Franklin Financial Services Corporation (FRAF): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause der Franklin Financial Services Corporation (FRAF), einem dynamischen regionalen Bankfächer, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze verändert. Durch die sorgfältige Herstellung eines Geschäftsmodells, das die technologischen Fähigkeiten mit personalisierten Strategien in der Gemeinde ausgleichen, hat sich Fraf als ein flinkes Finanzinstitut positioniert, das über konventionelle Bankenparadigmen hinausgeht. Ihr einzigartiges Geschäftsmodell Canvas zeigt ein ausgeklügeltes Rahmen, das lokalen Unternehmen, Einzelkunden und Fachleuten mit hoher Netzwerbung durch hochmoderne digitale Plattformen und Beziehungsdienste mit hoher Personalverantwortung bietet.

Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Gemeindebanken und Kreditgenossenschaften

Ab 2024 unterhält FRAF Partnerschaften mit rund 37 lokalen Gemeinschaftsbanken und 22 Kreditgenossenschaften in ihren operativen Regionen.

Partnertyp	Anzahl der Partner	Geografische Abdeckung
Community -Banken	37	Mittlerer Westen und Südosten der Vereinigten Staaten
Kreditgenossenschaften	22	Tennessee, Kentucky, Alabama

Anbieter der regionalen Finanztechnologie

FRAF arbeitet mit 5 primären Finanztechnologieanbietern für digitale Banklösungen zusammen.

• Jack Henry & Mitarbeiter
• Fiserv
• Q2 -Software
• Temenos
• Finastra

Versicherungs- und Investmentfirmen

Partnerkategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtpartnerschaftswert
Versicherer	14	8,2 Mio. USD Jahresumsatzanteil
Investmentfirmen	9	5,7 Mio. USD Jahresumsatzanteil

Regulierungsberater

FRAF beteiligt 3 primäre Beratungsunternehmen für die Einhaltung von Vorschriften mit Gesamtberatungsgebühren von 1,4 Mio. USD.

• Deloitte Compliance -Lösungen
• PwC -Regulierungsberatung
• KPMG Financial Regulatory Services

Technologie -Infrastrukturpartner

Infrastrukturpartner	Service erbracht	Jährliche Investition
Amazon Web Services	Wolkeninfrastruktur	2,3 Millionen US -Dollar
Microsoft Azure	Hybrid -Cloud -Lösungen	1,9 Millionen US -Dollar
Cisco -Systeme	Netzwerkinfrastruktur	1,1 Millionen US -Dollar

Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Persönliche und gewerbliche Bankdienstleistungen

Ab 2024 unterhält die Franklin Financial Services Corporation ein Bankportfolio mit den folgenden wichtigen Metriken:

Servicekategorie	Gesamtkonten	Jährliches Transaktionsvolumen
Persönliche Girokonten	37,542	1.284.000 Transaktionen
Geschäftsbankenkonten	4,215	612.000 Transaktionen

Entstehung und Bearbeitung von Krediten

Darlehensportfolio -Aufschlüsselung für 2024:

• Gesamtdarlehensvolumen: 742 Millionen US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 421 Millionen US -Dollar
• Werbedarlehen: 203 Millionen US -Dollar
• Verbraucherkredite: 118 Millionen US -Dollar

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

Service -Typ	Gesamtkundenvermögen	Durchschnittliches Client -Portfolio
Vermögensverwaltung	1,24 Milliarden US -Dollar	3,2 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	876 Millionen US -Dollar	1,8 Millionen US -Dollar

Wartung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankinfrastrukturmetriken:

• Benutzer von Mobile Banking: 62.400
• Online -Banking -Benutzer: 84.300
• Jährliche digitale Transaktionen: 4,2 Millionen
• Plattform -Verfügbarkeit: 99,97%

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance -Bereich	Jährliche Überwachungskosten	Compliance -Rate
Regulierungsberichterstattung	2,1 Millionen US -Dollar	100%
Anti-Geldwäsche	1,4 Millionen US -Dollar	99.8%

Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Ab 2024 verfügt die Franklin Financial Services Corporation über ein Managementteam mit einer durchschnittlichen Bankerfahrung von 18,5 Jahren. Die Executive Leadership umfasst 7 leitende Führungskräfte mit speziellen Rollen.

