|
First Northwest Bancorp (FNWB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Northwest Bancorp (FNWB) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ First Northwest Bancorp (FNWB) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال الأساليب المبتكرة. يكشف نموذج الأعمال هذا عن كيفية تعزيز هذه المؤسسة التي تتخذ من واشنطن مقراً لها ، والتقنيات الرقمية المتطورة ، والاستراتيجيات التي تركز على المجتمع لتقديم تجارب مصرفية شخصية تتجاوز مجرد المعاملات. من شبكتها القوية من الفروع إلى المنصات الرقمية المتطورة ، توضح FNWB فهمًا دقيقًا للمناظر الطبيعية المالية الإقليمية ، حيث وضعت نفسها كلاعب ديناميكي في القطاع المصرفي التنافسي.
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية والإقليمية
يحتفظ First Northwest Bancorp بالشراكات الاستراتيجية مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | موقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في واشنطن | ولاية واشنطن | شبكات الأعمال والامتثال التنظيمي |
| مجلس الأعمال أوريغون | أوريغون | دعم التنمية الاقتصادية |
البنوك المجتمع ومقدمي الخدمات المالية
تشمل شراكات الخدمة المالية الرئيسية:
- شبكة فرع مشتركة مع 15 بنوك مجتمعية إقليمية
- اتفاقيات تعاونية مع 7 اتحادات ائتمانية في واشنطن وأوريجون
بائعي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| بائع | خدمة التكنولوجيا | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| fiserv | المنصة المصرفية الأساسية | 2022 |
| جاك هنري & زملاء | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 2023 |
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
تعاون شبكة الإقراض الأولية:
- شراكة جمعية المصرفيين في الرهن العقاري
- إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) حالة المقرض المفضلة
- 5 شبكات وساطة الرهن العقاري الإقليمية
المتعاونون في خدمة التأمين والاستثمار
| شريك | نوع الخدمة | إيرادات الشراكة |
|---|---|---|
| Ameriprise المالية | خدمات الاستثمار | 2.3 مليون دولار في عام 2023 |
| التأمين على الحياة في المحيط الهادئ | منتجات التأمين | 1.7 مليون دولار في عام 2023 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ First Northwest Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 1.67 مليار دولار. يدير البنك 34 موقعًا فرعًا في جميع أنحاء ولاية واشنطن ، مع التركيز على الخدمات المصرفية التجارية والشخصية.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الأصول المخصصة | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 985.4 مليون دولار | 42.3 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 684.6 مليون دولار | 28.7 مليون دولار |
تطوير المنتجات الائتمانية وتطوير الائتمان
توضح محفظة الإقراض في شمال غرب بانكورب الأولى التنويع الاستراتيجي:
- القروض العقارية التجارية: 612.3 مليون دولار
- القروض التجارية والصناعية: 287.5 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 456.2 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 124.6 مليون دولار
إدارة المنصات المصرفية الرقمية
تشمل الاستثمارات المصرفية الرقمية:
| ميزة النظام الأساسي الرقمي | الاستثمار السنوي | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 1.2 مليون دولار | 68% |
| منصة المصرفية عبر الإنترنت | 1.5 مليون دولار | 72% |
إدارة المخاطر والامتثال المالي
مقاييس الامتثال لعام 2023:
- إجمالي ميزانية الامتثال: 3.8 مليون دولار
- نسبة رأس المال التنظيمية: 12.4 ٪
- حكم فقدان القرض: 7.2 مليون دولار
التوسع في السوق الإقليمي واكتساب العملاء
إحصائيات توسيع السوق:
| مقياس التوسع | 2023 الأداء |
|---|---|
| مواقع فرع جديدة | 2 |
| تكلفة اكتساب العملاء | 285 دولار لكل عميل جديد |
| صافي نمو العملاء الجديد | 4،672 عملاء |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة فرع إقليمية قوية في ولاية واشنطن
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير First Northwest Bancorp 23 فرعًا متكامل الخدمات في ولاية واشنطن. يمتد تغطية شبكة الشبكة الكلية 8 مقاطعات في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ.
| مواقع الفرع | عدد الفروع | خدمت المقاطعات |
|---|---|---|
| ولاية واشنطن | 23 | 8 |
فريق الإدارة المصرفية والإدارة المالية من ذوي الخبرة
يضم فريق القيادة 7 من كبار المديرين التنفيذيين ذوي الخبرة المصرفية التراكمية لمدة 127 عامًا. متوسط المدة التنفيذية في FNWB هو 9.4 سنة.
