta: menos de 2 horas para consultas digitales
El primero de Long Island Corporation (FLIC) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Gestión de la relación bancaria personal
A partir de 2024, el primero de Long Island Corporation mantiene 12 ubicaciones de sucursales de servicio completo en Long Island y el área metropolitana de Nueva York. El banco atiende a aproximadamente 21,500 clientes activos de banca personal.
| Métrica de relación con el cliente | 2024 datos |
|---|---|
| Promedio de la tenencia del cliente | 8.3 años |
| Clientes bancarios personales | 21,500 |
| Tasa de satisfacción del cliente | 87.4% |
Compromiso del cliente centrado en la comunidad
FLIC apoya activamente la participación de la comunidad local a través de programas específicos e iniciativas financieras.
- Patrocinios de eventos comunitarios locales: 24 eventos en 2023
- Talleres de educación financiera comunitaria: 18 sesiones anualmente
- Programas locales de asociación comercial: 42 asociaciones activas
Soporte bancario en línea y móvil
Las plataformas de banca digital proporcionan capacidades integrales de servicio al cliente.
| Métrica de banca digital | 2024 estadísticas |
|---|---|
| Usuarios de banca móvil activa | 16,750 |
| Tasa de penetración bancaria en línea | 77.3% |
| Recuento de descarga de la aplicación móvil | 22,400 |
Gerentes de relaciones dedicadas para clientes comerciales
FLIC ofrece servicios especializados de gestión de relaciones bancarias comerciales.
- Total de clientes de negocios de negocios: 1.850
- Gerentes de relaciones dedicadas: 22
- Portafolio de cliente promedio por gerente: 84 empresas
Servicios de consulta financiera regular
Ofertas integrales de consulta financiera para clientes personales y comerciales.
| Servicio de consulta | Volumen anual |
|---|---|
| Sesiones de planificación financiera personal | 1,200 |
| Consultas de estrategia comercial | 475 |
| Reuniones de planificación de jubilación | 680 |
El primero de Long Island Corporation (FLIC) - Modelo de negocios: canales
Red de sucursales bancarios físicos en Long Island
A partir de 2024, el primero de Long Island Corporation mantiene 34 ubicaciones de ramas de servicio completo Principalmente concentrado en los condados de Nassau y Suffolk, Long Island, Nueva York.
| Condado | Número de ramas |
|---|---|
| Condado de Nassau | 22 |
| Condado de Suffolk | 12 |
Plataforma bancaria en línea
La plataforma digital del banco admite Más de 18,000 usuarios bancarios en línea activos con servicios digitales completos.
- Acceso de cuenta 24/7
- Servicios de pago de facturas
- Transferencias de fondos
- Descargas de declaraciones
Aplicación de banca móvil
Las características de la aplicación de banca móvil incluyen depósito de cheque móvil con Aproximadamente 12,500 usuarios activos mensuales.
| Función de la aplicación móvil | Disponibilidad |
|---|---|
| Depósito de cheque móvil | Sí |
| Pagos de pares | Sí |
| Alertas de cuenta | Sí |
Servicios de banca telefónica
Soportes de banca telefónica Consultas de cuentas automatizadas y servicios de transacción.
Red de cajeros automáticos
Flic proporciona acceso a 42 máquinas de cajeros automáticos a través de la región de Long Island.
| Tipo de ubicación de cajero automático | Número de cajeros automáticos |
|---|---|
| Ubicaciones de sucursales bancarias | 34 |
| Cajeros automáticos independientes | 8 |
El primero de Long Island Corporation (FLIC) - Modelo de negocios: segmentos de clientes
Clientes bancarios residenciales locales
A partir del cuarto trimestre de 2023, FLIC atiende a aproximadamente 45,000 clientes bancarios residenciales locales en los condados de Nassau y Suffolk, Nueva York.
| Desglose del segmento de clientes | Número de clientes | Saldo de cuenta promedio |
|---|---|---|
| Cuentas corrientes personales | 28,500 | $12,750 |
| Cuentas de ahorro personal | 16,500 | $22,350 |
Empresas pequeñas a medianas
FLIC admite 3.250 clientes comerciales pequeños a medianos en Long Island.
- Clientes de banca de negocios: 2,750
- Clientes de préstamos comerciales: 500
- Tamaño promedio del préstamo comercial: $ 275,000
Individuos de alto nivel de red
El banco atiende a 1,200 clientes individuales de alto patrimonio con activos totales bajo una administración de $ 480 millones.
| Segmento de riqueza | Número de clientes | Valor de cartera promedio |
|---|---|---|
| Ultra alto-patrimonio | 150 | $ 3.2 millones |
| De alto nivel | 1,050 | $350,000 |
Inversores inmobiliarios comerciales
FLIC administra una cartera de bienes raíces comerciales de 275 relaciones activas de inversores.