Position	Jahrelange Erfahrung	Amtszeit bei Fraf
CEO	24 Jahre	12 Jahre
CFO	19 Jahre	8 Jahre
CTO	16 Jahre	6 Jahre

Robuste digitale Bankinfrastruktur

Die digitale Infrastruktur von FRAF umfasst:

• 5 Primär -Rechenzentren
• 99,98% System -Betriebszeit
• 42 Millionen US -Dollar jährliche Technologieinvestitionen
• Cloud-basierte Bankplattformen

Kunden Finanzdaten und Analysen

Die Bank verwaltet:

• 1,2 Millionen Kundenprofile
• 3.7 Terabyte von Kunden Finanzdaten
• Erweiterte Vorhersageanalysefunktionen

Starkes regionales Bankennetzwerk

Region	Anzahl der Zweige	ATM -Standorte
Südost	87	212
Mid-Atlantic	63	156

Expertise für behördliche Compliance

Compliance -Investition: 7,3 Millionen US -Dollar pro Jahr

• 15 spezielle Compliance -Profis
• ISO 27001 Zertifiziertes Informationssicherheitsmanagement
• Vollständige Einhaltung der Vorschriften für FDIC- und Federal Reserve

Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 betreute die Franklin Financial Services Corporation 37 lokale Gemeinden in 3 Bundesstaaten mit Gesamtvermögen von 1,37 Milliarden US -Dollar. Die Bank hielt 12 physische Zweigstellen mit einem durchschnittlichen Kundenbasis von 22.500 lokalen Kunden bei.

Servicekategorie	Anzahl der Angebote	Durchschnittliche Kundendurchdringung
Persönliche Bankkonten	7 verschiedene Kontoarten	68% Marktabdeckung
Small Business Banking	4 Fach Business Account -Pakete	42% lokaler Geschäftseinführung

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Aktuelle Zinsangebote im Januar 2024:

• Persönliche Darlehensraten: 6,25% - 12,75%
• Hypothekenzinsen: 6,50% - 7,25%
• Sparkontostaten: 3,15% - 4,25%
• Einzahlungszertifikat: 4,50% - 5,35%

Umfassende Finanzberatungsdienste

Breakdown für Finanzberatung für 2023:

Beratungstyp	Gesamtkunden serviert	Durchschnittlicher Portfoliowert
Pensionsplanung	1.875 Kunden	$425,000
Investmentmanagement	1.250 Kunden	$612,000
Steuerstrategieberatung	625 Kunden	$285,000

Fortschrittliche digitale Banktechnologien

Digital Banking Platform Statistics für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 28.750
• Online -Banking -Benutzer: 35.600
• Digitales Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen Transaktionen
• Bewertung der mobilen App: 4,6/5 Sterne

Beziehungsbasierter Kundendienstansatz

Kundenbeziehungsmetriken für 2023:

Service Metrik	Leistung
Durchschnittliche Kundenbindung	87.5%
Durchschnittliche Kundenbetreuung	8,3 Jahre
Kundenzufriedenheit	4.4/5

Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierte Kontoverwaltung

Ab 2024 unterhält Franklin Financial Services 37.842 aktive persönliche Bankkonten mit einem durchschnittlichen Beziehungswert von 24.673 USD pro Kunden. Die Bank bietet an engagierte Beziehungsmanager Für Konten von mehr als 250.000 USD.

Kontotyp	Anzahl der Konten	Durchschnittsbilanz
Persönliche Überprüfung	22,415	$8,342
Persönliche Ersparnisse	15,427	$16,587

Lokale Branchen -Netzwerk -Interaktionen

Franklin Financial betreibt 42 physische Zweigstellen in 3 Bundesstaaten, wobei durchschnittlich 1.287 Kundeninteraktionen pro Filiale monatlich sind.