| المقياس التنفيذي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الخبرة المصرفية التنفيذية | 127 سنة |
| متوسط المدة التنفيذية | 9.4 سنوات |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمار التكنولوجيا بقيمة 3.2 مليون دولار في عام 2023 للمنصات المصرفية الرقمية. دعم المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول:
- مراقبة المعاملة في الوقت الحقيقي
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- فتح الحساب الرقمي
- أنظمة حماية الأمن السيبراني
احتياطيات رأس المال المالي القوي وإقراض
المقاييس المالية اعتبارًا من Q4 2023:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.87 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.42 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.6% |
أنظمة إدارة علاقات العملاء
استثمار تقنية CRM بقيمة 1.1 مليون دولار في عام 2023. تتضمن قاعدة بيانات العملاء:
- 42،637 إجمالي حسابات العملاء
- 28،915 عميل مصرفي شخصي
- 13،722 عميلًا من الخدمات المصرفية التجارية
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
يقدم First Northwest Bancorp خدمات مصرفية تجارية متخصصة مع المقاييس المالية التالية:
| فئة الإقراض التجارية | الحجم الكلي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 412.3 مليون دولار | 1.65 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 87.6 مليون دولار | $275,000 |
| القروض الزراعية | 64.2 مليون دولار | $425,000 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
عروض أسعار الفائدة لعملاء الأعمال:
- فحص الأعمال: 0.25 ٪ APY
- وفورات الأعمال: 0.50 ٪ APY
- قروض الأجل التجارية: 6.75 ٪ - 8.25 ٪ أسعار ثابتة
- قروض SBA: بدءًا من معدل متغير 7.50 ٪
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
مقاييس أداء خدمة العملاء:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 92.5% |
| موظفي إدارة العلاقات | 37 محترفين مخصصين |
خيارات مصرفية رقمية وشخصية شاملة
إحصائيات المشاركة المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68 ٪ من قاعدة العملاء
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.4 مليون شهري
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42 ٪
الدعم المالي والاستثمار الذي يركز على المجتمع
انهيار استثمار المجتمع:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 1.3 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 22.6 مليون دولار |
| الدعم غير الربحي | $475,000 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة الحساب الشخصية
يوفر First Northwest Bancorp خدمات إدارة الحسابات المخصصة بمتوسط 1.2 نقطة لمس مخصصة لكل عميل. يحتفظ البنك بمعدل الاحتفاظ بالعملاء بنسبة 87.3 ٪ من خلال الحلول المالية المصممة خصيصًا.
| قطاع العملاء | مستوى التخصيص | متوسط تردد التفاعل |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | عالي | 4.5 التفاعلات/الشهر |
| الخدمات المصرفية التجارية | عالية جدا | 6.2 التفاعلات/الشهر |
المديرين المصرفيين المخصصين للعلاقة
يوظف البنك 42 مديراً للخدمات المصرفية التي تخدم 3،672 من الحسابات التجارية والشخصية عبر مناطقها التشغيلية.
- متوسط محفظة العميل لكل مدير: 87 حساب
- متوسط قيمة العلاقة السنوية: 1.2 مليون دولار لكل مدير
- تصنيف رضا العميل لمديري العلاقات: 92 ٪
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تخدم المنصات المصرفية الرقمية 76.4 ٪ من قاعدة عملاء FNWB ، مع 129،456 مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية النشطة اعتبارًا من Q4 2023.
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 98,234 | 1.4 مليون معاملة/شهر |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 31,222 | 523،000 معاملات/شهر |
اتصال العميل المنتظم والمشاركة
يحافظ FNWB على 4.7 نقاط اتصال لكل عميل سنويًا من خلال قنوات متعددة.
- اتصالات البريد الإلكتروني: 2.3 تفاعلات/عميل
- تفاعلات الهاتف: 1.1 تفاعلات/عميل
- اجتماعات شخصية: 0.3 تفاعلات/عميل
برامج التعليم المالي الموجهة نحو المجتمع
يستثمر البنك 276،000 دولار سنويًا في مبادرات محو الأمية المالية والتعليم المجتمعي.
| نوع البرنامج | المشاركين السنوي | تكلفة البرنامج |
|---|---|---|
| ورش العمل المالية للمدارس الثانوية | 1،243 طالب | $87,000 |
| التدريب المالي للشركات الصغيرة | 672 رواد الأعمال | $124,000 |
| حلقات التخطيط المالي العليا | 456 مشارك | $65,000 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج العمل: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل First Northwest Bancorp 38 مواقع الفرع المادي تتركز بشكل أساسي في ولايات واشنطن وأوريجون.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| واشنطن | 28 |
| أوريغون | 10 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يدعم المنصة الرقمية للبنك 97.3 ٪ من المعاملات المصرفية للعملاء مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- تنزيل البيان
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
أول تطبيق للجوال في شمال غرب بانكورب 62،500 مستخدم نشط مع حجم المعاملات الشهرية من 43.2 مليون دولار.
| مقاييس تطبيقات الهاتف المحمول | 2024 البيانات |
|---|---|
| المستخدمين النشطين الشهري | 62,500 |
| حجم المعاملة الشهري | 43.2 مليون دولار |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يتوافق الخدمات المصرفية للهاتف تقريبًا 15،700 تفاعل عميل شهريًا.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
أول شمال غرب بانكورب يحتفظ به 47 مواقع أجهزة الصراف الآلي الملكية عبر واشنطن وأوريجون.
