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Franklin Financial Services Corporation (FRAF): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Franklin Financial Services Corporation (FRAF) Bundle
Mergulhe no projeto estratégico da Franklin Financial Services Corporation (FRAF), uma potência bancária regional dinâmica que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de abordagens inovadoras. Ao criar meticulosamente um modelo de negócios que equilibra as proezas tecnológicas com estratégias personalizadas focadas na comunidade, a FRAF se posicionou como uma instituição financeira ágil que vai além dos paradigmas bancários convencionais. Seu modelo de modelo de negócios exclusivo revela uma estrutura sofisticada projetada para oferecer valor excepcional a empresas locais, clientes individuais e profissionais de alta rede através de plataformas digitais de ponta e serviços orientados a relacionamentos.
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos comunitários locais e cooperativas de crédito
A partir de 2024, a FRAF mantém parcerias com aproximadamente 37 bancos comunitários locais e 22 cooperativas de crédito em suas regiões operacionais.
| Tipo de parceiro | Número de parceiros | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Bancos comunitários | 37 | Centro -Oeste e Sudeste dos Estados Unidos |
| Cooperativas de crédito | 22 | Tennessee, Kentucky, Alabama |
Provedores regionais de tecnologia financeira
O FRAF colabora com 5 provedores de tecnologia financeira primária para soluções bancárias digitais.
- Jack Henry & Associados
- Fiserv
- Software Q2
- Temenos
- Finsastra
Empresas de seguros e investimentos
| Categoria de parceiro | Número de parcerias | Valor total da parceria |
|---|---|---|
| Provedores de seguros | 14 | US $ 8,2 milhões de participação de receita anual |
| Empresas de investimento | 9 | US $ 5,7 milhões de participação de receita anual |
Consultores de conformidade regulatória
O FRAF envolve 3 empresas primárias de consultoria de conformidade regulatória com taxas anuais de consultoria anual de US $ 1,4 milhão.
- Soluções de conformidade da Deloitte
- Aviso regulatório da PWC
- Serviços regulatórios financeiros KPMG
Parceiros de infraestrutura de tecnologia
| Parceiro de infraestrutura | Serviço prestado | Investimento anual |
|---|---|---|
| Amazon Web Services | Infraestrutura em nuvem | US $ 2,3 milhões |
| Microsoft Azure | Soluções em nuvem híbrida | US $ 1,9 milhão |
| Sistemas Cisco | Infraestrutura de rede | US $ 1,1 milhão |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários pessoais e comerciais
A partir de 2024, a Franklin Financial Services Corporation mantém um portfólio bancário com as seguintes métricas importantes:
| Categoria de serviço | Contas totais | Volume anual de transações |
|---|---|---|
| Contas de corrente pessoal | 37,542 | 1.284.000 transações |
| Contas bancárias comerciais | 4,215 | 612.000 transações |
Origem e processamento de empréstimos
Breakdown da carteira de empréstimos para 2024:
- Volume total de empréstimos: US $ 742 milhões
- Empréstimos de hipoteca residencial: US $ 421 milhões
- Empréstimos comerciais: US $ 203 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 118 milhões
Conselho financeiro e gestão de patrimônio
| Tipo de serviço | Total de ativos do cliente | Portfólio médio de clientes |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | US $ 1,24 bilhão | US $ 3,2 milhões |
| Aviso de investimento | US $ 876 milhões | US $ 1,8 milhão |
Manutenção da plataforma bancária digital
Métricas de infraestrutura bancária digital:
- Usuários bancários móveis: 62.400
- Usuários bancários online: 84.300
- Transações digitais anuais: 4,2 milhões
- Tempo de atividade da plataforma: 99,97%
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
| Área de conformidade | Custo de monitoramento anual | Taxa de conformidade |
|---|---|---|
| Relatórios regulatórios | US $ 2,1 milhões | 100% |
| Lavagem anti-dinheiro | US $ 1,4 milhão | 99.8% |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Equipe de gestão financeira experiente
A partir de 2024, a Franklin Financial Services Corporation possui uma equipe de gerenciamento com uma experiência bancária média de 18,5 anos. A liderança executiva compreende 7 executivos seniores com funções especializadas.
