|
فيرست نورثويست بانكورب (FNWB): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Northwest Bancorp (FNWB) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة First Northwest Bancorp (FNWB)، وهي قوة مصرفية إقليمية تعمل على تحويل الخدمات المالية التقليدية من خلال أساليب مبتكرة. تكشف لوحة نموذج الأعمال هذه كيف تستفيد هذه المؤسسة التي يقع مقرها في واشنطن من الشراكات المحلية والتقنيات الرقمية المتطورة والاستراتيجيات التي تركز على المجتمع لتقديم تجارب مصرفية مخصصة تتجاوز مجرد المعاملات. من شبكتها القوية من الفروع إلى المنصات الرقمية المتطورة، تُظهر FNWB فهمًا دقيقًا للمشهد المالي الإقليمي، وتضع نفسها كلاعب ديناميكي في القطاع المصرفي التنافسي.
First Northwest Bancorp (FNWB) – نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية والإقليمية
تحتفظ First Northwest Bancorp بشراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | الموقع | التركيز على الشراكة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في واشنطن | ولاية واشنطن | الشبكات التجارية والامتثال التنظيمي |
| مجلس الأعمال ولاية أوريغون | ولاية أوريغون | دعم التنمية الاقتصادية |
البنوك المجتمعية ومقدمي الخدمات المالية
تشمل شراكات الخدمات المالية الرئيسية ما يلي:
- شبكة فروع مشتركة مع 15 بنكًا مجتمعيًا إقليميًا
- اتفاقيات تعاونية مع 7 اتحادات ائتمانية في واشنطن وأوريجون
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| بائع | خدمة التكنولوجيا | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| فيسيرف | منصة المصرفية الأساسية | 2022 |
| جاك هنري & شركاء | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 2023 |
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
تعاون شبكة الإقراض الأولية:
- شراكة جمعية المصرفيين للرهن العقاري
- إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) تفضل حالة المقرض
- 5 شبكات إقليمية لوسطاء الرهن العقاري
المتعاونون في خدمات التأمين والاستثمار
| شريك | نوع الخدمة | إيرادات الشراكة |
|---|---|---|
| أميريبرايز المالية | خدمات الاستثمار | 2.3 مليون دولار في عام 2023 |
| التأمين على الحياة في المحيط الهادئ | منتجات التأمين | 1.7 مليون دولار في عام 2023 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة First Northwest Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 1.67 مليار دولار. يدير البنك 34 موقعًا فرعيًا في جميع أنحاء ولاية واشنطن، مع التركيز على الخدمات المصرفية التجارية والشخصية.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الأصول المخصصة | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 985.4 مليون دولار | 42.3 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 684.6 مليون دولار | 28.7 مليون دولار |
تطوير منتجات الإقراض والائتمان
توضح محفظة الإقراض لشركة First Northwest Bancorp التنويع الاستراتيجي:
- القروض العقارية التجارية: 612.3 مليون دولار
- القروض التجارية والصناعية: 287.5 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 456.2 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية: 124.6 مليون دولار
إدارة منصة الخدمات المصرفية الرقمية
تشمل الاستثمارات المصرفية الرقمية ما يلي:
| ميزة المنصة الرقمية | الاستثمار السنوي | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 1.2 مليون دولار | 68% |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 1.5 مليون دولار | 72% |
إدارة المخاطر والامتثال المالي
مقاييس الامتثال لعام 2023:
- إجمالي ميزانية الامتثال: 3.8 مليون دولار
- نسبة رأس المال التنظيمي: 12.4%
- مخصص خسائر القروض: 7.2 مليون دولار
توسيع السوق الإقليمية واكتساب العملاء
إحصائيات التوسع في السوق:
| مقياس التوسع | أداء 2023 |
|---|---|
| مواقع الفروع الجديدة | 2 |
| تكلفة اكتساب العملاء | 285 دولارًا لكل عميل جديد |
| صافي نمو العملاء الجدد | 4,672 عميلاً |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة فروع إقليمية قوية في ولاية واشنطن
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير شركة First Northwest Bancorp 23 فرعًا متكامل الخدمات يقع بشكل أساسي في ولاية واشنطن. تمتد التغطية الإجمالية لشبكة الفروع إلى 8 مقاطعات في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ.
