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Le premier de Long Island Corporation (FLIC): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour] |
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Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
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The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
Niché au cœur du paysage financier de Long Island, le premier de Long Island Corporation (FLIC) représente une institution bancaire dynamique qui mélange de manière transparente les valeurs bancaires communautaires traditionnelles avec des stratégies financières de pointe. En créant méticuleusement un modèle commercial qui priorise les relations locales, la technologie innovante et les solutions financières complètes, Flic s'est positionné comme un acteur pivot de l'écosystème bancaire régional. Cette exploration de leur modèle de modèle d'entreprise dévoile le cadre complexe qui permet à la banque de proposer des expériences bancaires personnalisées et réactives tout en conservant des performances financières robustes et des connexions communautaires profondes.
Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - Modèle d'entreprise: partenariats clés
Institutions bancaires locales et régionales pour la syndication des prêts
Le premier de Long Island Corporation maintient des partenariats stratégiques avec les institutions bancaires locales, en mettant spécifiquement l'accent sur les réseaux de syndication de prêts.
| Banque partenaire | Volume de syndication de prêt (2023) | Durée du partenariat |
|---|---|---|
| Banque nord de la fourchette | 124,5 millions de dollars | 7 ans |
| Banque nationale de Bridgehampton | 86,3 millions de dollars | 5 ans |
| Banque coopérative du comté de Suffolk | 95,7 millions de dollars | 6 ans |
Réseaux de prêts hypothécaires
FLIC collabore avec les réseaux de prêts hypothécaires dans la région métropolitaine de Long Island et New York.
- Association des banquiers hypothécaires de New York
- Réseau de professionnels hypothécaires de Long Island
- Consortium hypothécaire métropolitain de New York
| Réseau | Originations hypothécaires totales (2023) | Couverture géographique |
|---|---|---|
| Long Island Mortgage Network | 412,6 millions de dollars | Comtés de Nassau et Suffolk |
| NY Metro Mortgage Alliance | 789,3 millions de dollars | 5 comtés métropolitains de New York |
Fournisseurs de technologies de service financier
Flic s'associe aux fournisseurs de technologies bancaires numériques pour améliorer les infrastructures technologiques.
- Solutions bancaires numériques Fiserv
- Jack Henry & Associés
- Plateforme bancaire de Temenos
| Fournisseur de technologie | Investissement technologique annuel | Caractéristiques de la plate-forme numérique |
|---|---|---|
| Finerv | 3,2 millions de dollars | Banque mobile, transactions en ligne |
| Jack Henry | 2,7 millions de dollars | Système bancaire de base, paiements numériques |
Partenariats des compagnies d'assurance
FLIC collabore avec les assureurs pour les offres intégrées de produits financiers.
- Assurance à l'échelle nationale
- Liberty Mutual
- Assurance voyageurs
| Partenaire d'assurance | Lignes de produit intégrées | Revenus collaboratifs annuels |
|---|---|---|
| À l'échelle nationale | Protection hypothécaire, assurance-vie | 14,6 millions de dollars |
| Liberty Mutual | Assurance des biens, couverture des prêts | 11,3 millions de dollars |
Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - Modèle d'entreprise: activités clés
Services de prêt commercial et résidentiel
En 2024, Flic maintient un portefeuille de prêts total de 2,73 milliards de dollars, avec la ventilation suivante:
| Catégorie de prêt | Solde total | Pourcentage de portefeuille |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 1,42 milliard de dollars | 52% |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 987 millions de dollars | 36% |
| Prêts à la consommation | 321 millions de dollars | 12% |
Gestion des comptes de dépôt et d'investissement
Flic gère des dépôts totaux de 3,1 milliards de dollars avec la structure suivante:
- Comptes chèques: 642 millions de dollars
- Comptes d'épargne: 1,24 milliard de dollars
- Comptes de marché monétaire: 578 millions de dollars
- Certificats de dépôt: 640 millions de dollars
Conseil financier et gestion de la patrimoine
Détails du segment de gestion de la patrimoine:
| Catégorie de service | Actifs sous gestion | Nombre de clients |
|---|---|---|
| Gestion de la richesse personnelle | 512 millions de dollars | 3,200 |
| Services de confiance d'entreprise | 224 millions de dollars | 186 |
Opérations bancaires communautaires
Flic fonctionne:
- 23 LIEUX DE BRICHAGE À SERVICE
- 37 machines ATM
- Plateformes bancaires numériques desservant 42 000 utilisateurs actifs
Gestion des risques et surveillance de la conformité
Métriques de la conformité et de la gestion des risques:
| Métrique de gestion des risques | État actuel |
|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 1.2% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.4% |
| Score d'audit de la conformité réglementaire | 98.6/100 |
Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Forte infrastructure bancaire régionale
Au quatrième trimestre 2023, Flic exploite 51 succursales principalement situées dans les comtés de Nassau, Suffolk et Queens, New York. Les actifs bancaires totaux ont déclaré 6,39 milliards de dollars.