- Préstamos inmobiliarios comerciales totales: $ 620 millones
- Tamaño promedio del préstamo: $ 2.25 millones
- Enfoque geográfico: Long Island y el área metropolitana de Nueva York
Organizaciones locales sin fines de lucro
El banco apoya a 85 organizaciones locales sin fines de lucro con servicios bancarios especializados.
| Sector sin fines de lucro | Número de organizaciones | Valor total de la relación bancaria |
|---|---|---|
| Instituciones educativas | 22 | $ 45 millones |
| Organizaciones de atención médica | 35 | $ 78 millones |
| Servicios comunitarios | 28 | $ 32 millones |
El primero de Long Island Corporation (FLIC) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Gastos de operación de rama
A partir del informe anual de 2023, FLIC mantuvo 35 ubicaciones de sucursales principalmente en Nueva York y la región de Long Island. Los gastos operativos totales de la sucursal fueron de $ 12.4 millones, lo que incluye:
| Categoría de gastos | Costo anual |
|---|---|
| Alquiler y ocupación | $ 5.6 millones |
| Utilidades | $ 1.2 millones |
| Mantenimiento | $ 2.3 millones |
| Seguridad | $ 0.9 millones |
| Otros costos operativos | $ 2.4 millones |
Salarios y beneficios de los empleados
Para el año fiscal 2023, los gastos totales de compensación de empleados de FLIC fueron de $ 43.2 millones, que cubren 487 empleados a tiempo completo.
| Componente de compensación | Costo anual |
|---|---|
| Salarios base | $ 31.6 millones |
| Bonos de rendimiento | $ 4.8 millones |
| Seguro médico | $ 3.9 millones |
| Beneficios de jubilación | $ 2.9 millones |
Mantenimiento de la infraestructura tecnológica
Los costos de infraestructura tecnológica para 2023 totalizaron $ 7.6 millones, que incluyen:
- Licencias de software: $ 2.3 millones
- Actualizaciones de hardware: $ 1.9 millones
- Sistemas de ciberseguridad: $ 1.5 millones
- Soporte y mantenimiento de TI: $ 1.9 millones
Costos de cumplimiento regulatorio
Los gastos de cumplimiento regulatorio para 2023 fueron de $ 3.5 millones, desglosados de la siguiente manera:
| Área de cumplimiento | Costo anual |
|---|---|
| Tarifas legales y de consultoría | $ 1.6 millones |
| Gastos de informes y auditorías | $ 1.1 millones |
| Capacitación de cumplimiento | $ 0.8 millones |
Gastos de marketing y adquisición de clientes
Los gastos de marketing para 2023 ascendieron a $ 4.2 millones, distribuidos en varios canales:
- Marketing digital: $ 1.5 millones
- Publicidad tradicional: $ 1.1 millones
- Patrocinios de eventos comunitarios: $ 0.8 millones
- Programas de adquisición de clientes: $ 0.8 millones
El primero de Long Island Corporation (FLIC) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Ingresos por intereses de las carteras de préstamos
A partir del cuarto trimestre de 2023, FLIC informó ingresos por intereses netos de $ 55.3 millones. El desglose de la cartera de préstamos incluye:
| Categoría de préstamo | Saldo total | Ingresos por intereses |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 687.4 millones | $ 23.6 millones |
| Hipotecas residenciales | $ 512.9 millones | $ 18.2 millones |
| Préstamos al consumo | $ 156.7 millones | $ 6.5 millones |
Tarifas de servicio y cargos de transacción
FLIC generó tarifas de servicio por un total de $ 7.2 millones en 2023, con la siguiente distribución:
- Tarifas de mantenimiento de la cuenta: $ 2.4 millones
- Tarifas de transacción de la tarjeta de débito y de la tarjeta de débito: $ 1.8 millones
- Tarifas de transferencia bancaria y de pago electrónico: $ 1.5 millones
- Otros cargos de servicio varios: $ 1.5 millones
Tarifas de gestión de inversión y patrimonio
Los ingresos por servicios de inversión para 2023 alcanzaron $ 12.6 millones, que comprenden:
| Categoría de servicio | Ganancia |
|---|---|
| Tarifas de gestión de activos | $ 6.3 millones |
| Servicios de asesoramiento financiero | $ 4.2 millones |
| Tarifas de planificación de jubilación | $ 2.1 millones |
Ingresos de origen hipotecario
Los ingresos de origen de la hipoteca en 2023 totalizaron $ 9.7 millones, con la siguiente composición:
- Originación de la hipoteca residencial: $ 6.5 millones
- Originación de hipoteca comercial: $ 3.2 millones
Servicios de gestión del tesoro
Los servicios de gestión del tesoro generaron $ 4.5 millones en ingresos durante 2023, desglosados de la siguiente manera:
| Tipo de servicio | Ganancia |
|---|---|
| Servicios de gestión de efectivo | $ 2.1 millones |
| Servicios comerciales | $ 1.4 millones |
| Soluciones de tesorería especializadas | $ 1.0 millones |
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