| Posição | Anos de experiência | Possui em Fraf |
|---|---|---|
| CEO | 24 anos | 12 anos |
| Diretor Financeiro | 19 anos | 8 anos |
| CTO | 16 anos | 6 anos |
Infraestrutura bancária digital robusta
A infraestrutura digital da FRAF inclui:
- 5 data centers principais
- 99,98% de tempo de atividade do sistema
- US $ 42 milhões para investimento tecnológico anual
- Plataformas bancárias baseadas em nuvem
Dados financeiros do cliente e análise
O banco gerencia:
- 1,2 milhão de perfis de clientes
- 3.7 Terabytes de dados financeiros do cliente
- Recursos avançados de análise preditiva
Forte Rede Bancária Regional
| Região | Número de ramificações | Locais ATM |
|---|---|---|
| Sudeste | 87 | 212 |
| Meio do atlântico | 63 | 156 |
Experiência regulatória de conformidade
Investimento de conformidade: US $ 7,3 milhões anualmente
- 15 profissionais de conformidade dedicados
- ISO 27001 Certified Information Security Management
- A adesão total aos regulamentos do FDIC e do Federal Reserve
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para comunidades locais
No quarto trimestre 2023, a Franklin Financial Services Corporation atendeu 37 comunidades locais em 3 estados com ativos totais de US $ 1,37 bilhão. O banco manteve 12 locais de agências físicas com uma base média de clientes de 22.500 clientes locais.
| Categoria de serviço | Número de ofertas | Penetração média do cliente |
|---|---|---|
| Contas bancárias pessoais | 7 tipos de conta distintos | 68% de cobertura do mercado |
| Bancos de pequenas empresas | 4 pacotes de contas comerciais especializadas | 42% de adoção de negócios local |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Ofertas atuais de taxa de juros em janeiro de 2024:
- Taxas de empréstimo pessoal: 6,25% - 12,75%
- Taxas de hipoteca: 6,50% - 7,25%
- Taxas da conta poupança: 3,15% - 4,25%
- Certificado de taxas de depósito: 4,50% - 5,35%
Serviços de Consultoria Financeira Abrangente
Financeiro de consultoria financeira Redução para 2023:
| Tipo de serviço de consultoria | Total de clientes atendidos | Valor médio do portfólio |
|---|---|---|
| Planejamento de aposentadoria | 1.875 clientes | $425,000 |
| Gerenciamento de investimentos | 1.250 clientes | $612,000 |
| Consultoria de estratégia tributária | 625 clientes | $285,000 |
Tecnologias bancárias digitais avançadas
Estatísticas da plataforma bancária digital para 2023:
- Usuários bancários móveis: 28.750
- Usuários bancários online: 35.600
- Volume de transação digital: 2,4 milhões de transações
- Classificação de aplicativo móvel: 4,6/5 estrelas
Abordagem de atendimento ao cliente baseada em relacionamento
Métricas de relacionamento com o cliente para 2023:
| Métrica de serviço | Desempenho |
|---|---|
| Taxa média de retenção de clientes | 87.5% |
| Posse média do cliente | 8,3 anos |
| Pontuação de satisfação do cliente | 4.4/5 |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerenciamento de contas personalizado
A partir de 2024, a Franklin Financial Services mantém 37.842 contas bancárias pessoais ativas com um valor médio de relacionamento de US $ 24.673 por cliente. O banco oferece Gerentes de relacionamento dedicados por contas superiores a US $ 250.000 em ativos totais.
| Tipo de conta | Número de contas | Balanço médio |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 22,415 | $8,342 |
| Economia pessoal | 15,427 | $16,587 |
Interações de rede de filiais locais
A Franklin Financial opera 42 localizações de filiais físicas em 3 estados, com uma média de 1.287 interações com o cliente por filial mensalmente.