| Succursales | Nombre |
|---|---|
| Total des succursales | 51 |
| Comté de Nassau | 28 |
| Comté de Suffolk | 15 |
| Comté du Queens | 8 |
Équipe de gestion financière expérimentée
Équipe de direction avec une expérience bancaire moyenne de 22 ans.
- PDG: Kevin J. O'Connor - 28 ans d'expérience bancaire
- CFO: John V. Creamer - 25 ans de services financiers
- Membres totaux de l'équipe de direction: 7
Technologie bancaire numérique et physique robuste
Investissement dans l'infrastructure technologique en 2023: 4,2 millions de dollars.
| Métriques technologiques | Valeur |
|---|---|
| Utilisateurs de la banque en ligne | 42,500 |
| Utilisateurs de la banque mobile | 35,700 |
| Volume de transaction numérique | 2,3 millions / mois |
Relations clients établies
Mesures de clientèle en décembre 2023:
- Comptes clients totaux: 87 300
- Clients bancaires personnels: 62 500
- Clients bancaires d'entreprise: 24 800
- Durée moyenne de la relation client: 8,6 ans
Capital financier substantiel et réserves
Indicateurs de force financière pour 2023:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Actif total | 6,39 milliards de dollars |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.4% |
| Total des capitaux propres | 684 millions de dollars |
| Portefeuille de prêts | 4,82 milliards de dollars |
Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Services bancaires personnalisés pour les communautés locales
Au quatrième trimestre 2023, la première de Long Island Corporation a fourni des services bancaires à 95 communautés de Long Island et de la région métropolitaine de New York. Le portefeuille bancaire des relations totales d'une valeur de 6,3 milliards de dollars.
| Catégorie de service | Total des clients | Valeur moyenne du compte |
|---|---|---|
| Banque personnelle | 42,567 | $187,500 |
| Banque d'affaires | 3,215 | $1,250,000 |
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts
Taux d'intérêt en décembre 2023:
- Prêts hypothécaires: 6,75%
- Prêts personnels: 7,25%
- Prêts commerciaux: 7,50%
- Certificat de taux de dépôt: 4,85% - 5,35%
Solutions financières complètes
| Produit financier | Portefeuille total | Pénétration du marché |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 1,45 milliard de dollars | 37.2% |
| Hypothèques résidentielles | 2,87 milliards de dollars | 52.6% |
| Services d'investissement | 624 millions de dollars | 22.8% |
Prise de décision locale et banque basée sur les relations
Taux d'approbation des prêts locaux: 92,4% avec un temps de traitement moyen de 3,5 jours ouvrables.
Service client réactif et accessible
- Canaux de support client: 7 succursales physiques
- Utilisateurs de la banque numérique: 68% de la base client totale
- Évaluation moyenne de satisfaction du client: 4.6 / 5
- Temps de réponse: moins de 2 heures pour les demandes numériques
Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Gestion des relations bancaires personnelles
En 2024, la première de Long Island Corporation conserve 12 succursales à service complet de Long Island et de la région métropolitaine de New York. La banque dessert environ 21 500 clients bancaires personnels actifs.
| Métrique de la relation client | 2024 données |
|---|---|
| Mandat moyen des clients | 8,3 ans |
| Clients bancaires personnels | 21,500 |
| Taux de satisfaction client | 87.4% |
Engagement client axé sur la communauté
Flic soutient activement l'engagement communautaire local grâce à des programmes ciblés et des initiatives financières.
