Primis Financial Corp. (FRST): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Primis Financial Corp. (FRST), einem dynamischen regionalen Bankinstitut, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze verändert. Durch die Nutzung eines umfassenden Geschäftsmodell -Leinwands navigiert FRST strategisch die wettbewerbsfähige Bankenlandschaft und bietet personalisierte Lösungen, die die örtlichen Bedürfnisse der Gemeinschaft mit fortschrittlichen digitalen Banktechnologien schließen. Ihr einzigartiges Modell kombiniert relationsgesteuerte Kundenservice, robuste digitale Plattformen und gezielte Finanzprodukte, die sie im Ökosystem des mittleren Atlantikbankens unterscheiden.

Primis Financial Corp. (FRST) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Banknetzwerke

Ab 2024 unterhält die Primis Financial Corp. strategische Partnerschaften mit 37 lokalen und regionalen Bankennetzwerken in ganz Virginia und Maryland.

Netzwerktyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Community Banking Networks	22	Virginia
Regionale Bankenallianzen	15	Maryland

Community -Finanzinstitutionen

Die Primis Financial Corp. arbeitet mit 43 Finanzinstitutionen der Gemeinde zusammen und konzentriert sich auf gemeinsame Servicevereinbarungen und kollaborative Kreditprogramme.

• Total Community Institution Partnerships: 43
• Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 5,2 Jahre
• Kollaboratives Kreditvolumen: 127,3 Millionen US -Dollar

Technologiedienstleister

Das Unternehmen hat Partnerschaften mit 8 Technologiedienstleister eingerichtet, die sich auf Finanztechnologielösungen spezialisiert haben.

Anbieterkategorie	Anzahl der Anbieter	Jährliche Technologieinvestition
Kernbankensysteme	3	4,2 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Lösungen	2	1,7 Millionen US -Dollar
Digitale Bankplattformen	3	2,9 Millionen US -Dollar

Darlehensförderungspartner und Wartungspartner

Die Primis Financial Corp. hat 12 Kredit- und Servicegero -Partner, die seine Kreditgeschäfte unterstützen.

• Gesamtkredite Origination Partners: 12
• Deckung der Kreditversorgungspartnerschaft: 89,6% des gesamten Kreditportfolios
• Jährliches Darlehensförderungsvolumen: 342,6 Millionen US -Dollar

Versicherungs- und Vermögensverwaltungsunternehmen

Das Unternehmen unterhält Partnerschaften mit 19 Versicherungs- und Vermögensverwaltungsunternehmen, um umfassende Finanzdienstleistungen zu erbringen.

Partnerschaftstyp	Anzahl der Firmen	Gesamt verwaltete Vermögenswerte
Versicherer	11	276,4 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltungsunternehmen	8	193,7 Millionen US -Dollar

Primis Financial Corp. (FRST) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Ab 2024 bietet Primis Financial Corp. Bankdienstleistungen mit einem Gesamtvermögen von 2,36 Milliarden US -Dollar an. Die Bank betreibt 29 Filialen in Virginia und Maryland.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2024)
Werbekredite	1,42 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	687 Millionen Dollar
Business Checking -Konten	12.345 aktive Konten

Hypothekenkredite und Herkunft

Die Hypothekenkredite stellt einen erheblichen Teil der wichtigsten Aktivitäten von Primis Financial Corp. dar.

• Total Hypothekenstätte (2024): 456 Millionen US -Dollar
• Wohnhypothekenportfolio: 312 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 342.000 USD

Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement

Produkttyp	Gesamtbetrag
Gesamtablagerungen	1,98 Milliarden US -Dollar
Scheckkonten	687 Millionen Dollar
Sparkonten	542 Millionen US -Dollar
Anlageprodukte	218 Millionen Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Die Primis Financial Corp. hat in die Infrastruktur der digitalen Bankinfrastruktur investiert.

• Online -Banking -Benutzer: 45.678
• Downloads für Mobile Banking App: 32.456
• Jährliche Investition für digitale Plattform: 3,2 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance -Metrik	Status
Regulierungskapitalquote	12.4%
Nicht leistungsfähiger Kredite	1.2%
Mitarbeiter der Compliance -Abteilung	42 Mitarbeiter

Primis Financial Corp. (FRST) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Branch Network in Regionen Virginia und Maryland

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Primis Financial Corp. 26 Full-Service-Zweigstandorte in Virginia und Maryland.

