|
Franklin Financial Services Corporation (FRAF): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Franklin Financial Services Corporation (FRAF) ، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال الأساليب المبتكرة. من خلال صياغة نموذج تجاري بدقة يوازن بين البراعة التكنولوجية مع الاستراتيجيات الشخصية التي تركز على المجتمع ، وضعت FRAF نفسها كمؤسسة مالية ذكية تتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. يكشف Canvas من طراز الأعمال الفريد عن إطار عمل متطور مصمم لتقديم قيمة استثنائية للشركات المحلية والعملاء الفرديين والمهنيين ذوي القيمة العالية من خلال المنصات الرقمية المتطورة والخدمات التي تعتمد على العلاقات.
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
بنوك المجتمع المحلي والاتحادات الائتمانية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ FRAF على شراكات تضم حوالي 37 بنكًا للمجتمع المحلي و 22 وحدة ائتمانية في مناطقها التشغيلية.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| البنوك المجتمع | 37 | الغرب الأوسط وجنوب شرق الولايات المتحدة |
| النقابات الائتمانية | 22 | تينيسي ، كنتاكي ، ألاباما |
مقدمو التكنولوجيا المالية الإقليمية
يتعاون FRAF مع 5 مقدمي تقنية مالية أساسية للحلول المصرفية الرقمية.
- جاك هنري & زملاء
- fiserv
- برنامج Q2
- تيمينوس
- فيناسترا
شركات التأمين والاستثمار
| فئة الشريك | عدد الشراكات | إجمالي قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| مقدمي التأمين | 14 | حصة الإيرادات السنوية بقيمة 8.2 مليون دولار |
| شركات الاستثمار | 9 | حصة الإيرادات السنوية بقيمة 5.7 مليون دولار |
مستشارون الامتثال التنظيمي
يشارك FRAF 3 شركات استشارية للتنظيمية الأولية مع إجمالي رسوم الاستشارات السنوية البالغة 1.4 مليون دولار.
- حلول الامتثال Deloitte
- PwC الاستشارية التنظيمية
- الخدمات التنظيمية المالية KPMG
شركاء البنية التحتية للتكنولوجيا
| شريك البنية التحتية | الخدمة المقدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| خدمات الويب الأمازون | البنية التحتية السحابية | 2.3 مليون دولار |
| Microsoft Azure | حلول السحابة الهجينة | 1.9 مليون دولار |
| أنظمة Cisco | البنية التحتية للشبكة | 1.1 مليون دولار |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Franklin Financial Services Corporation بمحفظة مصرفية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمة | إجمالي الحسابات | حجم المعاملة السنوي |
|---|---|---|
| حسابات التحقق الشخصية | 37,542 | 1،284،000 معاملات |
| حسابات المصرفية التجارية | 4,215 | 612،000 معاملات |
إنشاء القرض ومعالجته
انهيار محفظة القروض لعام 2024:
- إجمالي حجم القرض: 742 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 421 مليون دولار
- القروض التجارية: 203 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 118 مليون دولار
إدارة الاستشارات المالية وإدارة الثروة
| نوع الخدمة | إجمالي أصول العميل | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 1.24 مليار دولار | 3.2 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 876 مليون دولار | 1.8 مليون دولار |
صيانة المنصة المصرفية الرقمية
مقاييس البنية التحتية المصرفية الرقمية:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62،400
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 84،300
- المعاملات الرقمية السنوية: 4.2 مليون
- تشغيل المنصة: 99.97 ٪
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
| منطقة الامتثال | تكلفة المراقبة السنوية | معدل الامتثال |
|---|---|---|
| التقارير التنظيمية | 2.1 مليون دولار | 100% |
| غسل الأموال | 1.4 مليون دولار | 99.8% |
فرانكلين للخدمات المالية (FRAF) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
اعتبارًا من عام 2024 ، لدى Franklin Financial Services Corporation فريق إداري يتمتع بخبرة مصرفية متوسط يبلغ 18.5 عامًا. تضم القيادة التنفيذية 7 من كبار المسؤولين التنفيذيين ذوي الأدوار المتخصصة.