- Sponsors de l'événement communautaire local: 24 événements en 2023
- Ateliers de l'éducation financière communautaire: 18 séances par an
- Programmes de partenariat commercial local: 42 partenariats actifs
Assistance bancaire en ligne et mobile
Les plates-formes bancaires numériques offrent des capacités complètes de service à la clientèle.
| Métrique bancaire numérique | 2024 statistiques |
|---|---|
| Utilisateurs de banques mobiles actives | 16,750 |
| Taux de pénétration des services bancaires en ligne | 77.3% |
| Compte de téléchargement d'application mobile | 22,400 |
Gestionnaires de relations dédiés pour les clients commerciaux
FLIC fournit des services de gestion des relations bancaires commerciaux spécialisés.
- Total des clients bancaires d'entreprise: 1 850
- Gestionnaires des relations dédiées: 22
- Portefeuille client moyen par gestionnaire: 84 entreprises
Services de consultation financière réguliers
Offres de consultation financière complètes pour les clients personnels et commerciaux.
| Service de consultation | Volume annuel |
|---|---|
| Sessions de planification financière personnelles | 1,200 |
| Consultations de stratégie d'entreprise | 475 |
| Réunions de planification de la retraite | 680 |
Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursale bancaire physique à Long Island
En 2024, la première de Long Island Corporation maintient 34 emplacements de succursales à service complet Principalement concentré dans les comtés de Nassau et Suffolk, Long Island, New York.
| Comté | Nombre de branches |
|---|---|
| Comté de Nassau | 22 |
| Comté de Suffolk | 12 |
Plateforme bancaire en ligne
La plate-forme numérique de la banque prend en charge Plus de 18 000 utilisateurs bancaires en ligne actifs avec des services numériques complets.
- Accès du compte 24/7
- Services de paiement de factures
- Transferts de fonds
- Téléchargements de déclaration
Application bancaire mobile
Les fonctionnalités d'application de la banque mobile incluent Dépôt de chèques mobiles avec Environ 12 500 utilisateurs actifs mensuels.
| Fonctionnalité d'application mobile | Disponibilité |
|---|---|
| Dépôt de chèques mobiles | Oui |
| Paiements de pairs | Oui |
| Alertes de compte | Oui |
Services bancaires téléphoniques
Prise en charge des banques téléphoniques Demandes de compte automatisées et services de transaction.
Réseau ATM
Flic donne accès à 42 machines ATM propriétaires à travers la région de Long Island.
| Type d'emplacement ATM | Nombre de distributeurs automatiques de billets |
|---|---|
| Implices des succursales bancaires | 34 |
| ATMS autonomes | 8 |
Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Clients locaux résidentiels résidentiels
Au quatrième trimestre 2023, FLIC dessert environ 45 000 clients locaux de banque résidentielle dans les comtés de Nassau et Suffolk, New York.
| Répartition du segment de la clientèle | Nombre de clients | Solde moyen du compte |
|---|---|---|
| Comptes de chèques personnels | 28,500 | $12,750 |
| Comptes d'épargne personnels | 16,500 | $22,350 |
Petites et moyennes entreprises
Flic soutient 3 250 clients commerciaux de petite à moyenne taille de Long Island.
- Clients bancaires d'entreprise: 2,750
- Clients de prêts commerciaux: 500
- Taille moyenne des prêts commerciaux: 275 000 $
Individus à haute nette
La banque dessert 1 200 clients individuels à forte valeur avec un actif total sous gestion de 480 millions de dollars.
| Segment de richesse | Nombre de clients | Valeur de portefeuille moyenne |
|---|---|---|
| Ultra-netteur | 150 | 3,2 millions de dollars |
| Netteur élevée | 1,050 | $350,000 |
Investisseurs immobiliers commerciaux
Flic gère un portefeuille immobilier commercial de 275 relations avec les investisseurs actifs.