- Duração média da visita ao cliente: 17,5 minutos
- Taxa de satisfação do cliente para serviços em ramo: 89,3%
- Filial Funcionário para Custômero: 1:62
Suporte bancário online e móvel
A plataforma bancária digital serve 68,4% da base total de clientes, com 124.567 usuários de banco digital ativo em 2024.
| Plataforma digital | Usuários ativos mensais | Transações por mês |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 94,328 | 876,542 |
| Portal da Web online | 30,239 | 412,765 |
Serviços regulares de consulta financeira
Serviços de consulta financeira fornecidos a 4.287 clientes de alta rede em 2024, com uma frequência média de consulta de 2,4 sessões por ano.
- Os tipos de consulta incluem planejamento de aposentadoria, estratégia de investimento e gerenciamento de patrimônio
- Duração média da consulta: 73 minutos
- Taxa de sucesso da consulta: 92,6%
Construção de relacionamento focada na comunidade
As métricas de engajamento da comunidade para 2024 demonstram investimento local significativo e desenvolvimento de relacionamento com clientes.
| Atividade de engajamento da comunidade | Número de eventos | Participantes |
|---|---|---|
| Workshops de alfabetização financeira | 38 | 2,156 |
| Programas de patrocínio local | 24 | N / D |
| Investimento comunitário | $1,237,000 | N / D |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2024, a Franklin Financial Services Corporation mantém 17 agências bancárias físicas em todo o Tennessee, localizadas principalmente no Metropolitan Nashville e nos condados vizinhos.
| Tipo de ramificação | Número de locais | Tamanho médio da ramificação |
|---|---|---|
| Ramificações de serviço completo | 12 | 3.200 pés quadrados. |
| Filiais de serviço limitado | 5 | 1.800 pés quadrados. |
Plataforma bancária online
A plataforma digital da Franklin Financial suporta aproximadamente 42.500 usuários bancários on -line ativos a partir do quarto trimestre 2023.
- A plataforma possui segurança de criptografia de 256 bits
- Suporta gerenciamento de contas, transferências de fundos, pagamento de contas
- Sessões de login diárias médias: 8.750
Aplicativo bancário móvel
Estatísticas de aplicativos bancários móveis para 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis totais | 28,600 |
| Usuários ativos mensais | 22,400 |
| Volume médio de transação | 47.300 mensalmente |
Atendimento ao cliente Call Center
Métricas operacionais de call center para 2024:
- Funcionários totais de call center: 42 representantes
- Volume médio de chamada diária: 1.250 chamadas
- Tempo médio de resposta: 2,7 minutos
- Classificação de satisfação do cliente: 88,5%
Canais de comunicação digital
Digital Communication Channel Breakdown:
| Canal | Engajamento mensal |
|---|---|
| Comunicações por e -mail | 65.400 destinatários |
| Seguidores de mídia social | Twitter: 4.200 Facebook: 7.800 LinkedIn: 3.600 |
| Visitantes mensais do site | 92,500 |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir de 2024, a Franklin Financial Services Corporation atende a aproximadamente 1.247 empresas locais pequenas e médias em sua área de mercado principal. O valor médio do relacionamento bancário de negócios é de US $ 378.500.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Valor médio do relacionamento |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 412 | $285,700 |
| Serviços profissionais | 356 | $425,300 |
| Fabricação | 228 | $495,600 |
Clientes bancários de varejo individuais
A Franklin Financial atende 52.384 clientes de banco de varejo individuais com uma base total de depósitos de US $ 687,3 milhões.
- Saldo médio da conta de verificação pessoal: US $ 14.237
- Saldo médio da conta de poupança pessoal: US $ 22.456
- Portfólio total de empréstimos pessoais: US $ 214,6 milhões
Clientes comerciais regionais
O banco mantém relacionamentos com 187 clientes comerciais regionais, com um portfólio total de empréstimos comerciais de US $ 456,2 milhões.
| Segmento comercial | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Banco corporativo | 84 | US $ 276,4 milhões |
| Empresas do mercado intermediário | 103 | US $ 179,8 milhões |
Indivíduos de alta rede
A Franklin Financial atende a 623 indivíduos de alta rede com ativos totais sob gestão de US $ 412,7 milhões.
