|
Primis Financial Corp. (FRST): Canvas Model Canvas [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Primis Financial Corp. (FRST) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Primis Financial Corp (FRST) ، وهي مؤسسة مصرفية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال الأساليب المبتكرة. من خلال الاستفادة من قماش نموذج شامل للأعمال ، يتنقل FRST بشكل استراتيجي إلى المشهد المصرفي التنافسي ، مما يوفر حلولًا مخصصة تحتاج إلى المجتمع المحلي مع التقنيات المصرفية الرقمية المتقدمة. يجمع نموذجهم الفريد بين خدمة العملاء التي تعتمد على العلاقة ، والمنصات الرقمية القوية ، والمنتجات المالية المستهدفة التي تميزها في النظام البيئي المصرفي في منتصف المحيط الأطلسي.
Primis Financial Corp. (FRST) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشبكات المصرفية المحلية والإقليمية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Primis Financial Corp. بشراكات استراتيجية مع 37 شبكة مصرفية محلية وإقليمية في فرجينيا وماريلاند.
| نوع الشبكة | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| الشبكات المصرفية المجتمعية | 22 | فرجينيا |
| التحالفات المصرفية الإقليمية | 15 | ماريلاند |
المؤسسات المالية المجتمعية
تتعاون Primis Financial Corp مع 43 مؤسسة مالية مجتمعية ، مع التركيز على اتفاقيات الخدمة المشتركة وبرامج الإقراض التعاوني.
- إجمالي شراكات مؤسسة المجتمع: 43
- متوسط المدة شراكة: 5.2 سنة
- حجم الإقراض التعاوني: 127.3 مليون دولار
مقدمي خدمات التكنولوجيا
أنشأت الشركة شراكات مع 8 مقدمي خدمات التكنولوجيا المتخصصين في حلول التكنولوجيا المالية.
| فئة المزود | عدد مقدمي الخدمات | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | 3 | 4.2 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | 2 | 1.7 مليون دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | 3 | 2.9 مليون دولار |
نشأ القرض وشركاء الخدمات
لدى Primis Financial Corp. 12 شركاء في القرض وخدمة الشركاء الذين يدعمون عمليات الإقراض.
- إجمالي شركاء إنشاء القرض: 12
- تغطية شراكة خدمة القروض: 89.6 ٪ من إجمالي محفظة القروض
- حجم إنشاء القرض السنوي: 342.6 مليون دولار
شركات التأمين وإدارة الثروات
تحافظ الشركة على شراكات مع 19 شركة تأمين وثروة لإدارة الثروات لتوفير خدمات مالية شاملة.
| نوع الشراكة | عدد الشركات | إجمالي الأصول المدارة |
|---|---|---|
| مقدمي التأمين | 11 | 276.4 مليون دولار |
| شركات إدارة الثروات | 8 | 193.7 مليون دولار |
Primis Financial Corp. (FRST) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
اعتبارًا من عام 2024 ، توفر Primis Financial Corp. الخدمات المصرفية بأصول إجمالية قدرها 2.36 مليار دولار. يدير البنك 29 فرعًا في فرجينيا وماريلاند.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2024) |
|---|---|
| القروض التجارية | 1.42 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 687 مليون دولار |
| حسابات فحص الأعمال | 12345 حسابات نشطة |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
يمثل إقراض الرهن العقاري جزءًا كبيرًا من الأنشطة الرئيسية لشركة Primis Financial Corp.
- إجمالي حجم نشأ الرهن العقاري (2024): 456 مليون دولار
- محفظة الرهن العقاري السكنية: 312 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن: 342،000 دولار
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
| نوع المنتج | التوازن الكلي |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.98 مليار دولار |
| التحقق من الحسابات | 687 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 542 مليون دولار |
| منتجات الاستثمار | 218 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
استثمرت Primis Financial Corp في البنية التحتية المصرفية الرقمية.