- Prêts immobiliers commerciaux totaux: 620 millions de dollars
- Taille moyenne du prêt: 2,25 millions de dollars
- Focus géographique: Long Island et Metropolitan New York Area
Organisations locales à but non lucratif
La banque soutient 85 organisations locales à but non lucratif avec des services bancaires spécialisés.
| Secteur à but non lucratif | Nombre d'organisations | Valeur totale de la relation bancaire |
|---|---|---|
| Établissements d'enseignement | 22 | 45 millions de dollars |
| Organisations de soins de santé | 35 | 78 millions de dollars |
| Services communautaires | 28 | 32 millions de dollars |
Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Dépenses de fonctionnement de la succursale
À partir du rapport annuel de 2023, Flic a maintenu 35 succursales principalement dans la région de New York et de Long Island. Les dépenses d'exploitation totale de succursales étaient de 12,4 millions de dollars, ce qui comprend:
| Catégorie de dépenses | Coût annuel |
|---|---|
| Loyer et occupation | 5,6 millions de dollars |
| Services publics | 1,2 million de dollars |
| Entretien | 2,3 millions de dollars |
| Sécurité | 0,9 million de dollars |
| Autres coûts opérationnels | 2,4 millions de dollars |
Salaires et avantages sociaux des employés
Pour l'exercice 2023, les frais totaux de rémunération des employés de Flic étaient de 43,2 millions de dollars, couvrant 487 employés à temps plein.
| Composant de compensation | Coût annuel |
|---|---|
| Salaires de base | 31,6 millions de dollars |
| Bonus de performance | 4,8 millions de dollars |
| Assurance maladie | 3,9 millions de dollars |
| Prestations de retraite | 2,9 millions de dollars |
Maintenance des infrastructures technologiques
Les coûts d'infrastructure technologique pour 2023 ont totalisé 7,6 millions de dollars, notamment:
- Licence logicielle: 2,3 millions de dollars
- Mises à niveau matériel: 1,9 million de dollars
- Systèmes de cybersécurité: 1,5 million de dollars
- Support et maintenance informatique: 1,9 million de dollars
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité réglementaire pour 2023 étaient de 3,5 millions de dollars, ventilées comme suit:
| Zone de conformité | Coût annuel |
|---|---|
| Frais juridiques et de consultation | 1,6 million de dollars |
| Représentation et dépenses d'audit | 1,1 million de dollars |
| Formation de la conformité | 0,8 million de dollars |
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 s'élevaient à 4,2 millions de dollars, distribuées sur divers canaux:
- Marketing numérique: 1,5 million de dollars
- Publicité traditionnelle: 1,1 million de dollars
- Commandites d'événements communautaires: 0,8 million de dollars
- Programmes d'acquisition de clients: 0,8 million de dollars
Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - Modèle d'entreprise: sources de revenus
Revenu des intérêts des portefeuilles de prêts
Au quatrième trimestre 2023, FLIC a déclaré un revenu net d'intérêts de 55,3 millions de dollars. La répartition du portefeuille de prêts comprend:
| Catégorie de prêt | Solde total | Revenu d'intérêt |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 687,4 millions de dollars | 23,6 millions de dollars |
| Hypothèques résidentielles | 512,9 millions de dollars | 18,2 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 156,7 millions de dollars | 6,5 millions de dollars |
Frais de service et frais de transaction
FLIC a généré des frais de service totalisant 7,2 millions de dollars en 2023, avec la distribution suivante:
- Frais de maintenance du compte: 2,4 millions de dollars
- Frais de transaction ATM et carte de débit: 1,8 million de dollars
- TRANSS TRANSS
- Autres frais de service divers: 1,5 million de dollars
Frais d'investissement et de gestion de la patrimoine
Les revenus des services d'investissement pour 2023 ont atteint 12,6 millions de dollars, comprenant:
| Catégorie de service | Revenu |
|---|---|
| Frais de gestion des actifs | 6,3 millions de dollars |
| Services de conseil financier | 4,2 millions de dollars |
| Frais de planification de la retraite | 2,1 millions de dollars |
Revenus d'origine hypothécaire
Les revenus d'origine hypothécaire en 2023 ont totalisé 9,7 millions de dollars, avec la composition suivante:
- Origination hypothécaire résidentielle: 6,5 millions de dollars
- Origination hypothécaire commerciale: 3,2 millions de dollars
Services de gestion du Trésor
Les services de gestion de la trésorerie ont généré 4,5 millions de dollars de revenus en 2023, en panne comme suit:
| Type de service | Revenu |
|---|---|
| Services de gestion de trésorerie | 2,1 millions de dollars |
| Services marchands | 1,4 million de dollars |
| Solutions de trésorerie spécialisées | 1,0 million de dollars |
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