| مواقع الفروع | عدد الفروع | المقاطعات المخدومة |
|---|---|---|
| ولاية واشنطن | 23 | 8 |
فريق إدارة مصرفية ومالية ذو خبرة
يتألف فريق القيادة من 7 من كبار المسؤولين التنفيذيين يتمتعون بخبرة مصرفية تراكمية تصل إلى 127 عامًا. متوسط مدة الخدمة التنفيذية في FNWB هو 9.4 سنوات.
| متري تنفيذي | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الخبرة المصرفية التنفيذية | 127 سنة |
| متوسط مدة الخدمة التنفيذية | 9.4 سنة |
البنية التحتية التكنولوجية المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمار تكنولوجي بقيمة 3.2 مليون دولار عام 2023 لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية. دعم منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول:
- مراقبة المعاملات في الوقت الحقيقي
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- فتح الحساب الرقمي
- أنظمة حماية الأمن السيبراني
رأس مال مالي قوي واحتياطيات الإقراض
المقاييس المالية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.87 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.42 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.6% |
أنظمة إدارة علاقات العملاء
استثمار في تكنولوجيا إدارة علاقات العملاء بقيمة 1.1 مليون دولار في عام 2023. تتضمن قاعدة بيانات العملاء ما يلي:
- 42,637 إجمالي حسابات العملاء
- 28,915 عميلاً للخدمات المصرفية الشخصية
- 13,722 عميلاً للخدمات المصرفية التجارية
شركة First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للشركات المحلية
يقدم First Northwest Bancorp خدمات مصرفية تجارية متخصصة بالمقاييس المالية التالية:
| فئة الإقراض التجاري | الحجم الإجمالي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 412.3 مليون دولار | 1.65 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 87.6 مليون دولار | $275,000 |
| القروض الزراعية | 64.2 مليون دولار | $425,000 |
أسعار فائدة تنافسية ومنتجات مالية
عروض أسعار الفائدة لعملاء الأعمال:
- فحص الأعمال: 0.25% APY
- مدخرات الأعمال: 0.50% APY
- القروض التجارية لأجل: 6.75% - 8.25% بمعدلات ثابتة
- قروض SBA: تبدأ بمعدل فائدة متغير 7.50%
خدمة عملاء سريعة الاستجابة وقائمة على العلاقات
مقاييس أداء خدمة العملاء:
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 92.5% |
| موظفو إدارة العلاقات | 37 متخصصًا متخصصًا |
خيارات مصرفية رقمية وشخصية شاملة
إحصائيات المشاركة المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68% من قاعدة العملاء
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.4 مليون شهريًا
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42%
الدعم المالي والاستثمار الذي يركز على المجتمع
تقسيم الاستثمار المجتمعي:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 1.3 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 22.6 مليون دولار |
| الدعم غير الربحي | $475,000 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة الحساب الشخصي
توفر First Northwest Bancorp خدمات إدارة حسابات مخصصة بمتوسط 1.2 نقطة اتصال مخصصة لكل عميل. ويحافظ البنك على معدل احتفاظ بالعملاء يصل إلى 87.3% من خلال حلول مالية مخصصة.
| شريحة العملاء | مستوى التخصيص | متوسط تردد التفاعل |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | عالية | 4.5 تفاعلات/شهر |
| الخدمات المصرفية للأعمال | عالية جدًا | 6.2 تفاعلات/شهر |
مدراء علاقات مصرفية متخصصون
يوظف البنك 42 مديرًا للخدمات المصرفية، يخدمون 3,672 حسابًا تجاريًا وشخصيًا عبر مناطقه التشغيلية.