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 45،678
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 32،456
- الاستثمار السنوي للمنصة الرقمية: 3.2 مليون دولار
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
| مقياس الامتثال | حالة |
|---|---|
| نسبة رأس المال التنظيمية | 12.4% |
| نسبة القروض غير أداء | 1.2% |
| موظفو إدارة الامتثال | 42 موظف |
Primis Financial Corp. (FRST) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع في مناطق فرجينيا وماريلاند
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير شركة Primis Financial Corp 26 موقعًا متكامل الخدمات في فرجينيا وماريلاند.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| فرجينيا | 19 |
| ماريلاند | 7 |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- إجمالي أعضاء الفريق التنفيذي: 7
- متوسط الخبرة في الصناعة المصرفية: 22 سنة
- الرئيس التنفيذي: دينيس ج. زيمبر جونيور (15+ سنة في القيادة المصرفية)
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
مقاييس الاستثمار التكنولوجي:
- ميزانية التكنولوجيا السنوية: 3.2 مليون دولار
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية: النظام المصرفي الأساسي المستند إلى مجموعة النظراء
- استثمار الأمن السيبراني: 1.1 مليون دولار سنويًا
محفظة ائتمان قوية وقدرات الإقراض
| فئة الإقراض | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|
| القروض التجارية | 592.4 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 214.6 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 87.3 مليون دولار |
الامتثال التنظيمي والخبرة المالية
موارد الامتثال وإدارة المخاطر:
- فريق الامتثال المخصص: 12 محترفين
- إجمالي النفقات المتعلقة بالامتثال: 2.5 مليون دولار سنويًا
- تصنيف الفحص التنظيمي: مرضية
Primis Financial Corp. (FRST) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Primis Financial Corp. 13 مقاطعة عير فرجينيا وماريلاند، مع إجمالي الأصول 3.4 مليار دولار. يحافظ البنك 36 فروع خدمة كاملة استهداف الاحتياجات المصرفية المجتمعية المحلية.
| التغطية الجغرافية | مجموع الفروع | حجم الأصول |
|---|---|---|
| فرجينيا وماريلاند | 36 | 3.4 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، يقدم Primis الأسعار التنافسية التالية:
| نوع المنتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حساب التوفير الشخصي | 4.25% |
| حساب سوق المال | 4.50% |
| قرص مضغوط لمدة 12 شهرًا | 5.15% |
تجارب مصرفية رقمية وجسدية مريحة
تشمل القدرات المصرفية الرقمية:
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول مع تشفير 256 بت
- خدمات دفع الفواتير عبر الإنترنت
- إيداع الشيكات عن بُعد
- 24/7 إدارة الحسابات الرقمية
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
مقاييس علاقة العملاء لعام 2023:
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.3%
- متوسط مدة علاقة العملاء: 8.6 سنوات
- درجة رضا العملاء: 4.6/5
عروض مصرفية تجارية وتجارة التجزئة مصممة
انهيار محفظة الإقراض التجاري:
| قطاع | إجمالي حجم القرض | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| العقارات | 1.2 مليار دولار | 45% |
| الأعمال الصغيرة | 650 مليون دولار | 24% |
| زراعة | 350 مليون دولار | 13% |
| تجارية أخرى | 470 مليون دولار | 18% |
Primis Financial Corp. (FRST) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات للأعمال والخدمات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، خدمت Primis Financial Corp. 136 فرعًا عبر فرجينيا ، ماريلاند ، واشنطن العاصمة ، وبنسلفانيا. إجمالي قاعدة العملاء: 84،725 عملاء الأعمال والخدمات المصرفية الشخصية.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 42,362 | $287,500 |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 42,363 | $76,250 |
دعم العملاء المباشر من خلال قنوات متعددة
يوفر Primis Financial دعم العملاء عبر:
- دعم الهاتف: من 7 صباحًا إلى 8 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- الدردشة عبر الإنترنت: 24/7 توفر
- دعم البريد الإلكتروني: الرد في غضون 24 ساعة
- مشاورات في الفرع
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
انهيار الخدمات الاستشارية لعام 2023:
| نوع الخدمة | عدد العملاء الذين خدموا | متوسط رسوم الخدمة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 3,625 | 2750 دولار/سنويا |
| تخطيط التقاعد | 2,987 | 1850 دولار/سنويا |
مشاركة المجتمع وفهم السوق المحلي
استثمار السوق المحلي في عام 2023: 1.2 مليون دولار عبر برامج تنمية المجتمع.