| موضع | سنوات من الخبرة | مدة فرف |
|---|---|---|
| المدير التنفيذي | 24 سنة | 12 سنة |
| المدير المالي | 19 سنة | 8 سنوات |
| CTO | 16 سنة | 6 سنوات |
بنية تحتية مصرفية رقمية قوية
تشمل البنية التحتية الرقمية لـ FRAF:
- 5 مراكز البيانات الأولية
- 99.98 ٪ في الوقت المناسب للنظام
- 42 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي السنوي
- المنصات المصرفية القائمة على السحابة
بيانات وتحليلات العملاء
يدير البنك:
- 1.2 مليون ملف تعريف العملاء
- 3.7 تيرابايت من البيانات المالية للعميل
- قدرات التحليلات التنبؤية المتقدمة
شبكة مصرفية إقليمية قوية
| منطقة | عدد الفروع | مواقع ATM |
|---|---|---|
| جنوب شرق | 87 | 212 |
| منتصف المحيط الأطلسي | 63 | 156 |
خبرة الامتثال التنظيمية
استثمار الامتثال: 7.3 مليون دولار سنويًا
- 15 متخصصي الامتثال المتفانين
- ISO 27001 إدارة أمن المعلومات المعتمدة
- الالتزام الكامل بأنظمة FDIC والاحتياطي الفيدرالي
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، خدمت شركة Franklin Financial Services Corporation 37 مجتمعًا محليًا في 3 ولايات تضم إجمالي الأصول البالغة 1.37 مليار دولار. حافظ البنك على 12 موقعًا للفرع المادي مع قاعدة عملاء متوسطة تبلغ 22500 عميل محلي.
| فئة الخدمة | عدد العروض | متوسط تغلغل العملاء |
|---|---|---|
| حسابات المصرفية الشخصية | 7 أنواع حسابات مميزة | 68 ٪ تغطية السوق |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 4 حزم حسابات الأعمال المتخصصة | 42 ٪ اعتماد الأعمال المحلية |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
عروض أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- معدلات القروض الشخصية: 6.25 ٪ - 12.75 ٪
- معدلات الرهن العقاري: 6.50 ٪ - 7.25 ٪
- معدلات حساب التوفير: 3.15 ٪ - 4.25 ٪
- شهادة معدلات الإيداع: 4.50 ٪ - 5.35 ٪
الخدمات الاستشارية المالية الشاملة
انهيار الخدمة الاستشارية المالية لعام 2023:
| نوع الخدمة الاستشارية | خدم إجمالي العملاء | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 1،875 عميل | $425,000 |
| إدارة الاستثمار | 1،250 عميل | $612,000 |
| استشارات الإستراتيجية الضريبية | 625 عملاء | $285,000 |
التقنيات المصرفية الرقمية المتقدمة
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 28،750
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 35،600
- حجم المعاملات الرقمية: 2.4 مليون معاملة
- تصنيف تطبيقات الهاتف المحمول: 4.6/5 نجوم
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
مقاييس علاقة العملاء لعام 2023:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| متوسط مدة العميل | 8.3 سنوات |
| درجة رضا العملاء | 4.4/5 |
فرانكلين للخدمات المالية (FRAF) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة الحساب الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Franklin Financial Services 37،842 حسابًا مصرفيًا شخصيًا نشطًا بقيمة متوسط علاقة قدرها 24،673 دولارًا لكل عميل. يقدم البنك مديري العلاقات المخصصين للحسابات التي تتجاوز 250،000 دولار في إجمالي الأصول.
| نوع الحساب | عدد الحسابات | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 22,415 | $8,342 |
| المدخرات الشخصية | 15,427 | $16,587 |
تفاعلات شبكة الفرع المحلي
تدير Franklin Financial 42 موقعًا فرعيًا ماديًا في 3 ولايات ، بمعدل 1،287 تفاعلات عملاء لكل فرع شهريًا.