- متوسط محفظة العملاء لكل مدير: 87 حسابًا
- متوسط قيمة العلاقة السنوية: 1.2 مليون دولار لكل مدير
- معدل رضا العملاء لمديري العلاقات: 92%
دعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تخدم منصات الخدمات المصرفية الرقمية 76.4% من قاعدة عملاء FNWB، مع 129,456 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية الرقمية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023.
| منصة رقمية | المستخدمون النشطون شهريًا | حجم الصفقة |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 98,234 | 1.4 مليون معاملة شهرياً |
| البوابة المصرفية عبر الإنترنت | 31,222 | 523,000 معاملة شهرياً |
التواصل المنتظم مع العملاء والمشاركة
تحتفظ FNWB بـ 4.7 نقطة اتصال لكل عميل سنويًا من خلال قنوات متعددة.
- اتصالات البريد الإلكتروني: 2.3 التفاعلات/العميل
- التفاعلات الهاتفية: 1.1 التفاعلات/العميل
- الاجتماعات الشخصية: 0.3 تفاعلات/عميل
برامج التعليم المالي الموجهة نحو المجتمع
يستثمر البنك 276000 دولار سنويًا في مبادرات محو الأمية المالية والتعليم المجتمعي.
| نوع البرنامج | المشاركون السنويون | تكلفة البرنامج |
|---|---|---|
| ورش العمل المالية في المدرسة الثانوية | 1,243 طالباً | $87,000 |
| التدريب المالي للشركات الصغيرة | 672 رجل أعمال | $124,000 |
| ندوات التخطيط المالي العليا | 456 مشاركا | $65,000 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة First Northwest Bancorp 38 موقعًا فرعيًا فعليًا تتركز في المقام الأول في ولايتي واشنطن وأوريجون.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| واشنطن | 28 |
| ولاية أوريغون | 10 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تدعم المنصة الرقمية للبنك 97.3% من المعاملات المصرفية للعملاء مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- تنزيلات البيان
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تطبيقات الهاتف المتحرك الأولى شمال غرب بانكورب لديها 62,500 مستخدم نشط مع حجم المعاملات الشهرية 43.2 مليون دولار.
| مقاييس تطبيقات الهاتف المحمول | بيانات 2024 |
|---|---|
| المستخدمون النشطون شهريًا | 62,500 |
| حجم المعاملات الشهرية | 43.2 مليون دولار |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
تتعامل الخدمات المصرفية عبر الهاتف تقريبًا 15,700 تفاعل مع العملاء شهريًا.
شبكة الصراف الآلي
تؤكد شركة First Northwest Bancorp 47 موقعًا خاصًا لأجهزة الصراف الآلي عبر واشنطن وأوريجون.
| توزيع موقع أجهزة الصراف الآلي | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| واشنطن | 34 |
| ولاية أوريغون | 13 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من الربع الأخير من عام 2023، تخدم First Northwest Bancorp ما يقرب من 3750 عميلًا من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في جميع أنحاء واشنطن وأوريجون. وبلغ إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع 487.3 مليون دولار.
| مقاييس قطاع الأعمال | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| عدد العملاء التجاريين | 3,750 |
| محفظة القروض التجارية | 487.3 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | $129,947 |
المؤسسات التجارية المحلية
يركز البنك على المؤسسات التجارية الإقليمية مع التركيز في شمال غرب المحيط الهادئ. وبلغ إجمالي القروض العقارية التجارية 612.5 مليون دولار في عام 2023.
- التركيز الجغرافي الأساسي: واشنطن وأوريجون
- تركز القروض العقارية التجارية: 612.5 مليون دولار
- متوسط قيمة علاقة المؤسسة التجارية: 276,000 دولار
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
تخدم First Northwest Bancorp 42,650 من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد بإجمالي حسابات ودائع تجزئة بقيمة 1.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| مقاييس الخدمات المصرفية للأفراد | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي عملاء التجزئة | 42,650 |
| إجمالي ودائع الأفراد | 1.2 مليار دولار |
| متوسط إيداعات العملاء | $28,144 |
مقدمو الخدمات المهنية
يخدم البنك ما يقرب من 1250 من مقدمي الخدمات المهنية مع حلول مصرفية متخصصة. بلغ إجمالي محفظة قروض الخدمات المهنية 156.7 مليون دولار في عام 2023.