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62،500
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 73،225
- معدل تنزيل تطبيق الجوال: 15،600 مستخدم جديد
- حجم المعاملات الرقمية: 4.2 مليون معاملات شهرية
Primis Financial Corp. (FRST) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل Primis Financial Corp. 36 موقع فرع إجمالي عبر فرجينيا وماريلاند. التوزيع الجغرافي ينهار على النحو التالي:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| فرجينيا | 28 |
| ماريلاند | 8 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Primis Financial منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
- نقل الصندوق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول لعام 2023:
- إجمالي تنزيلات تطبيق الجوال: 45،672
- المستخدمين النشطين الشهري المتوسط: 22،340
- حجم المعاملات المتنقلة: 187،456 معاملات شهرية
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
مقاييس مركز الاتصال المصرفي عبر الهاتف:
| متري | 2023 البيانات |
|---|---|
| متوسط حجم المكالمات اليومية | 412 مكالمات |
| متوسط وقت الاستجابة | 2.7 دقيقة |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل تغطية شبكة أجهزة الصراف الآلي:
- إجمالي أجهزة الصراف الآلي: 46
- مواقع أجهزة الصراف الآلي المجانية داخل الشبكة: 38
- شراكات أجهزة الصراف الآلي خارج الشبكة: 1200 موقع
Primis Financial Corp. (FRST) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Primis Financial Corp. ما يقرب من 1،287 من العملاء التجاريين الصغار إلى متوسط الحجم في مناطق فرجينيا وماريلاند.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | $285,000 |
| الخدمات المهنية | 356 | $423,000 |
| تصنيع | 287 | $612,000 |
الشركات التجارية المحلية
تمتلك Primis Financial Corp محفظة مركزة تضم 623 من عملاء المؤسسات التجارية المحلية مع إجمالي محفظة الإقراض التجاري بقيمة 247.3 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- القروض العقارية التجارية: 178.2 مليون دولار
- قروض البناء والتطوير: 69.1 مليون دولار
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم البنك 42،587 عميلًا من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية عبر مواقع الفروع البالغ عددها 64 مواقع.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط توازن الودائع |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 28,943 | $8,750 |
| المدخرات الشخصية | 13,644 | $15,230 |
مقدمي الخدمات المهنية
تستهدف شركة Primis Financial Corp 876 من مقدمي الخدمات المهنية مع حلول مصرفية متخصصة.
- المهنيون القانونيون: 287 عميل
- مقدمي الرعاية الصحية: 342 عميل
- الشركات الاستشارية: 247 عميل
الباحثين عن الرهن العقاري السكنية
في عام 2023 ، نشأت Primis Financial Corp. 324.6 مليون دولار في قروض الرهن العقاري السكنية.
| نوع الرهن العقاري | إجمالي حجم القرض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الرهون العقارية التقليدية | 238.4 مليون دولار | $387,000 |
| قروض إدارة الإسكان الفدرالية | 86.2 مليون دولار | $276,000 |
Primis Financial Corp. (FRST) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تعويض الموظف والفوائد
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Primis Financial Corp. عن إجمالي مصاريف تعويض الموظفين البالغة 33.4 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 22,100,000 |
| مكافآت الأداء | 4,750,000 |
| التأمين الصحي | 3,250,000 |
| فوائد التقاعد | 3,300,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لشركة Primis Financial Corp. 7.2 مليون دولار في عام 2023.
- صيانة الأجهزة: 2.1 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 3.5 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1.6 مليون دولار
نفقات التشغيلية الفرع
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للفرع لعام 2023 12.6 مليون دولار.
| نوع المصاريف | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 5,400,000 |
| معدات الفرع | 2,800,000 |
| الصيانة واللوازم | 4,400,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت مصاريف الامتثال التنظيمية لشركة Primis Financial Corp. 4.8 مليون دولار في عام 2023.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2.3 مليون دولار
- برنامج الامتثال: 1.2 مليون دولار
- التدريب والشهادات: 1.3 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 5.6 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 2,400,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 1,500,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 1,700,000 |
Primis Financial Corp. (FRST) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Primis Financial Corp. إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 80.4 مليون دولار. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.2 مليار دولار | 42.6 مليون دولار |
| الرهن العقاري السكني | 385 مليون دولار | 18.2 مليون دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 275 مليون دولار | 15.6 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 12.7 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 4.3 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 2.1 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 3.5 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 1.8 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: مليون دولار
عمولات نشأ الرهن العقاري
وصلت عمولات إنشاء الرهن العقاري لعام 2023 إلى 6.9 مليون دولار ، مع:
| نوع الرهن العقاري | مقدار | عمولة |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 245 مليون دولار | 4.7 مليون دولار |
| القروض العقارية التجارية | 95 مليون دولار | 2.2 مليون دولار |
مبيعات منتجات الاستثمار
حققت مبيعات منتجات الاستثمار 5.4 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
- مبيعات صناديق الاستثمار المتبادل: 2.1 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات: 1.8 مليون دولار
- إدارة حساب التقاعد: 1.5 مليون دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 3.2 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | حجم المعاملة | ربح |
|---|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 1.2 مليون | 1.5 مليون دولار |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 850,000 | 1.1 مليون دولار |
| خدمات الدفع الرقمية | 500,000 | 0.6 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.