• Durchschnittlicher Kundenbesuchsdauer: 17,5 Minuten
• Kundenzufriedenheitsrate für In-Branch-Dienste: 89,3%
• Das Verhältnis von Zweigstellen zu Kunden: 1:62

Online- und Mobile -Banking -Support

Die Digital Banking Platform bedient 68,4% des gesamten Kundenbasis mit 124.567 aktiven Digital Banking -Benutzern im Jahr 2024.

Digitale Plattform	Monatliche aktive Benutzer	Transaktionen pro Monat
Mobile Banking App	94,328	876,542
Online -Webportal	30,239	412,765

Regelmäßige Finanzberatungsdienste

Finanzberatungsdienstleistungen für 4,287 Kunden mit hohem Netzwert im Jahr 2024 mit einer durchschnittlichen Konsultationsfrequenz von 2,4 Sitzungen pro Jahr.

• Zu den Konsultationstypen gehören Altersvorsorgeplanung, Anlagestrategie und Vermögensverwaltung
• Durchschnittliche Beratungsdauer: 73 Minuten
• Erfolgsquote der Konsultation: 92,6%

Aufbau von auf Gemeinden ausgerichteten Beziehungen

Community Engagement -Metriken für 2024 zeigen eine erhebliche lokale Investitions- und Kundenbeziehungsentwicklung.

Aktivität des Community Engagement	Anzahl der Ereignisse	Teilnehmer
Finanzkompetenz -Workshops	38	2,156
Lokale Sponsoring -Programme	24	N / A
Gemeinschaftsinvestitionen	$1,237,000	N / A

Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 unterhält die Franklin Financial Services Corporation 17 physische Bankfilialen in ganz Tennessee, die sich hauptsächlich in Metropolitan Nashville und den umliegenden Landkreisen befinden.

Zweigentyp	Anzahl der Standorte	Durchschnittliche Zweiggröße
Full-Service-Zweige	12	3.200 m² ft.
Begrenzte Dienstzweige	5	1.800 m² ft.

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform von Franklin Financial unterstützt im vierten Quartal 2023 rund 42.500 aktive Online -Banking -Benutzer.

• Plattformfunktionen 256-Bit-Verschlüsselungssicherheit
• Unterstützt das Kontomanagement, Fondtransfers, Rechnungszahlungen
• Durchschnittliche tägliche Anmeldesitzungen: 8.750

Mobile Banking -Anwendung

Mobile -Banking -Anwendungsstatistiken für 2024:

Metrisch	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	28,600
Monatliche aktive Benutzer	22,400
Durchschnittliches Transaktionsvolumen	47.300 monatlich

Kundendienst Call Center

Call Center Operative Metrics für 2024:

• Total Call Center -Mitarbeiter: 42 Vertreter
• Durchschnittliches tägliches Anrufvolumen: 1.250 Anrufe
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 2,7 Minuten
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 88,5%

Digitale Kommunikationskanäle

Aufschlüsselung des digitalen Kommunikationskanals:

Kanal	Monatliches Engagement
E -Mail -Kommunikation	65.400 Empfänger
Social -Media -Follower	Twitter: 4,200 Facebook: 7.800 LinkedIn: 3.600
Website monatliche Besucher	92,500

Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen

Ab 2024 bedient die Franklin Financial Services Corporation ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen in ihrem Primärmarktbereich. Der durchschnittliche Wert für Geschäftsbanken beträgt 378.500 USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Beziehungswert
Einzelhandelsgeschäfte	412	$285,700
Professionelle Dienstleistungen	356	$425,300
Herstellung	228	$495,600

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Franklin Financial bedient 52.384 Einzelhandelsbankenkunden mit einer Gesamteinzahlungsbasis von 687,3 Mio. USD.

• Durchschnittlicher persönlicher Girokonto -Kontostand: 14.237 USD
• Durchschnittlicher Saldo -Settungsbilanz für persönliche Sparkonto: 22.456 USD
• Gesamtpersonalkreditportfolio: 214,6 Millionen US -Dollar

Regionale gewerbliche Kunden

Die Bank unterhält Beziehungen zu 187 regionalen Gewerbekunden mit einem Gesamtportfolio von kommerziellem Kredit von 456,2 Mio. USD.

Handelssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditportfolio
Unternehmensbanking	84	276,4 Millionen US -Dollar
Mid-Market Enterprises	103	179,8 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Franklin Financial bedient 623 Personen mit hohem Netzwert mit Gesamtvermögen von 412,7 Mio. USD.

• Durchschnittliches individuelles Anlageportfolio: 662.300 USD
• Mindestportfolio -Anforderung: 500.000 US -Dollar
• Vermögensverwaltungsgebühreinnahmen: 7,2 Millionen US -Dollar jährlich

Lokale Community -Profis

Die Bank hat 1.876 örtliche Fachkräfte in verschiedenen Sektoren mit einem speziellen Bankansatz ins Visier genommen.

Professionelle Kategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche professionelle Bankbeziehung
Angehörige der Gesundheitsberufe	412	$267,500
Anwaltskräfte	287	$342,700
Bildungsfachleute	356	$189,600
Technologieprofis	821	$412,300

Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Nach dem jüngsten Finanzbericht meldete die Franklin Financial Services Corporation für das Geschäftsjahr 2023 die Gesamtvergütungskosten in Höhe von 14,3 Mio. USD.

Kompensationskategorie	Jährliche Kosten
Grundgehälter	10,2 Millionen US -Dollar
Krankenversicherung	1,8 Millionen US -Dollar
Altersvorsorge	1,5 Millionen US -Dollar
Leistungsboni	0,8 Millionen US -Dollar

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für FRAF beliefen sich im Jahr 2023 auf 3,6 Millionen US -Dollar.

• IT -Hardware -Wartung: 1,2 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 1,5 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 0,9 Millionen US -Dollar

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben erreichten im Geschäftsjahr 2,7 Millionen US-Dollar.

Compliance -Bereich	Jährliche Kosten
Rechtsberatung	1,1 Millionen US -Dollar
Prüfung und Berichterstattung	0,9 Millionen US -Dollar
Regulierungsgebühren	0,7 Millionen US -Dollar

Zweigbetriebskosten

Die Gesamtausgaben im Zusammenhang mit der Filiale beliefen sich im Jahr 2023 auf 5,4 Mio. USD.

• Miete und Versorgungsunternehmen: 2,6 Millionen US -Dollar
• Filiale Ausrüstung: 1,2 Millionen US -Dollar
• Branchenwartung: 1,6 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für FRAF betrugen im Geschäftsjahr 2,9 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitales Marketing	1,3 Millionen US -Dollar
Traditionelle Werbung	0,8 Millionen US -Dollar
Kundenakquisitionsprogramme	0,8 Millionen US -Dollar

Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Franklin Financial Services Corporation einen Gesamtzinseinkommen von 42,3 Mio. USD. Aufschlüsselung der Zinserträge für das Darlehensportfolio:

Kreditkategorie	Zinserträge
Werbekredite	18,7 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	15,6 Millionen US -Dollar
Hypothekendarlehen	8,0 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die Gesamtbankengebühren für 2023 betrugen 12,5 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:

• Kontowartungsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 3,8 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 2,5 Millionen US -Dollar
• Andere Bankdienstleistungen: 2,0 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungskommissionen

Der Umsatz von Investmentmanagement für 2023 beliefen sich auf 9,7 Mio. USD, segmentiert wie folgt:

Servicekategorie	Einnahmen aus Provision
Vermögensverwaltung	5,3 Millionen US -Dollar
Finanzplanung	2,8 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	1,6 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die Umsatzerlöse der Digital Banking Transaction erreichten 2023 3,6 Millionen US -Dollar:

• Online -Banking -Transaktionen: 1,9 Millionen US -Dollar
• Mobile App -Transaktionsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
• Digitale Zahlungsverarbeitung: 0,5 Millionen US -Dollar

Einnahmen für Finanzberatungsdienstleistungen

Finanzberatungsdienste erzielten einen Umsatz von 7,2 Mio. USD für 2023:

Beratungsdienst	Einnahmen
Finanzberatung von Unternehmen	4,1 Millionen US -Dollar
Persönliche finanzielle Beratung	2,3 Millionen US -Dollar
Ruhestandsplanungsdienste	0,8 Millionen US -Dollar