- عدد عملاء الخدمة المهنية: 1,250
- محفظة قروض الخدمات المهنية: 156.7 مليون دولار
- متوسط حجم القرض للمحترفين: 125,360 دولارًا
منظمات المجتمع المحلي
تدعم First Northwest Bancorp 275 منظمة مجتمع محلي بخدمات مصرفية متخصصة. بلغ إجمالي ودائع منظمات المجتمع 89.4 مليون دولار في عام 2023.
| مقاييس تنظيم المجتمع | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| مجموع المنظمات المجتمعية | 275 |
| ودائع منظمة المجتمع | 89.4 مليون دولار |
| متوسط الإيداع لكل منظمة | $325,091 |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف تشغيل الفروع
اعتبارًا من التقرير المالي لعام 2022، قامت شركة First Northwest Bancorp بتشغيل 54 فرعًا في جميع أنحاء ولاية واشنطن. بلغت النفقات التشغيلية السنوية للفروع 12.4 مليون دولار، وشملت:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 4.6 مليون دولار |
| المرافق | 1.2 مليون دولار |
| الصيانة | 1.8 مليون دولار |
| الأمن | 0.9 مليون دولار |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2022 7.3 مليون دولار، وتحديداً:
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 2.5 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 1.8 مليون دولار
- ترقيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 1.6 مليون دولار
- أجهزة وبرمجيات تكنولوجيا المعلومات: 1.4 مليون دولار
رواتب الموظفين ومزاياهم
إجمالي نفقات الموظفين لعام 2022:
| نوع المصاريف | المبلغ |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 35.6 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 4.2 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 3.8 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 2.9 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2022 5.1 مليون دولار، بما في ذلك:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2.3 مليون دولار
- التدقيق وإعداد التقارير: 1.6 مليون دولار
- برامج الامتثال: 0.7 مليون دولار
- برامج التدريب: 0.5 مليون دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي الإنفاق التسويقي لعام 2022 3.2 مليون دولار، مقسمة على النحو التالي:
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.4 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | 0.9 مليون دولار |
| أحداث المجتمع | 0.5 مليون دولار |
| برامج إحالة العملاء | 0.4 مليون دولار |
First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023، أعلنت شركة First Northwest Bancorp عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 82.4 مليون دولار أمريكي. توزيع فوائد القروض:
| فئة القرض | دخل الفوائد (مليون دولار) |
|---|---|
| القروض التجارية | 38.6 |
| قروض الرهن العقاري السكني | 27.9 |
| القروض الاستهلاكية | 15.9 |
رسوم الخدمات المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 19.3 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 6.7 مليون دولار
- رسوم المعاملة: 5.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 4.1 مليون دولار
- رسوم الخدمات الأخرى: 3.3 مليون دولار
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت الإيرادات من خدمات إدارة الثروات في عام 2023 12.5 مليون دولار أمريكي، وتتكون من:
| فئة الخدمة | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 7.2 |
| الخدمات الاستشارية المالية | 3.8 |
| عمولات الوساطة | 1.5 |
إيرادات الإقراض العقاري
حقق الإقراض العقاري إيرادات بقيمة 24.6 مليون دولار لعام 2023:
- رسوم الإنشاء: 14.2 مليون دولار
- رسوم خدمة الرهن العقاري: 6.9 مليون دولار
- مكاسب السوق الثانوية: 3.5 مليون دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 4.7 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | رسوم المعاملات (مليون دولار) |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2.3 |
| معالجة الدفع عبر الإنترنت | 1.6 |
| التحويلات المالية الإلكترونية | 0.8 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.