- متوسط زيارة العميل مدة: 17.5 دقيقة
- معدل رضا العملاء لخدمات الفرع: 89.3 ٪
- نسبة موظفي الفرع إلى العقد: 1:62
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
يخدم منصة الخدمات المصرفية الرقمية 68.4 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء مع 124،567 مستخدمًا مصرفيًا رقميًا نشطًا في عام 2024.
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين الشهري | المعاملات في الشهر |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 94,328 | 876,542 |
| بوابة الويب عبر الإنترنت | 30,239 | 412,765 |
خدمات الاستشارة المالية المنتظمة
تم تقديم خدمات الاستشارة المالية إلى 4،287 من العملاء ذوي القيمة العالية في عام 2024 ، مع متوسط تردد التشاور البالغ 2.4 جلسة سنويًا.
- تشمل أنواع التشاور تخطيط التقاعد ، واستراتيجية الاستثمار ، وإدارة الثروة
- متوسط مدة الاستشارة: 73 دقيقة
- معدل نجاح التشاور: 92.6 ٪
بناء العلاقة التي تركز على المجتمع
مقاييس المشاركة المجتمعية لعام 2024 تظهر استثمارات محلية كبيرة وعلاقات العملاء.
| نشاط المشاركة المجتمعية | عدد الأحداث | مشاركون |
|---|---|---|
| ورش محو الأمية المالية | 38 | 2,156 |
| برامج الرعاية المحلية | 24 | ن/أ |
| استثمار المجتمع | $1,237,000 | ن/أ |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Franklin Financial Services Corporation 17 فرعًا للبنوك المادية عبر ولاية تينيسي ، والتي تقع في المقام الأول في متروبوليتان ناشفيل والمقاطعات المحيطة بها.
| نوع الفرع | عدد المواقع | متوسط حجم الفرع |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 12 | 3200 قدم مربع. |
| فروع الخدمة المحدودة | 5 | 1800 قدم مربع. |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
تدعم النظام الأساسي الرقمي لـ Franklin Financial ما يقرب من 42500 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت اعتبارًا من Q4 2023.
- تتميز المنصة بأمان تشفير 256 بت
- يدعم إدارة الحسابات ، نقل الأموال ، مدفوعات الفواتير
- متوسط جلسات تسجيل الدخول اليومية: 8،750
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول لعام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 28,600 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 22,400 |
| متوسط حجم المعاملة | 47300 شهريًا |
مركز اتصال خدمة العملاء
المقاييس التشغيلية لمركز الاتصال لعام 2024:
- إجمالي موظفي مركز الاتصال: 42 ممثلاً
- متوسط حجم المكالمات اليومية: 1250 مكالمة
- متوسط وقت الاستجابة: 2.7 دقيقة
- تصنيف رضا العملاء: 88.5 ٪
قنوات الاتصال الرقمية
انهيار قناة الاتصالات الرقمية:
| قناة | المشاركة الشهرية |
|---|---|
| الاتصالات عبر البريد الإلكتروني | 65،400 متلقي |
| أتباع وسائل التواصل الاجتماعي | تويتر: 4200 Facebook: 7،800 LinkedIn: 3600 |
| موقع الزوار الشهري | 92,500 |
فرانكلين للخدمات المالية (FRAF) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024 ، تخدم Franklin Financial Services Corporation حوالي 1،247 شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم في مجال السوق الأساسي. يبلغ متوسط قيمة العلاقة المصرفية التجارية 378،500 دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | $285,700 |
| الخدمات المهنية | 356 | $425,300 |
| تصنيع | 228 | $495,600 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم Franklin Financial 52،384 من العملاء المصرفيين من فردي البيع بالتجزئة مع إجمالي قاعدة ودائع قدرها 687.3 مليون دولار.