| توزيع موقع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| واشنطن | 34 |
| أوريغون | 13 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم First Northwest Bancorp حوالي 3،750 من العملاء التجاريين الصغار إلى متوسط الحجم عبر واشنطن وأوريجون. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع 487.3 مليون دولار.
| مقاييس قطاع الأعمال | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| عدد عملاء الأعمال | 3,750 |
| محفظة القروض التجارية | 487.3 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | $129,947 |
الشركات التجارية المحلية
يركز البنك على المؤسسات التجارية الإقليمية مع تركيز في شمال غرب المحيط الهادئ. بلغ إجمالي القروض العقارية التجارية 612.5 مليون دولار في عام 2023.
- التركيز الجغرافي الأساسي: واشنطن وأوريجون
- تركيز القرض العقاري التجاري: 612.5 مليون دولار
- متوسط قيمة العلاقة بين المؤسسة التجارية: 276،000 دولار
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم First Northwest Bancorp 42،650 من العملاء المصرفيين من البيع بالتجزئة الفردي مع إجمالي حسابات ودائع البيع بالتجزئة البالغة 1.2 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| المقاييس المصرفية للبيع بالتجزئة | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي عملاء البيع بالتجزئة | 42,650 |
| إجمالي ودائع البيع بالتجزئة | 1.2 مليار دولار |
| إيداع العميل المتوسط | $28,144 |
مقدمي الخدمات المهنية
يخدم البنك ما يقرب من 1250 من مقدمي الخدمات المهنية مع حلول مصرفية متخصصة. بلغ إجمالي محفظة قروض الخدمات المهنية 156.7 مليون دولار في عام 2023.
- عدد عملاء الخدمة المهنية: 1250
- محفظة قروض الخدمات المهنية: 156.7 مليون دولار
- متوسط حجم القرض للمهنيين: 125،360 دولار
منظمات المجتمع المحلي
يدعم First Northwest Bancorp 275 منظمة المجتمع المحلي مع خدمات مصرفية متخصصة. بلغ إجمالي ودائع منظمة المجتمع 89.4 مليون دولار في عام 2023.
| مقاييس تنظيم المجتمع | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي المنظمات المجتمعية | 275 |
| ودائع تنظيم المجتمع | 89.4 مليون دولار |
| متوسط الودائع لكل منظمة | $325,091 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من 2022 التقرير المالي ، تدير First Northwest Bancorp 54 فرعًا في جميع أنحاء ولاية واشنطن. بلغ إجمالي نفقات التشغيل الفرعية السنوية 12.4 مليون دولار ، والتي شملت:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 4.6 مليون دولار |
| المرافق | 1.2 مليون دولار |
| صيانة | 1.8 مليون دولار |
| حماية | 0.9 مليون دولار |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2022 7.3 مليون دولار ، على وجه التحديد:
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 2.5 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 1.8 مليون دولار
- ترقيات المنصة المصرفية الرقمية: 1.6 مليون دولار
- الأجهزة والبرامج: 1.4 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
إجمالي نفقات الموظفين لعام 2022:
| نوع المصاريف | كمية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 35.6 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 4.2 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 3.8 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 2.9 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2022 5.1 مليون دولار، مشتمل:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2.3 مليون دولار
- التدقيق والإبلاغ: 1.6 مليون دولار
- برنامج الامتثال: 0.7 مليون دولار
- برامج التدريب: 0.5 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2022 3.2 مليون دولار ، على النحو التالي:
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.4 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | 0.9 مليون دولار |
| أحداث المجتمع | 0.5 مليون دولار |
| برامج إحالة العملاء | 0.4 مليون دولار |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023 ، أبلغت First Northwest Bancorp إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 82.4 مليون دولار. انهيار فائدة القرض:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض التجارية | 38.6 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 27.9 |
| قروض المستهلك | 15.9 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 19.3 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 6.7 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 5.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 4.1 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 3.3 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت الإيرادات من خدمات إدارة الثروات في عام 2023 12.5 مليون دولار ، والتي تشمل:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 7.2 |
| الخدمات الاستشارية المالية | 3.8 |
| لجان الوساطة | 1.5 |
إيرادات إقراض الرهن العقاري
حقق إقراض الرهن العقاري 24.6 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
- رسوم الإنشور: 14.2 مليون دولار
- رسوم خدمة الرهن العقاري: 6.9 مليون دولار
- مكاسب السوق الثانوية: 3.5 مليون دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 4.7 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | رسوم المعاملات ($ م) |
|---|---|
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 2.3 |
| معالجة الدفع عبر الإنترنت | 1.6 |
| نقل الأموال الإلكترونية | 0.8 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.