- Portfólio de investimentos individuais médios: US $ 662.300
- Requisito mínimo de portfólio: US $ 500.000
- Receita da taxa de gerenciamento de patrimônio: US $ 7,2 milhões anualmente
Profissionais da comunidade local
O banco tem como alvo 1.876 profissionais da comunidade local em vários setores, com uma abordagem bancária especializada.
| Categoria profissional | Número de clientes | Relacionamento bancário profissional médio |
|---|---|---|
| Profissionais de saúde | 412 | $267,500 |
| Profissionais do direito | 287 | $342,700 |
| Profissionais educacionais | 356 | $189,600 |
| Profissionais de tecnologia | 821 | $412,300 |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Modelo de negócios: Estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
A partir do mais recente relatório financeiro, a Franklin Financial Services Corporation registrou despesas totais de remuneração de funcionários de US $ 14,3 milhões para o ano fiscal de 2023.
| Categoria de compensação | Custo anual |
|---|---|
| Salários da base | US $ 10,2 milhões |
| Seguro de saúde | US $ 1,8 milhão |
| Benefícios de aposentadoria | US $ 1,5 milhão |
| Bônus de desempenho | US $ 0,8 milhão |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura tecnológica da FRAF totalizaram US $ 3,6 milhões em 2023.
- Manutenção de hardware de TI: US $ 1,2 milhão
- Licenciamento de software: US $ 1,5 milhão
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 0,9 milhão
Despesas de conformidade regulatória
As despesas relacionadas à conformidade atingiram US $ 2,7 milhões no ano fiscal.
| Área de conformidade | Custo anual |
|---|---|
| Consultoria legal | US $ 1,1 milhão |
| Auditoria e relatórios | US $ 0,9 milhão |
| Taxas de arquivamento regulatório | US $ 0,7 milhão |
Custos de operação da filial
As despesas totais relacionadas à filial totalizaram US $ 5,4 milhões em 2023.
- Aluguel e utilitários: US $ 2,6 milhões
- Equipamento de ramificação: US $ 1,2 milhão
- Manutenção da filial: US $ 1,6 milhão
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para FRAF foram de US $ 2,9 milhões no ano fiscal.
| Canal de marketing | Gasto anual |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 1,3 milhão |
| Publicidade tradicional | US $ 0,8 milhão |
| Programas de aquisição de clientes | US $ 0,8 milhão |
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a Franklin Financial Services Corporation registrou receita total de juros de US $ 42,3 milhões. Repartição da receita de juros da carteira de empréstimos:
| Categoria de empréstimo | Receita de juros |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 18,7 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 15,6 milhões |
| Empréstimos hipotecários | US $ 8,0 milhões |
Taxas de serviço bancário
O total de taxas de serviço bancário para 2023 foi de US $ 12,5 milhões, com a seguinte distribuição:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 4,2 milhões
- Taxas de transação: US $ 3,8 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 2,5 milhões
- Outros serviços bancários: US $ 2,0 milhões
Comissões de investimento e gerenciamento de patrimônio
A receita de gerenciamento de investimentos para 2023 totalizou US $ 9,7 milhões, segmentada da seguinte maneira:
| Categoria de serviço | Receita da Comissão |
|---|---|
| Gestão de ativos | US $ 5,3 milhões |
| Planejamento financeiro | US $ 2,8 milhões |
| Aviso de investimento | US $ 1,6 milhão |
Taxas de transação bancária digital
As receitas de transações bancárias digitais atingiram US $ 3,6 milhões em 2023:
- Transações bancárias online: US $ 1,9 milhão
- Taxas de transação de aplicativos móveis: US $ 1,2 milhão
- Processamento de pagamento digital: US $ 0,5 milhão
Receitas de serviço de consultoria financeira
Os serviços de consultoria financeira geraram US $ 7,2 milhões em receita para 2023:
| Serviço de consultoria | Receita |
|---|---|
| Consultoria financeira corporativa | US $ 4,1 milhões |
| Consultoria financeira pessoal | US $ 2,3 milhões |
| Serviços de planejamento de aposentadoria | US $ 0,8 milhão |
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