- متوسط رصيد حساب التحقق الشخصي: 14،237 دولار
- متوسط رصيد حساب التوفير الشخصي: 22،456 دولار
- إجمالي محفظة القروض الشخصية: 214.6 مليون دولار
العملاء التجاريين الإقليميين
يحافظ البنك على علاقات مع 187 عميلًا تجاريًا إقليميًا ، مع إجمالي محفظة الإقراض التجاري البالغ 456.2 مليون دولار.
| قطاع تجاري | عدد العملاء | إجمالي محفظة الإقراض |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 84 | 276.4 مليون دولار |
| شركات منتصف السوق | 103 | 179.8 مليون دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم Franklin Financial 623 من الأفراد ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارته بمبلغ 412.7 مليون دولار.
- محفظة الاستثمار الفردية المتوسطة: 662،300 دولار
- الحد الأدنى لمتطلبات الحافظة: 500،000 دولار
- رسوم إدارة الثروات الدخل: 7.2 مليون دولار سنويًا
محترفي المجتمع المحلي
استهدف البنك 1،876 من المتخصصين في المجتمع المحلي في مختلف القطاعات ، مع نهج مصرفي متخصص.
| فئة المهنية | عدد العملاء | متوسط العلاقة المصرفية المهنية |
|---|---|---|
| محترفي الرعاية الصحية | 412 | $267,500 |
| المهنيون القانونيون | 287 | $342,700 |
| المهنيون التعليمية | 356 | $189,600 |
| محترفي التكنولوجيا | 821 | $412,300 |
شركة فرانكلين للخدمات المالية (FRAF) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من أحدث تقرير مالي ، أبلغت شركة Franklin Financial Services Corporation عن إجمالي نفقات تعويض الموظفين البالغة 14.3 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 10.2 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 1.8 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 1.5 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 0.8 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لـ FRAF 3.6 مليون دولار في عام 2023.
- صيانة الأجهزة: 1.2 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 1.5 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 0.9 مليون دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
وصلت النفقات المتعلقة بالامتثال إلى 2.7 مليون دولار للسنة المالية.
| منطقة الامتثال | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الاستشارات القانونية | 1.1 مليون دولار |
| التدقيق والإبلاغ | 0.9 مليون دولار |
| رسوم الإيداع التنظيمية | 0.7 مليون دولار |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالفرع 5.4 مليون دولار في عام 2023.
- الإيجار والمرافق: 2.6 مليون دولار
- معدات الفرع: 1.2 مليون دولار
- صيانة الفرع: 1.6 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لـ FRAF 2.9 مليون دولار في السنة المالية.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.3 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 0.8 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 0.8 مليون دولار |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، أعلنت شركة Franklin Financial Services Corporation عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 42.3 مليون دولار. انهيار دخل الفوائد محفظة القروض:
| فئة القرض | دخل الفوائد |
|---|---|
| القروض التجارية | 18.7 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 15.6 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري | 8.0 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 12.5 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 4.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 3.8 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 2.5 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 2.0 مليون دولار
عمولات إدارة الاستثمار والثروة
بلغت إيرادات إدارة الاستثمار لعام 2023 9.7 مليون دولار ، مجزأة على النحو التالي:
| فئة الخدمة | إيرادات العمولة |
|---|---|
| إدارة الأصول | 5.3 مليون دولار |
| التخطيط المالي | 2.8 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 1.6 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية 3.6 مليون دولار في عام 2023:
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.9 مليون دولار
- رسوم معاملة تطبيقات الهاتف المحمول: 1.2 مليون دولار
- معالجة الدفع الرقمية: 0.5 مليون دولار
إيرادات الخدمة الاستشارية المالية
حققت الخدمات الاستشارية المالية 7.2 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
| الخدمة الاستشارية | ربح |
|---|---|
| الاستشارات المالية للشركات | 4.1 مليون دولار |
| الاستشارات المالية الشخصية | 2.3 مليون دولار |
| خدمات تخطيط التقاعد | 0.8 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.