Zustand	Anzahl der Zweige
Virginia	19
Maryland	7

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Führungskomposition ab 2024:

• Gesamtleitungsteam -Mitglieder: 7
• Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre
• CEO: Dennis J. Zember Jr. (15 Jahre in der Bankführung)

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionsmetriken:

• Jährliches Technologiebudget: 3,2 Millionen US -Dollar
• Digitale Bankplattform: Cloud-basierte Kernbankensystem
• Cybersecurity -Investition: 1,1 Millionen US -Dollar jährlich

Starkes Kreditportfolio und Kreditkapazitäten

Kreditkategorie	Gesamtportfoliowert
Werbekredite	592,4 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	214,6 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	87,3 Millionen US -Dollar

Vorschriftenregulierung und finanzielle Fachkenntnisse

Compliance- und Risikomanagementressourcen:

• Engagiertes Compliance -Team: 12 Fachleute
• Gesamtkosten im Zusammenhang mit Compliance: 2,5 Millionen US-Dollar pro Jahr
• Regulierungsprüfungsbewertung: Zufriedenstellend

Primis Financial Corp. (FRST) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem zweiten Quartal 2023 dient Primis Financial Corp. 13 Landkreise über Virginia und Maryland, mit Gesamtmobile von 3,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank behauptet 36 Zweige mit Vollverteidiger Ziele der lokalen Community Banking -Bedürfnisse.

Geografische Abdeckung	Gesamtzweige	Vermögensgröße
Virginia und Maryland	36	3,4 Milliarden US -Dollar

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Zum 31. Dezember 2023 bietet Primis die folgenden Wettbewerbsquoten an:

Produkttyp	Zinssatz
Persönliches Sparkonto	4.25%
Geldmarktkonto	4.50%
12-Monats-CD	5.15%

Bequeme digitale und physische Bankerlebnisse

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• Mobile Banking -App mit 256-Bit-Verschlüsselung
• Online -Rechnung Pay Services
• Fernablagerung
• 24/7 digitales Kontomanagement

Beziehungsbasierter Kundendienstansatz

Kundenbeziehungsmetriken für 2023:

• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87.3%
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,6 Jahre
• Kundenzufriedenheit Punktzahl: 4.6/5

Zugeschnittene Handels- und Einzelhandelsbankenangebote

Commercial Lending Portfolio Breakdown:

Sektor	Gesamtdarlehensvolumen	Prozentsatz des Portfolios
Immobilie	1,2 Milliarden US -Dollar	45%
Kleinunternehmen	650 Millionen Dollar	24%
Landwirtschaft	350 Millionen Dollar	13%
Andere Werbespots	470 Millionen US -Dollar	18%

Primis Financial Corp. (FRST) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Beziehungsmanagement für geschäftliche und persönliche Bankgeschäfte

Ab dem vierten Quartal 2023 diente Primis Financial Corp. 136 Niederlassungen in Virginia, Maryland, Washington D.C. und Pennsylvania. Gesamtkundenstamm: 84.725 Geschäft und persönliche Bankkunden.

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontowert
Business Banking	42,362	$287,500
Persönliches Bankgeschäft	42,363	$76,250

Direkter Kundensupport über mehrere Kanäle

Primis Financial bietet Kundenunterstützung über:

• Telefonunterstützung: 7-20 Uhr EST
• Online -Chat: 24/7 Verfügbarkeit
• E -Mail -Support: Antwort innerhalb von 24 Stunden
• In-Branch-Konsultationen

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Aufschlüsselung von Beratungsdiensten für 2023:

Service -Typ	Anzahl der Kunden serviert	Durchschnittliche Servicegebühr
Vermögensverwaltung	3,625	$ 2.750/jährlich
Pensionsplanung	2,987	$ 1.850/jährlich

Community Engagement und lokales Marktverständnis

Lokale Marktinvestitionen in 2023: 1,2 Millionen US -Dollar für die Entwicklungsprogramme in der Gemeinde.

Digitale Self-Service-Bankenplattformen

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 62.500
• Online -Banking -Benutzer: 73.225
• Mobile App -Download -Rate: 15.600 neue Benutzer
• Digitales Transaktionsvolumen: 4,2 Millionen monatliche Transaktionen

Primis Financial Corp. (FRST) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Ab dem zweiten Quartal 2023 ist Primis Financial Corp. operiert 36 Filiale in den Niederlassungen In ganz Virginia und Maryland. Die geografische Verteilung bricht wie folgt zusammen:

Zustand	Anzahl der Zweige
Virginia	28
Maryland	8

Online -Banking -Website

Primis Financial bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Bill Pay Services
• Elektronische Aussagen
• Fondtransfers

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking App Statistics für 2023:

• Gesamtdownload für mobile Apps: 45.672
• Durchschnittliche monatliche aktive Benutzer: 22.340
• Mobile Transaktionsvolumen: 187.456 monatliche Transaktionen

Telefonbankendienste

Telefonbank -Call Center -Metriken:

Metrisch	2023 Daten
Durchschnittliches tägliches Anrufvolumen	412 Anrufe
Durchschnittliche Reaktionszeit	2,7 Minuten

ATM -Netzwerk

Details der ATM -Netzwerkberichterstattung:

• Gesamtautomaten: 46
• Kostenlose ATM -Standorte innerhalb von Netzwerk: 38
• ATM-Partnerschaften außerhalb des Netzwerks: 1.200+ Standorte

Primis Financial Corp. (FRST) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Primis Financial Corp. ungefähr 1.287 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in den Regionen Virginia und Maryland.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	412	$285,000
Professionelle Dienstleistungen	356	$423,000
Herstellung	287	$612,000

Lokale Handelsunternehmen

Primis Financial Corp. verfügt über ein konzentriertes Portfolio von 623 lokalen gewerblichen Unternehmenskunden mit einem Gesamtportfolio im Wert von kommerziellem Kredit im Wert von 247,3 Mio. USD zum 31. Dezember 2023.

• Gewerbeimmobilienkredite: 178,2 Millionen US -Dollar
• Bau- und Entwicklungskredite: 69,1 Millionen US -Dollar

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Die Bank bedient 42.587 Einzelhandelsbankenkunden an ihren 64 Filialen.

Kundentyp	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Einlagenbetrag
Persönliche Überprüfung	28,943	$8,750
Persönliche Ersparnisse	13,644	$15,230

Professionelle Dienstleister

Primis Financial Corp. zielt auf 876 professionelle Dienstleister mit speziellen Banklösungen.

• Anwaltskräfte: 287 Kunden
• Gesundheitsdienstleister: 342 Kunden
• Beratungsunternehmen: 247 Kunden

Hypothekensuchende in Wohngebieten

Im Jahr 2023 stammte Primis Financial Corp. in Höhe von 324,6 Millionen US -Dollar an Wohnhypothekendarlehen.

Hypothekenart	Gesamtdarlehensvolumen	Durchschnittliche Darlehensgröße
Konventionelle Hypotheken	238,4 Millionen US -Dollar	$387,000
FHA -Kredite	86,2 Millionen US -Dollar	$276,000

Primis Financial Corp. (FRST) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Primis Financial Corp. die Gesamtkosten für die Vergütung von Mitarbeitern von 33,4 Mio. USD.

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	22,100,000
Leistungsboni	4,750,000
Krankenversicherung	3,250,000
Altersvorsorge	3,300,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für die Primis Financial Corp. beliefen sich im Jahr 2023 auf 7,2 Mio. USD.

• IT -Hardware -Wartung: 2,1 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 3,5 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 1,6 Millionen US -Dollar

Niederlassungskosten

Die Betriebskosten für 2023 betrugen 12,6 Mio. USD.

Kostentyp	Betrag ($)
Miete und Versorgungsunternehmen	5,400,000
Zweigausrüstung	2,800,000
Wartung und Vorräte	4,400,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für Primis Financial Corp. beliefen sich im Jahr 2023 auf 4,8 Mio. USD.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 2,3 Millionen US -Dollar
• Compliance -Software: 1,2 Millionen US -Dollar
• Schulung und Zertifizierung: 1,3 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 5,6 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitale Werbung	2,400,000
Traditionelle Medien	1,500,000
Kundenakquisitionsprogramme	1,700,000

Primis Financial Corp. (FRST) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Primis Financial Corp. ein Gesamtzinserträge von 80,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Zinserträge
Gewerbeimmobilien	1,2 Milliarden US -Dollar	42,6 Millionen US -Dollar
Wohnhypothek	385 Millionen US -Dollar	18,2 Millionen US -Dollar
Kommerziell & Industriekredite	275 Millionen Dollar	15,6 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 12,7 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

• Kontowartungsgebühren: 4,3 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 3,5 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
• Andere Bankdienstleistungen: 1 Million US -Dollar

Hypotheken -Origination -Provisionen

Die Hypothekenaufnahme -Provisionen für 2023 erreichten 6,9 Millionen US -Dollar mit:

Hypothekenart	Volumen	Kommission
Wohnhypotheken	245 Millionen Dollar	4,7 Millionen US -Dollar
Handelshypotheken	95 Millionen Dollar	2,2 Millionen US -Dollar

Umsatz von Anlageprodukten

Der Umsatz mit Anlageprodukten erzielte einen Umsatz von 5,4 Mio. USD für 2023:

• Umsatz von Investmentfonds: 2,1 Millionen US -Dollar
• Vermögensverwaltungsdienste: 1,8 Millionen US -Dollar
• Verwaltung des Rentenkontos: 1,5 Millionen US -Dollar

Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte

Die Einnahmen für die digitale Bankgeschäfte für 2023 belief sich auf 3,2 Mio. USD:

Digitaler Dienst	Transaktionsvolumen	Einnahmen
Online -Banking -Transaktionen	1,2 Millionen	1,5 Millionen US -Dollar
Mobile -Banking -Transaktionen	850,000	1,1 Millionen US -Dollar
Digitale Zahlungsdienste	500,000	0,6 Millionen US -Dollar